2016 INFORME ANUAL BANKIA RESUMEN · programa de mentoring La formación continua de sus empleados...

2016INFORME ANUALBANKIARESUMEN

LOS MENSAJES DE NUESTRO PRESIDENTE

BANKIA INFORME ANUAL 2016 RESUMEN

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Así, en cinco años de trabajo hemos pasado de ser un proyecto solvente a uno sostenible. Y lo hemos hecho guiados por unos principios bien definidos y por un gobierno corporativo profesional e independiente

El resultado es que hoy somos, dentro de los seis grandes bancos españoles, en sus actividades en nuestro país, la entidad más solvente, eficiente y rentable. Tenemos, además, un modelo que genera capital, financia el crecimiento y reparte dividendos. En 2017, con la finalización del plan de reestructuración, se abren ante nosotros nuevas posibilidades de negocio.

Todo lo anterior no es garantía de éxito si no seguimos trabajando duro en el día a día. Y lo vamos a continuar haciendo. Tenemos un banco formado por un equipo muy comprometido, con creciente orgullo de pertenencia, y que está preparado para aprovechar las oportunidades que se presenten.

Al mismo tiempo, somos conscientes de que nada de ello será posible sin los clientes. Ellos son nuestra razón de ser: nuestro presente y nuestro futuro. Trabajamos con la aspiración de que cuando piensen en nosotros tengan la imagen de un banco cercano, sencillo y transparente. Con ese propósito, continuaremos escuchándoles para dar respuesta a sus necesidades y a las de toda la sociedad.

EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Para Bankia, 2016 fue desde el punto de vista cualitativo un año decisivo, en el que cambiamos la dinámica en la relación con nuestros clientes y mejoramos claramente la tendencia en los indicadores de percepción.

José Ignacio Goirigolzarri Tellaeche Presidente ejecutivo

José Sevilla Álvarez Consejero delegado

Joaquín Ayuso García Consejero independiente coordinador

Antonio Ortega Parra Vocal ejecutivo

Francisco Javier Campo García Vocal independiente

Eva Castillo Sanz Vocal independiente

Jorge Cosmen Menéndez-Castañedo Vocal independiente

José Luis Feito Higueruela Vocal independiente

Fernando Fernández Méndez de Andés Vocal independiente

Antonio Greño Hidalgo Vocal independiente

Álvaro Rengifo Abbad Vocal independiente

Miguel Crespo RodríguezSecretario no consejeroAntonio Zafra JiménezVicesecretario no consejero

8 CONSEJEROS INDEPENDIENTES 3 CONSEJEROS EJECUTIVOS

JOSÉ IGNACIO GOIRIGOLZARRIPRESIDENTE DE BANKIA

ASÍ SOMOS


Nuestro negocio está segmentado en varias áreas, con el fin de prestar servicios a la medida de las necesidades de cada uno de nuestros clientes, ya sean particulares o empresas, pequeños ahorradores o grandes patrimonios. A todos ellos les ofrecemos asesoramiento personalizado y productos financieros altamente especializados y centrados en sus peticiones.

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8 CONSEJEROS INDEPENDIENTES 3 CONSEJEROS EJECUTIVOS

DIVIDENDO

202

301

317

2014 2015 2016

+57%

En millones de euros.

3,03%RENTABILIDAD POR DIVIDENDO

ACCIONISTAS

BFF 65,90%INSTITUCIONAL RESIDENTES 5,28%

MINORISTAS 12,00%INSTITUCIONAL NO RESIDENTES 16,81%

BANCA PRIVADA

ALTOSPATRIMONIOS

BANCAUNIVERSAL

BANCA PERSONAL

A PARTIR DE 45.0000€ DE INGRESOS ANUALES

0 75.000€ DE PATRIMONIO FINANCIERO

PYMES Y AUTÓNOMOSHASTA 6 MILLONES DE FACTURACIÓN

BANCA DEPARTICULARES

BANKIAFONDOS

BANKIAPENSIONES

GESTIÓNDE ACTIVOS

BANCASEGUROS

ALIANZA CON MAPFRE

VIDAHOGARSALUD

RESPONSABILIDAD CIVILSEGUROS DE AHORRO

ETC.

BANCA DENEGOCIOS

BANCA CORPORATIVA

GRANDES EMPRESAS

EMPRESASMÁS DE 6 MILLONES

DE FACTURACIÓN

LO PRIMERO SON NUESTROS CLIENTES

La prioridad de Bankia es la satisfacción de nuestros clientes. Por ello, les escuchamos de manera permanente y tenemos en cuenta sus opiniones y necesidades antes de poner en marcha cualquier iniciativa. Fruto de esta escucha, en el último año hemos lanzado la estrategia sin comisiones, hemos potenciado la atención personal en los canales digitales y hemos elevado la financiación para las empresas, tanto para proyectos nacionales como internacionales.

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ELIMINAMOS LAS COMISIONES

PARTICULARES CON INGRESOS DOMICILIADOS

AUTÓNOMOS CON SEGUROS SOCIALES

CLIENTES DIGITALES CON LA CUENTA ON

NUEVAS HIPOTECAS

HEMOS POTENCIADO ‘CONECTA CON TU EXPERTO’

MÁS FINANCIACIÓN A EMPRESAS

MAYORES NIVELES DE SATISFACCIÓN Y CALIDAD DEL SERVICIO

GESTOR PERSONAL PARA REALIZAR TODAS SUS OPERACIONES A DISTANCIA

CLIENTES

300.000 2016

600.000 2017

SUBE DE 82,4% A 87,3% 7,64* BANCA DEPARTICULARES

CALIDAD DEL SERVICIO BANKIA

SUBE DE 91,5% A 95% 7,04* BANCA DE EMPRESAS

CALIDAD DEL SERVICIO SECTOR

PRIMER AÑO DE MEDICIÓN 91,5%‘CONECTA CON TU EXPERTO’

CRÉDITO CONCEDIDO A EMPRESAS PARA OPERACIONES NACIONALES

12.137 MILLONES

APOYO A EMPRESAS PARA OPERATIVA INTERNACIONAL (COMEX)

9.900 MILLONES

* FUENTE: ESTUDIO DE CALIDAD OBJETIVA (EQUOS-STIGA)

CERCANÍA, SENCILLEZ Y TRANSPARENCIA

Fruto también del proceso de escucha, hemos adaptado nuestra estructura a las necesidades de nuestros clientes. Contamos con diferentes oficinas para prestar servicio a particulares, a empresas y a clientes de elevados patrimonios, y ofrecemos soluciones diferentes para los usuarios digitales. En todos los casos, contamos con asesores personales especializados. El reto es ser percibido como una entidad cercana, sencilla y transparente.

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CERCANIATRATO

PERSONALIZADO

TRANSPARENCIAPRODUCTOS/SERVICIOSADECUADOS PARA CADA

CLIENTE

SENCILLEZPRODUCTOS/SERVICIOS

SENCILLOS

OFICINAS

BANKIA ONLINE (2 MILLONES DE USUARIOS)

ASESORES ESPECIALIZADOS PARA CADA TIPO DE CLIENTE

1.860 5.364

PARTICULARES, AUTÓNOMOS Y

PYMES

63

EMPRESAS

13 11

BANCAPRIVADA CAJEROS OFIBUSES

2.118PARTICULARES, BANCA PERSONAL Y AUTÓNOMOS 260PYMES 230EMPRESAS

255‘CONECTA CON TU EXPERTO’43ALTOS PATRIMONIOS

CON UTILIDADES DIFERENTES PARA CADA

TIPO DE CLIENTE

PARTICULARES EMPRESASBANCAPERSONAL

BANCAPRIVADA

PYMES YAUTÓNOMOS

APP BANKIA (1,12 MILLONES DE USUARIOS)

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NUESTRO COMPROMISO

PLAN DE GESTIÓN RESPONSABLE 2016-2018 La política de gestión responsable se integra en la estrategia de Bankia a través de la elaboración del Plan de Gestión Responsable. Dicho plan se materializa a través de una serie de iniciativas y proyectos que llevan a cabo las diferentes direcciones que componen la entidad.

Quienes hacemos Bankia nos guiamos por unos valores que nos hacen reconocibles y son fundamentales para establecer relaciones sólidas y de confianza, no solo con nuestros clientes, sino también con el resto de los grupos de interés (accionistas, empleados, proveedores) y con la sociedad en general.

Objetivo cumplido Objetivo en desarrollo Objetivo no logrado

HITOS DE 2016


Creación de una Comisión Delegada de Gestión Responsable.

Definición e implantación del mapa de riesgos extrafinancieros (reputacionales).

Formación y sensibilización en materia de gestión responsable al Consejo de Administración.

Impulso a la educación financiera.

Definición de un decálogo de comercialización responsable.

Definición y aprobación del Plan de Igualdad.

Evaluación de la vinculación del equipo con los valores.

GOBIERNO CORPORATIVO

CLIENTES

EMPLEADOS

Renovación de la certificación de Compras UNE 15896.

Elaboración del mapa de riesgos en la cadena de suministro.

Celebración de jornadas de sensibilización a proveedores en materia ética, social y ambiental.

Adquisición del 100% de energía eléctrica generada a partir de fuentes de energía renovables.

Desarrollo de programas de sensibilización ambiental para profesionales.

Diseño de productos y servicios con foco ambiental y/o social.

Creación de un centro de investigación y desarrollo de la Formación Profesional Dual.

SOCIEDAD

PROVEEDORES

MEDIOAMBIENTE

TRABAJAR DESDE LOS PRINCIPIOS PARA PONER LA

MEJOR BANCA A TU SERVICIO

VISIÓN

PRESTAR UN SERVICIO EFICIENTE Y DE GRAN CALIDAD A NUESTROS CLIENTES

RETRIBUIR A NUESTROS ACCIONISTAS DE FORMA COMPETITIVA

REALIZAR UNA APORTACIÓN POSITIVA A LAS FINANZAS PÚBLICAS

PROPORCIONAR DESARROLLO PROFESIONAL A NUESTROS EMPLEADOS

CONTRIBUIR A LA MEJORA DE CALIFICACIÓN Y PERCEPCIÓN POR LOS MERCADOS DEL SISTEMA FINANCIERO

MISIÓN

PROFESIONALIDADINTEGRIDAD

COMPROMISOCERCANÍA

ORIENTACIÓN AL LOGRO

VALORES

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UN EQUIPO PROFESIONAL E IMPLICADO


La detección y promoción del talento, la formación dirigida al desarrollo de la carrera profesional y el mantenimiento de un estilo directivo propio son esenciales para una entidad que, como Bankia, aspira a consolidar su liderazgo empresarial. De ello se benefician los clientes, y también los 13.159 profesionales que trabajaban en el banco a 31 de diciembre de 2016.

HOMBRES 59,28% MUJERES 40,72%

PUESTOS DIRECTIVOS

FIJO 100% TEMPORAL 0%

TIPO DE CONTRATO

HOMBRES 45,39% MUJERES 54,61%

POR GÉNERO

PROFESIONALES SS.CC. 14,67% PROFESIONALES NEGOCIO 85,33%

POR NEGOCIO

18,33 AÑOS

ANTIGÜEDAD MEDIA DE LA PLANTILLA

44,17 AÑOS

EDAD MEDIA DE LA PLANTILLA

Bankia tiene un Modelo de Talento cuyo objetivo es detectar, desarrollar y gestionar el potencial de sus profesionales para garantizar que dispone de personas preparadas para contribuir al crecimiento del negocio, consolidando ventajas competitivas diferenciales y sostenibles, de forma coherente con los valores del banco.

NOMBRAMIENTOS PRODUCIDOS EN 2016 229ACCIONES

PROGRAMA DE ALTA DIRECCIÓNPLANES DE DESARROLLO DE CARRERAPROGRAMA DE DESARROLLO DE HABILIDADES DIRECTIVASPROGRAMA DE MENTORING

La formación continua de sus empleados es estratégica para Bankia, ya que fortalece la organización, aumenta la eficiencia de su plantilla y permite prestar un servicio de mayor calidad a los clientes.

2016

8,02

901

50,66

60,4%

INVERSIÓN EN FORMACIÓN (MILL. €)

INICIATIVAS DE FORMACIÓN REALIZADAS

HORAS DE FORMACIÓN POR EMPLEADO

FORMACIÓN REALIZADA ONLINE

666.624HORAS DE FORMACIÓN CONTINUA

ACCIONES FORMATIVAS

Proceso de acreditación de asesores financieros. Gestión especializada en Banca Parsonal y Pymes Escuela de Riesgos Implantación y desarrollos tecnológicos Escuela de Talento Digital Estrategia y experiencia de cliente Estilo directivo

PERFIL DE LA PLANTILLA

MODELO DE TALENTO

FORMACIÓN CONTINUA

ESTAMOS CON LA SOCIEDAD

Bankia es una gran empresa con vocación de liderazgo y con el compromiso de apoyar a la sociedad. Por ello promovemos programas para facilitar el acceso a la vivienda, la educación y el empleo, emprendemos proyectos de desarrollo local y realizamos actividades de patrocinio social. También apoyamos las acciones de voluntariado de nuestros trabajadores.

VIVIENDA

INVERSIÓN SOCIAL

EDUCACIÓN

SOLICITUDES FSV ALQUILER ESPECIAL

Firmadas 85 464

Aprobadas 64 8

Descartadas 14 10

Pendientes 407 9

Total recibidas 570 491

PROYECTOS TRABAJADORES 1,70 MILL. € VIVIENDA 3,42 MILL. € NUEVA POBREZA 0,21 MILL. € PATROCINIO CORPORATIVO 1,97 MILL. €

EMPLEO 1,97 MILL. € EDUCACIÓN 0,45 MILL. € DESARROLLO LOCAL 5,68 MILL.€ DISCAPACIDAD 1,29 MILL €

16,7 MILL. EUROS

2.379

549

VIVIENDAS APORTADAS AL FSV

ALQUILERES SOCIALES FIRMADOS

3,8 MILL.APORTACIÓN DE BANKIA PARA FOMENTAR LA FORMACIÓN PROFESIONAL DUAL

MÁS DE EN TODA ESPAÑA530.000 BENEFICIARIOSMÁS DE APOYADAS800 ONG

FOMENTO, PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN DE LA FORMACIÓN DUAL COMO MOTOR DE EMPLEABILIDAD

IMPULSO A LA INVESTIGACIÓN Y A LA INNOVACIÓN EN EL ÁMBITO DE LA FORMACIÓN DUAL

ORIENTACIÓN PROFESIONAL, ACADÉMICA Y PERSONAL,

FOMENTANDO EL ESPÍRITU

EMPRENDEDOR

COLABORACIÓN EN LA IMPLANTACIÓN DE LA FORMACIÓN

DUAL EN EL SISTEMA EDUCATIVO

FUNDACIÓNBANKIAPOR LA

FP DUAL

ACUERDOS FIRMADOS DE FP DUAL CON CC.AA.

08


RED SOLIDARIAUn programa por el que los profesionales de Bankia seleccionan y ayudan a ONG cercanas si cumplen sus objetivos de negocio.

DESARROLLO LOCAL

09


NÚMERO DE PROYECTOS ANDALUCÍA 20 ARAGÓN 4 ASTURIAS 3 BALEARES 3 CANARIAS 13 CANTABRIA 2 CASTILLA Y LEÓN 17 CASTILLA-LA MANCHA 15 COMUNIDAD VALENCIANA 42 CATALUÑA 26 GALICIA 7 LA RIOJA 5 MADRID 71 MURCIA 3 NAVARRA 3 PAÍS VASCO 6 EXTREMADURA 4

CEUTA 1

245ONG APOYADAS

74.000PERSONAS BENEFICIADAS

1,42MILLONES DE EUROS DESTINADOS

EMPLEO

3.200PERSONAS

1.500PERSONAS

MÁS DE4.700

PERSONAS EN PROGRAMAS DE INTEGRACIÓN LABORAL

PROGRAMA DE APOYO AL EMPLEO PARA EMPRENDEDORES Y AUTÓNOMOS A TRAVÉS DE MICROCRÉDITOS

16 OPERACIONES

139.800EUROS

EMPLEO EN RED PROGRAMA DE BÚSQUEDA DE EMPLEO PARA CLIENTES DE BANKIA Y FAMILIARES EN SITUACIÓN DE DESEMPLEO

291 PERSONAS

DISCAPACIDADINTEGRACIÓN LABORAL DE PERSONAS CON CAPACIDADES

DIFERENTES MEDIANTE PROGRAMAS DE ORIENTACIÓN, ITINERARIOS Y PRÁCTICAS LABORALES

EDUCACIÓN FINANCIERA PARA LUCHAR CONTRA LA EXCLUSIÓN SOCIAL Y FAVORECER LA ACCESIBILIDAD COGNITIVA

471 BENE-FICIARIOS

55 JORNADAS

MÁS DE 6.128

PERSONAS37

ONGMÁS DE

1 MILLÓN DE EUROS

VOLUNTARIADO CONVOCATORIASVOLUNTARIADO SOLIDARIO Y

ACTIVIDADES DE SENSIBILIZACIÓN

597 VOLUNTA-

RIOS117

JORNADAS624

HORAS

BANKIA APOYÓ EN 2016 A MÁS DE 300 ONG A TRAVÉS DE SIETE CONVOCATORIAS DE AYUDA A LOS COLECTIVOS

MÁS VULNERABLES, JUNTO A FUNDACIÓN MONTEMADRID, FUNDACIÓN BANCAJA, FUNDACIÓN CAJA SEGOVIA,

FUNDACIÓN CAJA DE ÁVILA, FUNDACIÓN CAJA CASTELLÓN, FUNDACIÓN CAJA RIOJA Y FUNDACIÓN CAJA CANARIAS.

RESPETAMOS EL MEDIOAMBIENTE


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Somos conscientes del impacto de nuestra actividad en el medioambiente y llevamos a cabo numerosas iniciativas para mitigarlo mediante una política de concienciación y las correspondientes inversiones. El resultado de este compromiso es que estamos haciendo notables progresos en materia de ahorro de emisiones, gestión de residuos y consumo de energía, agua y papel.

Nº PROFESIONALES FORMADOS EN SENSIBILIZACIÓN AMBIENTAL

2.686HORAS DE FORMACIÓN EN GESTIÓN AMBIENTAL

3.954

INVERSIÓN EN MILLONES DE EUROS EN MEDIOAMBIENTE

10,92ENERGÍA ELÉCTRICA CONSUMIDA PROCEDENTE DE FUENTES DE ENERGÍA RENOVABLE DESDE 2013

100%TONELADAS DE CO2 EVITADAS POR LA ADQUISICIÓN DE ENERGÍA ELÉCTRICA DE ORIGEN RENOVABLE

36.236,4 tnCOMPENSACIÓN DE EMISIONES DE CO2 DE LA SEDE OPERATIVA EN MADRID

100%PLAN DE ECOEFICIENCIA Y CAMBIO CLIMÁTICO DE BANKIA

Bankia está trabajando en el diseño de un plan específico para toda la entidad, que recoge objetivos concretos en el ámbito de la ecoeficiencia, el cambio climático, la gestión certificada, la formación ambiental de los profesionales y la colaboración con proveedores.

Objetivo de reducción del consumo energéticohasta 2019.

19%

Reducción del consumo de aguaen 2020.

5%

Reducción del consumo de papel y tóneren 2019.

5%

Reducción en 2019 del

consumo energético, de

agua y de papel y tóner

Reducción de las emisiones

de CO2 y compensación

de las no evitables

Incremento del número de edificios

emblemáticos de Bankia con

sistema de gestión ambiental

certificado

Búsqueda de nuevas alternativas a

los principales residuos generados dentro del contexto de economía circular y cambio de

modelo en la gestión de los residuos, considerándolos

una forma de materia prima

Extensión de una cultura de compromiso ambiental a toda la

organización

Promoción del respeto al

mediambiente y transición hacia una economía

baja en carbono

CERTIFI-CACIÓN

AMBIENTALCALIDAD DE

GESTIÓN

PLAN DE ECOEFICIENCIA

Y CAMBIO CLIMÁTICO

CALIDAD DE RESIDUOS

REDUCIÓN DE EMISIONES

EFICIENCIA

FORMACIÓNY SENSIBILI-

ZACIÓN

AHORRO CULTURA

BENEFICIO NETO 804 MILLONES DE EUROS

NÓMINAS Y PENSIONES CAPTADAS 172.300 (+6,9%)

CRÉDITOS CONCEDIDOS

14.669 MILLONES

RATIO DE SOLVENCIA13,02% (+76 PUNTOS BÁSICOS)MUY POR ENCIMA DE LAS EXIGENCIAS REGULATORIAS

LOS HITOSDE 2016


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Bankia fue en 2016 el más solvente, eficiente y rentable de los grandes bancos españoles en sus actividades en España. Los progresos en el compromiso con el cliente y en nuestra fortaleza financiera nos abren la puerta a nuevas oportunidades de crecimiento en 2017.

RATIO DE EFICIENCIA

48,9% EL MEJOR DE LOS GRANDES BANCOS

ESPAÑOLES

ACTIVOS DUDOSOS CAEN EN 1.519 MILLONES

(-11,7%)

S&P Y FITCH ELEVAN EL RATING DE BANKIA A GRADO DE INVERSIÓN (BBB-)

*HASTA FINAL DE MAYO DE 2017

COMPROMISO CON EL CLIENTE

1.564 MILLONES DEVUELTOS A 219.876

INVERSORES POR LA SALIDA A BOLSA

170 MILLONES ABONADOS A 34.000

CLIENTES POR LAS CLÁUSULAS SUELO*

TONELADAS DE CO2 EVITADAS POR LA ADQUISICIÓN DE ENERGÍA ELÉCTRICA DE ORIGEN RENOVABLE

36.236,4 tn

SERVICIO DE ATENCIÓN AL [email protected]

OFICINA DEL [email protected]

RESPONSABILIDAD SOCIAL [email protected]

COMUNICACIÓN [email protected]

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