Banco Popular S.A. ACTIVOS L 220,311,777 L....
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Banco Popular S.A. Estado de Situación Financiera Al 30 de Septiembre de 2018 (Cifras en Lempiras) Estos Estados Financieros son responsabilidad de la Administración del Banco y están sujetos a revisión por parte de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros. GUSTAVO BONILLA Auditor Interno LUIS AVILÉS RIVERA Contador General DIEGO MONCAYO MIÑO Gerente General ACTIVOS DISPONIBLE INVERSIONES FINANCIERAS L 220,311,777 206,980,075 Entidades Oficiales Disponibilidad Inmediata Acciones y Participaciones Instrumentos Financieros Derivados Otras Inversiones Rendimientos Financieros por Cobrar Estimación por Deterioro Acumulado (-) 133,944,190 0 15,000 0 72,769,363 251,521 0 Cuenta de Cheques De Ahorro A Plazo Otros Depósitos Costo Financiero por Pagar 8,741,089 212,102,720 655,385,051 157,905 1,216,901 PRESTAMOS E INTERESES CUENTAS POR COBRAR ACTIVOS MANTENIDOS PARA LA VENTA, GRUPO DE ACTIVOS PARA SU DISPOSICIÓN Y OPERACIONES DESCONTINUADAS INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES PROPIEDADES DE INVERSIÓN PROPIEDADES, PLANTA Y EQUIPO OTROS ACTIVOS 13,185,324 8,353,295 131,250 0 51,915,901 28,991,140 TOTAL ACTIVOS L 2 ,499,956,171 ACTIVOS CONTINGENTES BALANCE 0 L 2,499,956,171 1,970,087,409 Vigentes Atrasados Vencidos Refinanciados En Ejecución Judicial Rendimientos Financieros por Cobrar Subsidios sobre Préstamos Estimación por Deterioro Acumulado Activos Físicos Depreciación Acumulada Estimación por Deterioro Acumulado de Propiedades, Planta y Equipo (-) 105,870,412 (53,954,511) 0 1,870,012,146 10,207,094 18,637,429 60,963,421 3,265,415 79,157,870 0 (72,155,966) PASIVOS CONTINGENTES BALANCE 0 L 2,499,956,171 PASIVOS DEPÓSITO L. 877,603,665 Reservas Resultados Acumulados Resultado del Ejercicio Otros 0.00 47,703,160 40,953,499 0.00 PATRIMONIO NETO PATRIMONIO RESTRINGIDO TOTAL PATRIMONIO CAPITAL PRIMARIO CAPITAL COMPLEMENTARIO L 500,145,600 88,656,659 Préstamos Sectoriales Créditos y Obligaciones Bancarias Instrumentos Financieros Derivados Obligaciones por Activos Arrendados Costo Financiero por Pagar 176,549,535 693,329,488 0 10,466,617 18,184,610 OBLIGACIONES BANCARIAS 898,530,250 TOTAL PASIVOS L 1,909,741,584 TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO L 2,499,956,171 1,412,328 L 590,214,587 CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES SUBORDINADAS A TÉRMINO PROVISIONES OTROS PASIVOS 36,691,203 0 49,803,516 47,112,949
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Banco Popular S.A.Estado de Situación Financiera
Al 30 de Septiembre de 2018 (Cifras en Lempiras)
Estos Estados Financieros son responsabilidad de la Administración del Bancoy están sujetos a revisión por parte de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros.
GUSTAVO BONILLAAuditor Interno
LUIS AVILÉS RIVERAContador General
DIEGO MONCAYO MIÑOGerente General
ACTIVOS
DISPONIBLE
INVERSIONES FINANCIERAS
L 220,311,777
206,980,075Entidades OficialesDisponibilidad InmediataAcciones y ParticipacionesInstrumentos Financieros DerivadosOtras InversionesRendimientos Financieros por CobrarEstimación por Deterioro Acumulado (-)
133,944,1900
15,0000
72,769,363251,521
0
Cuenta de ChequesDe AhorroA PlazoOtros DepósitosCosto Financiero por Pagar
8,741,089212,102,720655,385,051
157,9051,216,901
PRESTAMOS E INTERESES
CUENTAS POR COBRAR
ACTIVOS MANTENIDOS PARA LA VENTA, GRUPO DE ACTIVOS PARA SU DISPOSICIÓN Y OPERACIONES DESCONTINUADAS
INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES
PROPIEDADES DE INVERSIÓN
PROPIEDADES, PLANTA Y EQUIPO
OTROS ACTIVOS
13,185,324
8,353,295
131,250
0
51,915,901
28,991,140
TOTAL ACTIVOS L 2 ,499,956,171
ACTIVOS CONTINGENTES
BALANCE
0
L 2,499,956,171
1,970,087,409VigentesAtrasadosVencidosRefinanciadosEn Ejecución JudicialRendimientos Financieros por CobrarSubsidios sobre PréstamosEstimación por Deterioro Acumulado
Activos FísicosDepreciación AcumuladaEstimación por Deterioro Acumulado de Propiedades,Planta y Equipo (-)
105,870,412(53,954,511)
0
1,870,012,14610,207,09418,637,42960,963,4213,265,415
79,157,8700
(72,155,966)
PASIVOS CONTINGENTES
BALANCE
0
L 2,499,956,171
PASIVOS
DEPÓSITO L. 877,603,665
ReservasResultados AcumuladosResultado del EjercicioOtros
0.0047,703,16040,953,499
0.00
PATRIMONIO NETO
PATRIMONIO RESTRINGIDO
TOTAL PATRIMONIO
CAPITAL PRIMARIO
CAPITAL COMPLEMENTARIO
L 500,145,600
88,656,659
Préstamos SectorialesCréditos y Obligaciones BancariasInstrumentos Financieros DerivadosObligaciones por Activos ArrendadosCosto Financiero por Pagar
176,549,535693,329,488
010,466,61718,184,610
OBLIGACIONES BANCARIAS 898,530,250
TOTAL PASIVOS L 1,909,741,584
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO L 2,499,956,171
1,412,328
L 590,214,587
CUENTAS POR PAGAR
OBLIGACIONES SUBORDINADAS A TÉRMINO
PROVISIONES
OTROS PASIVOS
36,691,203
0
49,803,516
47,112,949
Estos Estados Financieros son responsabilidad de la Administración del Bancoy están sujetos a revisión por parte de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros.
Banco Popular S.A.Estado de Resultado
Al 30 de Septiembre de 2018 (Cifras en Lempiras)
Banco Popular S.A.Estado de Resultado Integral
Al 30 de Septiembre de 2018 (Cifras en Lempiras)
GUSTAVO BONILLAAuditor Interno
LUIS AVILÉS RIVERAContador General
DIEGO MONCAYO MIÑOGerente General
PRODUCTOS FINANCIEROS L 494,937,548InteresesComisionesGanancias por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos FinancierosGanancias por Venta de Activos y Pasivos FinancierosOtros Ingresos
409,477,33975,452,959
0
010,007,249
PRODUCTOS POR SERVICIO 17,988,913Ganancias por Cambios en el Valor Razonable de Activos y PasivosGanancias en Venta de Activos y Pasivos Arrendamientos Operativos
0
628,57517,360,339
GASTOS OPERACIONALES 330,216,796Gastos de AdministraciónPérdidas por Cambios en el Valor Razonable de Activos y PasivosPérdidas en Venta de Activos y Pasivos Deterioro de Activos Financieros Depreciaciones y AmortizacionesProvisionesGastos Diversos
256,226,667
00
44,653,74415,524,8321,310,849
12,500,705
GASTOS FINANCIEROS L 116,246,852InteresesComisionesPérdidas por Cambios en el Valor Razonablede Activos y Pasivos FinancierosPérdidas por Venta de Activos yPasivos FinancierosOtros Gastos
114,359,0171,631,785
0
0256,050
UTILIDAD DE OPERACIÓN 66,462,813
INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOSOBRE LA RENTA
IMPUESTO SOBRE LA RENTACORRIENTE Y DIFERIDO
(514,896)
65,947,917
24,994,418
UTILIDAD NETA L 40,953,499
UTILIDAD FINANCIERA 378,690,696
PRODUCTOS FINANCIEROS L 494,937,548InteresesComisionesGanancias por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos FinancierosGanancias por Venta de Activos y Pasivos FinancierosOtros Ingresos
409,477,33975,452,959
0
010,007,249
PRODUCTOS POR SERVICIO 17,988,913Ganancias por Cambios en el Valor Razonable de Activos y PasivosGanancias en Venta de Activos y Pasivos Arrendamientos Operativos
0628,575
17,360,339
GASTOS OPERACIONALES 330,216,796Gastos de AdministraciónPérdidas por Cambios en el Valor Razonable de Activos y PasivosPérdidas en Venta de Activos y Pasivos Deterioro de Activos Financieros Depreciaciones y AmortizacionesProvisionesGastos Diversos
256,226,667
00
44,653,74415,524,8321,310,849
12,500,705
GASTOS FINANCIEROS L 116,246,852InteresesComisionesPérdidas por Cambios en el Valor Razonablede Activos y Pasivos FinancierosPérdidas por Venta de Activos yPasivos FinancierosOtros Gastos
114,359,0171,631,785
0
0256,050
UTILIDAD DE OPERACIÓN 66,462,813
INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOSOBRE LA RENTA
IMPUESTO SOBRE LA RENTACORRIENTE Y DIFERIDO
(514,896)
65,947,917
24,994,418
AJUSTES POR VALORACIÓN INTEGRALGanancia en Venta de Activos con Financiamiento UTILIDAD INTEGRAL TOTAL
0L 40,953,499
UTILIDAD NETA L 40,953,499
UTILIDAD FINANCIERA 378,690,696
Estos Estados Financieros son responsabilidad de la Administración del Bancoy están sujetos a revisión por parte de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros.
GUSTAVO BONILLAAuditor Interno
LUIS AVILÉS RIVERAContador General
DIEGO MONCAYO MIÑOGerente General
Banco Popular S.A.Estado de Flujo de Efectivo
Al 30 de Septiembre de 2018 (Cifras en Lempiras)
INDICADORES FINANCIEROS
CONCEPTO Septiembre2018 2017
FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN
FLUJO DE EFECTIVO NETO DE ACTIVIDADES DE OPERACIÓN
FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
FLUJO NETO DE EFECTIVO PROCEDENTE DE ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
FLUJO NETO DE EFECTIVO PROCEDENTE DE ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
TOTAL ACTIVIDADES FLUJO DE EFECTIVO
Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo
Intereses (Neto)Comisiones (Neto)Servicios (Neto)Pago por Gastos de AdministraciónGanancia o pérdida por tenencia o explotación de bienes recibidos en pago (neto) Inversiones (Neto)Préstamos, Descuentos y Negociaciones (Neto)Depósitos (Neto)Cuentas por Cobrar y Pagar (Neto)Venta de Bienes Recibidos en PagoOtros Ingresos y Egresos (Neto)
Inversiones Permanentes en AccionesBienes Muebles e Inmuebles (Neto)Otras Entradas y Salidas de Inversión (Neto)
1. Morosidad2. Índice de Adecuación de Capital (IAC)3. Índice de Créditos a Partes Relacionadas4. Calce de Plazos
4.1 Hasta 30 Días Combinado4.2 de 31 a 90 Días Combinado4.3 de 0 a 90 Días Combinado
5. Posición en Moneda Extranjera6. Índice de Rentabilidad
6.1 Rendimiento Sobre Patrimonio (ROE)6.2 Rendimiento Sobre Activos Reales Promedio (ROA)
Suficiencia de Reservas
1.76%28.70%
0%
-0.30%0.19%-0.11%1.83%
10.0%2.47%
L. 0.
2.35%34.57%
0%
-0.52%0.18%-0.34%2.45%
12.48%3.42%
L. 0
Obligaciones Financieras (Neto)Capital Contable
Efectivo (disponibilidades) y equivalentes al efectivo al principio del períodoEfectivo (disponibilidades) y equivalentes al efectivo al final del período
L 285,756,62873,821,17518,357,879
(269,069,840)628,575
(30,891,362)(432,811,396)
210,227,83720,958,772
0(19,615,895)
0(16,632,721)(10,492,165)
265,221,5100
L 255,977,259351,436,256
L (142,637,627)
(27,124,886)
265,221,510
L 95,458,997
L 95,458,997
