INTRODUCCIÓN

El siguiente instructivo comprende los principales aspectos a tener en cuenta para la

utilización del sistema de Cobro Virtual

CONTENIDO DEL MANUAL

1. ¿QUE ES COBRO VIRTUAL?

2. OPERACIÓN Y DEPOSITOS EN COBRO.

3. PASO A PASO DEL COBRO DE FACTURAS

4. EJEMPLIFICACIÓN DE UN COBRO

5. ANULACIONES - CARTELES DE ERRORES

6. CONTROL Y SEGUIMIENTO EN LA WEB

1. ¿QUÉ ES COBRO VIRTUAL? Cobro Virtual nace como una necesidad de los clientes de pagar facturas de servicios de

forma rápida, cómoda, ágil y confiable. A partir de un concepto de valor agregado, Cobro

Virtual pone a disposición del punto de venta una plataforma única y exclusiva por su

eficiencia y efectividad, a partir de la cual se puede incorporar el servicio de cobranza de

facturas sin costos adicionales para los comercio, ofreciendo infinidad de ventajas.

Cobro Virtual es la red de micropagos de servicios más importante de la Argentina y su

alianza con Pagomiscuentas (Banelco) le permite cobrar más de 3000 servicios e

impuestos. Ofrece la posibilidad de ser parte de un gran negocio y transformar a los locales

en puntos de referencia dentro de sus barrios o localidades.

Algunas de sus características son:

• Es un servicio de cobranzas que puede anexarse al negocio sin costos extras, y que

puede ser útil para:

• Incrementar el caudal de gente,

• Fidelizar clientes y

• Generar una ventaja respecto de comercios del mismo rubro.

• La instalación del Servicio “Cobro Virtual” no implica más equipamiento al negocio.

A través del POS que utiliza para realizar la “Carga Virtual” se podrá realizar la

cobranza de las principales Empresas del País.

• Implementar la cobranza de facturas permite:

• Más utilidades a la terminal POS.

• Mayores servicios para los clientes.

• Mayor diferenciación para el PDV en relación a sus comercios colegas.

2. OPERACIÓN Y DEPOSITOS EN COBRO.

Lo que se cobra un día, se debe depositar al día siguiente en la Cuenta Corriente

entre las 8 y las 14 horas.

El proceso de Cobro Virtual es simple y se opera en 3 pasos:

1. Seleccionar la empresa.

2. Ingresar el importe (o pago abierto).

3. Aceptar.

A. Los cobros se pueden realizar a través de 2 pasos:

1. Seleccionar Cobro virtual (opción 5 en el pos )

2. Seleccionar la empresa o PMC (Pago mis cuentas).

Las condiciones para Cobrar son:

1. Tener habilitado el Producto Cobro y asignada la lista de precios.

2. Tener saldo en su cuenta o descubierto disponible)

3. No tener deuda de Cobro pendiente de cancelar.

El monto MAXIMO permitido a cobrar ingresando por la opción COBRO es de $3000

pesos. (Solo acepta hasta 4 dígitos y sin decimales), y siempre dependiendo del límite

diario para cobrar que tenga el cliente.

El monto MAXIMO a cobrar por Pago mis Cuentas está entre $3 y $3000 pesos, sin

decimales y dependiendo del límite de cobro diario que tenga el cliente por día.

Los pagos abiertos solo pueden hacerse en empresas que lo permiten y figura como

opción en el POS.

Solo puede cobrarse por PMC ingresando el código IUPE o CUIT y el “código

identificador del cliente”, que varía según cada empresa y que esta detallado en la

web de carga virtual en el listado de códigos IUPE.

Ejemplo la tarjeta de crédito, SOLO puede cobrarse ingresando el código IUPE de la

tarjeta, y los números de la tarjeta del TITULAR de la misma.

Telecom solo puede cobrarse ingresando por COBRO VIRTUAL, con número de

teléfono.

Si al intentar cobrar una factura, el POS da mensaje de que no existe la factura o deuda

de ese Cliente en la base de datos o que no hay datos para ese cliente, no se podrá

cobrar esa factura.

Los cobros realizados, serán debitados de la cuenta del cliente el día hábil posterior,

cuando suceda una de las siguientes opciones:

4. El Cliente realiza e informa un depósito que se imputa en su cuenta

corriente. Cobro tiene la prioridad, por lo tanto descuenta el monto cobrado el

día anterior por el Cliente / SubCliente.

5. El día hábil posterior al cobro, si el Cliente no realizo deposito en su cuenta, a

las 23 30 hs el sistema debitara de su cuenta el importe total adeudado de lo

cobrado. (la cuenta puede quedar con saldo negativo)

De ocurrir la opción 2, al dia siguiente el Cliente no podrá operar Carga Virtual, ni

Cobro hasta tanto deposite lo adeudado de Cobro y su cuenta tenga saldo

positivo.

3. PASO A PASO DEL COBRO DE FACTURAS

PASO 1 - INGRESO Y ELECCION DE EMPRESA A COBRAR

A. Ingresar el IUPE (Identificación único de pago Electrónico) (4 dígitos).

B. Otra opción es ingresar en el pos el número de CUIT (11 dígitos) de la empresa que

desea cobrar. Dicho CUIT figura en la factura que el cliente lleve al comercio.

C. Para el cobro de algunas empresas se deben ingresar ambos conceptos(el sistema

automáticamente se lo estará solicitando), el cual debe seguir con el siguiente

Orden:

I. Código IUPE

II. CUIT

PASO 2 - Una vez ingresada la empresa que se desea cobrar, EL SISTEMA LE

SOLICITARÁ ALGUN DATO DE VALIDACIÓN, el cual pude variar dependiendo de la

empresa.

Por ejemplo: Número de cliente, Número de Teléfono, etc. Listado de ejemplos de los

conceptos a ingresar por cada empresa en el cuadro 1 (siguiente página).

Dicha información se la debe solicitar al Cliente la cual figurara en algún lugar de la factura a

pagar.

PASO 3 - El siguiente paso es CARGAR EL MONTO A COBRAR EL CUAL PUEDE SER;

El monto que figura EXACTAMENTE en la factura

Un monto ABIERTO, es decir lo que el cliente desee asignar ( solo se puede realizar

una operación por cliente por día )

MIXTO es decir una mezcla de ambas variantes.

PASO 4 - Finalmente usted debe CHEQUEAR LA PANTALLA DE CARGA Y DAR LA

CONFIRMACION FINAL, CON LA ENTREGA DEL TICKET ORIGINAL AL CLIENTE.

CASOS DE ANULACION

En caso de que por diversos motivos desee anular la operación de Cobro que acaba de

realizar, debe seguir dos pasos:

A. Sacar el ultimo Ticket (del producto Cobro Virtual/ Pago Mis Cuentas) siguiendo el

proceso.

B. REALIZAR LA ANULACION DE LA OPERACIÓN. Para lo cual debe;

I. Solicitar al cliente el ticket Original

II. Seguidamente enviar dicho ticket por medio de FAX al Dpto. de Operaciones de

SEAC, ya sea por vía mail a cobro@cargavirtual.com o por teléfono al número

0810 777 7322 opción 2.

Los horarios en los que se gestiona la devolución son:

Lunes a viernes de 8 a 20 30 horas.

Sábados de 9 a 12 30 horas.

Solicitando a dicho Dpto. la ANULACION de la operación.

IMPORTANTE: Los pasos de la anulación se debe realizar OBLIGATORIAMENTE EN EL

DÍA QUE SE REALIZA EL COBRO. No se pueden anular operaciones de días

anteriores o sin el ticket original (que debe retener el punto de venta, y cuyos datos le

serán solicitados por Carga Virtual).

REIMPRESION ÚLTIMO TICKET

Para reimprimir último ticket de cobro, seguir la siguiente ruta en el POS:

Desde el menú de ventas apretar el botón rojo e ir a:

i. Consultas

ii. Otras Consultas

iii. Consultas de cobros

iv. Ultimo ticket

v. Pago mis cuentas

vi. Imprimir ultimo ticket

IMPORTANTE: el ticket de reimpresión aclara que es reimpresión.

CUADRO 1

CONCEPTOS SOLICITADOS SEGÚN EMPRESA (EJEMPLOS)

NOMBRE IDENTIFICACIÓN

Absa UNIDAD DE FACTURACION

American Express NUMERO DE TARJETA

AySA CLAVE DE PAGO BANELCO

Cablevisión REFERENCIA DE PAGO

Claro NUMERO DE CUENTA

Direct TV

CODIGO PARA PAGO

BANELCO

Edenor CODIGO DE PAGO

EDESUR

CLAVE PAGO

ELECTRONICO

FiberTel REFERENCIA DE PAGO

Federación Patronal NUMERO DE CLIENTE

CMR Falabella NUMERO DE TARJETA

Municipio de La Plata

CODIGO DE PAGO

BANELCO

Mastercard NUMERO DE TARJETA

Metrogas

CLAVE PAGO

ELECTRONICO

Movistar CODIGO BANELCO

Tarjeta Naranja NUMERO DE TARJETA

Omint NUMERO DE SOCIO

OSDE NUMERO BANELCO

Personal NUMERO DE REF. DE PAGO

Plan Rombo CLAVE IDENTIFICATORIA

Telecom CODIGO BANELCO

Telefónica

COD. DE PAGO

ELECTRONICO

Visa NUMERO DE TARJETA

4. EJEMPLIFICACIÓN DE UN COBRO

PASO 1 – MENÚ VENTAS. PRODUCTO COBRO.

PASO 2 - MENU PRODUCTOS. PAGO MIS CUENTAS.

(Así aparecerá en producción el producto de Banelco)

.

Ingreso del CUIT/IUPE (cualquiera de los dos).

EL SIGUIENTE cartel aparece cuando se ingresa un CUIT de una empresa que, además, es

el mismo para otra empresa. Entonces, en lugar de listar las empresas en cuestión, se

indica que ingrese el IUPE para identificar unívocamente a la empresa deseada.

En base al CUIT/IUPE, aparece la empresa correspondiente (siempre 1).

PASO 3 Ingreso del identificador de la empresa seleccionada previamente. El mensaje es

customizado.

PASO 4 Esta empresa es “Híbrida” entonces muestra la/s factura/s a pagar y un ítem para

realizar un pago abierto.

Ésta empresa, además, permite modificar el importe de una factura previamente

seleccionada, desde “Modificar” ingresando un importe distinto al de la factura pero

referenciando a la misma.

Cartel de confirmación, informando los datos de la transacción a pagar.

Si, en lugar de elegir la factura, elige Modificar, entonces se pide el ingreso del importe

deseado.

PASO 5 Confirmación de la modificación de importe de una factura.

Esta empresa, Edenor, es del tipo Facturas, por ende lista las facturas pendientes del

usuario identificado.

En este caso en el cartel de confirmación de la transacción, se debe scrollear porque el

identificador de usuario es muy grande y produce un salto de línea.

Segunda parte del cartel de confirmación anterior.

En este caso vemos que la empresa es de “Facturas” pero el usuario tiene más de una

factura pendiente.

5. ANULACIONES - CARTELES DE ERRORES

Cartel de error cuando ingresa un CUIT/IUPE incorrecto.

Cartel de error cuando ingresa un identificador de cliente cuya longitud para la empresa

correspondiente es inválida.

Cartel de error cuando el identificador del cliente, para una empresa determinada, es

incorrecto.

Cartel de error cuando el importe ingresado es inválido, supera el máximo del producto.

6. CONTROL Y SEGUIMIENTO EN LA WEB

A continuación un detalle de las transacciones como se ven en la web de Carga Virtual:

Web Cliente directo

WEB Distribuidor

El cliente puede ver desde la web los Subclientes que, luego del loteo de la medianoche,

poseen una deuda que, si no se cancela antes del proceso de las 23:30hs, se le realizará

una cancelación forzosa. Se puede optar por hacerle una transferencia para evitar la

cancelación forzosa y registrarlo correctamente.

Además visualizará a los Subclientes que tuvieron una cancelación forzosa el último día no

feriado.

Detalle de loteos por fecha:

Detalle de deuda actual de los Subclientes de cobro: