ficha resumen del informe 6
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Silvia Barahona Gómez
Mª del Mar Felipe
Naranjo
Isabel del Fresno Huertas
Rosa Mª González Cózar
María Naranjo Flores
Matías Mecinas Sáez
FICHA RESUMEN INFORME 6
![Page 2: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/2.jpg)
Escenarios:
CONCEPTO ESCENARIO NORMAL PLAN DE VENTAS El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados
durante el primer año son:
Crecimiento de la demanda
Número de
servicios
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,80% 50
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,50% 67
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 2,00% 58
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,00% 5
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,75% 6
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,40% 0
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,20% 0
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,10% 0
Cobro créditos morosos (100001-150000€) 0,10% 0
Cobro créditos morosos (150001-200000€) 0,10% 0
Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 454.469,69 euros sin IVA
INVERSIONES En el inicio de nuestra actividad hemos necesitado invertir en el siguiente activo no corriente:
- Propiedad industrial: 496,00 €
- Aplicaciones informáticas 805,80 €
- Mobiliario 732,93 €
- Equipos para procesos de información 972,49 €
- Elementos de transporte 21.009,99 €
El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 24.017,21
COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 5 de ellos son trabajadores y el otro socio es el administrador único.
FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES
Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.
No existen subvenciones.
GASTOS EMPRESARIALES
El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 442.632,98 € sin IVA.
![Page 3: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/3.jpg)
CONCEPTO ESCENARIO OPTIMISTA
PLAN DE VENTAS El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados durante el primer año son:
Crecimiento de la demanda
Número de servicios
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,90% 59
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,50% 70
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 2,10% 64
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,30% 7
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,80% 6
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,50% 1
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,23% 0
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,15% 0
Cobro créditos morosos (100001-150000€) 0,11% 0
Cobro créditos morosos (150001-200000€) 0,10% 0
Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 517.709,72 euros sin IVA
INVERSIONES Debido a la contratación de un nuevo gestor en la oficina hemos tenido que aumentar nuestro activo no corriente.
- Propiedad industrial: 496,00 €
- Aplicaciones informáticas 805,80 €
- Mobiliario 732,93 €
- Equipos para procesos de información 972,49 €
- Elementos de transporte 21.009,99 €
El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 24.017,21 € sin IVA.
COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 5 de ellos son trabajadores y el otro socio es el administrador único. Además hemos contratado un nuevo trabajador para los servicios exteriores.
FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES
Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.
No existen subvenciones.
GASTOS EMPRESARIALES
El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 501.339,13 € sin IVA.
![Page 4: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/4.jpg)
CONCEPTO ESCENARIO PESIMISTA PLAN DE VENTAS El crecimiento medio anual de la demanda y el número de servicios realizados
durante el primer año son:
Crecimiento de la demanda
Número de servicios
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,70% 31
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,40% 28
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 1,90% 39
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,00% 3
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,70% 5
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,35% 0
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,12% 0
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,08% 0
Cobro créditos morosos (100001-150000€) 0,07% 0
Cobro créditos morosos (150001-200000€) 0,05% 0
Los servicios realizados en los últimos 5 años corresponden a: 276.653,28 euros sin IVA
INVERSIONES Debido a que hemos prescindido de un gestor, nuestro activo no corriente ha disminuido:
- Propiedad industrial: 496,00 €
- Aplicaciones informáticas 805,80 €
- Mobiliario 613,99 €
- Equipos para procesos de información 539,91 €
El total de la inversión en el activo no corriente asciende a: 2.455,30 € sin IVA.
COSTES LABORALES Contamos con 6 socios, 3 de ellos son trabajadores, dos no trabajan en la empresa y el último es el administrador único.
FINANCIACIONES Y SUBVENCIONES
Hemos solicitado un préstamo y nos lo han concedido con la cantidad de 40.000 € a amortizar en tres años.
No existen subvenciones.
GASTOS EMPRESARIALES
El total de los gastos empresariales en los 5 primeros años ascienden a: 275.426,78 € sin IVA.
![Page 5: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/5.jpg)
Plan de ventas.
Cobro créditos morosos (0-1000€)
Cobro créditos morosos (1001-3000€)
Cobro créditos morosos (3001-5000€)
Cobro créditos morosos (5001-10000€)
Cobro créditos morosos (10001-20000€)
Cobro créditos morosos (20001-50000€)
Cobro créditos morosos (50001-75000€)
Cobro créditos morosos (75001-100000€)
Cobro créditos morosos (100001-150000€)
Cobro créditos morosos (150001-200000€)
Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta: Crecimiento anual de la demanda Escenario
Normal Escenario Optimista
Escenario Pesimista
Cobro créditos morosos (0-1000€) 1,80% 1,90% 1,70%
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 2,50% 2,50% 2,40%
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 2,00% 2,10% 1,90%
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 1,00% 1,30% 1,00%
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 0,75% 0,80% 0,70%
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,40% 0,50% 0,35%
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,20% 0,23% 0,12%
Cobro créditos morosos (75001-100000€)
0,10% 0,15% 0,08%
Cobro créditos morosos (100001-150000€)
0,10% 0,11% 0,07%
Cobro créditos morosos (150001-200000€)
0,10% 0,10% 0,05%
Ventas estimadas en el conjunto de los 5 años:
ESTIMACION DE LAS VENTAS
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL 82.301,38
86.386,65
90.677,63
95.184,81
99.919,22
ESCENARIO OPTIMISTA
93.722,32
98.390,03
103.293,74
108.445,53
113.858,09
ESCENARIO PESIMISTA
50.296,15
52.694,42
55.208,80
57.844,98
60.608,93
![Page 6: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/6.jpg)
Estructura de las ventas (escenario normal).
ESTRUCTURA DE LAS VENTAS Escenario Normal
Escenario Optimista
Escenario Pesimista
Cobro créditos morosos (0-1000€) 6,06% 6,29% 6,16%
Cobro créditos morosos (1001-3000€) 29,66% 27,20% 20,32%
Cobro créditos morosos (3001-5000€) 45,19% 43,86% 49,81%
Cobro créditos morosos (5001-10000€) 6,27% 7,75% 6,18%
Cobro créditos morosos (10001-20000€) 12,83% 11,27% 17,54%
Cobro créditos morosos (20001-50000€) 0,00% 3,63% 0,00%
Cobro créditos morosos (50001-75000€) 0,00% 0,00% 0,00%
Cobro créditos morosos (75001-100000€) 0,00% 0,00% 0,00%
Cobro créditos morosos (100001-150000€)
0,00% 0,00% 0,00%
Cobro créditos morosos (150001-200000€)
0,00% 0,00% 0,00%
-
20.000,00
40.000,00
60.000,00
80.000,00
100.000,00
120.000,00
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO PESIMISTA
![Page 7: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/7.jpg)
Cuota de mercado:
CUOTA DE MERCADO
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL 0,012998% 0,013180% 0,013365% 0,013553% 0,013744%
ESCENARIO OPTIMISTA 0,014802% 0,015012% 0,015225% 0,015441% 0,015662%
ESCENARIO PESIMISTA 0,007944% 0,008040% 0,008137% 0,008236% 0,008337%
Previsiones de gastos empresariales.
Estructura de los gastos empresariales (escenario normal).
0,000000%
0,002000%
0,004000%
0,006000%
0,008000%
0,010000%
0,012000%
0,014000%
0,016000%
0,018000%
2013 2014 2015 2016 2017
CUOTA DE MERCADO
ESCENARIO NORMAL
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO PESIMISTA
![Page 8: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/8.jpg)
3% 3% 0% 1%
1%
0%
5%
3%
0%
63%
18%
1%
0%
2%
0%
GASTOS ESCENARIO NORMAL
EXISTENCIAS
ARREDAMIENTOS Y CANONES
SERVICIOS PROFESIONALES INDEPENDIENTES
SERVICIOS BANCARIOS Y SIMILARES
PRIMAS DE SEGURO
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA
SUMINISTROS
OTROS SERVICIOS
OTROS TRIBUTOS
SUELDOS Y SALARIOS
SS SS CARGO EMPRESA
INTERESES DE DEUDAS Y GASTOS FINANCIEROS
AMORT. INMOV INTANGIBLE
AMORT. INMOV MATERIAL
OTROS GASTOS SOCIALES
![Page 9: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/9.jpg)
Plan de financiación.
Capital social: 26.868,12 euros.
Nominal de cada acción/participación: 12 euros.
Estructura de la propiedad:
SOCIO A
SOCIO B
SOCIO C
SOCIO D SOCIO E OTROS SOCIOS
TOTAL
Nº de acciones /participaciones: 560 571 277 277 277 277 2239
% de participación 25,01% 25,50% 12,37% 12,37% 12,37% 12,37% 100,00%
Préstamos.
Amortizaciones anticipadas de los préstamos.
AMORTIZACIONES ANTICIPADAS DE LOS PRESTAMOS
2013 2014 2015 2016 2017
ESCENARIO NORMAL 3.000,00
-
-
-
-
ESCENARIO OPTIMISTA 3.000,00
-
-
-
-
ESCENARIO PESIMISTA 3.000,00
-
-
-
-
Descubierto en cuenta corriente. - Sin límite de descubierto - Tipo de interés anual deudor: 29,00 % - Tipo de interés anual acreedor: 0,10 % - Retención IRPF: 21,00 % - Comisión por descubierto: 3,43 % - Mínimo de 12,00 €
Subvenciones.
No existen subvenciones.
![Page 10: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/10.jpg)
Previsiones de tesorería y posibles descubiertos.
En los tres escenarios tanto las compras de existencias como los servicios exteriores serán al contado al 100%. El cobro de las ventas será en función de los tramos de cobro de créditos establecidos en informes anteriores, así créditos de 0 a 5.000 € serán cobrados al contado, créditos de 5.001-50.000 € serán a 30 días y el resto de los créditos (50.001-200.000 €) serán cobrados a 60 días. La mayoría de los cobros son al contado en los tres escenarios (80%, 77% y 76%), seguido de los cobros a 30 días.
Saldo medio mensual de tesorería:
SALDO MENSUAL DE LOS 60 MESES
ESCENARIO NORMAL 19.156,41
ESCENARIO OPTIMISTA 20.256,26
ESCENARIO PESIMISTA 33.536,37
Principales descubiertos:
ESCENARIO MAYOR
DESCUBIERTO
TOTAL INTERESES DEUDORES TOTAL COMISIONES
2013 2014 2015 2016 2017 2013 2014 2015 2016 2017
NORMAL
- € - € - € - € - € - € - € - € - € - €
OPTIMISTA
- € - € - € - € - € - € - € - € - € - €
PESIMISTA
- € - € - € - € - € - € - € - € - € - €
Cuentas anuales previsionales.
Balances previsionales (sólo para el escenario normal):
2013 % 2014 % 2015 % 2016 % 2017 %
ACTIVO NO CORRIENTE 25.169,53 € 39% 23.083,34 € 37% 20.997,16 € 34% 18.910,98 € 26% 16.824,79 € 21%
ACTIVO CORRIENTE 40.116,57 € 61% 39.623,54 € 63% 40.968,23 € 66% 53.723,32 € 74% 63.323,37 € 79%
Existencias 10,74 € 10,74 € 10,74 € 10,74 € 10,74 €
Realizable 1.617,80 € 1.682,11 € 1.749,00 € 1.818,58 € 1.890,96 €
Disponible 38.488,03 € 37.930,70 € 39.208,49 € 51.894,00 € 61.421,68 €
TOTAL ACTIVO 65.286,10 € 62.706,88 € 61.965,39 € 72.634,30 € 80.148,16 €
![Page 11: ficha resumen del informe 6](https://reader030.fdocuments.mx/reader030/viewer/2022020418/568bd7511a28ab20349f456a/html5/thumbnails/11.jpg)
2013 % 2014 % 2015 % 2016 % 2017 %
PATRIMONIO NETO 33.368,85 € 51% 35.505,95 € 56% 46.564,13 € 84% 56.706,22 € 86% 63.692,33 € 86%
PASIVO NO CORRIENTE 12.327,70 € 19% - € 0% - € 0% - € 0% - € 0%
PASIVO CORRIENTE 19.585,55 € 30% 27.700,21 € 44% 8.900,52 € 16% 9.427,34 € 14% 9.955,11 € 14%
TOTAL PASIVO Y
PATRIMONIO NETO 65.282,10 €
63.206,16 €
55.464,65 €
66.133,56 €
73.647,44 €
Resultados previsionales (sólo para el escenario normal):
2013 2014 2015 2016 2017
BENEFICIO ANTES DE INTERESES E IMPUESTOS -3.582,91 € -175,63 € 2.787,24 € 5.943,87 € 9.303,36 €
BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS -4.918,57 € -910,08 € 2.524,64 € 5.943,87 € 9.303,36 €
BENEFICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS -3.688,93 € -682,56 € 1.893,48 € 4.457,90 € 6.977,52 €
Política de distribución de beneficios (sólo para el escenario normal):