Proceso y Productos de InversiónFintual Administradora General de Fondos S.A.Diciembre 2019
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FINTUAL
Aplicación que te permite manejar automáticamente tus inversiones en fondos
indexados de bajas comisiones
Proceso de inversiones
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ETF 1ETF 2
...ETF n
...+ cuotas de fondos de
renta fija local
¿ETFs?¿Por qué ETFs?
ETFs son fondos transados en bolsa que suelen seguir índices de mercado
Seguir al mercado se denomina inversión pasiva
...y cobran muy poco por hacerlo
Fintual sigue principalmente una filosofía pasiva de inversiones, a través de carteras de ETFs y cuotas de
fondos de bajas comisiones
Productos de inversión
Estructura legal y operativa Utilizamos una estructura de fondo de fondos, por medio de fondos mutuos administrados por Fintual Administradora General de Fondos S.A., regulados por la Comisión para el Mercado Financiero (ex SVS).
Comisión de administración de 1,19% (IVA incluido), 0,49% para planes de ahorro previsional voluntario (APV, exento de IVA), y 0,58% en el caso del fondo muy conservador con subyacente mercado monetario (fondo Fintual Very Conservative Streep). No incluye el gasto de administración de los ETFs o cuotas de fondos (de los cuales no recibimos incentivos).
No añadimos ningún otro cobro adicional, como comisiones de rescates, gastos de corretaje, ni gastos afectos al fondo.
Fondo Mutuos FintualCuatro fondos mutuos, con distintos grados de riesgo, de menor a mayor:
● Fondo Mutuo Fintual Very Conservative Streep● Fondo Mutuo Fintual Conservative Clooney● Fondo Mutuo Fintual Moderate Pitt● Fondo Mutuo Fintual Risky Norris
Desviación Estándar (anual, ex-ante)Clooney Pitt Norris
3.07% 9.32% 18.33%
Fondo Mutuos FintualSerie A desde inicio de operaciones (SI) el 13-febrero-2018, hasta 31-diciembre-2019. Rentabilidad después de comisiones serie A.
Fondo Mutuos FintualResumen rentabilidad después de comisiones serie A
Las rentabilidades corresponden a la serie A de cada fondo, que al cierre de diciembre/2019 son: Conservative Clooney 1,09% para el mes,-1,75% últimos tres meses, 4,81% último año; Moderate Pitt -1,85% para el mes,4,21% últimos tres meses, 19,08% último año; Risky Norris -5,29% para el mes,10,69% últimos tres meses, 37,52% último año.
Fondo Mutuo Fintual Conservative Clooney
Hasta 15% en activos accionarios.
Cartera actual (31-diciembre-2019) compuesta de activos con subyacente de renta fija nacional:
Activo Porcentaje Moneda DenominaciónETF Singular Chile Corporativo 12,67% CLPFondo Mutuo BancoEstado Compromiso serie F 77,94% CLPFondo de Inversión FYNSA Renta Fija Privada Perú serie B 5,08% USD
Caja 4,31%
Fondo Mutuo Fintual Moderate Pitt
Hasta 50% en activos accionarios.
Cartera actual (31-diciembre-2019) compuesta de 40,65% de activos accionarios:
Fondo Mutuo Fintual Risky Norris
De 30% a 100% en activos accionarios.
Cartera actual (31-diciembre-2019) compuesta de 91,59% de activos accionarios:
Activo Porcentaje Moneda DenominaciónIVV US 29,02% USDQQQ US 13,01% USDVOO US 2,30% USDVT US 2,84% USDESGV US 3,00% USDETHO US 2,23% USDVTI US 40,77% USD
Caja 6,83%
Fondo Mutuo Fintual Very Conservative Streep
No contempla inversión en activos accionarios.
Cartera actual (31-diciembre-2019) únicamente compuestas por fondos tipo money market:
Activo Porcentaje Moneda DenominaciónFondo Mutuo Solvente BancoEstado serie I 88,90% CLP
Caja 11,10%
Características de los ETFs que forman parte de las carteras
actuales
¿En qué ETFs y fondos de renta fija se invierte con FINTUAL?Tenemos una parrilla inicial de ETFs y fondos aprobados en un due diligence interno que mide entre otros, la liquidez secundaria, la calidad de las casas administradoras, la calidad de los managers, etc. De esa parrilla, un algoritmo elige cuáles usar (no son necesariamente todos). Los fondos tienen que tener al menos 18 meses de existencia, o en el caso de ser un ETF que sigue a un índice, este índice debe tener al menos 18 meses de historia, con un benchmark de referencia (ya sea un activo o índice similar) que tenga al menos 10 años de historia.
Con los ETFs cubrimos clases de activos tales como renta variable extranjera y nacional, más renta fija extranjera. Para ellos, tenemos los siguientes ETFs aprobados actualmente: SPY, EWJ, XLK, QQQ, IVV, IWM, EWZ, VTI, EFA, LQD, EEM, ITOT, VNQ, FXI, SUSA, VWO, DSI, VEU, SPEM, BND, HYG, VEA, BKF, JNK, EMB, ACWI, VT, VOO, IEMG, CRBN, ETHO, SPYX, ESGD, ESGE, ESGV, CFMITNIPSA.
Para cubrir renta fija local nuestros fondos aprobados actualmente son: Fondo Mutuo Itaú Dinámico, Fondo Mutuo Itaú Deuda Corporativa Chile, Fondo Mutuo Itaú Select, Fondo Mutuo BTG Pactual Renta Nominal, Fondo Mutuo BTG Pactual Renta Activa, Fondo Mutuo BTG Pactual Renta Chilena, Fondo Mutuo BTG Pactual Money Market, Fondo Mutuo Credicorp Capital Macro CLP 1.5, Fondo Mutuo BancoEstado Protección, Fondo Mutuo BancoEstado Más Renta Bicentenario, Fondo Mutuo BancoEstado Compromiso, Fondo Mutuo Solvente BancoEstado, Fondo de Inversión ETF Singular Chile Corporativo.
VTI: Vanguard Total Stock Market ETF Issuer: Vanguard
ETF Expense Ratio: 0.03%
Tracks This Index: CRSP US Total Market Index
Inception: May 31, 2001
Asset Class: Equity
Region (General): North America
Region (Specific): U.S.
Number of holdings: 1584 Holdings
Dividend Yield: 1.77%
TOP 15 holdings
Información a diciembre de 2019
Holding WeightingMicrosoft Corp (MSFT) 3,80%Apple Inc (AAPL) 3,73%Amazon.com Inc (AMZN) 2,50%Facebook Inc (FB) 1,58%Alphabet Inc (GOOG) 1,38%Berkshire Hathaway Inc (BRK.B) 1,36%JPMorgan Chase & Co (JPM) 1,29%Johnson & Johnson (JNJ) 1,20%Alphabet Inc (GOOGL) 1,15%Visa Inc (V) 1,01%Procter & Gamble Co (PG) 0,95%Exxon Mobil Corp (XOM) 0,93%Bank of America Corp (BAC) 0,88%AT&T Inc (T) 0,88%UnitedHealth Group Inc (UNH) 0,86%
QQQ: PowerShares QQQIssuer: Invesco PowerShares
ETF Expense Ratio: 0.20%
Tracks This Index: NASDAQ-100 Index
Inception: Mar 10, 1999
Asset Class: Equity
Region (General): North America
Region (Specific): U.S.
Number of holdings: 104 Holdings
Dividend Yield: 0.74%
TOP 15 holdings
Información a diciembre de 2019
Holding WeightingApple Inc (AAPL) 11,67%Microsoft Corp (MSFT) 10,72%Amazon.com Inc (AMZN) 8,24%Facebook Inc (FB) 4,41%Alphabet Inc (GOOGL) 4,12%Alphabet Inc (GOOG) 4,11%Intel Corp (INTC) 2,95%Comcast Corp (CMCSA) 2,30%Cisco Systems Inc (CSCO) 2,29%PepsiCo Inc (PEP) 2,11%Adobe Inc (ADBE) 1,81%NVIDIA Corp (NVDA) 1,64%Netflix Inc (NFLX) 1,61%Amgen Inc (AMGN) 1,59%PayPal Holdings Inc (PYPL) 1,45%
IVV: iShares Core S&P 500 ETFIssuer: iShares (BlackRock)
ETF Expense Ratio: 0.04%
Tracks This Index: S&P 500 Index
Inception: May 15, 2000
Asset Class: Equity
Region (General): North America
Region (Specific): U.S.
Number of holdings: 506 Holdings
Dividend Yield: 2.19%
TOP 15 holdings
Información a diciembre de 2019
Holding WeightingApple Inc (AAPL) 4,64%Microsoft Corp (MSFT) 4,53%Amazon.com Inc (AMZN) 2,92%Facebook Inc (FB) 1,87%Berkshire Hathaway Inc (BRK.B) 1,65%JPMorgan Chase & Co (JPM) 1,64%Alphabet Inc (GOOGL) 1,52%Alphabet Inc (GOOG) 1,51%Johnson & Johnson (JNJ) 1,42%Visa Inc (V) 1,21%Procter & Gamble Co (PG) 1,14%Exxon Mobil Corp (XOM) 1,11%Bank of America Corp (BAC) 1,07%AT&T Inc (T) 1,05%UnitedHealth Group Inc (UNH) 1,02%
VOO: Vanguard S&P 500 ETFIssuer: Vanguard
ETF Expense Ratio: 0.03%
Tracks This Index: S&P 500 Index
Inception: Sep 09, 2010
Asset Class: Equity
Region (General): North America
Region (Specific): U.S.
Number of holdings: 504 Holdings
Dividend Yield: 1.88%
TOP 15 holdings
Información a diciembre de 2019
Holding WeightingApple Inc (AAPL) 4,65%Microsoft Corp (MSFT) 4,54%Amazon.com Inc (AMZN) 2,93%Facebook Inc (FB) 1,87%Berkshire Hathaway Inc (BRK.B) 1,66%JPMorgan Chase & Co (JPM) 1,64%Alphabet Inc (GOOGL) 1,52%Alphabet Inc (GOOG) 1,52%Johnson & Johnson (JNJ) 1,42%Visa Inc (V) 1,21%Procter & Gamble Co (PG) 1,14%Exxon Mobil Corp (XOM) 1,11%Bank of America Corp (BAC) 1,07%AT&T Inc (T) 1,05%UnitedHealth Group Inc (UNH) 1,03%
VT: Vanguard Total World Stock ETFIssuer: Vanguard
ETF Expense Ratio: 0.09%
Tracks This Index: FTSE Global All Cap Index
Inception: Jun 26, 2008
Asset Class: Equity
Region (General): Developed Markets
Region (Specific): Broad
Number of holdings: 901 Holdings
Dividend Yield: 2.92%
TOP 15 holdings
Información a diciembre de 2019
Holding WeightingApple Inc (AAPL) 2,26%Microsoft Corp (MSFT) 2,01%Alphabet Inc (GOOG) 1,40%Amazon.com Inc (AMZN) 1,35%Facebook Inc (FB) 0,87%Alibaba Group Holding Ltd (BABA) 0,69%Berkshire Hathaway Inc (BRK.B) 0,68%JPMorgan Chase & Co (JPM) 0,66%Johnson & Johnson (JNJ) 0,65%Tencent Holdings Ltd (700:HKG) 0,57%Visa Inc (V) 0,47%Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (2330:TAI) 0,47%UnitedHealth Group Inc (UNH) 0,46%Exxon Mobil Corp (XOM) 0,46%Samsung Electronics Co Ltd (005930:KSC) 0,45%
ESGV: Vanguard ESG U.S. Stock ETFIssuer: Vanguard
ETF Expense Ratio: 0.12%
Tracks This Index: FTSE US All Cap Choice Index
Inception: Sep 20, 2018
Asset Class: Equity
Region (General): North America
Region (Specific): U.S.
Number of holdings: 990 Holdings
Dividend Yield: 1.48%
TOP 15 holdings
Información a diciembre de 2019
Holding WeightingApple Inc (AAPL) 5,08%Microsoft Corp (MSFT) 4,62%Amazon.com Inc (AMZN) 2,93%Alphabet Inc (GOOG) 1,92%Facebook Inc (FB) 1,91%JPMorgan Chase & Co (JPM) 1,64%Visa Inc (V) 1,22%Alphabet Inc (GOOGL) 1,15%Procter & Gamble Co (PG) 1,14%AT&T Inc (T) 1,08%Bank of America Corp (BAC) 1,07%UnitedHealth Group Inc (UNH) 1,05%Intel Corp (INTC) 1,00%Mastercard Inc (MA) 1,00%Walt Disney Co (DIS) 0,98%
ETHO: Etho Climate Leadership U.S. ETFIssuer: ETF Managers Group
ETF Expense Ratio: 0.45%
Tracks This Index: Etho Climate Leadership Index
Inception: Nov 19, 2015
Asset Class: Equity
Region (General): North America
Region (Specific): U.S.
Number of holdings: 263 Holdings
Dividend Yield: 0.78%
TOP 15 holdings
Información a diciembre de 2019
Holding WeightingCash Component 0,99%Advanced Micro Devices Inc (AMD) 0,63%DexCom Inc (DXCM) 0,61%Itron Inc (ITRI) 0,60%Teradyne Inc (TER) 0,59%Lam Research Corp (LRCX) 0,55%Cypress Semiconductor Corp (CY) 0,53%TopBuild Corp (BLD) 0,53%Qorvo Inc (QRVO) 0,53%Applied Materials Inc (AMAT) 0,52%Apple Inc (AAPL) 0,52%Copart Inc (CPRT) 0,50%Seattle Genetics Inc (SGEN) 0,50%KLA Corp (KLAC) 0,50%Tesla Inc (TSLA) 0,50%
CFIETFCC: Fondo de Inversión ETF Singular Chile Corporativo
Emisor: Singular Asset Management Administradora General de Fondos S.A
Remuneración: 0.20% (IVA Incluido)
Sigue a este índice: RiskAmerica Liquidez Lite
Duración: 3.42 años
Inicio operaciones: 29 de enero de 2019
Clase de activo: Renta Fija Local Corporativa Chile
Región (General): LatAm
Región (Específico): Chile
TOP holdings
Información a diciembre de 2019
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Limitación de responsabilidadEsta presentación ha sido preparada por Fintual Administradora General de Fondos S.A. como información a título meramente informativo y educacional, y no pretende ser una solicitud ni una oferta para comprar o vender ninguno de los instrumentos financieros y/o de inversión que en él se mencionan.
La información aquí contenida se basa en datos provenientes de información pública, de fuentes que estimamos confiables, aunque no podemos garantizar que éstos sean exactos ni completos. Las recomendaciones y estimaciones que aquí se emiten no están exentas de errores de aproximación ni podemos garantizar que ellas se cumplan, y podrán ser modificadas sin previo aviso. Los instrumentos financieros y/o de inversión a que se refiere esta presentación pueden no ser adecuados para todos los inversionistas, de manera que éstos deben obtener asesoría financiera independiente que tome en cuenta sus propios objetivos y circunstancias. Con todo, el resultado de cualquier operación financiera, realizada con apoyo de la información que aquí se presenta, es de exclusiva responsabilidad de la persona que la realiza.
Este informe no podrá ser reproducido total o parcialmente sin autorización previa de Fintual Administradora General de Fondos S.A.
Con respecto a todos los fondos mutuos administrados por Fintual Administradora General de Fondos S.A.:
La fiscalización del fondo y de la administradora corresponde a la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por este fondo, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos son variables. Infórmese de las características esenciales de la inversión en este fondo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato general de fondos.
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