Mª LUCÍA MORENO MALDONADO
Mª LUCÍA MORENO MALDONADO
Restaurante de comidas Alemanas, Francesas, Inglesas e Italianas.
Alimentos biológicos.
Conocer nuevos amigos y Agencia matrimonial.
Organizador de bodas.
Cuidador de mascotas durante los periodos vacacionales. FASE 1
El restaurante no tiene muchas ventajas porque existen unos pocos de comidas extranjeras. Y la inversión mínima es muy costosa.
Los alimentos biológicos tiene muchos inconvenientes como el de la duración del producto ya que al no tener aditivos es menos perecedero. Y la inversión mínima es muy cara.
Conocer nuevos amigos y Agencia matrimonial tiene la ventaja de que no existe ninguna en Mazarrón y la inversión no es muy costosa. Pero tiene el inconveniente de las páginas que existen en Internet.
Organización de bodas tiene la ventaja de que cada vez hay más persona que recurren a estos sitios ya que no tiene tiempo para preparar su propia boda. Y es una inversión un poco costosa por tener que pagar todo lo que conlleva la boda antes de realizarla.
Cuidador de mascotas durante los periodos de vacaciones tiene la ventaja de que todas las personas que se van de vacaciones y no tiene con quien dejar a su mascota la pueden dejar aquí. Pero es muy costosa porque hay que construir los distintos departamentos para las mascotas.
RESULTADO FINAL
CONOCER NUEVOS AMIGOS Y AGENCIA MATRIMONIAL
YA QUE NO EXISTE NINGUNA EN MAZARRÓN Y ES LA QUE TIENE MÁS
PORCENTAJE
ANÁLISIS DEL SECTOR
Mi empresa pertenece al sector terciario o sector servicios y dentro de estos al subsector de ocio, por ser una agencia matrimonial, ofertando servicios para que personas se conozcan entre sí y también hacer viajes y fiestas, por eso es de ocio.
Las nuevas tecnologías hacen que la empresa tenga más rivalidad ya que en Internet existan numerosas páginas de agencias matrimoniales y de páginas para conocer a personas, de nuestra Región de Murcia y del resto del País.
FASE 2
VARIABLES DEL ENTORNO
AMENAZA OPORTUNIDAD ESTRATEGIA
ECONÓMICALa economía de las
familias es bajaLos precios serán
asequiblesOfrecer viajes y
fiestas
SOCIO-CULTURAL
En nuestra cultura esto hay quien no
lo ve muy bien
Por la separación de cada vez más
parejas, puede ser beneficiario
Ofrecer más actividades para
atraer a los clientes
TECNOLÓGICOSHay muchas
empresas a través de Internet
Hacer una página en Internet de la
empresa
Hacer una página en Internet en la que ofrecer las fiestas y viajes
JURÍDICOSHay unas normas
que regulan las empresas
Las normas harán que el
funcionamiento de la empresa sea
mejor
Estar pendiente de las nuevas normas
que salen en el BOE para estar
sujeta a ellas
ANALISIS EXTERNO DE LA EMPRESA
ESTUDIO DE MERCADO El mercado está constituido por el conjunto de
personas, físicas y jurídicas, que intervienen en el consumo; el estudio de todo este conjunto es fundamental para las empresas.
FASE 3
Fuentes primarias. Están constituidas por el propio mercado y provienen de los elementos que intervienen en el: clientes, consumidores, proveedores, etc.
Fuentes secundarias. Están constituidas por publicaciones, estudios, informes, anuarios, bases de datos, registros, estadísticas, etc. que por distintos motivos se encuentran ya realizados.Las principales fuentes donde buscar estos datos son: Bibliotecas y hemerotecas. Administración central, autonómica y local, y organismos
oficiales. Asociaciones y organizaciones empresariales, comerciales,
sectoriales y profesionales. Empresas privadas y fundaciones. Universidades, instituciones académicas y centros de
investigación.
LAS FUENTES DE INFORMACIÓN
Los métodos para la obtención de las fuentes primarias son:
La encuesta La encuesta personal. El entrevistador recoge
información a través de la realización de un cuestionario.
La encuesta telefónica. Conversación telefónica con la persona de la que se quiere obtener información, con relación a un cuestionario en el que el entrevistador va anotando las respuestas.
La encuesta postal. Consiste en el envío por correo de un cuestionario que se devuelve por el mismo medio una vez cumplimentado.
La encuesta a través de Internet. Es una encuesta que se realiza por correo electrónico o presentando el cuestionario en una página Web y una vez contestada se devuelve por correo o por página Web.
Los paneles La observación La experimentación
ESQUEMA DE LAS ETAPAS DEL ESTUDIO DE MERCADO
CUESTIONARIO AGENCIAMIAMORSEXO: MASCULINO FEMENINO
1. ¿En qué situación se encuentra?
Sin pareja Con pareja Soltero/a Casado/a
2. ¿Entre que edades se encuentra?
Entre 18 y 23 años Entre 23 y 28 años Entre 28 y 33 años Entre 33 y 40 años Entre 40 y 50 años Más de 50 años
3.¿Qué suele hacer en su tiempo libre?
Viajar Leer Cine Televisión Otros _
4. ¿Trabaja?
Si No
5. ¿Visitaría usted una agencia matrimonial?
Si No
6. Si la respuesta anterior fue que si ¿con qué motivo?
Conocer a otras personas Buscar pareja Otros _
7. ¿Le gustaría que se organizaran eventos para conocer a otras personas?
Si No
8. Si la respuesta anterior fue que sí, ¿qué tipo de eventos le gustaría que se realizaran?
Fiestas Viajes Cenas Otros _
9. ¿Se considera una persona que le cuesta relacionarse con los demás?
Sí No A veces
10. Si tuvieras que acudir a una agencia matrimonial como preferiría pagar el servicio:
Una cuota al mes Pagar por cada servicio Otros _
11. Si prefiere pagar mediante cuota al mes ¿qué precio estaría dispuesto a pagar?
Menos de 5 € Entre 5€ y 10€ Más de 10€
12. Preferiría conocer:
A personas de su misma cultura De diferentes culturas Otros _
DESPUES DE REALIZAR LA ENCUESTA HE SACADO LAS SIGUIENTES CONCLUSIONES:
Que los clientes que pueden venir a mi empresa son los que están solteros/as y sin pareja.
También divorciados/as que necesitan conocer a otras personas, para relacionarse o encontrar pareja.
Todas las personas que ha contestado que no acudirían a la agencia matrimonial es porque no tienen la necesidad de conocer a ninguna persona, ya que están emparejados/as o tienen novio/a, o están casados/as.
PLAN DE MARKETING Servicio y descripción
Nuestros servicios se prestarán en la oficina para realizar un estudio de los perfiles y análisis de la compatibilidad de los clientes, con una persona especializada para ello que será una psicóloga. También se realizará a través de entrevista telefónica.
Una vez desarrollada la ficha del cliente nuestra psicóloga se encargará personalmente de cada caso, ofreciendo un servicio individualizado como si cada cliente fuera único.
Nuestro método de trabajo ofrece la mejor de las opciones: un tratamiento personalizado del cliente, sin molestos desplazamientos, preservando su intimidad y a un precio muy razonable.
FASE 4
Tendré un servicio individualizado que se desarrollará realizando los siguientes eventos:
Citas a ciegas se harán estudiando las personalidades de los clientes y seleccionar a los más afines para realizar la cita entre ellos. Para ello se citarán en un bar a un número igual de chicos y de chicas; e irán conversando entre ellos por parejas unos diez minutos cada uno y así irán rotando, luego se valorará tantos votos de los chicos como de las chicas y si los dos coinciden pueden quedar para conocerse y si ellos quieren serán pareja.
Fiestas de diferentes culturas en este tipo de eventos se realizarán con disfraces de la cultura elegida. Para ello se alquilará un local o discoteca y los clientes vendrán disfrazados según de la cultura que sea, se divertirán y podrán conocer a otras personas.
Cenas en menús de diferentes culturas esto quiere decir que la comida será de la cultura en que se realice. Así podrán conocer a otras personas mientras degustan comidas de todo tipo.
Viajes culturales y en contacto con la naturaleza estos se realizan para conocer la cultura de las diferentes ciudades y la naturaleza de cada localidad. Mientras viajamos con el fin de conocer diversas ciudades y su naturaleza podemos conocer a diferentes personas.
ETAPAS DEL CICLO DE VIDA
Fase 1ª. Introducción. Lanzamiento o nacimiento del producto para el mercado.La agencia matrimonial se encuentra en esta fase ya que es un servicio nuevo en la localidad y solo encontraríamos competencia en Internet. Para enfrentarnos con la competencia anterior crearíamos una página en Internet para fortalecer nuestros servicios. Al principio no obtendremos muchos beneficios al haber tenido que realizar una primera inversión en el negocio; y al ser un nuevo servicio su precio no debe ser muy elevado, porque, aunque no tenemos competencia en la localidad, existen numerosas páginas en Internet y esto nos quitaría clientes.
Fase 2ª. Crecimiento. Fase 3ª. Madurez. Fase 4ª. Declive.
Posicionamiento respecto a los competidores
PRODUCTO O SERVICIO PUNTOS FUERTES PUNTOS DÉBILES ESTRATEGIAS
Calidad
Los eventos que se realicen se harán en locales que sean de
calidad
Los locales estarán en Mazarrón
GarantíaHacer un estudio
detallado de los clientes
Los realizará la psicóloga especializada.
Se garantizará la confidencialidad de toda
la información
Servicio personalizado
Cada cliente tendrá su archivo con el estudio
realizado por la psicóloga
Se intentará garantizar la compatibilidad para
encontrar pareja
Atención al cliente
A los clientes se les atenderá en la agencia,
por teléfono y por internet
La competencia de Internet
Abriríamos una página por Internet para
mejorar la atención del cliente
Servicio de asistencia posventa
Pediríamos a nuestros clientes que se han emparejado que nos
dejen poner una foto de ellos
Que a los clientes no nos dejen poner sus fotos en la agencia
Se pondrá un tablón todas las fotos
Hotel La CumbreHotel La Cumbre
URB.LA CUMBRE S/N. PUERTO MAZARRONURB.LA CUMBRE S/N. PUERTO MAZARRON
Hotel Costa C/ San Juan, 7, 30870 Mazarrón 968 59 04 50 C/ Antonio Segado Del Olomo, Playasol II
30877 MAZARRÓN
C/ Antonio Segado Del Olomo, Playasol II 30877 MAZARRÓN
Restaurante Zaira
Hotel Sensol Hotel Sensol
C/ ALJIBE.URB. CAMPOSOL - EL SALADILLO. a 14 km aprox. MAZARRONC/ ALJIBE.URB. CAMPOSOL - EL SALADILLO. a 14 km aprox. MAZARRON
PUB PUB MAZARRÓN (Murcia) MAZARRÓN
PUB PUBPUETO DE MAZARRÓN PUETO DE MAZARRÓN
FASE 5
PLAN DE MARKETING Clientes anuales Por nuestro servicio disfrutaremos de los clientes todo el
año, ya que todos los días los clientes suelen visitar sus páginas de Internet para ver quien les manda los correos, etc.
Clientes potenciales Nuestro objetivo principal es atraer a los clientes de mazarrón que vengan a visitar nuestra agencia, bien viniendo al local, por teléfono o por correo electrónico.
Características del mercadoNuestros clientes vendrán todo el año ya que este servicio no es estacional, aunque acudirán más en periodos vacacionales ya que dispondrán de más tiempo libre.
CARACTERÍSTICAS DEL CLIENTE Edad y Sexo: la mayoría de los encuestados están
comprendidos entre 18 a 23 años, que son los que visitarían la agencia para conocer a otras personas o encontrar pareja. De 23 a más de 50 años están emparejados o casados, y no tienen la necesidad de acudir a la agencia.
Tamaño de la familia: la media de miembros de familia suele ser 4 personas, aunque no hay tamaño estándar.
Ciclo de vida familiar: la mitad de las mujeres y un poco menos de los hombres están casados y con hijos.
Ingresos y Ocupación: La mitad de las mujeres no trabajan y la mitad de los hombres si trabajan.
Educación: la mayoría de los jóvenes entrevistados tienen estudios preuniversitarios (entre 18 y 28 años) y los demás entrevistados tienen la ESO y otros estudios de formación profesional (28 a más de 50 años).
Clase social: la mayoría de las personas a las que he entrevistado son de clase media.
Hábito de consumo: Según la encuesta realizada, los clientes estarían dispuestos a pagar por cada servicio y unos pocos mediante cuota mensual de 5€ a 10 €.
Motivos de compra de nuestros servicios: para conocer a otras personas, encontrar pareja, realizar eventos y etc...
REACCIONES DE LOS COMPETIDORESACCIONES QUE CONTRARRESTEN A LAS
REALIZADAS POR LOS COMPETIDORES
Disminución del precio del producto o servicio
Ante esta situación, contaremos con disponibilidad de ofertas para hacer frente a la competencia.
Como puede ser: - Hacer ofertas mensuales, anuales, etc.- Promociones en los eventos.
Incremento de la comunicación (publicidad, promociones…)
Realizaremos la publicidad dos semanas antes de iniciar la apertura de la agencia, para dar a conocer la actividad.
Una vez al mes como publicidad recordatoria Y una vez a la semana durante los periodos
vacacionales, que es cuando la población dispone de más tiempo libre y se puede incrementar la clientela.
Aumento y mejora del servicio a los clientes
Para aumentar los clientes realizaremos eventos para atraerlos, como son: excursiones, cenas, fiestas…
Así mejoraríamos la relación con los clientes y será más fácil emparejarlos.
Acciones llevadas a cabo ante las reaccione de los competidores
Estrategias para aprovechar las oportunidades
SI EL MERCADO PRESENTA DEFICIENCIAS EN:
ACCIONES PARA APROVECHAR OPORTUNIDADES QUE EL MERCADO INSATISFECHO OFRECE A TU EMPRESA
Clientes insatisfechos
Ante esta situación se tomarían medidas para que todos los clientes salgan de nuestra agencia los más satisfechos posibles, aunque esto no creo que ocurriese porque tendremos diversos servicios para que los clientes puedan elegir libremente.
Producto o servicio insuficiente
Si la agencia presentara algún servicio que no fuese suficiente para nuestros clientes, se podrá sustituir o remplazar por otro, teniendo en cuenta que estos servicios son claves para mi negocio, por eso se cambiará por otro sustitutivo para potenciar y a traer a clientes futuros.
Deficiencias en el precio Antes de rebajar los servicios se optaría por hacer pequeñas
ofertas de los servicios o eventos.
Comunicación errónea o inexistenteSe intentará que no se produjera en la agencia, ya que la
comunicación
Posibilidades de incrementar el uso del servicio
Para incrementar los servicios, se realizará más publicidad, ofertas en los servicios y eventos.
PLAN DE PUBLICIDAD Duración de la campaña: La publicidad la voy a
realizar dos semanas antes de la apertura de la agencia en prensa y radio, los viernes y sábados por la mañana. Después la realizaré una vez a la semana los viernes por la mañana, durante todo el año.
Mensaje: Los anuncios publicitarios los realizaré yo; los mandaré a la radio y la prensa para reducir costes, haré uno para cada medio de comunicación y serán diferentes.
Medios de comunicación elegidos: Prensa: Lo anunciaré en prensa en el periódico del pueblo “La
Voz de Mazarrón”, será un anuncio atractivo, ya que llevará el logo de la empresa y adjunto a el mensaje de apertura.
Radio: La emisora de radio elegida es la emisora de Mazarrón “La Voz del Guadalentín”, Y se emitirá por las mañanas que es cuando las personas suelen escuchar más la radio.
Publicidad en el punto de venta Habrá mini folletos publicitarios con los servicios y
eventos que se realizarán. Y para dar a conocer a la agencia: llaveros con él logo y sin él, bolígrafos para hombres y para mujeres, y calendario tipo poster.
Y tarjetas de presentación para dar a conocer a la empresa, estas llevarán: el logo de la empresa y todos los datos personales para llamar, mandar un fax o enviar un correo.
FASE 6
PLAN DE DISTRIBUCIÓN CANALES DE DISTRIBUCIÓN EN LA EMPRESA
En mi empresa el canal de distribución es un canal directo ya que los clientes vendrán directamente a la agencia para conocer a otras personas o encontrar pareja. Y la psicóloga le hará el estudio personalizado a cada cliente, esto se archivará y se guardará en la empresa, como material confidencializado.
También otro de los canales es el canal corto porque los eventos se realizarán en lugares de la localidad, Hoteles y Pub, ya que solo hay un intermediario por medio para realizar la prestación de esos servicios.
COSTE DEL PRODUCTOEn esta fase he calculado todos los costes que conlleva la apertura de la agencia y los gastos mensuales que tendrá. Con el total de todos estos costes fijos mensuales podré calcular el punto murto de la empresa.
Punto Muerto El reparto de los costes fijos los realizaré de las siguientes maneras: Citas en la Agencia 40% Las cenas 20% Las fiestas 20% Los viajes 20%
El punto muerto lo calcularé de las citas de la agencia:
QV = 1835,36 x 40% / (9,90 – 3) = 734,14 / 6,90 = 106,40
Deberé tener alrededor de 106 clientes que nos reclamen citas de la agencia en un mes, para que mi beneficio sea 0. Si tengo más de esos clientes empezaré a obtener beneficios.
PLANIFICACIÓN DE LAS VENTASAGENCIA MATRIMONIAL CENAS FIESTAS
VIAJES
ABRIL
Iniciaré la apertura de la agencia con pocos cliente porque no conocen el
local pero con la publicidad irán conociéndola poco a poco y
empezaré a tener clientes
De momento no realizare ninguna puesto que aún es pronto para ello
De momento no realizare ninguna puesto que aún es
pronto para organizar alguna
Empezaré aprovechando las
vacaciones de Semana Santa para organizar un viaje a Caravaca de la Cruz
MAYO
Tendré más cliente porque ya nos van conociendo
Realizaremos las cenas según vea
conveniente. Podremos realizar una
o varías.
Realizaremos una fiesta cultural
Realizaremos un viaje
JUNIORealizaremos una
fiesta para celebrar la llegada del verano
Para la fiesta de Murcia iremos de
viaje
JULIOTendré clientes de nuestra localidad
y los que vengan en periodo vacacional
Realizaremos fiestas veraniegas
Realizaremos un viaje
AGOSTORealizaremos un viaje al aguapar de Murcia
SEPTIEMBRE
Empezaré a tener más clientes porque además de los que tenia de la localidad, pueden venir de otras lo
calidades porque mediante la publicidad y el boca a boca podré a
traer a clientes de todos sitios
Realizaremos una fiesta para la
despedida del veranoRealizaremos un viaje
OCTUBRERealizaremos una
fiesta culturalPara el puente del
Pilar iremos de viaje
NOVIEMBRECelebraremos
HalloweenHaremos otro viaje
DICIEMBRECelebraremos la noche buena y la
noche vieja
Para el Puente de realizaremos un viaje
LISTA DE PRECIOS
Para fijar los precios me he basado en la competencia; en principio no son muy costosos, para que todas las personas puedan venir a la agencia a contratar cualquiera de esto servicios.
Las cenas, fiestas y viajes puede que varíen según donde se celebren, la categoría que tengan, cuánto tiempo duren, cuando se realicen y etc. También he puesto varios modos de pago: para el que quiera pagar por cada servicio o para el que prefiera pagar en cuotas, en estas he puesto varías para que elijan la que vean más conveniente.
AGENCIA MATRIMONIAL
CENAS FIESTASVIAJES PARA
FIN DE SEMANA
Una cuota anual
118,80 € 100€ 150€ 1200€
Una cuota cada 6 meses
44,70 € 50€ 70€ 550€
Una cuota cada 4 meses
37,90 € 68€ 45€ 450€
Una cuota cada 3 meses
24,90 € 70€ 40€ 400€
Una cuota cada mes
9,90 € 30€ 20€ 100€
Pagar por cada servicio prestado
4,90 € 25€ 15€ 150€
MI ELECCIÓN FUE EMPRESARIO INDIVIDUAL YA QUE NO NECESITO MUCHO CAPITAL PARA INICIAR LA ACTIVIDAD Y SOLO SOY UNA PERSONA
FASE 7
AYUDAS Y SUBVENCIONES PARA EMPRESARIOS INDIVIDUALES
Las ayudas y subvenciones para empresarios autónomos en la Región de Murcia son las siguientes:
Conserjería de Educación, Formación y Empleo.
Consejería de Política Social, Mujer e Inmigración.
SEFCAM Formación de la Región de Murcia.
SELECCIÓN DEL NOMBRE DE LA EMPRESA
AGENCIAMIAMOR
AGENCIAMOR
A.M. ROSA DE LA FELICIDAD
A.M. AMIGOS Y AMOR
A.M. CONOCE A TU AMOR
El logotipo que he elegido para mi empresa es este porque es el que más contenido simbólico tiene. Y el nombre seleccionado es el de AGENCIAMIAMOR ya que este contiene el anagrama de mi empresa.
UBICACIÓN LOCAL
PLANO DE LAS SALAS Y DESPACHOS DE LA EMPRESA
6 m
8,5 m
El plano del local esta dividido en varias partes: al entrar hay una pequeña sala a la izquierda con dos sofás y una mesa para que se sienten los clientes, al frente hay una mesa con sillas para recibir a los clientes. Al fondo a la derecha hay un despacho con una mesa y sillas y al entra a la derecha esta el aseo. A la izquierda de este despacho hay una sala para que los clientes se conozcan. Antes de entrar a esta sala se encuentra otra a su izquierda, con el mismo fin que la anterior.
ORGANIGRAMA FUNCIONAL
FASE 8
DESCRIPCIÓN DE LOS DEPARTAMENTOS Y SECCIONES
Dirección. Departamento de Administración en el que
se realiza, la contabilidad, las facturas, atender las llamadas, hacer las cartas, gestionar la empresa.
Departamento de Prestación de Servicios que es la actividad que va a prestar la empresa a su cliente para que se sienta satisfecho.
Función de organización de eventos es un servicio que va a realizar la empresa para que los clientes se puedan conocer (hacer fiestas, viajes, etc.).
Departamento de Clientes es el que establece el contacto con la agencia para conocer a otras personas y mantener una relación de amistad o de lo que se precise.
PROCESO DE SELECCIÓN DEL PERSONAL
Se han descrito los distintos perfiles profesionales.
Director General
Departamento de Administración
Departamento de Prestación de Servicios
Departamento de Clientes
FASE 9
ANUNCIOS EN MEDIOS DE COMUNICACIÓN
Para obtener trabajadores se hicieron ofertas de empleo:
Un anuncio en el SEF
Un anuncio en radio “LA VOZ DEL GUADALENTÍN”
Un anuncio en prensa “LA VOZ DE MAZARRÓN”
Se han realizado las siguientes cartas:
Carta de negación para el personal no admitido. Carta de aceptación para la persona
seleccionada.
Modelo de contrato para mi empleada es el contrato en prácticas, ya que estará en periodo de prueba de un mes, hasta ver si es adecuada o no para ejercer el puesto de psicóloga.
INVERSIÓN
La adquisición de inmovilizado está compuesto por los bienes de carácter duradero (más de un año) necesarios para la actividad de la empresa.
En el año 1 he puesto los datos del primer año de la actividad que no coincide con el año natural ya que voy a empezar con actividad empresarial el 1 de Abril.
En la vida útil se estima que los bienes van a ser productivos para la empresa en un periodo de 5 años.
La amortización se considera como un método para trasladar contablemente a distintos ejercicios. En mi caso al tener una vida útil de 5 años corresponde un 20% anual.
FASE 10
Adquisiciones de Inmovilizado
AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Vida útil
Amortización (%)
Acondicionamiento del local1.990,2
95 20%
Mobiliario 870,32 5 20%Equipos informáticos 564,00 5 20%
TOTAL 0,003.424,
610,00 0,00 0,00 0,00
FINANCIANCIÓN
En las aportaciones de capital se pueden observar las aportaciones que cada año se realiza a la empresa, aunque solo aportaré en el año 1. Posteriormente según funcione la empresa aportaré más capital.
FINANCIACIÓN PROPIA: Capital Social AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Aportaciones al Capital
0,00 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00
FINANCIACIÓN AJENA: Préstamos AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Nuevos préstamos constituidos
12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
El préstamo que solicitaré será de 12.000 € en el primer año, más adelante veré si tengo que pedir uno nuevo o no, según evolucione el servicio en la agencia.
BALANCE PROVISONAL
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
ACTIVO
Inmovilizado 0,00 3.424,61 3.424,61 3.424,61 3.424,61 3.424,61
Amortización Inmovilizado 0,00 -684,92 -1.369,84 -2.054,77 -2.739,69 -3.424,61
ACTIVO NO CORRIENTE 0,00 2.739,69 2.054,77 1.369,84 684,92 0,00
Existencias 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Clientes 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Tesorería 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99
ACTIVO CORRIENTE 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99
Cuentas con socios deudoras 0,00 0,00 57,35 54,53 0,00 0,00
TOTAL ACTIVO 12.000,00 21.876,68 19.715,91 17.529,02 15.247,48 12.945,99
NETO Y PASIVO
Capital 0,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00
Reservas 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 102,10
Resultado ejercicio 0,00 -303,92 -247,47 -50,64 102,10 244,75
FONDOS PROPIOS 0,00 11.696,08 11.752,53 11.949,36 12.102,10 12.346,84
Préstamos a largo plazo 12.000,00 9.934,02 7.713,10 5.325,60 2.759,05 0,00
EXIGIBLE A LARGO PLAZO 12.000,00 9.934,02 7.713,10 5.325,60 2.759,05 0,00
Proveedores 0,00 246,58 250,29 254,05 257,88 261,76
EXIGIBLE A CORTO PLAZO 0,00 246,58 250,29 254,05 257,88 261,76
Cuentas con socios acreedoras 0,00 0,00 0,00 0,00 128,46 337,39
TOTAL PASIVO 12.000,00 21.876,68 19.715,91 17.529,02 15.247,48 12.945,99
En el balance podemos ver reflejadas las diferentes masas patrimoniales como:
ACTIVO:
Inmovilizado: En la empresa se obtiene en el año 1, aquí se incluyen todos los gastos de: mobiliario, equipos informáticos, etc., que serán perecederos en la empresa hasta el año 5.
Amortización Inmovilizado: Es un término económico y contable referido al proceso de distribución en el tiempo de un valor duradero. En la empresa se empezará a amortizar a partir del año 1 hasta que finalice en el año 5, que es cuando se renovará el inmovilizado.
ACTIVO NO CORRIENTE: son los bienes y derechos que no son convertidos en efectivo por una empresa en el año, y permanecen en ella durante más de un ejercicio.
Existencias: son los bienes que posee la empresa para sus ventas en curso. Pero en mi empresa no existen al ser una agencia y prestar servicios.
Tesorería: Es la que se gestionan las acciones relacionadas con las operaciones de flujos monetarios de la empresa. En la agencia cuento con el saldo del préstamo pedido en el año 0 y a partir del año 1 contaré con los ingresos en la empresa.
ACTIVO CORRIENTE: es aquel activo líquido que a fecha del cierre del ejercicio, o convertible en dinero dentro de los doce meses. En la empresa corresponde al importe del préstamo que he pedido a la empresa en el año 0, que fue ingresado en tesorería.
NETO Y PASIVO:
FONDOS PROPIOS: Es la suma del capital social, las reservas y resultados del ejercicio. En mi empresa corresponde al capital que yo he aportado a ella en el año 1, que es de 12.000€.
EXIGIBLE A CORTO PLAZO: Es la financiación obtenida gracias a entidades ajenas que tiene un vencimiento menor o igual a un año. En este caso corresponde a proveedores pendientes de pago cuando he contratado los servicios para poder prestar los míos.
EXIGIBLE A LARGO PLAZO: Comprende las deudas contraídas por la empresa con vencimiento superior a un año. En este caso corresponde al préstamo que pedí en el año 0 que tiene una duración de 5 años.
CUENTA DE RESULTADOS
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Ventas 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12
Ingresos de Explotación 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12
Compras 22.500,00 22.838,63 23.182,35 23.531,24 23.885,39
Variación de existencias 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Gastos de personal 13.034,00 13.164,34 13.164,34 13.164,34 13.164,34
Alquileres 4.067,76 4.108,44 4.149,52 4.191,02 4.232,93
Otros gastos 3.807,24 3.883,38 3.961,05 4.040,27 4.121,08
Dotación para la amortización 684,92 684,92 684,92 684,92 684,92
Resultado de Explotación 596,08 497,58 527,84 556,49 583,46
Gastos financieros 900,00 745,05 578,48 399,42 206,93
Resultado antes de Impuestos -303,92 -247,47 -50,64 157,07 376,53
Impuesto sobre beneficios 0,00 0,00 0,00 54,97 131,79
RESULTADO DEL EJERCICIO -303,92 -247,47 -50,64 102,10 244,75
En la cuenta de resultados se puede observar como las ventas van aumentando considerablemente cada año, lo que hace que haya un aumento de los beneficios.
Las compras cada año van aumentando ya que tendré más clientes para ofertar nuestros servicios y el precio de las ventas aumenta casi en la misma proporción que en las compras.
El alquiler aumenta debido a la subida del que genera el IPC.
El impuesto sobre beneficios lo pagaré a partir del segundo año, porque el primero no obtengo beneficios sino pérdidas, por eso empezaré a pagar en este año al empezar a obtener beneficios, y se le aplicará 35% cada vez a una cantidad mayor.
Gráfico de Cuenta de Resultados:Gráfico de Cuenta de Resultados:
RESULTADO DEL EJERCICIO
-400,00
-300,00
-200,00
-100,00
0,00
100,00
200,00
300,00
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
PRESUPUESTO DE TESORERÍA
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Tesorería 0,00 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56COBROS Cobros de ventas 0,00 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12Capital 0,00 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00Préstamos 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00TOTAL TESORERÍA 12.000,00 68.690,00 64.314,28 63.273,83 62.272,93 61.234,68PAGOS Inmovilizado 0,00 3.424,61 0,00 0,00 0,00 0,00Suministros 0,00 22.253,42 22.588,34 22.928,29 23.273,36 23.623,63Gastos de personal 0,00 13.034,00 13.164,34 13.164,34 13.164,34 13.164,34Alquileres 0,00 4.067,76 4.108,44 4.149,52 4.191,02 4.232,93Gastos financieros 0,00 900,00 745,05 578,48 399,42 206,93Devoluciones de préstamos 0,00 2.065,98 2.220,92 2.387,49 2.566,56 2.759,05Otros gastos 0,00 3.807,24 3.883,38 3.961,05 4.040,27 4.121,08Pago Impuesto Beneficios 0,00 0,00 0,00 0,00 54,97 131,79Pago dividendos 0,00 0,00 0,00 0,00 20,42 48,95TOTAL PAGOS 0,00 49.553,01 46.710,48 47.169,18 47.710,36 48.288,69SALDO TESORERÍA 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99
Los cobros de las ventas van aumentando debido a que el precio de los servicios se va elevando cada año en un pequeño porcentaje, y también incrementa el número de servicios vendidos.
Los pagos que más salida de dinero suponen son los suministros que se empezarán a pagar en el año 1. Y los que menos pagos suponen son los gastos financieros que se empezarán a pagar en el año 1 pero irá disminuyendo en los demás años.
El saldo de tesorería será cada vez mayor porque los cobros van aumentando más que los pagos. Pero al llegar al tercer año irá disminuyendo un poco porque los cobros no serán tan grandes como en el inicio de la actividad y los pagos irán aumentando.
Gráfico de los Presupuestos de Tesorería:Gráfico de los Presupuestos de Tesorería:
SALDOS DE TESORERÍA
0,00
5.000,00
10.000,00
15.000,00
20.000,00
25.000,00
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD
Los beneficios antes de impuestos es lo que la empresa va a ganar en cada año; los tres primeros años obtendrá pérdidas, pero a partir del año 4 empezará a obtener benéficos, ya que empezará a tener más ingresos que costes.
Las unidades vendidas en la agencia que más éxito tiene son las citas en la agencia, que como he dicho anteriormente los cliente vendrán a la agencia para poder disfrutar de los servicios, seguido de estos vienen las cenas que se organizarán en lugares lujosos de la localidad, y siendo los menos ofertados los viajes por ser los más costosos.
FASE 11
BENEFICIOS
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Beneficio Antes de Impuestos -303,92 -247,47 -50,64 157,07 376,53
Unidades vendidas AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Citas en la Agencia 600 606 612 618 624
Cenas 200 201 202 203 204
Fiestas 150 151 152 153 155
Viajes 100 101 101 102 102
TOTAL 1050 1059 1067 1076 1085
MÁRGENES COMERCIALES DE LOS SERVICIOS
Las unidades vendidas en la agencia que más éxito tiene son las citas en la agencia, que como he dicho anteriormente los cliente vendrán a la agencia para poder disfrutar de los servicios, seguido de estos vienen las cenas que se organizarán en lugares lujosos de la localidad, y siendo los menos ofertados los viajes por ser los más costosos.
Unidades vendidas AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Citas en la Agencia 600 606 612 618 624
Cenas 200 201 202 203 204
Fiestas 150 151 152 153 155
Viajes 100 101 101 102 102
TOTAL 1050 1059 1067 1076 1085
RATIOS
La rentabilidad financiera mide lo rentable que resulta una empresa esta los dos primeros años obtiene pérdidas y a partir del año 4 empieza a obtener beneficios.
El apalancamiento financiero indica como el incremento de la deuda afecta a la rentabilidad de la empresa. Para que la rentabilidad financiera aumente con el uso de la deuda, el resultado del apalancamiento financiero debe ser superior a 1.
RATIOS FINANCIEROS
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Rentabilidad financiera -0,03 -0,02 0,00 0,01 0,02
Apalancamiento Financiero #¡DIV/0! 1,87 1,68 1,47 1,26
Endeudamiento 0,87 0,68 0,47 0,25 0,02
El endeudamiento mide el nivel de deudas con terceros que tiene la empresa respecto a los fondos propios de la empresa; cuanto mayor sea, mayor será la deuda. El endeudamiento en mi empresa va disminuyendo porque cada año tendré menos deudas.
La rentabilidad económica es la que se da según los resultados que ha tenido la empresa antes de impuestos, puesto que en el año 1 y 2 habrá más gastos que ingresos es negativa pero a partir del año 3 empezará a estabilizarse ya que será al contrario que en los dos primeros años.
El fondo de maniobra es el conjunto de recursos que la empresa tiene para afrontar sus gastos.
La facturación por trabajador son ventas que la empresa obtendrá por cada empleado. En mi empresa irá aumentando en función de las ventas realizadas.
RATIOS ECONÓMICOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Rentabilidad económica -0,01 -0,01 0,00 0,01 0,03
Fondo de Maniobra 12.000,00 18.890,41 17.353,51 15.850,59 14.304,68
Facturación por trabajador 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12
TRÁMITES A SEGUIR PARA CONTITUIR UN EMPRESARIO INDIVIDUAL
Licencia Municipal de Obras Licencia Municipal de Apertura Inscripción en el Registro de la Propiedad
Inmobiliaria (voluntario) Alta en el Impuesto sobre Actividades Económicas Declaración Censal (IVA) Inscripción de la Empresas en la Seguridad Social Afiliación a la Seguridad Social Alta en Régimen Especial de Autónomos de la
Seguridad Social Alta en Régimen General de la Seguridad Social Comunicación de Apertura del Centro de Trabajo Adquisición y Legalización de los Libros Oficiales Adquisición y Legalización de los Libros de Visitas Licencia de apertura de la empresa Alta en la mutua de accidentes FASE 12
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