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Informe anual ejercicio2014
La Previsión Mallorquina de Seguros, S.A.Junio 2015
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Consejo de Administración Página 4
Informe de Auditoría Página 5
Balance de Situación Página 7
Cuenta de Pérdidas y Ganancias Página 9
Estado de Margen de Solvencia Página 10
Estado de Cobertura de Provisiones Técnicas Página 11
Fondo de Garantía Página 12
Ingresos y Gastos Técnicos de Seguro Directo por ramos Página 13
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Presidenta y Consejera Delegada:
Dª María Dale Rodríguez
Vicepresidente y Consejero Delegado:
D. Javier Dale Rodríguez
Secretario y Consejero:
D. Francisco Javier Corbera Dale
Consejero:
D. Francisco Javier Dale Becedóniz
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ACTIVO 2014 2013
A.1 EFECTIVO Y OTROS ACTIVOS LÍQUIDOS EQUIVALENTES 15.176.846,12 6.927.090,11
A.3 OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE
CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS 1.157.869,06 1.003.900,31
III. Instrumentos híbridos 1.157.869,06 1.003.900,31
A.4 ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA 27.910.332,75 27.263.926,40
I. Instrumentos de Patrimonio 27.910.332,75 27.263.926,40
II. Valores representativos de deuda - -
A.5 PRÉSTAMOS Y PARTIDAS A COBRAR 16.585.753,24 17.708.228,93
II.. Préstamos - -
III.. Depósitos en entidades de crédito 4.200.000,00 4.800.000,00
V. Créditos por operaciones de seguro directo 12.127.918,81 12.688.317,47
IX. Otros créditos 257.834,43 219.911,46
A.6 INVERSIONES MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO 26.121.439,76 29.137.438,29
A.9 INMOVILIZADO MATERIAL E INVERSIONES INMOBILIARIAS 4.728.055,86 4.964.869,02
I. Inmovilizado material 3.504.746,91 3.712.625,67
II. Inversiones inmobiliarias 1.223.308,95 1.252.243,35
A.10 INMOVILIZADO INTANGIBLE 102.925,83 147.479,02
II. Derechos económicos derivados de carteras de pólizas adquiridas a mediadores 23.542,41 53.056,44
III. Otro activo intangible 79.383,42 94.422,58
A.12 ACTIVOS FISCALES 2.951.165,79 4.393.471,73
I. Activos por impuesto corriente 148.908,78 538.663,18
II. Activos por impuesto diferido 2.802.257,01 3.854.808,55
A.13 OTROS ACTIVOS 4.584.717,49 4.726.594,93
II. Comisiones anticipadas y otros costes de adquisición - -
III. Periodificaciones 4.584.717,49 4.726.594,93
TOTAL ACTIVO 99.319.105,90 96.272.998,74
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PASIVO 2014 2013
A.3 DÉBITOS Y PARTIDAS A PAGAR 5.474.468,35 5.641.169,82
III. Deudas por operaciones de seguro 5.110.549,58 5.225.191,90
IX. Otras deudas: 363.918,77 415.977,92
A.5 PROVISIONES TÉCNICAS 40.574.601,99 40.213.159,10
I.- Provisión para primas no consumidas 16.129.857,67 16.552.458,93
IV.- Provisión para prestaciones 7.645.366,56 8.563.648,40
VI.- Otras provisiones técnicas 16.799.377,76 15.097.051,77
A.6 PROVISIONES NO TÉCNICAS - 23.849,58
I. Provisión para impuestos y otras contingencias legales - -
II. Provisión para pensiones y obligaciones similares - 23.849,58
A.7 PASIVOS FISCALES 1.482.928,69 1.733.972,45
I. Pasivos por impuesto corriente - 262.079,30
II. Pasivos por impuesto diferido 1.482.928,69 1.471.893,15
TOTAL PASIVO 47.531.999,03 47.612.150,95
PATRIMONIO NETO 2014 2013
B.1 FONDOS PROPIOS 48.100.643,10 45.320.167,38
I. Capital o Fondo Mutual 2.103.750,00 2.103.750,00
III. Reservas 42.677.275,25 40.567.836,77
IV. (Acciones propias) (11.118,72) (11.118,72)
VII. Resultado del ejercicio 3.372.911,91 2.659.699,33
VIII. Dividendo a cuenta y Reserva de Estabilización a cuenta (42.175,34) -
B.2 AJUSTES POR CAMBIOS DE VALOR 3.686.463,77 3.340.680,41
I. Activos financieros disponibles para la venta 3.686.463,77 3.340.680,41
TOTAL PATRIMONIO NETO 51.787.106,87 48.660.847,79
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 99.319.105,90 96.272.998,74
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I. CUENTA TÉCNICA-SEGURO NO VIDA 2014 2013
I.1. Primas imputadas al ejercicio, netas de reaseguro 37.237.034,84 38.553.056,40
I.2. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones 2.067.962,90 1.989.519,78
I.3. Otros ingresos técnicos 556,17 1.540,34
I.4. Siniestralidad del ejercicio, neta de reaseguro 20.764.829,84 22.460.647,88
I.5. Variación de otras provisiones técnicas, netas de reaseguro (+ ó -) 1.702.325,99 88.317,33
I. 7. Gastos de explotación netos 12.411.497,18 12.664.723,77
I. 8. Otros gastos técnicos (+ ó -) 193.393,44 211.890,61
I.9. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones 364.938,87 579.140,48
I.10. Subtotal (resultado de la Cuenta Técnica del Seguro No Vida) 3.868.568,59 4.539.396,45
III. CUENTA NO TÉCNICA 2014 2013
III.1. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones 1.530.997,93 1.472.923,31
III.2. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones 458.529,11 620.018,19
III.3. Otros ingresos 435,39 7.770,38
III.4. Otros gastos 6.044,65 19.035,20
III.5 Subtotal (resultado de la Cuenta No Técnica) 1.066.859,56 841.640,30
III.6 Resultado antes de impuestos ( I.10 + II.12 + III.5) 4.935.428,15 5.381.036,75
III.7 Impuesto sobre Beneficios 1.562.516,24 2.721.337,42
III.8. Resultadoprocedentedeoperacionescontinuadas(III.6+III.7) 3.372.911,91 2.659.699,33
III.9. Resultado procedente de operaciones interrumpidas neto de impuestos (+ ó -) - -
III.10. Resultado del ejercicio ( III.8 + III.9) 3.372.911,91 2.659.699,33
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2014 2013
PATRIMONIO PROPIO NO COMPROMETIDO
Capital Social desembolsado 2.103.750,00 2.103.750,00
Reservas Patrimoniales 42.539.375,22 40.479.675,89
Ajustes por cambios de valor que forman parte del patrimonio neto 3.686.463,77 3.340.680,41
Plusvalías
Valores Mobiliarios - -
Inmuebles - -
Saldo acreedor de Pérdidas y Ganancias 2.572.911,91 2.059.699,33
TOTAL PARTIDAS POSITIVAS 50.902.500,90 47.983.805,63
Minusvalías - -
Valores Mobiliarios - -
Inmuebles - -
Ajustes por cambios de valor que forman parte del patrimonio neto - -
Resultado del ejercicio, neto de dividendos - -
Gastos de adquisición de pólizas - -
TOTAL PARTIDAS NEGATIVAS - -
Margen de Solvencia 50.902.500,90 47.983.805,63
Cuantía mínima del Margen de Solvencia 6.702.666,27 7.327.637,40
RESULTADO DEL MARGEN DE SOLVENCIA 44.199.834,63 40.656.168,23
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2014 2013PROVISIONES TÉCNICAS A CUBRIR
Provisiones de primas no consumidas 16.129.857,67 16.552.458,93
Provisiones de primas no consumidas sobre las primas pendientes de cobro (4.441.175,96) (4.680.965,79)
Comisiones pendientes de imputar a resultados (3.837.329,62) (3.948.099,79)
Provisiones de prestaciones
Provisiones de prestaciones pendientes de liquidación o pago 5.347.135,31 6.247.264,02
Provisiones de prestaciones pendientes de declaración y reabiertos 1.453.927,60 1.602.759,66
Provisiones de gastos internos de liquidación de siniestros 844.303,65 713.624,72
Reserva de estabilización 176.085,15 133.909,81
Provisión del seguro de decesos 15.602.106,24 13.832.221,14
Provisiones del seguro de enfermedad 1.197.271,52 1.264.830,63
TOTAL PROVISIONES TÉCNICAS A CUBRIR 32.472.181,56 31.718.003,33
BIENES AFECTOS A COBERTURAS DE PROVISIONES TÉCNICAS
Valores y derechos negociables de renta fija negociados en mercados regulados nacionales 21.424.459,05 18.191.913,13
Valores y derechos negociables de renta fija negociados en mercados extranjeros 5.833.735,88 4.757.700,51
Valores y derechos negociables de renta variable negociados en mercados regulados nacionales 15.049.759,40 14.735.010,66
Acciones y participaciones en instituciones de inversión colectiva 1.864.244,54 1.802.180,81
Créditos por intereses, rentas y dividendos devengados y no vencidos 737.904,40 768.905,75
Efectivo en caja, billetes de banco o moneda metálica 3.486,70 10.309,52
Depósitos en entidades de crédito 12.988.872,62 11.716.780,59
TOTAL BIENES AFECTOS A COBERTURAS DE PROVISIONES TÉCNICAS 57.902.462,59 51.982.800,97
SUPERÁVIT/(DÉFICIT) DE COBERTURAProvisiones técnicas a cubrir 32.472.181,56 31.718.003,33
Bienes afectos a coberturas de provisiones técnicas 57.902.462,59 51.982.800,97
EXCESO/(DÉFICIT) 25.430.281,03 20.264.797,64
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FONDO DE GARANTÍA
A. 1/3 de la cuantía mínima del Margen de Solvencia 2.234.222,09 2.442.545,80
B. Importe mínimo del Fondo de Garantía (art. 18 TRLOSSP) 2.500.000,00 2.500.000,00
C. FONDO DE GARANTÍA (CANTIDAD MAYOR ENTRE A Y B) 2.500.000,00 2.500.000,00
CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE GARANTÍA
Capital Social o fondo mutual desembolsado 2.103.750,00 2.103.750,00
Otras Reservas Patrimoniales libres 42.539.375,22 40.479.675,89
Saldo acreedor de Pérdidas y Ganancias 2.572.911,91 2.059.699,33
Ajustes positivos por cambios de valor (importe del balance) 3.686.463,77 3.340.680,41
Plusvalías resultantes infravaloración activos - -
Saldo deudor de Pérdidas y Ganancias - -
Gastos de adquisición de carteras - -
Minusvalías - -
- -
Ajustes negativos por cambios de valor (Importe del balance)
D. TOTAL CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE GARANTÍA 50.902.500,90 47.983.805,63
RESULTADO DEL FONDO DE GARANTÍASUPERÁVIT = D - C (SI D>C) 48.402.500,90 45.483.805,63
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Decesos Enfermedad Decesos Enfermedad
I. PRIMAS IMPUTADAS1. Primas netas de anulaciones 2.599.336,21 34.197.987,66 2.725.951,94 34.483.098,45
2. Variación provisiones para primas no consumidas - 422.601,26 - 1.107.656,73
3. Variación provisiones para primas pendientes 429,32 16.680,39 (385,66) 236.734,94
A. TOTAL PRIMAS IMPUTADAS 2.599.765,53 34.637.269,31 2.725.566,28 35.827.490,12
III. SINIESTRALIDAD 1. Prestaciones y gastos pagados y gastos de siniestralidad 1.212.134,46 20.470.977,22 1.205.797,54 21.301.830,20
2. Variación provisiones técnicas para prestaciones 12.851,04 (931.132,88) 2.565,62 (49.545,48)
3. Variación otras provisiones técnicas - - - -
B. TOTAL SINIESTRALIDAD 1.224.985,50 19.539.844,34 1.208.363,16 21.252.284,72
V. VARIACIÓN OTRAS PROVISIONES TÉCNICAS 1.769.885,10 (67.559,11) 192.064,42 (103.747,09)
VI. GASTOS DE ADQUISICIÓN 81.912,08 10.466.593,20 92.375,69 10.671.122,90
VII. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 220.032,81 1.642.959,09 223.391,95 1.677.833,23
VIII. OTROS GASTOS TÉCNICOS 7.124,61 186.268,83 7.194,65 204.695,96
C. TOTAL GASTOS EXPLOTACIÓN Y OTROS GASTOS TÉCNICOS NETOS (V+VI+VI+VIIII)
2.078.954,60 12.228.262,01 515.026,71 12.449.905,00
RESULTADO TÉCNICO (704.174,57) 2.869.162,96 1.002.176,41 2.125.300,40
Expresado en Euros
desde 1969 en el ramo de enfermedad