Asesoria Integral Certificada
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ÍndiceÍndice
1. Antecedentes2. Objetivo 3. Alcance 4. Descripción
• Hoy• Asesoria Integral Certificada• Gestión y Administración
5. Cambios en el proceso6. Registro y Operación7. Beneficios8. Estrategia de Expansión 9. Recuerda que…10.Caja de herramientas
AntecedentesAntecedentes
El Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores se ha planteado, de acuerdo con el plan financiero quinquenal una meta de colocación de créditos creciente. De esta forma se atenderá a un mayor número de derechohabientes con especial énfasis en aquellos trabajadores del segmento de menores ingresos.
Para lograrlo es necesario reforzar las tareas que realizamos con la actuales redes de colocación e incorporar nuevas.
El proyecto de Asesoría Integral Certificada en punto de venta contribuye al robustecer las tareas en la gestión y administración de la red de asesores certificados que laboran en una empresa desarrolladora a fin de que brinden excelencia en el servicio.
En Octubre se impartió una sesión informativa para dar a conocer el proyecto.
ObjetivoObjetivo
Incrementar la capacidad de originación de créditos sin costo adicional para el Infonavit.
El personal de crédito de Infonavit tendrá mayor contacto con el derechohabiente.
Mayor énfasis en el servicio directo y especialmente en la asesoría y calidad de servicio de Infonavit Ampliado.
Medición de la gestión de la Empresa-Asesor Certificado a fin de mejorar calidad en la originación (perfilamiento, alineamiento a estrategia institucional, datos de captura, caídas, velocidad en firmas).
Infonavit2009
Desarrollo de Comunidades más humanas
y armónicas (espacios habitacionalesSustentables)
Constituir patrimoniofamilias
Bienestar de los trabajadores y
familias
ProductosCrédito e información(tomar la mejorDecisión)
AlcanceAlcance
Dirigido a Desarrolladores de vivienda que cumplan con los siguientes requisitos:
• Solicitud de participar en el programa• Contar con el 100% de Asesores Certificados en los puntos de venta
involucrados• Proceso de implantación completo
Documentación Contrato Capacitación Asesores certificados que aprobaron la evaluación correspondiente Visto bueno de Delegación y Gerencia de Colocación de Crédito
La Captura se puede realizar para los productos que estén vinculados a paquetes que el desarrollador tenga registrados como son :
• Credito Infonavit.• Infonavit Total.• Cofinavit y Cofinavit AG• Cofinavit Ingresos Adicionales.
•Están publicados en el ARA los procedimientos y lineamientos correspondientes… Lin/ PES
• Las operaciones que tiene habilitadas:
Inscripción, impresión y cancelación de operaciones de crédito en paquetes registrados por ellos.
El Oferente únicamente tiene acceso a los paquetes que estén registrados con su numero de Oferente.
• El desarrollador puede dar de alta a los asesores certificados con su clave empresarial (se aprovecha el módulo de administración de claves existente en registro de oferta) y que garantiza el cumplimiento con políticas y requerimientos de seguridad informática.
• El desarrollador y los asesores certificados que la empresa oferente registre solamente podrán capturar operaciones vinculadas con los paquetes previamente registrados por la empresa.
• Para el acceso al sistema y a la captura, se realiza la validación de alta del asesor por parte de la empresa y que su clave esté activa en el Sistema de Redes
AlcanceAlcance
Hoy …Hoy …
El mayor volumen de operaciones de crédito provienen de un paquete registrado ante el Instituto y los derechohabientes son atendidos directamente en el punto de venta por la fuerza comercial de los desarrolladores. En estas operaciones, el Infonavit no “ve al derechohabiente” sino que recibe expedientes integrados por la fuerza de ventas de los desarrolladores.
En este proceso el derechohabiente es atendido por uno o más personas (en algunos casos asesores certificados) quienes le orientan en diferentes etapas del proceso, dificultando la identificación y compromiso de un solo asesor en el proceso.
Dado que el Infonavit no tienen contacto directo con el derechohabiente, no garantizamos asesoría integral, excelencia en el servicio o calidad en los datos de captura.
Asesoríaparcial
AsesorCerrador
InfonavitAsesorpromotorDerechohabiente
AsesoríaParcial
Integración de solicitudde crédito y expediente
Revisión de expedientey captura de datos
AsesorIntegrador
Representante
Representante
Captura de datos en OCI
El Infonavit administrará y gestionará las labores de asesoría certificada integral que realice el asesor-empresa en el punto de venta y garantizará la excelencia en el servicio y la calidad de datos a favor de los derechohabientes.
El derechohabiente identificará al asesor certificado responsable del servicio integral en el proceso .
Insertar los criterios de excelencia en el servicio que el Infonavit maneja en los procesos de atención a derechohabientes por parte de los oferentes de vivienda.
Asesor/ Representante
Derechohabiente
Infonavit
Asesoría Integral Certificada•Prospección•Productos•Trámite y expediente•Derechos y Obligaciones•Captura datos•Titulación
Infonavit
Asesoría previa alderechohabientey supervisión de
asesoría certificadaintegral
Supervisión deCalidad de
datos y de captura
Representante
Captura de datos en OCI
Asesoría Asesoría IntegralIntegral CertificadaCertificada
Asesoría Integral Certificada en punto de ventaAsesoría Integral Certificada en punto de venta
El concepto involucra las siguientes actividades:1. Perfilamiento2. Asesoría sobre productos de crédito3. Asesoría sobre el trámite y documentación4. Captura de datos provenientes de la solicitud5. Asesoría sobre proceso de titulación6. Asesoría sobre derechos y obligaciones del nuevo acreditado
El asesor certificado es registrado en el Infonavit como RESPONSABLE de esta actividad y sobre la cual es evaluado. La empresa es responsable por la ASESORÍA
INTEGRAL CERTIFICADA
Asesor/ RepresentanteDerechohabiente
EM
PR
ES
A
Inscripción
RegistroAvalúo
SupervisiónPre-
calificaciónTitulación
y pagoEntrega al
ANEC
Inscripción
Invitación oferente
Criterioselegibilidad
PreparaciónImplantación
Operación
Capacitación Inicio/evento
AmpliarCaptura
Gestióndelegación
Módulogestión y evaluación
Integraciónequipo
Contrato
Clavesautomatizada
Evaluaciónservicio
Indicadores
Asesoría Integral Certificada Asesoría Integral Certificada
Asesorescertificados
Solicitud
Gestión y administraciónGestión y administración
El personal táctico y técnico de crédito en los Cesi´s podrán gestionar y administrar la labor que actualmente realizan los asesores con los derechohabientes a fin de garantizar que se brinda la asesoría de excelencia en el punto de venta.
El personal técnico de crédito podrá corroborar de forma preventiva la calidad de los datos de captura provenientes de los asesores que trabajan con los oferentes.
GestiónGestión Registro de Registro de OfertaOferta
Cambios en el proceso Cambios en el proceso
PrecalificaciónPrecalificación InscripciónInscripción Titulación Titulación y Pagoy Pago
Entrega Entrega al ANECal ANEC
RUV, RO, VERIFICACIÓN Y SELAI.•Alta de clave del Asesor Certificado.•Pantallas.
Sitio, Kioscos e IVR.
ANEC
•No hay cambios.
OCI
•No hay cambios.
STI
•No hay cambios.
SITIO INFONAVIT
RegistroRegistro
Registro e implantación de desarrollador interesado
RegistroPlan de
InstalaciónInstalación
(incorporación)Visto Bueno
Alta de clave
Inicio Operación
Entregadocumentos
Capacitación
ContratoCarta Compromiso EmpresaCarta compromiso de asesores certificados capturistasManual General Operativo
Capacitación cara a caraAplicación de examen
Operación y Gestión
IntroducciónRequisitosPasos a seguirCaracterísticas técnicasCompromisosBeneficios
Acceso modulo de Oferentes.Validación de Operador Administrador.Emisión de Clave de Acceso.
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
El Oferente entra al sitio Infonavit y selecciona Oferentes de Vivienda.
El sistema le presenta esta pantalla en donde selecciona la opción de Asesoria Integral Certificada.
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
En esta pantalla el Oferente tiene que seleccionar la opción de Registro y Pasos a Seguir.
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
En esta pantalla en Oferente tiene que seleccionar la opción de Inscripción al Programa.
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
En esta pantalla dar clic en el botón de Registro
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
Actividad:
Captura Usuario y Contraseña.
Dar clic en aceptar.
Nota: El usuario y contraseña será el de la cuenta del Operador Administrador del Oferente.
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
Actividad:Información del Oferente
Se despliega:
Número de oferente.
Razón social.
Opción para indicar otra dirección de correo electrónico.
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
Actividad:
Representantes
Se despliega la Entidad vinculada al oferente.
Captura Nombre, Apellido Paterno, Apellido Materno del Representante.
Selecciona la Oficina del CESI que elija de la Entidad.
Dar clic en aceptar.
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
Al ingresar en la pantalla de registro:
1. Selecciona el correo electrónico del oferente.
2. Captura un correo opcional.3. Selecciona la entidad
federativa.4. Captura el nombre del
representante.5. Selecciona el CESI donde
participa el representante del oferente.
6. Ingresa el archivo que contiene las CURPs de los asesores certificados, en formato TXT. Seleccionando la opción examinar y eligiendo el archivo.
7. Recuerda es formato TXT. Selecciona Aceptar.
2
3
45
6
7
1
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
Actividad:
Se emite:
Entidad.
Representantes.
CESI.
Resultado
Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente
Llenar los campos solicitados:
Nombre de usuario.
Contraseña.
Dominio.
Dar clic en aceptar.
AutorizaciónAutorización
Bandeja de entrada:
Revisar Informacion.
Dar visto bueno.
AutorizaciónAutorización
RegistroRegistro
Registro e implantación de desarrollador interesado
RegistroPlan de
InstalaciónInstalación
(incorporación)Visto Bueno
Alta de clave
Inicio Operación
Entregadocumentos
Capacitación
ContratoCarta Compromiso EmpresaCarta compromiso de asesores certificados capturistasManual General Operativo
Capacitación cara a caraAplicación de examen
Operación y Gestión
IntroducciónRequisitosPasos a seguirCaracterísticas técnicasCompromisosBeneficios
Acceso modulo de Oferentes.Validación de Operador Administrador.Emisión de Clave de Acceso.
Condiciones Contractuales y AuditoríaCondiciones Contractuales y Auditoría
Contrato:
• Es el documento en el que se establecen las condiciones bajo las cuales se rige la Asesoría Integral Certificada en punto de venta con las empresas desarrolladoras interesadas en participar.
Condiciones contractuales:
• Definiciones generales• Seguridad Informática• Manejo de claves• Confidencialidad• Sanciones y penalizaciones• Manual General Operativo
Auditoría de ContratoAuditoría de Contrato
Asunto Requisito- Estándar Metodo de verficación Periodicidad Responsable Incumplimiento SanciónAplicación
sanción
Registro actualizado de Asesores certificados
Listado inicial de asesores
Visita previa a arranque de operación
Única vez CESI
Vendedores o asesores certificados que no estén registrados en el listado o en sistema. Registros de
personas que ya no laboran en la empresa
No se implanta ACIV. Sanción: no se
implantará ACIV en un periodo de un año.
Delegación
Registro actualizado de asesores
Auditoría en punto de venta
Trimestral Auditor
Vendedores o asesores certificados que no estén registrados en el listado o en sistema. Registros de
personas que ya no laboran en la empresa
Económica. Marcador de gestión
de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Manejo de clavesCartas Compromiso
individuales actualizadas
Auditoría en punto de venta
Trimestral Auditor
Asesores certificados dados de alta que no han
firmado cartas compromiso / no se tiene carta para cada asesor
Económica. Marcador de gestión
de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Seguridad InformáticaSeguridad en el acceso
a OCIAuditoría de seguridad
informáticaDiario
Seguridad Informática
Intento de acceso a otras aplicaciones
Cancelación de operación. Aplicación
de fianza. Baja de operaciones en el
Infonavit
Contraloría
Manejo Individual de claves
Auditoría en punto de venta
Trimestral AuditorPréstamo indebido de
claves
Cancelación de operación. Aplicación
de fianza. Baja de operaciones en el
Infonavit
Contraloría
Capacitación de Asesores certificados
Asesores certificados que operan con
evaluación aprobada
Auditoría en punto de venta
Trimestral Auditor
Asesores certificados brindando atención y
captura de datos que no se les aplicó la evaluación
y la aprobaron
Económica. Marcador de gestión
de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Asesores ceritificados con exámenes de
actualización aprobados
Sistema de administración de
asesores certificadosSemestral
Gerencia de Colocación de
CréditoBaja del asesor
Marcador de gestión de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Atención derechohabientes
Atención de derechohabientes por asesores certificados
registrados
Auditoría en punto de venta
Trimestral Auditor
Atención de derechohabientes por
vendedores que no son Asesores Certificados y cuentan con más de 3 meses en la empresa
Económica. Marcador de gestión
de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Atención de derechohabientes por asesores certificados
registrados
Auditoría en punto de venta
Trimestral Auditor
Atención de derechohabientes por asesores que no estén
dados de alta en el registro
Económica. Marcador de gestión
de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Excelencia en el servicio
Sistema de administración de asesores certificados Mensual
Gerencia de Colocación de Crédito
INEX de asesores por debajo del promedio
nacional
Marcador de gestión de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Excelencia en el servicio
Sistema de administración de asesores certificados Mensual
Gerencia de Colocación de Crédito
Reincidencia de INEX de asesores por debajo del
promedio nacional
Marcador de gestión de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Calidad de datos de captura
Datos de captura correctos y
actualizados Gestión de captura Diaria Cesi
3 lotes mensuales rechazados
Marcador de gestión de la empresa
Delegación
Datos de captura correctos y
actualizadosGestión de captura Diaria CESI
Marcador de gestión empresa con 3 marcas en
año
Suspensión temporal de operación (seis
meses)
Subdirección General de
Crédito
Datos de captura correctos y
actualizados Gestión de captura Diaria CESI
Indicador call back por debajo del nivel nacional
Marcador de gestión de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Quejas
Cero quejas
Proceso de quejas Mensual
Gerencia de Colocación de Crédito
Registro de quejas por mal servicio (no apegado al estándar establecido en
la NTCL)
Marcador del asesor. En caso de tres
quejas en el año. Baja Temporal (seis
meses). Marcador de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Cero quejas
Proceso de quejas Mensual
Gerencia de Colocación de Crédito
Reincidencia de registro de quejas por mal servicio (no apegado al estándar establecido en la NTCL)
Marcador del asesor. En caso de tres quejas en el año
adicionales a la baja temporal, causa baja definitiva. Marcador
de la empresa
Subdirección General de
Crédito
Cero quejas
Proceso de quejas Semestral
Gerencia de Colocación de Crédito
Cinco asesores dados de baja temporal o definitiva
Suspensión temporal de operación (seis
meses)
Subdirección General de
Crédito
Cero quejas
Proceso de quejas Semestral
Gerencia de Colocación de Crédito
Reincidencia de quejas
Cancelación de operación. Aplicación
de fianza. Baja de operaciones en el
Infonavit
Contraloría
Denuncias Cero denuncias Proceso de denuncias Diario ContraloríaDenuncias de
derechohabientes por actos de corrupción
Baja temporal del asesor. En caso de
corroborarse la denuncia Baja
definitiva del asesor. Económica para
empresa.
Contraloría
Cero denuncias
Proceso de denuncias Diario Contraloría
Reincidencia de denuncias de
derechohabientes por actos de corrupción
Cancelación de operación. Aplicación
de fianza. Baja de operaciones en el
Infonavit
Contraloría
Auditoría de ContratoAuditoría de Contrato
Condiciones Contractuales y AuditoríaCondiciones Contractuales y Auditoría
Manual General Operativo:
• Descripción de Asesor Certificado y apego a la certificación bajo la NTCL “Asesor en materia de crédito”.
• Descripción de la Asesoría Integral Certificada en punto de venta• Criterios elegibilidad• Proceso de registro e instalación (documentación, capacitación,
evaluación de los asesores certificados previo a entrar en operación)• Proceso de uso de clave empresarial y emisión de claves individuales• Operación y soporte durante la operación• Procedimientos Infonavit• Medios de acceso a actualizaciones• Evaluación• Criterios de evaluación y aplicación de sanciones• Promoción y difusión del programa en puntos de venta del desarrollador
M
ASESORIA INTEGRAL CERTIFICADA EN PUNTO DE VENTA
MANUAL GENERAL OPERATIVO
MGOI/ GCC/ 141008
ManualManual
RegistroRegistro
Registro e implantación de desarrollador interesado
RegistroPlan de
InstalaciónInstalación
(incorporación)Visto Bueno
Alta de clave
Inicio Operación
Entregadocumentos
Capacitación
ContratoCarta Compromiso EmpresaCarta compromiso de asesores certificados capturistasManual General Operativo
Capacitación cara a caraAplicación de examen
Operación y Gestión
IntroducciónRequisitosPasos a seguirCaracterísticas técnicasCompromisosBeneficios
Acceso modulo de Oferentes.Validación de Operador Administrador.Emisión de Clave de Acceso.
Acceso al Sistema Usuarios ExternosAcceso al Sistema Usuarios Externos
Acceso al Sistema Usuarios Externos Acceso al Sistema Usuarios Externos http://10.90.1.51/aplicativo
2. Registrar 2. Registrar identificación, identificación,
ubicación y dar ubicación y dar aceptaraceptar
1. Registrar1. Registrar
CURPCURP en Login Acceso en Login Acceso
Evaluación:Evaluación:
ASESORIA ASESORIA INTEGRALINTEGRAL CERTIFICADA EN PUNTO DE CERTIFICADA EN PUNTO DE VENTAVENTA
Clave Evaluación Clave Evaluación puntovpuntov
Y dar aceptarY dar aceptar
3. Al terminar de registrar los 3. Al terminar de registrar los datos solicitados, dar clik en datos solicitados, dar clik en Aceptar y el sistema muestra la y el sistema muestra la siguiente pantalla.siguiente pantalla.
Teclear nuevamente Teclear nuevamente AceptarAceptar
4. El sistema 4. El sistema desplegara el desplegara el cuestionario,cuestionario,
5. Al concluir con 5. Al concluir con todas las todas las respuestas teclear respuestas teclear EnviarEnviar
6. Teclear nuevamente 6. Teclear nuevamente Aceptar Aceptar y desplegara la y desplegara la calificacióncalificación
7. Al teclear 7. Al teclear Aceptar Aceptar el el sistema desplegara la sistema desplegara la calificacióncalificación
RegistroRegistro
Registro e implantación de desarrollador interesado
RegistroPlan de
InstalaciónInstalación
(incorporación)Visto Bueno
Alta de clave
Inicio Operación
Entregadocumentos
Capacitación
ContratoCarta Compromiso EmpresaCarta compromiso de asesores certificados capturistasManual General Operativo
Capacitación cara a caraAplicación de examen
Operación y Gestión
IntroducciónRequisitosPasos a seguirCaracterísticas técnicasCompromisosBeneficios
Acceso modulo de Oferentes.Validación de Operador Administrador.Emisión de Clave de Acceso.
Llenar los campos solicitados:
Nombre de usuario.
Contraseña.
Dominio.
Dar clic en aceptar.
AutorizaciónAutorización
Bandeja de entrada:
Revisar Informacion.
Dar visto bueno.
AutorizaciónAutorización
RegistroRegistro
Registro e implantación de desarrollador interesado
RegistroPlan de
InstalaciónInstalación
(incorporación)Visto Bueno
Alta de clave
Inicio Operación
Entregadocumentos
Capacitación
ContratoCarta Compromiso EmpresaCarta compromiso de asesores certificados capturistasManual General Operativo
Capacitación cara a caraAplicación de examen
Operación y Gestión
IntroducciónRequisitosPasos a seguirCaracterísticas técnicasCompromisosBeneficios
Acceso modulo de Oferentes.Validación de Operador Administrador.Emisión de Clave de Acceso.
Captura:
• Número de oferente.
• Clave de operador.
• Contraseña.
• Dar clic en Ingresar.
ACCESOACCESO
El sistema despliega:
El número de oferente.
El grupo.
La clave del operador.
El nombre del operador.
El perfil del operador.
Acciones:
Ingresa a la Opción
“ADMINISTRAR OPERADORES”
ADMINISTRAR OPERADORESADMINISTRAR OPERADORES
El sistema despliega el Módulo de Ayuda:
Registro de Operadores.
Ingreso de Operadores.
Facultades del operador administrador.
MÓDULO DE AYUDAMÓDULO DE AYUDA
Acciones:
Captura datos del “Operador Asesor Certificado”.
Selecciona “Agregar”
ALTA DE OPERADORES
El sistema emite la clave del operador asesor certificado.
Selecciona:
“Consultar Operadores”
ALTA DE OPERADORES
Para obtener la Carta Compromiso.
Acciones:
Selecciona opción “Carta Compromiso”
Imprime Carta Compromiso.
EMITIR CARTA COMPROMISO
Operación
Gestión diariaSupervisiónen sitio/ Telf.
Gestión diariaSupervisiónen sitio/ Telf.
Auditoria TrimestralAuditoria Trimestral
INEX Asesores
INEX Asesores
Reporte deGestión de
Empresa
Auditoria deContrato
(Aplicación deSanciones)
Reporte deGestión de
Empresa
Auditoria deContrato
(Aplicación deSanciones)
Registrode gestión
Asesor/ Representante
Derechohabiente
EM
PR
ES
A
Instructivo para la visita:
1.Presentarse en el Punto de venta y solicitar hablar con la persona que en ese momento se encuentre como responsable.
2.Identificarse con la credencial de empleado del Infonavit
3.Informar que el motivo de la visita es para establecer, en caso de que se llegaran a detectar, las medidas correctivas previsoras para la auditoria.
4.Solicitar al responsable, su autorización para observar las condiciones y atención en el punto de venta.
5.En caso de negativa a la inspección, agradecer la conversación, despedirse amablemente y registrar en observaciones el hecho y nombre de la persona.
6.En caso de no haber inconveniente a la inspección, solicitar al responsable ser presentado uno a uno, en el lugar que ocupa cada asesor certificado, para constatar sus datos.
7.Procede a marcar en su listado de asesores certificados al corroborar los datos y responder las preguntas 7, 8 y 9 de este cuestionario.
8.Revisa las instalaciones del punto de venta y anota el resultado de las preguntas 1 a 6 y 10.
9.En caso de que alguna de las preguntas se conteste con NO, anotar en observaciones el motivo. Llenar por duplicado el formato.
10.Recabar firma de enterado del responsable del punto de venta y entregarle un tanto del Resultado de la Visita.
11.Despedirse con amabilidad agradeciendo la atención proporcionada.
ASESORIA INTEGRAL EN PUNTO DE VENTARESULTADOS DE VISITA AL PUNTO DE VENTA
Operación
Gestión diariaSupervisiónen sitio/ Telf.
Gestión diariaSupervisiónen sitio/ Telf.
Auditoria TrimestralAuditoria Trimestral
INEX Asesores
INEX Asesores
Reporte deGestión de
Empresa
Auditoria deContrato
(Aplicación deSanciones)
Reporte deGestión de
Empresa
Auditoria deContrato
(Aplicación deSanciones)
Registrode gestión
Asesor/ Representante
Derechohabiente
EM
PR
ES
A
•Asesores
•Empresas
•Derechohabient
es
•Publico en
general
Operación del Índice de Excelencia
V1V1 V2
V2 V3V3 V4
V4 V5V5
Algoritmo de cálculo INEXAC
Algoritmo de cálculo INEXAC
Asesores INEXIndice
promedio
INEX Mínimo
aceptableAsesor 1 1134.91 1136.95 1145.00Asesor 2 1152.49 1136.95 1145.00Asesor 3 1149.99 1136.95 1145.00Asesor 4 1110.39 1136.95 1145.00Asesor 5 1168.45 1136.95 1145.00Asesor 6 1130.98 1136.95 1145.00Asesor 7 1146.40 1136.95 1145.00Asesor 8 1120.28 1136.95 1145.00Asesor 9 1160.71 1136.95 1145.00Asesor 10 1128.49 1136.95 1145.00
Resultados Indice de Excelencia
900.00
1000.00
1100.00
1200.00
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
e5o5p5V5
e4o4p4V4 +e3o3p3V3 +
e2o2p2V2 +e1o1p1V1 +
INEXAsesores
Certificados
INEX Obtenido
Incentivos
Sanciones
Quejas y denuncias
Publicación de resultados
Publicación de resultados
IntegraciónIntegración
Identificación y selección de variables
Eficiencia en colocación
Calidad de datos en la originación
Quejas presentadas por derechohabientes
Cancelación de solicitudes
Número de créditos colocados
Variable
Créditos colocados correctamente de acuerdo con el perfil del trabajador / Total de créditos colocados en el periodo
Resultados de la Verificación de datos a través del Call Back al momento de inscribir la solicitud
Número de quejas recibidas en el periodo por asesor
Total de créditos firmados / Solicitudes presentadas e inscritas en el periodo
Créditos colocados por asesor en el periodo.Dentro de un rango establecido como óptimo que garantice atención completa y correcta al derechohabiente.
¿Qué mide?
=
Las variables propuestas para medir la calidad del servicio que prestan los asesores certificados son:
Beneficios
Para el Derechohabiente:
•Asesoría Integral en punto de venta:
Perfilamiento
Asesoría sobre productos de crédito
Asesoría sobre el trámite y documentación
Captura de datos provenientes de la solicitud
Asesoría sobre proceso de titulación
Asesoría sobre derechos y obligaciones del nuevo acreditado
Para el Derechohabiente:
• Identificación del Asesor Certificado
• Mayor celeridad en su trámite
• Estar presente al momento de la captura de sus datos en el sistema del Instituto.
• Recibe y conoce su constancia de Credito o su Carta promesa al momento sin necesidad de esperar a que se Capturen los datos en el Infonavit.
• Le informan sobre el comprobante de servicio “ Mi espacio Infonavit”
Beneficios
Para el Infonavit:
• Incide de manera directa en la calidad del servicio que brinden los Asesores Certificados en el punto de venta.
• Mayor gestión y control de las fuerza de venta de desarrolladores.
• Mayor calidad de datos durante la originación.
• Se amplia la red de colocación de créditos con la incorporación de los
desarrolladores al proceso de inscripción.
• Se incrementan los puntos de captura para la originación de crédito sin costo para el Infonavit.
Beneficios
Para el Infonavit:
•Se destina al personal de crédito del Instituto a tareas de valor
agregado como son:
Prospección de derechohabientes
Promoción de crédito
Administracion y gestión de redes de colocación de crédito.
Aseguramiento de excelencia en el servicio.
Beneficios
Integrante de la red Interna:
• Ser un agente que supervisa y controla a las fuerzas de venta del desarrollador para garantizar excelencia en el servicio dentro y fuera del Infonavit.
• Mayor énfasis en la gestión y administracion del Infonavit Ampliado.
• Se enriquecen las funciones, pasando de operador a técnicos.
• Se mantiene la captura de datos de los expedientes que se presenten ante el CESI de desarrolladores y mercado abierto.
• Mayor énfasis en el desarrollo de operaciones e incorporación de Asesores Certificados en el mercado abierto.
• Desarrollo de mayor volumen de operaciones para otros destinos de crédito (remodelación, construcción en terreno propio)
Beneficios
Desarrollador:
• Captura de datos de la solicitud de crédito directamente en el sistema.
• Optimización de sus recursos.
• Menor tiempo en el trámite de los créditos.
• Brindar Asesoria Integral a sus clientes.
Beneficios
Estrategia de expansión
Herramienta de control para la inscripción
SI NO COMENTARIOS
Vo.bo.Nombre y Firma
4.- Carta compromiso del Oferente
PREGUNTAS
9.- Alta de claves
10.- Captura
Check List por Desarrollador
5.- Carta compromiso de los Asesores Certificados
6.- Capacitación Presencial
7.- Acreditación del examen
8.- Visto bueno de la Gerencia de Colocación de Crédito
1.- Interés en inscribirse al programa de Asesoria Integral Certificada en Punto de Venta
2 - Cumplir el proceso de registro, Instalación, Documentación, Capacitación, Evaluación y gestión de registro y entrega de reportes
3- Firma de contrato por Oferente y por Delegación
Recuerda que ….
100% de la fuerza de venta deberán ser asesores certificados y registrados.
Cumplir el proceso de registro, instalación, documentación, capacitación, evaluación , gestión de registro y entrega de reportes.
Firma de contrato por oferente y por delegación.
Carta compromiso del Oferente.
Carta compromiso de los Asesores Certificados.
Capacitación presencial.
Acreditación del examen.
Visto bueno de la Gerencia de Colocación de Credito.
Alta de claves: Acceso al módulo de oferentes. Validación de operador administrador. Emisión de claves.
Operación y Gestión: Acceso al sistema. Validación de usuario. Captura de datos del usuario.
Captura: Captura de datos de la solicitud de Credito. Validación de la información. Emisión de condiciones financieras. Autorización de recursos. Generar constancia /promesa
Gestión delegacional: Consulta de operaciones. Medición de calidad. Elaboración de reportes.
Recuerda que ….
Caja de Herramientas
CASIA: teléfono 53226300 Ext. 7911 o bien
Al 018009100911
Carlos Alberto Jiménez Salinas
Gerencia de Asesoría y Servicios de Crédito
Teléfono 53226300 Ext. 6734
Giordi Gutiérrez [email protected]
Luis Martín del Campo Covarrubias
Gerencia de Colocación de Crédito
Teléfono 53226300 Ext. 6345
Gracias