Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo en las Actividades de Comercio Exterior
Tipologias Mas Comunes“Trade Based Money Laundering”
Presentado por Marcos A. Kerbel. MBA, CPA, CFPFlorida International University
V Conferencia InternacionalHotel EUROBUILDING, CARACAS, VENEZUELA
Julio 15-16, 200904/21/23 1
Riesgo de Lavado de Dinero en Comercio Exterior
• 1. Historia• A. Operacion Greenback (billete Verde)
Miami, Agosto 21, 1981• B. Mercado Negro del Peso Colombiano
Black Market Peso Exchange (BMPE)• Decreto 444- Colombia 1967• C 1982-Mercadeo de las computadoras
personales IBM y equipos electronicos por debajo de costo en Colombia
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Evolucion del Lavado de Dinero en el Comercio Exterior
• La Ley de Prevencion de Lavado de Dinero 1986• 1988- Crisis Bancaria en Panama- Reaccion de la
Comunidad Bancaria de Miami• 1988-91-Bank of Credit & Commerce
International (BCCI)-renombrado Bank of Crooks and Criminals Intl. por las autoridades policiacas.
• 1992-La Ley Annunzio Wyley-Ceguera Intencional (Wilfull Blindness)
• Caso Contratista Bogotano
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Casos de Comercio Exterior• Caso Calmaquip• Duque- Café• Frontera Brazil, Paraguay, Bolivia• Mercancia que no llego- Confabulacion con
Suplidor.• Doleiros – Operacion Aduanas de Brazil y
Estados Unidos- Arrestos en Miami-Banco Multado.
• Operacion Meltdown (Derrite de Oro Falso)
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Leyes, Manuales y Guias• USA Patriot Act 2001- Uniting and Strengthening
America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism.
• Federal Financial Institutions Examination Council- FFIEC Manual- Agosto 24, 2007.
• Financial Action Task Force y Groupe d’action financiere.- FATF/GAFI- June 20, 2008.
• National Money Laundering Strategy- Tesoro de USA, Fiscalia Federal y Secretario de Seguridad Interior (Homeland Security) 2007.
• OFAC SDN Nacionales especialmente designados conocido como la Lista Clinton
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12 reglas de sentido comun para evitar que su banco sea lavador de fondos con mercancia
1. Conozca a su Cliente.2. Conozca a los clientes de sus clientes. 3. Conozca los precios locales, regionales y mundiales de la mercancia comprada/ vendida o
financiada. 4. Conozca donde se almacena la mercancia5. Aplique la prueba del 6to sentido, del olfato y la opinion femenina conjuntamente con sus
sistemas de computacion y cumplimiento.6. Conozca el ultimo beneficiario de la mercancia o el que paga por ese embarque, que puede ser
diferente persona y que no es el cliente de su cliente.7. Asista a las ferias de mercancias que financia.8. Escuche las opiniones de auditores, y peritos evaluadores, y aseguradores.9. Conozca a su regulador de banca, mirelo como un amigo-consultor gratuito y no como un
enemigo castigador.10. Conozca su competencia y la competencia de su clientes y asi sera un experto en la industria.11. Reporte inmediatamente cualquier transaccion sospechosa a las autoridades12. Mantenga su conocimientos sobre este tema al dia. Asista a seminarios y cursos locales,
regionales e internacionales y lea a diario la prensa y revistas semanalmente
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REGRESEMOS AL COMIENZO• Dime con quien andas y te dire quien eres• Justos pagan por pecadores• Comportamiento Etico• La Religion y la Banca • Riesgo Reputacional- Las Tres Coronas- Etica de Nuestros Padres• D.A.T.I. Divulgacion, Auditoria, Transparencia con Integridad Pilares del comportamiento etico/legal en banca y negocios
DISCLOSURE ACCOUNTABILITY TRANSPARENCY WITH
INTEGRITY THE PILLARS OF TODAY’S ETHICAL BEHAVIOR IN BANKING AND BUSINESS
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FIN
• PREGUNTAS?
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