Personas Jurídicas
Sociedad de Responsabilidad Limitada
-El capital se divide en CUOTAS (de igual valor); los socios limitan su responsabilidad de la integración de las que suscriban, adquieran (Los socios garantizan solidaria e ilimitadamente a los terceros la integración de los aportes.)
- El número de socios no excederá de cincuenta.
- La administración y representación de la sociedad corresponde a uno o más GERENTES, socios o no, designados por tiempo determinado o indeterminado en el contrato constitutivo o posteriormente. -
Personas Jurídicas
Sociedad Anónima
-El capital se representa por ACCIONES y los socios limitan su
responsabilidad a la integración de las acciones suscriptas.
- La sociedad se constituye por instrumento público y por acto único o por suscripción pública.
-Las acciones serán siempre de igual valor, expresado en moneda argentina. El estatuto puede prever diversas clases con derechos diferentes; dentro de cada clase conferirán los mismos derechos
- La administración está a cargo de un DIRECTORIO compuesto de uno o más directores designados por la asamblea de accionistas,
La Documentación que soporta el Nuevo Negocio
¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
¿Cuál es el origen
de los fondos que
ingresarán a Z?
¿Cómo obtuvo el solicitante los fondos para contratar un
seguro Z?
Prevención de Lavado de Dinero Conozca a su Cliente
- Certificación Identidad- Certificación Domicilio- Identificación Tributaria
- Certificación del Mediode Pago
- Certificación de Riqueza
Personas JurídicasGeneralidades
Aspectos a considerar
1)Conformacion del Organo de Representacion y/o Administracion (Gerentes y Directores)
Vigencia de las designaciones
2)Si el firmante de la solicitud NO es el Representante Legal, sino un apoderado
- Son suficientes y se encuentra vigentes las facultades otorgadas para que pueda firmar la solicitud de poliza?-Estaban vigentes las facultades de quien otorgo el poder?
3) Distribucion del capital social en los socios
Check List Personas Jurídicas¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
Check List Personas JurídicasEjemplo Contrato Constitutivo SRL
Domicilio
Constitucióny Denominación
Check List Personas JurídicasContinuación Contrato Constitutivo SRL
Conformación del Organo de
Administración y Representación
Se encuentraVIGENTE ?
Check List Personas JurídicasInscripción Registro Público de Comercio
Check List Personas JurídicasSRL ¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
Check List Personas JurídicasActa de Designación SRL
Nueva designaciony especificacion
del periodo
Check List Personas JurídicasContinuación Contrato Constitutivo SRL
Considerar alcance de lasFacultades y Uso de la
Firma
Check List Personas Jurídicas¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
Check List Personas JurídicasEjemplo Contrato Constitutivo SA
Fecha
Check List Personas JurídicasContinuación Ejemplo Contrato Constitutivo SA
Constitucion
Check List Personas JurídicasContinuación Ejemplo Contrato Constitutivo SA
Conformación del Organo deDirección y
Administración
Check List Personas JurídicasContinuación Ejemplo Contrato Constitutivo SA
FacultadesDel Directorio
Check List Personas JurídicasContinuación Ejemplo Contrato Constitutivo SA
Representación Legal
Check List Personas JurídicasContinuación Ejemplo Contrato Constitutivo SA
DirectoresDesignados
Domicilio
Check List Personas JurídicasSA ¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
Check List Personas JurídicasActa Asamblea SA - Designación Directores
Check List Personas JurídicasSA ¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
Check List Personas JurídicasPoder SA
Check List Personas JurídicasPoder SA – Continuación
Ver si se trata de un PoderGeneral Amplio, o si se
Requiere autorizaciónexpresa
Check List Personas JurídicasPoder SA – Continuación
Check List Personas JurídicasAnexo Solicitud Personas Jurídicas
Check List Personas JurídicasSRL / SA ¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
Check List Personas JurídicasSRL / SA
Check List Personas JuridicasSRL / SA ¿Cuál es el
origen de los
fondos que
ingresarán a Z?
Check List Personas JuridicasSRL / SA ¿Cómo obtuvo el
solicitante los fondos para contratar un
seguro Z?
Cuestionario de Origen de Fondos
Check List Personas Juridicas¿Quién es nuestro
potencial cliente?
¿Cómo verificamos
su identidad?
Solicitud de Póliza - Personas Juridica
Validez de la Solicitud:6 meses desde la fecha de firma
Solicitud de Póliza - Personas Juridica
Ingresar tal cual figura Contrato Constitutivo
Ingresar tal cual figura en aval
Solicitud de Póliza - Personas Juridicas
Solicitud de Póliza - Personas Juridicas
Solicitud de Póliza - Personas Juridicas
Solicitud de Póliza - Personas Juridicas
Solicitud de Póliza - Personas Juridicas
D. Beneficios Adicionales al Seguro de Vida Basico de Vru$s 5.000E. Descripcion de Fondos DisponiblesF. Detalle de la InversionG. Detalle de la PrimaH. Seguros ExistentesI. BeneficiariosJ. Beneficirios ContingentesK. Medios de Pago HabilitadosL. Autorizacion para el DebitoM. DeclaracionesN. Firma y Certificacion del Productor Asesor
Las Etapas del Proceso
• La Administración controla las Solicitudes presentadas y las derivan a la Compañía para su análisis:
• A través de AEC (Automatización de Emisión y Cotización)
• Físicamente, ingresando a través de Mail Room
Ingreso de Solicitudes a la Compañía
- Recibe la documentación presentada por la Agencia.
- Controla la documentación recibida considerando el “Check List”.
- Arma el File (carpeta); o rechaza la Solicitud de corresponder.
- Envía los files (carpetas) al Departamento de Nuevos Negocios.
Es el primer sector que recibe la Solicitud de Póliza
Departamento de Control
Departamento de Nuevos Negocios
- Ingresa los datos de la Solicitud al sistema.
- Deriva el File (carpeta) para análisis de Selección de Riesgos si corresponde.
- Envía a solicitar el débito, si corresponde.
- Realiza la EMISION de la Póliza
- Cancela Solicitudes que no lleguen a la Emisión(NTU, Pospuestas, etc)
Emisión de la Póliza
- Imprime Condiciones Particulares y Carta de Bienvenida.
- La copia de la proyección es firmada por un responsable de la Compañìa
- Realiza el armado de la póliza agregando:Condiciones GeneralesAcuse de Recibo (para la firma del cliente)
- La póliza se envia a Mail Room
- Las Agencias retiran las pólizas de su casillero de Mail Room
Selección de Riesgos
Analizar el Riesgo de asegurar a cada Persona considerando:
- Estado de Salud- Edad- Profesión
Aceptar Extraprimar
Posponer Rechazar
DecisionesPosibles:
Los estados a través de los sistemas
Pipeline
C: Esperando PagoH: Esperando condiciones especiales por extraprimaM: Esperando información médica (UW)V: Requerimientos administrativos pendientes (NN)U: Referida a Selección de RiesgosG: Pendiente de emisiónF: Análisis FLUO: Sobrante de Cash
AEC (Automatización Emisión y Cotización)
Solicitud Creada Pendiente de Revisión:Solicitud que espera ser aprobada por el administrador de la Agencia
Solicitud Creada Pendiente de Admin Vida:Solicitud pendiente de controlar
Solicitud Rechazada por Admin Zurich:Solicitud controlada y rechazada por Control
Solicitud de Orden de Emisión:Solicitud controlada, aguardando ser emitida en AS400
Orden Emitida:Solicitud emitida
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