INTRODUCCIÓN
El siguiente instructivo comprende los principales aspectos a tener en cuenta para la
utilización del sistema de Cobro Virtual
CONTENIDO DEL MANUAL
1. ¿QUE ES COBRO VIRTUAL?
2. OPERACIÓN Y DEPOSITOS EN COBRO.
3. PASO A PASO DEL COBRO DE FACTURAS
4. EJEMPLIFICACIÓN DE UN COBRO
5. ANULACIONES - CARTELES DE ERRORES
6. CONTROL Y SEGUIMIENTO EN LA WEB
1. ¿QUÉ ES COBRO VIRTUAL? Cobro Virtual nace como una necesidad de los clientes de pagar facturas de servicios de
forma rápida, cómoda, ágil y confiable. A partir de un concepto de valor agregado, Cobro
Virtual pone a disposición del punto de venta una plataforma única y exclusiva por su
eficiencia y efectividad, a partir de la cual se puede incorporar el servicio de cobranza de
facturas sin costos adicionales para los comercio, ofreciendo infinidad de ventajas.
Cobro Virtual es la red de micropagos de servicios más importante de la Argentina y su
alianza con Pagomiscuentas (Banelco) le permite cobrar más de 3000 servicios e
impuestos. Ofrece la posibilidad de ser parte de un gran negocio y transformar a los locales
en puntos de referencia dentro de sus barrios o localidades.
Algunas de sus características son:
• Es un servicio de cobranzas que puede anexarse al negocio sin costos extras, y que
puede ser útil para:
• Incrementar el caudal de gente,
• Fidelizar clientes y
• Generar una ventaja respecto de comercios del mismo rubro.
• La instalación del Servicio “Cobro Virtual” no implica más equipamiento al negocio.
A través del POS que utiliza para realizar la “Carga Virtual” se podrá realizar la
cobranza de las principales Empresas del País.
• Implementar la cobranza de facturas permite:
• Más utilidades a la terminal POS.
• Mayores servicios para los clientes.
• Mayor diferenciación para el PDV en relación a sus comercios colegas.
2. OPERACIÓN Y DEPOSITOS EN COBRO.
Lo que se cobra un día, se debe depositar al día siguiente en la Cuenta Corriente
entre las 8 y las 14 horas.
El proceso de Cobro Virtual es simple y se opera en 3 pasos:
1. Seleccionar la empresa.
2. Ingresar el importe (o pago abierto).
3. Aceptar.
A. Los cobros se pueden realizar a través de 2 pasos:
1. Seleccionar Cobro virtual (opción 5 en el pos )
2. Seleccionar la empresa o PMC (Pago mis cuentas).
Las condiciones para Cobrar son:
1. Tener habilitado el Producto Cobro y asignada la lista de precios.
2. Tener saldo en su cuenta o descubierto disponible)
3. No tener deuda de Cobro pendiente de cancelar.
El monto MAXIMO permitido a cobrar ingresando por la opción COBRO es de $3000
pesos. (Solo acepta hasta 4 dígitos y sin decimales), y siempre dependiendo del límite
diario para cobrar que tenga el cliente.
El monto MAXIMO a cobrar por Pago mis Cuentas está entre $3 y $3000 pesos, sin
decimales y dependiendo del límite de cobro diario que tenga el cliente por día.
Los pagos abiertos solo pueden hacerse en empresas que lo permiten y figura como
opción en el POS.
Solo puede cobrarse por PMC ingresando el código IUPE o CUIT y el “código
identificador del cliente”, que varía según cada empresa y que esta detallado en la
web de carga virtual en el listado de códigos IUPE.
Ejemplo la tarjeta de crédito, SOLO puede cobrarse ingresando el código IUPE de la
tarjeta, y los números de la tarjeta del TITULAR de la misma.
Telecom solo puede cobrarse ingresando por COBRO VIRTUAL, con número de
teléfono.
Si al intentar cobrar una factura, el POS da mensaje de que no existe la factura o deuda
de ese Cliente en la base de datos o que no hay datos para ese cliente, no se podrá
cobrar esa factura.
Los cobros realizados, serán debitados de la cuenta del cliente el día hábil posterior,
cuando suceda una de las siguientes opciones:
4. El Cliente realiza e informa un depósito que se imputa en su cuenta
corriente. Cobro tiene la prioridad, por lo tanto descuenta el monto cobrado el
día anterior por el Cliente / SubCliente.
5. El día hábil posterior al cobro, si el Cliente no realizo deposito en su cuenta, a
las 23 30 hs el sistema debitara de su cuenta el importe total adeudado de lo
cobrado. (la cuenta puede quedar con saldo negativo)
De ocurrir la opción 2, al dia siguiente el Cliente no podrá operar Carga Virtual, ni
Cobro hasta tanto deposite lo adeudado de Cobro y su cuenta tenga saldo
positivo.
3. PASO A PASO DEL COBRO DE FACTURAS
PASO 1 - INGRESO Y ELECCION DE EMPRESA A COBRAR
A. Ingresar el IUPE (Identificación único de pago Electrónico) (4 dígitos).
B. Otra opción es ingresar en el pos el número de CUIT (11 dígitos) de la empresa que
desea cobrar. Dicho CUIT figura en la factura que el cliente lleve al comercio.
C. Para el cobro de algunas empresas se deben ingresar ambos conceptos(el sistema
automáticamente se lo estará solicitando), el cual debe seguir con el siguiente
Orden:
I. Código IUPE
II. CUIT
PASO 2 - Una vez ingresada la empresa que se desea cobrar, EL SISTEMA LE
SOLICITARÁ ALGUN DATO DE VALIDACIÓN, el cual pude variar dependiendo de la
empresa.
Por ejemplo: Número de cliente, Número de Teléfono, etc. Listado de ejemplos de los
conceptos a ingresar por cada empresa en el cuadro 1 (siguiente página).
Dicha información se la debe solicitar al Cliente la cual figurara en algún lugar de la factura a
pagar.
PASO 3 - El siguiente paso es CARGAR EL MONTO A COBRAR EL CUAL PUEDE SER;
El monto que figura EXACTAMENTE en la factura
Un monto ABIERTO, es decir lo que el cliente desee asignar ( solo se puede realizar
una operación por cliente por día )
MIXTO es decir una mezcla de ambas variantes.
PASO 4 - Finalmente usted debe CHEQUEAR LA PANTALLA DE CARGA Y DAR LA
CONFIRMACION FINAL, CON LA ENTREGA DEL TICKET ORIGINAL AL CLIENTE.
CASOS DE ANULACION
En caso de que por diversos motivos desee anular la operación de Cobro que acaba de
realizar, debe seguir dos pasos:
A. Sacar el ultimo Ticket (del producto Cobro Virtual/ Pago Mis Cuentas) siguiendo el
proceso.
B. REALIZAR LA ANULACION DE LA OPERACIÓN. Para lo cual debe;
I. Solicitar al cliente el ticket Original
II. Seguidamente enviar dicho ticket por medio de FAX al Dpto. de Operaciones de
SEAC, ya sea por vía mail a [email protected] o por teléfono al número
0810 777 7322 opción 2.
Los horarios en los que se gestiona la devolución son:
Lunes a viernes de 8 a 20 30 horas.
Sábados de 9 a 12 30 horas.
Solicitando a dicho Dpto. la ANULACION de la operación.
IMPORTANTE: Los pasos de la anulación se debe realizar OBLIGATORIAMENTE EN EL
DÍA QUE SE REALIZA EL COBRO. No se pueden anular operaciones de días
anteriores o sin el ticket original (que debe retener el punto de venta, y cuyos datos le
serán solicitados por Carga Virtual).
REIMPRESION ÚLTIMO TICKET
Para reimprimir último ticket de cobro, seguir la siguiente ruta en el POS:
Desde el menú de ventas apretar el botón rojo e ir a:
i. Consultas
ii. Otras Consultas
iii. Consultas de cobros
iv. Ultimo ticket
v. Pago mis cuentas
vi. Imprimir ultimo ticket
IMPORTANTE: el ticket de reimpresión aclara que es reimpresión.
CUADRO 1
CONCEPTOS SOLICITADOS SEGÚN EMPRESA (EJEMPLOS)
NOMBRE IDENTIFICACIÓN
Absa UNIDAD DE FACTURACION
American Express NUMERO DE TARJETA
AySA CLAVE DE PAGO BANELCO
Cablevisión REFERENCIA DE PAGO
Claro NUMERO DE CUENTA
Direct TV
CODIGO PARA PAGO
BANELCO
Edenor CODIGO DE PAGO
EDESUR
CLAVE PAGO
ELECTRONICO
FiberTel REFERENCIA DE PAGO
Federación Patronal NUMERO DE CLIENTE
CMR Falabella NUMERO DE TARJETA
Municipio de La Plata
CODIGO DE PAGO
BANELCO
Mastercard NUMERO DE TARJETA
Metrogas
CLAVE PAGO
ELECTRONICO
Movistar CODIGO BANELCO
Tarjeta Naranja NUMERO DE TARJETA
Omint NUMERO DE SOCIO
OSDE NUMERO BANELCO
Personal NUMERO DE REF. DE PAGO
Plan Rombo CLAVE IDENTIFICATORIA
Telecom CODIGO BANELCO
Telefónica
COD. DE PAGO
ELECTRONICO
Visa NUMERO DE TARJETA
4. EJEMPLIFICACIÓN DE UN COBRO
PASO 1 – MENÚ VENTAS. PRODUCTO COBRO.
PASO 2 - MENU PRODUCTOS. PAGO MIS CUENTAS.
(Así aparecerá en producción el producto de Banelco)
.
Ingreso del CUIT/IUPE (cualquiera de los dos).
EL SIGUIENTE cartel aparece cuando se ingresa un CUIT de una empresa que, además, es
el mismo para otra empresa. Entonces, en lugar de listar las empresas en cuestión, se
indica que ingrese el IUPE para identificar unívocamente a la empresa deseada.
En base al CUIT/IUPE, aparece la empresa correspondiente (siempre 1).
PASO 3 Ingreso del identificador de la empresa seleccionada previamente. El mensaje es
customizado.
PASO 4 Esta empresa es “Híbrida” entonces muestra la/s factura/s a pagar y un ítem para
realizar un pago abierto.
Ésta empresa, además, permite modificar el importe de una factura previamente
seleccionada, desde “Modificar” ingresando un importe distinto al de la factura pero
referenciando a la misma.
Cartel de confirmación, informando los datos de la transacción a pagar.
Si, en lugar de elegir la factura, elige Modificar, entonces se pide el ingreso del importe
deseado.
PASO 5 Confirmación de la modificación de importe de una factura.
Esta empresa, Edenor, es del tipo Facturas, por ende lista las facturas pendientes del
usuario identificado.
En este caso en el cartel de confirmación de la transacción, se debe scrollear porque el
identificador de usuario es muy grande y produce un salto de línea.
Segunda parte del cartel de confirmación anterior.
En este caso vemos que la empresa es de “Facturas” pero el usuario tiene más de una
factura pendiente.
5. ANULACIONES - CARTELES DE ERRORES
Cartel de error cuando ingresa un CUIT/IUPE incorrecto.
Cartel de error cuando ingresa un identificador de cliente cuya longitud para la empresa
correspondiente es inválida.
Cartel de error cuando el identificador del cliente, para una empresa determinada, es
incorrecto.
Cartel de error cuando el importe ingresado es inválido, supera el máximo del producto.
6. CONTROL Y SEGUIMIENTO EN LA WEB
A continuación un detalle de las transacciones como se ven en la web de Carga Virtual:
Web Cliente directo
WEB Distribuidor
El cliente puede ver desde la web los Subclientes que, luego del loteo de la medianoche,
poseen una deuda que, si no se cancela antes del proceso de las 23:30hs, se le realizará
una cancelación forzosa. Se puede optar por hacerle una transferencia para evitar la
cancelación forzosa y registrarlo correctamente.
Además visualizará a los Subclientes que tuvieron una cancelación forzosa el último día no
feriado.
Detalle de loteos por fecha:
Detalle de deuda actual de los Subclientes de cobro:
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