Plan Operativo 2011 1
INDICE I.- Aspectos Generales 1.1 Naturaleza Jurídica 1.2 Objeto Social 1.3 Accionariado 1.4 Misión 1.5 Visión 1.6 Marco Regulatorio 1.7 Estructura organizacional de la Empresa 1.8 Factores críticos de éxito 1.9 Área de Influencia 1.10 Soporte Operativo 1.11 Logros
a. Principales logros obtenidos por el BANMAT durante el año 2009 b. Principales logros estimados a obtener el año 2010 c. Principales logros esperados a obtener en el año 2011
II.- Líneas de negocio del BANMAT 2.1 Descripción de las Líneas de negocio del BANMAT 2.2 Información cuantitativa de líneas de negocio de los años: Real año 2009, estimado año 2010, Previsto año 2011 III.- Plan Operativo 3.1 Principales objetivos y metas del Plan Estratégico – Mapa estratégico del BANMAT. 3.2 Relación entre los Objetivos del Plan Operativo del BANMAT y los Objetivos del Plan Estratégico de la Empresa, de FONAFE y del Sector Vivienda, Construcción y Saneamiento. 3.3 Plan Operativo: Avance de Indicadores al III Trimestre y estimación al cierre del año 2010. 3.4 Objetivos del Plan Operativo 2011 3.5 Indicadores y metas del Plan Operativo:
- Nombre del Indicador - Ponderación del Indicador - Tipo de Indicador: Podrá ser continuo de Incremento (CI), Continuo de
Reducción (CR) o Específico (E) - Valor de referencia (si hubiere) - Unidad de medida - Datos históricos de años: 2006, 2007, 2008 y 2009 - Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año
2010) - Meta prevista para el año 2011
Plan Operativo 2011 2
I.- ASPECTOS GENERALES 1.1 Naturaleza Jurídica
El Banco de Materiales (BANMAT) es una Empresa Pública de Derecho Privado, organizada bajo la modalidad de Sociedad Anónima Cerrada. Se encuentra normada y supervisada operativa y presupuestalmente por el Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado (FONAFE). Asimismo, se encuentra adscrita al Sector Vivienda, Construcción y Saneamiento.
1.2 Objeto Social
Otorgar créditos para la adquisición o mejoramiento de viviendas y créditos productivos a la población de menores recursos. Asimismo, con un porcentaje de sus recuperaciones, ejecuta acciones de Apoyo Social, mediante la entrega de bienes o servicios a la población en situación de pobreza o damnificada por desastres naturales.
1.3 Accionariado El único accionista del BANMAT es el Estado, representado por el Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado (FONAFE). Las acciones son comunes de un mismo valor nominal.
1.4 Misión
Facilitar y promover el acceso a la vivienda a los sectores de bajos recursos que habitan en zonas urbano marginales y áreas rurales, a través del otorgamiento de créditos para vivienda básica mínima mejorando sus condiciones de habitabilidad, con recursos propios, subsidios provenientes del Estado o de terceros, así como préstamos para proyectos productivos. Asimismo, con el producto de sus recuperaciones, ejecuta acciones de Apoyo Social en casos de emergencia por desastres naturales o razones de pobreza extrema.
1.5 Visión
Ser reconocida como Empresa eficiente en el otorgamiento de créditos para vivienda o productivos, a la población de menores recursos así como en Apoyo social, que permitan mejorar sus condiciones de vida.
1.6 Marco Regulatorio
El Banco de Materiales fue creado mediante Ley Nº 23220 de fecha 28 de Setiembre de 1980 con la finalidad de colaborar en la solución del problema habitacional procurando la edificación y mejoramiento de vivienda básica mínima, mediante sistemas de apoyo y servicios para la provisión de materiales de construcción:
- Decreto Ley N° 25491 de fecha 07 de Mayo de 1992, se fusionaron el Ministerio de Vivienda y Construcción y de Transportes y Comunicaciones. Se dispuso integración del Banco de Materiales, al Ministerio de la Presidencia.
- Mediante Decreto de Urgencia Nº 109-06 publicado el 17 de Diciembre de 1996 se facultó al BANMAT para que realice las acciones necesarias para la reconstrucción y construcción de viviendas en las zonas afectadas por sismo.
- Ley Nº 26903, de fecha 18 de diciembre de 1997, se redefinieron los objetivos y
ámbito de competencia del Banco de Materiales: “Colaborar en la solución del
Plan Operativo 2011 3
problema de vivienda de los centros poblados realizando actividades de promoción, ejecución y financiamiento de la edificación y mejoramiento de la vivienda básica mínima, de las habilitaciones urbanas, de la infraestructura urbana, de la infraestructura productiva y de servicios, así como del equipamiento de la microempresa”.
- Ley 26963, publicada el 03 de junio de 1998, se definió la finalidad del BANMAT:
“Colaborar al desarrollo integral de la comunidad urbana y rural, realizando actividades de promoción, ejecución y/o aprovisionamiento de recursos, bienes y servicios para la edificación de la vivienda básica mínima, de las habilitaciones urbanas, de la infraestructura urbana y rural, de la infraestructura productiva y de servicios, así como el equipamiento de la microempresa de todos los sectores productivos”.
- Ley Nº 26969 de fecha 24 de agosto de 1998, complementado por Ley Nº 27044 de
fecha 28 de diciembre de 1998 y concordadas con el D.S. Nº 041-99 de fecha 26 de marzo de 1999; dispuso transferencia a favor del BANMAT de la titularidad de las carteras de recuperaciones y de las unidades inmobiliarias pendientes de adjudicación del entonces Fondo Nacional de Vivienda (FONAVI), que había entrado en proceso de liquidación.
- Ley N° 27170 – Ley de creación del Fondo Nacional de Financiamiento de la
Actividad Empresarial del Estado (FONAFE) de fecha 31 de agosto de 1999.
- Ley N° 27205 de fecha 26 de noviembre de 1999, s e autorizó al BANMAT destinar hasta el 10% de las recuperaciones de sus operaciones activas, para fines de apoyo social, creándose el Fondo de Apoyo Social del BANMAT (FONAS).
- Decreto Supremo N° 005-2001-PRES de fecha 23 de f ebrero del 2001, aprobó el
Estatuto del Banco de Materiales.
- Ley N° 27792 – Ley de Organización y Funciones de l Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento, de fecha 24 de Julio de 2002, establece que el Banco de Materiales se constituye como Empresa adscrita al Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento.
- D.S. N° 005-2002-VIVIENDA, dispuso la administrac ión del Fondo Revolvente por
parte del BANMAT la cual se encuentra sujeta a disposiciones de la Ley General de Sociedades.
- Ley N° 28275 – Ley Complementaria de Contingencia y de Reestructuración por
préstamos otorgados por el BANMAT, de fecha 09 de Julio del 2004, autorizó al BANMAT para que regularice la propiedad de las personas que ocupan inmuebles transferidos que corresponden a la Cartera ENACE/COLFONAVI y del Decreto Supremo N° 016-03-VIVIENDA, así como cualquier otra titularidad que corresponda a cualquier cartera de crédito en la cual el BANMAT es o será acreedor o administrador de la misma.
- Decreto Supremo N° 004-2004-VIVIENDA, se creó el Programa de Mejoramiento
Integral de Barrios – Mi Barrio, en el que se dispuso la participación del BANMAT S.AC, como encargado de la ejecución del Programa Mi Barrio.
- Decreto Supremo Nº 017-2007-VIVIENDA de fecha 07 de Mayo 2007, se declaró la
extinción, entre otros, del Programa de Mejoramiento Integral de Barrios denominado “Mi Barrio”.
- Ley Nº 29231 de fecha 08 de Marzo del 2009, autoriza al BANMAT la cancelación de créditos en casos de extrema pobreza, discapacidad física y/o mental,
Plan Operativo 2011 4
enfermedades terminales, tercera edad y cuando la vivienda y/o los bienes materia del préstamo hubiesen sido afectados en forma total como consecuencia de fenómenos naturales.
- Decreto Supremo Nº 008-2009-VIVIENDA publicado el 10 de Abril del 2009, se
declaró de interés prioritario la ejecución de programas de vivienda en el área rural. Dispuso el otorgamiento de Bonos Familiares Habitacionales en el área rural para construcción en Sitio Propio y Mejoramiento de Vivienda, para lo cual se facultó al Fondo Mi Vivienda S.A a suscribir Convenios de colaboración Interinstitucional con el Banco de Materiales.
1.7 Estructura organizacional del BANMAT
DIRECTORIO
PRESIDENCIA
ORGANO DE CONTROL
INSTITUCIONAL
GERENCIA GENERAL
GERENCIA DE INFORMATICA Y PLANEAMIENTO
GERENCIA DE ADMINISTRACION Y
FINANZAS
GERENCIA LEGAL
DEP. DE ASUNTOS JUDICIALES
DEP. DE ASESORIA LEGAL
DEP. DE IMAGEN INSTITUCIONAL
GERENCIA DE INVERSIONES Y COLOCACIONES
GERENCIA TECNICA GERENCIA DE
RECUPERACIONES
DEP. DE INFORMATICA
DEP. DE PLANEAMIENTO
DEP. DE LOGISTICA
DEP. DE RECURSOS HUMANOS
DEP. DE CONTABILIDAD Y
FINANZAS
DEP. DE OPERACIONES
DEP. DE EVALUACION DE PROYECTOS Y
LICITACIONES
DEP. DE SUPERVISION DE
PROYECTOS
DEP. DE LIQUIDACION DE
PROYECTOS
DEP. DE RIESGOS
DEP. DE INVERSIONES Y COLOCACIONES
DEP. DE RECUPERACIONES
DEP. DE CONTROL Y EJECUCION DE
GARANTIAS
GERENCIA DE PROYECTOS ESPECIALES
DEP. DE DESARROLLO Y PARTICIPACION
SOCIAL
DEP. DE INGENIERIA
DEP. DE AUDITORIA DE GESTION
DEP. DE AUDITORIA FINANCIERA
Plan Operativo 2011 5
1.8 Factores críticos de éxito - Mejora continua de las políticas y estrategias de Colocaciones y Recuperaciones,
principales fuentes de financiamiento del BANMAT. - Liderazgo en la Toma de Decisiones que permiten garantizar el cumplimiento de
objetivos y la adecuada utilización de recursos. - Creciente utilización de tecnología de punta para garantizar el cumplimiento de
metas Institucionales y una eficiente atención al cliente. - Capacidad de reacción inmediata para brindar Apoyo Social a la población en
casos de desastres naturales o en situaciones de pobreza. - Identificación Institucional por parte del personal de la Sede Central, Sucursales y
Agencias del BANMAT, distribuidas a nivel Nacional. 1.9 Área de influencia
El área de influencia del Banco de Materiales abarca el territorio Nacional, la cual es ejercida a través de las 22 Sucursales y 21 Agencias que se encuentran distribuidas en todos los Departamentos del país, lo cual permite una amplia cobertura y llegar en forma directa a nuestro mercado objetivo. Esta presencia en Costa, Sierra y Selva, permite brindar los servicios del BANMAT, para la adquisición o mejoramiento de viviendas a la población, especialmente de menores recursos, que habita en las diversas Localidades urbanas y rústicas de nuestro país.
Plan Operativo 2011 6
1.10 Soporte Operativo Para el cumplimiento de sus funciones, el Banco de Materiales cuenta con una Sede Central ubicada en Cercado de Lima, 22 Sucursales y 21 Agencias distribuidas a nivel Nacional.
La Empresa cuenta con un Directorio compuesto por cinco Miembros, que son designados por el FONAFE, conforme a las normas vigentes. Asimismo, cuenta con 396 trabajadores a nivel Nacional.
El BANMAT administra dos Fondos en forma permanente, un patrimonio autónomo denominado Fondo Revolvente, que sustenta su Política crediticia y otro denominado Fondo de Apoyo Social, que sustenta las acciones de Apoyo Social.
El BANMAT cuenta con 59 locales ubicados en todos los Departamentos del país, de los cuales 19, son de propiedad de la Empresa. Asimismo, cuenta con un parque automotor y mobiliario adecuado, así como con equipos informáticos acorde con el presupuesto de la Empresa. Por otro lado, se señala que durante el año 2011 el BANMAT continuará efectuando las acciones necesarias para mejorar permanentemente las condiciones de trabajo del personal que lo integra a nivel Nacional, así como para elevar la calidad de servicios que se brinda al cliente y garantizar el cumplimiento de sus objetivos Institucionales.
1.11 Logros
a).- Principales logros obtenidos por el BANMAT durante el año 2009:
N° INDICADORES DE DESEMPEÑO UNIDAD
DE MEDIDA
2009
META NIVEL
ALCANZADO NIVEL DE CUMP. %
1 Margen Operativo % -2.32% -1.42% 100%
2 Rentabilidad del Patrimonio % -1.06% 1.02% 100%
3 Monto de Prestamos Aprobados S/. 144,000,000 202,908,744 100%
4 Numero de Proyectos Culminados Número 74 81 100%
6 GIP / Otros Ingresos
Operacionales Razón 0.83 0.82 100%
9 Efectividad de Cobranza % 46.24% 40.04% 86.60%
8
Foros Promocionales de
Programas de Crédito a Nivel
Nacional
Número 20 36 100%
- Se logro incrementar la Rentabilidad de Patrimonio a niveles positivos, logrando
superar la meta al 100%. - El indicador de Montos de Prestamos Aprobados logro superar la meta al 100%,
obteniendo un alcance de Población Beneficiada de 55,380 con los préstamos otorgados.
- El Indicador de Numero de Proyectos Culminados, mostró un resultado de 81 Proyectos culminados al cierre del año 2009. Cabe señalar que este indicador está conformado por diversos proyectos, tales como “Vivienda Rural”, “Canchita BANMAT”, “Piso Digno”, “Escalera Perú”, Mi Barrio” y “Módulos de Vivienda” que se culminaron en el ejercicio y tuvo un alcance de 44,680 personas beneficiadas.
Plan Operativo 2011 7
b).- Principales logros estimados a obtener el año 2010:
N° INDICADORES DE DESEMPEÑO UNIDAD DE
MEDIDA
2010
META ESTIMADA
1 MARGEN OPERATIVO % 2.09%
2 RENTABILIDAD DEL
PATRIMONIO % 1.75%
3 EFECTIVIDAD DE COBRANZA
(CARTERA TOTAL) % 48.71%
4 EFECTIVIDAD DE COBRANZA
(CARTERA NUEVA) % 85.00%
5 INDICE DE MOROSIDAD
(CARTERA TOTAL) % 65.70%
6 INDICE DE MOROSIDAD
(CARTERA NUEVA) % 19.50%
7 MONTO DE PRESTAMOS
LIQUIDADOS S/. 188,884,900
8
NUMERO DE PREDIOS
INCORPORADOS AL REGISTRO
DE OCUPANTES
N° 1,200
9
NUMERO DE BENEFICIARIOS
ATENDIDOS CON RECURSOS DEL
FONAS
N° 40,000
10 GIP/ OTROS INGRESOS
OPERACIONALES Razón 0.80
11 DESARROLLO PROMOCIONAL
A NIVEL NACIONAL N° 30
- Incrementar el Margen Operativo de la Empresa, cumpliendo la meta al 100%. - Incrementar la Rentabilidad del Patrimonio, logrando un resultado positivo
favorable para la Institución.
- Continuar aplicando adecuadas políticas de Colocaciones y Recuperaciones en beneficio de la población, a nivel Nacional.
- El Desarrollo Promocional a nivel Nacional fue óptimo logrando cumplir la meta al 100% en el III Trimestre.
Plan Operativo 2011 8
c).- Principales logros esperados a obtener en el año 2011:
N° INDICADOR UNIDAD DE
MEDIDA META
AÑO 2011
1 Rentabilidad Patrimonial (ROE) Porcentaje 2.60
2 Margen Operativo Porcentaje 3.28
3 Efectividad de Cobranza (Cartera Nueva) * Porcentaje 86.00
4 Indice de Morosidad (Cartera Nueva) * Porcentaje 16.00
5 Efectividad de Cobranza (Cartera Total) Porcentaje 49.00
6 Indice de Morosidad (Cartera Total) Porcentaje 65.00
7 Número de Préstamos Liquidados Número 8,356
8 Monto de Préstamos Liquidados Nuevos Soles 196,020,000
9 Número de predios colocados por el Programa de
Regularización de la Propiedad del BANMAT. Número 1,500
10 Cantidad de Personas Beneficiadas ( Apoyo Social) Número 40,000
11 Plazo promedio para atender una solicitud de
Préstamo. Días 30
12 Desarrollo Promocional a nivel Nacional. Número 40
13 Actualización de la página web del BANMAT. Porcentaje 100
14 Grado de cumplimiento de la Directiva de
Transparencia Porcentaje 100
15 Implementación del Sistema de Control Interno –
COSO. Porcentaje 100
16 Implementación del Código de Buen Gobierno
Corporativo – CBGC. Porcentaje 100
17 Implementar un Sistema de Información Gerencial a
Nivel Institucional. Porcentaje 90
18 Implementar la Sede Central, Sucursales y Agencias,
con tecnología de punta. Porcentaje 100
19 Eventos de capacitación (orientados especialmente al
personal de las áreas estratégicas) Número 30
20 Participantes (eventos de capacitación) Horas/Hombre 4,000
* Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001
- Incrementar los ingresos y reducir los gastos para asegurar el equilibrio presupuestal y financiero de la empresa.
- Incrementar las recuperaciones y reducir el nivel de morosidad. - Otorgar créditos, a través de los Programas del BANMAT en beneficio de la
población a nivel Nacional.
- Mejorar la atención al cliente. - Impulsar la capacitación del personal de la Sede Central, Sucursales y Agencias. - Brindar Apoyo Social y respuesta inmediata por razones de pobreza o desastres
naturales a la población de menores recursos. - Impulsar la utilización de la tecnología de punta en el ámbito Institucional y la
gestión basada en términos de eficiencia y transparencia.
Plan Operativo 2011 9
II.- LINEAS DE NEGOCIO DEL BANMAT
2.1 Descripción de las Líneas de negocio del BANMAT
El Banco de Materiales cumple un importante rol en la Política de Vivienda del Estado contribuyendo eficientemente en la reducción del déficit cuantitativo y cualitativo de viviendas en el país, además de contribuir con el desarrollo de proyectos diversos para atender emergencias por desastres naturales y proyectos de apoyo social.
Financia la adquisición y/o mejoramiento de viviendas, con garantía hipotecaria a través de los siguientes Programas: - Vivienda BANMAT:
Tiene por finalidad apoyar a los pobladores de menores recursos en la construcción, ampliación y/o mejoramiento de una vivienda que cumpla con las condiciones mínimas de habitabilidad, según el Reglamento Nacional de Construcciones.
- Vivienda para Todos:
Programa orientado a la construcción de viviendas en forma masiva, dirigido a la población de menores recursos con capacidad de pago, constituido en asociaciones, cooperativas de vivienda y/o grupos organizados, y para pequeñas familias que deseen adquirir una vivienda construida, por un promotor inmobiliario.
- Casa Empresa:
Mediante este programa se otorgan préstamos para la construcción, mejora o ampliación de viviendas, en la cual se realizarán actividades productivas. Tiene como finalidad, apoyar a pobladores de menores recursos, para que generen recursos que permitan contribuir a su autosostenimiento.
- Mi Mercado:
El BANMAT viene impulsando éste Programa, mediante el cual se otorgan préstamos para la construcción, adquisición y/o remodelación de puestos de venta a comerciantes organizados y/o individuales de mercados de abastos o centros comerciales, a nivel Nacional, que se dediquen a una sola actividad.
2.2 Información cuantitativa de líneas de negocio de los años: Real año 2009, estimado año 2010, Previsto año 2011
N° de Préstamos Liquidados
Monto de Prestamos Liquidados
2009 16,460 S/. 176,085,662
2010 (estimado)
7,634 S/. 188,884,900
2011 (previsto)
8,356 S/. 196,020,000
Plan Operativo 2011 10
III.- PLAN OPERATIVO
3.1 Principales objetivos y metas del Plan Estratégico – Mapa estratégico del BANMAT MAPA ESTRATÉGICO DEL BANMAT
Pro
ces
o Inte
rno
Apre
ndizaje
y C
recim
iento
Fin
anci
era
Clie
nte
OE 1. Asegurar el equilibrio presupuestal y financiero en base a una gestión económico-financiera, eficiente y rentable que permita a la vez la sostenibilidad de la Empresa.
OE 4. Mejorar la imagen de la Institución a través de la transparencia en la información financiera y de gestión de la Empresa.
OE 2. Beneficiar a la población urbana y rural, especialmente de menores recursos, a través del otorgamiento de créditos para vivienda y para actividades productivas, regularización de la propiedad y ejecución de acciones de apoyo social.
2.1. Incrementar progresivamente el monto y número de créditos liquidados a nivel Nacional.
1.1. Incremetar los ingresos y reducir los gastos para garantizar el equilibrio presupuestal y financiero de la Empresa.
1.2. Incrementar permanentemente las recuperaciones y reducir progresivamente el nivel de morosidad.
2.2. Celeridad en la atención de las solicitudes de regularización desde el punto de la demanda social, para la mayor colocación y recuperación económica del BANMAT.
3.1. Reducir los tiempos reales de atención al cliente.
2.3. Brindar apoyo social por razones de pobreza o por desastres naturales a las poblaciones que habitan en Asentamientos Humanos, Barrios Populares y Pueblos Rurales.
OE 3. Mejorar el servicio al cliente.
3.2. Promover y difundir los Programas de Crédito del BANMAT a nivel Nacional.
OE 5 Mejorar y fortalecer la organización e infraestructura de la Empresa.
5.1. Implementar una nueva estructura organizativa y funciones que correspondan a los objetivos institucionales actuales.
5.2. Mejorar los sistemas de información y los tiempos de respuesta.
4.1. Mantener permanetemente actualizada la página web del BANMAT con información de carácter administrativo, financiero, técnico y legal.
6.1. Desarrollar eventos de capacitación y motivación al personal que abarquen temas técnicos y de gestión.
OE 6. Mejorar las capacidades y competencias del personal de la Sede Central, Sucursales y Agencias del BANMAT.
Plan Operativo 2011 11
3.2 Relación entre los Objetivos del Plan Operativo 2011 del BANMAT y los Objetivos del Plan Estratégico 2009-2013 del BANMAT, de FONAFE y del Sector Vivienda, Construcción y Saneamiento.
Cuadro N° 1: OBJETIVOS ESTRATEGICOS DEL BANMAT ALINEADOS A LOS O BJETIVOS ESTRATEGICOS DE FONAFE Y DEL SECTOR VIVIENDA, CON STRUCCIÓN Y SANEAMIENTO.
OBJETIVOS DE LA EMPRESA (*)
DESCRIPCIÓN
OBJETIVOS ESTRATEGICOS
DE FONAFE (Cuadro N° 1)
DEL SECTOR VCS
(Cuadro N° 2)
Objetivo Estratégico 01
Asegurar el equilibrio presupuestal y financiero en base a una gestión económica-financiera, eficiente y rentable, que permita a la vez la sostenibilidad de la Empresa.
A V
Objetivo Operativo 01 (Se alinea al O.E. 1)
Lograr el equilibrio presupuestal y financiero de la Empresa mediante el incremento de ingresos y la racionalización del gasto.
A V
Objetivo Estratégico 02
Beneficiar a la población urbana y rural, especialmente de menores recursos, a través del otorgamiento de créditos para vivienda y para actividades productivas, regularización de la propiedad y ejecución de acciones de apoyo social.
B II, V
Objetivo Operativo 02 (Se alinea al O.E. 2)
Atender las necesidades de vivienda de la población de menores recursos a través del otorgamiento de créditos para viviendas y para actividades productivas en el ámbito urbano y rural, regularización de la propiedad y ejecución de acciones de apoyo social.
B II, V
Objetivo Estratégico 03 Mejorar el servicio al cliente. B, C II, V
Objetivo Operativo 03 (Se alinea al O.E. 03)
Mejorar plazos de atención al cliente y difundir los Programas del BANMAT a nivel Nacional.
B, C II, V
Objetivo Estratégico 04 Mejorar la imagen de la Institución a través de la transparencia en la información financiera y de gestión de la Empresa.
E V
Objetivo Operativo 04 (Se alinea al O.E. 04)
Promover la Transparencia en la Gestión de la Empresa. E V
Objetivo Estratégico 05 Mejorar y fortalecer la organización e infraestructura de la Empresa. B, C V
Objetivo Operativo 05 (Se alinea al O.E. 05)
Implementar mecanismos de control interno, principios de Buen Gobierno y Tecnología de Punta.
B, C V
Objetivo Estratégico 06 Mejorar las capacidades y competencias del personal de la Sede Central, Sucursales y Agencias del BANMAT.
D V
Objetivo Operativo 06 (Se alinea al O.E. 06)
Promover acciones orientadas a maximizar la eficiencia del personal del BANMAT. D V
(*) Los Objetivos Estratégicos indicados corresponden al “Plan Estratégico 2009-2013” del BANMAT aprobado mediante Acuerdo de Directorio del BANMAT N° 058-13-10 tomado en Sesión realizada el 19 de Julio 2010, elaborado en base a la Matriz Estratégica aprobada por el Directorio del FONAFE mediante Acuerdo N° 002-2010/005-FONAFE.
Plan Operativo 2011 12
Cuadro N° 02: OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE FONAFE
LITERAL OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DE FONAFE
A Generar Valor mediante la gestión eficiente de las Empresas del Holding y Encargos.
B Fortalecer la Actividad Empresarial del Estado.
C Fortalecer la imagen de la Corporación FONAFE.
D Reforzar los Valores, la Comunicación y el Desarrollo del Personal.
E Promover la Transparencia en la Gestión de las Empresas Holding y Encargos.
Cuadro N° 03: OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DEL SECTOR VIV IENDA, CONSTRUCCION Y
SANEAMIENTO
NUMERAL OBJETIVOS ESTRATÉGICOS SECTOR VIVIENDA, CONSTRUCCIÓN Y SANEA MIENTO
I Promover la ocupación racional, ordenada y sostenible del territorio Nacional
II Promover el acceso de la población a una vivienda adecuada, en especial en los sectores medios y bajos
III Promover el acceso de la población a servicios de saneamiento sostenibles y de calidad
IV Normar y promover el desarrollo sostenible del mercado de edificaciones, infraestructura y equipamiento urbano
V Fortalecer las capacidades del sector y su articulación con las entidades dentro de su ámbito con los Gobiernos Sub Nacionales
3.3 Plan Operativo: Avance de Indicadores al III Trimestre y estimación al cierre del año 2010
N° INDICADORES DE DESEMPEÑO
TIPO DE
INDICA
-DOR
UNIDAD DE
MEDIDA
PONDE-RACIÓN
AL III TRIM. 2010 ESTIMACIÓN
AL CIERRE DEL AÑO 2010
META ANUAL
NIVEL ALCANZADO
AL III
TRIMESTRE
NIVEL DE
CUMP.
%
1 MARGEN OPERATIVO CI % 10% 2.09% 3.32% 100.00% 2.09%
2 RENTABILIDAD DEL
PATRIMONIO CI % 10% 1.75% 2.77% 100.00% 1.75%
3 EFECTIVIDAD DE COBRANZA
(CARTERA TOTAL) CI % 13% 48.71% 47.00% 97.92% 48.71%
4 EFECTIVIDAD DE COBRANZA
(CARTERA NUEVA) CI % 12% 85.00% 84.09% 100.00% 85.00%
5 INDICE DE MOROSIDAD
(CARTERA TOTAL) CR % 5% 65.70% 66.45% 99.34% 65.70%
6 INDICE DE MOROSIDAD
(CARTERA NUEVA) CR % 5% 19.50% 19.69% 100.00% 19.50%
7 MONTO DE PRESTAMOS
LIQUIDADOS CI S/. 15% 188,884,900 139,932,847 98.78% 188,884,900
8
NUMERO DE PREDIOS
INCORPORADOS AL REGISTRO
DE OCUPANTES
CI N° 10% 1,200 637 79.63% 1,200
9
NUMERO DE BENEFICIARIOS
ATENDIDOS CON RECURSOS
DEL FONAS
CI N° 10% 40,000 34,925 97.01% 40,000
10 GIP/ OTROS INGRESOS
OPERACIONALES CR Razón 5% 0.80 0.79 100.00% 0.80
11 DESARROLLO PROMOCIONAL
A NIVEL NACIONAL CI N° 5% 30 43 100.00% 30
(*) CI: Continuo de Incremento CR: Continuo de Reducción
Plan Operativo 2011 13
3.4 Objetivos del Plan Operativo 2011
Los objetivos e indicadores del Plan Operativo del BANMAT correspondiente al año 2011 son:
OBJETIVO OPERATIVO
N° INDICADOR UNIDAD DE
MEDIDA META
AÑO 2011
Lograr el equilibrio presupuestal y
financiero de la Empresa mediante
el incremento de ingresos y la
racionalización del gasto.
1 Rentabilidad Patrimonial (ROE) Porcentaje 2.60
2 Margen Operativo Porcentaje 3.28
3 Efectividad de Cobranza (Cartera Nueva) * Porcentaje 86.00
4 Indice de Morosidad (Cartera Nueva) * Porcentaje 16.00
5 Efectividad de Cobranza (Cartera Total) Porcentaje 49.00
6 Indice de Morosidad (Cartera Total) Porcentaje 65.00
Atender las necesidades de
vivienda de la población de
menores recursos a través del
otorgamiento de créditos para
viviendas y para actividades
productivas en el ámbito urbano y
rural, regularización de la
propiedad y ejecución de acciones
de apoyo social.
7 Número de Préstamos Liquidados Número 8,356
8 Monto de Préstamos Liquidados Nuevos Soles 196,020,000
9
Número de predios colocados por el
Programa de Regularización de la Propiedad
del BANMAT.
Número 1,500
10 Cantidad de Personas Beneficiadas ( Apoyo
Social) Número 40,000
Mejorar plazos de atención al
cliente y difundir los Programas del
BANMAT a nivel Nacional.
11 Plazo promedio para atender una solicitud de
Préstamo. Días 30
12 Desarrollo Promocional a nivel Nacional. Número 40
Promover la Transparencia en la
Gestión de la Empresa.
13 Actualización de la página web del BANMAT. Porcentaje 100
14 Grado de cumplimiento de la Directiva de
Transparencia Porcentaje 100
Implementar mecanismos de
control interno, principios de Buen
Gobierno y Tecnología de Punta.
15 Implementación del Sistema de Control
Interno – COSO. Porcentaje 100
16 Implementación del Código de Buen
Gobierno Corporativo – CBGC. Porcentaje 100
17 Implementar un Sistema de Información
Gerencial a Nivel Institucional. Porcentaje 90
18 Implementar la Sede Central, Sucursales y
Agencias, con tecnología de punta. Porcentaje 100
Promover acciones orientadas a
maximizar la eficiencia del
personal del BANMAT.
19
Eventos de capacitación
(orientado especialmente al personal de las
áreas estratégicas)
Número 30
20 Participantes (evento de capacitación) Horas/Hombre 4,000
* Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001
3.5 Indicadores y metas del Plan Operativo 2011:
Plan Operativo 2011 14
INDICADOR Nº 01
Nombre del Indicador
RENTABILIDAD PATRIMONIAL (ROE)
Ponderación del Indicador 10%
Tipo de indicador Continuo de Incremento.
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = 1.43%
Año 2007 = -2.66%
Año 2008 = -8.80%
Año 2009 = 1.02%
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
1.75%
Meta prevista para el año 2011: 2.60%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
0.56%
1.30%
2.03%
2.60%
Plan Operativo 2011 15
INDICADOR Nº 02
Nombre del Indicador
MARGEN OPERATIVO
Ponderación del Indicador 7%
Tipo de indicador Continuo de incremento
Valor de Referencia ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = 6.36%
Año 2007 = -8.13%
Año 2008 = -30.43%
Año 2009 = -1.42%
Meta estimada p ara el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
2.09%
Meta prevista para el año 2011: 3.28%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
2.58%
3.26%
3.46%
3.28%
Plan Operativo 2011 16
INDICADOR Nº 03
Nombre del Indicador
EFECTIVIDAD DE COBRANZA (CARTERA NUEVA)
(Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001)
Ponderación del Indicador 10%
Tipo de indicador Continuo de Incremento.
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = 76.17%
Año 2009 = 81.14%
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
85%
Meta prevista para el año 2011: 86%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
84.00%
84.50%
85.00%
86.00%
Plan Operativo 2011 17
INDICADOR Nº 04
Nombre del Indicador
ÍNDICE DE MOROSIDAD
(CARTERA NUEVA) (Créditos Liquidados a partir de Agosto del 2001)
Ponderación del Indicador 5%
Tipo de indicador Continuo de Reducción.
Valor de Referencia ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = 21.13%
Año 2008 = 18.79%
Año 2009 = 20.33%
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
19.50%
Meta prevista para el año 2011: 16.00%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
19.00%
18.00%
17.00%
16.00%
Plan Operativo 2011 18
INDICADOR Nº 05
Nombre del Indicador
EFECTIVIDAD DE COBRANZA (CARTERA TOTAL)
Ponderación del Indicador 7%
Tipo de indicador Continuo de Incremento.
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = 40.87%
Año 2007 = 39.42%
Año 2008 = 36.31%
Año 2009 = 40.04%
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
48.71%
Meta prevista para el año 2011: 49.00%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
48.50%
48.70%
48.80%
49.00%
Plan Operativo 2011 19
INDICADOR Nº 06
Nombre del Indicador
ÍNDICE DE MOROSIDAD
(CARTERA TOTAL)
Ponderación del Indicador 5%
Tipo de indicador Continuo de Reducción.
Valor de Referencia ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = 75.91%
Año 2007 = 75.66%
Año 2008 = 76.07%
Año 2009 = 67.38%
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
65.70%
Meta prevista para el año 2011: 65.00%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
65.70%
65.30%
65.20%
65.00%
Plan Operativo 2011 20
INDICADOR Nº 07
Nombre del Indicador NÚMERO DE PRÉSTAMOS LIQUIDADOS
Ponderación del Indicador 3%
Tipo de Indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial (si hubiere)
Unidad de Medida Número
Datos históricos
Año 2006 = 5,914
Año 2007 = 8,865
Año 2008 = 8,168
Año 2009 = 9,707
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
7,634
Meta prevista para el año 2011: 8,356
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
2,276
4,290
6,265
8,356
Plan Operativo 2011 21
INDICADOR Nº 08
Nombre del Indicador MONTO DE PRÉSTAMOS LIQUIDADOS
Ponderación del Indicador 10%
Tipo de Indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial (si hubiere)
Unidad de Medida Nuevos Soles
Datos históricos
Año 2006 = S/ 87,377,544
Año 2007 = S/ 163,296,361
Año 2008 = S/ 151,006,230
Año 2009 = S/ 176,085,662
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
S/ 188,884,900
Meta prevista para el año 2011: S/ 196,020,000
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
S/ 48,458,873
S/ 97,697,614
S/ 146,746,350
S/ 196,020,000
Plan Operativo 2011 22
INDICADOR N° 09
Nombre del Indicador NÚMERO DE PREDIOS COLOCADOS POR EL
PROGRAMA DE REGULARIZACIÓN DE LA PROPIEDAD DEL BANMAT
Ponderación del Indicador 4%
Tipo de indicador Continuo de incremento
Valor Referencial (si hubiere)
Unidad de Medida Número
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = 138
Año 2008 = 531
Año 2009 = 735
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
1,200
Meta prevista para el año 2011: 1,500
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
341
712
1,134
1,500
Plan Operativo 2011 23
INDICADOR N° 10
Nombre del Indicador CANTIDAD DE PERSONAS BENEFICIADAS (APOYO SOCIAL)
Ponderación del Indicador 4%
Tipo de indicador Continuo de incremento
Valor Referencial (si hubiere)
Unidad de Medida Número
Datos históricos
Año 2006 = 96,200
Año 2007 = 35,255
Año 2008 = 39,365
Año 2009 = 44,680
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
40,000 beneficiarios
Meta prevista para el año 2011 40,000 beneficiarios
Metas Parciales: Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
18,000 beneficiarios
23,000 beneficiarios
32,000 beneficiarios
40,000 beneficiarios
(*) Para el cálculo de este indicador, se entenderá como Beneficiarios atendidos por cada Intervención (proyecto) culminado tanto por los Programas “La Canchita BANMAT”, “Módulos Prefabricados”, “Piso Digno”, “Escalera Perú” y “Mi Barrio”, “Vivienda Rural”, “Parque BANMAT” y “Apoyo y ayuda social”.
Plan Operativo 2011 24
INDICADOR N° 11
Nombre del Indicador PLAZO PROMEDIO PARA ATENDER UNA SOLICITUD DE PRÉSTAMO
Ponderación del Indicador 5%
Tipo de indicador Continuo de Reducción
Valor Referencial (si hubiere)
Unidad de Medida Días
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = -
Año 2009 = 120
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
60
Meta prevista para el año 2011: 30
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
Plan Operativo 2011 25
INDICADOR Nº 12
Nombre del Indicador
DESARROLLO PROMOCIONAL A NIVEL NACIONAL
Ponderación del Indicador 3%
Tipo de indicador Continuo de Incremento.
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Número
Datos históricos
Año 2006 = 2
Año 2007 = 14
Año 2008 = 18
Año 2009 = 36
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
30
Meta prevista para el año 2011 40
Metas Parciales: Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
8
18
28
40
Plan Operativo 2011 26
INDICADOR Nº 13
Nombre del Indicador
ACTUALIZACIÓN DE LA PAGINA WEB DEL
BANMAT
Ponderación del Indicador 3%
Tipo de Indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = -
Año 2009 = -
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
80%
Meta prevista para el año 2011 100%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
20%
40%
80%
100%
Plan Operativo 2011 27
INDICADOR Nº 14
Nombre del Indicador
GRADO DE CUMPLIMIENTO DE LA DIRECTIVA DE TRANSPARENCIA
Ponderación del Indicador 4%
Tipo de indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = -
Año 2009 = -
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
90%
Meta prevista para el año 2011 100%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
25%
50%
75%
100%
Plan Operativo 2011 28
INDICADOR Nº 15
Nombre del Indicador
IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO - COSO
Ponderación del Indicador 4%
Tipo de indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = -
Año 2009 = -
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
100%
Meta prevista para el año 2011 100%
Metas Parciales: Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
15%
40%
60%
100%
Plan Operativo 2011 29
INDICADOR Nº 16
Nombre del Indicador
IMPLEMENTACIÓN DEL CODIGO DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO - CBGC
Ponderación del Indicador 4%
Tipo de indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = -
Año 2009 = -
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
100%
Meta prevista para el año 2011 100%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
15%
40%
60%
100%
Plan Operativo 2011 30
INDICADOR Nº 17
Nombre del Indicador
IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE INFORMACIÓN GERENCIAL A NIVEL INSTITUCIONAL
Ponderación del Indicador 3%
Tipo de indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = -
Año 2009 = -
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
10%
Meta prevista para el año 2011 90%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
15%
40%
70%
90%
Plan Operativo 2011 31
INDICADOR Nº 18
Nombre del Indicador
IMPLEMENTAR LA SEDE CENTRAL, SUCURSALES Y AGENCIAS, CON TECNOLOGÍA DE PUNTA
Ponderación del Indicador 4%
Tipo de indicador Continuo de Incremento
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Porcentaje
Datos históricos
Año 2006 = -
Año 2007 = -
Año 2008 = -
Año 2009 = -
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
70%
Meta prevista para el año 2011 100%
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
10%
30%
60%
100%
Plan Operativo 2011 32
INDICADOR Nº 19
Nombre del Indicador
EVENTOS DE CAPACITACIÓN (orientados especialmente al personal de las áreas estratégicas)
Ponderación del Indicador 3%
Tipo de indicador Continuo de Incremento.
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Número
Datos históricos
Año 2006 = 52
Año 2007 = 60
Año 2008 = 26
Año 2009 = 41
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
25
Meta Prevista para el año 2011 30
Metas Parciales:
Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
7
14
22
30
Plan Operativo 2011 33
INDICADOR Nº 20
Nombre del Indicador
PARTICIPANTES (eventos de capacitación )
Ponderación del Indicador 2%
Tipo de indicador Continuo de Incremento.
Valor Referencial ( si hubiere)
Unidad de Medida Horas / Hombre
Datos históricos
Año 2006 = 5,724
Año 2007 = 7,135
Año 2008 = 2,902
Año 2009 = 1,569
Meta estimada para el año 2010 (equivalente a valor estimado para el año 2010)
3,500
Meta Prevista para el año 2011 4,000
Metas Parciales: Al Trimestre I
Al Trimestre II
Al Trimestre III
Al Trimestre IV
1,000
2,000
3,000
4,000
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