Mtodos para Calificar Operaciones Sospechosas
Unidad Administrativa Especial de Informacin y Anlisis Financiero
Mtodos para Calificar Operaciones Sospechosas ContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia ProactivaInteligencia Analtica Vnculos NO conocidosScore-Based Analysis Una solucin realizable
Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROS
Todo es parte de un sistemaTipologasManual de PrevencinSeales de AlertaReportes
Contenido mnimo del ROSIDEASImportanciaDatosExplicacinAlertasSoporte
Contenido mnimo del ROSImportancia: Motivos de importancia y urgenciaDatos: Descripcin de la operacinExplicacin: Comentarios sobre la SospechaAlertas: Mtodo de deteccin, autoridades, tipologas y seales de alertaSoporte: Informacin en poder de la entidad
Software de captura de ROS
Software de captura de ROSMdulo de Captura(Reportantes)Mdulo de administracin
Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva Listas
Inteligencia ReactivaProceso para analizar informacin que proviene de una TERCERA PARTE
Inteligencia ReactivaListasInformacin pblicaReferencia para actuar DelacinMecanismo de acusacinSeal de alertaLneas CalientesEmergencias o AsistenciaPosibles irregularidades
Inteligencia Reactiva - Listas
Listas OFACwww.ustreas.gov/offices/eotffc/ofac/
Inteligencia Reactiva - Listas
Listas OFAC SDN & BPwww.ustreas.gov/offices/eotffc/ofac/
Inteligencia Reactiva - Listas
Lista CLINTONwww.cicad.oas.org/Lavado_Activos/esp/Documentos/o_eje_a.htm
Inteligencia Reactiva - Listas
Buscados FBIwww.fbi.gov/mostwant.htm
Inteligencia Reactiva - Listas
Fugitivos DEAwww.dea.gov/fugitives/internl/internllist.htm
Inteligencia Reactiva - Listas
Buscados INTERPOLwww.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp#18
Inteligencia Reactiva - Listas
Terroristas FBIwww.fbi.gov/mostwant/terrorists/fugitives.htm
Inteligencia Reactiva - Listas
Terroristas COLOMBIANOSwww.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf
Inteligencia Reactiva - Listas
Boletines FISCALA GENERAL DE LA NACINwww.fiscalia.gov.co/pag/divulga/Bol2004/enero/bolEner.htm
Inteligencia Reactiva - Listas
Sancionados PROCURADURAwww.procuraduria.gov.co/sancionados/indexsc.html
Inteligencia Reactiva - Listas
Responsables Fiscales CONTRALORA General de la Repblicawww.contraloriagen.gov.co
...hay algo por hacer !
Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva Delacin
Inteligencia Reactiva - Delacin
Polica Nacionalwww.policia.gov.co/inicio/Ejrcito Nacionalwww.ejercito.mil.co/denuncias.asp
Inteligencia Reactiva - Delacin
Programa Presidencial de Lucha Contra la Corrupcinwww.anticorrupcion.gov.co
Inteligencia Reactiva - Delacin
Fondelibertad - Antisecuestrowww.antisecuestro.gov.co
Inteligencia Reactiva - Delacin
DASwww.das.gov.co
Inteligencia Reactiva - Delacin
Fiscala General de la Nacinwww.fiscalia.gov.co
Inteligencia Reactiva - Delacin
Contralora General de la Repblicawww.contraloriagen.gov.co
Inteligencia Reactiva - Delacin
Procuradura General de la Nacinwww.procuraduria.gov.co
Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas Calientes
Se podra usar para lavado de activos ?
Inteligencia ReactivaLneas CalientesUrgenciasPolicaBomberosAmbulancias AsistenciaMdicaInformacin turstica, econmica, culturalTrmites, consultasIrregularidadesDelitos, infracciones, abusosInconformidades, reclamos
Inteligencia Reactiva - LneasLneas para Urgencias
Inteligencia Reactiva - Lneas
Registradura Nacional del Estado Civilwww.registraduria.gov.co
Inteligencia Reactiva - Lneas
Ministerio de Relaciones Exterioreswww.minrelext.gov.co
Inteligencia Reactiva - Lneas
DIANwww.dian.gov.co
Inteligencia Reactiva - Lneas
Comisionado Nacional para la Policawww.comisionadopolicia.gov.co
Llame Ya !!Lnea exclusiva para lavado de activos
Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia Proactiva
Inteligencia ProactivaProceso que analiza informacin para identificar reas vulnerables, oportunidades o problemas con el fin de predecir cambios o comportamientos ANTES de que ocurran
Inteligencia ProactivaReducir sobrecarga de informacinEliminar anlisis repetitivosMejorar la deteccin de problemas/oportunidadesIncrementar la comunicacin y colaboracinObjetivos:
Inteligencia ProactivaIntegracinNueva TecnologaHerramientas AnalticasConocimiento del NegocioCanales de Comunicacin ResultadosMonitoreo Permanente de InformacinAcciones-ValidacionesNotificaciones-ComunicacinNiveles y Seguridad
Inteligencia ProactivaResultados:Monitoreo PermanenteTipo de InformacinCriteriosPeriodicidadAccionesCruces, filtros y validacionesDecisiones Simples
Inteligencia ProactivaNotificaciones-ComunicacionesOportunidad de informacinReportes, Hojas de ClculoVnculos, Referencias, BandejasMtodos virtuales: email, intranet, pginas web Informes personalizados y controladosNiveles-SeguridadVisualizacin de resultados: Detallado, generalApoyo y mantenimiento Calidad de la informacin
Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia ProactivaInteligencia Analtica Vnculos NO conocidos
Inteligencia AnaliticaVinculos NO conocidos
Inteligencia AnaliticaVinculos NO conocidos
Inteligencia AnaliticaVinculos NO conocidos
Inteligencia AnaliticaVinculos NO conocidos
Reportes de Operaciones SospechosasContenidoEl Reporte de Operaciones Sospechosas ROSInteligencia Reactiva ListasInteligencia Reactiva DelacinInteligencia Reactiva Lneas CalientesInteligencia ProactivaInteligencia Analtica Vinculos NO conocidosScore-Based Analysis Una solucin realizable
Score-Based Analysis Una solucin realizable DefinicinMetodologaEjemplos TericosEjemplo PracticoMejoras
Plan de Temas
Score-Based AnalysisDefinicinSeleccionar transacciones a verificar.Asignar una calificacin a cada transaccinFuncin depende de valores de variables seleccionadas.Usa conocimiento de casos conocidos.Requiere de afinacin. Inicialmente para sistemas de deteccin automtica.
Score-Based AnalysisCalificacin basada en algoritmos.If (clientenuevo) and (TransaccEfectivo > 30) THEN seleccionarIf no (Buscarlistaclinton(nombrecliente) )THEN rechazar If (condocionK1) and (condicionK2) and (condicionKN) THEN calificacion = X3
Calificacin basada en modelos.Desarrollar formulacin matematica, con base en conocimiento previo. Obteniendo una calificacin.
Sistemas automatizados usan una combinacin de ambas tcnicas.
Score-Based AnalysisMetodologa Identificar variables disponibles (valor, fecha, Nro transacciones diarias, promedio mensual, antigedad, Estrato, Tipo Cliente )
Para c/variable determinar valores posibles,variacin. Ej Sexo (M,F); Estrato(1,2,3,4,5,6).
Seleccionar variables importantes.
Para c/variable seleccionada determinar parmetros de evaluacin.
Determinar funcin de calificacin. Cal(x) = K1Var1(x) + K2(Var2(x) + + KnVarn(x)
Score-Based AnalysisMetodologa Nivel de importancia de variables seleccionadas.
Asignar valores a constantes. ( K1 = .2; K2 = .3; K3= .1; K4 = .05; K5 =.25; K6 = .1 )
Intervalos de calificacin seleccionados. (Seleccionar todos los que calificacin > 4)
Probar el modelo y la funcin de calificacin con transacciones previamente evaluadas.
Interpretar los resultados y ajustar el modelo. Volver a paso 4.
Intervalos de Generacin de alertaFalsos positivosZona de incertidumbreDisminuir areaSINOZONA DE INCERTIDUMBRE
Score-Based AnalysisEjemplo Seleccin de ROS para estudiarAlgoritmoSi ROSUrgente Then Califica = 5Sino Si ValorROS > 999999999 then Califica = 5 SiNO Si ROSImportante then Califica = 4SiNo Si ValorROS > 99999999 then Califica = 4 SiNoSi ValorROS > 9999999 then Califica = 3SiNo Si ValorROs > 1000000 then califica = 2 SiNO Califica = 1 FinSi FinSI FinSiFinSI
Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROSVariables Disponibles
Hoja2
Hoja1
VariableVariable
Entidad ReportanteOficina Reportante
Valor OperacinCiudad
Fecha ReporteDireccion
Fecha Inicio OperacinTipo Operacin
Fecha Final OperacinProducto involucrado
Personas InvolucradasUrgente
DescripcinNmero Reportes Entidad
Nmero Reportes Otras E.
Hoja3
Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROSVariables Seleccionadas
Hoja1
VariableVariableVariableTipo
Entidad ReportanteOficina ReportanteTipo EntidadD
Tipo OperacinD
Valor OperacinCiudadValor OperacinS
Fecha ReporteDireccionAntigedadS
Fecha Inicio OperacinTipo OperacinValor Diario OperacinS
Fecha Final OperacinProducto involucradoUrgenteS
Numero Meses OperacinUrgenteNmero Reportes EntidadS
Valor DiarioNmero Reportes EntidadNmero Reportes Otras E.S
Calificacion TerFtesNmero Reportes Otras E.Calificacion TerFtesS
Palabras ClavesPalabras ClavesS
CiudadD
Hoja2
Hoja3
Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROSPrametros de Evaluacin
Hoja1
Valor OperacinAntigedad Reporte
VariableVariableVariableTipoRangoPuntajeRangoPuntaje
Entidad ReportanteOficina ReportanteTipo EntidadD0- 1'000.0001Nro Meses Reporte5 / Nro Meses
Valor OperacinCiudadValor OperacinD1'000.000 - 10'000.0002
Fecha ReporteDireccionFecha ReporteS10'000.000 - 100'000.0003Nro Reportes
Fecha Inicio OperacinTipo OperacinValor Diario OperacinS100'000.000 - 1000'000.000411
Fecha Final OperacinProducto involucradoUrgenteSMayor a 1000'000.0005De 2 a 33
Numero Meses OperacinUrgenteNmero Reportes EntidadSMas de 35
Valor DiarioNmero Reportes EntidadNmero Reportes Otras E.SEn Terceras Fuentes
Calificacion TerFtesNmero Reportes Otras E.Calificacion TerFtesSEncontrado5
Palabras ClavesPalabras ClavesSNO Encontrado1
CiudadD
Hoja2
Hoja3
Score-Based AnalysisEjemplo Calificacin de ROS
Hoja1
Valor OperacinAntigedad Reporte
VariableVariableVariableTipoRangoPuntajeRangoPuntaje
Entidad ReportanteOficina ReportanteTipo EntidadD0- 1'000.0001Nro Meses Reporte5 / Nro Meses
Valor OperacinCiudadValor OperacinD1'000.000 - 10'000.0002
Fecha ReporteDireccionFecha ReporteS10'000.000 - 100'000.0003Nro Reportes
Fecha Inicio OperacinTipo OperacinValor Diario OperacinS100'000.000 - 1000'000.000411
Fecha Final OperacinProducto involucradoUrgenteSMayor a 1000'000.0005De 2 a 33
Numero Meses OperacinUrgenteNmero Reportes EntidadSMas de 35
Valor DiarioNmero Reportes EntidadNmero Reportes Otras E.SEn Terceras Fuentes
Calificacion TerFtesNmero Reportes Otras E.Calificacion TerFtesSEncontrado5
Palabras ClavesPalabras ClavesSNO Encontrado1
CiudadD
ConstanteValor
K10.050
k20.050
K30.050
K40.075
K50.075
K60.150
K70.150
K80.400
1
Hoja2
Hoja3
Hoja1
Valor OperacinAntigedad Reporte
VariableVariableVariableTipoRangoPuntajeRangoPuntaje
Entidad ReportanteOficina ReportanteTipo EntidadD0- 1'000.0001Nro Meses Reporte5 / Nro Meses
Valor OperacinCiudadValor OperacinD1'000.000 - 10'000.0002
Fecha ReporteDireccionFecha ReporteS10'000.000 - 100'000.0003Nro Reportes
Fecha Inicio OperacinTipo OperacinValor Diario OperacinS100'000.000 - 1000'000.000411
Fecha Final OperacinProducto involucradoUrgenteSMayor a 1000'000.0005De 2 a 33
Numero Meses OperacinUrgenteNmero Reportes EntidadSMas de 35
Valor DiarioNmero Reportes EntidadNmero Reportes Otras E.SEn Terceras Fuentes
Calificacion TerFtesNmero Reportes Otras E.Calificacion TerFtesSEncontrado5
Palabras ClavesPalabras ClavesSNO Encontrado1Accion a seguir
CiudadDRangoSeleccin
5 -4.5Estudio completo
3.5 a 4.5Estudio Bsico
ConstanteValor3 a 3.5Verificacion
K10.050 a 3Archivar
k20.05
K30.05
K40.08
K50.08
K60.15
K70.15
K80.40
1
Hoja2
Hoja3
Score-Based AnalysisMejoras al modeloValidar modelo con casos conocidos.Seleccionar constantes, rangos y otros prametros basado en mtodos matemticos : probabilidades, rboles de decisin, intervalos de confianza, redes bayesianas.Parametrizar el sistema (rangos de calificacin, constantes) buscando optimizar el modelo, generar escenarios y dirigir estudios.
Ejemplo Practico
Revisin permanente...Modelo de Espiral
Cantidad de Reportes
Grfico1
1798611200020002200042000
19612099200120016120011352001
831204420022257812713
271156012452845
97443320042004664494
Dian
Financiero
Internacional
Notariado
OFICIAL
Supersolidaria
Supervalores
Terceros
Aos
Cantidad
ROS por Sector
Hoja1
Nombre Sector20002001200220032004
Dian179196832797
Financiero86111209912044115604433
Internacional1
Notariado222
OFICIAL261574566
Supersolidaria824
Supervalores413512718449
Terceros354
Hoja1
00000000
00000000
00000000
00000000
00000000
Dian
Financiero
Internacional
Notariado
OFICIAL
Supersolidaria
Supervalores
Terceros
Aos
Cantidad
ROS por Sector
Hoja2
Hoja3
Cantidad de Reportes
Hoja1
Nombre Sector20002001200220032004
Dian179196832797
Financiero86111209912044115604433
Internacional1
Notariado222
OFICIAL261574566
Supersolidaria824
Supervalores413512718449
Terceros354
Hoja1
Dian
Financiero
Internacional
Notariado
OFICIAL
Supersolidaria
Supervalores
Terceros
Aos
Cantidad
ROS por Sector
Hoja2
Hoja3
GraciasUnidad de Informacin y Anlisis [email protected]
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