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PLAN DE EMPRESA
Definicin del negocio
1.1 En qu negocio quiere instalarse? Defina el producto o servicio que quiere ofrecer.
Escriba aqu
1.2 A qu clientes se dirige?
Escriba aqu
1.3 Qu necesidad quiere satisfacer?
Escriba aqu
1.4 De qu modo lo hace? Qu ventajas e inconvenientes va a tener su futura empresafrente a sus competidores?
Escriba aqu
MARCOMBO - 1 - EL PLAN DE EMPRESA
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PLAN DE MARKETING
Anlisis del mercado
2.1 Tamao del mercado
0Cul es el volumen del mercado en el que desea entrar?
Escriba aqu1Estime aproximadamente el nmero de productos que puede vender al ao y el importe en pesetas alque asciende el conjunto de ventas, dentro del rea geogrfica concreta donde lo vender.
Escriba aqu
2.2 Tendencias de futuro
2Cmo le afectan las futuras tendencias del mbito poltico, econmico, tcnico y social en sunegocio?Escriba aqu
2.3 Distribucin geogrfica
3Cul es la distribucin geogrfica de los clientes?Escriba aqu
4Qu cobertura tiene la competencia de las distintas zonas?Escriba aqu
5En funcin de lo anterior, decida el territorio o rea geogrfica ms conveniente para vender suproducto/servicio.
Escriba aqu
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PLAN DE MARKETING
Anlisis del mercado
2.4 Caractersticas del mercado
6Identifique las especificidades del mercado (como por ejemplo: estacionalidad de ventas y
reglamentaciones legales) que pueden afectar a su negocio.Escriba aqu
2.5 Segmentacin del mercado
7Identifique las variables que agrupan a los clientes del mercado en funcin de sus necesidades(relacionadas con el producto/servicio que va a ofrecer)1
Escriba aqu8En funcin de las variables que haya identificado, segmente el mercado de forma que identifiquegrupos de clientes que sientan deseos, necesidades y expectativas homogneas
Escriba aqu
2.6 Conocimiento del cliente
Informacin Compra UsoQuin Por qu Qu Cmo Cunto
Cundo Dnde
1 Las variables pueden ser de tipo geogrfico, psicolgico
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PLAN DE MARKETING
Anlisis de mercado
2.7 Canales de distribucin (Ejemplo: venta al por menor, venta al por mayor, distribucin,venta por correo)
TIPO DE CANAL FUNCIONAMIENTO NECESIDADES YREQUERIMIENTOS
EVOLUCIN FUTURA
2.8 El sector industrial
GRADO DE RIVALIDAD ENTRE COMPETIDORES FUERZA DE NEGOCIACIN DE LOS CLIENTES POTENCIA DE LOS PROVEEDORES AMENAZA DE PRODUCTOS SUSTITUTIVOS
2.9 La competencia
NOMBRE DE LOSCOMPETIDORES
CUOTA DEMERCADO
PRECIO DISTRIBUCIN PROMOCIN CALIDAD YDISEO
PUNTOSFUERTES
PUNTOSDBILES
9Qu participacin de mercado espera los primeros aos? A quin espera arrebatarle la cuota demercado? Por qu?
Escriba aqu
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PLAN DE MARKETING
Marketing de la nueva empresa
2.13 Precio
COSTES DE PRODUCCIN (UNITARIOS)
PRECIOS DE LA COMPETENCIA (UNIDAD) EXPECTATIVAS DE LOS CLIENTES
14Qu estrategia de precio es la ms coherente con el producto/servicio que desea vender? Ayudndose de los datos anteriores, determine el precio unitario de su producto/servicio.Escriba aqu
2.14 Comunicacin
15Qu mensaje quiere transmitir?Escriba aqu
16Qu medio (oferta directa, publicidad en prensa, radio, televisin, congresos es el ms adecuadopara transmitir su mensaje?
Escriba aquRecuerde
El mensaje deber ser coherente con la definicin de negocio y estrategia decidida El medio estar condicionado por las caractersticas del cliente (apartado CONOCIMIENTOS DEL
CLIENTE)
De qu presupuesto dispone para comunicacin?
Escriba aqu
2.15 Distribucin17Qu canal de distribucin (de los anteriormente descritos) le asegura tener el producto/servicio
disponible cuando el cliente lo desea comprar y donde desea comprarlo? 4
Escriba aqu
2.16 Coherencia interna del plan de marketing
18Repase y reflexione si existe coherencia entre los clientes a los que se dirige y la caracterstica delproducto, precio, comunicacin y distribucin.
Escriba aqu
19Permiten esos elementos conseguir los objetivos comerciales propuestos?Escriba aqu
4 Tenga en cuenta las caractersticas de los clientes: necesidades, localizacin del producto y de los competidores.Compruebe que su decisin es coherente con los dems elementos.
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PLAN DE OPERACIONES
Cmo realizar el plan de operaciones
3.1 Condicionantes externos
20Analice y cuantifique qu factores del entorno especfico y genrico van a influir en el Plan de
Operaciones y prevea la evolucin futura5
Escriba aqu
3.2 Condicionantes internos
21Qu elementos de la estrategia interna escogida influyen y condicionan el plan de operaciones? 6
3.3 Procesos y operaciones
22Defina y describa los diferentes procesos principales del ciclo entero de la manufactura o de laprestacin del servicio.
PROCESOSPRINCIPALES
QU SEOBTIENE
CMO CUNDO CON QUY CUNTO
CON QUINY CUNTO
QUIN YCUNTO
23Procesos auxiliares
PROCESOS AUXILIARES
QU SEOBTIENE
CMO CUNDO CON QUY CUNTO
CON QUINY CUNTO
QUIN YCUNTO
Nota En su eleccin en cuanto a tecnologa y mtodos a utilizar tenga en cuenta factores econmicos, de
accesibilidad real, calidad... Estudie las ventajas y desventajas que supone descentralizar o subcontratar determinados procesos.
Plantee distintos escenarios posibles de accin
Escriba aqu Identifique las operaciones crticas para prestarle una atencin temporal
Escriba aqu
Qu tipologa de proceso (de flujo o de taller) va a definir?Escriba aqu
5 Algunos factores del entorno: capacidades de los competidores, coste de materia prima, cambios climatolgicos.6 Determinadas polticas tales como liderazgo en coste, calidad, innovacin, condicionan el Plan de Operaciones.
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PLAN DE OPERACIONES
Cmo realizar el plan de operaciones
3.4 Recursos materiales
24Complete la tabla que sigue a continuacin: MATERIALES = Materias Primas, Componentes,
Packaging.MATERIALES CANTIDAD REQUERIDA POR
UNIDAD DE PRODUCTOPRECIO/UNIDAD
MQUINAS Y UTILLAJE FUNCIN QUE DESEMPEA NMERO COSTEPREVISTO
3.5 Recursos humanos necesarios
TAREAS AREALIZAR
NMERO DEPERSONAS
REQUERIDAS
NMERO DE HORAS TURNOS CATEGORAPROFESIONAL
REQUERIDA
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PLAN DE OPERACIONES
Cmo realizar el plan de operaciones
3.6 Distribucin en planta
25Analice y establezca una distribucin en planta conociendo los procesos y operaciones y los
recursos materiales y humanos.Escriba aqu
3.7 Infraestructura fsica
26Defina los siguientes parmetros para cada una de las reas individuales que requiera y cuyoconjunto albergue todos los procesos necesarios y recursos ligados para fabricar/prestar el productoo servicio.
SUPERFICIE ALTURA REQUERI-MIENTOS
AMBIENTALES
REQUERI-MIENTOS
ESPECFICOS
NORMATIVAS YREGLAMEN-
TACIN
NECESIDADESFUTURAS
REA 1 REA 2 REA 3 TOTAL
3.8 La localizacin
27Le ha definido el plan de marketing la localizacin de su empresa? De no ser as, decida lalocalizacin geogrfica en funcin de los siguientes criterios:
- Proximidad a fuentes de suministros y clientes.Escriba aqu
- Nivel de equipamientos, comunicacin y accesos.Escriba aqu
- Disponibilidad de Recursos HumanosEscriba aqu
- Ayudas fiscalesEscriba aqu
28Compra o alquila la infraestructura que necesita?Nota: Los siguientes criterios le pueden ayudar a decidir.
Disponibilidad de recursos externos Criterios de fiscalidad Criterios de rentabilidad Conveniencia/necesidad de imagen de solvencia frente a terceros
Escriba aqu
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PLAN DE OPERACIONES
Cmo realizar el plan de operaciones
3.9 Determinacin de plazos
29Cunto tiempo y qu pasos precisos se requieren para comenzar con la fabricacin/servuccin
regular del producto/servicio?Escriba aqu30Piense de forma realista los siguientes plazos de entrega y pagos en funcin de los distintosproveedores:
PLAZO DE PAGO A
PROVEEDORES
PLAZO DE ENTREGAPRODUCCIN DEPROVEEDORES
PERIODO DECICLO DE
PRODUCCIN
PLAZO TOTAL ACEPTADO
POR ELCLIENTE
PLAZO DEPAGO DECLIENTES
PLAZO DEENTREGA
REAL ACLIENTES
ESCENARIO 1 ESCENARIO 2 ESCENARIO 3 ESCENARIO 4 ESCENARIO 5
3.10 Determinacin de capacidades
31En funcin de los objetivos de ventas fijados en el plan de marketing, calcule la capacidad querequiere para responder adecuadamente al mercado.
Escriba aquNota: Decida el coste de no atender a la totalidad de la demanda con el coste de invertir en un incremento decapacidad sobrante.
32Identifique posibles cuellos de botella.
Escriba aquNota: Recuerde que los cuellos de botella le marcan el ritmo de otros recursos con mayor capacidad.
3.11 Determinacin de existencias
33Calcule los niveles de existencias que desea como previsin de cambios de demandaEscriba aqu
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PLAN DE OPERACIONES
Cmo realizar el plan de operacionesNIVEL DE EXISTENCIAS MATERIAS
PRIMASNIVEL DE EXISTENCIAS
PRODUCCIN EN CURSONIVEL DE EXISTENCIAS PRODUCTO
TERMINADOMATERIAL CANTIDAD
PROMEDIO PTS.PRODUCTO CANTIDAD PTS. PRODUCTO CANTIDAD PTS.
34Costes unitarios
TIPO DE MATERIALCOMPONENTES
Q/UNIDAD DEPRODUCTO
PRECIO UNITARIO DE UNCOMPONENTE
TOTAL COSTE
TIPO DE PERSONAL TIEMPO EMPLEADOPARA HACER UN
/PROD. SV.
PRECIO/HORA COSTE TOTAL
TIPO DE MQUINA TIEMPO REQUERIDOPARA 1 PIEZA
PRECIO/HORA OPRECIO/PRODUCTO
COSTE TOTAL
TOTAL COSTE PRODUCCIN / SERVUCCIN DE 1 UNIDAD
3.12 Gastos operativos
35Incluya aqu todos los gastos que no haya incluido en el coste unitario calculado anteriormente.Escriba aqu
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PLAN DE OPERACIONES
Cmo realizar un plan de operaciones
3.13 Inversiones
36Enumere a continuacin las inversiones requeridas por orden de prioridad
INVERSIONES COSTE(PTS)EDIFICIOS MQUINAS LICENCIAS
FONDO DE COMERCIO
TOTAL INVERSIN (PTS)
3.14 Programacin de puesta en marcha del plan de operaciones
37Cunto tiempo y qu pasos se requieren para comenzar con la fabricacin, servuccin regular?Escriba aqu
38Qu costes conlleva (prototipos, pruebas, evaluaciones, tramitaciones, permisos, etc.?Escriba aqu
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EL EQUIPO HUMANO
Seleccionar personal y formar equipo39En el plan de operaciones ya ha detectado la necesidad de recursos de personal de plantilla. Eneste apartado se concretar su necesidad de personal, tanto de directivos como de plantilla, en sunegocio.Necesidad de personal directivo:
PUESTO DETRABAJO
TAREAS /RESPONSABILI-
DADES
NIVEL DERESULTADOS
HABILIDADESTCNICAS
HABILIDADESDIRECTIVAS
PERFIL RETRIBUCIN
40Necesidad de personal de plantilla:
CONDICIO-NES DE
TRABAJO
PUESTO DETRABAJO
TAREAS OFUNCIONES
NIVEL DERENDIMIENTO
ESPERADO
HABILIDADESTCNICAS
HABILIDADESRELACIN
INTERPERSONAL
PERFILPTIMO
RETRIBU-CIN
Nota: Al completar la tabla anterior est determinando los tipos de contrato que quiere establecer as como el sistema deremuneracin e incentivos.
41Ha pensado en algn plan de formacin interna/externa para su personal?
Escriba aqu42Qu fuente de reclutamiento considera ms adecuada?
Escriba aqu43Qu tcnica va a utilizar en la seleccin de su personal?
Escriba aquRecuerde
Evite el efecto "halo" Haga una seleccin en profundidad
Qu estilo de gestin va a desarrollar? Ms centralizada o ms participativa? En funcin de laopcin que escoja, cmo se va a organizar?
Escriba aquNota: En etapas sucesivas de consolidacin, deber profundizar en temas como la formacin de personal, las relacionessindicales, la promocin, el clima social, la evaluacin del desempeo, etc.
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EL EQUIPO HUMANO
Dibuje un organigrama asignando las personas a los distintos niveles y departamentos.
DIRECTOR GENERAL
DPTO.FINANZAS
DPTO.PRODUC-
CIN
DPTO.MARKE-
TINGDPTO.
LOGSTICADPTO.
ADMINIS-TRACIN
DPTO.PERSONAL
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PLAN FINANCIERO
PLAN FINANCIEROPara elaborar el plan financiero nos valdremos de tres elementos: la cuenta de resultados, el presupuesto detesorera y el balance previsional.
Cuenta de Resultados Previsional
Sirve para calcular los beneficios que obtendr de la explotacin de su negocio. Para su elaboracin esimportante diferenciar los ingresos de los gastos.
1.- Ventas Brutas en Pesetas , lo obtendr del plan de marketing a partir de los objetivos de ventas por elprecio unitario incluyendo el IVA que va a cargo de los clientes. Si descuenta el IVA, los posiblesdescuentos comerciales que haga al cliente o las devoluciones de producto, obtendr las VentasNetas .
2.- A continuacin, se deducen aquellos costes que han sido necesarios para la produccin. Sonesencialmente de dos tipos: costes variables como, por ejemplo, materias primas (ver plan deoperaciones), comisiones de ventas (retribucin al personal), mano de obra directa, costes defabricacin directos y costes fijos, por ejemplo: gastos de personal, fabricacin, amortizacin,administracin, etc., que sern fijos como su nombre indica, independientemente de las ventas.
3.- As se obtiene el BAIT: beneficio antes de intereses e impuestos.4.- Al resultado anterior le resta los posibles gastos financieros (intereses, por ejemplo, de algn crdito
que haya pedido) o le suma posibles ingresos financieros, si es el caso, y obtiene el beneficio antes deimpuestos, el BAT.
5.- Si resta a esta ltima cifra la cantidad que va a reservar cada mes como previsin para impuestos,obtendr el beneficio neto despus de impuestos, el BDT.
Presupuesto de Tesorera
La previsin de tesorera es la anotacin de los cobros y pagos previstos en un periodo de tiempodeterminado.
La diferencia entre los cobros y los pagos previstos ser el dinero que necesitar o que sobrar en el periodode tiempo considerado.Distinguiremos entre:
1.- Movimientos de dinero corrientes, fruto de la misma actividad de la empresa. Cobros por ventas. Para calcular esta cifra necesita conocer la previsin de ventas y el
plazo de los clientes. Pagos para hacer frente al funcionamiento normal de las operaciones. Los ms
frecuentes son: pagos a proveedores, salarios, cotizaciones a la Seguridad Social,comisiones a vendedores. Para calcular esta cifra, deber conocer las necesidades desuministros en cada momento y el plazo de pago que nos dan los proveedores.
2.- Movimientos de dinero no corrientes, que calcular de modo similar al anterior. Deber prever lacantidad a cobrar o pagar y el momento en el tiempo (en funcin de los plazos).3.- Si resta el total de cobros del total de pagos, obtendr la diferencia cobros-pagos que le indicar la
liquidez del nuevo negocio.4.- A esta cantidad deber aadirle el saldo del mes anterior y el resultado sern las necesidades totales
de fondos que va a necesitar la empresa cada mes.
Balance Previsional
Activo Activo fijo
1.- Material , lo encontrar en el apartado de inversiones (del plan de operaciones)
MARCOMBO - 15 - EL PLAN DE EMPRESA
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PLAN FINANCIERO
2.- Inmaterial , son los derechos de traspaso, fondos de comercio3.- Gastos amortizables , de constitucin de la nueva empresa (plan organizativo). En vez de
considerarlos costes del ejercicio, se contabilizan como un activo que se amortiza durantevarios aos.
A las partidas del activo fijo se les resta el fondo de amortizacin acumulado a lo largo de diferentes ejercicioscon lo que obtenemos el activo fijo neto.
Activo circulante
1.- Existencias , vaya al cuadro del nivel de existencias (del plan de operaciones).2.- Clientes , deudas a su favor y de rpida realizacin: clientes, deudores, inversiones financieras
temporales.3.- Caja , es el dinero lquido del que dispone.
* Figurarn tambin en el activo las eventuales prdidas y se considerarn como un resto del activo.
Pasivo Fondos propios o capitales ; se distinguirn los apartados de:
Capital social , es el dinero lquido aportado por los socios.
Reservas , son beneficios retenidos en la empresa.
Capitales ajenos :
Exigible a largo plazo , crditos a largo plazo (vencimiento superior a un ao).
Exigible a corto plazo , deudas de vencimientos inferiores a un ao, tales comoproveedores, acreedores.
* Tambin forma parte del pasivo el beneficio que se obtendr en el ejercicio.
MARCOMBO - 16 - EL PLAN DE EMPRESA
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PLAN FINANCIERO
Cuadro resumen1er AO 2 AO 3er AO
VENTAS (PTS) INVERSIONES BENEFICIOS
CAPITAL PROPIO ACTIVO TOTAL NETO
RENDIMIENTO RENTABILIDAD
ENDEUDAMIENTO NECESIDAD FINANCIERA
PTO. EQUILIBRIO O PTO. MUERTO
TOTAL COSTE FIJO
PRECIO VENTA - COSTE VARIABLE
MARCOMBO - 17 - EL PLAN DE EMPRESA
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PLAN ORGANIZATIVO
FORMA JURDICA44Ha pensado en la forma jurdica de su futura empresa?
DENOMINACINFORMALI-
DADESCONSTI-TUCIN
N DESOCIOS
APORTA-CIONES
PERMITIDAS
RESP.FRENTE A
TERCEROSGOBIERNOEMPRESA
REPRE-SENT.
CAPITALDESEM-
BOLSADOMNIMO
CONSTI-TUCIN
BENEFI-CIOS
EMPRESARIO IND. SOC. CIVIL
SOC. ENCOMANDITA
SOC. ANNIMA SOC. RESP.
LIMITADA
SOC.COOPERATIVA
SOC. A. LABORAL 45Cul es la forma jurdica que mejor se adapta a sus necesidades y a las de su negocio?
Escriba aqu46Qu procedimientos requiere para poner en marcha su empresa? (Localizacin acorde con las
normas urbansticas, licencias varias, autorizaciones administrativas, intervencin de la autoridadlaboral)Escriba aqu
47Ha pensado en la proteccin del activo inmaterial de la empresa? (Proteccin de signos, marca,etc.)Escriba aqu
48Y en la proteccin del patrimonio material de la empresa? (Establecimiento de un plan deseguridad de incendio, inundaciones, contra robo, etc.)Escriba aqu
49Qu gastos supondr desde el punto de vista jurdico la creacin de su nueva empresa?Escriba aqu
50Ha pensado acudir al asesoramiento externo?Escriba aqu