Documento de Analisis - Sistema Control Fondos Colectivos.. · ACTIVIDAD : FASE ANALISIS –...

GERENCIA DE SISTEMAS – DESARROLLO DE SISTEMAS

SISTEMA DE CONTROL DE FONDOS COLECTIVOS

ACTIVIDAD

DOCUMENTO DE ANÁLISIS REVISADO POR EL AREA DE FONDOS COLECTIVOS

EL 30 DE SETIEMBRE 2003

Versión 2.0

Octubre 2003

ACTIVIDAD : FASE ANALISIS – Documento de Análisis

PROYECTO / AREA : SFC – Sistema de Control de Fondos Colectivos Desarrollo de Sistemas

AMBITO : COMISION NACIONAL SUPERVISORA DE EMPRESAS Y VALORES - CONASEV

Fecha de Actualización: 13/08/2004 Versión: 2.0 FASE ANALISIS – Documento de Análisis Página : 1 de 65 SFC – Sistema de Control de Fondos Colectivos

TABLA DE CONTENIDO 1. Introducción .........................................................................................................................2 2. Descripción General ............................................................................................................3

2.1. Antecedentes ...............................................................................................................3 2.2. Objetivos ......................................................................................................................4 2.2.1. Objetivo General ......................................................................................................4 2.2.2. Objetivos Específicos...............................................................................................4 2.3. Sustento - Base Legal..................................................................................................4 2.4. Equipo de Trabajo........................................................................................................5 2.5. Proceso Principales de Fondos Colectivos..................................................................5 2.6. Solución Propuesta....................................................................................................12 2.6.1. Principales Características y consideraciones......................................................12 2.6.3. Interfaces del sistema propuesto ...........................................................................15 2.6.4. Alcances del Sistema.............................................................................................17 2.6.5. Restricciones Generales ........................................................................................18 2.6.6. Interrelación con otras aplicaciones.......................................................................19

3. Procesos............................................................................................................................19 3.1. Relación de Procesos ................................................................................................19 3.2. Especificaciones funcionales .....................................................................................23 3.3. Operatividad del SISTEMA...........................................................................................42 3.4. Menú de Opciones del Sistema .................................................................................42

4. Anexos...................................................................................................................................45 5. Anexo Técnico.......................................................................................................................49

5.1. Diagrama de Flujo de Datos ...........................................................................................49 5.2. Modelo Lógico de Datos del Sistema Propuesto............................................................55





1. Introducción

En la actualidad el Área de Fondos Colectivos, no cuenta con un sistema informático

para monitorear el comportamiento del Sistema de Fondos Colectivos (en adelante

SISTEMA), así como contar con una base de datos para las estadísticas del sector. Las

labores de supervisión es realizada de manera manual cargando información en hojas

electrónicas, lo cual es dificultoso y distrae mucho tiempo en trabajo operativo, y la

información para actividades de control no se encuentren disponibles.

Al no contar con un sistema informático, que permita obtener información por parte de

las empresas administradoras de fondos colectivos (en adelante las ADMINISTRADORAS)

de manera estandarizada, se esta perdiendo el registro del comportamiento de éste

sector y ello ocasiona que las actividades de control se caractericen por ser correctivas

y no preventivas, el cual debe revertirse con un sistema de información.

El sistema informático permitirá tener información disponible sobre el desarrollo del

SISTEMA por cada programa, grupo y contrato, esta será enviada por las

ADMINISTRADORAS mediante estructuras de archivos en formato texto. Esta información

que se ingresa en forma automática por el nuevo sistema evitará la carga del trabajo

operativo que viene desarrollando el usuario CONASEV, teniendo consistencia y

evitando errores de traslado de datos.

Asimismo, el usuario CONASEV tendrá a cargo la emisión automática de reportes

estadísticos para facilitar la gestión de control del SISTEMA.

Las ADMINISTRADORAS ya no realizarán la digitación manual y minimizara el riesgo de

error involuntario por el traslado de información de su sistema a los formatos excel que

se les solicita actualmente; su sistema informático deberá crear los archivos texto en

forma automática para que sea enviado a la CONASEV. Este es un desarrollo por

parte de las ADMINISTRADORAS que será solicitado mediante un documento elaborado

con las especificaciones técnicas detalladas de la estructura de los archivos.

Finalmente el presente documento contiene las necesidades y requerimientos de

información, así mismo se plantea el esquema de la solución propuesta que se

desarrollará en la etapa de diseño y construcción.





2. Descripción General 2.1. Antecedentes

Mediante Resolución CONASEV N° 265-93-EF/94.10.0 de fecha 26 de Octubre

1993, se aprobó la Guía de Reportes Estadísticos así como los indicadores

económicos y financieros de las ADMINISTRADORAS, que deben ser presentados a

la CONASEV en forma mensual.

Con la citada Resolución inicialmente se aprobaron trece (13) formatos y seis (6)

anexos, en formatos excel, y en fecha posterior mediante oficio circular fueron

suspendidos algunos de ellos, presentando las ADMINISTRADORAS en la actualidad

cuatro (04) formatos y (02) anexos, debido a la imposibilidad real de los usuarios

para realizar la revisión total de los reportes mediante procesos manuales, debido

a la significativa disminución de personal ocurrida durante ese periodo.

Estos formatos son enviados a través del portal del MVNet. Ver anexos.

Formato 1 : Conformación de Grupo

Formato 2 : Situación de los Grupos en el Sistema.

Formato 3 : Situación de las Adjudicaciones.

Formato 4 : Flujo de fondos del Sistema.

Anexo II : Situación Financiera del Programa

Anexo III : Evolución del Sistema según Programas y Grupos

Estos reportes son recibidos por el usuario CONASEV desde el aplicativo

Workflow en excel y grabados a un directorio de la PC del usuario de fondos

colectivos, el cual realiza en forma manual el cálculo de totales por grupo que

luego son ingresados a una opción del módulo de Registro de Personas Jurídicas,

que sólo permite guardar información básica de saldos mensuales que no permite

guardar historia del movimiento del SISTEMA por programa y grupo.

La situación actual dificulta la evaluación y control del comportamiento del

SISTEMA porque no se guarda información histórica y no se emiten reportes,

consultas y estadísticas de indicadores de gestión y alarmas.





2.2. Objetivos

2.2.1. Objetivo General

• Percibir el desenvolvimiento del SISTEMAS administrado, a efectos de

prever situaciones que puedan afectar el ordenado desarrollo de los

programas y de los grupos en su conjunto para dictar en forma oportuna

las medidas correctivas que fueran necesarias.

2.2.2. Objetivos Específicos

• Facilitar al usuario CONASEV el control y seguimiento de los fondos

colectivos captados por cada ADMINISTRADORA.

• Emitir reportes resúmenes de manera periódica sobre la evolución del

SISTEMA por parte de las ADMINISTRADORAS, para permitir a los usuarios

monitorear y controlar el comportamiento del Sector.

• Mejorar la calidad de la información remitida por las ADMINISTRADORAS en

forma detallada evitando el traslado manual de información.

• Elaborar las especificaciones técnicas para que las ADMINISTRADORAS

remitan información a CONASEV de acuerdo a la periodicidad establecida

de manera estandarizada acerca de los sistemas, programas y grupos.

2.3. Sustento - Base Legal

Las Normas Legales que sustentan y regulan el proceso de Administración de

Fondos Colectivos vigentes están definidas en las resoluciones :

• Decreto Ley N° 21907 de fecha 16 de agosto de 1977 mediante el cual se

encarga a CONASEV la supervigilancia y control de las EAFC.

• Decreto Ley N° 22014 de fecha 06 de diciembre de 1977 en el que se

establecen diferencias entre las EAFC y el SISTEMA que administran,

constituido por los aportes de los asociados así como normas especiales

para la quiebra y liquidación de estas empresas.

• Resolución Conasev N° 265-93-EF/94.10.0 del 26 de diciembre de 1993,

donde se indica la Guía de Reportes Estadísticos de las

ADMINISTRADORAS. Incluye 13 formatos, 6 anexos e indicadores

estadísticos y financieros.





• Resolución Conasev N°186-94-EF/94.10.0 del 19 de abril de 1994, que

aprueba el plan de cuentas específicas del SISTEMA.

• Decreto Ley N° 27659 del 17 de enero de 2002 que modifica los Decreto

ley N° 21907 y N° 22014.

• Reglamento de Fondos Colectivos N° 730-97-EF/94.10 del 10 de

diciembre de 1997, sobre las disposiciones generales del funcionamiento

del SISTEMA, desde la creación de la EAFC y obligaciones con CONASEV.

• Resolución Conasev N° 095-2000-EF/94.10 del 10 de diciembre de 2000

que aprueba las normas sobre contribuciones por los servicios de

supervisión que presta la CONASEV.

• Resolución CONASEV N° 042-2002-EF/94.10 del 11 de julio del 2002

sobre adecuaciones al Régimen Especial de las ADMINISTRADORAS.

2.4. Equipo de Trabajo

Participante Area Rol Roxana Mora Fondos Colectivos Líder del Proyecto Alfonso Sanabria Fondos Colectivos Participante Luis Vera Fondos Colectivos Participante Luis Jo Fondos Colectivos Participante Edgard Egúsquiza Fondos Colectivos Participante José Espinoza Gerencia de Organización y

Sistemas Supervisor

Janeth Conhy Gerencia de Organización y Sistemas

Jefe de Proyecto

2.5. Proceso Principales de Fondos Colectivos

2.5.1. Creación de las Empresas Administradoras : Las ADMINISTRADORAS para

operar en el mercado necesitan contar con autorización de funcionamiento

otorgada por CONASEV, previa presentación de la solicitud de organización

y documentación sustentatoria de sus organizadores.

A la fecha existen cuatro (4) ADMINISTRADORAS en actividad con autorización

de funcionamiento:





ADMINISTRADORA Resolución de Autorización Fecha de

Funcionamiento Pandero S.A EAFC Resolución Conasev N° 152-78-EF94.10 08/11/1978 Plan de Ahorro Previo EAFC S.A.C Resolución Conasev N° 206-86-EF-94.10 11/07/1986 Promotora Opción S.A. EAFC Resolución Conasev N° 167-88-EF/94.10 26/10/1988 EAFC Maquisistema S.A. Resolución Conasev N° 425-92-EF/94.10 11/08/1992

Actualmente esta información se registra en el Módulo de Registro de Personas Jurídicas

que esta a cargo del Area de Fondos Colectivos.

Esta es la pantalla donde se registra la información de las ADMINISTRADORAS, cada

pestaña indica un ingreso de información :

El Módulo genera a partir de esta información una ficha que es de uso público y se

encuentra disponible en el portal de CONASEV:





Página 1 :





Página 2 :





Diagrama de flujo de Datos Actual de Creación de una EAFC

1. Recepción deSolicitud y docssustentatorios

EAFC

Organizadores

Publicación de Aviso a los 5 días

2Otorgamiento deAutorización deOrganización

Terceras Personas

Datos de laAdministradora

Otorgamiento de autorización 5 días

Formulación deObjeciones

NombreNacionalidadRazon Social

Participacion de Capital

Razon SocialMonto Inicial

DocumentaciónSustentatoria

para laOrganización

Autorización de Organización y Funcionamiento de la EAFC

Publicacion enDiario

Nombre OrgaizadoresRepresentantes Legales

Vigencia de un año a partir de la organización

3. Autorizacion deFuncionamiento

Documentación desustentacion para el

Funcionamiento

Otorgamiento de funcionamiento 10 días

EAFC

Incripción en RegistrosPúblicos

2.5.2. Autorización de un Programa: las ADMINISTRADORAS con autorización de

funcionamiento deben solicitar la autorización de un Programa a CONASEV,

que se aprobará en un plazo máximo de diez (10) días, previa presentación

de la siguiente documentación:

a) Características del Programa :

i) Denominación del Programa; ii) Objeto del contrato; iii) Valor de los certificados de compra o bienes y/o servicios; iv) Plazo de duración del grupo; v) Número de asociados; vi) Número de adjudicaciones por asamblea y modalidad de las mismas; y,

vii) Cuotas de inscripción, administración, capital y de ser el caso, cuota de seguro y/o de fondo de reserva.





b) Modelo de contrato a utilizarse; y,

c) Flujo de caja proyectado del SISTEMA y de la ADMINISTRADORA para el período de

duración del mismo.

Los programas pueden ser creados bajo los siguientes sistemas:

1. Sistema de Bienes y /o Servicios Predeterminados.- Aquel cuyo objeto es

adjudicar el bien y/o servicio específico materia del contrato, el mismo que

será adquirido en proveedor determinado por la Administradora. El valor de

las cuotas varía en función del precio vigente del bien y/o servicio. A estos

efectos se aplicará la lista de precios al público, fijada por el fabricante,

representante o distribuidor. Las variaciones de precios afectarán las cuotas

de todos los asociados del grupo, hayan o no sido adjudicados.

2. Sistema de Certificado de Compra con Proveedor Predeterminado.- Aquel

cuyo objeto es adjudicar el derecho a un importe que será utilizado

exclusivamente para adquirir el bien y/o servicio materia del contrato, en un

proveedor determinado por la Administradora; y,

3. Sistema de Certificado de Compra con Proveedor Libre.- Aquel cuyo objeto

es adjudicar el derecho a un importe que será utilizado exclusivamente para

adquirir el bien y/o servicio materia del contrato, en un proveedor elegido

por el asociado.

En los Sistemas de Certificado de Compra el valor de las cuotas de los

contratos es fijo. La diferencia del valor del certificado al interior de un

grupo, entre el límite superior e inferior, no deberá superar el cincuenta por

ciento (50%) del límite inferior.

2.5.3. Creación de Grupos : Aprobado un programa con la publicación de autorización

en el diario oficial El Peruano, la ADMINISTRADORA tiene hasta 120 días para crear

su primer grupo y realizar la primera asamblea inaugural. Las Asambleas se

realizan todos los meses en las fechas indicadas por las ADMINISTRADORAS, en

cada asamblea se realizan las adjudicaciones mediante sorteos y remates

establecidos en el contrato, entre los asociados que se encuentren al día en el

pago de sus cuotas.

Transcurrido el plazo de 120 días, sin que se haya realizado dicha asamblea,

operará automáticamente la revocación de la autorización de funcionamiento,

salvo que la ADMINISTRADORA solicite, antes de los treinta (30) días del





vencimiento del plazo señalado, una prórroga, la que podrá ser autorizada por

una sola vez y por un período que no excederá de sesenta (60) días.

2.5.4. Venta de Contratos o Vacantes : Los asociados que adquieran una

vacante tienen hasta 24 horas antes de la asamblea Inaugural para retirarse

libremente y obtener la devolución de su dinero dentro los cinco (05) días

posteriores.

El Asociado podrá adquirir vacantes de grupos avanzados considerando

que deberá ponerse al día en sus cuotas bajo las siguientes condiciones :

a) Abonar el íntegro de las cuotas devengadas al momento de la celebración del contrato;

b) Prorratear el monto de las cuotas devengadas entre las cuotas

pendientes de pago; o, c) Abonar el íntegro de las cuotas devengadas en la oportunidad que se

logre la adjudicación

2.5.5. Garantías presentadas por las EAFC a CONASEV : Las

ADMINISTRADORAS deberán constituir una garantía a favor de CONASEV, en

respaldo de los compromisos contraídos con los asociados, por un monto

no inferior al dos por ciento (2%) de la responsabilidad del Fondo Colectivo,

entendiéndose por ésta, el valor al que ascienden las cuotas capital

aportadas por los asociados no adjudicados. Las Garantías podrán ser

ejecutadas por CONASEV cuando la ADMINISTRADORA incurra en

incumplimiento de obligaciones contraídas por gestión que ocasione

perjuicio financiero al Fondo Colectivo.

2.5.6. Diagrama de procesos principales de la EAFC

La ADMINISTRADORA realiza una secuencia de procesos que se inicia con la

creación del Programa que es autorizado por CONASEV, luego la formación

de los grupos mediante la venta de contratos, la primera asamblea inaugural

marca el inicio del grupo y de la primera adjudicación. La entrega del bien o

servicio adjudicado está condicionado a la entrega de las garantías que

debe presentar el asociado.





Inicio

Formación deGrupo

Cobranza decuotas capitalespara el Fondo

Adjudicacionespor sorteo o

remate

SolicitaGarantiás

Recepción yCustodia deGarantías

Convocaasamblea

Anulación deAdjudicación

entrega del Bien comunica alAsociado

Fin

Si No

Solicita creaciónde Programas

2.6. Solución Propuesta

2.6.1. Principales Características y consideraciones

1. La información que alimenta el sistema para la generación de los reportes

y consultas sobre los indicadores y alertas será registrada principalmente

por la información remitida por las ADMINISTRADORAS (EAFC).

Adicionalmente el usuario CONASEV llevará un registro de parámetros

que servirán para la validación y consistencia de los archivos.





2. La información remitida por la ADMINISTRADORA se solicita en base a:

a) Sobre el Movimiento del SISTEMA : formación de grupos, venta de

contratos, movimiento de asociados, adjudicaciones, garantías y

estados financieros.

b) Sobre el movimiento financiero de la ADMINISTRADORA: flujo de caja de la

empresa.

3. Con la información enviada el sistema determinará lo siguiente:

a) La presencia de la ADMINISTRADORA en el SISTEMA con relación a la

efectividad en la formación de grupos.

b) Indicadores operativos sobre la evolución del SISTEMA a nivel de

grupos estableciendo los niveles de morosidad, vacancia, resolución,

fondos captados, entre otros.

c) Efectividad para el cumplimiento de sus compromisos con el SISTEMA

por adjudicaciones y entregas mensuales, así como la liquidación del

grupo dentro de los plazos establecidos.

d) Transparencia en la administración del SISTEMA a nivel de programas,

grupos y contratos.

e) Seguimiento y control del ciclo de vida de un grupo formado, así como

de los contratos vendidos para cubrir vacantes.

f) Situación de las garantías obtenidas como respaldo de los fondos

colectivos aplicados en las adjudicaciones a los asociados y su

ejecución en los casos de morosidad.

g) Resultados económicos y financieros mensuales obtenidos por la

ADMINISTRADORA.

h) Base imponible de las contribuciones a la CONASEV

4. La operatividad del Sistema de fondos Colectivos contempla :

a) La administración de información de las ADMINISTRADORAS.

b) La administración de los programas creados por cada

ADMINISTRADORA.





c) La validación y carga de información según estructuras solicitadas

mensual, trimestral y semestral a las ADMINISTRADORAS.

d) Explotación de la información enviada mediante reportes y

estadísticas.

e) Control de operaciones de envío.

f) Control de movimiento financiero de la ADMINISTRADORA.

g) Brindar al usuario CONASEV la facilidad de llevar un control y

seguimiento al comportamiento del sector de Fondos Colectivos

h) Desarrollar e implementar el control por indicadores y alertas del

movimiento del SISTEMA y de la ADMINISTRADORA.

i) Cálculo automático de contribuciones a CONASEV.

j) Reportar el resultado de las validaciones de archivos enviados por las

ADMINISTRADORAS.

k) Controlar el movimiento de ingresos y gastos de la ADMINISTRADORA.

l) Validar la formación de los grupos bajo condiciones mínimas.

m) Seguimiento a la entrega de los bienes adjudicados.

n) Seguimiento al ciclo de vida de un grupo.

2.6.2. Esquema de Seguridad

El SISTEMA estará protegido por códigos de usuario y claves de acceso

definidas por el usuario líder, se contempla el control de registros de

creación y modificación de datos mediante los campos de auditoria.

Para el Módulo Administrador se tendrá en cuenta perfiles de usuario que

se les otorgará a cada usuario, los permisos a cada opción del módulo

estarán definidos en el módulo de Seguridad que actualmente está en

producción.





2.6.3. Interfaces del sistema propuesto

√ Aplicativo Web Se deberá hacer un desarrollo a nivel web, que permita implementar páginas para

que las ADMINISTRADORAS realicen el envío de la Información Estadística del

movimiento de los grupos y programas a través del MVNet.

Estos archivos deberán ser de extensión TXT con estructuras definidas. Este

módulo deberá permitir hacer una prevalidación y conversión de datos que

deberán ser almacenados en la base de datos de CONASEV. Para esta etapa de

desarrollo es necesario elaborar las especificaciones técnicas de la conformación

de los archivos para que las ADMINISTRADORAS remitan la información a

CONASEV de manera estandarizada acerca del movimientos del SISTEMA

administrado , por programas y grupos. El Usuario deberá indicar que información

es necesaria para poder efectuar su labor de seguimiento y control.

Asimismo, se debe guardar las ocurrencias de envío por cada empresa con un log

de errores que le indique a la ADMINISTRADORA el registro de error y lo pueda

corregir y volver a enviar.

El acceso a la página de Envío de Información Estadística será desde el home o

página principal del aplicativo internet del MVNet, se creará un enlace que indique

al usuario registrar su usuario y clave de acceso, también podrá realizar consultas

sobre el envío de información realizada, en caso de error podrá volver a enviar la

información del periodo siempre y cuando se encuentre dentro de las fechas

registradas en el cronograma de envíos.

En caso no se encuentre dentro del periodo de envío, podrá solicitar a CONASEV

que se le permita un reemplazo de archivos que a criterio del usuario encargado

CONASEV podrá facilitar la autorización correspondiente.

Los reportes y consultas tendrán la opción de imprimir el reporte solicitado.

Para el envío de la información financiera del SISTEMA, tendrá la facilidad de

contar con los archivos excel que contienen la macro de conversión a archivos

textos.





EMPRESAADMINISTRADORA

DE FONDOSCOLECTIVOS

CONASEV

MVNet2

Valida Archivos

Guardainformación en BD

de F.C

Envío de Archivosformato .TXT

Validación yconsistencia de

Archivos

Consultas sobreinformación

enviada

B.D. FondosColectivos

√ Aplicativo Administrador (Cliente Servidor) Tendrán acceso al Aplicativo Administrador únicamente los usuarios CONASEV

definidos a nivel de perfiles y accesos por el Módulo de Seguridad, la lista de

usuarios será definido por el Área de Fondos Colectivos.

Se deberá validar correctamente el usuario, clave y perfil a nivel del Módulo de

Seguridad. Los perfiles serán los siguientes :

Perfil Reportes : permitirá acceder únicamente a los reportes y búsquedas del

Aplicativo Administrador (Usuario de Consulta).

Perfil Administrador : Tendrá los mismos permisos que el Perfil reportes más el

Perfil de Administrador. Es decir deberá permitir acceder a todas las funciones de

mantenimiento de valores del Aplicativo Administrador (perfil asignado

únicamente a los usuarios autorizados del Servicio de Fondos Colectivos).

Se deberá mantener la actual estructura de seguridad del aplicativo MVNet.

En todos los casos se deberá llevar el control de registro en los logs del propio

aplicativo donde quedará registrado el usuario, fecha, hora, etc.

El Módulo Administrador contará con las siguientes opciones:

• Administración de Empresas Administradoras de Fondos Colectivos.

• Administración de Programas y grupos.

• Administración de Calendario de envío.





• Seguimiento de operaciones .

• Consultas, Reportes y Estadísticas.

Los Reportes y Estadísticas serán generados a partir de la información registrada

por los archivos enviados por las ADMINISTRADORAS.

Estos reportes y estadísticas deberán ser diseñados a solicitud y criterio del

usuario de Fondos Colectivos, que le permitirá monitorear y controlar el

comportamiento del Sector de Fondos Colectivos.

CONASEV

Registro yAdministración de

Programas

Registro yAdministracion de

EAFC

Registro deCalendario de

Envíos y Adm. deoperaciones

B.D. FondosColectivos

Generación deReportes

estadísticos

APLICATIVOADMINISTRADOR

2.6.4. Alcances del Sistema

2.6.4.1. El Sistema de Monitoreo y Control de Fondos Colectivos, involucra a

las ADMINISTRADORAS y a la Gerencia de Intermediarios y Fondos.

2.6.4.2. Este Sistema permitirá implementar un proceso de envío de

información sobre el movimiento de los grupos y programas, situación

de asociados según su comportamiento de pagos, flujo operativo del

SISTEMA, de la Empresa y la emisión de reportes estadísticos que

permita hacer seguimiento y control a todo el proceso.

2.6.4.3. Se ha considerado guardar información histórica resumida a nivel de

grupos de los programas definidos por cada ADMINISTRADORA.





2.6.4.4. El usuario CONASEV tendrá la facilidad y responsabilidad de

administrar los datos generales de las ADMINISTRADORAS tales como su

organización, inscripción, socios, capital, etc.

2.6.4.5. En la información solicitada a las ADMINISTRADORAS se incluye:

información estadística sobre el SISTEMA, así como información

financiera de la ADMINISTRADORA y del SISTEMA.

2.6.4.6. En las visitas a las ADMINISTRADORAS se comprobó que cuentan con la

herramienta necesaria para implementar la creación automática y el

envío de los archivos en formato TXT por el portal MVNet.

2.6.4.7. El Módulo Cliente Servidor contará con un proceso de contingencia de

carga de archivos, en el caso de que la línea de comunicación web

presente algún inconveniente y la ADMINISTRADORA no pueda utilizar

esta medio, podrá enviar los documento por correo electrónico y ser

cargados a través del módulo que administra el usuario, mediante este

proceso alterno se evitará el retraso en la actualización de la

información requerida para el control del SISTEMA.

2.6.5. Restricciones Generales

2.6.5.1. No se contempla para este desarrollo tener información de cuenta

corriente por asociado, se registra información de movimientos del fondo

a nivel de totales por grupo. Es tarea de la ADMINISTRADORA realizar las

cobranzas y seguimiento al asociado, se tendrá información resumida de

la situación del asociado en su grupo.

2.6.5.2. Se ha considerado realizar una carga inicial del total de grupos

formados por programa y año. Se ha tomado como inicio de actividades

el año 2000, teniendo en consideración el inicio de actividades de la

ADMINISTRADORA. La fecha de corte para la carga histórica sobre los

programas y grupos vigentes dependerá de la fecha inicial de

movimientos registrados en su sistema informático.

2.6.5.3. Como resultado de las visitas a las ADMINISTRADORAS se concluyó que

sólo la EAFC Maquisistema S.A. tiene página web en uso, las otras tres

están en proyecto de desarrollo. La implementación de consultas

remotas no esta considerada para este desarrollo por no contar con los

recursos tecnológicos suficientes por parte de las ADMINISTRADORAS.





2.6.6. Interrelación con otras aplicaciones

2.6.6.1. MVNet .- El acceso al envío de los archivos de las ADMINISTRADORAS

se hará a través de este portal, mediante un usuario y clave de acceso.

2.6.6.2. WorkFlow .- Se tendrá la consulta de las resoluciones de creación de

programas, para ser registrados en el nuevo Sistema.

2.6.6.3. Módulo de Emisoras .- Consulta de Estados Financieros de la

ADMINISTRADORA adecuando la nomenclatura de cuentas.

2.6.6.4. Documento Valorados .- Consulta sobre las Garantías presentadas por

las ADMINISTRADORAS.

3. Procesos 3.1. Relación de Procesos

3.1.1. Administración de información de las ADMINISTRADORAS.- El sistema

tendrá la opción de administrar los datos de las ADMINISTRADORAS, se

tomará como base las pantallas de administración que actualmente están

en producción y se encuentran ubicadas en el módulo de Registro de

Personas Jurídicas, al que se le va ha adicionar campos solicitados por el

usuario que le permitan llevar el registro y control de los datos del

Reglamento.

Se debe modificar la ficha de datos de la ADMINISTRADORA adicionando los

siguientes campos:

• Ampliar Objeto Social

• RUC, Representante legal, fax, email, nombre de los Proveedores

jurídicos.

• Teléfono, Fax y email de la Plana Gerencial.

• Incluir a oficial de cumplimiento (uso interno)





• En caso de Revocación o Cancelación indicar Nro. Resolución,

fecha y motivo (Por solicitud o sanción).

• Cambios de estatuto

• Nuevos Accionistas.

3.1.2. Autorización de Programas .- El usuario CONASEV es responsable de

autorizar los Programas y dar seguimiento a la información registrada. El

Programa contiene el conjunto de características de los grupos a

administrar. Estos son aprobados con Resolución General CONASEV que

se podrá consultar en el workflow.

El Usuario CONASEV se encargará de realizar la carga inicial de los

Programas que actualmente están en vigencia mediante la opción de

Mantenimiento que tendrá disponible en el Sistema.

3.1.3. Formación de grupos.- Los grupos están conformados con un número

determinado de contratos que deben cumplir con las características del

programa autorizado; para que la ADMINISTRADORA pueda crear un grupo

debe cumplir ciertas condiciones dependiendo del tipo de régimen que

aplique (General o Especial). Esta información de los grupos es alimentada

por los archivos texto que envíen las ADMINISTRADORAS a través del MVNet.

3.1.4. Movimiento de Asociados .- Los asociados a un grupo pueden cambiar de

situación o característica en diferentes periodos, dependiendo de su

condición de pago o ingreso a un grupo, esta información será cargada

mediante los archivos texto que envíen las empresas por el MVNet

mensualmente.

3.1.5. Adjudicaciones .- En una asamblea se puede efectuar adjudicaciones por

sorteo y por remate, depende del total de las cuotas pagadas o del monto

captado en sus cobranzas, el programa indica las adjudicaciones mínimas

que debe cumplir. Sólo pueden participar de las adjudicaciones o entregas

los asociados que están al día en sus pagos. Esta información de

adjudicaciones entregadas o pendientes a sido estructurada para ser

enviada por las ADMINISTRADORAS mensualmente ya que en todas las

asambleas mensuales existe por lo menos una adjudicación.





3.1.6. Movimientos del fondo del SISTEMA.- Se entiende por fondo del SISTEMA

al monto total de aportes de los asociados para la entrega de un bien o

servicio. Este fondo es intangible y esta depositado en una cuenta bancaria

que la ADMINISTRADORA apertura debidamente identificada con las siglas FC

(Fondo Colectivo) seguida por la denominación del programa.

La ADMINISTRADORA informará los flujos mensuales de los fondos colectivos

y trimestralmente mediante el Estado de Flujos de Efectivo del SISTEMA.

3.1.7. De las Garantías de los Asociados.- Se llevará un registro de las

garantías solicitadas al asociado que se adjudica por sorteo o remate, el

sistema permitirá llevar un seguimiento de la ejecución y custodia de estos

valores. Esta información se mantiene actualizada por los archivos enviados

por las ADMINISTRADORAS.

3.1.8. Estado de Ingresos y Gastos.- La ADMINISTRADORA informa mensualmente

el flujo de caja para controlar la capacidad adquisitiva y financiera, así como

la información para el cálculo de las garantías mínimas requeridas para

respaldar el Fondo Colectivo.

3.1.9. Del envío de Información

En general esta es la periodicidad e información que deben enviar las ADMINISTRADORAS.

Periodicidad Descripción

Anual Información Financiera Auditada de la ADMINISTRADORA y del SISTEMA

Carta de Control Interno

Memoria Anual

Preparado de acuerdo a las normas contables vigentes

Trimestral Información Financiera no Auditada de la ADMINISTRADORA y del SISTEMA dentro de los treinta (30) días calendario posteriores al vencimiento de cada trimestre, excepto el 4to trimestre que tienen un plazo de 45 días calendario.

Mensual

Información estadística y financiera del SISTEMA de acuerdo a los formatos vigentes.

Eventual Información eventual de formación y liquidación de grupos, venta de contratos sobre grupos iniciados y cesiones de





contratos.

3.1.10. Consultas y Reportes Los reportes estadísticos son generados a partir de la información que envían

las ADMINISTRADORAS, se requiere de reportes y consultas que permita a los

usuarios CONASEV monitorear y controlar el comportamiento del Sector de

Fondos Colectivos, haciendo una labor preventiva y que pueda detectarse

dentro del periodo de ocurrencia del hecho, para ello se han establecidos

indicadores y alertas de control, también se contará con reportes gráficos que

indiquen la tendencia dentro de un rango o entre las asambleas efectuadas.

Lista de Consultas y Reportes

Consultas

1. Ficha de la empresa

2. Programas y grupos

3. Contratos y asociados

4. Tipos de cambio

5. Garantías por contrato

6. Adjudicaciones por contrato

Reportes 1. Formación de grupos

2. Situación de asociados

3. Situación de adjudicaciones

4. Garantías por contratos

5. Liquidación de grupos

6. Grupos formados

7. Grupos vigentes

8. Contratos vigentes

9. Morosidad

10. Resolución

11. Vacancia

12. Efectividad de adjudicaciones

13. Efectividad de entregas de adjudicaciones

14. Respaldo de adjudicaciones pendientes de entrega

15. Fondos colectivos por adjudicar

16. Costo de financiamiento a través del sistema





17. Número de contratos vendidos por grupo

18. Número de contratos vigentes por grupo

19. Número de adjudicaciones por grupo

20. Número de adjudicaciones entregadas por grupo

21. Balance General del SISTEMA

22. Flujo de efectivo del SISTEMA

23. Flujo operativo por grupo

24. Flujo operativo de la EAFC mensual

25. Balance General de la EAFC

26. Flujo financiero de la EFC

27. Garantías de las EAFC

3.2. Especificaciones funcionales

3.2.1. Estructura de Archivos de Envío de Información.

Se ha considerado solicitar a las ADMINISTRADORAS las siguientes estructuras de

información que servirán de alimentación (input) para la generación de los reportes

y estadísticas de control.

La información solicitada corresponde al movimiento a la fecha de la asamblea por

programa y grupo.

Las ADMINISTRADORAS tendrán la facilidad de descargar de la página web de

CONASEV archivos excel que contienen una macro de generación de la

información estructurada en archivos texto para los siguientes archivos:

Estado de Ingresos y Gastos de la ADMINISTRADORA

Balance General del SISTEMA

Flujo Financiero del SISTEMA

Garantías de la ADMINISTRADORA

Estos archivos excel permiten a la ADMINISTRADORA cargar información en un

formato excel predeterminado y generar a través del mismo excel el archivo texto

que deben enviar a CONASEV si así lo requieran de lo contrario podrán crear el

programa en sus sistemas para que los genere en forma automática.

3.2.1.1. Venta de Contratos y Cesiones





Mediante este archivo la ADMINISTRADORA informará los contratos vendidos por

programa y grupo desde su creación, así como las modificaciones efectuadas

durante todo el proceso. La periodicidad de este archivo es eventual,

dependiendo de la ocurrencia de cambios en los contratos. Al inicio del grupo

esta información remitida tendrá mayor frecuencia, luego de haber cubiertos las

vacantes la frecuencia será menor.

Se controlará que los grupos cumplan con el mínimo de asociados o monto de

adjudicaciones requeridas según reglamento de gestión, definido en el

programa según el régimen acogido (Regular o Especial)

Se debe indicar los datos del asociado, valores pactados en el contrato.

Este archivo será enviado al inicio de la primera asamblea de creación del

grupo y cuando se produzcan nuevos ingresos y cesiones en las asambleas

correspondiente.

Para este archivo se requieren los siguientes campos, teniendo en cuenta el

orden detallado, los campos 1 al 4 son campos de identificación.

La fecha de corte es la fecha de la asamblea.

N°

Campo

Descripción

1 Código programa Código único de identificación del Programa.

2 Código de Grupo Código único de identificación del Grupo o secuencia de creación del grupo en un programa ejemplo: 001 (primer grupo del programa)

3 Ubicación en el grupo Es la posición del asociado en el número de ubicaciones según modelo teórico.

4 Secuencia del asociado en la ubicación

Indica el número de veces que ha sido ocupada una ubicación por el asociado

5 Tipo Registro 00 : Formación de Grupo 01 : Nuevo Asociado a una ubicación libre 02 Nuevo Asociado a una ubicación con contrato resuelto 03: Cesión de contrato existente

6 Número de Asamblea El N° de asamblea que tiene el grupo a la fecha del reporte

7 Fecha Asamblea Fecha de realización de la asamblea del mes de reporte, para cada grupo. Formato ddmmyyyy.

8 Número Contrato Número de Contrato designado al Asociado por la administradora

9 Tipo Doc Identidad Tipo de documento de Identificación del asociado





N°

Campo

Descripción

01 : DNI 02 : LE 03 : RUC 04 : Carnet Extranjería 05 : Pasaporte

10 Nro. Doc. Identidad Número de Documento de Identificación del asociado

11 Apellido paterno Apellido Paterno del Asociado

12 Apellido Materno Apellido Materno del Asociado

13 Nombres Nombres del Asociado

14 Valor de la Adjudicación Valor de la Adjudicación (Bien o Servicio pactado)

15 % Cuota inscripción Pactada Porcentaje del Valor del certificado pactado con el asociado.

16 % Cuota Inscripción Pagada Porcentaje del Valor de la Adjudicación pagado por el asociado

17 % Cuota de Administración Porcentaje del Valor de la Adjudicación pactado con el asociado

18 % Cuota de Seguro Porcentaje del Valor de la Adjudicación pactado con el asociado

19 % Cuota Otros Porcentaje del Valor de la Adjudicación pactado con el asociado

20 Cuota de Reserva Monto de la cuota de reserva

21 Forma de pago cuotas devengadas

Para el caso de asociados nuevos se debe informar la forma de pago de las cuotas vencidas: 01 : Contado al ingreso 02 : Diferido a la Adjudicación 03 : Prorrateado entre cuotas por devengar

22 Cuotas Pagadas Se debe informar las cuotas pagadas al momento de la asamblea.

3.2.1.2. Situación de Asociados y Adjudicaciones

En este Archivo la ADMINISTRADORA enviará la lista de todos los asociados con

su situación de comportamiento en el grupo y las adjudicaciones concedidas en

cada asamblea. Este archivo es de periodicidad mensual y se considera en

base a la ultima asamblea realizada.

Se considera que el asociado puede tener las siguientes situaciones :

• Hábil: Asociado al día en sus pagos.

• Resuelto : Asociado que tiene más de tres (03) cuotas mensuales consecutivas impagas o se retira voluntariamente de un grupo

• Moroso : Asociado con hasta tres (03) cuotas impagas.

• Reingreso : aquel asociado que habiendo sido resuelto se reincorpora al grupo y mantiene el mismo número de contrato.





Se llevará control de aquellos asociado que tienes más de tres cuotas

consecutivas impagas, debiendo estar resuelto y la capacidad de cobranzas de

la ADMINISTRADORA.

Este archivo es solicitado bajo la siguiente estructura :

N°

Campo

Descripción

1 Código de Programa Código único de identificación del Programa.

2 Código de Grupo Código único de identificación del Grupo o secuencia de creación en un grupo ejemplo: 001 (primer grupo del programa)

3 Nro de Asamblea El Nro. de asamblea que tiene el grupo a la fecha del reporte

4 Nro de Contrato Corresponde al Nro de Contrato

5 Fecha de la Asamblea Corresponde a la Fecha de la Asamblea (ddmmyyyy)

6 Situación actual del asociado

Se debe indicar la situación actual del asociado. 01 : Hábil :Asociado al día en sus pagos 02 : Resueltos : Asociado que fue liberado del grupo 03 : Moroso : Asociado con alguna cuota impaga. 04 : Reingreso : aquel asociado que habiendo sido

resuelto se reincorpora al grupo con el mismo número de contrato

7 Cuotas Morosas Sólo para el caso de Morosos de lo contrario vendrá con ceros

8 Condición adjudicado Muestra la situación del asociado actual S : Sorteo R : Remate N : No Adjudicado X : Adjudicación anulada

9 Cuotas Rematadas Número de cuotas rematas , sólo debe informarse para el caso de estar adjudicado por remate, en otro caso debe venir con ceros

10 Destino de Cuotas rematadas

Este campo tendrá valores sólo para adjudicaciones por remate. Para otros casos vendrá con ceros.

01 Para cancelar cuotas en forma inversa

02 Para reducir las cuotas Pendientes

3.2.1.3. Entrega de Adjudicaciones Las ADMINISTRADORAS deben informar mediante este archivo la situación de

entrega de las adjudicaciones, y en el caso de que un asociado se haya





adjudicado y no presente las garantías solicitadas en el plazo correspondiente

deberá anularse la adjudicación.

Este archivo tiene periodicidad eventual, ya que producidas todas las

adjudicaciones sólo tendrá que informar las entregas.

Contiene los siguientes campos:

N°

Campo

Descripción

1 Código programa Código único del Programa.


3 Número Contrato Número de Contrato del Asociado

4 Fecha Entrega Fecha entrega del bien o servicio al asociado adjudicado : Formato : ddmmyyyy

6 Valor del Adjudicado Valor del Bien o Servicio entregado

7 Situación de la entrega Se Considera : 01: Bien entregado al asociado 02 : Valor del Bien en una cuenta bancaria. 03 : Bien en existencias pendiente de entrega 04 : Pago adelantado al proveedor

8 Fecha Apertura cuenta Para el caso de Valor del Bien en una cuenta bancaria, se debe indicar la fecha de apertura de la cuenta en formato : ddmmyyyy

9 Entidad Financiera Para el caso de Valor del Bien en una cuenta de ahorros, se debe indicar la Entidad Financiera según anexo 2

10 Cuenta Bancaria Para el caso de Valor del Bien en una cuenta de bancaria, se debe indicar el número de la cuenta bancaria

3.2.1.4. Garantías de Asociados

Se considera para este archivo información de las Garantías que tienen en

custodia las ADMINISTRADORAS correspondiente a los asociados que han sido

adjudicados durante el proceso.

Este archivo tiene periodicidad eventual, se envía cuando se produce algún

cambio en las garantías en el periodo informado, se solicita bajo la siguiente

estructura:

N°

Campo

Descripción


2 Código de Grupo Código único de identificación del Grupo o secuencia de creación en un grupo ejemplo:





N°

Campo

Descripción

001 (primer grupo del programa)

3 Código Garantía Código secuencial único de identificación de la garantía

4 Nro de Contrato Corresponde al Nro de Contrato

5 Tipo de Registro Se debe indicar el tipo de movimiento 00 : Nuevo (ingreso) 01 : Modificación (cambio)

6 Fecha de Entrega de la Garantía

cuando el Asociado Entrega la Garantía

7

Monto Real de la Garantía Debe mostrar el monto de la garantía que respalda el saldo pendiente del asociado.

8 Tipo de Garantía Se debe indicar los tipos de garantía siguientes: P : Personal R : Real

9 Descripción de garantía Se debe indicar la descripción de la garantía. A : Hipoteca B : Prenda C : Pagaré D : Letras E : Otros

10 Situación de la Garantía Debe mostrar la situación en que se encuentra la garantía. 1 : En custodia 2 : Ejecutada

11 Fecha de Ejecución de la garantía

Fecha de Ejecución de la garantía, solo se envía cuando se ejecuta la garantía (ddmmyyyy)

12 Numero de cuotas capitales pagadas

Solo se usara cuando se ejecute las garantía, se debe indicar a cuantas cuotas corresponde el monto captado por el remate de la prenda.

13 Cuotas Capitales pendiente Solo se usara cuando se ejecute las garantías

14 Ficha Registral Número de ficha o expediente ingresado en Registros Públicos

15 Tipo documento de identidad garante 1

Tipo de Documento de Identidad del primer garante

16 Número de documento de identidad garante 1

Número de Documento de Identidad del primer garante

17 Apellidos y nombres garante 1

Apellidos y Nombres del Primer garante

18 Tipo documento de identidad garante 2

Tipo de Documento de Identidad del segundo garante

19 Número de documento de identidad garante 2

Número de Documento de Identidad del segundo garante





N°

Campo

Descripción

20 Apellidos y nombres garante 2

Apellidos y Nombres del segundo garante

3.2.1.5. Liquidación de Grupos

Este archivo es eventual, sólo se envía cuando un grupo termina y debe

liquidarse dentro de los 60 días posteriores.

Es necesario que la ADMINISTRADORA envíe información con respecto a los

asociados y en que situación termina un grupo, para ello se han agrupado

algunos conceptos utilizados para codificar la información solicitada.

Las ADMINISTRADORA debe informar lo siguiente :

N°

Campo

Descripción

1 Código programa Código único del Programa.


3 Fecha de Liquidación Fecha de Liquidación del Grupo

4 Situación de Liquidación Se consideran los siguientes valores: 1: Término 2: Liquidación extraordinaria 3: Fusión o similar 4: Transferencia

5 Código de Concepto Ver cuadro códigos de concepto

6 Número de contratos Número de contratos bajo el concepto indicado

7 Importe Importe según concepto indicado

8 Entidad Bancaria Código del Banco

9 Cuenta Bancaria Cuenta Bancaria de fondos del grupo liquidado

Donde el Código Concepto toma los siguientes valores:

Código

Concepto Descripción

1001 Adjudicados con deuda cancelada (Número de contratos e Importe) 1002 Adjudicados con deuda morosa (Número de contratos e Importe) 1003 Adjudicados pendientes de entrega (Número de contratos e Importe) 1004 No adjudicados con devolución de aportes (Número de contratos e Importe) 1005 No adjudicados con aportes por devolver (Número de contratos e Importe)





2001 Aportes de contratos resueltos por devolver (importe) 2002 Aportes de Adjudicados pendientes de entrega (importe) 2003 Total obligaciones del grupo liquidado (importe) 2004 Importe de Penalidad a contratos resueltos (importe) 2005 Importe de cuentas por cobrar morosas (importe) 2006 Saldo en efectivo a transferir (importe)

Los códigos del 1001 al 1005 debe indicarse el número de contratos e importes. Para los códigos 2001 al 2006 debe indicarse sólo el monto. En estos casos el número de contratos debe enviarse completado con ceros

.

3.2.1.6. Flujo Operativo por grupos

Las ADMINISTRADORAS en este archivo deben indicar el flujo del fondo del SISTEMA:

los ingresos, egresos y adjudicaciones por programa en dos cortes a la fecha de la

asamblea y al cierre de mes.

Este archivo tiene periodicidad mensual y tiene la siguiente estructura :

N°

Campo

Descripción



3 Código Tipo Movimiento Ver cuadro de Tipos de Movimiento.

4 Importe a la fecha de la asamblea

Importe a la asamblea según concepto

5 Importe acumulado a cierre de mes

Importe acumulado según concepto

Donde el Tipo Movimiento incluye los siguientes valores:

Tipo

Movimiento Descripción

A1 Ingreso por cuotas capitales A2 Ingreso por cuotas Rematadas A3 Ingreso por Fondo de Reserva A4 Ingreso por aportes de la Administradora A5 Ingresos por Garantías Ejecutadas A6 Otros Ingresos B1 Egresos por Devolución de aportes por contratos resueltos de grupos liquidados B2 Egresos por Bienes y Servicios cancelados al proveedor B3 Otros Egresos C1 Adjudicaciones Efectuadas D1 Adjudicaciones Entregadas





E1 Adjudicaciones Anuladas F1 Total Activo del Sistema G1 Fondo en Caja del Sistema G2 Fondo en Bancos del Sistema I1 Bienes y Servicios cancelados por entregar al sistema

3.2.1.7. Estado de Ingresos y gastos de la Administradora (EAFC) Se requiere que la ADMINISTRADORA informe el movimiento de su fondo.

Este archivo tiene periodicidad mensual y la siguiente estructura :

N°

Campo

Descripción

1 Periodo Periodo informado

2 Tipo Movimiento Ver cuadro de Tipo Movimiento

3 Importe Monto correspondiente al concepto indicado

Donde el Tipo Movimiento toma los siguientes valores:

Tipo

Movimiento Descripción

A1 Ingreso por cuotas de inscripción (INGRESOS) A2 Ingreso por cuotas de Administración (INGRESOS) A3 Ingreso por Penalidades – Grupos Liquidados (INGRESOS) A4 Ingreso por Venta de Bienes y Servicios (INGRESOS) A5 Otros ingresos operacionales (INGRESOS) B1 Costo de Ventas C1 Gastos de Administración (GASTOS) C2 Gastos de Ventas (GASTOS) D1 Ingresos Financieros (OTROS INGRESOS/GASTOS) D2 Gastos Financieros (OTROS INGRESOS/GASTOS) D3 Otros Ingresos (OTROS INGRESOS/GASTOS) D4 Otros Egresos (OTROS INGRESOS/GASTOS) D5 Resultado por Exposición a la inflación (OTROS INGRESOS/GASTOS)

3.2.1.8. Garantías de la ADMINISTRADORA

Se debe informar el total de aportes del asociado a una fecha de corte.

Las fecha de corte corresponden al 30 de Junio y 31 de Diciembre de cada año y debe ser enviada a los siete días calendario posteriores. Esta información se requiere para el cálculo de las garantías mínimas que deben entregar las ADMINISTRADORAS a CONASEV .





N°

Campo

Descripción

1 EAFC Código de la Administradora según anexo 1

2 Total de Aportes del asociado Total de aportes del asociado

3 Aportes de Asociados Adjudicados pendientes de entrega

Total de Aportes de Asociados Adjudicados pendientes de entrega

3.2.1.9. Balance de Situación Trimestral del Sistema

Para esta estructura la ADMINISTRADORA cuenta con una herramienta que le permitirá

generarlo a través de un excel que deberá completar.

Esta información será enviada trimestralmente teniendo en cuenta la siguiente estructura :

N°

Campo

Descripción

1 EAFC Código de la Administradora.

2 Tipo de Cuenta Se debe indicar el código según el cuadro de tipos de cuenta.


Cuadro de Tipos de cuenta para el Balance Trimestral :

TIPO DE CUENTA DESCRIPCIÓN BGA11 Caja y Bancos BGA12 Cuentas por cobrar Asociados BGA13 Bienes y Servicios BGA14 Valores BGA20 Total Activo Corriente (suma de BGA10 .. BGA14) BGA31 Cuentas por cobrar diversas a largo plazo BGA40 Total Activo No Corriente (Suma BGA11..) BGA50 Total Activo ( Suma de BGA20 + BGA40) BGA61 Registro de Garantías Recibidas BGA62 Registro de Contratos Morosos BGA63 Registro de Adjudicaciones Efectuadas BGA64 Registro del Fondo Colectivo Captado BGA70 Total Cuentas de Orden ( Suma de BGA61 .. BGA64) BGP11 Cuentas por pagar BGP12 Aporte de Asociados BGP13 Cuentas por Pagar Comerciales BGP14 Fondo de Reserva BGP20 Total Pasivo Corriente (Suma BGP11..BG14) BGP31 Aporte de Asociados





BGP40 Total Pasivo No Corriente (Suma BGP31..) BGP50 Total Pasivo (BGP30 + BGP40) BGP61 Control por Garantías Recibidas BGP62 Control de Contratos Morosos BGP63 Responsabilidad de Adjudicaciones Efectuadas BGP64 Control del Fondo Colectivo Captado BGP70 Total Cuentas de Orden Suma(BGP61..BGP64)

3.2.1.10. Estado de Flujo Efectivo del Sistema

Para esta estructura la ADMINISTRADORA cuenta con una herramienta que le permitirá

generarlo a través de un excel que deberá completar.

Esta información será enviada trimestralmente teniendo en cuenta la siguiente estructura :

N°

Campo

Descripción

1 EAFC Código de la Administradora.

2 Código de cuenta Se debe indicar el código según el cuadro de códigos de cuenta.


Cuadro de Códigos de Cuenta para el flujo efectivo del Sistema:

CODIGO DESCRIPCION FEI01 Saldo inicial de Caja y Bancos FEI02 Cuotas Capitales FEI03 Remates FEI04 Cobranza a asociados adjudicados FEI05 Cuotas del Fondo de Reserva FEI06 Grupos de formación FEI07 Cobranza por liquidar FEI08 Cuotas capitales aportadas por la empresa FEI09 Venta o redención de inversiones en valores FEI10 Intereses generados FEI11 Otros FEI20 Total de Ingresos Captados Suma(FEI01..FEI11) FEE01 Cuota de inscripción FEE02 Cuota de administración FEE03 Cuota de seguros FEE04 Cuotas penalizadas FEE05 Tributos FEE06 Adquisición de bienes FEE07 Pago de servicios FEE08 Devolución de aportes asoc. con contratos resueltos FEE09 Devolución de cuotas capitales aportadas por la empresa





FEE10 Inversiones en valores FEE11 Aplicaciones del fondo de reserva FEE12 Cambio de bien FEE13 Placas FEE14 Moras FEE15 Otros FEE20 Total de Egresos Efectuados Suma(FEE01..FEE15) FES30 Saldo Final de Caja y Bancos (FEI20 – FEE20)

3.2.2. Terminología utilizada en este análisis.

a) Adjudicación.- Mecanismo a través del cual, con la intervención de un Notario,

el asociado accede al derecho de obtener un bien y/o servicio. Son

modalidades de la adjudicación el sorteo y el remate u otras formas

expresamente aprobadas por CONASEV;

b) Asociado.- Persona natural o jurídica que ha celebrado un contrato bajo un

determinado grupo;

c) Cartilla para el Asociado.- Documento que explica el SISTEMA, de manera que

los potenciales asociados reciban toda la información general relativa a esta

modalidad de adquisición, por acción conjunta, de bienes y/o servicios;

d) Cesión de posición contractual .- Es cuando una asociado que esta al día en

sus pagos otorga su condición de participante a un grupo a otra persona.

e) Certificado de Compra.- Documento que consigna el derecho al importe

obtenido por el asociado en la asamblea de adjudicación y que será utilizado

para la adquisición del bien y/o servicio, en un proveedor predeterminado o

libre, conforme al contrato suscrito;

f) Concesionario.- Persona natural o jurídica que por cuenta de la

ADMINISTRADORA coloca contratos y difunde el SISTEMA;

g) Contrato de Administración de Fondos Colectivos.- Contrato privado de

carácter colectivo suscrito entre la ADMINISTRADORA y el asociado, en el que se

establecen los derechos y obligaciones de ambas partes;

h) Cuota Capital.- Importe que abona el asociado, en forma periódica, para

constituir el Fondo Colectivo destinado a cubrir el valor del bien y/o servicio

materia del contrato;





i) Cuota de Administración.- Importe que el asociado paga a la

ADMINISTRADORA, en forma periódica, por el servicio de administración de los

Fondos Colectivos;

j) Cuota de Inscripción.- Importe que el asociado paga por cada contrato y por

única vez a la ADMINISTRADORA, por derecho de ingreso a un grupo;

k) Cuota de Fondo de Reserva.- Importe que abona el asociado o la

ADMINISTRADORA para cubrir los incrementos de precio del bien y/o servicio a

adjudicar u otro concepto que apruebe CONASEV;

l) Cuota de Seguro.- Importe que, en los casos que el contrato lo contemple,

paga el asociado por dé gravamen, seguro de vida o cualquier otro riesgo

asegurable;

m) Cuota Total.- Sumatoria de la cuota de administración, cuota capital y en los

casos que el programa y el contrato lo contemple, la cuota de fondo de reserva

y/o la cuota de seguro;

n) EAFC .- Empresa Administradora de Fondos Colectivos.

o) Fondo Colectivo.- Conjunto de aportaciones individuales en dinero

denominadas cuotas capital, que los asociados efectúan durante la vigencia del

contrato, con el objeto de adquirir por acción conjunta los bienes y/o servicios

deseados. Igualmente, podrá comprender la cuota de fondo de reserva, en los

casos establecidos en el Reglamento. El Fondo Colectivo no forma parte del

patrimonio de la ADMINISTRADORA;

p) Grupo.- Número determinado de contratos que se integran bajo un programa;

ñ) Programa.- Conjunto de características que intervienen en la operación del

SISTEMA;

q) Proveedor.- Persona jurídica que suministra los bienes y/o servicios previstos

en el contrato, a los asociados adjudicados. Tratándose de bienes inmuebles el

proveedor podrá ser persona natural;

r) Remate.- Modalidad de adjudicación que consiste en formular propuestas de

pago por adelantado y al contado de un número determinado de cuotas total o

capital. La mejor propuesta permitida será la beneficiada con la adjudicación;





s) Sistema de Fondos Colectivos.- Modalidad bajo la cual se adquieren bienes

y/o servicios a través de los aportes periódicos de personas naturales o

jurídicas reunidas en grupos.

t) Vacante Libre .- son las vacantes que no han sido vendidas en base al modelo

teórico.

u) Modelo Teórico .- Son las características definidas en el programa y que

deben cumplir los grupos formados.

v) Vacante Libre con Contrato resuelto .- Son las vacantes que han sido

liberadas por resolución de contrato.

3.2.3. Indicadores y Alertas de Gestión

1. Grupos Formados

Controla el numero de grupos formados en los programas autorizados a la

ADMINISTRADORA de fondos colectivos desde un año determinable hasta la fecha de

reporte, Mide la presencia del sistema administrado por la ADMINISTRADORA respecto

al conjunto de SISTEMAS similares dentro de todo el sector :

GF=P1(g1+g2+g3.......+gn)+P2(g1+g2+g3.......+gn)+Pn

Donde: GF = Grupos Formados

P1,P2..Pn = Programas

g1,g1,g3...gn = Grupos

Alerta:

Para el caso de empresas recién autorizadas a su funcionamiento:

Se medirá el cumplimiento de realizar la primera asamblea dentro de los ciento

veinte (120) días hábiles de la publicación en el Diario Oficial de la obtención de la

autorización de su primer programa a la ADMINISTRADORA,

Para el caso de las ADMINISTRADORAS que hubiesen liquidado todos los grupos y no

hubieran pedido la cancelación de la autorización de funcionamiento:

Medirá la continuada inactividad de la administradora durante más de nueve (9)

meses, lo cual es causal de revocación de la autorización de funcionamiento.





2. Grupos Vigentes

Controla el numero de grupos vigentes en los programas autorizados a la

ADMINISTRADORA a la fecha de reporte, y su presencia respecto a la industria.

GV= GVMA+GF-GT

Donde:

GV = GRUPO VIGENTE GVMA = GRUPO VIGENTE DEL MES ANTERIOR GF = GRUPOS FORMADOS EN EL MES GT = GRUPOS TERMINADOS EN EL MES

Alerta: Incumplimiento de liquidar los grupos dentro del plazo de sesenta (60) días de

haber terminado según el plazo del modelo teórico del programa.

3. Contratos vigentes

Controla el numero de los contratos vigentes en grupos respecto al modelo teórico

desde el inicio del grupo hasta su liquidación, comprende los contratos hábiles que

son los que están al día en el pago de las cuotas devengadas y los contratos con

morosidad de hasta tres (03) cuotas devengadas impagas consecutivas.

CV= CH+CM +CN+CR

Donde :

CV= contratos vigentes CH= contratos hábiles, son aquellos que están al día en sus pagos CM= contratos morosos, son aquellos con una morosidad de pago de hasta tres meses CN= contratos nuevos. CR= contratos rehabilitados, son aquellos resueltos que se pusieron al día en sus pagos

Alerta:

Establecer el inicio de un grupo en un programa nuevo sin haber completado el

mínimo de contratos vigentes equivalente al 70 % del numero previsto en el modelo

teórico, o iniciar un nuevo grupo dentro de un mismo programa sin haber cubierto el

100 % de las vacantes con contratos vigentes.





En los programas aprobados bajo el Régimen Especial, el grupo podrá empezar a

operar cuando se haya recaudado por concepto de cuotas capital un monto

equivalente al mayor valor del bien y/o servicio o certificado de compra, sin embargo

no se podrá formar nuevos grupos hasta que cumpla con cubrir el total de las

vacantes previstas con contratos vigentes; estos podrán ser asumidos por la

ADMINISTRADORA no pudiendo participar en el proceso de adjudicación.

4. Morosidad

Controla el numero de contratos vigentes que se encuentra en situación de

morosidad en el pago de sus cuotas mensuales devengadas.

Se determinará el porcentaje sobre dos bases:

Total de contratos vigentes.

Total de contratos según modelo teórico.

La situación de morosidad se mantiene hasta un máximo de tres (03) cuotas impagas

consecutivas, luego del cual el contrato pasa a la condición de resuelto.

Morosidad=CM/MT o Morosidad=CM/TCV

Donde:

CM : Contratos Morosos

MT : Contratos según Modelo Teórico

TCV : Total de Contratos Vendidos

Alerta: Reporte de contratos morosos durante tres meses consecutivos en

porcentajes iguales o mayores al 50 %, respecto al modelo teórico en tres meses

consecutivos y la falta de resolución de aquellos contratos que han superado el

máximo de tres (03) cuotas impagas consecutivas.

5. Resolución

Controla en numero de contratos resueltos con relación a total de contratos vendidos

y al total según modelo teórico del programa.

Un porcentaje bajo es sinónimo es eficiencia puesto que significaría que la

ADMINISTRADORA está efectuando una buena selección de asociados.





Resolución=CR/TCV o Resolución=CR/MT

Donde:

CR = Contratos Resueltos TCV = Total de Contratos Vendidos MT = Contratos según Modelo Teórico Alerta: Reporte de excesos de contratos resueltos en porcentajes superiores al 30 %

del total vendido y del modelo teórico del programa.

6. Vacancia

Controla las vacantes no cubiertas con contratos vigentes respecto al modelo teórico

del programa, comprende las vacantes desde el inicio del grupo y las surgidas por

resolución de los contratos con excepción de los adjudicados con bien o servicio

entregado.

Vacancia=V/MT

Donde :

V: Vacantes MT: Contratos según Modelo Teórico

Alerta: Reporte de vacantes conjuntamente con la morosidad en porcentajes iguales

o mayores al 50 % respecto al modelo teórico del programa con tres meses

consecutivos.

7. Efectividad de adjudicaciones

Controla en número la efectividad de adjudicaciones efectuadas neta de anulaciones

en los grupos de los programas administrados con relación al total de contratos

adjudicados según modelo teórico a la fecha de la asamblea.

EAn =(ADJn-ANULn)/MTn

Donde: EA = Efectividad de Adjudicaciones ADJ = N° de Adjudicaciones Acumuladas





ANUL = N° de Anulaciones de Adjudicaciones Acumuladas MT = N° de adjudicaciones modelo teórico a la fecha de asamblea

Alerta: Reporte en numero del retraso de adjudicaciones realizadas con relación a

las programadas en el modelo teórico.

8. Efectividad de entregas de adjudicaciones

Controla en número de días transcurridos en promedio para la entrega las

adjudicaciones desde la fecha de adjudicación en los grupos de los programas

administrados.

EEA= (TADJ-ADJ ANUL-AE/AMT)*30-30

Donde : EEA = Efectividad en Entrega de Adjudicaciones AE = Adjudicaciones Entregadas TADJ = Total de Adjudicaciones ADJ ANUL = Adjudicaciones Anuladas AMT = Adjudicaciones Mensuales Teóricas

Alerta: Reporte de retraso de entregas de adjudicaciones con promedios superiores

a los noventa (90) días .

9. Respaldo de adjudicaciones pendientes de entrega

Controla que el monto total de las adjudicaciones que se encuentra pendientes de

entrega se encuentren respaldadas con fondos disponibles en cuentas bancarias y/o

bienes y servicios cancelados al proveedor.

RAP=MAPE+SPA/CB+BS

Donde :

RAP = Respaldo de Adjudicaciones Pendientes de Entrega

MAP = Monto de adjudicaciones pendientes de entrega SPA = Saldo por Adjudicar CB = Caja y Bancos BS = Bienes y Servicios cancelados al proveedor por entregar





Alerta: Reporte menores a 1 de programas que tienen montos por adjudicaciones

pendientes de entrega que no se encuentran totalmente respaldados con recursos

del SISTEMA.

10. Fondos Colectivos por Adjudicar

Controla los fondos colectivos captados que se encuentran pendientes de adjudicar

en los grupos de los programas administrados.

FCA= (CC+R+OA)-(AE-D-AA)

Donde : FCA = Fondos Colectivos por Adjudicar CC = Cuotas capitales R = Remates OA = Otros aportes AE = Adjudicaciones efectuadas D = Devoluciones AA = Adjudicaciones anuladas

Alerta: Reporte de montos adjudicados en exceso o defecto

11. Costo de Financiamiento a través del SISTEMA

Variables Duración del Programa (meses) t 80 Cuota Capital (por mes) CC 267.00 Cuota de Administración (por mes) CA 60.00 Cuota de Inscripción (un pago al inicio) CI 556.00 Valor del Certificado tCC 21,360.00 Costo del Financiamiento Mínimo Anual (TIR) (1) 7.32%

Costo del Financiamiento Máximo Anual (TIR) (2) 12.23%

Donde :

TIR(1) = ( (1 + TASA( t , -( CC + CA ), tCC – CI )) 12 ) – 1

Se considera para este ejemplo una tasa anual pasiva de 2% :





Tap = 2%

TIR(2) = ( (1 + TASA( t , -( CC + CA ), tCC /( 1+ ((1 + tap)(1/12) – 1))t – CI )) 12 ) – 1

3.3. Operatividad del SISTEMA

3.3.1. No se considera envío parcial de la información, se valida el archivo y una

vez validado se graba la información en la base de datos.

3.3.2. Se tendrá en cuenta reportes de seguimiento de envíos por archivo y por

cada ADMINISTRADORA.

3.3.3. Se deberá crear el aplicativo en el módulo de Seguridad y registrar las

opciones del menú por perfiles de usuario.

3.3.4. La carga inicial estará a cargo de las Unidad de Fondos Colectivos y de la información solicitada a las ADMINISTRADORAS.

3.4. Menú de Opciones del Sistema 1. ARCHIVO

2. MANTENIMIENTO

2.1. INFORMACIÓN DE LA ADMINISTRADORA (EAFC)

2.2. INFORMACIÓN DE LOS PROGRAMAS

3. PARÁMETROS

3.1. TASAS (CONTIBUCIONES, TASA ANUAL PASIVA)

3.2. TIPO GARANTIA

3.3. SITUACIÓN DE ASOCIADOS

3.4. TIPO DE DOCUMENTO IDENTIDAD

3.5. FORMA DE PAGO CUOTAS DEVENGADAS

3.6. DESTINO DE LAS CUOTAS REMATADAS

3.7. SITUACIÓN DE LA ADJUDICACIÓN

3.8. DESCRIPCIÓN GARANTIA

3.9. SITUACIÓN DE GARANTÍA

4. PROCESOS

4.1. VALIDACIÓN Y CARGA DE ARCHIVO EAFC (Contingencia)

4.1.1. CON – VENTA DE CONTRATOS Y CESIONES

4.1.2. SIT – SITUACIÓN DE ASOCIADOS Y ADJUDICACIONES

4.1.3. ADJ – SITUACIÓN DE ENTREGA DE ADJUDICADOS

4.1.4. GAR – GARANTÍAS

4.1.5. LIQ – LIQUIDACIONES DE GRUPO

4.1.6. FFC – FLUJO OPERATIVO DEL SISTEMA

4.1.7. FFE – FLUJO FINANCIERO DE LA EMPRESA





4.2. CALCULO DE CONTRIBUCIONES CONASEV

5. SEGUIMIENTO DE OPERACIONES

5.1. SITUACION ARCHIVOS

5.2. CONTROL DE ENVIOS

5.3. SEGUIMIENTO DE ARCHIVOS

5.4. ERRORES DE ENVÍO (CONSULTA LOG)

6. CONSULTAS

6.1. FICHA DE LA EMPRESA

6.2. PROGRAMAS Y GRUPOS

6.3. CONTRATOS Y ASOCIADOS

6.4. TIPOS DE CAMBIO

6.5. GARANTÍAS POR CONTRATO

6.6. ADJUDICACIONES POR CONTRATO

7. REPORTES

7.1. GENERALES

7.1.1. FORMACIÓN DE GRUPOS

7.1.2. SITUACIÓN DE ASOCIADOS

7.1.3. SITUACIÓN DE ADJUDICACIONES

7.1.4. GARANTÍAS POR CONTRATOS

7.1.5. LIQUIDACIÓN DE GRUPOS

7.2. INDICADORES / ALERTAS DEL SISTEMA

7.2.1. GRUPOS FORMADOS

7.2.2. GRUPOS VIGENTES

7.2.3. CONTRATOS VIGENTES

7.2.4. MOROSIDAD

7.2.5. RESOLUCIÓN

7.2.6. VACANCIA

7.2.7. EFECTIVIDAD DE ADJUDICACIONES

7.2.8. EFECTIVIDAD DE ENTREGAS DE ADJUDICACIONES

7.2.9. RESPALDO DE ADJUDICACIONES PENDIENTES DE ENTREGA

7.2.10. FONDOS COLECTIVOS POR ADJUDICAR

7.2.11. COSTO DE FINANCIAMIENTO A TRAVÉS DEL SISTEMA (TIR)

7.3. ESTADÍSTICAS / TENDENCIAS

7.3.1. NÚMERO DE CONTRATOS VENDIDOS POR GRUPO

7.3.2. NÚMERO DE CONTRATOS VIGENTES POR GRUPO

7.3.3. NÚMERO DE ADJUDICACIONES POR GRUPO

7.3.4. NÚMERO DE ADJUDICACIONES ENTREGADAS POR GRUPO

8. ESTADOS FINANCIEROS

8.1. FONDOS COLECTIVOS

8.1.1. BALANCE GENERAL

8.1.2. FLUJO DE EFECTIVO DEL SISTEMA

8.1.3. FLUJO OPERATIVO POR GRUPO

8.2. EAFC





8.2.1. FLUJO OPERATIVO DE LA EAFC MENSUAL

8.2.2. BALANCE GENERAL DE LA EAFC

8.2.3. FLUJO FINANCIERO DE LA EAFC

8.2.4. GARANTÍAS DE LAS EAFC

9. SALIR

4. Anexos

FORMATOS ACTUALES :





ANEXO II: SITUACIÓN FINANCIERA DEL PROGRAMA (MODELO ACTUAL)

Mes: ................................. Año: ................... Denominación del Programa: ........................................................................................................................... Número de Grupos: ........................ Número de Asociados: ............................. Adjudicación mensual teórica: Sorteos: ............

Remates: .............................

Detalle

Aportes asociados con contrato vigente US$ Aportes asociados con contrato resuelto Fondo de Reserva Total Recaudado US$ Adjudicaciones con bienes y/o servicios cancelados

( )

Saldo Fondo del Programa ( FONPRO ) US$ Saldo según Libros, cuenta corriente N° ...................... Banco ............................................

US$ ( )

Diferencia US$

Explicación de la diferencia .................................................................................................................................. .............................................................................................................................................................................. ............................................................................................................................................................................. Observaciones : ..................................................................................................................................................... .............................................................................................................................................................................. ..............................................................................................................................................................................

................................... ...................................... Contador Gerente





ANEXO III : EVOLUCIÓN DEL SISTEMA SEGÚN PROGRAMAS Y GRUPOS (MODELO ACTUAL)

Mes : .......................... Año : ....................

Sistema : ...........................................................................................................................…………………............... Programa : .................................................. Número de asociados : ....................Plazo : ........................................................ Adjudicación mensual : ....................

Totales

Grupos

Número de asambleas

Total asociados: Resueltos ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) Vigentes

Adjudicados: ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) Con bienes y/o servicios entregados ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) Con bienes sin entregar ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Pendientes de adjudicación

…………………… …………………… Contador Gerente





5. Anexo Técnico

5.1. Diagrama de Flujo de Datos

1. Diagrama de Contexto

Para el envío de la información estadística intervienen tres entidades:

La Administradora (EAFC) .- realiza el envío de la información de los movimientos de los programas y grupos.

CONASEV : Explotación de la información mediante reportes estadísticos y Administra la información de los programas y parámetros de envío.

Público : Consultas Web

SISTEMA DE FONDOSCOLECTIVOSEAFC CONASEV

Consultas, reportesde indicadores yalerta

Informaciónestadística sobre elmovimiento deasociados y Fondo

PÚBLICO

ConsultasWeb

ConsultaLog de Errores

Programas/Parametros

0

2. Diagrama de Flujo de Datos (DFDs)





2.1. Diagrama de Flujo de Datos de Fondos Colectivos:

1.0AdministraciónProgramas yParámetros

CONASEV

Características delProgramaParámetros de Regulación

EAFC

2.0 Carga yvalidación deInformación

Situación de Grupos y Asociados

MVNet

3.0 Cálculo deIndicadores y

Alertas

CONASEV

PúblicoConsultas y Reportes

Información Pública

BD

. FC

MVNet





2.2. Diagrama de flujo de cálculo de Indicadores, Alertas y tendencias :

3.3 Cálculo deContribuciones

3.1.Identificación de Alertas

3.2 Cálculo detendencias

EAFC

BD

. Fon

dos

Col

ectiv

os

BD

. Fon

dos

Mut

uos

BD

. SIA

BD

. RP

J

Características Programa

Envia

Situacionde Grupos

yasociados

Bancos

Tipo de Cambio

Saldos delSistemas

Envía

Datos EAFC

EAFC

CONASEVReportes indicadores

genera reportes

MVNet

MVNet

2.3. Consulta de Alertas .- Con la información remitida por las Entidades Administradoras el sistema permitirá identificar las situaciones que puedan indicar una alerta, utilizando para ellos los parámetros e indicadores establecidos





EAFC

Características delProgramaLista de

Asociados(formación

Grupo)

Consultas yReportes

Asociados Incorrectos

Muestra Alerta

% MorosidadSituación

Asociados yAdjudicados

Garantías yLiquidación grupo

Flujo del Fondoy de la EAFC

Parámetros deRegulación

% Resolución

Liquidación degrupos

Muestra Alerta

Muestra Alerta

Muestra alerta

Consulta de Alertas

2.4. Flujo de situaciones de un contrato hábil

Se considera que un contrato hábil es aquel que se encuentra al día en sus cuotas, esta persona que tiene un contrato hábil puede tener las siguientes condiciones, dependiendo de su comportamiento en el sistema.

CONTRATOHABIL

ADJUDICADO

NO ADJUDICADO

ENTREGADO

NO ENTREGADO

RESOLVER SIN DERECHO ADEVOLUCION

RESOLVER DEVOLUCIONINMEDIATA

EJECUCIÓN DEGARANTÍAS

RESOLVER

CON DERECHOA DEVOLUCION

SIN DERECHO ADEVOLUCION No tiene devolución por

tener sólo dos cuotaspagadas

Al finalizar el grupo

FLUJO DE UN CONTRATO HABIL

Se consiera aquelloscontratos que estan al día en

sus pagos





2.5. Flujograma Operativo del Sistema propuesto.

EAFC

CONASEV

2.Envío de

estructuras porel MVnet

Envía

MVNet2

Archivos TXT

1.RegistraUsuario yClave deacceso

Valida Usuario,Clave

registrado enSeguridad

BD

.S

egur

idad

Es Correcto?Rechazausuario No

Si

MVNet2Valida

Consistencia yestructura de

archivos

BD.

Fond

osC

olec

tivos

consulta

Es correcto?

Graba Log deErrores

Graba

MuestraErrores yRechazaArchivo

No

grabainformación en

Bd FC

Si

1. IDENTIFICACIÓN DE EAFC

BD

.Fo

ndos

Col

ectiv

os

Graba

EnviaConformidad

2. ENVIO, VALIDACIÓN Y CARGA DE ARCHIVOS

CONASEV

Administraciónde Programas

BD

. Fon

dos

Col

ectiv

os

Administraciónde Parámetros

Consulta yResportes

3. ADMINISTRACIÓN Y EXPLOTACION DE BD





2.6. Flujo de Envío y Validación de Archivos.

EAFC MvNet

ValidaConsistenciade Archivo

Es correcto

Graba ymuestraErrores

No

BD FC

Rechazaarchivo

Graba datosenviados

Si

Envíaconformidad a

la EAFC

Envío deAchivo de

Estructura dedatos

BD FC

Flujo de Envío de Estructuras

5.2. Modelo Lógico de Datos del Sistema Propuesto

FC_ErroresCODIGO ERROR

DESCRIPCION ERRORCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

GRUPOSCODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)CODIGO DE GRUPO

FECHA DE INICIO DE GRUPOFECHA FIN DE GRUPOCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

TABLA DE PARAMETROSsCodTabsCodValor

sDescTabsDescValor

SITUACION DE LAS GARANTIASCODIGO DE GRUPO (FK)NUMERO DE CONTRATO (FK)No de SecuenciaCODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)

MONTO REAL DE LA GARANTIATIPO DE GARANTIADESCRIPCION DE LA GARANTIASITUACION DE LA GARANTIAFECHA DE EJECUCION DE LA GARANTIANO CUOTAS CAPITALES PAGADASNO CUOTAS CAPITALES PENDIENTESCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

FLUJO OPERATIVO POR GRUPOCODIGO DE GRUPO (FK)PERIODOCODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)

CUOTA CAPITALREMATESAPORTES DE LA ADMINISTRADORAFONDO DE RESERVAOTROS CONCEPTOSDEVOLUCION DE APORTES POR CONTRATOS RESUELTOSBIENES O SERVICIO CANCELADOSMONTO DE ADJUDICACIONES EFECTUADASMONTO DE ADJUDICACIONES ENTREGADASMONTO DE ADJUDICACIONES ANULADASCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

TABLA DE ADJUDICACIONESCODIGO DE GRUPO (FK)NUMERO DE CONTRATO (FK)CODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)

FECHA DE ADJUDICACIONFECHA DE ENTREGAFECHA DE APERTURA DE CUENTAVALOR DEL BIEN/CERTIFICADONO DE CUOTAS REMATADASDESTINO DE LAS CUOTAS REMATADASSITUACION DEL BIEN ADJUDICADOCUENTA BANCARIAENTIDAD FINANCIERAFECHA DE SALIDA DE FONDOCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

REGISTRO ASOCIADOCODIGO DE GRUPO (FK)NUMERO DE CONTRATOCODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)

NO DE ASAMBLEAFECHA DE ASAMBLEAVALOR DE LA ADJUDICACIONSITUACION ACTUAL DEL ASOCIADOCUOTAS MOROSASTIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDADNO DE DOCUMENTO DE IDENTIDADAPELLIDO PATERNO DEL ASOCIADOAPELLIDO MATERNO DEL ASOCIADONOMBRES DEL ASOCIADOPORCENTAJE DE CUOTA INSCRIPCION PACTADAPORCENTAJE DE CUOTA DE INSCRIPCION PAGADASPORCENTAJE DE CUOTA DE AMINISTRACIONPORCENTAJE DE CUOTAS DE SEGUROPORCENTAJE OTRAS CUOTASPORCENTAJE DE CUOTAS DE RESERVAFORMA DE PAGO DEVENGADOSNO DE CUOTAS DEVENGADAS PAGADASSituación AnteriorCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

PROGRAMACODIGO DE PROGRAMARPJ (FK)

CODIGO OBJETODESCRIPCION OBJETODESCRIPCION DEL PROGRAMAVALOR CERTIFICADO MINIMOVALOR DE CERTIFICADO MAXIMONUMERO DE ASOCIADOSFECHA DE CREACION DE PROGRAMANO RESOLUCION DE PROGRAMAPORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA DE ADMINISTRACIONPORCENTAJE MINIMO DE CUOTA DE ADMINISTRACIONPORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA DE INSCRIPCIONPORCENTAJE MINIMO DE CUOTA DE INSCRIPCIONPORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA SEGUROPORCENTAJE MINIMO CUOTA SEGUROPORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA DE RERSERVAPORCENTAJE MINIMO DE CUOTA DE RESERVAPORCENTAJE MAXIMO OTRAS CUOTASPORCENTAJE MINIMO OTRAS CUOTASNUMERO Y MODALIDAD DE ADJUDICACIONESNUMERO DE MESES DEL PROGRAMATIPO DE MONEDATIPO DE SISTEMATIPO DE REGIMENCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

EMPRESA ADMINISTRADORA DE FONDOS COLECTIVOSRPJ

RAZON SOCIALRUCDIRECCIONDISTRITOPROVINCIADEPARTAMENTOTELEFONO1TELEFONO2FAXCAPITAL SOCIAL SUSCRITOCAPITAL SOCIAL PAGADOSITUACION DE LA EAFCCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

TOTALES POR GRUPOPERIODOSCODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)CODIGO DE GRUPO (FK)

TIPONO DE ASOCIADOSCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

MODELO LÓGICO DE DATOS FONDOS COLECTIVOS

TABLA TEMPORAL REGISTRO ASOCIADO MES ANTERIORCODIGO DE GRUPO (FK)NUMERO DE CONTRATO (FK)NO DE ASAMBLEACODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)

FECHA DE ASAMBLEAVALOR DE LA ADJUDICACIONSITUACION ACTUAL DEL ASOCIADOCUOTAS MOROSASTIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDADNO DE DOCUMENTO DE IDENTIDADAPELLIDO PATERNO DEL ASOCIADOAPELLIDO MATERNO DEL ASOCIADONOMBRES DEL ASOCIADOPORCENTAJE DE CUOTA INSCRIPCION PACTADAPORCENTAJE DE CUOTA DE INSCRIPCION PAGADASPORCENTAJE DE CUOTA DE AMINISTRACIONPORCENTAJE DE CUOTAS DE SEGUROPORCENTAJE OTRAS CUOTASPORCENTAJE DE CUOTAS DE RESERVAFORMA DE PAGO DEVENGADOSNO DE CUOTAS DEVENGADAS PAGADASSituación AnteriorCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

FC_FORMATOCODIGO DE CUENTAEJERCICIOTIPO DE FORMATO

NO DE ORDENDESCRIPCION DE CUENTACLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

FC_ESTADOSFINANCIEROSCODIGO DE CUENTA (FK)EJERCICIO (FK)TIPO DE FORMATO (FK)PERIODO

TIPO CUENTAIMPORTEFECHA DE PROCESOCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREAC

TOTALES POR GRUPO HISTORICOPERIODOS (FK)CODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)CODIGO DE GRUPO (FK)

TOTAL DE ASOCIADOSSITUACIONCLOGIN_SISTEMADatetimeStringDFEC_CREACION

LOG DE ERRORESCODIGO DE ESTRUCTURA (FK)CODIGO ERROR (FK)

NO_PROCESOCODIGO DE EMPRESAPERIODOFECHA DE PROCESOFILACLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

FLUJO DE FONDO DE LA EMPRESARPJ (FK)CPERIODOTIPO DE MOVIMIENTOSECUENCIA MOVIMIENTO

CONCEPTO MOVIMIENTOMONTO DEL CONCEPTOCLOGIN_SISTEMADFEC_SISTEMACLOGIN_CREAC

TABLA MAESTRA DE ESTRUCTURACODIGO DE ESTRUCTURA

TIPO DE INFORMACIONDESCRIPCION DE ESTRUCTURAPERIODICIDADSITUACIONCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

CRONOGRAMA DE ENVIOCODIGO DE ESTRUCTURA (FK)PERIODO

FECHA PROGRAMADA DE ENVIOESTADO ENVIOFECHA DE PROCESOFLAG DE CIERRE DE ENVIOCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

LIQEUIDACIONES DE GRUPOSCODIGO DE PROGRAMA (FK)RPJ (FK)CODIGO DE GRUPO (FK)CODIGO DE CONCEPTO

NO DE CONTRATOSMONTO DEL CONCEPTOCLOGIN_SISTDFEC_SISTEMACLOGIN_CREACDFEC_CREACION

Tabla de Entidades y Atributos

ENTIDADES CAMPOS LLAVE PRIMARIA

CROGRAMA DE ENVIO USUARIO MODIFICACION FLAG DE CIERRE DE ENVIO FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION PERIODO SI CODIGO DE ESTRUCTURA FECHA DE PROCESO FECHA PROGRAMADA DE ENVIO ESTADO ENVIO

EMPRESA ADMINISTRADORA DE FONDOS COLECTIVOS RPJ SI

RAZON SOCIAL RUC DIRECCION DISTRITO PROVINCIA DEPARTAMENTO TELEFO1 TELEFO2 FAX CAPITAL SOCIAL SUSCRITO CAPITAL SOCIAL PAGADO SITUACION DE LA EAFC USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION LOG DE ERRORES CODIGO ERROR SI DESCRIPCION ERROR USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION ESTADOSFINANCIEROS CODIGO DE CUENTA SI EJERCICIO TIPO DE FORMATO PERIODO TIPO CUENTA IMPORTE FECHA DE PROCESO USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION





FORMATO EEFF CODIGO DE CUENTA SI EJERCICIO TIPO DE FORMATO DE ORDEN DESCRIPCION DE CUENTA USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION FLUJO DE FONDO DE LA EMPRESA RPJ SI AÑO MES TIPO DE MOVIMIENTO SECUENCIA MOVIMIENTO CONCEPTO MOVIMIENTO MONTO DEL CONCEPTO USUARIO MODIFICACIONEMA FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FLUJO OPERATIVO DEL SISTEMA USUARIO MODIFICACION IMPORTE DEL FLUJO MES SI FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION CODIGO DE GRUPO SI RPJ AÑO CODIGO DE PROGRAMA TIPO DE FLUJO GRUPOS USUARIO MODIFICACION SITUACION DEL GRUPO FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION RPJ SI CODIGO DE PROGRAMA FECHA FIN DE GRUPO CODIGO DE GRUPO SI FECHA DE INICIO DE GRUPO LIQUIDACIONES DE GRUPOS USUARIO MODIFICACION MONTO DEL CONCEPTO FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION RPJ SI CODIGO DE PROGRAMA DE CONTRATOS CODIGO DE GRUPO SI CODIGO DE CONCEPTO





LOG DE ERRORES CODIGO DE ESTRUCTURA CODIGO ERROR AÑO MES _PROCESO CODIGO DE EMPRESA FECHA DE PROCESO FILA USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION PROGRAMA CODIGO DE PROGRAMA SI RPJ CODIGO OBJETO DESCRIPCION OBJETO DESCRIPCION DEL PROGRAMA VALOR CERTIFICADO MINIMO VALOR DE CERTIFICADO MAXIMO Contratos S/Modelo Teorico FECHA DE CREACION DE PROGRAMA RESOLUCION DE PROGRAMA

PORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA DE ADMINISTRACION

PORCENTAJE MINIMO DE CUOTA DE ADMINISTRACION

PORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA DE INSCRIPCION

PORCENTAJE MINIMO DE CUOTA DE INSCRIPCION

PORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA SEGURO

PORCENTAJE MINIMO CUOTA SEGURO

PORCENTAJE MAXIMO DE CUOTA DE RERSERVA

PORCENTAJE MINIMO DE CUOTA DE RESERVA

PORCENTAJE MAXIMO OTRAS CUOTAS PORCENTAJE MINIMO OTRAS CUOTAS NUMERO DE ADJUDICACIONES NUMERO DE MESES DEL PROGRAMA TIPO DE MONEDA TIPO DE SISTEMA CODIGO DE BANCO TIPO DE REGIMEN CTA BANCARIA ASOCIADOS S/MODELO TEORCIO USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION FECHA DE AUTORIZACION





REGISTRO ASOCIADO CODIGO DE GRUPO SI NUMERO DE CONTRATO CODIGO DE PROGRAMA RPJ DE ASAMBLEA FECHA DE ASAMBLEA VALOR DE LA ADJUDICACION SITUACION ACTUAL DEL ASOCIADO CUOTAS MOROSAS TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD APELLIDO PATER DEL ASOCIADO APELLIDO MATER DEL ASOCIADO MBRES DEL ASOCIADO

PORCENTAJE DE CUOTA INSCRIPCION PACTADA

PORCENTAJE DE CUOTA DE INSCRIPCION PAGADAS

PORCENTAJE DE CUOTA DE AMINISTRACION

PORCENTAJE DE CUOTAS DE SEGURO PORCENTAJE OTRAS CUOTAS

PORCENTAJE DE CUOTAS DE RESERVA

FORMA DE PAGO DEVENGADOS DE CUOTAS DEVENGADAS PAGADAS Situación Anterior FECHA DE ADJUDICACION FECHA DE ENTREGA FECHA DE APERTURA DE CUENTA MONTO VALOR DEL BIEN/CERTIFICADO DE CUOTAS REMATADAS DESTI DE LAS CUOTAS REMATADAS SITUACION DEL BIEN ADJUDICADO SITUACION DE ENTREGA CUENTA BANCARIA ENTIDAD FINANCIERA FECHA DE SALIDA DE FONDO USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION FECHA DE CREACION REGISTRO ASOCIADO HISTORICO FECHA DE ADJUDICACION SITUACIÓN ANTERIOR FECHA DE ENTREGA FECHA DE APERTURA DE CUENTA MONTO VALOR DEL BIEN/CERTIFICADO PORCENTAJE OTRAS CUOTAS DE CUOTAS DEVENGADAS PAGADAS

PORCENTAJE DE CUOTAS DE RESERVA

FORMA DE PAGO DEVENGADOS PORCENTAJE DE CUOTAS DE SEGURO





USUARIO MODIFICACION FECHA DE SALIDA DE FONDO FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACION DE CUOTAS REMATADAS DESTI DE LAS CUOTAS REMATADAS ENTIDAD FINANCIERA SITUACION DEL BIEN ADJUDICADO CUENTA BANCARIA FECHA DE CREACION RPJ SI CODIGO DE PROGRAMA DE ASAMBLEA FECHA DE ASAMBLEA VALOR DE LA ADJUDICACION AÑO SI NUMERO DE CONTRATO MES CODIGO DE GRUPO

PORCENTAJE DE CUOTA DE AMINISTRACION

MBRES DEL ASOCIADO APELLIDO MATER DEL ASOCIADO

PORCENTAJE DE CUOTA INSCRIPCION PACTADA

PORCENTAJE DE CUOTA DE INSCRIPCION PAGADAS

SITUACION ACTUAL DEL ASOCIADO CUOTAS MOROSAS APELLIDO PATER DEL ASOCIADO TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD SITUACION DE LAS GARANTIAS CUOTAS CAPITALES PAGADAS CUOTAS CAPITALES PENDIENTES

FECHA DE EJECUCION DE LA GARANTIA

SITUACION DE LA GARANTIA USUARIO CREACION USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION FECHA DE CREACION NUMERO DE CONTRATO SI de Secuencia CODIGO DE GRUPO DESCRIPCION DE LA GARANTIA TIPO DE GARANTIA CODIGO DE PROGRAMA SI MONTO REAL DE LA GARANTIA RPJ SI TABLA DE PARAMETROS CODIGO TABLA CODIGO VALOR DESCRIPCIÓN TABLA DESCRIPCIÓN VALOR





TABLA MAESTRA DE ESTRUCTURA CODIGO DE ESTRUCTURA SI TIPO DE INFORMACION DESCRIPCION DE ESTRUCTURA PERIODICIDAD SITUACIÓN USUARIO MODIFICACION FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACIÓN FECHA DE CREACIÓN TOTALES POR GRUPO HISTORICO USUARIO MODIFICACIONEMA TOTAL DE ASOCIADOS SITUACIÓN SI FECHA DE MODIFICACION USUARIO CREACIÓN FECHA DE CREACION RPJ SI CODIGO DE PROGRAMA MES CODIGO DE GRUPO AÑO





GLOSARIO DE TERMINOS INFORMÁTICOS Acceso directo: es un ícono que permite abrir más fácilmente un determinado programa o archivo. Actualizar: Introducir ciertas modificaciones en un archivo, creando de esta forma una

versión nueva (o actualizada) del mismo.

Administrador del Sistema: En un estación de trabajo multiusuario, se denomina así

al usuario especial encargado del mantenimiento y la gestión global del sistema. Se

pueden resumir sus funciones en diversos apartados; control de usuarios: alta, baja y

preparación de sus entornos de trabajo; utilidades del sistema y programas de uso

común: configuración y resolución de problemas; mantenimiento y optimización de los

recursos y realización de otras tareas de control más o menos rutinarias. El acceso a

un sistema como administrador del mismo requiere precauciones de seguridad

especiales, dado que el administrador tiene privilegios y posibilidades casi absolutas

sobre el sistema. Otros términos como root, superuser o superusuario, equivalen al de

administrador.

Archivo de datos: es cualquier archivo creado dentro de una aplicación, como por

ejemplo, un documento creado por un procesador de textos. También puede

denominarse documento.

Archivo de texto: es un archivo cuyo único contenido son letras, dígitos y símbolos

pertenecientes al juego de codificados bajo la norma ASCII.

Alfanumérico: Campo de datos o conjunto de caracteres que incluye letras, números

y otros caracteres especiales (símbolos de puntuación, espacios, símbolos

matemáticos...)

base de datos: conjunto de datos organizados de modo tal que resulte fácil acceder a

ellos, gestionarlos y actualizarlos.

carácter: número, letra o símbolo en la computadora, conformado por un byte.

cliente/servidor: este término define la relación entre dos programas de computación

en el cual uno, el cliente, solicita un servicio al otro, el servidor, que satisface el

pedido.

Especificación : es un documento que define de forma completa, precisa y verificable,

los requisitos, el diseño, el comportamiento u otras características de un sistema o

componentes de un sistema





firma digital: conjunto de datos agregados a un mensaje que permiten certificar la

identidad del emisor.

Flujo de datos : secuencia de información entre los procesos.

ícono: imagen que representa un programa u otro recurso; generalmente conduce a

abrir un programa.

interfase: Elemento de transición o conexión que facilita el intercambio de datos. El

teclado, por ejemplo, es una interfase entre el usuario y la computadora.

Internet: red de redes. Sistema mundial de redes de computadoras interconectadas.

Fue concebida a fines de la década de 1960 por el Departamento de Defensa de los

Estados Unidos; más precisamente, por la ARPA. Se la llamó primero ARPAnet y fue

pensada para cumplir funciones de investigación. Su uso se popularizó a partir de la

creación de la World Wide Web. Actualmente es un espacio público utilizado por

millones de personas en todo el mundo como herramienta de comunicación e

información.

intranet: red de redes de una empresa. Su aspecto es similar al de las páginas de

Internet.

login: conexión. Entrada en una red.

página web: una de las páginas que componen un sitio de la World Wide Web. Un

sitio web agrupa un conjunto de páginas afines. A la página de inicio se la llama "home

page".

password: contraseña.

performance: desempeño, rendimiento.

servidor: computadora central de un sistema de red que provee servicios y programas

a otras computadoras conectadas.

sistema operativo: programa que administra los demás programas en una

computadora.

software: término general que designa los diversos tipos de programas usados en

computación.

Tabla : Objeto virtual que almacena datos estructurados.

Documento de Analisis - Sistema Control Fondos Colectivos.. · ACTIVIDAD : FASE ANALISIS –...

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