Localizacin:

INSTALACIN DE UNA PLANTA PROCESADORA DE NCTAR DE QUINUA CON PAPAYA EN LA CIUDAD DE JULIACA.I. INFORMACIN GENERAL

1.1 NOMBRE:

INSTALACIN DE UNA PLANTA PROCESADORA DE NCTAR DE QUINUA CON PAPAYA EN LA CIUDAD DE JULIACA

1.2 ANTECEDENTES Y NATURALEZA DEL PROYECTOLas Empresas de productores, de comercializacin, de procesamiento de productos agrcolas y servicios mltiples "EPROSEMCO" viene realizando actividades laborales hace ms de siete aos en la produccin y comercializacin de productos agrcolas de la regin, en el mercado Manco Cpac de la ciudad de Juliaca. Durante los cinco aos de actividad la empresa a provedo de materia prima (quinua, cebada, habas, etc.) a diversas empresas agroindustriales de la ciudad de Cusco: Incasur, Agroindustrias Molicusco, Don Pepe, Agroindustria Improsur, Molinera San Carlos etc. En las ciudades de Arequipa y Lima empresas como Andina Hermanos SRLtda, Cecopax A&D exportaciones y importaciones, etc. En Puno a empresas como: Prolac agroindustrias frontera, el Altiplano - Caracoto quienes lo comercializan y/o procesan en derivados.

En los dos ltimos aos las empresas han adquirido maquinaria para procesar quinua escarificada, por la gran demanda de empresas agroindustriales del pas, como municipios para su programa de vaso de leche. Se oferto quinua escarificada y lavada listo para el consumo domstico.

Nuestro proyecto considera un cambio de rumbo en la industrializacin dando mayor un valor agregado a la quinua y frutas.

1.3 UBICACIN:

Regin

: Puno

Departamento

: Puno

Provincia

: San Romn

Distrito

: Juliaca

Longitud

:Entre los 6940'37" y 7037'04" sobre el meridiano de

Greenwichs.

Altitud

:3,840 m.s.n.m.

Temperatura

:Mxima 16.8C y Mnima 1.2C

1.4 CDIGO CIUU:

Divisin 15

:Elaboracin de productos alimenticios y bebidas.

151 :Produccin, procesamiento y conservacin de carne, pescado, frutas, legumbres, hortalizas, aceites y grasas.

1513:Elaboracin y procesamiento de frutas, legumbres y hortalizas.

1.5 UNIDAD EJECUTORA

William Gilmer Parillo Mamani

1.6 OBJETIVOS DEL PROYECTO

Los objetivos especficos del proyecto que sustentan la viabilidad de la inversin del ente ejecutor de perfil del proyecto son los siguientes:

Promover la transformacin secundaria del grano andino (quinua) por medio del procesamiento de nctar de quinua con frutas proporcionando para el mercado productos de calidad para satisfacer la sed y deleite de la gente.

Propiciar la inversin privada en la actividad agroindustrial para la produccin de alimentos con un alto contenido proteico, destinados al mercado de la poblacin infantil, joven a nivel regional.

Ser fuente de trabajo permanente tanto para los trabajadores y ejecutores del proyecto con el fin de cubrir la necesidad de trabajo, dando un mayor valor agregado al producto agrcola de la regin.

1.7JUSTIFICACIN DEL ESTUDIO

La Regin de Puno que esta ubicado en la parte oriente del Pas, donde fundamentalmente su produccin es agropecuario, sobresaliendo como primer productor de la quinua (Chenopodium quinua willd), con un 70 a 75 por ciento de la produccin nacional, la quinua es uno de los granos ms importantes de la alimentacin andina, debido a que es considerado como uno de los cereales mas nutritivos, en una composicin de g/100 de alimento contiene 13.8 de protenas y 59.7 de carbohidratos, siendo ms alto en comparacin con el trigo, cebada, maz y arroz. El Per en las ltimas dcadas afronta una serie de problemas de carcter econmico social, siendo la mayor incidencia la disminucin de niveles de produccin de alimentos bsicos para combatir la desnutricin de la poblacin infantil por la falta de consumo de alimentos con protenas, ocurriendo lo mismo en los jvenes y adultos, la falta de proyectos de inversin para fomentar la produccin agroindustrial a nivel nacional, con el fin de propiciar la produccin de alimentos bsicos provenientes del sector agrcola, en especial de la quinua transformndose en distintos derivados para destinarlo a consumidores finales y satisfacer sus necesidades, el consumo de este producto viene aumentando en toda las regiones del pas y el extranjero. Por lo que se decide producir nctar de quinua con fruta que no existe en el mercado.

Todas las condiciones necesarias hace que el proyecto en bien de la regin de Puno y del pas, dando un mayor valor agregado al producto quinua de esta regin, hace que se constituya como una empresa agroindustrial al servicio de la sociedad.

II.ESTUDIO DE MERCADO2.1

DESCRIPCIN DEL PRODUCTO.

Es un producto lquido. extrado de la quinua y frutas (principalmente papaya) este producto se denominar nctar de quinua con frutas adems es de mucha satisfaccin para los consumidores: como nios, jvenes y adultos. Es un elemento tangible duradero. Es un producto puro, limpio hecho con la combinacin de ingredientes, que se mezclan en proporciones debidas.

El consumo del nctar tiene como por finalidad lograr la satisfaccin del pblico consumidor, es por el cual el consumidor tendr un producto natural, rico en protena, grasas y azcares.

2.2CARACTERSTICAS DEL PRODUCTO

Fsicas:

El contenido neto ser de tamao: 300, 500 y 1000 ml.

El material del envase ser semi transparente de plstico, el etiquetado ser sobresaliente de color amarillo y celeste, mostrando los componentes, la marca, slogan y cdigo de barras de nuestro producto. Ver anexo

El modelo de la tapa del envase ser separado del mismo material color blanco tipo giratorio resaltando el logotipo de la empresa. Ver anexo

Qumicos:

Agua

Estabilizantes

Acidulante

Edulcorantes

Saborizantes

Azcar

Fruta licuada

2.3USOS DEL PRODUCTO

El producto es para el consumo humano esencialmente para calmar la sed. Por otro lado, el producto ms preferido por el consumidor de acuerdo a las encuestas es el nctar de quinua con frutas.

El alto contenido de protena que contiene nuestro producto permite mantener la dieta equilibrada de nuestros consumidores, ya que es ms alto que el de otros cereales como trigo, cebada, maz y arroz nuestro producto es aun ms nutritivo que distingue de los dems por contener nctar de quinua y frutas.

CUADRO Nro 01

FORMAS PREFERIDAS DE PREPARACIN DE QUINUAFormas de preparacin%

Guisarlo con diferentes carnes Postres Refrescos Sopas En el desayuno Agua de bibern Tipo menestra Ajiaco Chupe Galletas Bolitas de miel Sanchochado Licor chicha Frito Tostadas Mazamorra Otros No sabe67,0 36,0 35,3 34,1 22,3 9,6 4,4 4,0 3,8 1,0 0,6 0,5 0,4 0,2 0,1 0,1 0,9 0,6

FUENTE: Convenio ADEX/USAID/MSP/COSUDE

"Estudio de la Demanda de Quinua".2.4COMPOSICIN Y VALOR NUTRICIONAL:La quinua es uno de los pocos alimentos de origen vegetal que es nutricionalmente completo, es decir, que presenta un adecuado balance de protenas, carbohidratos y minerales, necesarios para la vida humana.

CUADRO Nro 02

Valores mximos y mnimos de la composicin del grano de quinua

segn varios autores (g/100 g).Protenas Grasas Carbohidratos Fibra Ceniza Humedad (%)11.0 5.3 53.5 2.1 3.0 9.421.3 8.4 74.3 4.9 3.6 13.4

FUENTE: Junge, 1975. Citado en "Quinua, el grano de los Andes".Adems se compara el valor nutricional de la quinua con otros cereales importantes utilizados en la alimentacin humana. El rango de contenido proteico es de 11 a 21,3%, los carbohidratos varan de 53,5 a 74,3%, la grasa vara del 5,3 a 8,4%. Se encuentran apreciables cantidades de minerales, en especial potasio, fsforo y magnesio (Ver cuadro Nro. 02). Los granos contienen entre 58 y 68% de almidn y 5% de azcares. Los grnulos de almidn son pequeos, contienen cerca del 20% de amilosa, y gelatinizan entre 55 y 65C. El valor biolgico de los granos se debe a la calidad de la protena, es decir a su contenido de aminocidos. Se encuentran cantidades significativas de todos los aminocidos esenciales, particularmente de lisina, triptfano y cistina . La FAO seala que una protena es biolgicamente completa cuando contiene todos los aminocidos esenciales en una cantidad igual o superior a la establecida para cada aminocido en una protena de referencia o patrn. Las protenas que poseen uno o ms aminocidos limitantes, es decir que se encuentran en menor proporcin que la establecida para la protena patrn, se consideran biolgicamente incompletas, debido a que no puede utilizarse totalmente. Otro factor de correccin de la calidad biolgica de las protenas es la digestibilidad. La digestibilidad de las protenas del huevo, la leche y la carne es cercana al 100%. Los cereales y las leguminosas debido a su contenido de fibra presentan una digestibilidad menor. Se estima que la digestibilidad de la quinua es aproximadamente 80%. La calidad de la protena de quinua mejora despus del tratamiento trmico (coccin), obtenindose una mejor concentracin de aminocidos y desapareciendo prcticamente los aminocidos limitantes. Los procesos que utilizan calor seco, como el tostado y el expandido, pueden disminuir notablemente la disponibilidad de lisina, que es termolbil y adems puede reaccionar con otros componentes del grano (Reaccin de Maillard, por ejemplo) disminuyendo su biodisponibilidad. La fibra soluble es importante por los beneficios que aporta el proceso de digestin, por su capacidad para absorber agua, captar iones, absorber compuestos orgnicos y formar geles, en el cuadro 19 se observa el contenido de fibra insoluble, soluble y la fibra diettica total.

CUADRO Nro. 03

VALOR NUTRICIONAL DE LA QUINUA COMPARADO CON OTROS CEREALES.QuinuaTrigoArrozMaz

Valor energtico Kcal/100g Protenas g/100g Grasa g/100 g Hidratos de Carbono g/100g Agua g/100g Ca mg/100g P mg/100g Mg mg/100g K mg/100g Fe mg/100g Mn mg/100g Zn mg/100g350,00 13,81 5,01 59,74 12,65 66,60 408,30 204,20 1040,00 10,90 2,21 7,47305,00 11,50 2,00 59,40 13,20 43,70 406,00 147,00 502,00 3,30 3,40 4,10353,00 7,40 2,20 74,60 13,10 23.00 325,00 157,00 150,00 2,60 1,10 -338.00 9,20 3,80 65,20 12,50 150,00 256,00 120,00 330,00 - 0,48 2,50

FUENTE: "Quinua el Grano de los Andes".

CUADRO Nro. 04

TABLA DE CONTENIDO DE AMINOCIDOS EN g/100g DE PROTENAS

VariedadQuinua RosadaQuinua BlancaQuina Blanca Dulce

Protena Fenilalanina Triptfano Metionina Leucina Isoleucina Valina Lisina Treonina Arginina Histidina12,5 3,85 1,28 1,98 6,50 6,91 3,05 6,91 4,50 7,11 2,8511,8 4,05 1,30 2,20 6,83 7,05 3,38 7,36 4,51 6,76 2,8211,4 4,13 1,21 2,17 6,88 6,88 4,13 6,13 4,52 7,23 3,46

FUENTE: Tablas Peruanas de Composicin de los alimentos.

CUADRO Nro. 05

CONTENIDO DE MINERALES EN QUINUA.Mineralesmg/g materia seca

Fsforo Potasio Calcio Magnesio Sodio Hierro Cobre Manganeso Zinc387,0 697,0 127,0 270,0 11,5 12,0 3,7 7,5 7,8

FUENTE: LATINRECO, 1990 (Promedio de diferentes autores)2.5USO DE SUBPRODUCTOS DE QUINUA.

En el caso de sub productos no ser posible transformar. Sin embargo se puede realizar ventas de polvillo con saponina y polvillo sin saponina.

Polvillo con saponina: Es el producto obtenido en el descascarado por friccin de la quinua perlada. Se usa en la fabricacin de jarabe de frutas, cerveza, crema de afeitar, etc.

Polvillo sin saponina y granos partidos: El polvillo sin saponina es el producto resultante del pulido del grano de quinua descascarada y los granos partidos se obtienen durante el proceso de la quinua perlada. Ambos subproductos se utilizan en la alimentacin de ganado y aves de corral.

2.6REA DE MERCADO O ZONA DE INFLUENCIA DEL PROYECTO

2.6.1MERCADO DEL PRODUCTO.

El mercado para el consumo de nuestro producto es la poblacin urbana de las ciudades de Puno, Juliaca, Ilave, Azngaro, Huancan, Arequipa y Moquegua. Para determinar el mercado potencial para nuestro producto se desarrollo como herramienta bsica una encuesta piloto considerando el patrn de consumo de los consumidores en el mercado competitivo con una muestra de 60 encuestas considerndose el rea de estudio de la ciudad de Puno.

2.6.2 POSIBILIDADES DE SEGMENTACIN DEL MERCADO

El mercado potencial esta constituido por nios jvenes y adultos de un nivel de ingresos econmicos medio/alto. No obstante que el producto posiblemente debera ser para un estrato alto, es decir, con ingresos altos.

2.7ANLISIS DE DEMANDA

El clculo de la demanda potencial se realiza en base al consumo per cpita de la poblacin. Para obtener la demanda potencial se ha multiplicado el nmero de la poblacin urbana de los mercados potenciales por el consumo per cpita por persona que es de 750 ml aproximadamente.

2.8INFORMACIN PREVIAEn principio no se ha realizado un estudio de mercado convencional, es decir hacer un balance entre oferta y demanda y as determinar una demanda insatisfecha, si no primero se ha averiguado sobre las necesidades del mercado relacionado al consumo de la quinua y se ha determinado en ello que el consumo per cpita de la quinua en la regin de Puno es 1.67Kg al mes, ello implica que en general todas las personas alguna vez han consumido quinua en diferentes preparados, ya sea en mazamorra, sopa de quinua o jugo etc.

En el cuadro Nro. 06 se observa que el mayor consumo ocurre en platos tpicos de la zona como son mazamorra de quinua, seguido de sopa de quinua, luego el jugo de quinua y otros productos no industrializados.

CUADRO Nro. 06

Consumo Actual de la Quinua: Productos no Industrializados

Descripcin%

Mazamorra de quinua36.28

Sopa de quinua34.03

Jugo de quinua16.27

Quispio7.27

Pesque6.16

Total100%

Fuente

: Encuesta

Elaboracin: Propia

En el cuadro Nro. 07, respecto a las preferencias, podemos decir que el 30.77% de los encuestados prefiere Blanca de Juli, seguido de Sajama con un 9.62% y el resto de los encuestados desconoce sobre las variedades de la quinua.

CUADRO Nro. 07

Preferencias Sobre las Variedades

Descripcin%

Blanca de Juli30.77

Sajama9.62

Kankolla0.00

No conoce (no especifica)59.62

100%

Fuente

: Encuesta

Elaboracin: Propia

En el cuadro Nro. 08, se presenta las razones por las cuales los consumidores consumen quinua es por su contenido proteico siendo esta el 76.92% y el resto consume por hbitos.

CUADRO Nro. 08

Razones por las cuales consume Quinua

Descripcin%

Protenas76.92

Hbitos23.08

Otros0

Total100

Fuente

: Encuesta

Elaboracin: Propia

Para conocer sobre sus preferencias futuras, los encuestados han respondido de la siguiente manera, el 44.61% preferir nctar de quinua, el 25.30% quinua perlada, seguido de harina con 15.98% y otros.

CUADRO Nro. 09

Consumo Futuro de la Quinua: Productos Industrializados

Descripcin%

Nectar de quinua44.61

Quinua perlada25.30

Harina de quinua15.98

Mermelada de quinua11.05

Expandido de quinua2.15

Torta de quinua0.91

Pipocas de quinua0.00

Otros0.00

Total100%

Fuente

: Encuesta

Elaboracin: Propia

En cuanto a los productos sustitutos de la quinua en su canasta de bienes, generalmente consume productos industrializados como nctar de durazno, nctar de naranja, yogur, leche pasteurizada, y bebidas gasificadas.

Por otro sobre los productos complementarios se puede mencionar galletas, tortas, pan de moldes, queques y otros para una mejor combinacin en el consumo de nctar de quinua..

2.9DISEO DE LA MUESTRAInicialmente se ha realizado una encuesta piloto para conocer sobre las necesidades del mercado, se ha aplicado una encuesta por muestreo aleatorio por zonas, llegando a la siguiente conclusin: el 44.6% prefiere nctar de quinua con jugo de papaya, con este dato se ha estimado el tamao de la muestra, utilizndose la siguiente formula:

La formula anterior es para una poblacin infinita.

Para reemplazarlo, se requiere conocer el porcentaje de la poblacin que estara dispuesto a consumir nctar de quinua, en la encuesta piloto este valor es aproximadamente 44.61%, con un error permisible de 5% y reemplazando los valores tenemos:

Z=1.96; p=0.446 ; q=0.554 E=0.05

Ello implica que se debe realizar 380 encuestas para profundizar el estudio de mercado. Sin embargo se ha realizado 60 encuestas piloto.

2.10 PROYECCIN DE LA DEMANDA

El consumo per cpita de quinua es 1.67Kg. por mes, por otro lado el consumo per cpita de nctar de quinua con fruta es 750 ml por mes, este resultado se ha obtenido dividiendo el consumo total de nctar entre el total de habitantes.

Consumo per cpita de Nctar de quinua=Consumo tot de Nctar/Tot de encuestas

Consumo per cpita de Nctar de quinua =201litros/260habitantes=750ml(aprox.)

Luego la demanda potencial se obtiene multiplicando el consumo per cpita por el porcentaje de consumidores de nctar de quinua, es decir,

De los cuales el 44.61% estara dispuesto a consumir nctar de quinua.

Finalmente con el proyecto se prev cubrir el 40% del mercado, ello implica 38154 litros por mes.

La tasa de crecimiento de la ciudad de puno es 1.2% anual y de San Roman (2.8%), con estas dos tasas se realiza la proyeccin de la demanda potencial y la demanda del proyecto.

CUADRO Nro. 10

Poblacin Urbana Proyectada de Puno y Juliaca

AosPunoJuliacaPoblacin TotalDemanda Potencial de Nctar

(44.61%)Demanda del Proyecto (40%)Demanda del proyecto en litros

199391877142576

20021022901828032850931526160610464457848

20031152492409443561931906776762708572028

20041314083264674578752451096980436735324

200515163145473460636532459881298400973800

2006177066651130828196443349617733961330044

20072092489584541167702625094425003801875288

200825024814503341700582910356036414242731068

2009302871225609825589691369867254794644109604

2010370960360778739787472129902885196166389712

201145980759308506390657342104641368418810263144

20125767741002273110599505567412682269651217022384

Fuente: Elaboracin Propia en base al censo 1993

2.11ANLISIS DE OFERTA DEL PRODUCTO

2.11.1PRINCIPALES FUENTES DE PRODUCCIN (COMPETENCIA)

El tipo de mercado al que mandamos nuestro producto es de estrato medio/alto fundamentalmente va ser una competencia de tipo directa debido a que el producto es nuevo en el mercado. Nuestros principales competidores actualmente son:

CUADRO Nro. 11

PRINCIPALES COMPETIDORES

EmpresaProductoEnvasePrecio

Unitario S/.Cantidad

ml.

Socosani S.A

SDS

PANES EIRL.

Watts

Nctar de durazno

Ricchos

Nctar de durazno

Trpico

Nctar de naranja

Manu

CasagrandeVidrio

Vidrio

Plstico

Plstico

Vidrio1.50

1.50

1.50

050

1.50300 ml

300 ml.

500 ml

200 c.c

300 ml

2.11.2 OFERTA DEL PRODUCTO

El producto que ofertaremos al mercado, es caracterizado por contener un alto porcentaje de protenas, carbohidratos, por tal motivo ser considerado como uno de los productos mas favoritos en la dieta de la poblacin consumidora. El proyecto ha previsto ofertar 38,154 litros de nctar mensual considerando que de cada Kilogramo de quinua se extraer 4 litros de nctar (aproximadamente), juntamente con las frutas, los ingredientes, por lo que se envasara en envases de 300 ml, 500 ml y 1000 ml.

CUADRO Nro. 12

OFERTA DEL PRODUCTO

Tipo de envasePorcentaje

ProduccinCantidad

LitrosUnidadesPrecio / unid. S/.

300 ml

500 ml.

1000 ml50%

30%

20%19077

11446

763163596

22880

760940.80

1.60

2.20

TOTAL100 % 38,154

La oferta del producto aumentara de acuerdo a la respuesta del consumidor en la aceptacin del producto.

2.11.3

CANALES DE DISTRIBUCIN

Teniendo en cuenta que el producto en mencin debe ser sellado en botellas de plstico polietileno, la distribucin se llevara a cabo por diferentes canales o vas existentes en las ciudades fijadas como mercado de influencia, siendo la va terrestre, la alternativa optima para minimizar costos de transporte. Se recomienda que en los primeros dos aos la comercializacin del producto solo abarque el mercado competitivo fijado, Los canales de distribucin se clasificar segn el nmero de intermediarios que intervienen , se emplearan las siguientes cadenas:

El canal directo: Donde la existencia de intermediarios ser nula al existir centros de venta del productor en la misma planta y mercados con un selecto equipo de vendedores, esto debido a que el producto es nuevo.Productor ----> consumidor

Nivel uno: Actuando el minorista como agente o intermediario haciendo llegar nuestro producto al consumidor final.Productor -----> minorista -----> consumidor

Estn incluidos las tiendas, bodeguitas, Municipales, PRONAA, Programa de Desayunos Escolares.

Despus de seis meses se va emplear otro canal de distribucin de nivel dos:

Nivel dos: Es el canal que se emplear con ms frecuencia para llegar a los mercados ms alejados del centro de produccin, luego distribuir a la estrategia de la distribucin ser intensiva de manera que se empleara todos los tipos de canales de distribucin para cubrir todo tipo de puntos de venta para nuestro producto.

Productor-->Mayorista--->minorista---> consumidor

Los distribuidores, sern las cadenas de tiendas quienes tienen espacios de exposicin y venta por lo que puede, observarse artculos diversos; centros comerciales, que ahorran tiempo a consumidores evitndose desplazamientos a diferentes tiendas para adquirir distintos productos; comerciales ambulatorios; tiendas y bodegas.

2.12 PRECIOS DE MERCADO:

El precio de nuestro producto nctar de quinua con fruta de papaya y otras frutas, ser de acuerdo al mercado, es decir el precio de venta no variara mucho al de la competencia de productos similares o sustitutos para llegar al consumidor, nuestro producto se diferenciara por ser refrescante, nutritivo y de buena calidad.

El precio de nctar de quinua con frutas ser ofertado al precio de S/. 0.80 el envase con contenido de 300 ml, de S/. 1.60 con contenido de 500 ml y de S/. 2.20 con contenido de un litro, este precio se est fijando en funcin a la competencia .

CUADRO Nro. 13

PRECIOS DE MERCADO

Nctar de QuinuaPrecio Unitario (s/.)

300 ml0.80

500 ml1.60

1 litro2.20

Fuente: Elaboracin Propia

2.13 PUBLICIDAD Y PROMOCIN DEL PRODUCTO

2.13.1PUBLICIDAD: Inicialmente la publicidad se har a partir de la colocacin de posters llamativos en lugares comerciales y pblicos donde exista concentracin masiva de personas vale decir en paraderos de autobuses, principales avenidas de mayor concurrencia vehicular, mercados.

Publicidad radial: En la principal emisora Radio Onda Azul de acuerdo a la encuesta realizada en una hora adecuada, ser un comercial corto, claro, original y de gran impacto publicitario.

Publicidad por televisin: Se realizara un comercial que tendr una duracin de 30" dndose en horarios de mayor raiting. Esto se realizar en Panamericana Televisin a nivel regional.

Publicidad prensa escrita: Se emplear en anuncio del tamao total de una pgina, conteniendo toda la informacin necesaria, ser por un perodo de un mes, luego este tamao se reducir en un 70%. Este anuncio se realizar en el diario Los Andes.

El detalle de las publicidades anteriores se muestran en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro. 14

PUBLICIDAD DEL PRODUCTORubrosfrecuencia/ mesprecio unitarioSub total (S/.)

Publicidad en radio onda azul606360

Publicidad en TV Panamericana5012600

Publicidad en prensa escrita: Los Andes3010300

Total Publicidad (S/.)1260

Fuente: Elaboracin propia

2.13.2

PROMOCIN:

Las actividades promocinales se realizarn a travs de venta personal, promocin de ventas, eventuales.

Venta Personal: Para efectos de venta del producto, se dar en un ambiente agradable para los consumidores con una atencin esmerada, por parte del personal que estar correctamente uniformado mostrando limpieza y sobre todo identidad, cortesa al pblico consumidor.

Promocin de ventas: Se ha considerado llevar a cabo degustaciones para que los consumidores prueben el producto y conozcan la calidad que ofrece con relacin a los dems productos de la competencia. Adems se obsequiaran llaveros y almanaques con el nombre del producto, nombre y direccin de la empresa. (ciclo de introduccin)

Eventualidades: Cada cierto tiempo en fechas significativas se realizar grandes sorteos en la que el cliente a la hora de comprar nuestro producto coleccionar tickets que le permitir participar y ganar grandes premios.

Para posicionarse en el mercado el producto tendr una etiqueta el cul debe llevar el siguiente logotipo (ver anexo)Tome bebida refrescante con protena

En el siguiente cuadro se detalla los costos para realizar la promocin de nctar de quinua:

CUADRO Nro. 15

PROMOCION DEL PRODUCTO

RubrosFrecuenc./3 mesesCanti-

dadprecio unitarioSub total (S/.)

Promocin a travs de obsequio de llaveros12000.6120

Promocin a travs de obsequio de almanaques21500.390

Realizacin de grandes sorteos (bicicleta)12220440

Total Publicidad (S/.)650

Fuente: Elaboracin propia

2.14 PRINCIPALES FUENTES DE ABASTECIMIENTO

2.14.1

TIPO Y CARACTERSTICA DE LA MATERIA PRIMA

La quinua (Chenopodium quinoa Wild) se cultiva en zonas ridas y semiridas de los Andes. Tiene una gran adaptabilidad, tanto en latitud como en altitud, encontrndose en el Per desde Tacna hasta Piura, y desde el nivel del mar hasta los 4 000 metros de altura.

Por sus caractersticas nutricionales, contenido de protenas, vitaminas y minerales, constituye una de las bases en la alimentacin del poblador alto andino.

Se usa ampliamente, tanto en la alimentacin humana, como animal, emplendose las hojas y tallos tiernos como verdura de hojas, hasta la fase del inicio del panojamiento, luego se consumen las panojas tiernas en reemplazo de verduras de inflorescencia, y el grano maduro, directamente o procesado.

Industrialmente se pueden obtener los siguientes productos: Nctar de quinua, Mermelada de quinua, quinua perlada, hojuela de quinua, quinua precocida, quinua instantnea, fideos, smola, galletas, expandido, etc.

En el cuadro Nro. 17, se muestra las principales variedades de quinua que se cultivan en el Per. Por otro lado de acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha determinado que un porcentaje de los encuestados prefiere Blanca de Juli, seguido de Sajama y otros.

Segn el estudio de demanda de quinua, elaborado por el convenio ADEX/USAID/MSP/COSUDE para el ao 1996, el consumo percpita estimado en el Per fue de 0,517 kg con tendencia a ir incrementndose en los prximos aos. Esto se lograr presentndole al consumidor una serie de alternativas a base de quinua y adems hacindole conocer las bondades nutricionales del producto.

De acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha estimado que el consumo per cpita de quinua es aproximadamente de 1.67 Kg por mes y respecto al jugo de nctar de quinua es de 750 ml, tal como se puede apreciar en el siguiente cuadro comparativo.

CUADRO Nro. 16

CONSUMO PER CAPITA DE QUINUA SEGN VARIAS FUENTES

Consumo Per Capita de Quinua/ao 20021.67 Kg

Consumo Per Capita de Nctar de Quinua /mes750 ml

ADEX/USAID/MSP/COSUDE para el ao 19960.57Kg

Fuente: Elaboracin Propia

CUADRO Nro. 17

PRINCIPALES VARIEDADES DE QUINUAVARIEDADES O ECOTIPOSALTITUD MSNMCOLOR DE GRANOSABORPERIODO VEGETATIVO

Blanca Junn1 500-3 500BlancoDulce160-180

Rosada Junn2 000-3 500BlancoDulce160-180

Nario Amarillo800-2 500BlancoDulce180-200

Marangani800-3 500AmarilloAmarga60-180

Quillahuaman INIA800-3 500BlancoSemidulce160-180

Tahuaco i1 500-3 900BlancoSemidulce150

Kancolla 800-4 000BlancoDulce140-160

Cheweca1 500-3 500AmarilloDulce150-180

Chucapaca800-3 900BlancoSemidulce150-160

Camiri800-4 000BlancoSemidulce150-160

Camacan II800-4 000BlancoSemidulce150-160

Rosada Cusco800-3 500BlancoSemidulce160-180

Real500-4 000BlancoSemidulce110-130

Boliviana Jujuy500-3 500BlancoSemidulce100-120

Sajama> 3 500BlancoDulce150-170

Blanca de Juli---BlancoSemidulce150-180

Mantaro1 500-3 500BlancoSemidulce---

Hualhas1 500-3 500BlancoSemidulce---

Salcedo INIA------------

FUENTE: Ministerio de Agricultura - Instituto Nacional de Investigacin Agraria - Programa Nacional de Investigacin de Cultivos Andinos.

2.15 PRODUCCIN ANUAL DE LA MATERIA PRIMA

En los ltimos aos (1994-1999) la produccin anual de quinua ha fluctuado entre 14 000 a 24 000 TM y la superficie cosechada entre 19 000 a 26 000 Has. En el ao 1997 se observa un incremento en la produccin y rea cosechada, respectivamente (Ver cuadro 18), debido al casi obligatorio uso de la quinua como un insumo en el programa de desayunos escolares (slidos y lquidos).

El rendimiento nacional se mantuvo entre 700 a 800 kg/Ha en promedio, tal como se muestra en el cuadro 16.

Los mayores productores de quinua a nivel de la regin en orden de importancia son: Puno - Moquegua - Tacna, Andrs Avelino Cceres e Inca, concentrando entre las tres alrededor del 90% de la produccin nacional.

CUADRO Nro. 18

PRODUCCIN DE QUINUA EN EL DEPARTAMENTO DE PUNO

AosProduccin (TM)Precio en Chacra

1998/1999166491.01

1999/2000200441.03

2000/2001154841.05

2001/2002160791.07

* Preliminar

** Proyectado

Fuente: MINAG

Elaboracin: Propia

CUADRO Nro. 19

PRODUCCIN DE FRUTAS EN EL DEPARTAMENTO DE PUNO

(1999-2000)

DescripcinTMPrecio / Kg. en Chacra

Lima6900.30

Limn Sutil4200.51

Mandarina2060.35

Naranjo205780.30

Toronja5640.29

Papaya5630.63

Pia22670.70

Pltano84540.32

Fuente: MINAG Puno; Elaboracin: Propia

De acuerdo a las investigaciones realizadas por el grupo se ha verificado que los productores de quinua en un 54.68% de su produccin lo destinan a la venta especficamente a los acopiadores o intermediarios, aproximadamente el 13.14% lo destina al autoconsumo, el 11.41% los vende en ferias o katos y el resto lo destina para semilla, como se puede demostrar en el Cuadro Nro. 20.

CUADRO Nro. 20

PRODUCCIN Y DESTINO DE LA QUINUA

DestinoCantidad%

Venta a acopiadores directos10652.0054.68

Autoconsumo2560.0013.14

Venta en ferias2223.511.41

Para semillas1044.255.36

Trueque0.000.00

Otros3000.0015.40

Total19479.75100.00

Fuente

:

Encuesta; Elaboracin: Propia

De la misma forma el 70% de los productores estaran dispuestos a producir ms quinua y el resto de los encuestados no tiene incentivos para producir quinua.

Por otro lado, el 85% de los productores estaran dispuestos a vender su produccin a nuestro proyecto.

Cabe resaltar que los productores de quinua no reciben asistencia tcnica, capacitacin, apoyo crediticio siendo estas uno de los factores limitantes para la produccin de quinua.

III. ESTUDIOS TCNICOS

3.1 TAMAO DEL PROYECTO

3.1.1Relacin Tamao - Mercado

Para conocer la demanda potencial se ha utilizado la encuesta piloto en un total de 60 encuestas a los consumidores de diversas zonas estratificadas de la ciudad de Puno.

CUADRO Nro. 21

CONSUMO FUTURO DE LA QUINUA

DescripcinMes

Nctar de quinua (Ltrs)201

Quinua perlada (Kg)114

Harina de quinua (Kg)72

Mermelada de quinua (Lts)49.8

Expandido de quinua (gr)9.7

Torta de quinua (gr)4.1

Fuente

: Encuesta

Elaboracin: Propia

Considerando, la demanda proyectada y el anlisis de la oferta, el presente proyecto pretende cubrir el 40% de la demanda esperada de nctar en el mercado masivo para los prximos aos en las ciudades Puno, Juliaca, lo que equivale a 38154 litros de nctar de quinua para el mercado masivo.

La causa principal del bajo consumo de nctar, es el escaso poder adquisitivo de la poblacin; por lo cual, la oferta de un producto de menor costo, ser una buena alternativa como sustituto de los productos lcteos de mayor precio. Por lo tanto, el mercado masivo ofrece mayores posibilidades, ya que existe una demanda latente por este tipo de productos.

3.1.2Relacin Tamao Inversin

El tamao de la planta est muy estrechamente relacionado con el monto requerido. As, al implementar una planta de mayor tamao, se requerir mayor inversin, y por lo tanto los recursos financieros necesarios , sern mayores. Un tamao mayor de planta involucra un mayor costo y capital de trabajo. Para nuestro proyecto no hay limitaciones en cuanto a la inversin

3.1.3 Relacin Tamao Insumos Disponibles

La mayor parte de la materia prima requerida se produce en el pas, especialmente en el departamento de Puno es productor de la quinua; sin embargo sera nuestro factor limitante, debido a que la demanda de productos en el departamento excede de la oferta de los mismos. Por este motivo no hay restricciones en cuanto a la materia prima de quinua y frutas.

3.1.4Relacin Tamao Tecnologa

Las maquinarias y equipos son de tecnologa intermedia, es decir, fabricados en la regin por lo que no constituye un factor limitante en la determinacin del tamao de la planta.

3.1.5 Seleccin del tamao de planta

De lo anterior se deduce que los principales factores a tomar en cuenta para la determinacin del tamao inicial de planta en este proyecto son el mercado, los recursos tecnolgicos, financieros e insumos disponibles.

CUADRO Nro. 22

TAMAO DE LA PLANTA

ProductosPorcentajeLitrosBotellas

Nctar de 300 ml50%1908463596

Nctar de 500 ml30%1144022880

Nctar de 1 lt20%761876094

Tot = 38142

Fuente: Elaboracin Propia

3.2. LOCALIZACIN

Se ha realizado un anlisis nacional sobre los principales productores potenciales de quinua y de acuerdo a las estadsticas registradas en el departamento de Puno, este departamento ocupa el primer lugar en la produccin de quinua a nivel nacional.

3.2.1MACROLOCALIZACION DEL PROYECTO

Para el proyecto no hay limitaciones en cuanto a la disponibilidad de la materia prima (quinua) en el Departamento de Puno para darle un valor agregado. A continuacin se muestra en la siguiente figura la produccin de la quinua a nivel nacional, en donde el departamento de Puno produce la mayor cantidad, alcanzando un porcentaje de 58% del total de la produccin nacional seguido por el departamento de Junn con un 18%.

FIGURA 01: PRODUCCIN NACIONAL DE

QUINUA AO 2000 (toneladas)

Fuente: MINAG-OIA

Para localizar se han evaluado varias alternativas, asimismo se han considerado los factores de localizacin como son: Disponibilidad de materia prima en cada zona, la cercana a los puntos de venta, los costos de transporte, disponibilidad de servicios (agua, electricidad, telfono y otros), mano de obra y costos de transportes. Para fijar la localizacin se ha aplicado el mtodo de pesos ponderados.

CUADRO Nro. 23

CALIFICACIN DE LOCALIZACIN

Factor de LocalizacinCoeficiente de ponderacinC a l i f i c a c i nPuntaje Ponderado

ABCDEFGABCDEFG

I0.3023231220.600.900.600.900.300.600.60

II0.2234221210.660.880.440.440.220.440.22

III0.1423332220.280.420.420.420.280.280.28

IV0.2044332210.800.800.600.600.400.400.20

V0.0844332220.320.320.240.240.160.160.16

VI0.0613334430.060.180.180.180.240.240.18

12.723.502.482.781.602.121.64

Alternativas de Localizacin;

A = Puno

B = Juliaca

C = Juli

D = Ilave

E = Lampa

F = Azngaro

Factores de Localizacin:

I =Disponibilidad de materia prima (quinua y papaya)

II =Cercana al mercado

III =Costo de transporte

IV =Disponibilidad de servicios

V =Mano de obra

VI =Costos de terreno

Escala de calificacin:

1=Mala2=Regular3=Buena 4=Muy buena

En conclusin, observando el cuadro del mtodo de pesos ponderados, la mejor alternativa de localizacin es la ciudad de Juliaca.

3.3.INGENIERA DEL PROYECTO3.3.1.

DEFINICIN DEl PRODUCTO

El nctar de quinua con papaya, es un producto lquido nutritivo, que conserva en mayor cantidad las vitaminas, minerales y otros nutrientes de la materia prima. El producto es extrado de la quinua y papaya que contienen ingredientes autorizados por INDECOPI; que facilita el buen funcionamiento del organismo de los consumidores de nios, jvenes y adultos.

Descripcin y caractersticas fsico qumica

a. Descripcin.- El producto esta compuesto de quinua (60%) y papaya (40%); e insumos: Carboxil Metil Celulosa (CMC), azcar industrial, cido ctrico, saborizante, colorante y concervante.

b. Caractersticas fsico qumica

Fsicas:- Envase cilndrico de vidrio de 10, 15 y 20 cm de altura y 9 cm de dimetro con capacidades de 300, 500 y 1000 ml.

- El contenido neto ser de 300, 500 y 1000 ml.

- El envase es de vidrio transparente.

- El etiquetado contendr marca, slogan y componentes de producto.

- La tapa ser de color blanco y con rosca giratorio resaltando el logotipo de la empresa.

Qumica:

El producto contiene las siguientes caractersticas qumicas:

- Agua tratada

- Protena

- Aminocidos

- Carbohidratos

- Minerales

3.3.2.

PROCESO DE PRODUCCIN;

3.3.2.1Tecnologa existente.

Las tecnologas que existen en el mercado son de tecnologa de punta, media y tradicional. En el proyecto se utilizara la tecnologa intermedia.

3.3.2.2Flujo de proceso

El diagrama de flujo y el diagrama de operaciones del procesamiento de nctar de quinua con papaya, se encuentran en las figuras 1 y 2 respectivamente.

3.3.2.3Descripcin del proceso

El proceso de produccin del nctar se detalla a continuacin.

MATERIA PRIMA

Para proyecto se utilizara como materia prima como quinua (Chenopodium quinoa W.) variedad Blanca de Juli y papaya.RECEPCIN

Es la operacin donde se recibe la materia prima (quinua y papaya) y su respectivo pesado. La recepcin incluye, adems, la identificacin donde se toman muestras representativas del producto. Tomando muy en cuenta la variedad del grano de quinua, se controla el contenido de humedad, el grado de limpieza.

SELECCIN

En este proceso, se separa las partculas (desechos) de la quinua, para su posterior proceso. En caso de la papaya, se escoge las papayas malogradas de las papayas buenas; estas a su vez deben de ser completamente sanas y maduras, a su vez deben de ser de una misma variedad.

ALMACENAJE

Una vez seleccionado en esta operacin se almacena en un ambiente adecuado a una temperatura no mayor de 15 C para evitar el deterioro, esto en caso de la papaya y en la quinua el almacenaje es a temperatura ambiente en lugares secos.

LAVADO

Se realiza en un equipo que presenta un recipiente cilndrico con deshidratadores, cuyo fondo es cncavo a fin de eliminar los bordes rectos en los cuales no penetraran las corrientes del fluido; consta adems de una camiseta de calefaccin por vapor de baja presin.

Este diseo consiste bsicamente en un equipo de agitacin y mezcla, que por flujo turbulento, los granos de quinua sufren friccin intensa entre ellos contra las paredes, producindose de esta manera la eliminacin de cscaras del episperma y aprovechando su menor densidad se elimina por flotacin; los agitadores son de tipo turbina de lamina plana que giran sobre un eje vertical que va montado centralmente y accionado por un motor elctrico monofsico de 5 HP, produciendo un flujo circular que permite al liquido un movimiento continuo en el recipiente.

Como resultado de la agitacin, la saponina diluida forma abundante espuma, la que juntamente con las cscaras y por flotacin, son retiradas del proceso por un rebose de la parte superior inyectndose agua.

La quinua desamargada y lavada es retirada por la parte inferior y colocada en bandejas de malla cribosa de acero inoxidable (de un metro de seccin) a fin de escurrir la humedad extrema antes de entrar al secado.

En caso de la papaya, se realiza el lavado en un lavador con agua continua durante 5 minutos.

COCCIN:

En este proceso solo se realiza con la quinua. La coccin se realiza en una marma a una temperatura de 110 C durante 10 minutos, con la finalidad de reventar los granos, con una relacin de agua 2:1, luego se le pasa a una pulpeadora.

PELADO:

El pelado solo se realiza con la papaya (el pelado es manual), cuya finalidad es separa la cscara de la fruta y la pulpa se parte en trozos para facilitar el pulpeado.

PULPEADO:

En esta operacin del pulpeado se realiza para reducir el tamao de las materias primas y obtener una masa, para ello se sigue los siguientes pasos:

Se verifica el nmero de malla del tamiz deseado.

Luego se activa el equipo y se incorpora la pulpa de las materias primas (quinua y papaya) por separado poco a poco.

PESADO:

Este proceso se realiza con la finalidad de conocer el peso de la pulpa a procesar en una balanza, tanto de la quinua como de la papaya. Este peso ser la base para calcular en la siguiente etapa del proceso, la cantidad de insumo.

ESTANDARIZACIN:

En esta etapa se formula, prepara e incorpora a la mezcla base las cantidades apropiadas de los insumos y se toma los siguientes pasos:

Pulpa: La cantidad de pulpa que se trabaja en el proyecto es con 60% de pulpa de quinua y 40% de pulpa de papaya, haciendo un total de 100% de pulpa; segn a ello se realiza los clculos siguientes.

Dilucin: La cantidad de agua que se debe incorporar, se calcula segn el peso de la pulpa y una relacin apropiada de dilucin. Esta relacin permite conservar en el nctar el sabor, color ,aroma y consistencia natural de la quinua y de la papaya. La relacin de la dilucin es de 1:3, osea 1 parte de pulpa y 3 partes de agua tratada.

Regulacin de azcar: La cantidad de azcar que se debe incorporar se calcula segn el peso y los grados Brix de la pulpa diluida y los grados Brix final que se desea obtener. Para el caso del proyecto se obtendr nctar con un 14 Brix.

Regulacin de pH: El cido es el insumo encargado de dar al nctar su acidez apropiado: 3,6 - 4,0 de pH, para evitar el crecimiento de micro organismos, la acidez apropiada se obtiene adicionando el cido ctrico.

Incorporacin del Estabilizante: El estabilizante es el insumo encargado de dar al nctar la estabilidad adecuada.

La cantidad de estabilizante que se debe incorporar se calcula segn el peso de la mezcla base y la caracterstica de la fruta.

Para el caso del proyecto se recomienda utilizar el 0,1% de CMC.

Adicin de ConservantesSe adiciona con la finalidad de prolongar la vida til del producto, inhibindole el crecimiento de mohos y levaduras. El conservante a emplearse es 0,02 % de sorbato de potasio o Benzoato de Sodio por ser los ms recomendables en la industria de nctares.

HOMOGENIZACIN:

Se realiza para mezclar e incorporar todos los insumos o componentes del nctar. Este proceso se realiza en una mquina homogenizadora. El efecto mecnico del equipo permitir reducir el tamao de las partculas. Se logra as una mejor presentacin del nctar y una distribucin homognea de todos sus componentes.

PASTEURIZACIN:

La pasteurizacin se realiza para eliminar o inactivar la mayor cantidad de microorganismos presentes en el nctar y as favorecer su conservacin. Esto se realiza en un tanque enchaquetada, donde el nctar debe de alcanzar a una temperatura de ebullicin.

ENVASADO:

El proceso se realiza para aislar al nctar de los agentes contaminantes del medio ambiente y garantizar as su conservacin. El proceso consiste en colocar el nctar de quinua con papaya en un envase de 250 ml y 500 ml, el enfriado se realiza durante 2 horas al medio ambiente para su posterior pegado de las etiquetas.

ALMACENAJE:

El almacenaje consiste en colocar el producto en una ambiente fresco y limpio a una temperatura ambiente para su posterior comercializacin del producto.

FIGURA Nro 02

DIAGRAMA DE FLUJO DE ELABORACIN DE NCTAR

FIGURA N 02

FIGURA N 03

3.3.3. Balance de materia

En la figura 03 se muestra el balance de materia del procesamiento de nctar con quinua con papaya para el mercado masivo.

FIGURA N 04

DIAGRAMA DE FLUJO DE ELABORACIN DE NCTAR

3.3.4REQUERIMIENTO DE ENERGA.

Los requerimientos Energa para las Maquinarias y Equipos se detalla en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro 24

REQUERIMIENTO DE ENERGIA

MAQUINARIA Y EQUIPOKWHrs/DaHrs/mes

Despedradora0.746126

Lavadora0.746126

Despulpadora de fruta1.1192.565

Tanque enchaquetado1.492126

Envasadora0.742126

Selladora0.500126

3.3.5REQUERIMIENTOS DE MAQUINARIA Y EQUIPO

3.3.5.1Seleccin de maquinaria y equipo

La maquinaria y equipo requeridos, as como sus caractersticas tcnicas, se muestran en el cuadro siguiente. En el mismo cuadro se seala el equipo auxiliar necesario en la planta y el laboratorio.

CUADRO Nro 25

MAQUINARIA Y EQUIPO

PROCESOMAQUINARIA Y EQUIPOCANTIDADCAPACIDAD Y/O DIMENSIONPotenciaVida til

(aos)

RecepcinBalanza con plataforma10-200kg-5

SeleccinDespedradora1150kg/h1 HP5

PesadoBalanza con plataforma10-100 kg-5

LavadoLavadora1100kg/carga1 HP5

CoccinMamamita

Cocina Industrial1

1150l

250 l/h-

-5

5

PulpeadoDespulpadora de fruta1120 kg/h1.5 HP5

PesadoBalanza de precisin0-100 kg-5

PasteurizacinTanque enchaquetado11500 l2 HP5

EnvasadoEnvasadora130 u/min1 HP5

SelladoSelladora130 u/min500 W5

CUADRO Nro. 25 -A

REQUERIMIENTO DE EQUIPO AUXILIAR

EQUIPO/MATERIALESCANT

IDADCAPACIDADCARACTERSTICAS

Balanza de precisin10 1000 gMarca Hanna

Instrumentos de laboratorio

- Tubo de ensayo

- Probeta

- Vaso precipitado

- Pipeta

- Brixometro

- Termmetro

- Micro Kjehdal

- Soxhlet6

5

3

4

1

3

1

1100 y 200 ml

100, 500 y 1000 ml

100, 250 y 500 ml

1 y 10 ml

0 100 Brix

0-200 C

-

- Todo los materiales son de marca Pirex

Estufa

Equipos de mantenimientoHerramientas, repuestos, mesas, escalera.

Extinguidor15 lbDe polvo qumico

Botiqun1Medicinas bsicas

Otros: Guantes, huaype, escobas, toallas, mandiles, gorro blanco, Jabn de tocador, cuchillos

FUENTE: Elaboracin propia.3.3.6.

CAPACIDAD DE PLANTA

3.3.6.1.Capacidad tcnica de cada etapa del proceso

La capacidad de cada etapa del proceso esta determinada por la capacidad del equipo o maquinaria de interviene para el caso de las operaciones manuales, se considera la capacidad del personal encargado de realizarlas.

OPERACIONES DEL PROCESOCAPACIDAD DE PRODUCCIN

Despedradora

Lavadora

Pulpeadora

Envasadora

Selladora

150 Kg/h

100 kg/h

120 kg/h

30 u/min

30 u/min

En la siguiente figura N 04, se muestra el programa de operaciones de acuerdo a la capacidad tcnica de cada etapa del proceso.

FIGURA 5 :PROGRAMA DE OPERACIONES POR TURNO

OPERACIONES 07:0008:0009:0010:0011:0012:0013:0014:00

-Recepcin de Materia prima.************

-Seleccin******

-Pesado **

-Lavado************

-Pelado******

-Coccin******

-Despulpeado ***************

-Pesado **

-Estandarizado***

-Homogenizado ***

-Pasteurizado******

-Envasado******

FUENTE: elaboracin propia

3.3.6.3.Clculo de la capacidad total instalada

Considerando que el procesamiento es la operacin del proceso productivo, el clculo de la capacidad total instalada de la planta no ser al 100 %, y solamente se trabajar por un solo turno.

3.3.7. PROGRAMA DE PRODUCCIN

El programa de produccin del presente proyecto se ha elaborado sobre la base de la demanda determinada en el estudio de mercado.

Se consideran para los cinco primeros aos un solo turno, produccin de 8 horas al da, 26 das al mes, en 12 meses del ao., en cuanto al tercero a quinto ao se considerar dos turnos de trabajo para el mercado, 312 das efectivos de trabajo al ao.

El programa de produccin del presente proyecto para 5 aos se muestra en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro. 26

PRODUCCION MENSUAL PROYECTADA DE NECTAR DE QUINUA CON PAPAYA (litros)

MESESAOS

12345

ENERO 3815438154381543815438154

FEBRERO3815438154381543815438154

MARZO 3815438154381543815438154

ABRIL3815438154381543815438154

MAYO3815438154381543815438154

JUNIO3815438154381543815438154

JULIO3815438154381543815438154

AGOSTO3815438154381543815438154

SETIEMBRE3815438154381543815438154

OCTUBRE3815438154381543815438154

NOVIEMBRE

DICIEMBRE3815438154381543815438154

TOTAL457848457848457848457848457848

FUENTE : Elaboracin propia.

3.3.8.

REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

Los requerimientos de personal para el proceso de elaboracin del nctar se necesita 9 trabajadores como: 2 operarios, 4 tcnicos, 1 Sub gerente de produccin, 1 laboratorista y un tcnico de mantenimiento.

3.3.9.

PRODUCCIN DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

Los requerimientos de materia prima e insumos para los primeros 5 aos se encuentran detallados a continuacin.

Para el mercado masivo se emplearn envases de vidrio de 300 ml de 50%, 500 de 30 % y 1000 ml de 20 % de la produccin de nctar de quinua con papaya por ao.

CUADRO Nro 27

REQUERIMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS PARA LOS 5 PRIMEROS AOS

MATERIA PRIMA E INSUMOSAOS

12345

Quinua30688.3230688.3230688.3230688.3230688.32

Papaya47517.6047517.6047517.6047517.6047517.60

Azcar industrial64078.5664078.5664078.5664078.5664078.56

CMC228.85228.85228.85228.85228.85

Colorante y Saborizante12.0012.0012.0012.0012.00

Conservante91.5491.5491.5491.5491.54

Fuente : elaboracin propia.

CUADRO Nro 28

REQUERIMIENTO DE MATERIAL DE ENVASE

MATERIAL ENVASE

(Unidades/ao)AOS

12345

BOTELLA DE 300 ml.763080763080763080763080763080

BOTELLAS DE 500 ml274704274704274704274704274704

BOTELLAS DE 1000 ml9157291572915729157291572

FUENTE : Elaboracin propia

3.3.10.REQUERIMIENTO DE SERVICIOS Y SUMINISTRO

Estos requerimientos consideran los servicios.

Agua necesaria durante el proceso para limpieza de los equipos de planta y servicios higinicos.

Energa elctrica, necesaria para el funcionamiento de la maquinaria y equipos y el resto de la planta de la oficina administrativa, etc. Tambin incluye las necesidades de iluminacin de toda planta.

3.3.11. CONTROL DE CALIDAD

Para la calidad del producto se tomar los siguientes criterios como sus caractersticas fsicas, qumicas, microbiolgicas, nutricionales y otros. Como resultado de ello, la calidad puede degustarse mediante distintas pruebas de diferente grado de objetividad antes de instalarse el proyecto, las cuales pueden ser utilizadas para garantizar que el producto sea apto para el consumo humano y cumplir las especificaciones legales fijadas por las autoridades sanitarias; adems que sea capaz de conservar sus caractersticas sin alterarse durante un tiempo determinado en condiciones controladas de almacenamiento (refrigerado).

3.3.11.1.Control de calidad de la planta3.3.11.1.1Control de calidad del producto acabado

Los controles en esta etapa tienen las siguientes finalidades:

Proteger los intereses de los consumidores evitando la comercializacin de productos de calidad eficiente o que pueden ocasionar un riesgo para la salud.

Evitar los problemas a los fabricantes como resultado de la devolucin de los productos defectuosos.

Facilitar la operatividad de la planta detectando precozmente las variaciones de la calidad de los productos elaborados, permitiendo la adopcin de cuantas medidas sean precisas antes de que surjan problemas realmente serios.

Por toda las razones mencionadas, el control se ha convertido en una operacin esencial en la fabricacin, debiendo efectuarse los siguientes controles:

Anlisis de la composicin fsico-qumica.

La composicin fsico-qumica del nctar de quinua con papaya ser similar a la composicin que se muestra en el cuadro siguiente del nctar de durazno.

CUADRO Nro.29

REQUISITOS FSICO-QUMICO DEL

NCTAR DE DURAZNO

COMPOSICINCANTIDAD

Protena0.6 g

Carbohidratos126.8 g

Grasa0.2g

Calcio16.9 mg

Fsforo42.8 mg

Sodio1.6 mg

Vitamina A690.6 UI

Vitamina C22.6 mg

Energa511.7 cal

Fuente: Norma ITINTEC.

3.3.11.2.Criterios a tomar para la obtencin de un producto de calidad.

3.3.11.2.1Prcticas de limpieza para la elaboracin de nctar de quinua con papaya.

Normas necesarias que deben cumplir en el trabajo diario y que estn relacionados con los proceso de fabricacin y almacenaje de los productos hasta la llegada de estos en ptimas condiciones de calidad del cliente a continuacin mencionan los aspectos que se deben de tomar en cuenta son:

1) Higiene personal

2) Uniforme Limpio y Completo

3) Manos Limpias

4) Uas Cortadas

5) Uso de Guantes

6) Alimentos y Bebidas

7) Fumigacin y Desinfeccin

8) Mantenimiento de equipos

9) Orden y Limpieza

10) Almacenaje y Rotacin de productos

3.3.11.2.2.Limpieza y desinfeccin del rea de produccin

En el presente proyecto, se est mencionando el lavado e higiene de los principales equipos que a continuacin detallamos:

Aspectos GeneralesTanto los utensilios como los parmetros de los locales sern limpiados y desinfectados para mantener la limpieza e higiene durante el proceso de produccin con el objeto de evitar problemas de contaminacin de forma directa e indirecta.

Estas prcticas deber quedar protocolizada en un documento, que la planta debera cumplir con todo rigor.

Las cajas de vehculos dedicados al transporte de alimentos y productos alimentarios deben estar en todo momento en perfecto estado de conservacin , higiene y limpieza, por lo si es preciso deben lavarse, desinfectarse antes de proceder a su carga.

Los detergentes y desinfectantes sern aplicados en las condiciones y dosis especificadas para tal caso.

La desinfeccin se efectuar por personal que conoce os procedimientos adecuados y siguiendo las prescripciones d uso recomendadas para cada desinfectante, sobre todo en superficies que puedan entrar en contacto con los alimentos.

a) Gua para el Saneamiento

El personal deber de:

Estar bien aseado antes de comenzar sus labores.

Introducir las botas en la bandeja de con un concentracin de cloro residual de 200 ppm antes de ingresar al rea de proceso.

Lavarse las manos con jabn y/o sumergir las manos en agua con una concentracin de cloro residual a 33 ppm, rociar lquido desinfectante; cuando inicien sus labores, despus de cada receso, cada vez que regresen a su lugar de trabajo, cuando hagan uso de los servicios higinicos y cuando consideren que han contaminado sus manos.

b) Equipos , materiales y utensilios

-Todo los equipos, materiales y utensilios deber estar convenientemente limpios al inicio de las jornadas. La limpieza general de los equipos se efectuar despus de cada lote. Los utensilios, tales como escobas, basureros u otros para utilizar en la limpieza de paredes y pisos no podrn ser utilizados, bajo ningn pretexto, en la limpieza de los equipos.

-Los utensilios se dejarn sumergidos en agua con una concentracin de cloro residual de 100 ppm al final de cada jornada hasta el da siguiente, los que debern ser enjuagados con agua corriente antes de uso.

-Los equipos y materiales debern ser limpiados despus de cada uso y cuando se considere necesario de la siguiente manera: primero se enjuagan, luego se escobillan con detergentes y agua con una concentracin de cloro residual de 100 pmm, finalmente se enjuagan.

-Los equipos y envasadoras sern lavados con una solucin de soda al 1.5% y con una solucin de cido fosfrico de 1%. El tiempo de cada operacin es de mnimo de 15. Minutos.

3.3.12.DISPOSICIN DE PLANTA

DistribucinLa distribucin tanto de maquinarias y reas se ha efectuado considerando los 6 elementos bsicos de un buen nctar : producto, cantidad, ruta o secuencia a seguir , servicios y tiempo.

La distribucin de los equipos dentro de la sala de proceso se realiza en flujo continuo en forma de L para eleccin del flujo se ha tomado en cuenta el anlisis de proximidad de equipos , que se detalla ms adelante.

Anlisis de proximidad

El anlisis de proximidad nos permite definir el grado de relacin existente entre los diferentes ambientes en funcin a ciertos criterios de anlisis y valoracin del grado de proximidad con ello resulta un esquema detallado de proximidad de 22.75 % de ambientes del presente proyecto.

3.3.13.TERRENO Y EDIFICACIONES

La planta se compone de 7 reas genricas: rea de almacn de materia prima, rea de proceso, rea de coccin y combinacin, rea de envasado y embalaje, rea de servicios higinicos, rea de administracin y almacn de productos terminados, rea o playa de estacionamiento,; organizado por espacios libres que facilitan la circulacin de los diferentes elementos, haciendo un total de 249 m2.

El terreno se distribuye en un 44.64% rea construida con material noble o concreto y 55.34% es rea libre o patio que ser empleado para la circulacin y el secado de la quinua lavada. El terreno tiene un rea de 560 m2. En los 70 m2 se encuentra ubicado el almacn de productos terminados, las oficinas de administracin y una tienda de exhibicin; 12 m2 destinado para servicios higinicos, 36 m2 para el envasado y embalaje del producto, 48 m2 para la coccin y combinacin de nctar, 84 m2 se utilizar para la planta procesadora y almacn.

3.3.13.1.Requerimiento de espacios y descripcin de los ambientes Para el presente proyecto las funciones que requieren los ambientes y espacios especficos estn relacionados directamente a las operaciones del proceso productivo y administracin de los mismos, tales como:

* El rea industrial

El rea industrial se compone de 4 categoras de ambientes bien diferenciados.

1) Los almacenes de materia prima e insumos y materiales

2) Las reas proceso comprenden: planta de procesamiento, ambiente para coccin y ambiente para envasado

3) Oficinas de Administracin y Almacn de productos terminados.

* Almacn de Materia Prima :

rea destinada al almacenamiento de materia prima. Los ambientes estn diseadas para almacenar hasta 15 das de materia de acuerdo a los requerimientos de produccin de planta en cuanto al almacenamiento de quinua.

Almacn de producto terminado:

La materia prima procesada ser envasada, etiquetada y empacada y de acuerdo al mercado de destino.

Sala de proceso:

El ambiente ms importante para el proceso industrial, puesto que se agrupan los espacios necesarios para las operaciones unitarias de la lnea de flujo.

Laboratorio y oficinas relacionados con el

control de procesos:

Son reas necesarias que deben encontrarse cerca de la sala de procesos y almacenes.

El rea de control de calidad est conformado por la oficina de control de calidad y el laboratorio, que alberga los equipos necesarios para llevar a cabo las pruebas fsico qumicas, microbiolgicas y sensoriales tanto a la materia prima, insumos como al producto en proceso y producto terminado.

rea administrativa

El rea administrativa tiene menores exigencias y su uso est directamente relacionado con el control de los recursos de la planta. El control de las oficina de la gerencia general y produccin.

rea de servicios higienicos

Cuenta con tres baos.

FIGURA Nro 06: PLANO DE TERRENO

5.12.2

Distribucin de maquinas y equipos

El rea que ocuparan las maquinas, ser de acuerdo al flujo de produccin, inicindose por el final del rea construido o la parte inferior hacia la calle ubicando las maquinas del procesamiento de la quinua en el segundo ambiente, tanto la escarificadora y la despedradora. En el tercer ambiente para coccin y combinacin, se encontraran un tanque para coccin de frutas de 1600 litros y una marma industrial para quinua, un tanque grande con capacidad de 1500 litros para la combinacin de insumos. En el cuarto ambiente para envasado y embalaje se tendr equipos de envasado, embalaje, etiquetado, etc. Listo para ser distribuido al mercado.

FIGURA Nro 07: PLANO AREAS DE CONTRUCCIN

Los costos de terreno y construccin se detallan en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro 30

COSTOS DE TERRENO Y CONSTRUCCIN

RubrosU. M.Precio unitarioreaTotal

Terrenom23056016,800

Construccionesm2630249156,870

Total168,070

Fuente: Elaboracin Propia

IV. ORGANIZACIN Y ADMINISTRACION

4.1

Organizacin

4.1.1Descripcin

La empresa se constituir como una Sociedad Annima cerrada(S.A.C.), formada desde 2 a 20 socios. La ventaja de una sociedad annima radica en que la responsabilidad de socios alcanza slo hasta el monto del aporte y participa indiferentemente en las licitaciones. Adems las caractersticas esenciales de la sociedad no se ven afectadas por las variaciones de la propiedad de accin. La desventaja, es que no emiten bonos y no cotizan en la bolsa de valores.

Los rganos de la sociedad annima son :

La junta general de accionistas, mxima autoridad de la sociedad, conformada por todos los socios.

El directorio; es el rgano de gestin y representacin.

La gerencia; el gerente es el representante legal de la sociedad annima.

Pueden conseguir mayores accesos al crdito de la banca comercial(Leasing).

4.1.2Organigrama

FIGURA 08: ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL

4.2 Descripcin de Funciones

Direccin de la Empresa

El mximo rgano de direccin de la sociedad annima cerrada es la asamblea de los accionistas(Directorio), la cual se encarga de acordar y ratificar todos los actos y operaciones de la sociedad.

La junta General de accionistas est constituida por los accionistas de la empresa y tiene como funciones:

Aprobacin de los estados financieros de la empresa

Aprobacin o rechazo de los planes de desarrollo para la empresa.

Fijar polticas de trabajo

Gerente General:

El gerente general es el representante de la empresa y tiene por misin ejercer la direccin de la empresa.

Sus funciones son los siguientes:

Coordinar las actividades con la gerencia de la empresa.

Llevar a cabo la direccin estratgica de la empresa

Definir y organizar los procedimientos internos de la empresa

Supervisar y evaluar los presupuestos presentados por la gerencias.

rea de operaciones:

Esta rea est relacionada con la produccin y todas las actividades relacionadas, como el abastecimiento de materia prima e insumos, el control de calidad, el mantenimiento de la maquinara y equipos, y la produccin propiamente dicha.

El responsable de esta rea es el gerente de produccin, el cual trabaja con coordinacin con el jefe de control de calidad y tcnico mantenimiento.

rea de Comercializacin:

Las principales funciones son:

Comercializacin del Nctar de quinua con frutas.

-Desarrollar y ejecutar un adecuado un plan marketing, plan de ventas que contemplen los objetivos y polticas orientadas a contribuir al desarrollo de la empresa.

-Mantener un contacto directo y permanente con el mercado (Investigacin del mercado).

Identificar nuevos oportunidades de negocio.

El responsable de esta rea es el jefe de marketing y ventas, el cual trabaja en coordinacin con el gerente de produccin y con el personal de ventas.

4.3Requerimiento de mano de obra

4.3Beneficios sociales y otros beneficios

Los beneficios sociales se regirn segn el decreto Ley 726 del rgimen privado, que a continuacin se detallan:

CUADRO Nro.31: Cargas a planilla

Essalud4.00%

AFP13.00%

Impuesto a la Solidaridad2.00%

Accidentes de trabajo(ATP)1.00%

18.00%

Fuente: Elaboracin Propia

CUADRO Nro.32: Otros beneficios sociales

Vacaciones8.33%Un (01) sueldo mensual / ao

C.T.S.8.33%Un (01) sueldo mensual / ao

Beneficios por productividadS/. Por hora adicional

Fuente: Elaboracin Propia

4.4.Requerimiento de mano de obra por puesto de trabajo

La organizacin de La empresa asume la gerencia general, de la cual dependen dos gerencias de rea; de produccin y marketing. El personal requerido que se encargan de estas reas se detallan a continuacin:

Gerente General(1):

Sub gerente de Produccin (1):

El gerente de produccin trabaja en coordinacin con un personal de planta, jefe de control de calidad, jefe de mantenimiento y jefe de logistica.

Tcnico en control de Calidad (1):

Tiene a su cargo el laboratorio que realiza los anlisis pertinentes para un adecuado control.

Tcnico de Mantenimiento(1):

Es quien asume las responsabilidades de mantenimiento mecnico elctrico de la lnea de produccin y la logstica.

Jefe de marketing y ventas(1):

Se encarga de coordinar la venta y distribucin de los productos con el apoyo de las otras reas.

Mano de obra directa(6)

Personal encargado mismo proceso de produccin para elaborar el nctar. Estar en coordinacin directa con el sub gerente de produccin.

Jefe de Logstica(1)

Encargado de la compra y abastecimiento de la materia prima.

Finalmente se contar con personales de apoyo como; secretaria, auxiliar de contabilidad y vigilancia.

4.4.1Requerimiento de sueldos y salarios

Los requerimientos de personal anual se muestran en el Cuadro 33. en el cual la cantidad de personal requerido es debido principalmente al dinamismo organizacional de la empresa.

CUADRO Nro. 33: REMUNERACIN MENSUAL DE LOS TRABAJADORES

DETALLENumero de trabajadores por mesRemuneracin mensualRemuneracin anual

1. rea de Produccin 970800

1.1 Mano de obra directa.643200

- Operario280019200

- Tcnicos450024000

1.2 Mano de obra indirecta327600

- Sub Gerente de produccin1120014400

- Laboratorista(Control de calidad)16007200

- Tcnico de mantenimiento 15006000

2. rea administrativa552200

- Gerente general1180021600

- Secretaria14505400

- Auxiliar de contabilidad15006000

- Guardin250012000

- Jefe de logstica16007200

3. rea de ventas y comercializacin1560600

- Jefe de Marketing y ventas18009600

- Vendedores a tiempo completo450024000

- Vendedores a tiempo parcial1045027000

TOTAL PERSONAL29183600

Fuente: Elaboracin Propia

4.5Otros requerimiento administrativos

Los otros requerimientos administrativos se detallan en el siguiente cuadro:

CUADRO Nro. 34: REQUERIMIENTO ADMINISTRATIVOS

DETALLEUnidad de medidaCantidadPrecio UnitarioCosto total

1. Materiales de escritorio144

- Papel BondMillar22448

- LapicerosUnid.100.55

- SellosUnid.2510

- Papel CarbonMillar0.53015

- EngrampadorUnid.13030

- TableroUnid.4416

- PerforadorUnid.12020

2. Muebles1140

- EscritorioUnid.1200200

- VitrinaUnid.1350350

- Modulo para

computadoraUnid.1250250

- silla giratoriaUnid.1250250

- sillas FijasUnid.61590

3. Equipos de oficina3885

- computadoraUnid.121002100

- ImpresoraUnid.110501050

- Maquina de escribirUnid.1315315

- TelefonoUnid.1420420

TOTAL OTROS GASTOS5166

Fuente: Elaboracin Propias

4.6Polticas generales de la empresa

4.6.1.Polticas de personal.

La administracin del personal es desarrollarlo a travs de un trabajo productivo. Las buenas relaciones humanas se basan en comunicacin, trabajo de equipo. El personal es responsable de estar informado e informar.

4.6.2 Polticas de remuneracin

Los sueldo y salarios sern fijados teniendo en cuenta el salario mnimo del mercado laboral de acuerdo al normas vigentes. Los aumentos en las remuneraciones sern proporcionales al incremento de la productividad de la empresa.

V.

MARCO LEGAL

Dentro del aspecto legal para el Proyecto Nctar de Quinua con fruta se tiene en cuenta las siguientes normas como apoyo para la elaboracin del Producto con Valor Agregado.

Ley 24520 .- Ley de transformacin de la quinua

1.-Declaran de necesidad y utilidad pblica la promocin, produccin, transformacin, industrializacin, comercializacin y consumo de productos alimenticios agrarios nativos provenientes del rea andina.

2.-En esta ley consideran productos agrarios nativos: la papa, la papa deshidratada, seca, chuo y moraya, maz quinua, caigua, kiwicha, tarwi, oca, olluco, arracacha, mashua, camu-camu, chonta, pituca, carne de cuy y llama; y los que establezca el Ministerio de Agricultura.

3.-Establecese en los centros educativos, primaria y secundaria, la obligacin de dictado de cursos de orientacin al consumo de alimentos nativos. Las universidades debern ampliar sus ramas de investigacin sobre las ventajas nutricionales y mejor aprovechamiento de los productos agrarios nativos.

5.1. PROCEDIMIENTOS Y GESTION PARA LA FORMACIN DE LA EMPRESA DE NCTAR DE QUINUA CON FRUTA.

Estar enmarcado dentro de una pequea empresa.-

Para producir Nctar de Quinua, como pequea industria necesariamente debe seguir el siguiente procedimiento:

I.

Acta de acuerdo entre los miembros conformantes

II.Acta de constitucin notarial

III. Minuta de constitucin de la empresa notarial

IV.Declaracin jurada de aportes de bienes

V. Obtencin del RUC - SUNAT

VI.Certificado autorizacin sanitaria (rea de salud)

VII Licencia municipal de funcionamiento (municipalidad de san Roman-Juliaca)

VIII Llevar un buen sistema de libros de registros de contabilidad5.2. PROCEDIMIENTO PARA LA CONSTITUCIONAL Y FUNCIONAMIENTO DE EMPRESAS CON PERSONERA JURDICA

5.2.1.

TIPO DE EMPRESA

-Sociedad Annima Cerrada (S.A.C.)

5.2.2.

PROCEDIMIENTOS DE CONSTITUCIN

Solicitar a la Direccin Regional del MITINCI, el modelo de minuta

Gestionar en los registros Pblicos el comprobante mercantil de no existir otra empresa con similar razn social

Presentar en la direccin Regional de MITINCI, la minuta en tres juegos originales adjuntando: Boleta de busqueda Mercantil y copia simple de las libretas electorales de los titulares, de los conyugues en caso de aporte de bienes muebles como capital social.

Elaboracin de la Escritura Publica.

Tramitar en la SUNAT el registro nico de contribuyente (RUC)

Adems como Marco Legal se considera:

Ley General de la Pequea y microempresa D.L. N 27268, y sus Reglamentos D.S. N 030-2000-ITINCI.

Ley N 27268 de Creacin de CITES estatales.

D.S. N 027-2000/ITINCI- Reglamento de la Ley N 27267 Ley de Centros de Innovacin Tecnolgica.

VI.INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

6.1.COMPOSICIN DE LA INVERSIN

6.1.1Inversin fija total

La inversin fija est conformada por la inversin en activos tangibles e intangibles. El monto de la inversin fija total asciende a la suma de S/. 371,972.9, ver Anexo CUADRO No. I-8.6.1.1.1Inversin fija tangible

La inversin fija tangible asciende a S/. 300,163.8. Est constituida por adquisicin del terreno, edificaciones e instalaciones, vehculos, maquinaria equipos de laboratorio, muebles y enseres, equipos diversos. A continuacin se detalla los principales rubros:

a.Terrenos

El rea necesaria para la construccin de la planta, considerando una adecuada distribucin de reas, zonificacin y futura ampliacin es de 560 m.

El costo del terreno asciende a S/. 16,800 sin IGV, siendo el costo por metro cuadrado S/. 30. ver Anexo CUADRO No. I-1b.Edificaciones

En obras civiles e instalaciones se realizar una inversin de S/. 156,870.00, la misma que se ha calculado en base a los costos unitarios correspondientes a cada rea. Se ha considerado los siguientes costos por metro cuadrado: para el rea industrial S/. 630; para el rea administrativa, produccin y comercializacin en un rea de 249m ver Anexo CUADRO No. I-2.

c. Maquinaria, equipo complementario y equipos diversosDentro de este rubro se considera la compra, instalacin y puesta en marcha de la maquinaria y equipos necesarios para la produccin, el mantenimiento y la administracin de la planta. El monto total de esta inversin asciende a S/. 49,382 sin IGV ver Anexo CUADRO No. I-3.

d. Vehculos

En este rubro se considera la compra de una unidad vehicular de segundo uso (camin), valorizado en S/. 60,000.0 el que se utilizara para el transporte de insumos y productos finales,ver Anexo CUADRO No. I-4.

e. Equipos de oficina (administracin)Los equipos de oficina considerados son: materiales de escritorio, muebles y otros necesarios para administracin de la planta. El monto total de esta inversin asciende a S/. 5,427.5 sin IGV ver Anexo CUADRO No. I-5.

6.1.1.2Inversin fija intangible

La inversin fija intangible asciende a S/. 15,067.5 (0.65 % de la inversin fija) y considera la inversin en activos intangibles como estudios de inversin, gastos de organizacin y constitucin, gastos e intereses pre operativos, desarrollo del plan HACCP e imprevistos ver Anexo CUADRO No. I-7

6.1.3Capital de trabajo

El capital de trabajo est constituido por los fondos requeridos hasta que la empresa genere los primeros flujos de efectivo, lo cual correspnde a un ciclo productivo, que haciende a S/. 209,336.0 , que representa un 36 % de la inversin fija.

Para calcular el capital de trabajo se consideran un periodo de desface de dos meses, ver Anexo CUADRO No. I-9

6.1.4Inversin total

Est conformado por los recursos necesarios para la adquisicin de los activos , instalacin y operacin de la planta procesador de nctar de quinua con frutas.

El monto total de la inversin total del proyecto asciende a S/. 581,308.0, lo cual se observa detalladamente en el CUADRO No. I-11 del anexo.

6.2FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

6.2.1Fuentes de Financiamiento

Los recursos necesarios para financiar el proyecto provienen de fuentes principales: las fuentes externas, que corresponde a un endeudamiento con terceros, las fuentes internas generadas por aporte propia de la Universidad.

Para optimizar los costos financieros, es necesario considerar que los costos de las inversiones fijas deben ser cubiertas por fuentes de financiamiento a largo plazo, mientras que el capital de trabajo deben ser cubierto por fuentes de financiamiento a corto plazo.

Las actuales condiciones econmicas, altas tasas de inters y condiciones de pago, ha limitado la oferta de financiamiento por parte de la banca comercial, lo cual obliga buscar fuentes de financiamiento alternativas, el presente proyecto ha considerado a la "Corporacin Financiera de Desarrollo S.A." (COFIDE), a travs de su programa multisectorial de crdito PROBID.

6.2.2Financiamiento de la inversin fija.

6.2.2.1Condiciones de Prstamo.

El financiamiento necesario para la inversin fija ser solicitado a COFIDE, a travs del programa PROBID y por medio de un intermediario financiero.

Los pagos se realizarn cada mes, considerndose un plazo de 2 aos para cancelar la deuda y un periodo de gracia de 2 meses.

Se considera una tasa de inters efectiva anual de 42.576% de la fuente financiera de COFIDE, esta tasa es ajustada a una tasa de inflacin de 3.5% anual promedio, por lo que la tasa de inters real anual (ir) es:

i r = (0.42576-0.035)/(1+0.035) = 0.3775 = 37.75%

6.2.2.2Modalidad de Pago.

Los pagos de inters y amortizaciones sern mensuales al rebatir y se pagarn en cuotas constantes durante 24 periodos, incluidos los de gracia, en los que solo se realizar el pago de inters.

6.2.2.3Estructura del financiamiento

Este programa ofrece financiamiento para activo fijo y capital de trabajo por monto de S/. 225436.365 con un plazo mximo de amortizacin de 2 aos y un periodo de gracia de 2 meses.

Para el financiamiento del capital de trabajo, se prev que los fondos necesarios sern financiados por el intermediario financiero a corto plazo.

Por otro lado, se prev el aporte propio de la suma de S/. 355872.623CUADRO Nro 35: FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO

RUBROSS/.%

APORTE PROPIO355872.62361.22%

PRESTAMO (COFIDE)225436.36538.78%

TOTAL581308.988100.00%

6.2.2.4Programa de pago de intereses y amortizacin

El programa de pago de deuda por inversin, se estructur en base a las condiciones mencionadas anteriormente:

Los inters sern mensuales al rebatir.

Se considera un periodo de gracia de 2 meses.

La amortizacin de principal se realizar a partir del tercer mes, cancelando la deuda al finalizar el segundo ao.

La tasa anual efectiva es de 42.576%, la tasa mensual equivale a 2.71 %.

La forma de pago del inters es efectiva mensual (TEM), por lo que esta tasa se ha calculado de la siguiente manera:

TEM = (1+0.3775)1/12 1 = 2.71%

Los dos primeros meses se pagarn intereses equivalentes al valor de la deuda total multiplicado por tasa efectiva mensual.

Las deudas constantes representan el valor de la amortizacin ms los inters y se han calculado con la siguiente frmula:

Cuota constante = Deuda x [0.0271(1.0271)22]

(1.0271)22 -1

Cuota constante = S/. 13730.99728En el CUADRO No. 36 puede observarse el cronograma de pago de la deuda por inversin fija

CUADRO Nro. 36: SERVICIO DE LA DEUDA FUENTE FINANCIERA 1 (inversin fija ao 0)

(Nuevos soles)

MONTO DEUDA225436

INTERS EFECTIVO ANUAL42.58%

TASA DE INFLACIN3.50%

INTERS ANUAL37.75%REAL37.75%

FORMA DE PAGOM12PAGOS POR AO

PERIODOS PARA PAGO DEUDA24INCLUIDO PERIODOS DE GRACIA

PERIODOS GRACIA2

TASA INTERS PERIODO2.71%

PAGO PERIDICO13731MENSUAL

PERODOSALDOPAGOAMORTIZACINSERVICIO DESERVICIO

AMORTIZABLEINTERSDEUDALA DEUDAANUAL

225436

122543660986098

222543660986098

32178046098763313731

42099655892783913731

52019135680805113731

61936455462826913731

71851525238849313731

81764295009872213731

91674714773895813731

101582704530920113731

111488214281945013731

121391164026970513731149507

131291483763996813731

1411891134941023713731

1510839632171051413731

169759829321079913731

178650726401109113731

187511623401139113731

196341720321169913731

205140117161201513731

213906113901234113731

222638710571267413731

23133697141301713731

243621336913731164772

6.2.3Costo de capital promedio ponderado

El costo del capital promedio ponderado representa el costo de la estructura de financiamiento del proyecto, se estima utilizando las fracciones relativas de las fuentes de financiamiento, deuda y aporte propio, el costo de capital promedio ponderado del presente proyecto es de 18.9%, el cual se obtiene de la siguiente forma:

CPPC = KP* P/V + Kd * D/V (1-Tc)

Donde: KP= Es la rentabilidad de la mejor alternativa de inversin del

capital propio

Kd = Es el costo del prstamo

D = Es el monto de la deuda

P= Es el monto del prstamo

V = Es el valor de la inversin total (V=D+P)

Tc= Tasa de impuesto sobre las utilidades

Remplazando los correspondientes valores se obtienen:

CPPC = (0.12) (355872.623/581308.988) + 0.42576 (225436.365/581308.988)(1-0.3)

CPPC = 18.9%

VII.ESTADOS FINANCIEROS

7.1. Flujo de caja Proyectado

El flujo de caja(Cash Flow, en ingles) es un estado financiero en el que se presupuesta los movimientos de entrada y salida de efectivo, con el fin de determinar la liquidez de la empresa. Los ingresos de efectivo se derivan de las ventas al contado, las cobranzas o ventas a crdito otorgados por el proyecto, en este ltimo se debe tener en cuenta la poltica de crditos y cobranzas. Sin embargo en este proyecto de INSTALACIN DE UNA PLANTA PROCESADORA DE NCTAR DE QUINUA CON PAPAYA EN LA CIUDAD DE JULIACA, se ejecutan las ventas al contado y no al crdito.

INGRESOS DE EFECTIVO:

Los ingresos por ventas proyectadas durante el periodo de operacin del proyecto es de s/. 1 251,449(ao 2003 equivale al ao 0), suma que se obtiene resultado de la venta de los tres productos que elabora el proyecto.(ver anexo CUADRO Nro .....colocar cuadro de precio y cantidad del APM......)EGRESOS DE EFECTIVO:

Los egresos de efectivo se derivan principalmente de las compras proyectadas y pagos de sueldos y salarios, gastos de administracin y comisiones de vendedores, amortizacin de prestamos, intereses, aportes a ESSALUD, Impuesto extraordinario a la solidaridad, Accidentes de trabajo, etc.. En el anexo CUADRO Nro ......... se muestra los costos de fabricacin, costos administrativos, costos de ventas y comercializacin, y los costos financieros.

DEPRECIACIONES:

Las depreciaciones tambin se muestra en la hoja de trabajo Nro 17. En el cual se utilizo el mtodo de lnea recta, dado que esta es aplicable a nuestra actual legislacin. Los datos utilizados se muestra en la siguiente tabla:

CUADRO Nro 37: Vida til de los Equipos

MAQUINARIA Y EQUIPOVida til

Obras civiles e instalaciones10 aos

Balanza con plataforma5 aos

Despedradora5 aos

Balanza con plataforma5 aos

Lavadora5 aos

Mamamita

Cocina Industrial4 aos

6 aos

Despulpadora de fruta5 aos

Balanza de precisin5 aos

Tanque enchaquetado4 aos

Envasadora5 aos

Selladora5 aos

Vehculos6 aos

La expectativa de cualquier inversionista es que en dinero equivalente, lo que se entrega como aporte sea inferior a lo que se recibe como resultado del proyecto. El flujo de caja neto puro o flujo de fondos proyecto puro(ver cuadro Nro 38), nos indica que los inversionistas necesitan s/. 581,309 en el primer ao y esperar recibir en el siguiente ao s/. 241,022 y el ltimo ao s/. 385,356. El flujo de caja financiero muestra un aporte de s/.355,873 en el ao inicial por parte de los inversionistas y los crditos obtenidos para la inversin fija tangible del proyecto ascienden a s/.225,436.

7.2. Estado de Perdidas y Ganancias

El estado de perdidas y ganancias, presenta la situacin econmica de la gestin de un proyecto es decir, este resultado nos indica; si la administracin actuara en la toma de decisiones con criterios de economa o despilfarro; o si las inversiones a corto y largo plazo han producido rendimientos positivos o negativos. Los resultados se muestran en el Cuadro Nro 39, aprecindose que el proyecto muestra resultados favorables a partir de su primer ao de operacin.

7.3. Balance General Proyectado y algunos Ratios Financieros.

El Balance General, es un estado Financiero que muestra en una fecha determinada todo cuanto posee una empresa y todo cuanto debe. Da cuenta, en un instante determinado, de los pasivos y participaciones del proyecto.

ACTIVO.-Es el conjunto de bienes y derechos que posee una empresa. En el presente proyecto los activos totales para el ao 1 ascienden a S/. 562,917, suma que es creciente a travs de los diez aos, en la que el ltimo ao asciende a S/. 1 541,619 ACTIVO CORRIENTE.

Estos activos son los que pueden convertirse en efectivo o vendido durante un periodo contable de un ao. Esta conformado por Caja y Bancos, El dinero en efectivo que posee el proyecto en el ao 1 es de cifra que se obtiene del flujo de caja. Ver CUADRO Nro 40.

ACTIVO NO CORRIENTE.

EL proyecto atravesara por periodos de liquidez como consecuencia de la inexistencia de las cuentas por cobrar y mercaderas, lo que hace que se pueda cancelar las obligaciones corrientes.

En el balance general se puede observar que la inversin de los socios es de S/. 355,873, esta constituye el patrimonio del proyecto, que sumados a los S/. 225,436 conseguidos a travs del crdito, permitir adelantar las primeras inversiones para activo fijo.PASIVO Y PATRIMONIO.

El Pasivo esta conformado por las obligaciones que contraen las empresas por las operaciones del negocio y el patrimonio representa la participacin de los propietarios sobre los activos.

El pasivo no corriente esta conformado bsicamente por la deuda a Largo plazo, los que son obtenidos de la tabla de amortizacin de la deuda en el ao o se amortiza y se paga intereses por un suma de a S/ 225,436, y en el siguiente ao s/. 139,116. Asimismo muestra los aportes de capital de los inversionistas(s/. 355,873).

VIII. ANLISIS ECONMICO FINANCIERO

En el cuadro Nro 41 se muestra los datos utilizados para el calculo de los indicadores financieros. Los cuatro indicadores evaluativos se muestra en el cuadro Nro 42. A continuacin se detalla los indicadores evaluativos:

8.1. VALOR ACTUAL NETO(VAN)

El VAN ha sido calculado utilizando una tasa de descuento del 18.9%, y las reglas de decisin son:

VAN>0; el proyecto es aceptado respecto a otras alternativas.

VAN=0; el proyecto es indiferente respecto a otras alternativas.

VAN0), sin embargo, esto nos indica que estamos obteniendo con nuestro proyecto un beneficio superior(cantidad superior) en S/. 231,731 respecto a otras alternativas con rendimiento del 18.9% u obtendremos S/. 231,731 ms, en dinero, de hoy si se invierte en vez de colocar su dinero en la mejor alternativa que rinde el 18.9%. Ver CUADRO Nro 42.

El VAN del proyecto financiado es de S/. 215,085; de igual forma se recomienda la ejecucin del proyecto cuando se obtiene crditos para la inversin fija.Dado que el VAN del proyecto puro es mayor que el VAN financiero, la rentabilidad del proyecto no aumenta al incorporar prestamos, a este se le denomina que existe un apalancamiento negativo. La grafica del VAN y la TIR se muestra en la figura Nro 10.

8.2. TASA INTERNA DE RETORNO(TIR)La TIR es comparado con el costo de oportunidad del capital, estos se resume en:

La TIR del proyecto puro es de 30.10%, este valor es mayor al COK del 18.9%, por lo que, el proyecto es aceptado, dado que el rendimiento sobre el capital que el proyecto genera es superior al mnimo aceptable para rechazar el proyecto. Ver CUADRO Nro 42. La TIR del proyecto financiado es de 31.15%, de igual manera utilizando una TIR financiera se acepta el proyecto, dado que es mayor al COK del 18.9%.

La TIR del 30.10% del proyecto puro, nos indica que el proyecto brinda a los inversionistas un rendimiento promedio anual de 30.10%, es decir la rentabilidad del proyecto es de 30.10%, por lo tanto es recomendable que los inversionistas realicen el proyecto, dado que la TIR es mayor que el COK(18.9%)

8.3. RELACIN BENEFICIO COSTO(B/C)La regla de decisin para que un proyecto sea aceptado es que esta sea mayor que uno. A continuacin se muestra este ratio utilizando un COK del 18.9%.

El Ratio B/C del proyecto puro es de 1.06, esto nos indica que el valor presente de los flujos de beneficios es mayor al valor presente de los flujos de los costos. Por lo tanto se debe realizar el proyecto. Sin embargo este valor es muy pequeo, entonces se debe realizar una mayor anlisis.

El ratio B/C del proyecto financiado(1.05) es superior a 1, por lo que se recomienda realizar el proyecto, ya que la mejor alternativa no ofrece una mayor rentabilidad que la de este proyecto. Se debe realizar una mayor anlisis respecto a las variables dado que el valor es 1.05. Ver CUADRO Nro 42.8.4. PERIODO DE RECUPERO(PR