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1. ESTRUCTURA DE PROPIEDAD

1.1 Capital y clases de acciones

El Capital del Banco Amambay S.A. asciende a Gs 180.820.000.000, dividido en 18.082 acciones de clase“ordinaria”, totalmente suscripta e integrada al 31/03/2017.

1.2. Asambleas Generales

En la Asamblea Ordinaria realizada en fecha 27 de marzo de 2.017, con la participación del total deaccionistas, fueron acordados los siguientes puntos:

Aprobación de la Memoria del Directorio, Balance General, Inventario y Estado de Resultados delejercicio 2016;

Capitalización y Distribución de la utilidad del ejercicio 2016; La elección del Directorio para el periodo estatutario y fijación de sus remuneraciones; y La elección del Sindico Titular y Suplente respectivamente.

1.3. Política y régimen de compensaciones

Los directores perciben remuneraciones establecidas por la Asamblea Ordinaria conforme a lo dispuestoen el art. 1079 del Código Civil. Las remuneraciones de la plana ejecutiva son definidas por la altagerencia, y son estipuladas en los contratos laborales.

2. ESTRUCTURA DE ADMINISTRACIÓN Y DE CONTROL

2.1. Integración de los órganos de administración

PLANA DIRECTIVA 2016

La designación de Directores y Síndico es realizada por Asamblea Ordinaria de Accionistas.Las funciones del Directorio son las establecidas en el Código Civil y en las reglamentaciones del BancoCentral del Paraguay.

La Plana Directiva fue electa en Asamblea Ordinaria de fecha 27 de marzo de 2017 compuesta por:

Presidente: Eduardo César Campos MarínVicepresidente: María Sarah Victoria CartesDirector Titular: Antonio Diego Laterra FenuDirector Titular: Guiomar De Gásperi ChavesDirector Titular: Carlos Eduardo Moscarda MendozaDirector Titular: Carlos Alberto Palacios CañellasDirector Titular: Aníbal Fernando Paciello RodríguezSíndico Titular: Oscar Manuel Verón De Astrada RolónSíndico Suplente: María Mercedes Martínez Delgado

PLANA EJECUTIVA

Nómina al 31/05/2017

Director - Gerente General: Aníbal Fernando Paciello Rodríguez – Nombrado el 31/01/2014

PERFIL DEL CARGO: Licenciado en Administración de Empresas o similares, con cursos de post gradoo diplomado, con experiencia en el gerenciamiento de entidades financieras.

Funciones Principales:

Administrar las políticas establecidas por el Directorio, Asesorar y apoyar en el establecimiento deobjetivos, políticas y metas para el Banco.

Elaborar juntamente con las gerencias, proyectos y programas tendientes al mejoramientooperativo y administrativo que permitan la reducción de costos y la maximización de lasutilidades, asegurando la correcta administración de los bienes, instalaciones y propiedades delBanco.

Facilitar la implantación del sistema de gestión de la calidad de acuerdo con las previsionesestablecidas.

Otras funciones inherentes al cargo.

Gerente Comercial de Banca Empresas: Joel López Desvars – nombrado el 27/11/2014

PERFIL DEL CARGO: Egresado de la carrera de Administración de Empresas o Economía oFinanzas o Marketing cursos de capacitación en marketing y finanzas, capacitación en interpretacióny análisis de estados contables, leyes y resoluciones vigentes del BCP, análisis financiero,clasificación de cartera de créditos, análisis de créditos, idiomas. Experiencia en cargos similares enentidades bancarias.

FUNCIONES PRINCIPALES:

Asegurar el cumplimiento de las políticas, objetivos y estrategias comerciales del Bancorelacionadas con la Banca Comercial Empresas.

Supervisar la negociación con los clientes dentro de las políticas y normas del Banco. Efectuar análisis de la rentabilidad de los Clientes de la cartera. Controlar diariamente los informes gerenciales de las operaciones realizadas en las agencias

(sobregiros, vencidos, nuevas cuentas, etc.). Tener información actualizada acerca de las necesidades del mercado. Otras funciones inherentes al cargo.

Gerente de Riesgo Integral: Luis Augusto Mercado Aquino – Nombrado el 07/03/2014

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente egresado de la carrera de Administración de Empresas oEconomía o Ciencias Contables, diplomado, cursos de capacitación en análisis de créditos, análisisfinancieros, análisis de estados contables, evaluación de riesgos, evaluación de proyectos de inversión,calidad total, programas informáticos, idiomas, leyes y resoluciones vigentes del BCP. Preferentementecon experiencia en cargos similares en entidades financieras.


Dirigir y asegurar el desarrollo de las actividades para el control de los diferentes riesgosasociados a las actividades financieras, con un enfoque de toma de riesgos medidos para lacreación de valor para la Institución.

Revisión de propuestas de nuevos productos. Supervisar la las carpetas de Clientes, que contengan todos los documentos requeridos por el

Banco para su proceso en concordancia con la Asesoría Jurídica. Verificar y aprobar el registro de las altas de Clientes y las modificaciones de los datos en el

sistema informático realizados por el área de Central de Riesgos. Emitir un informe que contenga: la situación patrimonial, económica y financiera del Cliente

analizado en base a los datos presentados y la factibilidad de lo solicitado. Sugerir modificaciones en las Políticas de Crédito Ejercer de Secretario de Actas en las reuniones de Comité de Créditos Asegurar tiempo de respuesta de análisis de carpetas establecido con el área comercial. Es responsable de la Gestión de Riesgo Operacional Otras funciones inherentes al cargo.

Gerente de Tecnología Informática: Ángel Ernesto Morán Recalde – Nombrado el 13/01/2012.

PERFIL DEL CARGO: Analista, Ingeniero de Sistemas y/o Analista de O&M, cursos o seminariosde administración y/o contabilidad, ingles técnico básico, gerenciamiento, liderazgo y manejo deRRHH, computación personal y sus herramientas básicas, sistemas de redes, normas de auditoríainformática básica (COBIT) y Manual de Control Interno Informático, reglamentaciones del BCP que

afecten su sector, buen conocimiento del negocio bancario y su operativa, Experiencia comoAnalista de Sistemas o Jefe de Desarrollo de Sistemas en entidades financieras, preferentementeBancos.


Elaborar, juntamente con el Gerente General y los demás Gerentes de las áreas usuarias delBanco, el Plan Estratégico de Tecnología Informática.

Coordinar el cumplimiento de las prioridades de desarrollo y mantenimiento de los sistemasinformáticos, determinados por el Comité de Planificación de los Servicios Informáticos.

Elaborar el proyecto correspondiente para actualizar la tecnología del Banco (hardware ysoftware) cuando se considere necesario.

Supervisar y sugerir el desarrollo de nuevas metodologías que mejoren los procesos actuales,para un mejor aprovechamiento de las herramientas informáticas.

Hacer el seguimiento a los contratos formales sobre acuerdos con las empresas externas queprestan servicios informáticos (software o hardware) a la entidad.

Conjuntamente con el área de Seguridad de la Información, coordinar y sugerir laimplementación de medidas físicas y lógicas, si el Banco cuenta con conexión a internet u otrasredes públicas, para evitar el rechazo de servicios a quienes tengan derecho de acceder a losmismos y evitar todo acceso no autorizado a los recursos de Tecnología Informática del Banco.


Gerente de Recursos Humanos: Sandra Elizabeth Martínez – Nombrada el 04/03/2014

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente egresado de la carrera de Psicología Laboral, Empresarial uOrganizacional, Administración de empresas o afines, cursos de Post Grado, Diplomado o especializaciónen administración de recursos humanos, cursos de capacitación en relaciones públicas y humanas,calidad total, planificación estratégica, legislación laboral, sistemas de selección y reclutamiento depersonal vigentes, sistemas de evaluación de desempeño, y redacción, con experiencia en cargossimilares.


Coordinar con el Gerente General la elaboración del Plan Estratégico y los programas adesarrollar.

Realizar el proceso de búsqueda y selección del personal cuando se requiera. Coordinar la admisión, contratación y realizar el proceso de inducción de nuevos empleados. Formular los programas de entrenamiento y desarrollo de competencias de los empleados. Elaborar y coordinar la Evaluación del Clima Organizacional. Velar y controlar el cumplimiento del Reglamento interno y demás disposiciones internas

establecidas para regular las relaciones laborales existentes. Supervisar y colaborar en la preparación y emisión de informes exigidos por las autoridades

competentes que regulan el Banco y las relaciones laborales. Supervisar el proceso de Planillas Anuales remitidas al Ministerio de Justicia y Trabajo. Impulsar acciones preventivas, correctivas, y mejoras para diferentes actividades, procedimientos

y para el ambiente laboral. Formular y divulgar el Código de Ética.

Gerente Comercial Interina de Banca Personas, Productos y Marketing: Liliana Brizuela –Nombrada el 15/12/2016

PERFIL DEL CARGO: Título Universitario en Administración de Empresas, Ciencias Contables,Economía, Finanzas, Marketing o afines. Preferentemente con Posgrados y/o cursos de capacitación enmarketing y finanzas, interpretación y análisis de estados contables y financieros, clasificación y análisisde cartera de créditos, evaluación de proyectos de inversión, control interno, liderazgo de equipos, leyesy resoluciones vigentes del Banco Central del Paraguay.


Coordinar con el Gerente General las metas y actividades a desarrollar. Coordinar con los Jefes y Oficiales de Negocios los programas y las metas de productos y

servicios que ofrece la Banca Personas. Realizar el análisis y control de la rentabilidad de los Clientes de su cartera. Supervisar el seguimiento de las operaciones vencidas y a vencer que están a su cargo. Elaborar y proponer el desarrollo de nuevos productos y servicios, incluyendo los presupuestos,

gastos e inversiones siguiendo las normas establecidas por el Banco. Realizar visitas comerciales periódicas a sus Clientes conforme a un cronograma establecido y

supervisar la elaboración del Informe de las Visitas a los Jefes u Oficiales de Negocios. Verificar que las personas bajo su supervisión realicen una actualización periódica de documentos

de exigencia obligatoria en los legajos de Clientes de su cartera. Realizar el seguimiento y la respuesta a reclamos de Clientes de su cartera en un plazo prudente

conforme a las Políticas de la Calidad. Verificar los registros de los contactos con los Clientes y las respuestas de los mismos en el

Sistema de Gestión. Elaborar y presentar al Gerente General informes periódicos sobre la situación de su cartera y el

grado de cumplimiento en los objetivos propuestos.

Gerente Tesorería Institucional: Gustavo Adolfo Rivas Masi -Nombrado el 13/03/2015

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente egresado de la carrera de Administración de Empresas oEconomía o Ciencias Contables. Diplomado, cursos de capacitación de análisis financieros, análisis deestados contables, cobranzas, evaluación de riesgos, EVALUACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN, CALIDADTOTAL, PROGRAMAS INFORMÁTICOS, idiomas, leyes y resoluciones vigentes del BCP.


Planear y analizar las actividades financieras de la institución; entre las que se destacan elestablecimiento de objetivos y políticas financieras, diseño y uso de datos financieros para vigilarla situación financiera de la empresa.

Dirigir el proceso de elaboración del informe de costo de fondos de la entidad. Dirigir el proceso de elaboración de las curvas de repase de tasas (tarifario) para las áreas de

negocio del Banco. Control de los flujos de fondos de la Institución tanto en moneda local como extranjera y la

elaboración de planes de acción que permitan corregir las desviaciones. Organizar y dirigir las reuniones del Comité de Activos y Pasivos. Administrar la cartera tanto Activa como Pasiva del Sector Financiero así como las Inversiones en

títulos de deuda (Bonos, acciones) así como las compras de Certificados de Depósito en elmercado secundario.

Administrar y rentabilizar las disponibilidades de recursos en efectivo, teniendo en cuenta lasnecesidades de la Tesorería.

Mantener contacto con el ente regulador o el gremio de Bancos, de forma tal a alinear lasestrategias con la normativa vigente.

Otras funciones que le delegue específicamente la Gerencia General o el Directorio. Seguimiento al presupuesto del banco.

Gerente Administración y Operaciones: Enrique José Arrúa - Nombrado el 25/04/2016.

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente egresado de la carrera de Administración de Empresas oEconomía, Finanzas o Marketing. Post grado o diplomado, cursos de capacitación en marketing yfinanzas, capacitación en interpretación y análisis de estados contables, leyes y resoluciones vigentes delBCP, análisis financiero, clasificación de cartera de créditos, análisis de créditos, idiomas, herramientasinformáticas.


Verificar que las escrituras emitidas por el área, se encuentren de acuerdo a la proforma y conlos datos correctamente consignados en las mismas.

Verificar y aprobar las solicitudes de escrituración de hipoteca a ser remitida a la Escribanía. Controlar y aprobar las solicitudes de apertura de cuentas de Clientes conforme a su nivel de

riesgo. Verificar y autorizar los asientos de regularización y reversión de préstamos. Verificar mensualmente la Planilla de Seguros elaborada por el Jefe de Administración Comercial

y enviar al Gerente General para su aprobación previa a la remisión a la Aseguradora. Controlar los registros de límites y control de altas de Clientes en el sistema. Actualizar datos en el sistema informático de los Clientes activos y no activos con las áreas de

Cumplimiento, Auditoría Interna y Tecnología Informática.

Colaborar en las propuestas de política y elaborar los Objetivos de la Calidad. Colaborar con la ejecución de las Auditorias Interna de la Calidad. Cumplir con cualquier otro requerimiento del Sistema de Gestión de la Calidad. Poner en práctica lo estipulado en la Planificación Estratégica. Gestión de Seguridad Física del banco.

Oficial de Cumplimiento – Gerente de Cumplimiento: Patricia Adela Núñez – Nombrada el 27/03/2015

PERFIL DEL CARGO: Egresado de la carrera de Administración de Empresas, Ciencias Contables,Economía o afines o con vasta experiencia en actividades bancarias, cursos de capacitación enprevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Conocimiento acabado deleyes y resoluciones administrativas vigentes a nivel nacional e internacional, inglés, herramientas yutilitarios de PC, reglamentaciones de la SEPRELAD y del Banco Central del Paraguay.


Supervisar el relevamiento, análisis y la elaboración de los procedimientos del área paraoptimizar y racionalizar los procesos administrativos, así como la evaluación de la factibilidadoperativa, contable y administrativa de sistemas para el desarrollo de nuevos productos yservicios del Banco.

Supervisar los planes de acción para la implementación de las reglas y orientaciones sobre lasleyes y resoluciones nuevas o vigentes acerca de la prevención del lavado de activos y delfinanciamiento del terrorismo.

Supervisar el monitoreo a las Personas Expuestas Políticamente y de alto riesgo así como losinformes generados sobre las actividades de los mismos.

Supervisar el Sistema de Prevención del Lavado de Dinero del Banco. Otras funciones inherentes al cargo.

Gerente de la Unidad de Control Interno: Adriana Victoria Ochipinti Martinez – Nombrada el21/4/2014

PERFIL DEL CARGO: Egresado de la carrera de Contaduría Pública, Auditoría, Economía oAdministración de empresas, preferentemente cursos de Post Grado en Auditoría y/o Contabilidad,cursos de capacitación en análisis de riesgos, leyes y resoluciones vigentes impartidos por los órganoscontralores, control interno, auditoría informática, auditoria tributaría, Normas ISO 9001, herramientasinformáticas, amplia experiencia demostrable en los campos señalados y que puedan ser probados por lainstitución, no menor de tres años en labores contables, auditoría o gerencia de entidades financieras.


Formar parte del Comité de Auditoría de la entidad en carácter de Miembro, y participar en lasreuniones de presentación de los resultados de las auditorías presentadas por la Unidad deControl Interno.

Proponer un Programa de Trabajo Anual para la ejecución de auditorías a las distintas áreas ysucursales del Banco, de acuerdo a las especificaciones de la Resolución SB.SG. N° 32/2008“Reglamento General sobre Sistemas de Control Interno” de fecha 21 de febrero de 2008 y otrosrequerimientos legales vigentes.

Coordinar y supervisar la ejecución del Programa de Trabajo Anual por parte del equipo deauditores internos, controlando las evaluaciones de riesgos y la emisión de informes ycalificaciones sobre las auditorías practicadas.

Informar a la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay, al Directorio de laentidad y al Comité de Auditoría sobre el cumplimiento de la ejecución del Programa de TrabajoAnual de la Unidad de Control Interno.

Supervisar el cumplimiento por parte de la entidad del marco legal vigente del Banco Central delParaguay y de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes.

Coordinar la ejecución de las auditorias y supervisiones externas, sean estas de laSuperintendencia de Bancos o auditores externos financieros.

Ejercer el rol de Contralor Titular ante el Banco Central del Paraguay, dando cumplimiento a losrequerimientos de la Resolución N° 4, Acta N° 90 de fecha 29/05/98.


Gerente de Seguridad de la Información: María Lourdes Allen de Melgarejo – Nombrada el11/02/2014

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente estudiante o egresado de la carrera de Administración deEmpresas o Analista de Sistemas o afines con conocimientos en Sistema operativo AS/400 (básico),redes, inglés técnico básico, utilitarios de PC, Manual de Control Interno Informático, Normas deAuditoría Informática (COBIT) normas y procedimientos del Banco, Reglamentaciones del BCP.


Supervisar la creación o modificación de perfiles y menús de usuarios para el acceso a lossistemas de gestión y a los de comunicación.

Supervisar la puesta en producción de archivos de datos, sistemas nuevos y modificaciones delos ya existentes.

Supervisar la seguridad de objetos del computador. Otras funciones inherentes al cargo.

Otras Gerencias de Área

Gerente de División Contabilidad: Emigdio Ramón Ramírez Villanueva – Nombrado el 22/03/2002

PERFIL DEL CARGO: Egresado en Ciencias Contables, conocimientos de las reglamentaciones delBanco Central del Paraguay, con compromiso y disciplina personal, orientación al Cliente, orientación aresultados y habilidad analítica, resolución de problemas. Experiencia en cargos similares en entidadesbancarias.

Funciones Principales:

Coordinar con el Gerente de Tesorería Institucional las actividades a desarrollar. Supervisar y coordinar las áreas a su cargo. Supervisar el cumplimiento de las obligaciones exigidas por el Banco Central del Paraguay y con

entidades fiscalizadoras. Participar e impulsar acciones correctivas, mejoras o acciones preventivas de las actividades. Otras funciones inherentes al cargo.

Gerente de Seguimiento Crediticio: Johanna Montserrath Mongelos Acuña - 12/07/2016

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente egresado de la carrera de Administración de Empresas o afines,diplomado o cursos de capacitación en análisis de riesgos, recuperación cartera en mora, análisis deestados contables, cobranzas, leyes y resoluciones vigentes del BCP, experiencia preferentemente encargos similares en entidades financieras. Demostrando compromiso y disciplina personal, orientación alCliente, orientación a resultados, liderazgo para el cambio.


Supervisar la gestión de cobro de la cartera vencida. Supervisar las acciones que se llevan a cabo para el adecuado “seguimiento crediticio” como así

también las gestiones realizadas por las asesorías jurídicas externas en el seguimiento de losjuicios encomendados.

Dirigir y coordinar la venta de activos recuperados, directamente o a través de empresasinmobiliarias.

Presentar información al Directorio y Gerente General de la situación de la cartera vencida y lasacciones tomadas.

Verificar que todo el personal a su cargo reciba información en los procedimientos que les afecta. Otras funciones inherentes al cargo.

Gerente de Operaciones: Alberto Esteban Zayas Galeano – Nombrado el 26/02/2014

PERFIL DEL CARGO: Egresado de la carrera de Administración de Empresas o Ciencias Contableso Economía o Finanzas, cursos sobre falsificación de monedas y cheques, prevención y fraudes encheques y tarjetas de débito, prevención de lavado de dinero y bienes, leyes y resoluciones vigentesdel Banco Central del Paraguay. Con experiencia en cargos similares en entidades bancarias.


Supervisar la correcta ejecución de las operaciones y rápida atención a los Clientes. Verificar y autorizar todas las operaciones que requieran su intervención. Coordinar con la mesa de dinero la disponibilidad de dinero en efectivo de Casa Central y

Sucursales. Autorizar las operaciones de transferencia de fondos a través de los sistemas On line con Bancos

del exterior. Supervisar la apertura y el cierre de la bóveda de acuerdo a las normas establecidas. Supervisar los controles relacionados al cumplimiento de la ley 3711/09. Autorizar y supervisar el bloqueo y desbloqueo de cuentas de acuerdo a las normas. Otras funciones inherentes al cargo.

Gerente de Planeamiento y Gestión: Juan Pablo Gerlini – Nombrado el 12/07/2016

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente con estudios en Economía, Administración de Empresas,Ciencias Contables, Ingeniería Comercial o afines. Conocimientos Especiales: Análisis financiero, análisisestadístico, econometría, evaluación de riesgos, evaluación de proyectos de inversión, programasinformáticos, idioma inglés, leyes y resoluciones vigentes del BCP.


Elaborar el Plan de Negocios Anual y el Plan Estratégico del Banco con la colaboración de lasdiferentes áreas.

Velar por el cumplimiento de los objetivos, procedimientos y metodologías de BI. Proponer mejoras y acciones que permitan agilizar procesos y tiempos de respuesta en su área. Identificar, controlar y valorar los diversos riesgos asumidos por el Banco en sus operaciones,

considerando los parámetros establecidos por el Banco Central del Paraguay. Cumplir con los plazos establecidos en: planes de acción, planes estratégicos u operativos del

área, e informar a quien corresponda sobre los cambios ocurridos.Mantener informado al Directorio sobre el resultado de las metas establecidas

Gerente de Mesa de Cambios: Enrique Antonio Olmedo Alcaraz – Nombrado el 20/10/1998

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente con título universitario en Economía, Administración deEmpresas, Ciencias Contables o afines. Conocimientos Especiales: Posgrados y/o cursos decapacitación en estadísticas, finanzas, mercados de valores, evaluación de proyectos de inversión,programas informáticos, leyes y resoluciones vigentes del BCP, manejo de idiomas: inglés yportugués. Manejo de herramientas informáticas: Planilla de Cálculo, Planilla de Texto o similares.


Negociar la compra-venta de divisas en efectivo, cheque y/o transferencias de las diferentesmonedas.

Concretar los negocios de remesas de divisas al exterior. Cumplir con los plazos establecidos en: planes de acción, plan estratégico u operativos del área,

e informar a quien corresponda sobre los cambios ocurridos y recalendarizar los plazos de cierre. Colaborar con la ejecución de las auditorías internas y externas del Banco.

Realizar las tareas correspondientes a los procesos asignados al área, conforme a lo establecidoen los procedimientos vigentes del área

Gerente de Mesa de Dinero: Luis Alberto Escobar Cazal – Nombrado el 16/03/2015

PERFIL DEL CARGO: Preferentemente con título universitario en Economía, Administración deEmpresas, Ciencias Contables o afines. Con Posgrados y/o cursos de capacitación en finanzas,mercados de valores, evaluación de proyectos de inversión, leyes y resoluciones vigentes del BCP,manejo de idiomas: inglés y portugués.


Administrar el riesgo de liquidez del Banco, evitando el sobregiro en las cuentas que elBanco mantiene en el Banco Central del Paraguay.

Establecer estrategias que permitan rentabilizar los flujos financieros del Banco. Cumplir con los plazos establecidos en: planes de acción, plan estratégico u operativos del

área, e informar a quien corresponda sobre los cambios ocurridos y recalendarizar los plazosde cierre.

Colaborar con la ejecución de las auditorías internas y externas del Banco. Realizar las tareas correspondientes a los procesos asignados al área, conforme a lo

establecido en los procedimientos vigentes del área.

2.2. CESES OCURRIDOS DESDE ABRIL 2016/ DICIEMBRE 2016

I. Gerente División de Seguimiento Crediticio : Manuel Federico Zabrodiec Szyszeja –Salida : 29/04/2016

II. Gerente Comercial de Banca Personas: Claudio Laterza – Salida : 30/06/2016

III. Gerente de Productos, Procesos y Marketing: Carlos Washington Bernal Añasco – Salida:30/11/2016

IV. Gerente de Banca Privada: Julio Juan Díaz – Salida el 17/02/2016

2.3. COMPOSICIÓN DE LOS COMITÉS PERMANENTES

COMITÉS

2.3.1 Comité de Planificación de Servicios Informáticos

Fecha de Creación

Según Acta de Directorio N°367 del 25 de mayo del 2005, en adecuación a la Resolución SB.SG. N188/2002 – MCIIEF.

Objetivo

Decidir cuales iniciativas llevar a cabo, fijando prioridades y asignando recursos a los proyectos másimportantes.

Evaluar y dar seguimiento a las actividades de la Gerencia de Tecnología Informática (TI). Definir políticas para el uso de la tecnología y de toma de decisiones en cuanto a la arquitectura a

implementar.

Integrantes

Un miembro del Directorio Gerente de Tecnología Informática (Secretario) Gerente de Seguridad de la Información Gerente de División Contabilidad Gerente de la Unidad de Control Interno Jefe de Auditoria Informática Jefe de Organización y Procesos Invitados especiales En caso de ausencia, cada miembro debe designar a una persona que lo reemplace

Responsabilidades y Funciones

Coordinar la elaboración y evaluar el Plan Estratégico de TI en base a las solicitudes de las distintasáreas y a los objetivos comerciales del Banco.

Involucrar a los líderes de área (Gerentes) para que puedan dictar políticas para elaborar el PlanEstratégico de TI.

Elevar un informe al Directorio sobre los avances de la planificación de los servicios informáticos. Establecer una metodología de trabajo para fijar las prioridades de desarrollo y mantenimiento de

aplicaciones informáticas del Banco. Fijar políticas para el uso de la tecnología y toma de decisiones en cuanto a la arquitectura a

implementar. Planear la gestión anual de la Gerencia de Tecnología Informática. Evaluar y dar seguimiento a las actividades de la Gerencia de Tecnología Informática en el Banco, así

como de los avances de la planificación de los servicios informáticos.

Frecuencia de Reuniones

En forma cuatrimestral o según sea necesario.

2.3.2 Comité de Cumplimiento

Fecha de CreaciónSegún Acta de Directorio N°367 de fecha 25 de mayo de 2005. Actualización según Acta de Directorio N°855 de fecha 28 de marzo de 2014, conforme Resolución Nª 349/2013.

Objetivo

Será el responsable de analizar los riesgos que presenta la naturaleza propia del sector; así comoestablecer, implementar y verificar el cumplimiento de las políticas internas y los procedimientos deprevención de LD/FT/FP; y, reportar a la SEPRELAD las operaciones sospechosas de LD/FT/FP, deacuerdo a sus políticas y procedimientos aprobados.

Integrantes

Dos miembros del Directorio como mínimo Gerente General Oficial de Cumplimiento (Secretario) Gerente Comercial de Banca Personas Gerente Comercial de Banca Empresas Gerente de la Unidad de Control Interno

Gerente de Operaciones Gerente de Administración Comercial Encargado Técnico de Cumplimiento Invitados especiales En caso de ausencia, cada miembro debe designar a una persona que lo reemplace.


Mantener reuniones periódicas, asentando en actas las cuestiones tratadas. Proponer al Directorio de la Entidad que dicte resoluciones de observancia obligatoria para todas sus

dependencias. Obtener la aprobación del Directorio (máxima autoridad de la Entidad) con respecto a los

procedimientos internos destinados a: la detección, la prevención y el reporte de operaciónsospechosa.

Solicitar auditorías, respecto a las políticas internas y procedimientos desarrollados por el Banco enmateria preventiva de LD/FT/FP.

Nombrar a los Encargados de Cumplimiento. Observar las normas referentes al deber del secreto profesional. Tomar conocimiento de nuevos servicios o productos que el Banco ofrezca, a fin de analizar los

riesgos de LD/FT/FP, que los mismos podrían representar, actualizando las políticas y procedimientosde prevención de LD/FT/FP.

Aprobar la remisión de los Reportes de Operaciones sospechosas a la SEPRELAD, siendo el Banco elresponsable final de los mismos.

Implementar procedimientos para la Inmovilización de Fondos o Activos Financieros, de conformidada la legislación vigente.

Implementar y verificar los procedimientos internos para que los empleadores, administradores,empleados, apoderados y corresponsales no bancarios; tengan conocimiento y cumplan con las leyesde prevención de LD/FT/FP, así como sus reglamentaciones vigentes.

Controlar y dar seguimiento al Plan Anual de Trabajo del Oficial de Cumplimiento. Apoyar en forma permanente a las actividades del Oficial de Cumplimiento en materia de prevención

del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Coordinar con el Oficial de Cumplimiento el mejoramiento o establecimiento de nuevas políticas y

procedimientos para la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y laproliferación de armas de destrucción masiva.

Tomar conocimiento de las debidas diligencias realizadas con respecto a las operaciones fuera delrango del perfil de los Clientes reportados a la SEPRELAD.

Coordinar con el área de Auditoría Interna el control y monitoreo sobre el cumplimiento de políticas yprocedimientos implementados en las distintas áreas para la mejora de los controles sobre lavado dedinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Proveer de información relevante al Oficial de Cumplimiento para el correcto desempeño de susfunciones y controles.


En forma mensual o según sea necesario.

2.3.3 Comité de Auditoría

Fecha de Creación

Según Acta de Directorio N° 367 del 25 de mayo de 2005, en adecuación a la Resolución SB. SG. N°032/2008 de fecha 21.02.08 - Reglamento General sobre Sistema de Control Interno.

Objetivo

Coordinar los esfuerzos del área de Auditoría Interna de la entidad, supervisando los resultados deldesarrollo del programa de trabajo anual y evaluando los informes a ser remitidos al Directorio, sirviendode apoyo para la obtención de las respuestas, planes de acción e implementaciones de las áreas ysucursales auditadas.

Integrantes

El Comité de Auditoría será designado por el Directorio. El respectivo acuerdo será puesto aconocimiento de la Superintendencia de Bancos y especificará los nombres de sus miembros, ladesignación del Presidente, los objetivos y responsabilidades expresamente encomendados, la duracióndel nombramiento, el régimen de sesiones y toda otra precisión que se haya considerado conveniente.

En caso de existir modificaciones en la conformación del Comité de Auditoría, se deberá comunicara la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay sobre este hecho.

Dos miembros del Directorio como mínimo y cuatro como máximo Gerente General Gerente de División Contabilidad Gerente de la Unidad de Control Interno (Secretario) Invitados especiales En caso de ausencia, cada miembro debe designar a una persona que lo reemplace.


Supervisar el cumplimiento del Programa de Trabajo Anual y de las demás tareas de la Unidad deControl Interno.

Impartir instrucciones a la Unidad de Control Interno para desarrollar acciones de emergencia. Conocer los informes de la Unidad de Control Interno antes de la respectiva sesión del Directorio, a

fin de tomar parte activa en el debate dentro de dicho organismo. Detectar posibles imperfecciones en el sistema de control interno implementado. Disponer o autorizar exámenes extraordinarios. Proponer la designación y contratación de auditores externos. Servir de enlace entre el Directorio y los auditores externos, manteniéndose informado de los

avances de los mismos y en particular participando en la reunión final con dichos auditores. Evaluar la cuantía y calidad de los recursos humanos y materiales asignados a la Unidad de Control

Interno.



2.3.4 Comité de Activos y Pasivos (CAPA)

Fecha de Creación

Acta de Directorio N° 305 del 31/03/2004 y modificado según acta de reunión de CAPRI de fecha03/07/2014, en adecuación a la Resolución N° 2 – Acta N° 53 del 11/09/2009 – Reglamento para laGestión de Riesgos Financieros.

Objetivo

Es responsable de aprobar lineamientos generales de políticas de gestión de activos y pasivos del Banco.Definir criterios de rentabilidad ajustados a riesgos de mercado y retorno esperado. Aprobar ymonitorear límites de riesgo de mercado y liquidez, presentado por la Tesorería Institucional.

Integrantes

Un miembro del Directorio como mínimo Gerente General Gerente Comercial de Banca Personas Gerente Comercial de Banca Empresas Gerente de Tesorería Institucional (Secretario) Gerente de Mesa de Dinero Gerente de Riesgo Integral Gerente de Planeamiento Estratégico y Riesgo Financiero Invitados especiales En caso de ausencia, cada miembro debe designar a una persona que lo reemplace


Es responsabilidad del comité definir el marco en el cual la institución realizará sus operacionesmonetarias y cambiarias a un riesgo de mercado y liquidez previamente definido y ajustado a unretorno esperado.

Deberá establecer los canales de comunicación efectivos con el fin de que las áreas involucradas enla toma, registro, identificación, administración y control del riesgo financiero tengan conocimientode los riesgos asumidos y realicen el seguimiento a los resultados y cumplimiento del PlanEstratégico.



2.3.5 Comité de Créditos

Fecha de CreaciónActa de Directorio N° 305 del 31/03/2004.

Objetivo

El Comité será el responsable de las definiciones de la Política de Créditos tal como lo establece lamisma.

Integrantes

Un miembro del Directorio como mínimo para riesgos menores y dos miembros para riesgosmayores.

Gerente de Riesgo Integral (Secretario) Gerente Comercial de Banca Empresas Gerente Comercial de Banca Personas Un Representante de Riesgos de Créditos Invitados especiales En caso de ausencia, cada miembro debe designar a una persona que lo reemplace


Revisar las propuestas de negocios planteadas por los Oficiales de Negocios, relacionadas a Carpetasy operaciones de Clientes.

Evaluar y asignar líneas de crédito a Clientes, de acuerdo a la capacidad de pago y nivel deendeudamiento presentado en sus documentos de respaldo, conforme a las reglas de negociosestablecidas en las políticas internas de créditos.

Analizar y autorizar las operaciones de créditos de los diferentes segmentos de negocios existentesen el Banco.


En forma diaria o según sea necesario.

2.3.6 Comité de Responsabilidad Social y Ambiental (RSA)

Fecha de CreaciónSegún minuta de reunión de fecha 24 /10/2008

Objetivo

Será el comité responsable de actividades relacionadas a la responsabilidad social y cuidado del medioambiente, para contribuir al desarrollo de los colaboradores internos y de la comunidad con la que elBanco interactúa desde sus distintas sucursales.

Integrantes

Un Director Gerente de Recursos Humanos (Secretario) Gerente de División Contabilidad Jefe de Calidad y Mejora Continua Jefe de Marketing Invitados especiales En caso de ausencia, cada miembro debe designar a una persona que lo reemplace


Analizar y proponer proyectos de mejora interna que contribuyan al ahorro de energía en beneficiodel medio ambiente, reducción de costos internos y apoyo a empresas que brinden fuentes detrabajo a la comunidad.

Proponer la participación del Banco en proyectos sociales externos, dirigidos a sectores específicosde la sociedad.


En forma semestral o según sea necesario.

2.3.7 Comité de Sucursales

Fecha de CreaciónSegún minuta de reunión de fecha 25/07/2008.

Objetivo

Establecer actividades para fortalecer el trabajo en equipo entre las Sucursales y Casa Matriz, potenciarla comunicación y el compromiso entre las mismas y efectuar el seguimiento a los requerimientos de lassucursales.

Integrantes

Un miembro del Directorio Gerente Comercial de Banca Personas Gerente Comercial de Banca Empresas Sub Gerente de Banca Empresas ( Secretario) Invitados especiales En caso de ausencia, cada miembro debe designar a una persona que lo reemplace


Evaluar el desempeño de las sucursales con relación a los indicadores cuantitativos y cualitativosestablecidos en el Plan Estratégico.

Analizar las necesidades e inquietudes que puedan manifestar los Gerentes de Sucursales y susrespectivos equipos de trabajo.

Canalizar con las áreas correspondientes el soporte necesario para el mejor desempeño y trabajo enequipo entre todas las sucursales del Banco y la Casa Matriz.



2.3.8 Comité de Riesgo Integral (CRI)

Fecha de Creación

Según Acta de reunión de CAPRI de fecha 03/07/2014, en adecuación a la Resolución N° 2 – Acta N° 53del 11/09/2009 – Reglamento para la Gestión de Riesgos Financieros (Art.7°).

Objetivo

Sus objetivos estratégicos se enmarcan en la creación de valor institucional mediante el auspicio deprácticas de gestión de riesgos sobre la base de políticas y procedimientos definidos, establecidos yaprobados por las instancias de decisión apropiadas.

Los objetivos específicos son:

Evaluar las metodologías y herramientas utilizadas al efecto para identificar, medir, controlar,monitorear y valorar los diversos riesgos asumidos por el Banco financiera en sus operaciones.

Aprobar e impulsar las estrategias de comunicación y capacitación diseñadas para difundir en laorganización la ARI y con ello coadyuvar al fortalecimiento de la cultura de riesgos en la entidad

Recomendar los límites de exposiciones al riesgo en la medida en que se cuantifiquen, consistentescon el apetito de riesgo enunciado y someterlos a la aprobación del Directorio.

Aplicar la política de excepciones sobre límites de riesgos cuando las condiciones y el entorno así lorequieran, con la opinión de la Gerencia de Riesgo Integral (GRI). Asimismo debe informar alDirectorio oportunamente sobre el ejercicio de estas facultades.

Conocer informes y reportes para evaluar los resultados obtenidos en la cuantificación de lasexposiciones de riesgo.

Recomendar al Directorio la aprobación o modificaciones al Manual Políticas de AdministraciónIntegral de Riesgos.

Integrantes

Un miembro del Directorio Gerente General Gerente de Riesgo Integral - (Secretario) Encargado de Riesgos Financieros y de Mercado. Se podrá convocar cuando así se requiera a representantes de otras áreas como invitados especiales

de acuerdo a los temas y riesgos a tratar en la agenda del Comité.

Funciones

Apoyar al Directorio en el cumplimiento de sus funciones. Supervisar el desempeño y cumplimiento de los objetivos de la Gerencia de Riesgo Integral (GRI). Asegurarse de la correcta ejecución tanto de la estrategia, como de la implementación de políticas,

metodologías, procesos y procedimientos de la administración integral de riesgos; Proponer al Directorio la aprobación de metodologías, procesos, manuales de funciones y

procedimientos para la administración integral de riesgos y el uso de modelos para identificar, medir,controlar, monitorear y valorar los diversos riesgos asumidos por el Banco.

Evaluar la efectividad de las políticas, procesos y herramientas para la administración de riesgos. Aprobar los sistemas de información gerencial, conocer los reportes de posiciones para cada riesgo y

el cumplimiento de límites fijados, y adoptar las acciones correctivas según corresponda; Las demás que determine el Directorio, o que sean dispuestas por normativa y por las autoridades

de control.

2.3.9 Comité de Continuidad del Negocio y de Riesgo Operacional (CCN yRO)

Fecha de Creación

Según CGG 148/2014 de fecha 6 de noviembre de 2014. Modificación de nombre, aprobada en sesión deComité de Continuidad de Negocios de fecha 9 de junio de 2015, Acta 02/2015.

Objetivos Analizar los resultados de la Gestión de Riesgo Operacional y colaborar con el seguimiento y

cumplimiento de los Planes de Acción establecidos para mitigar los riesgos identificados y los eventosregistrados.

Coordinar las acciones y tareas inherentes a la continuidad del negocio ante una contingencia,descritas en el Plan de Continuidad del Negocio; prever la actualización del Plan de Continuidad deNegocios, realizar y documentar las pruebas de mantenimiento, seguimiento y control del mismo.

Integrantes

Un miembro del Directorio como mínimo Gerente General Gerente de Riesgo Integral Encargado de Seguridad Física

Jefe de Riesgo Operacional (Secretario) Gerente de Administración y Operaciones Gerente de Tecnología Informática Gerente de Seguridad de la Información Gerente de Recursos Humanos Invitados especiales

Funciones

En Situación de Normalidad

I. Conocer el resultado de la Gestión de Riesgo Operacional y su grado de cumplimiento conrelación a lo establecido en las regulaciones aplicables.

II. Mantener el Plan de Continuidad del Negocio plenamente actualizado y vigente.III. Implementar los planes de Recuperación de los servicios y procesos considerados críticos,

para los escenarios de desastre predefinidos, estableciendo los procedimientos de actuación,comunicación, tiempos de recuperación y de pérdida de información y coordinación entreáreas y actividades de recuperación durante la crisis.

IV. Coordinar la realización de pruebas de los Planes de Continuidad y Recuperación.V. Validar el contenido del Informe de Resultado de cada prueba y dar conformidad al resultado

de las pruebas.VI. Dar conformidad al planteamiento de tiempos de recuperación, de pérdida de información y a

los resultados de sus pruebas.VII. Realizar simulaciones de situaciones hipotéticas de crisis y activar el Plan de Contingencia y

Continuidad del Negocio.

En Situación de Crisis

I. Es responsable de la Gestión de Crisis, activando el Plan de Continuidad cuando un incidentemayor previsiblemente se determine y que pueda afectar en forma significativa lacontinuidad del Negocio.

II. Tomar las decisiones y organizar la respuesta en una situación de desastre o crisis, queocurran y que afecten de forma relevante al Plan de Continuidad.

III. Activar el Plan de Recuperación de los casos contemplados en el Plan de Continuidad deNegocios.

IV. Gestionar la crisis en caso de eventos no contemplados en el Plan de Continuidad deNegocios.


En forma trimestral o según sea necesario. Se podrán convocar a sesiones extraordinarias para tocartemas específicos referentes a Continuidad del Negocio o a Gestión de Riesgo Operacional.

2.3.10 Comité de Inversiones

Fecha de Creación

En Fecha 10 de noviembre de 2015, en adecuación a la RESOLUCIÓN SBSG Nº 65 - Acta Nº 72 defecha 4 de noviembre de 2010 “Reglamento que establece los estándares mínimos para un BuenGobierno Corporativo”.

Objetivo

Es responsable de aprobar las inversiones en títulos de renta fija, operaciones de reporto y reportoreverso, forwards, swaps, así como, de aprobar la concesión u obtención de préstamosinterbancarios (PCP, call money, entre otros).

Adicionalmente, es responsable de aprobar la intermediación de los títulos que forman parte de lacartera de inversiones de la Tesorería Institucional.

Integrantes

Un miembro del Directorio como mínimo Gerente General Gerente de Tesorería Institucional (Secretario) Gerente de Mesa de Dinero

2.3.11 Comité Ejecutivo

Fecha de Creación

En Fecha 15 de abril de 2016, en adecuación a la RESOLUCIÓN SB. SG. Nº 65.- Acta Nº 72 de fecha4 de noviembre de 2010 “Reglamento que establece los estándares mínimos para un Buen GobiernoCorporativo”.

Depende de: GERENCIA GENERAL

Objetivo

Reportar los resultados de gestión de las áreas y tomar decisiones sobre los temas relevantes que seencuentren alineados a los Objetivos Estratégicos del Banco.

Integrantes

Gerente General. Gerente Comercial de Banca Empresas. Gerente Comercial de Banca Personas, Productos y Marketing. Gerente de Recursos Humanos (Secretario) Gerente de Administración y Operaciones. Gerente de Tecnología Informática. Gerente de Riesgo Integral. Gerente de Tesorería Institucional. Invitados especiales, cuando el orden del día así lo requiera.


Conocer los informes de gestión por áreas de los diferentes Gerentes dependientes de la GerenciaGeneral y supervisar su implementación generando indicaciones y recomendaciones en los casos quecorresponda.

Proponer acciones y/o mejoras a implementar en las diferentes áreas del Banco. Conocer y aprobar, previa revisión del área responsable, los informes de ejecución financiera y

pronunciarse sobre los mismos. Conocer y aprobar Proyectos Institucionales, formulando los requerimientos operativos y

administrativos que sean necesarios para los mismos. Informar las decisiones del Directorio sobre cambios a nivel de sistemas, promociones de recursos

humanos u otros que sean preponderantes para la toma de decisiones de las respectivas Gerencias.

Informar sobre los resultados de informes remitidos a Entes Reguladores y otras Entidades Externasal Banco para conocimiento de la situación actual.


En forma semanal o según sea necesario.

2.3.12 Comité de Riesgo Reputacional

Fecha de Creación

En Fecha 29 de mayo de 2017, se crea el Comité de Riesgo Reputacional.

Depende del: DIRECTORIO

Objetivos

El objetivo principal de la creación del Comité de Riesgo Reputacional es definir acciones y funcionesque mitiguen el riesgo de que Banco Amambay S.A. se vea expuesto a daños o potenciales daños ensu activo más preciado que es su imagen de reputación. El comité debe trabajar en función de dar aentender a los demás comités y dependencias que el cuidado de la reputación es función de todos.

Realizar un correcto análisis de éste riesgo dentro de cada línea de negocio: ya sean operaciones deintermediación financiera, trasferencias y operaciones de cambios que tengan en consideración éste yotros riesgos asociados a: Riesgos de Créditos, de Mercado y Liquidez, Riesgo Operacional, entreotros. El Comité de Crisis debe reunirse periódicamente a evaluar los riesgos que enfrenta lacompañía y trazar las estrategias operacionales y de comunicación.

Integrantes

Presidente Directores: Es necesario contar con la presencia de 4 Directores para realizar el Comité Gerente General. Invitados especiales, cuando el orden del día así lo requiera.


Este Comité es responsable de prever y velar por que el Banco no sea expuesto a riesgos de tiporeputacional.

Es responsable de definir políticas claras de manera a que cada funcionario dentro de sus funcionespueda asegurar que sus acciones no comprometan la reputación del Banco.

Realizar comunicaciones claras que puedan hacer saber a los funcionarios que son responsables deescalar a su superior inmediato o bien acudir a cualquier miembro del Comité ante, cualquier temaque pueda ser identificado como un Riesgo Reputacional o cualquier otro tipo de riesgos.

Ante potenciales fuentes de Riesgo Reputacional identificadas o ante la posibilidad de que ocurra, setratarán en el Comité de Riesgo Reputacional las acciones que ayuden a prevenir o a mitigar laexistencia o probable existencia de un riesgo.

Ante la presencia de un Riesgo Reputacional, el Comité será responsable de bajar las acciones a serllevadas a cabo a fin de mitigar externa o internamente la presencia del Riesgo que se ha presentado.

El Comité tiene potestad de solicitar que cada línea de negocio evalúe y defina acciones mitigantes deun riesgo reputacional.

Con el apoyo de la agencia de comunicación, el comité deberá identificar los potenciales escenariosde crisis.

El Comité, deberá establecer guías de acción para cada posible situación. Crear, en conjunto con la agencia de comunicación, un estándar de comunicación para situaciones de

crisis. Desarrollar una comunicación proactiva, asertiva y confiable –elaborado dentro de un plan en

conjunto con el Comité y la Agencia de Comunicación–, con la cual la compañía adquiere confiabilidady mantiene una reputación positiva, que será de valor en momentos de posibles crisis.


De acuerdo a la necesidad, y cuando la situación lo amerite (en momentos de crisis)

3. SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS

3.1. Políticas, Procedimientos y Mecanismos de Gestión para la identificación,medición, control y monitoreo

El Banco se rige por una Política de Administración Integral de Riesgos, basada en el concepto deGobierno Corporativo, cuyo propósito es identificar, medir, controlar y monitorear los distintos tipos deriesgos que enfrenta el Banco en sus principales líneas de negocio, de manera a acompañar el logro delos objetivos establecidos en el Plan de Negocio del Banco. Además, la misma se alinea a las normativasemitidas por el Banco Central del Paraguay y demás órganos reguladores.

La estructura de órganos para la gestión y control de riesgos está definida en la Política deAdministración Integral de Riesgos. Se definen los principales riesgos:

RIESGO FINANCIERO:

Engloba la posibilidad de que ocurra cualquier evento que derive en consecuencias financieras negativaso en la pérdida del valor de un activo financiero. Se entiende que los riesgos financieros comprenden lossiguientes:

Riesgo de Mercado: El riesgo incurrido ante la variación de precio de un activo y/o pasivofinanciero que se encuentra en el balance de una institución financiera. Ejemplo: Posición decambios, variación en tasas de interés, precios de acciones, commoditties, acciones, etc.

Riesgo de liquidez: Es el riesgo de que el Banco no pueda cumplir con sus obligacionesfinancieras en forma oportuna a precios razonables.

RIESGO OPERACIONAL:

Es la posibilidad de sufrir pérdidas debido a la falta de adecuación o falla de los procesos internos,personas, sistemas o eventos externos. La Gestión del Riesgo Operacional, incluye el Riesgo Legal, quese define como “la posibilidad de que se presenten pérdidas o contingencias negativas comoconsecuencia de fallas en la ejecución de los contratos, acuerdos o transacciones que pueden afectar elfuncionamiento de la entidad financiera, derivadas de error, dolo, negligencia o imprudencia en laconcertación, instrumentación, formalización o ejecución de los mismos, así como de incumplimientos deleyes o normativas aplicables.”

RIESGO DE CRÉDITO:

El riesgo de crédito se refiere a la posibilidad de pérdida que asume el Banco cuando presta dinero a susClientes (personas físicas, jurídicas y entidades públicas), o cuando concede un aval, derivada delincumplimiento total o parcial, de las obligaciones contractuales relacionadas con una operacióncrediticia concreta, por parte de sus clientes o contrapartes. (Probabilidad de no pago).

RIESGO DE CUMPLIMIENTO Y REPUTACIONAL:

Riesgo de Cumplimiento: Es el riesgo de recibir sanciones, económicas o no, o de serobjeto de otro tipo de medidas disciplinarias por parte de organismos supervisores, comoresultado de incumplir las leyes, regulaciones, normas, estándares de auto regulación de laorganización o códigos de conducta aplicables a la actividad desarrollada.

Riesgo reputacional: Es el riesgo vinculado a la percepción que tienen del Banco losdistintos grupos de interés con los que se relaciona, tanto internos como externos, en eldesarrollo de su actividad, y que puede tener un impacto adverso en los resultados o lasexpectativas de desarrollo de los negocios y el deterioro de la imagen institucional o pérdida decredibilidad ante el público. Incluye, entre otros; aspectos jurídicos, económico-financieros,éticos, sociales y ambientales.

RIESGO TECNOLÓGICO:

Se clasifican dentro de este tipo de riesgo a las posibles pérdidas ocasionadas por deficiencias de lossistemas de información (hardware, software y comunicaciones), sistemas de respaldo e infraestructuray ambientes de seguridad Tecnológica y de la Información.

3.2. Metodologías y Sistema de Cuantificación de Riesgos

La identificación de los riesgos en los diferentes procesos o actividades críticos del Banco, son mapeadospor las respectivas Áreas responsables, apuntando a verificar que los mismos posean controles omitigantes que mantengan el Perfil de Riesgos del Banco dentro del apetito y tolerancia de riesgo queacompañen el Plan de Negocio del Banco.

Cada una de estas Áreas cuenta con sus respectivas Políticas y Procedimientos que especifican lametodología para la gestión y medición de los riesgos a su cargo.

El Directorio y la Plana Ejecutiva, contribuye con su participación efectiva, dentro de sus atribuciones, enlos diferentes Comités, para la identificación de riesgos y fijación de límites.

Control de la Gestión y Certificación de Calidad

El control de la gestión surge de la posibilidad de pérdidas imprevistas causadas por sistemas deinformación inadecuados, problemas operativos, violación de los controles internos, fraudes o catástrofesimprevistas.

Los riesgos a los que hace frente el Banco Amambay S.A., como consecuencia del desarrollo de suslíneas principales de negocio, son gestionados dentro de un robusto sistema de control interno, llevado acabo a través de la Gerencia de Auditoría Interna que reporta al Directorio.

La calidad implica la adecuación a requisitos bien definidos que permiten demostrar el resultado efectivoy eficiente de los procesos, ya sea para obtener un producto o un servicio que será entregado por elBanco a sus Clientes. Para asegurar la calidad de los procesos, el Banco Amambay S.A. ha establecido elsistema de Gestión de la Calidad bajo la norma ISO 9001:2008, cuya Certificación es emitida por laempresa TÜV RHEILAND, Alemania, acreditado por el organismo alemán de acreditación (DAKKS) y elorganismo argentino de acreditación (OAA).

El sometimiento y cumplimiento de mejores prácticas para la gestión y control de todos los riesgosinherentes a la actividad del Banco, constituye también una herramienta básica para la mitigación delriesgo reputacional; en este sentido, en la medida en que los demás riesgos son mitigados, la reputacióndel Banco no se ve afectada.

Todos los colaboradores del Banco son responsables del monitoreo de los riesgos, por medio deladecuado desempeño de sus funciones y de la comunicación oportuna de fallas o deficiencias verificadasen el funcionamiento de los controles o mitigantes.

4. AUDITORIA EXTERNA

El Banco Amambay S.A. anualmente contrata los servicios de una empresa internacional de primer nivelpara la realización de la auditoría externa de su gestión, de acuerdo a lo reglamentado en la Resoluciónde la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay SB.SG. N° 313/01 de fecha 30/11/01.

El Banco Amambay S.A. se asegura que la empresa auditora a ser contratada no tenga ningunavinculación directa ni a través de terceros en la propiedad o gestión del Banco.

Por el mismo marco normativo, el Banco Amambay S.A. no contrata el servicio de la misma empresa deauditoría externa para emitir opinión sobre sus estados financieros por más de tres años consecutivos.Para volver a contratar a la misma empresa auditora, deberá transcurrir, al menos un ejercicio hasta unanueva contratación.

Los Auditores Externos, Deloitte & Touche - Paraguay, realizaron los trabajos de auditoríacorrespondiente a los ejercicios 2015 y 2016, asimismo son contratados para el ejercicio 2017.

5. NORMATIVA DE SOMETIMIENTO

Nuestra entidad no se halla sometida a normativa diferente a la nacional en materia de GobiernoCorporativo.

6. OTRAS INFORMACIONES DE INTERÉS

Este informe, Gobierno Corporativo, se encuentra publicado en la Página Web del Banco Amambaywww.bancoamambay.com.py y ha sido aprobado por el Directorio del Banco Amambay S.A., en fecha 5de Junio de 2017.

http://www.bancoamambay.com.py/

1. ESTRUCTURA DE PROPIEDAD - bancobasa.com.py · ... buen conocimiento del negocio bancario y su...

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