Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
PLAN ESTRATÉGICO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO” PERIODO 2010 – 2015
PRESENTACIÓN
Un Plan Estratégico es una herramienta que le sirve a la Cooperativa, como lo
dice su nombre, para definir estrategias, analizar su futuro deseado y tener un
panorama claro de a dónde quiere llegar la organización en los próximos años, en
pocas palabras, es el sueño de la Cooperativa.
Si la Cooperativa tiene una meta clara, se pueden generar objetivos en cada área
para apuntar todos los recursos a delegar funciones específicas a cada uno de los
miembros, para capacitar al personal y para trabajar en equipo en base a ese
futuro deseado.
Cuando no hay un Plan Estratégico claramente establecido, que debería ser el
paraguas de la organización, es decir, lo que le defina hacia qué productos
orientar el negocio, en qué capacitar a la gente, dónde abrir agencias, no se va a
contar con los lineamientos necesarios para hacer de una institución, un
organismo exitoso.
Para la realización efectiva de un Plan Estratégico se aplicará metodología de
análisis FODA, este es un proceso muy conocido, es la recopilación de fortalezas,
oportunidades, debilidades y amenazas, es decir, en qué soy bueno, qué debo
mejorar, qué oportunidades del entorno debo aprovechar y de qué amenazas me
debo prevenir. Esto es para conocer de dónde está partiendo la institución.
Es decir que el presente Planeamiento mantendrá la Misión, Visión, los objetivos
generales ya existentes, fijando la gestión en el análisis del Contexto de los
Factores Internos (fortalezas y debilidades) para generar una imagen objetiva de
Planificación Estratégica 1
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
nuestra Institución y en base a ello expresar ejes estratégicos y dar pautas para el
seguimiento de sus acciones y de los Planes Operativos que anualmente se
desarrollan.
Para el logro de este propósito se contará con la participación de varios actores
tales como: Asamblea General, Consejo de Administración, el Consejo de
Vigilancia, las respectivas Comisiones y Gerencia, a su vez los miembros de cada
una de las áreas de la Cooperativa y como participación indirecta la de sus
socios.
El actual Consejo de Administración y la Gerencia promotores de la creación de
esta herramienta de planificación, tienen la plena convicción que los resultados
que se logren en el futuro no deben ser producto de la arbitrariedad y de la
improvisación, si no más bien del producto de un trabajo en equipo con metas y
objetivos pre-establecidos en un Plan estratégico.
Planificación Estratégica 2
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1. GENERALIDADES DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”
1.1 ANTECEDENTES HISTÓRICOS1
En el año de 1973 se estima que se dieron los primeros indicios de conformación
de la Cooperativa, el Sr. Pablo Gallardo Supervisor Provincial de Cooperativismo
Infantil de ese entonces, fue el mentalizador de esta idea, que pone a moción en
una reunión con los primeros socios y siguiendo los trámites correspondientes se
da por conformada legalmente la Cooperativa de Ahorro y Crédito “Educadores
del Napo”, cuya finalidad fue creada para prestar servicios de autoayuda para los
educadores y servidores del magisterio de la provincia de Napo.
El 29 de Octubre del mismo año se lleva acabo la primera sesión, en su primera
oficina instalada en la escuela “José Peláez”, posteriormente se trasladan a la
Cruz Roja y para el año 1983 se inaugura su local propio en la calle Juan
Montalvo frente al Consejo Provincial de Napo (actuales oficinas). El número de
socios/as que asistió en la primera reunión fueron 28 más 2 representantes.
La primera directiva estuvo conformada por el Sr. Fernando Muñoz como Gerente
de la Cooperativa, el Sr. Nelson Rodríguez en calidad de Presidente del Consejo
Administrativo y de la Cooperativa y el Sr. Ricardo Rueda como Vicepresidente o
Vocal; en el Consejo de Vigilancia como Presidente el Sr. Jorge Carbajal, como
Secretario Sr. Teodoro Otero y como vocal la Sra. Claudia Olalla, los miembros
del Consejo de Crédito fueron el Sr Hugo Sánchez como Presidente, como
secretaria la Srta. Álvarez y como vocal el Sr. Silvio Espinoza; en el Consejo de
Educación el Presidente fue el Sr. Rigoberto Luna, Secretario el Sr. Jorge Lugo y
1 SRA. NANCY RODRIGUEZ, TESTIMONIO HABLADO
Planificación Estratégica 3
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Vocal la Sra. Sara Bolaños y en el Consejo de Asuntos sociales como Presidente
Sr. Fausto Nieto, Secretaria la Srta. Teresa Pérez y Vocal el Sr. Guillermo Araujo.2
En la actualidad la Cooperativa cuenta con un total de cuatrocientos veinte y
cuatro (424) socios, de los cuales inactivos se encuentran treinta y uno (31), la
cantidad de socios esta conformada por doscientos veinte y cinco son hombres
(225) y doscientas treinta (230) son mujeres. ”3
1.2 SERVICIOS DE LA COOPERATIVA 4
Los servicios que presta la Cooperativa son:
Certificados de aportación.
Cuentas de Ahorro.
Préstamos ordinarios de $5.000 dólares.
Préstamos extraordinarios de $1.200 dólares.
Créditos Emergentes de $500 dólares.
Servicios de ayuda social en los casos de Calamidad Doméstica con $120
dólares; $100 dólares y $80 dólares según el reglamento.
Mortuorios
Asistencia social.
Servicio de Comisariato (créditos a socios/as de $200 - $500 dólares según
capacidad de pago del socio). Con víveres en general, legumbres, carnes,
embutidos, productos de limpieza, bazar, vestuario y calzado.
Anticipos sueldos para socios que den el poder.
Canasta básica con descuento de $4 dólares mensuales por diez meses.
2 ARCHIVO: LIBRO DE ACTAS DE ASAMBLEA 1973 – 1983.3 INFORMACIÓN PROPORCIONADA DE UN MIEMBRO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA Y RESEÑA HABLADA DE LA SRA. Nancy Rodríguez.4 REGLAMENTO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”;CAPÍTULO II, Art. 9
Planificación Estratégica 4
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CONVENIOS5
Con diferentes casas comerciales y centros asistenciales como son:
Con el Hospital Stadler Ritcherd de la ciudad de Archidona en las
especialidades de:
o Odontología
o Medicina General
Nota.- servicios que se hacen extensibles a la esposa/o e hijos del socio/a.
Con la Farmacia Yolita de la ciudad de Tena, ubicada en las calles
Amazonas y Olmedo.
Con el Centro Óptico de Salud Visual, ubicado en la calle Sucre y Abdón
Calderón.
Con la Librería y papelería Lozada ubicada en la Calle Juan León Mera y
Juan Montalvo (útiles escolares).
Con Cyber Compu ubicado en la vía Muyuna 663 y Isidro Ayora, Barrio
Aeropuerto 1 (adquisición de computadoras).
Con Almacén Elizabeth ubicado en la Av. 15 de Noviembre y Manuel M.
Rosales (electrodomésticos).
ESTIMULOS6
Mención honorífica más un bono equivalente a 15 dólares, a los socios que
cumplen 15 años de asociados.
Mención honorífica más un bono equivalente a 20 dólares, a los socios que
cumplen 20 años de asociados.
Mención honorífica más un bono equivalente a 25 dólares, a los socios que
cumplen 25 años de asociados.
Mención honorífica más un bono equivalente a 30 dólares, a los socios que
cumplen 30 años de asociados.
Mención honorífica más un bono equivalente a 40 dólares y un anillo de
oro, a los socios que cumplan 35 y 50 años de asociados.
5 ARCHIVOS; GERENCIA; Ing. Galo Rueda.6 REGLAMENTO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO “EDUCADORES DEL NAPO”; CAPÍTULOXIII; Art. 76.
Planificación Estratégica 5
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1.3 BASE LEGAL
1.3.1 DE LA CONSTITUCIÓN Y FINES7
Art. 1 Constitúyase con domicilio en la ciudad de Tena, la Cooperativa de Ahorro
y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”, la misma que se regirá por las
disposiciones contenidas en la Ley, Reglamento de Cooperativas y de su
Estatuto, aprobado mediante acuerdo No. 1.242 del Ministerio de Revisión social
de Fecha 15 de Junio de 1973, e inscrito en el Registro General de cooperativas
con el No. 1.741, del 25 de Junio de 1973, reformados mediante acuerdo No.
1.236, del Ministerio de Bienestar Social de fecha 12 de Diciembre de 1984,
reformados el 19 de Octubre de 1987 según acuerdo ministerial 1.751, y
reformado mediante acuerdo No. 05 del Ministerio de Inclusión Económica y
Social de fecha 15 de Mayo de 2008.
Art. 4. Son fines de la cooperativa:
a) Establecer conexiones dentro y fuera del país con entidades similares, en
beneficio del a Cooperativa;
b) Conseguir el apoyo del Estado, Entidades Públicas o Privadas; Bancos,
Cajas de Crédito, del Ministerio de Bienestar Social con el propósito de
lograr sus fines;
c) Realizar préstamos en entidades financieras nacionales y extrajeras. El
Gerente y Presidente de la Cooperativa estarán debidamente autorizados
por el Consejo de Administración la Asamblea General, para gestionar y
obtener créditos hasta por el 30% y 50% del patrimonio técnico
respectivamente. Estos préstamos servirán para incrementar el desarrollo
socio económico de sus beneficiarios;
d) Realizar todas las obligaciones bancarias, como recepción de ahorro en
depósitos, cobros y pagos para el desarrollo de la función crediticia;
e) Anticipar el pago de los haberes quincenales a los socios;
7 ESTATUTO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO “EDUCADORES DEL NAPO”; TÍTULO I; Pág. 1
Planificación Estratégica 6
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f) Anticipar el pago de los haberes mensuales a los socios; en calidad de
préstamos;
g) Conceder y facilitar créditos a sus socios, en condiciones más ventajosas
para ellos;
h) Educar a los socios en todas las faces del ejercicio del ahorro y créditos
cooperativos, desarrollando su capacidad para buscar la solución a sus
problemas económicos y sociales; y,
i) Ejecutar cualquier otra actividad social o económica en especial la de
mejorar el nivel de vida de sus socios familiares.
1.3.2 ESTRUCTURA DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CRÉDITO
La Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”, está
conformada de la siguiente manera:
Asamblea General de Socios
Consejo Administrativo
Consejo de Vigilancia
Comisión de Crédito
Comisión de Educación
Comisión de Asuntos Sociales
Gerencia
Secretaria
Cartera
Contabilidad - Caja
Comisariato
Auxiliar de Servicios
Para mayor comprensión a continuación se presenta su actual Organigrama
Estructural y Funcional8
COOPERATIVA EDUCADORES DE NAPO8 ARCHIVOS GENERALES DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”. DPTO. GERENCIA. Ing. Galo Rueda.
Planificación Estratégica 7
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1.4 PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
Planificación Estratégica 8
CONSEJO DE ADMINISTRACION
PRINCIPALES SUPLENTES
MSG. SUSANA HARO PROF. ALICIA MOSOCOSO
PROF. CESAR ESCOBAR PROF. JUAN MAMALLACTA
PROF. MILTON CERDA PROF. LUIS PEÑAFIEL
LCDA. ROCIO CERDA PROF. MARIANA VILLEGAS
LCDA. LILIA GREFA PROF. ANITA VARGAS
PROF. SANDRO COQUINCHE PROF. RUBEN CERDA
LCDO. ELIAS GREFA PROF. DEBORA MAMALLACTA
LCDA. SUSMARA TAPUY PROF. MARIANA PULLOPAXI
LCDO. XAVIER MACAS PROF. GRISELDA ERAZO
ASUNTOS SOCIALESEDUCACIONCREDITO
CONSEJO DE VIGILANCIA
COMISIONES
PRINCIPALES SUPLENTES
LCDA. AIDA UNAPUCHA PROF. MARIA DEL PILAR ANDI
LCDA. ADA ABARCA PROF. NELLY VINTIMILLA
LCDA. MARLENE ALVARADO PROF. ABDON RODRIGUEZ
PROF. JOFFRE GUAMÁN PROF. BERTHA GREFA
PROF. ANGEL ANDI
PROF. LUIS SHIGUANGO
LCDO. GALO GREFA
PROF. GUILLERMO ANDI
LCDA. NANCY SALINAS
LCDA. TERESITA ANDI
PROF. DENICE GREFA
PRINCIPALES SUPLENTES
LCDO. ALBERTO GREFA PROF. PABLO CHIMBO
LCDA. DIGNA GUACHAMÍN PROF. PABLO CERDA
LCDA. MARUJA LICUY PROF. RAMIRO ESTUPIÑAN
GERENTEING. GALO RUEDA N.
RECIBIDOR – PAGADORLCDO. EDMUNDO ANDY
CONTADORALCDA. SILVIA SANCHEZ
CREDITO Y CARTERASRTA. NANCY RODRIGUEZ
SECRETARIA
AUXILIAR COMISARIATOSRA. ADELITA CUÑAS
SR. JORGE GREFA
ADM. COMISARIATOING. PAOLA CORRAL
AUXILIAR SERVICIOSSR. PEDRO LICUY
ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS
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Para conocer la problemática institucional, se ha considerado como base de
investigación la aplicación de encuestas, que a través de una muestra nos
permita identificar cuales son las falencias que está limitando el accionar de la
Cooperativa, a continuación resalto los aspectos más relevantes.
La Cooperativa no posee un sistema de planeamiento estratégico que oriente la
generación de sus objetivos propuestos en busca del desarrollo organizacional y
humano, debido al descuido gerencial de administraciones anteriores. La
institución esta preparada a actuar entorno a logros a corto plazo, sin considerar
una dirección y proyección en el largo plazo.
Ausencia de instrumentos de direccionamiento tales como: planes, programas y
proyectos estratégicos que estén acorde a las necesidades reales de la
Cooperativa, factor que se constato por la falta de documentación en donde
conste claramente el direccionamiento estratégico (misión, visión, políticas,
estrategias, objetivos tanto general como específicos), que sirvan de guía para la
institución; así como también, se presenta una elevada confusión en los miembros
de la Institución entre normativas legales e instrumentos de direccionamiento.
Se puede distinguir también que al hablar de cultura organizacional podemos
decir que “es toda la relación que existe entre cada uno de los trabajadores y los
jefe inmediatos, versus la relación entre sus compañeros. Se relaciona también a
las costumbres, valores y principios que tiene la organización.”9, factor importante
que no se refleja con claridad, lo que genera en la mayor parte de los miembros
desmotivación en aspectos de reconocimientos por objetivos y metas alcanzadas,
así como también inconformidad de la gestión actual desempeñada por los
líderes de la institución. Ausencia de principios y valores directamente
relacionados con gestión institucional.
9 COMPENDIO DE PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA. DR. GALO MORENO FLORES, Pág. 67
Planificación Estratégica 9
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En cuanto a la capacitación de los directivos y personal, se observa una mínima
asistencia a programas de capacitación y un limitado sistemas de capacitación
interno, que impulse el desarrollo de todos sus miembros.
Para finalizar puedo mencionar que al hablar de la promoción y difusión de los
servicios que presta la institución, no cubren con las expectativas de sus
miembros así como las de sus socios/as, lo que genera la afiliación en otras
instituciones crediticias.
Para el análisis de la problemática existente, la Cooperativa de Ahorro y Crédito
“EDUCADORES DEL NAPO”, aportó con documentación (taller realizado el 7 de
Abril de 2010), desarrollado por los miembros de la institución, en donde definen
los siguientes problemas:
PROBLEMAS ENCONTRADOS1. Limitados créditos a los socios2. El ingreso de afiliación es muy alto3. Falta de descuentos oportunamente4. Los socios se desafilan de la Cooperativa porque no acceden a créditos5. Falta de promoción social para el incremento de nuevos socios6. Falta de presupuesto económico para la cooperativa7. Socios que incumplen en las obligaciones de la Cooperativa8. Falta de liquidez económica para atender prestamos inmediatos9. Los socios no tienen capacidad de ahorro personal10.Pérdida de productos en el comisariato
De acuerdo al estudio realizado a través de encuestas para conocer más
opiniones de los integrantes de la Cooperativa, en una participación del 59% de
los mismos, (nivel Directivo y Operativo) se pudo encontrar otros factores que
también están limitando la gestión institucional como son:
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DIRECTIVOS: Poca concurrencia a las asambleas. Los socios no confían en los empleados. Ausencia de proyectos a largo plazo. Limitada capacitación a directivos,
personal y socios Falta de seguridad. Falta de personal Asistencia a cuentas sociales es poca. Desinterés de muchos socios por
contribuir con algún proyecto. Aporte de los socios no son mensuales. Existencia de otras cooperativas. Falta de incentivos al ahorro. Nivel considerable de cartera por
recuperar. Socios en Morosidad. Limitada comunicación entre Consejos y
Comisiones.
OPERATIVOS: Ausencia de medios adecuados para atraer al cliente
que se afilie. Desafiliación de socios – dineros. Directivos menosprecian la labor de empleados y
esto conlleva al descontento. No tener una buena recuperación de cartera y
cuentas de comisariato por medio de descuentos. Reducida información a los socios sobre sus
servicios. Mal funcionamiento de los señores Directivos. Poca información estudios de mercado. Interpretación negativa por las actuales exigencias de
garantías en las operaciones de crédito. Mala atención en la institución. No dar información correcta a los socios. Montos mínimos de créditos en relación con otras
Cooperativas. Porcentaje mínimo de ingreso de socios.
Para eliminar de alguna manera este problema, propongo la implantación por
primera vez del Plan Estratégico, herramienta indispensable de uso sistemático y
continúo para toda institución tanto privada como pública, y a su vez la aplicación
de indicadores de gestión que permitirán medir el avance y mejora de los
resultados alcanzados y realizar sus respectivas actualizaciones según las
necesidades, fortaleciendo de esta manera la imagen y los ingresos económicos
de la Cooperativa.
Planificación Estratégica 11
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S
Planificación Estratégica 12
LIMITADA OFERTA DE SERVICIOS DE CRÉDITO
REDUCIDA APLICACIÓN DE SITEMAS MEDICIÓN Y
EVALUACIÓN DE LA GESTIÓN
ELEVADO DESCONOCIMIENTO DE SOCIOS Y MAESTROS DE LA GESTIÓN INSTITUCIONAL
GESTIÓN ADMINISTRATIVA DEFICIENTE
DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICOINAPROPIADO
Reducida liquidez Crediticia
Aportes de socios no son mensuales
Nivel de morosidad elevado
Altos niveles de cartera por recuperar
Elevada desafiliación de
socios
Reducida capacidad de Ahorro de los socios
Montos mínimos de Créditos
Ingresos altos para ser socios
Falta de incentivos al ahorro
Inadecuada Promoción, Educación y
Difusión
Reducida campaña de Promoción
Escasa instrucción de la doctrina y sistemas
cooperativos
Limitada difusión en medios de comunicación
Limitada aplicación de la Cultura Organizacional
Falta de planes, programas y mapas
estratégicos
Ausencia de Valores y Principios
InstitucionalesDesmotivación de
personal
Personal insatisfecho con la gestión directiva
Limitada participación de socios en las
asambleas
Escasa aplicación de los lineamientos de
dirección
Reducida capacitación a los miembros de la
InstituciónMétodos de evaluación de calidad
de servicio repetitivo
Ausencia de Indicadores de Gestión
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1.5 OBJETIVOS DEL PLAN ESTRATÉGICO
Establecer los aspectos generales de la trayectoria de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito así como su normativa legal.
Analizar la situación actual de la Cooperativa, utilizando sistemas técnicos
como el análisis situacional y análisis FODA, para conocer qué es lo que le
hace falta, como mejorar en ciertos aspectos y que estrategias se utilizar
para alcanzar su propósito.
Diseñar e implantar el Direccionamiento Estratégico que permita alinear a
todas sus áreas directivas como operativas hacia una mimas misión, visión,
principios y objetivos.
Definir los proyectos estratégicos prioritarios que permitan a la
Cooperativa, corregir sus puntos críticos y concentrarse en sus
oportunidades que mejorarán su imagen e incrementará sus ingresos.
Implementación de indicadores de gestión, que midan el crecimiento,
desarrollo y cumplimiento de la gestión Institucional.
Planificación Estratégica 13
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2. DIAGNOSTICO SITUACIONAL Y AMBIENTAL
2.1 ANÁLISIS EXTERNO
2.1.1 FACTOR POLÍTICO - ECONÓMICO10
El petróleo representa el 40% de las exportaciones y contribuye a mantener una
balanza comercial positiva. La balanza comercial total para enero del 2010
alcanzó un superávit de casi 5,000 millones de dólares, una cifra gigantesca
comparada con el superávit de 2007, que alcanzó un superávit de 5,7 millones de
dólares. Esta circunstancia se dio ya que importaciones, crecieron más rápido que
las exportaciones. La balanza comercial petrolera generó una cifra positiva de
3,295 millones de dólares en el 2008; mientras la no petrolera fue negativa por un
monto de 2,842 millones de dólares. La balanza comercial con Estados Unidos,
Chile, la Unión Europea y los países europeos que son socios de Ecuador,
Bolivia, Perú, Brasil, es positiva México, Argentina, Colombia, Asia, es negativa.
La inflación anual actual esta en 3.30%, la inflación acumulada 1.87% y la
inflación al consumidor hasta enero de 2008 estuvo situada alrededor del 1.14%,
el más alto registrado en el último año, según el INEC. La tasa actual de
desempleo (marzo 2010) es de 9.10% fte. INEC, que es superada por la tasa de
subempleo, Se calcula que alrededor de 9 millones de ecuatorianos tienen una
ocupación económica y unos 1.010,000 millones están inactivos.
La tasa de pobreza extrema ha disminuido significativamente entre 1999 y el
2010. En el 2001 se estimó en un 40 % de la población, mientras que para el
2010 la cifra bajó a un 16,5 % del total de la población. Esto se explica en gran
parte por la emigración, así como la estabilidad económica lograda tras la
dolarización.
10 www.wikipedia.org
Planificación Estratégica 14
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
El sistema financiero del País, se encuentra en constante fluctuación, lo que
permite escasamente conocer una realidad exacta de nuestro sistema crediticio,
las instituciones que están relacionadas son el Banco Central, la
Superintendencia de Bancos, la Superintendencia de Compañías, el Ministerio de
Economía entre otros, de los cuales se obtiene la siguiente información con
relación a las tasas de interés vigentes que tanto instituciones bancarias y
Cooperativas de Ahorro y crédito manejan de acuerdo a sus reglamentos:
Tasas de Interés
JULIO 2010 1. TASAS DE INTERÉS ACTIVAS EFECTIVAS VIGENTES
Tasas Referenciales Tasas Máximas
Tasa Activa Efectiva Referencial para el segmento:
% anual Tasa Activa Efectiva Máxima para el segmento:
% anual
Productivo Corporativo 8.99 Productivo Corporativo 9.33
Productivo Empresarial 9.77 Productivo Empresarial 10.21
Productivo PYMES 11.33 Productivo PYMES 11.83
Consumo 15.86 Consumo 16.30
Vivienda 10.56 Vivienda 11.33
Microcrédito Acumulación Ampliada
22.65 Microcrédito Acumulación Ampliada
25.50
Microcrédito Acumulación Simple24.97 Microcrédito Acumulación
Simple27.50
Microcrédito Minorista 27.69 Microcrédito Minorista 30.50
2. TASAS DE INTERÉS PASIVAS EFECTIVAS PROMEDIO POR INSTRUMENTO
Tasas Referenciales % anual Tasas Referenciales % anual
Depósitos a plazo 4.39 Depósitos de Ahorro 1.28
Depósitos monetarios1.10 Depósitos de
Tarjetahabientes0.78
Operaciones de Reporto 0.30
3. TASAS DE INTERÉS PASIVAS EFECTIVAS REFERENCIALES POR PLAZO
Tasas Referenciales % anual Tasas Referenciales % anual
Plazo 30-60 3.68 Plazo 121-180 4.91
Plazo 61-90 3.64 Plazo 181-360 5.21
Plazo 91-120 4.80 Plazo 361 y más 6.69
Planificación Estratégica 15
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Al referirse a las Cooperativas de Ahorro y Crédito, se define como “Las
sociedades de derecho privado, formadas por personas naturales o jurídicas que,
sin perseguir finalidades de lucre, tiene por objeto planificar y realizar actividades
o trabajos de beneficios social o colectivo, a través de una empresa manejada en
común y formada con la aportación económica, intelectual y moral de sus
miembros”11. Las Cooperativas de acuerdo a su capacidad crediticia son regidas
por la Superintendencia de Bancos y Seguros (gran cobertura) y por la Dirección
Nacional de Cooperativa y el Ministerio de Inclusión Económica y Social (MIES) la
se menor cobertura, las Cooperativas mantienen alianzas estratégicas con los
organismos del Estado e instituciones del sistema financiero, para incrementar
sus ingresos económicos.
En la Provincia Napo existe la presencia de un gran número de Cooperativas,
con una misma finalidad de Conceder y facilitar créditos a la ciudadanía en
condiciones más ventajosas cuyas tasa de interés varían entre el 1.25% - 1.35% -
1.65%. La Cooperativa de Ahorro y Crédito “Educadores del Napo”, presta los
servicios de Créditos Emergentes, Extraordinarios y Ordinarios (Producción y
Consumo) para los cuales se estable como tasa activa anual el 20% para todo
tipo de crédito, de acuerdo Resolución de Asamblea.
CONNOTACIÓN INSTITUCIONAL
OPORTUNIDAD
El incremento de las rentas del petróleo, elevan los niveles de ingresos
económicos del País. Connotación de oportunidad alta.
Alianzas entre entidades públicas y privadas e instituciones financieras,
incrementa la liquidez crediticia. Con lleva a una connotación de
incidencia alta.
La disminución de la Tasa de desempleo, refleja un aumento en la
actividad productiva. Connotación de oportunidad media.
11 LEY DE COMPAÑÍAS; TITULO I; Art. 1.
Planificación Estratégica 16
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
AMENAZA
Niveles altos de inflación que afecta a los sectores menos favorecidos.
Presenta una connotación de amenaza alta.
Presencia de otras Cooperativas con mayores servicios de crédito.
Genera una connotación de amenaza media.
En nuestro País la hablar de política, podemos mencionar que originalmente
existían tres partidos políticos, esto era hasta 1966 tales como el conservador, el
comunista y el liberal. Hoy el día hay una mezcla de cada uno de ellos y entre los
principales puedo citar al partido Roldosista Ecuatoriano (PRE), el Partido de
Movimiento Popular Democrático (MPD), Partido Social Cristiano (PSC),
Pachakuti, Sociedad Patriótica, el PRIAN y el de Gobierno Alianza País.
Actualmente hay más de partidos políticos oficiales en el Ecuador. La población
de ecuatoriana es de 13 millones de personas, lo que indica que hay más de un
partido político por cada millón de habitantes, demostrando una diferencia de
opiniones.12
Los grupos políticos mantienen corrientes ideológicas y partidista que por lo
general son distintas por cada grupo, lo que genera la existencia de conflictos
políticos entre los principales actores de la sociedad, cuyos resultados refleja un
debilitamiento de las instituciones democráticas y una elevada distracción de las
actividades del país. Un ejemplo son los frecuentes conflictos de opinión que se
producen en las instalación de la actual Asamblea, llegando a exponer
discusiones que conllevan la fuerza física y el agravio verbal, relegando de esta
forma aspectos fundamentales, de carácter estructural, que facultan el desarrollo
armónico y sostenido, de la acción legislativa, incrementado la desconfianza de
quienes los eligieron.
Con relación a la actividad política desempeñada en el Cantón Tena, puedo
indicar que existe la presencia de un mínimo número de partidos políticos, como
son: Partido Sociedad Patriótica lista 3, Alianza País lista 35, Movimiento Popular
Democrático lista 15. Presentando una constate discrepancia en la época de
12 www.presidencia.gov.ec
Planificación Estratégica 17
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
elecciones. La influencia política ha tenido una gran incidencia en el ámbito
gubernamental, llegado a afectar al área educativa en muchas ocasiones. En la
actividad empresarial el activismo político, no tiene muy buena acogida, lo que
permite un mejor desarrollo gerencial y económico.
La Cooperativa de Ahorro y Crédito “Educadores del Napo”, es una institución
privada, se rige por la Ley de Cooperativas, así como también a su propio
reglamento interno y estatutos, sin ninguna influencia política.
CONNOTACIÓN INSTITUCIONAL
OPORTUNIDAD
Existencia de Leyes, Normas, Reglamentos y Estatutos, delimitan el buen
proceder de las actividades institucionales. Presenta una connotación
de oportunidad alta.
Limitada intervención política en la actividad productiva empresarial.
Presenta una connotación de oportunidad media.
AMENAZA
Extensa normativa legal de desconocimiento de la mayoría de
gobernantes y gobernados. Se presenta una connotación de amenaza
media.
Disminuida credibilidad de los ciudadanos hacia los gobernantes de
turno. Refleja una connotación de amenaza media.
2.1.2 FACTOR SOCIAL - AMBIENTAL13
El Gobierno ha dirigido su mirada al desarrollo social del país de modo que,
declaró en situación de emergencia a diversos sectores y destinó recursos
económicos extraordinario, entre ellos: para las provincias afectadas por la
erupción del volcán Tungurahua; para la Policía Nacional; para el sistema
penitenciario -que padece de hacinamiento, con 16.000 reclusos cuando su
13 www.presidencia.goy.ec ; PERIODICO EL CIUDADANO
Planificación Estratégica 18
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
capacidad real es de sólo 8.000; para la educación; para el sistema de salud
pública; para el sector ferroviario; para la reconstrucción vial; para la agricultura; y
para detener el deterioro ambiental del archipiélago de Galápagos; entre otros.
Acciones que han contrarrestado gran parte de las falencias de la situación actual
del País.
Así mismo, el Presidente afirma que su ejecutivo es un Gobierno "verde" por su
defensa del medio ambiente; ha planteado una mayor participación del Estado en
la renta del petróleo; aumento de la inversión social, no proseguir la negociación
de un Tratado de Libre Comercio (TLC) con Estados Unidos. Limitar el servicio de
la deuda externa del Ecuador, en caso de ser necesario para apuntalar el
desarrollo productivo y social del país.
A nivel nacional el tema de la jubilaciones en es un punto muy crítico en donde
sus ingresos no son bien aceptados por los ciudadanos, en el ámbito educativo en
este año sobre los15.000 servidores del sistema educativo cumple la edad para
jubilares y su incremento anual aproximadamente está en los 2.500 servidores.
Los Gobiernos Seccionales también están aportando para mejorar la calidad de
vida de sus pobladores, con obras en las áreas de salud, vivienda, vialidad y
educación. Centrando nuestra vista al aspecto educativo, el Ministerio de
Educación en busca de mejorar su sistema educativo, pone en marcha varios
servicios en beneficio de los alumnos, dotándoles de infraestructura, materiales
didácticos, implementos deportivos, alimentación escolar entre otros, para el
magisterio se ha priorizado la capacitación y evaluación constante e incentivos
por participación con rendimientos altos a nivel Nacional; el Ministerio de
Educación mantiene informado a toda la población en especial al magisterio de
todos sus servicios a través de su página principal virtual y en los medios de
comunicación que todo maestro debe conocer, la misma que nos permitió
obtener la cantidad actual de cuantos maestros posee la provincia de Napo.
(Obsérvese en la siguiente tabla).14
14 www.ministerioeducación,org.ec
Planificación Estratégica 19
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
MINISTERIO DE ECUACIÓN
DOCENTES DE INSTITUCIONES EDUCATIVAS ESCOLARIZADAS
NIVEL Docentes de Instituciones Educativas Escolarizadas de
Educación Regular por nivel de Educación y
Zona AMIE 2009 2010
TENA
URBANA RURAL Total
Bachillerato 19 0 19
Educación Básica
219 354 573
Educación Básica y Bachillerato
443 144 587
Inicial 2 0 2
Inicial Educación Básica y Bachillerato
0 34 34
Inicial y Educación Básica
174 167 341
TOTAL 857 699 1556
La provincia de Napo cuenta con 2.640 docentes de los cuales 1.556 pertenecen
al cantón Tena y en su mayoría los maestros constantemente participan de
actualizaciones que les permiten mejorar su nivel de categoría e ingresos
económicos, al referirnos a los ingresos, todo maestro inicia con un sueldo
mínimo según su categoría (obsérvese en la siguiente tabla)15, que en gran parte
no cubre sus necedades prioritarias (canasta Básica es de $ 538.15 y Canasta
Vital es de $ 384.67), los beneficios de ley (porcentaje funciona, adicional décima,
años de servicio, bonificación fronteriza, situación geográfica, bonificación costo
de vida, región, compensación pedagógica, bonificación de transporte, subsidio
educacional, subsidio familiar, bonificación comisariato, fondos de reserva) son
los adicionales que permiten incrementar en gran parte sus ingresos mensuales.
15 www.educación.org.ec
Planificación Estratégica 20
NIVEL
Docentes de Instituciones Educativas Escolarizadas de Educación Regular por Nivel
Educativo y Zona AMIE 2009 2010 AMIE 2009 2010
CANTONAL
URBANA RURAL Total
Bachillerato 19 0 19
Educación Básica 360 512 872
Educación Básica y Bachillerato
637 272 909
Inicial 5 0 5
Inicial Educación Básica y Bachillerato
0 73 73
Inicial y Educación Básica
392 370 762
TOTAL 1413 1227 2640
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
TABLA SUELDOS DEL MAGISTERIO AÑO 2009
CONNOTACIÓN INSTITUCIONAL
OPORTUNIDAD
Política económica del Gobierno Nacional relacionada con la inversión
social, busca mejorar las condiciones económicas y sociales de los
ciudadanos. Presenta una connotación de oportunidad alta.
Gran variedad de medios de información, a través de los que se
promociona y difunde todo tipo de actividad. Presenta una connotación
de oportunidad media.
Elevada cifra de docentes que pertenecen al magisterio a nivel Cantonal.
Presenta una connotación de oportunidad alta.
Sistema Nacional de Capacitación permanente y gratuita para el
Magisterio. Es una connotación de oportunidad alta.
AMENAZA
Porcentaje de Sueldos de los docentes que no compensan sus
consumos. Se presenta una connotación de amenaza media.
Planificación Estratégica 21
URBANO RURAL
CATEGORIA BASICOPRIMERA 100.00SEGUNDA 110.00TERCERA 121.00CUARTA 133.10QUINTA 146.41SEXTA 161.05
SEPTIMA 177.16OCTAVA 194.87NOVENA 214.36DECIMA 235.79
CATEGORIA BASICO
PRIMERA 112.50SEGUNDA 123.75
TERCERA 136.13CUARTA 149.74
QUINTA 164.71
SEXTA 181.18SEPTIMA 199.30
OCTAVA 219.23
NOVENA 241.15
DECIMA 265.27
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Servidores del magisterio que cumplen la edad de jubilación. Presenta una connotación
de incidencia media.
2.2 ANÁLISIS INTERNO
Para el estudio y análisis de los factores internos de la Cooperativa de Ahorro y
Crédito “Educadores del Napo”, se considero temas tales como: Ambiente laboral,
Planificación y Administración, Comunicación, Seguridad, Incentivos y cultura
organizacional, a través de la aplicación de una encuesta dirigida tanto al nivel
Directivo como Operativo, sobre una muestra del 59% de la totalidad de sus
miembros, los resultados encontrados son los siguientes:
2.2.1 NIVEL DIRECTIVO
Existe un sistema de información tal, que todas las personas disponen de la
información adecuada para realizar su trabajo.
De un total de 11 encuestados, 9 de ellos mencionan que si existe y dos de ello
que no. El 56% de los funcionarios mencionan que el sistema de información
utilizados es bueno, el 22% prefiere no contestar, el 11% indica que es muy
bueno y otro 11% manifiesta que es regular. Lo que presenta una connotación
incidencia de fortaleza media.
Planificación Estratégica 22
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
La Institución reconoce el desempeño del personal cuando los objetivos y
metas son alcanzados.
Con relación al reconocimiento al desempeño el 27% menciona que no recibe
reconocimiento alguno, el 28% indica que siempre es reconocido, un 18% de los
encuestados indican que a veces reciben reconocimiento de igual manera otro
18% prefiere no contestar y un 9% menciona que con frecuencia se les reconoce.
Envista de estos resultados se presenta una connotación de incidencia de
debilidad Alta.
Existe una comunicación eficaz ascendente, descendente y entre todo el
personal, participando éste de una manera real en las actividades de mejora.
La comunicación entre todo el personal es eficaz, con participación real en la
acciones de mejora, el 56% manifiesta que a veces, en un 36% con frecuencia y
el 9% indica que siempre, lo que genera una, connotación de incidencia de
debilidad media.
Planificación Estratégica 23
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Considera usted que conoce y aplica la misión, visión, objetivos,
lineamientos generales, políticas, organigrama de la Institución.
El 60% de los encuestados manifiestan que conocen la misión, visión, objetivos,
lineamientos generales, políticas y organigrama de la Institución. Los ecuestados
indican que en su aplicación solo el 67% lo hace con frecuencia y el 33% a
veces. Pero el 40% del resto de encuestados no concen ni aplican. Se puede
señarlar tambien que los porcentajes obtenidos no reflejan la realidad de ya que la
Institución no cuenta con un documento que plasme los objetivos, políticas y
lineamientos generales que direccionan la gestión institucional, dando lugar a una
cononotación de incidencia de Fortaleza baja.
Está usted de acuerdo en cómo está gestionado su Consejo o Comisión en
el que trabaja respecto a los objetivos trazados.
Con relación a cómo están gestionando los Concejos y Comisiones con respecto
a los objetivos trazados el 55% esta generalmente en desacuerdo, el 36% está
Planificación Estratégica 24
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
muy de acuerdo con la gestión, y el 9% solo a veces. Esto nos lleva a una
connotación de incidencia de debilidad alta.
Conoce y aplica las Leyes y normativas que rigen a la Institución en el
desempeño de las actividades.
El 82% de los encuestados conocen la normativa legal, en un 56% siempre lo aplican, en
un 33% lo aplican con frecuencia y 11% lo aplica a veces, y el 18% restante de
encuestados no lo conoce ni lo aplica. Esto genera una connotación de incidencia de
fortaleza alta.
Conoce y aplica los instrumentos de direccionamiento que contiene la
Cooperativa.
Mencione que instrumento: Estatutos y Reglamentos.
El 82% de los encuestados mencionan que si conocen los instrumentos de
direccionamiento y un 18% indican que no. De los que indican que conocen lo
aplican en un 50% con frecuencia, un 25% siempre, otro 25% a veces. Los
Planificación Estratégica 25
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
resultados que se reflejan no coinciden con la verdadera aplicación de los
instrumentos de direccionamiento ya que existe una elevada confusión con sus
instrumentos legales como son sus Estatutos y Reglamentos lo que genera una
connotación de incidencia de debilidad alta.
Se dispone de una financiación eficiente para apoyar la ejecución de los
planes y proyectos de la Cooperativa.
De acuerdo a la valoración realizada el 28% menciona que se dispone poco
financiamiento eficiente, el 27% indica que el financiamiento es bastante, otro
27% indica que el financiamiento es regular y el 18% que no disponen de
financiamiento eficiente, de igual manera las mociones de debilidades que indican
los mismos encuestados refleja que la liquidez para créditos es limitada,
reflejando un elevado desconocimiento de los valores reales de liquidez de la
Institución. Presentando una connotación incidencia de debilidad media.
Planificación Estratégica 26
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Se mantiene informado al personal y de más miembros de los sucesos y
resultados de la acción de la Institución.
Mencione que medios utilizan: Sesiones, Asambleas, oficios, memorándums,
resoluciones, solicitudes, convocatorias, medios radiales.
Con relación a la información de los sucesos y resultados de la acción
Institucional, impartida a todos los miembros, se refleja en un 64% siempre se les
mantiene informados, un 18% indica que a veces se les informa, en un 9%
mencionan que con frecuencia se les informa y otro 9% prefieren no contestar, lo
que genera una connotación de incidencia de fortaleza alta.
Con relación al cumplimiento puntual de horario de trabajo y asistencia a
eventos convocados usted puede indicar que la asistencia es:
Al referirnos al cumplimiento puntual de horarios de trabajo y asistencia a eventos
el 55% indica que a veces se comienza con puntualidad, el 27% manifiesta que
con frecuencia se inicia puntual los eventos y el 18% menciona que siempre los
eventos comienzan a la hora indicada. Esto refleja una connotación de
incidencia de fortaleza media.
Planificación Estratégica 27
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Con que frecuencia se asiste a acciones de capacitación, formación y
evaluación para el mejor desempeño de las funciones.
El 73% de los encuestados indican que a veces se les ha invitado a una
capacitación, el 27% indica que nunca se les ha invitado. Esto genera una
connotación de incidencia de debilidad alta.
Planificación Estratégica 28
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
2.2.2 NIVEL OPERATIVO
En relación a las condiciones físicas de la Cooperativa (iluminación,
temperatura, ventilación, espacio, volumen de ruidos, etc.) usted considera
que éste es:
El 63% de los encuestados indican que las condiciones físicas de la Cooperativa
son soportables, el 13% indica que es incómodo, el 12% manifiesta que es muy
confortable y el 12% restante indica que es confortable, lo que refleja una
connotación de incidencia de fortaleza media.
En relación a las condiciones del ambiente laboral donde desempeña sus
funciones es:
Los encuestados mencionan que las condiciones del ambiente laboral donde se
desempeñan son en 50% confortables, el 38% son soportables y para el 12%
restante es muy confortable. Presenta una connotación de incidencia de
fortaleza alta.
Planificación Estratégica 29
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Entre la persona responsable de cada unidad y compañeros ¿existe una
actitud abierta respecto a sus puntos de vista y escucha sus opiniones
respecto a cómo llevar a cabo sus funciones?
La opinión del 50% de los encuestados indica que a veces la actitud de la persona
responsable de cada unidad y de los compañeros, es abierta y escuchan sus
opiniones, un 25% mencionan que con frecuencia su actitud es abierta y
escuchan las opiniones, así como otro 25% de encuestados indican que siempre
reciben una actitud abierta y escuchan sus opiniones. Refleja una connotación
de incidencia de fortaleza media.
Existe un sistema de información tal, que todas las personas disponen de la
información adecuada para realizar su trabajo.
Describa que sistema se Utilizan: Comunicación verbal y escrita, (teléfono,
Internet, documentos del archivo)
Planificación Estratégica 30
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
El 100% de los encuestados menciona que si existe sistemas de información,
pero el 50% indica que el sistema es muy bueno, el 37% muestran que es bueno
y el 13% manifiestan que el sistema de información es regular. Genera una
connotación de incidencia de fortaleza media.
La Institución reconoce el desempeño del personal cuando los objetivos y
metas son alcanzados.
Con relación al reconocimiento al desempeño el 38% menciona que a veces
recibe reconocimiento, el 25% indica que siempre es reconocido, un 25% de los
encuestados prefieren no contestar y el 18% restantes les reconocen con
frecuencia. Envista de estos resultados se presenta una connotación de
incidencia de debilidad Alta.
Existe una comunicación eficaz ascendente, descendente y entre todo el
personal, participando éste de una manera real en las actividades de mejora.
Planificación Estratégica 31
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
La comunicación entre todo el personal es eficaz, con participación real en la
acciones de mejora, el 38% manifiesta que a veces, el 37% indica que con
frecuencia, el 13% prefiere no contestar, y el 12% indica que es siempre,
representa una connotación de incidencia de debilidad media.
Considera usted que conoce y aplica la misión, visión, objetivos,
lineamientos generales, políticas, organigrama de la Institución.
El 75% de los encuestados manifiestan que conocen la misión, visión, objetivos,
lineamientos generales, políticas y organigrama de la Institución, los ecuestados
indican que en su aplicación solo 50% lo hace con frecuencia y el otro 50% a
veces. El 25% del resto de encuestados indican que no conocen ni aplican. Se
puede señarlar tambien que los porcentajes obtenidos no reflejan la realidad de
ya que la Institución no cuenta con un documento que plasme los objetivos,
políticas y lineamientos generales que direccionen la gestión institucional, dando
lugar a una cononotación de incidencia de fortaleza baja.
Conoce y aplica las Leyes y normativas que rigen a la Institución en el
desempeño de las actividades.
Planificación Estratégica 32
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
El 87% de los encuestados conocen la normativa legal, en un 43% siempre lo
aplican, en un 43% lo aplican con frecuencia y 14% lo aplica a veces, y el 13%
restante de encuestados no lo conoce ni lo aplica. Esto genera una connotación
de incidencia de fortaleza alta.
Conoce y aplica los instrumentos de direccionamiento que contiene la
Cooperativa.
Conoce:
Mencione que instrumento: Reglamento interno, Estatutos, normativa contable,
resoluciones del Consejo Administrativo.
El 62% de los encuestados mencionan que si conocen los instrumentos de
direccionamiento y un 38% indican que no. De los que indican que conocen lo
aplican en un 80% con frecuencia, un 20% siempre. Los resultados que se
reflejan no coinciden con la verdadera aplicación de los instrumentos de
direccionamiento ya que existe una elevada confusión con sus instrumentos
Planificación Estratégica 33
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
legales como son sus Estatutos y Reglamentos lo que genera una connotación
de incidencia de debilidad alta.
Se mantiene informado al personal y de más miembros de los sucesos y
resultados de la acción de la Institución.
Mencione que medios utilizan: Oficios, carteleras, circulares, resoluciones,
memorándums, dialogo.
Con relación a la información de los sucesos y resultados de la acción
Institucional, impartida a todos los miembros, se refleja en un 38% a veces se les
mantiene informados, un 37% indica que siempre se les informa, en un 25%
mencionan que con frecuencia se les informa, lo que genera una connotación de
incidencia de fortaleza alta.
Planificación Estratégica 34
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Con relación al cumplimiento puntual de horario de trabajo y asistencia a
eventos convocados usted puede indicar que la asistencia es:
Al referirnos al cumplimiento puntual de horarios de trabajo y asistencia a eventos
el 38% indica que con frecuencia se comienza con puntualidad, el 37% manifiesta
que siempre se inicia con puntualidad a los eventos y el 25% mencionan que a
veces los eventos comienzan a la hora indicada. Esto refleja una connotación de
incidencia de fortaleza media.
Con que frecuencia se asiste a acciones de capacitación, formación y
evaluación para el mejor desempeño de las funciones.
El 50% de los encuestados indican que a veces se les ha invitado a una
capacitación, el 25% indica que nunca se les ha invitado y el 25% indican que con
frecuencia los invitan. Esto genera una connotación de incidencia de debilidad
alta.
Planificación Estratégica 35
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
2.2.3 SOCIOS
Con relación al servicio prestado en general por su Cooperativa usted se encuentra:
e
El 67% de los encuestados manifiestan que se encuentran satisfechos con el
servicio y el 33% restante muy satisfechos. Factor que da una connotación de
incidencia de fortaleza media.
Cómo califica usted el trato del personal de su Cooperativa
C
El 50% de los encuestados indican que el trato del personal es excelente y el otro
50% mencionan que es bueno. Da como connotación de incidencia de
fortaleza alta.
Planificación Estratégica 36
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Califique de 1 a 5 la calidad del servicio teniendo en cuenta los siguientes factores
De los factores de referencia los encuestados indican que su servicio es en un
23% oportuno, en un 18% es eficiente, en un 16% es Rápido, en un 15% es
seguro y 15% reciben con cortesía, y sencillez en los trámites en un 13%. Genera
una connotación de incidencia de fortaleza alta.
Conoce usted que servicio que le brinda su Cooperativa, mención cuales son:
Planificación Estratégica 37
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
El 93% de los encuestados conocen de los servicios de la Cooperativa y 7%
indica que no lo conocen. Los servicios más conocidos y utilizados están el
comisariato y préstamos tanto emergentes, ordinarios y extraordinarios, en un
segundo lugar se encuentran los convenios con el hospital de Archidona, con
farmacias, ópticas, en tercer lugar y con mínima mención están los anticipos de
sueldos y ahorros. Presenta una connotación de incidencia de fortaleza media.
A través de que medios usted se informa de las acciones de la Cooperativa:
Los encuestados indican que el medio de información de las acciones de la
Cooperativa más utilizado son las Carteleras en un primer lugar, le sigue los
afiches y por referencia de compañeros en un último lugar por la radio y de
familiares. Esto nos da una connotación de incidencia de debilidad media.
Para usted considera que los servicios de descuentos a través de roles, para el Pago de créditos es:
Planificación Estratégica 38
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
1
El 70% de los encuestados indican que este servicio es bueno, el 23% menciona
que es excelente y el 7% supo manifestar que no utiliza el servicio. Connotación
de incidencia de fortaleza alta.
Con que frecuencia participa en las acciones de su Cooperativa
C
El 40% de los encuestados indican que su participación es con frecuencia, el
27% menciona que es siempre y otro 27% de encuestados indica que su
participación es a veces y 6% indica que nunca a participado. Da como
consecuencia una connotación de incidencia de debilidad media.
Su nivel de confianza en su Cooperativa es:
Planificación Estratégica 39
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
El nivel de confianza del 53% de los encuestados es alto y del 47% de los
encuestados es media. Genera una connotación de incidencia de fortaleza
media.
Para usted los servicios de asistencia social que brinda su Cooperativa son oportunos:
El 87% de los encuestados indican que si son oportunos los servicios de
asistencia social y tan solo el 13% manifiesta que no lo son. Da como
consecuencia una connotación de incidencia de fortaleza alta.
Que servicios quisiera usted que su Cooperativa Incremente:
En el servicio de Comisariato:o Más alimentos o Productos como: ropa – zapatos en calidado Papeleríao Transporte para llevar los productos.
Incremento de los Montos de préstamosCapacitar a los sociosCurso de Cooperativismo ya no monótono, que exista variedad de los temas.Más información por otros medios.
Servicio de odontología.Servicio de Farmacia. CONVENIOS EXISTENTESServicio Médico
Cajero automáticoCambiar el sistema de turnos para los créditos ordinarios.
Planificación Estratégica 40
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
2.3 ANÁLISIS FODA
2.3.1 MATRICES DEL ANÁLISIS FODA16
2.3.1.1 MATRIZ DE IMPACTO EXTERNA
Para la Matriz de Impacto Externa, se debe tener presente los elementos del
análisis externo antes clasificados, en este caso, encontraremos en la matriz la
información de las oportunidades y amenazas de acuerdo al grado de beneficio
(oportunidad) o de afectación (amenaza) que este puede tener en la
organización. Tal y como se revisó en la anterior explicación.
2.3.1.2 MATRIZ DE IMPACTO INTERNA
De acuerdo a la Matriz de Impacto Interna, se debe tener presente los
elementos del análisis interno antes clasificados, en este caso, encontraremos en
la matriz la información de las fortalezas y debilidades de acuerdo al grado de
beneficio (fortaleza) o de afectación (debilidad) que este puede tener en la
organización.
2.3.1.3 MATRIZ DE VULNERABILIDAD
En esta matriz se interrelacionan los factores que impactan negativamente al
funcionamiento de la empresa a nivel interno versus externo, esto es, debilidades
y amenazas, respectivamente. Por cada uno de los elementos se hace la
confrontación de los términos, y se toma en cuenta la calificación que fue tomada
en la matriz de impacto. Se compara como el elemento que se encuentra
16 COMPENDIO DE PLANIFICACION ESTRATEGICA, Dr. Galo Moreno. Pág. 162 - 174
Planificación Estratégica 41
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
internamente que es una debilidad puede ser afectado por una amenaza que se
encuentra externamente
2.3.1.4 MATRIZ DE APROVECHABILIDAD
Se trata de efectuar una confrontación de los impactos positivos externos
(oportunidades) e internos (fortalezas) para identificar cuantitativamente las de
mayor atención para la definición de las estrategias, de manera que no se
desperdicien recursos tratando de aprovechar oportunidades que dependen de
ciertas condiciones internas con las que no cuenta la institución o bien al
contrario, tratando de conservar fortalezas que poco apoyan a la consecución de
oportunidades importantes.
Se hace la confrontación tomando como parte principal lo interno (fortalezas),
pues se está hablando como organización y las variables internas son las que se
puede tomar decisiones y cambiar, más aquellas situaciones externas hay que
considerarlas que están allí y hay que aprovecharlas para desarrollar estrategias
que le permitan crecer como empresa.
2.3.2 MATRIZ ESTRATÉGICA
Este es el último paso para realizar el análisis FODA. En esta matriz se plasmarán
las estrategias, las cuales se obtienen relacionando todos los elementos del
FODA entre sí; de cada relación se origina un tipo o grupo especial de estrategias
para cada elemento del FODA en forma individual, y al final se juntan todas para
formular el plan conjunto de estrategias que se utilizarán como cursos de acción
para el Plan Estratégico.
La matriz propone maniobras a realizarse durante el proceso, como resultado de
la confrontación de los factores positivos y negativos encontrados en la
organización.
Planificación Estratégica 42
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Planificación Estratégica 43
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
MATRIZ DE IMPACTO EXTERNOIMPACTO ALTO: 5 MEDIO:3 BAJO1 OPORTUNIDAD AMENAZA IMPACTO
A: AMENAZA O: OPORTUNIDAD ALTO 5 MEDIA 3 BAJO 1 ALTO 5 MEDIO 3 BAJO 1 ALTO 5 MEDIO 3 BAJO 1
FACTOR ECONOMICO
Incremento de las rentas del petróleo, eleva los niveles de ingresos económicos del País.50
X 5O
Alianzas entre entidades públicas y privadas e instituciones financieras, incrementa la liquidez crediticia.5O
X 5O
La disminución de la Tasa de Desempleo, refleja un aumento en la actividad productiva. 3O
X 3O
Presencia de otras Cooperativas con mayores servicios de crédito.5A X 5A
Niveles altos de inflación que afecta a los sectores menos favorecidos.3A X 3A
FACTOR POLÍTICO
Existencia de Leyes, Normas, Reglamentos y Estatutos, que delimitan el buen proceder de las actividades institucionales. 5O
X 5O
Limitada intervención política en la actividad productiva empresarial. 3O X 3O
Existencia de normativa legal de desconocimiento de la mayoría de los gobernantes y gobernados.3A
X 3A
Disminuida credibilidad de los ciudadanos hacia los gobernantes de turno.3A X 3A
FACTOR SOCIAL - AMBIENTAL
Política económica del Gobierno relacionada con la inversión social, busca mejorar las condiciones económicas y sociales de los ciudadanos.5O
X 5O
Sistema Nacional de Capacitación permanente y gratuita para el magisterio.5O X 5O
Elevada cifra de docentes que pertenecen al magisterio a nivel Cantonal.5O X 5O
Gran variedad de medios de información, a través de los que se promociona y difunde todo tipo de actividad.3O
X 3O
Porcentaje de sueldos de los docentes que no compensan sus consumos. 3A X 3A
Servidores del magisterio que cumplen la edad de jubilación.3A X 3A
Planificación Estratégica 44
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
MATRIZ DE IMPACTO INTERNO
IMPACTO ALTO: 5 MEDIO:3 BAJO1 FORTALEZAS DEBILIDADES IMPACTO
D: DEBILIDADES F: FORTALEZAS ALTO 5 MEDIA 3 BAJO 1 ALTO 5 MEDIO 3 BAJO 1 ALTO 5 MEDIO 3 BAJO 1
PLANIFICACIÓN, DIRECCIÓN Y CONTROL
Conocimiento y aplicación de leyes y normativas. F5 X 5F Conocimiento y aplicación de la misión, visión y demás lineamientos generales F1 X 1FElevada disconformidad con la Gestión Directiva de la Institución. D5 X D5 Elevado desconocimiento y aplicación de instrumentos de direccionamiento. D5 X 5D
Ausencia de Proyectos a largo plazo. D5 X 5D
RELACION LABORAL, COMUNICACIÓN E INCENTIVOS
Instrumentos legales adecuados, para realizar su labor. F3 X 3D
Limitada comunicación eficaz ascendente y descendente entre todo el personal. D3 X 3D
Dar información de los sucesos y resultados de la acción institucional. F5 X 5F
Confortable Ambiente laboral. F5 X 5F
Actitud abierta para escuchar opiniones entre todos los miembros de la Institución. F1 X 1FAsistencia puntual a horarios de trabajo y asistencia a eventos elevada. F3 X 3F
Limitado reconocimiento del desempeño cuando los objetivos y metas son alcanzados. D5 X 5D
Limitada capacitación y evaluación del desempeño. D5 X 5D
AMBIENTE FISICO
Regulares condiciones físicas de la cooperativa F3 X 3F
La Institución cuenta con edificación y terreno propio. F5 X 5F
Aplicación de sistemas computarizados actuales. F3 X 3F
Falta de seguridad. D1 X 1D
Planificación Estratégica 45
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
MATRIZ DE IMPACTO INTERNO
IMPACTO ALTO: 5 MEDIO:3 BAJO1 FORTALEZAS DEBILIDADES IMPACTO
D: DEBILIDADES F: FORTALEZAS ALTO 5 MEDIA 3 BAJO 1 ALTO 5 MEDIO 3 BAJO 1 ALTO 5 MEDIO 3 BAJO 1
SOCIOS
Reducida participación de socios en la gestión institucional. D3 X 3D
Limitada confianza de los socios. F3 X 3F
Trámites ligeros y requisitos sencillos para los socios. F3 X 3F
Desinformación de los servicios que presta la Institución. D3 X 3D
Limitada promoción y difusión en medios de comunicación. D5 X 5D
Desafiliación de los socios para ir a otras Cooperativas. D3 X 3D
SERVICIOS Y CREDITOS
Atención eficiente del personal con relación a los servicio de Créditos Inmediatos. F3
Servicio de Comisariato con un elevado consumo. F5 X 5F
Convenio con Instituciones públicas y privadas. F5 X 5F
Reducida liquidez financiera institucional. D3 X 3D
Socios en morosidad. D3 X 3D
Niveles considerables de cartera por recuperar. D5 X 5D Montos mínimos de crédito en relación con otras Cooperativas. D1 X 1D
Servicio de descuentos a través de roles para pagos puntuales. F3 X 3F
Servicio de asistencia social de forma oportuna. F3 X 3F
Planificación Estratégica 46
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
MATRIZ DE VULNERABILIDAD
INCIDENCIA:ALTA = 5
MEDIA = 3BAJA = 1
AMEN
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jubi
lació
n.3A
TOTA
L
PRIO
RID
AD
DEVILIDADES
Elevado desconocimiento y aplicación de instrumentos de direccionamiento. D5 3 3 5 3 1 1 16 3
Ausencia de Proyectos a largo plazo. D5 3 3 3 3 1 1 14 5Limitada comunicación eficaz ascendente y descendente entre todo el personal.D3
1 1 3 3 1 1 10 9Limitado reconocimiento del desempeño cuando los objetivos y metas son alcanzados. D5 1 1 3 1 1 1 8 11Limitada capacitación y evaluación del desempeño. D5
5 3 3 3 3 1 18 1Falta de seguridad. D1 1 1 1 1 1 1 6 13Limitada promoción y difusión en medios de comunicación. D5
5 3 5 3 1 1 18 2Desafiliación de los socios .D3
3 3 1 3 3 1 14 6Reducida liquidez financiera institucional. D3
3 3 1 3 3 3 16 4Socios en morosidad. D3 3 1 1 1 3 1 10 10Niveles considerables de cartera por recuperar. D5
3 1 3 1 3 3 14 7Montos mínimos de crédito en relación con otras Cooperativas. D1
3 1 1 1 3 1 10 11Reducida participación de socios en la gestión institucional. D3
5 1 3 1 1 3 14 8Desinformación de los servicios que presta la Institución. D3
3 1 3 1 1 1 10 12
TOTAL 42 26 36 28 26 20
PRIORIDAD 1 17 7 15 18 23
MATRIZ DE APROBECHABILIDAD
Planificación Estratégica 47
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
INCIDENCIA:ALTA = 5
MEDIA = 3BAJA =1
OPO
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AD
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O
TOTA
L
PRIO
RID
AD
FORTALEZAS
Conocimiento y aplicación de leyes y normativas. F5 1 1
15 3 1 3 1 16 11
Conocimiento y aplicación de la misión, visión y demás lineamientos generales F1 1 1 1 3 1 3 3 1 14 13
Instrumentos legales adecuados, para realizar su labor. F3
1 3 1 3 1 3 3 3 18 9
Dar información de los sucesos y resultados de la acción institucional. F5
1 3 1 3 3 1 3 3 18 10
Confortable Ambiente laboral. F5
1 3 1 5 5 3 3 1 22 5
Actitud abierta para escuchar opiniones entre todos los miembros de la Institución. F1
1 3 1 1 3 1 1 1 12 15
Asistencia puntual a horarios de trabajo y asistencia a eventos elevada. F3
1 1 1 3 1 1 1 1 10 17
Regulares condiciones físicas de la cooperativa F3
1 1 3 1 3 1 1 1 12 16
La Institución cuenta con edificación y terreno propio. F5
3 3 1 1 3 3 1 1 16 12
Aplicación de sistemas computarizados actuales. F3
3 3 3 1 1 3 3 3 20 7
Niveles altos de confianza de los socios F3
1 3 1 3 3 1 1 1 14 14
Trámites ligeros y requisitos sencillos para los socios. F3
1 3 1 3 3 1 3 1 16 16
Atención eficiente del personal con relación a los servicio de Créditos Inmediatos. F5
1 3 1 3 5 1 5 3 22 6
Planificación Estratégica 48
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Servicio de Comisariato con un elevado consumo. F5
5 3 3 1 3 5 1 3 24 3
Convenio con Instituciones públicas y privadas. F5
3 5 3 1 3 3 3 5 26 1
Servicio de descuentos a través de roles para pagos puntuales. F5
3 5 1 5 3 1 1 1 20 8
Servicio de asistencia social de forma oportuna. F5
1 1 1 3 1 1 1 1 10 18
TOTAL
29 45 25 45 45 33 37 31
PRIORIDAD
17 1 21 2 3 13 9 15
MATRIZ ESTRATÉGICA
OPORTUNIDADES AMENAZAS
1. Alianzas entre Inst. Públicas y privadas e instituciones financieras, incrementa la liquidez crediticia. 5O 1. Presencia de otras Coop. con mayores servicios de crédito. 5A
2. Limitada intervención política en la actividad productiva empresarial. 3O
2. Existencia de normativa legal de desconocimiento de la mayoría de los gobernantes y gobernados. 3A
3. Existencia de Leyes, Normas, Reglamentos y Estatutos, que delimitan el buen proceder de las actividades institucionales. 5O
3. Disminuida credibilidad de los ciudadanos hacia los gobernantes de turno. 3A
4. Política económica del Gobierno relacionada con la inversión social, busca mejorar las condiciones económicas y sociales de los ciudadanos. 5O
4. Porcentaje de sueldos de los docentes que no compensan sus consumos. 3A
5. Sistema Nacional de Capacitación permanente y gratuita para el magisterio. 5O 5. Niveles altos de inflación que afecta a los sectores menos favorecidos. 3A
FORTALEZAS ESTRATEGIAS( FORTALEZAS - OPORTUNIDADES) ESTRATEGIAS (FORTALEZAS - AMENAZAS)1. Convenio con Instituciones públicas y privadas. F5
1. Sistematizar el Direccionamiento Estratégico. F(4,5);O(3,2) 1. Impulsar espacios de concertación y socialización de la cultura organizacional. F(5);O(2,3)
2. Servicio de Comisariato con un elevado consumo. F5 2. Difundir los servicios de comisariato, Incrementar el mercado de
consumidores. F(2,3);O(1,2,4)
2. Realizar estudios para incrementar nuevas metas de préstamos. F(5,1);O(1,3,4)
3. Confortable Ambiente laboral. F5 3. Elaboración de planes de contingencia para todos los POA. F(3,5);O(3,5)
3. Establecer indicadores de gestión, para la medición de actividad financiera de la institución. F(2,3,4);O(3,5)
4. Atención eficiente del personal con relación a los servicio de Créditos Inmediatos. F3 4. Impulsar nuevos convenios con instituciones de la zona de
influencia, para obtener ingresos. F(1,4);O(1,4)
4. Intensificar la difusión de los servicios que presta la Cooperativa. F(2,4,5);O(2,3,5)
5. Aplicación de sistemas computarizados actuales. F3
DEBILIDADES ESTRATEGIAS (DEBILIDADES - OPORTUNIDADES) ESTRATEGIAS (DEBILIDADES - AMENAZAS)
Planificación Estratégica 49
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
1. Limitada capacitación y evaluación del desempeño. D5
1. Colocación de fondos de la Coop. en instituciones crediticias, para incrementar rentabilidad. F(4);O(1,4)
1. Diseñar e implantar proyectos de promoción y difusión, para incrementar nuevos socios. F(1,2,3,5);O(2,3)
2. Limitada promoción y difusión en medios de comunicación. D5
2. Mejorar la tasa de interés pasiva, para incentivar al ahorro. F(4),O(2,5)
2. Poner en marcha la campaña de Promotores Cantonales. F(2,3,4);O(1,3,5)
3. Elevado desconocimiento y aplicación de instrumentos de direccionamiento. D5
3. Diseñar e implementar un plan estratégico para garantizar la continuidad de las operaciones de la Institución. F(3,5);O(2,3)
3. Implementar mecanismos control y evaluación de los créditos, para facilitar su oportuna recuperación. F(4,5);O(2,4)
4. Reducida liquidez financiera institucional. D3 4. impulsar la aplicación de un plan de capacitación. F(1,2,5);O(3,4) 4. Desarrollar campañas de educación cooperativa para incrementar la participación de los socios/as. F(1,2,3,5);O(1,2,4,5)
5. Ausencia de Proyectos a largo plazo. D5
Planificación Estratégica 50
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
3. DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICO
La dirección es un proceso consistente en tomar decisiones estratégicas. Este
concepto no solo se refiere a la toma de decisiones en las cuestiones más
importantes con que se enfrenta la organización, sino que también debe asegurarse
que la estrategia se ponga en práctica. Se puede considerar constituida por tres
elementos principales, que proporcionan su marco conceptual esta son: el análisis
estratégico, el cual el estratega trata de comprender la posición estratégica de la
empresa, la elección estratégica que tiene que ver con la formación de cursos de
acción posible, su evaluación y la elección entre ellos y, por último, la implantación
estratégica que comprende la planificación de aquellas tareas relacionadas con la
forma de efectuar la elección estratégica y la dirección de los cambios requeridos.17
3.1 FILOSOFÍA INSTITUCIONAL
“Es el conjunto de principios, creencias y reglas que opinan y regulan la vida y
gestión de la institución u organización. Es el soporte de la cultura organización y
puede constituirse en hábito de la Institución bajo un liderazgo efectivo”18
Para conocer que principios y valores que se aplican en la Institución, se realizó una
encuesta dirigida a los miembros de los Consejos, Comisiones y demás funcionarios
de la Cooperativa, basado en una muestra de 69% del total de los integrantes. Se
pudo conocer que el 73% de los encuestados conocen los principios y valores que
rigen la Institución y el 23% no tienen conocimiento.
Se solicitó identificar que principios son los que se aplica en la Institución, del total
de encuestados cinco personas fueron las que más se acercaron a los principios
reales que se encuentran estipulados en sus Estatutos y Reglamentos. De igual
manera se planteo un listado de principios y valores que servirán para desarrollar
nuestra filosofía institucional.
17 www.monografías.com ; CONCEPTO DE DIRECCIÓN ESTRATÉGICA.18 PLAN DE FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL APLICADO AL MUNICIPIO DE SANTA ELENA, Herrera Quiroz Freddy, Pág. 105
Planificación Estratégica 51
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Como se puede observar en la tabla, los principios y valores propuestos alcanzaron una calificación alta, por lo que se va a considerar los principios y valores que mayor puntaje para las matrices axiológicas.
Resultados de la encuesta:
PRINCIPIOS PUNTAJE VALORES PUNTAJE
Disciplina
Trabajo en Equipo
Adhesión
Innovación
Gestión democrática
Puntualidad
Cooperación
Autonomía
Mejoramiento Continuo
Participación
Educación y formación
Eficiencia
Eficacia
8
9
5
9
6
6
8
8
10
7
8
7
7
Respeto
Integridad
Responsabilidad
Ética
Vocación de servicio
Honradez
Transparencia
Solidaridad
Responsabilidad social
Compromiso
conciencia
9
5
9
10
7
8
6
9
7
9
7
3.1.1 MATRIZ AXIOLÓGICA DE PRINCIPIOS
Se entiende por principio las bases o normas que deben existir en toda institución,
entendiendo así, en cualquier circunstancia cada uno de nosotros debe actuar en
interés de la Cooperativa.
MATRIZ AXIOLÓGICA DE PRINCIPIOS
PRINCIPIOS DIRECTIVOS EMPLEADOS
Trabaja en Equipo
Cooperación
Autonomía
Participación
Eficiencia
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
TRABAJO EN EQUIPO: La Cooperativa mantendrá una actitud abierta, solidaria y no individualista, involucrando a todos los miembros de la organización, con la finalidad de ofrecer un buen servicio a los socios.
Planificación Estratégica 52
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
COOPERACIÓN: La Cooperativa sirve a sus socios de forma eficaz, trabajando de manera conjunta por medio de una de una cultura de dialogo y participación.
AUTONOMÍA: La autonomía como dice el enunciado es una consecuencia de la democracia. Las Cooperativas son organizaciones autónomas de autoayuda, gestionadas por sus Socios, sin ningún tipo de injerencias.
PARTICIPACIÓN: Con relación a su significado Es la acción de permitir o hacer parte del desarrollo de objetivos comunes. Por lo que, la Cooperativa debe garantizar la vinculación de todos sus socios, en la ejecución de las acciones encaminadas para el desarrollo de la Institución, mediante mecanismos de socialización y concientización.
EFICIENCIA: La Cooperativa continuamente racionalizará sus procesos para optimizar el uso de sus recursos y maximizar sus resultados, de tal manera que logre sus objetivos en términos de satisfacción.
La propuesta de estos principios marcaran la base para el desarrollo de la actividad Cooperativa y se complementarán con los principios estipulados en el Estatuto de la Cooperativa de Ahorro y Crédito” Educadores del Napo”; siendo los siguientes:19
Art. 5. La Cooperativa regulará sus actividades de conformidad con los siguientes principios:
PRINCIPIOS QUE RIGEN A LA COOPERATIVA
IGUALDAD DE DERECHOS DE LOS SOCIOSHace alusión al derecho inherente que tienen todos los seres humanos a ser reconocidos como iguales antes la ley y de disfrutar y gozar de todos los derechos que se le otorgan. Todos los socio/as cooperativistas tienen los mismos derechos y deberes en la conformación de una sociedad cooperativa para beneficio propio y de la Institución, sin ningún tipo de discriminación.
ADHESIÓN LIBRE Y VOLUNTARIA Al referirnos a la adhesión, es la incorporación voluntaria de una persona a un núcleo donde comparte su ideología, sus principios y valores, contribuyendo con sus ideas la consecución de los objetivos de la institución. El socio cooperativista es aquel que tiene bien claro que es parte de la Cooperativa y que recibirá y dará servicios, en beneficio de la Institución.
CONTROL DEMOCRÁTICO
19 ESTATUTOS Y REGLAMENTOS DE LA COOP. DE AHORRO Y CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”; TITULO II; Art. 5.
Planificación Estratégica 53
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Toda Cooperativa es autónoma en el marco de la Ley y la reglamentación, quiere decir que mantiene su independencia y control sobre sus acciones. Las Cooperativas son organizaciones gestionadas democráticamente por los socios, los cuales participan activamente en la fijación de sus políticas y en la tomas de decisiones y en el control de la misma. Los hombres y mujeres elegidos para representar y gestionar las Cooperativas son responsables ante los socios.
DISTRIBUCIÓN DE LOS EXCEDENTES SOCIALES EN PROPORCIÓN A
LOS INTERESES PAGADOS POR LOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS.
Los Socios aportan equitativamente, contribuyendo así a formar el capital de su Cooperativa y lo gestionan de forma democrática, accediendo a Créditos y Ahorros, una parte del Capital es propiedad común de la Cooperativa, los Socios en Asamblea General asignan los excedentes netos los siguientes fines: Para el fondo ir-repartible de reserva, destino a Educación Cooperativa, Previsión y Asistencia social, Consejo Cooperativo Nacional y en beneficio de los empleados de acuerdo al Código de Trabajo y, el otra parte de los excedentes ser repartirán entre los socios de conformidad con el Art. 5 literal(d) del Estatuto.
NEUTRALIDAD POLITICA Y RELIGIOSA
Las Cooperativas son organizaciones abiertas a todas las personas capaces de utilizar sus servicios y dispuestas a aceptar las responsabilidades de ser socio, sin discriminación social, política, religiosa, racial o de género (sexo).
FOMENTANDO LA EDUCACIÓN COOPERATIVISTA
La Cooperativa debe proporcionar educación y formación permanente a los socios, a los directivos elegidos, delegados, al gerente, administradores y empleados para que puedan contribuir de forma eficaz al desarrollo de su Cooperativa. La educación es un medio de formar y desarrollar su personalidad, de instruirse y conocer su oficio.
3.1.2 MATRIZ AXIOLÓGICA DE VALORES
Planificación Estratégica 54
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
VALORES ÉTICOS
Los valores éticos son cualidades que otorgamos a formas de ser y de actuar que
las hacen deseables como características nuestras y de los demás, tanto que son
básicos en la construcción de una convivencia democrática, en el marco de los
derechos humanos.
MATRIZ AXIOLÓGICA DE VALORES
VALORES DIRECTIVOS EMPLEADOS
Ética
Respeto
Responsabilidad
Solidaridad
Compromiso
Honradez
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
ÉTICA: Es la conducta correcta de actuar en toda acción. Comprende las obligaciones del hombre como ser racional y moral. La gestión de la Cooperativa se desarrollará en función de su normativa legal y cultura organizacional.
RESPETO: La Cooperativa mantendrá un buen ambiente laboral que conlleve la cortesía entre todos sus socios/as y obediencia ante su normativa legal.
RESPONSABILIDAD: Cumplir a cabalidad las obligaciones dentro de un marco legal. Todos los que conforman la Cooperativa tienen la obligación de cumplir y hacer cumplir las normas dentro de sus funciones laborales, de esta manera ser ejemplo de rectitud consigo mismo y con los demás.
SOLIDARIDAD: La solidaridad se define como la colaboración mutua en la personas, como aquel sentimiento que mantiene a las personas unidas en todo momento, sobretodo cuando se vivencia experiencias difíciles de las que no resulta fácil salir.
COMPROMISO: La Cooperativa como ente al servicio de la comunidad asume su función de cumplir con las promesas y proyectos orientados a satisfacer las necesidades de todos sus miembros.
HONRRADEZ: El proceder de cada uno de los que integran la Cooperativa, debe
ser justa, imparcial; es decir, basarse en la ética profesional.
Planificación Estratégica 55
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
3.2 MISIÓN
Es el objetivo central y la razón de ser de la organización, es el propósito más
importante por el que trabajan y se esfuerzan los miembros de la misma. Sin una
definición clara de la misión, ninguna organización puede progresar y difícilmente
puede sobrevivir.20
PARÁMETROS PARA ELABORAR LA MISIÓN
QUE LLEVE A PROMOVER LA
AFILIACIÓN DELA MAYORÍA DE
LOS MIEMBROS DEL MAGISTERIO
DE LA PROVINCIA DE NAPO
Debe reflejar lo que va hacer la
organización (su acción)
OFRECER Y CONCEDER
CRÉDITOS INMEDIATOS Y
OPORTUNOS
MEDIANTE UNA ORGANIZACIÓN
DEMOCRÁTICA, JUSTA,
EQUITATIVA E IGUALITARIA
Debe expresar los comportamientos
institucionales de la organización
( su ética)
MANEJADO POR UNA
INSTITUCIÓN FORTALECIDA CON
PERSONAL CALIFICADA QUE
BRINDA UNA ATENCIÓN
EFICIENTE, EFICAZ Y EFECTIVA
ES UNA INSTITUCIÓN
FORTALECIDA, CAPACITADA,
DISPUESTA Y ENTREGADA
Debe ser capaz de generar
motivación (comunicación y adhesión
de la gente)
PROMOVIENDO Y
DESARROLLANDO EN LOS
SOCIOS EL AHORRO Y LA
AFILIACIÓN DE NUEVOS
MIEMBROS,
AL SERVICIO DE LOS SOCIOS Debe ser coherente con la visión (que
no exista contradicción) SERVICIOS FINANCIEROS DE
CALIDAD
ASPIRANDO DÍA A DÍA MEJORAR
LA CALIDAD DE VIDA
Debe expresar la importancia de
servir y trabajar con y para la gente
(su razón de ser)
LOGRANDO ASÍ EL CRECIMIENTO
SÓLIDO Y SOSTENIDO DE LA
COOPERATIVA.
MISIÓN ACTUAL
“ES UNA INSTITUCIÓN FORTALECIDA, CAPACITADA, DISPUESTA Y ENTREGADA AL SERVICIO DE SUS ASOCIADOS, ASPIRANDO DÍA A DÍA MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA MEDIANTE UNA ORGANIZACIÓN DEMOCRÁTICA, JUSTA, EQUITATIVA E IGUALITARIA, QUE LLEVE A PROMOVER LA AFILIACIÓN DE LA MAYORÍA DE LOS MIEMBROS DEL MAGISTERIO DE LA PROVIDENCIA DE NAPO”.21
MISIÓN PROPUESTA
20COMPENDIO, Ibídem, Pág. 24921 ARCHIVO DE LA COOPERATIVA: NOTAS DEL TALLER REALIZADO EL DÍA 29 DE ABRIL 2010.
Planificación Estratégica 56
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
OFRECER Y CONCEDER CRÉDITOS INMEDIATOS Y OPORTUNOS, MANEJADO POR UNA INSTITUCIÓN FORTALECIDA CON PERSONAL CALIFICADA QUE BRINDA UNA ATENCIÓN EFICIENTE, EFICAZ Y EFECTIVA, PROMOVIENDO Y DESARROLLANDO EN LOS SOCIOS EL AHORRO Y LA AFILIACIÓN DE NUEVOS MIEMBROS, LOGRANDO ASÍ EL CRECIMIENTO SÓLIDO Y SOSTENIDO DE LA COOPERATIVA.
MISIÓN CONCERTADA
OFRECER Y CONCEDER CRÉDITOS INMEDIATOS Y OPORTUNOS, AL MAGISTERIO, CON UNA DIRECCION INSTITUCIONAL FORTALECIDA CON PERSONAL CALIFICADO QUE DA ATENCIÓN EFICIENTE Y EFECTIVA, PROMOVIENDO EL AHORRO Y LA AFILIACIÓN DE NUEVOS SOCIOS/AS, LOGRANDO ASÍ EL CRECIMIENTO SÓLIDO Y SOSTENIDO DE LA COOPERATIVA.
Planificación Estratégica 57
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
3.3 VISIÓN
Declaración permanente cuya finalidad es la de comunicar la naturaleza de la
existencia de la organización en términos de propósitos corporativo, ámbito de los
servicios a prestar, marco conceptual que regula las relaciones entre la
municipalidad y su comunidad; y declara los objetivos amplios de desempeño del
municipio.22
PARÁMETROS PARA ELABORAR LA VISIÓN
SEGUIR CRECIENDO COMO UNA COOPERATIVA SÓLIDA, MODERNA, EFICIENTE Y EFICAZ, EN LOS ASPECTOS FÍSICOS, FINANCIEROS Y DE SERVICIOS
Una guía para la toma de decisiones. SER PARA EL 2015 RECONOCIDA
COMO UNA ORGANIZACIÓN LÍDER EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS DE CALIDAD CON COBERTURA LOCAL
Capaz de inspirar a los actores CUYAS BASES SON SUSTENTADAS EN UNA ORGANIZACIÓN SÓLIDA, MODERNA, COMPETITIVA
EN FORMA OPORTUNA Y SEGURA,
Espejo de los valores y principios QUE TRABAJA CON TRANSPARENCIA Y RESPONSABILIDAD PARTICIPATIVA EN LA TOMA DE DECISIONES,
BASADO EN UNA ADECUADA COMUNICACIÓN Y PROMOCIÓN
Compartida y consensuadaTRANSMITIENDO ASÍ UNA IMAGEN DE CONFIANZA Y CREDIBILIDAD
Difícil de alcanzar, más no imposible EN BENEFICIO Y PROGRESO DE
TODOS SUS MIEMBROSQUE SATISFAGA LOS REQUERIMIENTOS Y DEMANDAS DE LOS SOCIOS
Relevante a las necesidades de los clientesExpresa resultados positivos (un futuro mejor)
VISIÓN ACTUAL
“SEGUIR CRECIENDO COMO UNA COOPERATIVA SÓLIDA, MODERNA, EFICIENTE Y EFICAZ EN LOS ASPECTOS FÍSICOS, FINANCIEROS Y DE SERVICIOS, QUE SATISFAGAN LOS REQUERIMIENTOS Y DE MANDAS DE LOS SOCIOS, EN FORMA OPORTUNA Y SEGURA, BASADOS EN UNA ADECUADA COMUNICACIÓN Y PROMOCIÓN”23.
VISIÓN PROPUESTA
22 COMPENDIO, Ibídem, Pág. 24923 ARCHIVO DE LA COOPERATIVA: NOTAS DEL TALLER REALIZADO EL DÍA 29 DE ABRIL 2010
Planificación Estratégica 58
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
SER PARA EL 2015 RECONOCIDA COMO UNA ORGANIZACIÓN LÍDER EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS DE CALIDAD CON COBERTURA LOCAL, CUYAS BASES SON SUSTENTADAS EN UNA ORGANIZACIÓN SÓLIDA, MODERNA, COMPETITIVA, QUE TRABAJA CON TRANSPARENCIA Y RESPONSABILIDAD PARTICIPATIVA EN LA TOMA DE DECISIONES, TRANSMITIENDO ASÍ UNA IMAGEN DE CONFIANZA Y CREDIBILIDAD, EN BENEFICIO Y PROGRESO DE TODOS SUS MIEMBROS.
VISIÓN CONCERTADA
SER RECONOCIDA PARA EL 2015 COMO UNA ORGANIZACIÓN LÍDER EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS CON COBERTURA A TODO EL MAGISTERIO, CUYAS BASES SE SUSTENTAN EN UNA ORGANIZACIÓN SÓLIDA, MODERNA, COMPETITIVA, QUE TRABAJA CON TRANSPARENCIA Y RESPONSABILIDAD PARTICIPATIVA EN LA TOMA DE DECISIONES, TRANSMITIENDO ASÍ UNA IMAGEN DE CONFIANZA Y CREDIBILIDAD, EN BENEFICIO Y PROGRESO DE TODOS SUS AFILIADOS/AS
3.4 CONCEPTUALIZACIÓN DE OBJETIVO
“Son los resultados que se esperan o programan alcanzar en un tiempo determinado
(puede ser en corto, mediano o largo plazo). Los objetivos tienen que ser medibles
en tiempo, en unidades monetarias, en porcentajes o en cantidades.
Los objetivos constituyen la aproximación real o esperada de los contenidos de la
visión y la misión institucional. Representan el horizonte temporal de los resultados
establecidos en todas las áreas internas: producción, tecnología, innovación,
Planificación Estratégica 59
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
clientes, responsabilidad social, finanzas, inversiones, ganancias, recursos
humanos, etc.”24
3.4.1 OBJETIVO INSTITUCIONAL
Implementar el Direccionamiento estratégico que permita:
Potenciar la capacidad de respuesta de la organización ante las
oportunidades, evitando la desorientación del propósito institucional que
genera riegos y pérdidas económicas.
Alinear programas de trabajo en una dirección clara y conocida, que mejora el
rendimiento de los recursos: humanos, financieros, materiales y técnicos.
Incrementar la interdependencia entre las diferentes áreas que dirigen y
operan, desarrollándose un proceso de colaboración y entendimiento
permanente.
Definir con claridad la importancia del rol del personal, en los procesos de
trabajo y la trascendencia que reviste su participación creativa en desarrollo
de su actividad diaria.
3.4.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS
1. Plantear mecanismos de planificación para garantizar la gestión eficiente de
los servicios la Cooperativa.
2. Instituir la cultura organizacional para un desenvolvimiento satisfactorio de
todos los miembros de la Institución.
3. Diseñar e implementar sistemas de medición y evaluación de gestión para un
óptimo control y seguimiento de las metas alcanzadas.
24 COMPENDIO DE PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA, DR. Galo Moreno
Planificación Estratégica 60
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
4. Promover el desarrollo económico de los socios/as, mediante el esfuerzo
propio y la ayuda mutua.
5. Desarrollar estudios para la diversificación de la gama de productos
financieros y servicios ofertados, incrementando de esa manera los ingresos.
6. Realizar un constante seguimiento de los créditos otorgados, para aumentar
su recuperación.
7. Examinar las circunstancias que generan la desvinculación de los socios/as.
8. Incrementar los niveles de satisfacción de los usuarios impulsando la cultura
de atención al cliente.
9. Propiciar un mayor acercamiento de los socios/as, a los diferentes procesos
de gestión.
10.Fomentar la Educación Cooperativa.
11. Impulsar programas que motiven y mejoren los conocimientos y
desenvolvimiento de quienes integran la Institución.
12. Incrementar la promoción y difusión de la gestión Institucional, para
extender el número de afiliaciones.
3.4.3 ESTRATEGIAS
“Es el camino o la alternativa que se debe seguir para alcanzar un objetivo. Nos
muestran la acción y el ejemplo de los recursos para lograr los objetivos. Usos de
acción general o alternativas que muestra la acción y el empleo de los recursos para
lograr los objetivos”.25
25 COMPENDIO DE PLANIFICACION ESTRATEGICA, Dr. Galo Moreno Pág. 263
Planificación Estratégica 61
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
1. Sistematizar el Direccionamiento Estratégico, como normativa para el
desarrollo eficiente de la gestión Institucional.
2. Ejecutar el plan estratégico para garantizar la continuidad de las operaciones
de la Institución a largo plazo.
3. Elaboración de planes de contingencia para todos los POA.
4. Elaborar un manual de los principios, valores y normas que regulan el
comportamiento de la Institución.
5. Establecer indicadores de gestión, para la medición de actividad financiera de
la institución.
6. Concientizar a todos los niveles de la Cooperativa, sobre la importancia de la
utilización de la planificación estratégica, para mejorar la administración de la
Cooperativa.
7. Impulsar nuevos convenios con instituciones de la zona de influencia, para
obtener mayores ingresos.
8. Colocación de fondos de la Cooperativa en instituciones crediticias, para
incrementar rentabilidad.
9. Desarrollar el estudio y análisis de nuevas metas ejecutables de créditos para
todos los servicios.
10.Mejorar la tasa de interés pasiva y activa, para incentivar al ahorro.
11.Valorar los actuales mecanismos de seguimiento y control de las solicitudes
de crédito y sus niveles de garantías, para disminuir los niveles de cartera por
recuperar.
12.Poner en marcha la campaña de Promotores Cantonales.
13.Establecer políticas para la implementación de planes de educación
cooperativa.
14. Impulsar espacios de concertación y socialización de la cultura
organizacional.
15. Intensificar la difusión de los servicios que presta la Cooperativa.
16.Promover la aplicación de un plan de capacitación.
17.Diseñar e implantar proyectos de promoción y difusión, para incrementar
nuevos socios.
18. Incrementar el mercado de consumidores del comisariato.
Planificación Estratégica 62
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Planificación Estratégica 63
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
MAPA ESTRATÉGICO
Planificación Estratégica 64
TRAB. EN EQUIPOCOOPERACIÓN AUTONOMÍAPARTICIPACIÓNEFICIENCIA
MISION
OFRECER Y CONCEDER CRÉDITOS INMEDIATOS Y OPORTUNOS, AL MAGISTERIO, CON UNA DIRECCION INSTITUCIONAL FORTALECIDA CON PERSONAL CALIFICADO QUE DA ATENCIÓN EFICIENTE Y EFECTIVA, PROMOVIENDO EL AHORRO Y LA AFILIACIÓN DE NUEVOS SOCIOS/AS, LOGRANDO ASÍ EL CRECIMIENTO SÓLIDO Y SOSTENIDO DE LA COOPERATIVA.
ÉTICARESPETO SOLIDARIDADCOMPROMISOHONRADEZRESPONSABILIDAD
PRINCIPIOSVALORES
VISIÓN
SER RECONOCIDA PARA EL 2015 COMO UNA ORGANIZACIÓN LÍDER EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS CON COBERTURA A TODO EL MAGISTERIO, CUYAS BASES SE SUSTENTAN EN UNA ORGANIZACIÓN SÓLIDA, MODERNA, COMPETITIVA, QUE TRABAJA CON TRANSPARENCIA Y RESPONSABILIDAD PARTICIPATIVA EN LA TOMA DE DECISIONES, TRANSMITIENDO ASÍ UNA IMAGEN DE CONFIANZA Y CREDIBILIDAD, EN BENEFICIO Y PROGRESO DE TODOS SUS AFILIADOS/AS
1. Plantear mecanismos de planificación.
2. Instituir la cultura organizacional.
3. Diseñar e implementar sistemas de
medición y evaluación.
5. Desarrollar estudios para la
diversificación de la gama de productos
financieros.
6. Incrementar nuevas estrategias para
recuperación de cartera.
7. Examinar las circunstancias que generan
la desvinculación de los socios/as.
8. Propiciar un mayor acercamiento de los
socios/as, a los diferentes procesos de
gestión.
9. Fomentar la Educación Cooperativa.
10. Promover la aplicación de un plan de
capacitación.
11 .Incrementar la promoción y difusión de
la gestión Institucional.
1. Sistematizar el Direccionamiento
Estratégico.
2. Ejecutar el plan estratégico.
3. Elaboración de planes de contingencia
para todos los POA.
4. Elaborar un manual de los principios,
valores y normas.
5. Establecer indicadores de gestión.
6 Socializar la importancia de la utilización
del plan estratégico.
7. Impulsar nuevos convenios.
8 Desarrollar estudios y análisis para
nuevas metas de préstamos.
9. Realizar el levantamiento de cartera
vencida.
10. Poner en marcha la campaña de
Promotores Cantonales.
11. Diseñar e implementar un plan de
Capacitación.
ESTRATEGIAS
OBJETIVOSPROYECTO A CORTO PLAZO Implementación de Estudio de Impacto de reformas para el incremento de metas de préstamos a los socios/as
PROYECTO A MEDIANO PLAZO 1. Diseño y aplicación de Plan de Promoción y Difusión, para la canalización de nuevos socios. 2. Diseño e implantación del plan de Capacitación dirigido a directivos, personal y socio/as de la Cooperativa.
PROYECTO A LARGO PLAZO1. Implementación del plan estratégico para garantizar la continuidad de las operaciones Institucionales.2. Diseño de un Modelo de Formulación de Indicadores de Gestión para el seguimiento y evaluación de la gestión Institucional.
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
4. IDENTIFICACIÓN Y DESARROLLO DE PROYECTOS
ESTRATÉGICOS
4.1 DETERMINACIÓN DE PROYECTOS
“Los Proyectos Estratégicos son el resultado de analizar las opciones estratégicas y
de dar prioridad a cada una de éstas, seleccionando aquellas en las cuales debe
tener un desempeño excepcional como condición para lograr sus objetivos y por
ende su misión y visión. Los proyectos estratégicos son "POCOS" pero Vitales. Son
en realidad los factores claves de éxito de la empresa”26.
Dentro de la propuesta estratégica, la siguiente fase es plantear y desarrollar proyectos estratégicos
que permitirá alcanzar los objetivos planteados, basados en la información recopilada del capitulo
anterior.
DETERMINACIÓN DE PROYECTOS
OBJETIVO ESTRATEGIA PROYECTO C/P
M/P
L/P AREA
Plantear mecanismos de planificación para garantizar la gestión eficiente de los servicios la Cooperativa.
Ejecutar y Sistematizar el Direccionamiento Estratégico.
Implementación del plan estratégico para garantizar la continuidad de las operaciones Institucionales.
X
CONSEJO DE
ADMINIST.
Diseñar e implementar sistemas de medición y evaluación de gestión para un óptimo control y seguimiento de las metas alcanzadas.
Establecer indicadores de gestión, para la medición de actividad financiera de la institución.
Diseño de un Modelo de Formulación de Indicadores de Gestión para seguimiento y evaluación de la gestión Institucional.
X
CONSEJO DE
VIGILANCIA
Promover el desarrollo económico de los socios/as, incrementando la diversificación de la gama de servicios ofertados, con un constante seguimiento de recuperación.
Realizar estudios y análisis de nuevas metas ejecutables de créditos para todos los servicios.
Implementación de Estudio de Impacto de reformas para el incremento de metas de préstamos a los socios/as
XCOMISIÓN
DECRÉDITO
Propiciar un mayor acercamiento de los socios/as, a los diferentes procesos de gestión e incrementar nuevas afiliaciones.
Incrementar las acciones de promoción y difusión de la gestión institucional.
Diseño y aplicación de Plan de Promoción y Difusión, para la canalización de nuevos socios.
X
COMISIÓN DE
ASUNTOS SOCIALES
Impulsar programas que motiven y mejoren los conocimientos y desenvolvimiento de quienes integran la Institución.
Promover la implementación de un plan de capacitación.
Diseño e implantación del plan de Capacitación dirigido a directivos, personal y socio/as de la Cooperativa.
X
COMISIÓN DE
EDUCACIÓN
26 www.monografías.com
Planificación Estratégica 65
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
4.2 PRIORIZACIÓN DE PROYECTOS
“La matriz de correlación permite un análisis de consistencia entre los proyectos
estratégicos y los objetivos”.27 Estos nos llevará a una priorización de las
propuestas y a la selección de aquellas que cumplen con los propósitos de la
Planificación Estratégica.
La calificación que nace de la relación de un objetivo y un proyecto estará vinculada
al grado de impacto o de relación de ambos.
Impacto Estratégico de la Iniciativa Peso
Fuerte 5
Moderada 3
Débil 1
27 Serna Humberto, “Gerencia Estratégica”, 3R Editores, 7ma. Edición, pág. 239.
Planificación Estratégica 66
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
TABLA DE PRIORIZACIÓN DE PROYECTOS
Planificación Estratégica 67
OBJETIVOS OBJETIVO 1 OBJETIVO 2 OBJETIVO 3 OBJETIVO 4 OBJETIVO 5 OBJETIVO 6 OBJETIVO 7
IMPA
CTO
EST
RATÉ
GIC
O T
OAL
PRIO
RIDA
D
PROYECTOS ESTRATÉGICOS
Plantear mecanismos de
planificación para garantizar la
gestión eficiente de los servicios la Cooperativa.
Diseñar e implementar sistemas de medición y
evaluación de gestión para un óptimo control y
seguimiento de las metas alcanzadas.
Promover el desarrollo
económico de los socios/as,
incrementando la diversificación de la gama de servicios ofertados, con un
constante seguimiento de recuperación.
Propiciar un mayor acercamiento de los
socios/as, a los diferentes procesos
de gestión e incrementar nuevas
afiliaciones.
Impulsar programas que motiven y mejoren los
conocimientos y desenvolvimiento de quienes integran la
Institución.
Alinear programas de trabajo en una dirección clara y conocida, que
mejora el rendimiento de los
recursos: humanos, financieros, materiales y
técnicos.
Definir con claridad la importancia del
rol de los que integran la
Cooperativa, en los procesos de trab. y
la trascendencia que reviste su participación creativa en la
gestión.
PROYECTO 15 3 3 5 5 5 3 29 1Implementación del plan estratégico
para garantizar la continuidad de las operaciones Institucionales.
PROYECTO 2
3 5 3 1 5 3 3 23 9 Diseño de un Modelo de
Formulación de Indicadores de Gestión para seguimiento y evaluación de la
gestión Institucional.PROYECTO 3
3 3 5 3 3 3 1 21 11Implementación de un Estudio de
Impacto de reformas para el incremento de metas de préstamos a
los socios/as
PROYECTO 4
3 3 3 5 3 5 3 25 7 Diseño y aplicación de Plan de Promoción y Difusión, para la
canalización de nuevos socios.
PROYECTO 53 3 3 3 5 5 3 25 8 Diseño e implantación del plan de
Capacitación dirigido a directivos, personal y socio/as de la Cooperativa.
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
4.3 ELABORACIÓN DE PERFILES Y PROGRAMACIÓN DE LOS
PROYECTOS
Los proyectos que se van a desarrollar han sido seleccionados, a través de una
correlación entre objetivos y proyectos en donde los de mayor impacto o relación
son los que se ejecutarán. Se ha seleccionado tres proyectos:
MEDIANO PLAZO
Diseño y aplicación de Plan de Promoción y Difusión, para la canalización de
nuevos socios.
Diseño e implantación del plan de Capacitación dirigido a directivos, personal
y socios/as de la Cooperativa.
LARGO PLAZO
Implementación del plan estratégico para garantizar la continuidad de las
operaciones Institucionales.
A continuación se observa los perfiles de cada proyecto con su respectiva
programación, de acuerdo al plazo requerido para su ejecución.
Planificación Estratégica 68
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
PROYECTO No. 1
DISEÑO E IMPLANTACIÓN DEL PLAN DE CAPACITACIÓN DIRIGIDO A DIRECTIVOS, PERSONAL Y SOCIOS/AS DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”INSTITUCIÓN:
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES
DEL NAPO”
Nombre del Proyecto:Diseño e Implantación del plan de Capacitación Dirigido a Directores,
personal y socios/as de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL
NAPO”
Duración Estimada:Un año
Responsables:COMISIÓN DE EDUCACIÓN
Localización Física: Instalaciones de la Cooperativa – Sala de Reuniones
Costo / inversión Estimando: OBJETIVO: Impulsar programas que motiven y mejoren los conocimientos y desenvolvimiento de quienes integran la Institución.
Impacto / beneficios Esperados Riesgos Identificados Aumento de la eficiencia individual de
los empleados. Reducción del ausentismo en las
actividades de la Institución. Aumento de las habilidades y
conocimiento de los participantes. Cambio de actitudes y de
comportamiento de los participantes. Aumento de la productividad. Mejoramiento de la calidad de los
servicios. Fomentar y favorecer la actitud
constructiva, el trabajo en equipo y la comunicación inter-personal.
Ausencia en el presupuesto fondos para capacitación.
Ausencia de Planes de Capacitación. Escasa participación de los socios/as. Actitudes que no acceden al cambio.
Producto / servicios: Capacitación por Niveles. Fecha: Fecha:
Recursos Requeridos Estimados
R. Humanos: Consejo
Administrativo. Consejo de
vigilancia. Comisiones Gerente Personal Capacitador
R. Materiales:Suministros de oficina.Implementos Didácticos.
R. Económicos: Recursos Tecnológicos: Computadoras Infocus
Elaborado por: Ing. Vilma Agualsaca
Fecha de Elaboración.: Aprobado por: Fecha de aprobación:
Planificación Estratégica 69
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
CRONOGRAMA
INFORMACIÓN GENERAL
PROYECTO:
Diseño e Implantación del plan de Capacitación Dirigido a Directores, personal y socios/as de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
“EDUCADORES DEL NAPO”RESPONSABLE: COMISIÓN DE EDUCACIÓN
OBJETIVO:
Impulsar programas que motiven y mejoren los conocimientos y desenvolvimiento de quienes integran la Institución.
TIEMPO 2010 -2011
RESPONS. PRESUP.ACTIVIDAD A S O N D E F M A M J J
DISEÑO E IMPLANTACIÓN DEL PLAN DE CAPACITACIÓN
COMISION DE EDUCACIÓN
1. Investigación de necesidades de capacitación en todos los niveles de la Cooperativa. COMISION DE EDUCACIÓN
2. Análisis y tabulación de la información recopilada. COMISION DE EDUCACIÓN
3. Formulación del plan de capacitación. COMISION DE EDUCACIÓN
4. Definir cronograma y presupuesto del plan de capacitación. COMISION DE EDUCACIÓN
5. Evaluación y Contratación de capacitadores. COMISION DE EDUCACIÓN
6. Aprobación del Plan de capacitación. ASAMBLEA GENERAL
7. Desarrollo del Plan de Capacitación. COMISION DE EDUCACIÓN
8. Seguimiento de los conocimientos adquiridos. COMISION DE EDUCACIÓN
FECHA DE INICIO:
FECHA DE TERMINACIÓN:
Planificación Estratégica 70
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
PROYECTO 2:
DISEÑO Y APLICACIÓN DEL PLAN DE PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN PARA LA CANALIZACIÓN DE NUEVOS SOCIOS.
INSTITUCIÓN:Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES
DEL NAPO”
Nombre del Proyecto:Diseño y Aplicación del Plan de Promoción y
Difusión para la Canalización de nuevos socios
Duración Estimada: Dos años
Responsable: Comisión de Asuntos
Sociales Localización Física: Instalaciones de la Cooperativa – Sala de ReunionesCosto / inversión Estimando: OBJETIVO: Propiciar un mayor acercamiento de los socios/as, a los diferentes procesos de gestión e incrementar nuevas afiliaciones
Impacto / beneficios Esperados Riesgos Identificados El principal beneficio es contar con un Plan
de Promoción y Difusión. Conjunto de materiales publicitarios de
forma escrita y audiovisuales. Eventos de difusión realizados con
posibles recursos. Mayor participación e información sobre
proyectos, objetivos, resultados esperados y financiamiento, en forma visual y escrita en especial para los socios/as y docentes que todavía no se afilian.
La comunicación directa y permanente de entre todos los miembros de la Cooperativa.
Ausencia en el presupuesto de fondos para promoción y difusión.
Ausencia de un plan de Promoción y Difusión. Escasa participación de los socios/as. Falta de utilización de medios masivos de
comunicación.
Producto / servicios: Mayor información gestión Institucional e incremento de afiliaciones Fecha: Fecha:
Recursos Requeridos Estimados
R. Humanos: Consejo
Administrativo. Consejo de
vigilancia. Comisiones Gerente Personal Promotores
Cantonales
R. Materiales: 1. Materiales y suministros de oficina.2. Material didáctico.3. Banners4. Pancartas5. Rótulos6. .Afiches7. Trípticos
R. Económicos: Recursos Tecnológicos: Computadoras Infocus
Elaborado por: Ing. Vilma Agualsaca
Fecha de Elaboración.:
Aprobado por:
Fecha de aprobación:
Planificación Estratégica 71
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
CRONOGRAMA
INFORMACIÓN GENERALPROYECTO: Diseño y Aplicación del Plan de Promoción y Difusión para la Canalización de nuevos socios
RESPONSABLE: COMISION DE ASUSNTOS SOCIALES
OBJETIVO:
Propiciar un mayor acercamiento de los socios/as, a los diferentes procesos de gestión e incrementar nuevas afiliaciones
TIEMPO 2010 -2011
RESPONS. PRESUP.ACTIVIDAD A S O N D E F M A M J J
DISEÑO Y APLICACIÓN DEL PLAN DE PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN
1. Elaboración de la estrategia y Plan de Difusión y Promoción
COMISION DE ASUSNTOS SOCIALES
1.1. Definición de los propósitos, resultados y acciones.
1.2. Definición de los responsables del plan.
1.3. Definición de los contenidos y mensajes para la promoción y difusión.
1.4. Asignación de recursos humanos, monetarios y tiempos.
1.5 Definición de mecanismos de seguimiento y retroalimentación. 1.6. Elaboración del Programa de uso de materiales publicitarios.2. Ejecución del Plan de Promoción y
Difusión.COMISION DE ASUSNTOS
SOCIALES2.1. Ejecución del Programa de uso de
materiales publicitarios.2.2. Desarrollo del Material escrito.2.3. Desarrollo de materiales
audiovisuales.2.4 Realización de los eventos de Promoción y difusión.2.4. Continuidad de la difusión y
promoción
3. Seguimiento y evaluación del PlanCOMISION DE ASUSNTOS
SOCIALES3.1. Desarrollo de instrumentos y
mecanismos de seguimiento3.2. Aplicación de instrumentos y
mecanismos de seguimiento3.3. Informes de seguimiento de las
actividades3.4. Ajustes al plan con base en el
seguimiento.FECHA DE INICIO:
FECHA DE TERMINACIÓN:
Planificación Estratégica 72
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
PROYECTO 3:
IMPLEMENTACIÓN DEL PLAN ESTRATÉGICO PARA GARANTIZAR LA CONTINUIDAD DE LAS OPERACIONES INSTITUCIONALES
INSTITUCIÓN:Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES
DEL NAPO”
Nombre del Proyecto:Implementación del Plan Estratégico para
garantizar la continuidad de las operaciones Institucionales.
Duración Estimada: Cinco años
Responsable:CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Localización Física: : Instalaciones de la Cooperativa – Sala de ReunionesCosto / inversión Estimando: OBJETIVO: Plantear mecanismos de planificación para garantizar la gestión eficiente de los servicios la Cooperativa.
Impacto / beneficios Esperados Riesgos Identificados Contar una guía que orienta la generación de
resultados positivos y permite un constante seguimiento y retroalimentación.
Tener una herramienta que sirve para definir estrategias, planes tácticos y operativos adecuados.
Mantener un panorama claro de a donde quiere llegar la organización en los próximos años.
Contar con personal capacitado, motivado y preparado para asumir retos en beneficio de la Institución.
Ausencia de documentación que contenga definido el direccionamiento estratégico.
Desarrollo de acciones en caminadas a beneficios a corto plazo.
Disminuida participación de los socios/as en la gestión institucional.
Presencia de debilidades y amenazas en la gestión Institucional de considerable peso.
Producto / servicios: Direccionamiento Estratégico claramente definido. Fecha: Fecha:
Recursos Requeridos EstimadosR. Humanos: Consejo
Administrativo. Consejo de
vigilancia. Comisiones Gerente Personal
R. Materiales: Materiales de Oficina y suministros.
R. Económicos: Recursos Tecnológicos: Equipos y sistemas tecnológicos
Elaborado por: Ing. Vilma Agualsaca Fecha de Elaboración.: Aprobado por: Fecha de aprobación:
Planificación Estratégica 73
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
CRONOGRAMA
INFORMACIÓN GENERAL
PROYECTO:Implementación del Plan Estratégico para garantizar la continuidad de las operaciones
Institucionales.RESPONSABLE: CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
OBJETIVO:Plantear mecanismos de planificación para garantizar la gestión eficiente de
los servicios la Cooperativa. TIEMPO PARA EL PRIMAR AÑO (2010 – 2015)
RESPONS. PRESUP.ACTIVIDAD IMPLANTACIÓN DEL PLAN ESTRATÉGICO
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
1.Definición de la problemática CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN 2. Diagnostico situacional y análisis FODA.
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
3.Socialización del Plan estratégico
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
4. Ejecución del Direccionamiento estratégico.
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
5. Determinación de Proyectos tácticos y operativos.
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
6.Definir el cronograma y presupuesto del plan.
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
6. Presentación y Aprobación del Plan Estratégico.
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y
ASAMBLEA GENERAL 7. Implantación del Plan estratégico.
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
8. Seguimiento y evaluación del Plan.
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
FECHA DE INICIO: AGOSTO 2010FECHA DE TERMINACIÓN: AGOSTO 2015
4.4 MODELOS DE EJECUCIÓN DE PROYECTOS
Planificación Estratégica 74
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
PROYECTO 1:
DISEÑO E IMPLANTACIÓN DEL PLAN DE CAPACITACIÓN DIRIGIDO A DIRECTIVOS, PERSONAL Y SOCIOS/AS DE LA COOPERATIVA DE
AHORRO Y CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”
ALCANCE
La Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”, requiere emprender
programas de capacitación para Contar con personal debidamente calificado, que los
conocimientos, actitudes y habilidades sean las idóneas para lograr un desempeño
óptimo en su actividad diaria. Por esta razón la cobertura de los programas de
capacitación abarcará a todos los miembros de que integran la Cooperativa.
OBJETIVO
Incrementar los conocimientos técnicos, administrativos y de motivación de los
miembros de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”,
mejorando de esta manera la efectividad de sus actividades y la gestión Institucional.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS
Consolidar los conocimientos del recurso humano de la Institución.
Identificar los requerimientos de capacitación de todos los miembros de la
Cooperativa.
Capacitar a todo el personal para que éste pueda solucionar en forma inmediata
las dificultades o contratiempos que se presenten en su trabajo diario.
Proporcionar oportunidades para el desarrollo continuo.
Elaborar un plan de capacitación con temas enfocados a las necesidades
requeridas de cada miembro.
JUSTIFICACIÓN
Planificación Estratégica 75
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Hay muchas razones por las cuales una organización debe capacitar a su personal,
pero una de las más importantes es el constante cambio y actualizaciones que se
presentan en todos los ámbitos. Ante esta circunstancia, el comportamiento se modifica
y nos enfrenta constantemente a situaciones de ajuste, adaptación, transformación y
desarrollo y por eso debemos estar siempre actualizados.
Por lo tanto las empresas se ven obligadas a encontrar e instrumentar mecanismos
que les garanticen resultados exitosos en este dinámico entorno. Ninguna organización
puede permanecer tal como está, ni tampoco su recurso más preciado (su personal)
debe quedar rezagado y una de las formas mas eficientes para que esto no suceda es
capacitando permanentemente.
El recurso humano es esencial para las organizaciones, su importancia estratégica
está en aumento, ya que todas las organizaciones compiten a través de su personal. El
éxito de una organización depende cada vez más del conocimiento, habilidades y
destrezas de sus trabajadores.
Por esto la razón fundamental de por qué capacitar a los empleados consiste en darles
los conocimientos, actitudes y habilidades que requieren para lograr un desempeño
óptimo. Porque las organizaciones en general deben dar las bases para que sus
colaboradores tengan la preparación necesaria y especializada que les permitan
enfrentarse en las mejores condiciones a sus tareas diarias. Y para esto no existe mejor
medio que la capacitación, que también ayuda a alcanzar altos niveles de motivaciones,
productividad, integración, compromiso y solidaridad en el personal de la organización.
INVESTIGACIÓN DE NECESIDADES DE CAPACITACIÓN DEL PERSONAL28
28 www.monografías.com MODELO DE CAPACITACIÓN
Planificación Estratégica 76
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
La búsqueda de necesidades de capacitación es la clarificación de las demandas
educativas de los proyectos prioritarios de una empresa.
Los gerentes y el personal de Recursos Humanos deben permanecer alerta a los tipos
de capacitación que se requieren, cuándo se necesitan, quién los precisa y qué
métodos son mejores para dar a los empleados el conocimiento, habilidades y
capacidades necesarias.
Una vez realizados todos los análisis, surge un panorama de las necesidades de
capacitación que deberían definirse formalmente en términos de objetivos. La
determinación de las necesidades de capacitación es una responsabilidad de línea y
una función de staff, corresponde al administrador de línea la responsabilidad por la
percepción de los problemas provocados por la carencia de capacitación.
Los principales medios utilizados para la determinación de necesidades de capacitación
son: Evaluación de desempeño; Observación; Cuestionarios; Solicitud de supervisores
y gerentes; Entrevistas con supervisores y gerentes; Reuniones inter-departamentales;
Examen de empleados; Modificación de trabajo; Entrevista de salida; Análisis de
cargos.
Además de estos medios, existen algunos indicadores de necesidades de capacitación.
Estos indicadores sirven para identificar eventos que provocarán futuras necesidades
de capacitación (indicadores a priori) o problemas comunes de necesidades de
entrenamiento ya existentes (indicadores a posteriori)
Indicadores a priori son por ejemplo: Modernización de maquinarias y equipos;
Producción y comercialización de nuevos productos o servicios; Expansión de la
empresa y admisión de nuevos empleados; Reducción del número de empleados.
Indicadores a posteriori son por ejemplo: Calidad inadecuada de la producción; Baja
productividad; Relaciones deficientes entre el personal; Número excesivo de quejas.
FORMULACIÓN DEL PLAN DE CAPACITACIÓN
Planificación Estratégica 77
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Desarrollado el estudio y análisis de las necesidades de capacitación, se define los
temas de capacitación, la selección de los capacitadores y el cronograma de las
actividades de capacitación. Es la puesta en marcha de los programas de capacitación.
A continuación se presenta un modelo de Programa de Capacitación dirigido a los
temas de Motivación y Liderazgo; así como también en Cooperativismo.
INSTITUCIÓN:Cooperativa de Ahorro y Crédito
“EDUCADORES DEL NAPO”
TEMA DE CAPACITACIÓN:Motivación y Liderazgo
Responsable:
Lugar de Capacitación: OBJETIVO: 1. Conocer los principios básicos del liderazgo y la motivación2. Aplicar los principios aprendidos a su realidad laboral3. Conducir profesionalmente a su personal4. Mejorar la eficiencia de su trabajo.
CONTENIDO Motivación Laboral
Definiciones. Relación entre motivación y conducta. Clasificación de la Motivación. Modelo de Motivación General. Esquema General de la Conducta Motivada. Definiciones y aclaraciones importantes. Liderazgo y Administración. Liderazgo y Gerencia. Cómo desarrollar una imagen triunfadora Superando las limitaciones y rompiendo las “etiquetas” Si estás bien en casa, estás bien en el trabajo Las Relaciones Humanas en el lugar de trabajo Mejorando las comunicaciones interpersonales
Liderazgo Las estrategias de los líderes motivadores.
Liderazgo y Delegación de Autoridad. Estilos de Liderazgo y Ciclo de Vida de las organizaciones.
Práctica de los contenidos. Rescatando los valores del talento humano ¡Poniéndonos la camiseta y sudándola! Hacia una nueva actitud gerencial Compromisos para tu Éxito Personal y el Éxito en la empresa.
Recursos Requeridos EstimadosCAPACITADORES: DESTINATARIOS:
Todos los miembros de la Cooperativa y Socios/as
DURACIÓN ESTIMADA:
Diez clases, en el horario de 17 a 20 horas, con una carga horaria de 30 hs
COSTO: Incluye los materiales de apoyo para trabajar en el curso, y certificado de asistencia para todos aquellos que concurran al 80% de las clases.
Planificación Estratégica 78
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
INSTITUCIÓN:Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES
DEL NAPO”
TEMA DE CAPACITACIÓN:“El Cooperativismo”
Responsable:
Lugar de Capacitación: OBJETIVO: Conocer y valorizar los alcances de la Cooperativa como medio de desarrollo comunitario.
CONTENIDO INTRODUCCIÓN: Escenarios socio- económico;Responsabilidad Social del Estado;Principales tipos de sociedad: limitadas, anónimas, laborales y cooperativas de trabajo asociadas.Tipos de desarrollos auspiciadosDESARROLLOS ENDÓGENOS: CONCEPTUALIZACIÓN Y DEFINICIÓN DE LA COOPERATIVA COMO INICIATIVA ECONÓMICA Estructura tipo:Contenidos, reglamentos, participantes;Obligaciones y mecanismos de gestión de las cooperativas.TRAMITES NECESARIOS PARA CONSTITUIR UNA MICRO EMPRESA. EJERCICIO PRÁCTICO DE CONCEPTUALIZACIÓN Y DEFINICIÓN DE MICRO EMPRESAS.
Recursos Requeridos EstimadosCAPACITADORES: BENEFICIARIOS:
Está orientado a todas aquellas personas, profesionales y técnicos que tengan como meta crear o participar en una cooperativa o bien conocer sus implicaciones en un contexto determinado.
DURACIÓN ESTIMADA:
El curso tiene una duración de veinticuatro horas (24) horas de docencia. Cupo de participantes (según la necesidad).
COSTO: Incluye los materiales de apoyo para trabajar en el curso, y certificado de asistencia para todos aquellos que concurran al 80% de las clases.
APROBACIÓN DEL PLAN DE CAPACITACIÓN
Planificación Estratégica 79
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
Para la aprobación de todo plan de capacitación, Se reúnen en mesas de trabajo todos
los actores involucrados, para realizar su respectivo análisis del plan programado y
exponer los puntos de vista y los buenos criterios para su ejecución y para su posterior
socialización.
EVALUACIÓN Y CONTRATACIÓN DE CAPACITADORES
Para efectuar la contratación de los Capacitadores, se realizará una selección
minuciosa de organizaciones y personas naturales que ofrecen servicios de
capacitación, estas actividades son desarrolladas por la unidad responsable.
DESARROLLO Y EJECUCIÓN DEL PLAN DE CAPACITACIÓN
El desarrollo del plan de capacitación se lo hará en las instalaciones de la institución
con una duración establecida por los responsables no mayor de un año. A partir del
visto buen obtenido a través de la reunión de los entes encargados de su aprobación,
se procederá a desarrollar cada una de las actividades planificadas propuesta en el
Plan.
EVALUAR EL PLAN DE CAPACITACIÓN
La etapa final del proceso de capacitación es la evaluación de los resultados obtenidos,
en la cual se intenta responder preguntas tales como: ¿Qué estamos obteniendo de los
programas de capacitación? ¿Estamos usando productivamente nuestro tiempo y
nuestro dinero? ¿Hay alguna manera de demostrar que la formación que impartimos es
la adecuada?
La capacitación debe evaluarse para determinar su efectividad. La experiencia suele
mostrar que la capacitación muchas veces no funciona como esperan quienes creen e
invierten en ella. Los costos de la capacitación siempre son altos en términos de costos,
directos y, aun más importante, de costos de oportunidad. Los resultados, en cambio,
suelen ser ambiguos, lentos y en muchos casos, más que dudosos.
Planificación Estratégica 80
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
PROYECTO 2:
DISEÑO E IMPLANTACIÓN DEL PLAN DE PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”
ALCANCE
La promoción y difusión será de carácter permanente, de forma masiva e intensiva,
para una mayor divulgación de los servicios que presta la Cooperativa de ahorro y
crédito “EDUCADORES DEL NAPO” y su posicionamiento en todo el magisterio a
nivel cantonal. En su inicio la puesta en marcha del trabajo se desarrollará con la
participación de promotores cantonales.
OBJETIVOS
Provocar que los socios/as, y docentes del cantón Tena se familiaricen de la
existencia de los servicios de la Cooperativa.
Incrementar las afiliaciones de nuevos socios.
Desarrollar acciones organizadas, que hagan llegar un mensaje (nuestro
servicio), desde los distintos medios masivos de comunicación y distribución de
material escrito.
JUSTIFICACIÓN
La difusión se desarrolla por etapas; explica y promueve de manera general la
naturaleza, filosofía, estructura, procedimientos, mecanismos de operación,
modalidades y alcances de los servicios prestados por la entidad.
Procura hacer llegar la información más amplia sobre los servicios ofrecidos. Hace uso
de medios masivos de comunicación social, de fácil acceso, alta audiencia y cobertura
en zonas rurales, en especial en las zonas más alejadas y con menor posibilidad de
Planificación Estratégica 81
Cooperativa de Ahorro y Crédito “EDUCADORES DEL NAPO”
recibir información directa. Al ser masiva no debe perder de vista el abordar elementos
específicos que interesan y orientan a los diferentes actores, en especial a los posibles
socios/as y con limitaciones de acceso a información. 29
La promoción es complementaria a la difusión, y puede iniciar después o en forma
paralela a esta. Dirige su esfuerzo a brindar información de manera directa y
personalizada a los actores y posibles socios/as sobre los servicios y oportunidades
brindados por la institución; así como sobre los mecanismos de acceso a los mismos,
procurando crear un mayor interés en dichos servicios. Hace uso de mecanismos
directos y puntuales como son los talleres, reuniones y charlas, auxiliados con medios
didácticos y audiovisuales, seleccionados de acuerdo con las características de la
Conceptos básicos. 30
INVESTIGACIÓN DE LA NECESIDAD DE DIFUSIÓN Y PROMOCIÓN
Debe elaborarse tomando en cuenta los estudios especializados (clasificación del
alcance de cada medio y estudios locales de audiencia), que permitirán conocer con
exactitud el tipo de actividades que se va a desarrollar como la elaboración de material
escrito publicitario y su respectivo envió de los mismos, a los diferentes medios de
comunicación (escritos, spots televisivos, audiovisuales, cuñas radiales, etc.) en el
tiempo necesario.
FORMULACIÓN DEL PROYECTO DE DIFUSIÓN Y PROMOCIÓN
29 DIFUSIÓN Y PROMOCIÓN DEL PROYECTO: BÁEZ, linda y ZAMORA, Eduardo.30 DIFUSIÓN Y PROMOCIÓN DEL PROYECTO: BÁEZ, linda y ZAMORA, Eduardo.
Planificación Estratégica 82
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Es la especificación de las actividades a realizarse que incluyen: 31
1. Definición de los propósitos, alcance, resultados y actividades para las diferentes
etapas de la difusión y promoción.
2. Definición de los responsables para cada una de las actividades a ser desarrolladas.
3. Definición de los contenidos y mensajes en función de los actores.
4. Asignación de recursos humanos y monetarios y los medios técnicos para la
realización de las actividades propuestas, quedando claramente definidos y
programados, para evitar contratiempos en la ejecución del proyecto.
5. Establecimiento de los plazos en la ejecución de las actividades.
6. Definición clara de los mecanismos seguimiento y retroalimentación.
APROBAR EL PROYECTO DE PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN
Para la aprobación del proyecto, se reúnen en mesas de trabajo todos los actores
involucrados, para realizar su respectivo análisis de las actividades a desarrollares en
el proyecto se expone los criterios para su ejecución y posterior socialización.
DESARROLLO Y EJECUCIÓN DEL PROYECTO DE PROMOCIÓN Y
DIFUSIÓN
Es la puesta en marcha de las actividades ya programadas. Un ejemplo sería:
La realización de eventos
Los eventos tales como, talleres, asambleas, reuniones, charlas, sesiones de trabajo se
deben realizar promoviendo la presencia de todos los miembros de la Cooperativa y
comunidad del Magisterio, tratando de no excluir a ningún grupo. Es importante la
contratación de facilitadores externos para la conducción de algunos eventos y la
elaboración de memorias que aporten al seguimiento y documentación ordenada
31 DIFUSIÓN Y PROMOCIÓN DEL PROYECTO: BÁEZ, linda y ZAMORA, Eduardo.
Planificación Estratégica 83
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cronológicamente del proceso. Para ellos deben tomarse previsiones para presupuestar
recursos, elaborar términos de referencia y contratar estos servicios.
El diseño metodológico de las actividades de promoción permite el ordenamiento lógico
de los diferentes momentos de las mismas, organizando los contenidos, participantes,
herramientas, técnicas metodológicas, materiales y responsables. La metodología
deberá ser previamente discutida en el nivel responsable en conjunto con el personal
facilitador contratado para estos fines. Es importante que todas las actividades de
promoción sean documentadas, ya sea con apoyo externo o por los miembros del nivel
responsable.
EVALUACIÓN DEL PROYECTO DE PROMOCIÓN Y DIFUSIÓN
La aplicación de los instrumentos y mecanismos para el seguimiento y evaluación
actúan de manera constante durante la ejecución del proyecto de Difusión y Promoción,
bajo la responsabilidad del nivel respectivo.
Para su aplicación deben utilizarse mecanismos e instrumentos, considerando la
participación de los diferentes actores locales y apoyarse en el conocimiento del
proyecto (identificación de experiencias, sistematización, análisis y apropiación).
Planificación Estratégica 84
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5. INDICADORES DE GESTIÓN
5.1 GENERALIDADES
5.1.1 CONCEPTO DE INDICADORES DE GESTIÓN
Se entiende que los indicadores de gestión pueden ser valores, unidades, índices,
series estadísticas y entre otros; es decir, son como la expresión cuantitativa del
comportamiento o el desempeño de toda una institución o una de sus partes, cuya
magnitud al ser comparada con algún nivel de referencia, puede estar señalando una
desviación sobre la cual se tomarán acciones correctivas o preventivas según el caso.
También se lo puede ver como un indicio expresado numéricamente o en forma de
concepto, sobre el grado de eficiencia, efectividad o eficacia de las operaciones de la
entidad, dependencia o área. 32
5.1.2 OBJETIVOS DE LOS INDICADORES DE GESTIÓN33
Un sistema de control de gestión tiene como objetivo facilitar a los funcionarios las
responsabilidades de planeación y control de cada uno de los grupos operativos.
Mejorar el uso de los recursos y activos asignados, para aumentar la productividad y
efectividad en las diferentes actividades hacia el cliente final.
Reducir gastos y aumentar la eficiencia operativa.
Identificar y tomar acciones sobre los problemas operativos.
Satisfacer las expectativas del cliente mediante la reducción del tiempo de entrega y
la optimización del servicio prestado.
32 www.wikipedia.com DICCIONARIO33PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA, Ruth López.; PLNAIFICACIÓN ESTRATÉGICA, Villegas Andrea; PLAN ESTRATÉGICO, Bolaños Silvana
Planificación Estratégica 85
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5.1.3 TIPO DE INDICADORES34
Indicadores de eficiencia: Mide el logro de los resultados propuestos. Nos indica si
se hicieron las cosas que se debían hacer, los aspectos correctos del proceso. Se
enfocan en el “qué se debe hacer”, por tal motivo, en el establecimiento de un
indicador de eficacia es fundamental conocer y definir operacionalmente los
requerimientos del cliente del proceso para comparar lo que entrega el proceso
contra lo que él espera. De lo contrario, se puede estar logrando una gran eficiencia
en aspectos no relevantes para el cliente.
Indicadores de cumplimiento: Teniendo en cuenta que cumplir tiene que ver con
la conclusión de una tarea. Los indicadores de cumplimiento están relacionados con
los ratios que nos indican el grado de consecución de tareas y/o trabajos.
Indicadores de evaluación: Teniendo en cuenta que evaluación tiene que ver con
el rendimiento que obtenemos de una tarea, trabajo o proceso. Los indicadores de
evaluación están relacionados con los ratios y/o los métodos que nos ayudan a
identificar nuestras fortalezas, debilidades y oportunidades de mejora.
Indicadores de eficacia: Teniendo en cuenta que eficaz tiene que ver con hacer
efectivo un intento o propósito. Los indicadores de eficacia están relacionados con
los ratios que nos indican capacidad o acierto en la consecución de tareas y/o
trabajos.
Indicadores de resultados: Miden directamente el grado de eficacia o el impacto
sobre la población. Son los más relacionados con las finalidades y las misiones de
las políticas públicas.
34PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA, Ruth López.; PLNAIFICACIÓN ESTRATÉGICA, Villegas Andrea; PLAN ESTRATÉGICO, Bolaños Silvana
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5.1.4 INDICADORES CLAVE EN LA ORGANIZACIÓN35
Indicadores relacionados a la Administración de RR.HH: Índice de
Disponibilidad; Índice de Desempeño en Capacitación y Formación; Clima
laboral; Motivación y Retención.
Indicadores relacionados a la Gestión de procesos: Eficacia; Eficiencia;
Productividad; Calidad; Innovación; Responsabilidad Social.
Indicadores relacionados a la Gestión de Clientes: Satisfacción; Retención;
Rentabilidad de clientes; Cuota de Mercado.
Indicadores relacionados a la Gestión Financiera: Crecimiento; Costo; Valor
Agregado.
5.1.5 DISEÑO DE INDICADORES DE GESTIÓN36
CAPACIDAD DE LA EMPRESA PARA ATRAER Y RETENER PERSONAL,
EMPLEADOS Y SOCIOS DE CALIDAD
Indicadores sobre los Procesos de SELECCIÓN Y RETENCIÓN de
Colaboradores.
Indicadores sobre la efectividad y aprovechamiento de los procesos de
CAPACITACIÓN de Colaboradores.
Indicadores para medir el DESEMPEÑO de los Colaboradores.
Indicadores para medir el CAPITAL INTELECTUAL de la Empresa.
35 www.bsc-global.org; CURSO TALLER: Indicadores de gestión.36 www.bsc-global.org; Indicadores de gestión.
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MEDIR COMPETENCIAS Y HABILIDADES
Indicadores para medir Competencias cardinales y específicas del Puesto
(Trabajo en Equipo; Comunicación; Orientación a Resultados; Liderazgo; entre
otros).
MEDIR ASPECTOS DE MOTIVACIÓN, RECONOCIMIENTO E INCENTIVOS
Indicadores para la medición del Clima Laboral; Grado de Motivación de
Empleados.
Indicadores para la medición del grado de cumplimiento de las políticas de
Reconocimiento e Incentivos.
MEDIR EL RENDIMIENTO Y LOGRO DE OBJETIVOS
Indicadores sobre la Eficacia de los Colaboradores en el cumplimiento de
Objetivos.
Indicadores de Eficiencia para medir el uso adecuado de los recursos internos de
la organización.
Indicadores de logro de Objetivos y Alineamiento con la Estrategia Empresarial.
MEDIR EL APORTE ECONÓMICO DE LA EMPRESA
Indicadores de Productividad personal.
Indicadores para evaluar el Costo/Beneficio de actividades y proyectos.
Planificación Estratégica 88
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6. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
6.1 CONCLUSIONES
Al finalizar este trabajo de investigación y análisis puedo marcar que la existencia de
una verdadera Planificación Estratégica permite mantener una buena dirección
estratégica constituyéndose en el éxito de toda empresa, debido a que a través de su
implementación, formulación y evaluación las empresas pueden lograr sus objetivos
establecidos y conseguir ventajas competitivas.
El direccionamiento estratégico permite que las empresas sean eficientes y efectivas,
bajo una gestión estratégica que busca dar coherencia a las actuaciones empresariales.
La aplicación de instrumentos de análisis como el estudio situacional y el análisis
FODA, permitió evaluar los factores que constituyen las fortalezas y debilidades de la
organización, así como también sus oportunidades y amenazas que han permitido
llegar las siguientes conclusiones.
La gestión institucional está basada en la programación de planes operativos que
no forman parte de un plan global, que defina la consecución de las acciones a
largo plazo, es decir se observó la ausencia de una planificación estratégica.
El propósito fundamental de la Institución se desarrolla bajo parámetros no
claramente definidos, que limitan la consecución de los objetivos, debido a la
ausencia de un verdadero direccionamiento estratégico que señale sus objetivos,
estrategias, visión y misión.
La Cultura Organizacional no está claramente definida y el conocimiento de su
existencia por parte de los miembros de la Institución es leve, inconformidades
en el ambiente laboral.
Planificación Estratégica 89
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La información de los servicios que presta la entidad, que llega hacia los
socios/as y demás miembros del magisterio no cubre las expectativas esperadas
por quienes la dirigen, esto sucede a la falta de canalización de acciones para su
promoción y difusión.
Los socios/as presentan un ausentismo claramente definido en las acciones
encaminadas para el buen proceder de la Cooperativa, lo que genera también su
elevada desinformación de los beneficios que mantienen.
Con relación al factor económico la institución presenta limitada liquidez, una
clara desigualdad en su distribución, así como también el sistema utilizado para
su recuperación no genera los resultados esperados que reduzcan los niveles de
cartera por recuperar.
El recurso humano es el factor más importante de toda organización, al cual se
debe dar la mayor atención para que genere los mejores resultados, el mismo
que no dispone de un adecuado sistema de capacitación que le permita
incrementar sus conocimientos y mejer sus funciones.
Planificación Estratégica 90
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6.2. RECOMENDACIONES
Los factores encontrados anteriormente permiten recomendar lo siguiente:
La Institución debe adoptar un sistema de mejoramiento continuo y la puesta en
marcha del Plan Estratégico, como herramienta de orientación, de esta manera
fortalecer y mejorar la gestión institucional.
Socializar y concienciar la importancia de la aplicación del Plan Estratégico, para
un óptimo desarrollo de los planes tácticos y operativos; así como también, la
difusión de su cultura organizacional que enmarca sus principios y valores a
seguir.
La Cooperativa debe mantener un estudio, análisis y evaluación constante para
mejorar los servicios que brindan y mantener la preferencia de sus clientes.
Se recomienda mejorar el sistema actual de información hacia los socios/as e
incrementar nuevas herramientas de información para aumentar las afiliaciones.
Poner en marcha un plan de capacitación que permita satisfacer los
requerimientos profesionales de todos los que integran la Cooperativa, para
mantener un personal preparado y motivado dispuesto a asumir nuevos retos.
Desarrollar estudios y análisis que permitan detectar la factibilidad de un
incremento de nuevas metas de préstamos para satisfacer las exigencias de los
socios/as.
La aplicación de indicadores de gestión para el seguimiento y medición de la
consecución optima de los resultados esperados.
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BIBLIOGRAFÍA:
RODRÍGUEZ, Nancy; TESTIMONIO HABLADO
LIBRO DE ACTAS DE ASAMBLEA 1973 – 1983; Archivo
ESTATUTOS Y REGLAMENTOS DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CRÉDITO “EDUCADORES DEL NAPO”.
ARCHIVOS GENERALES DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“EDUCADORES DEL NAPO”. DPTO. GERENCIA. Ing. Galo Rueda.
COMPENDIO DE PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA; MORENO FLORES, Galo
DICCIONARIO; www.wikipedia.com
LEY DE COMPAÑÍAS; TITULO I; Art. 1.
www.presidencia.gov.ec
PERIÓDICO EL CIUDADANO; www.presidencia.gov.ec
MINISTERIO DE EDUCACIÓN; www.educación.org.ec
www.monografías.com ; CONCEPTO DE DIRECCIÓN ESTRATÉGICA.
PLAN DE FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL APLICADO AL MUNICIPIO DE
SANTA ELENA, Herrera Quiroz Freddy, Pág. 105
Serna Humberto, “Gerencia Estratégica”, 3ra. Editores, 7ma. Edición, pág. 239.
MODELO DE CAPACITACIÓN; www.monografías.com
DIFUSIÓN Y PROMOCIÓN DEL PROYECTO: BÁEZ, linda y ZAMORA, Eduardo.
PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA, Ruth López.; PLANIFICACIÓN
ESTRATÉGICA, Villegas Andrea; PLAN ESTRATÉGICO, Bolaños Silvana
CURSO TALLER: Indicadores de gestión; www.bsc-global.org
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