Gestiones de Cobranza
para Sucursales
Gestiones de Llamadas y Visitas
Acciones del Jefe de CDG en esta Etapa de Implementación
01
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Determinar si hubo clientes
gestionados que sobrepasen los
límites establecidos y coordinar
acciones de reforzamiento u otras
que se determinen.
Debe obtener desde el reporte los
casos que corresponden a su
CDG y distribuir entre sus
Ejecutivos
Distribución de Cartera
Reporte Diario de
Gestiones
Determinar universo de clientes que no
cumplen los requisitos para no ser
gestionados en su CDG.
Detectar Clientes no gestionados
y que cumplen condiciones para
coordinar acciones de cobranza
Gestión de Cobranza – Llamadas y Visitas
VERIFICAR CARTERA
CAUTIVA
VALIDAR CONTACTOS
DISPONIBLES
VALIDAR TIEMPO ENTRE
GESTIONES DE COBRANZA
REGISTRO GESTIONES DE
COBRANZA EN ÈMERIX
Cada vez que se realice una gestión
de cobranza a un cliente, debes
validar tu cartera cautiva en Émerix.
Una vez terminada la gestión con
el cliente, debe quedar registrada
en Émerix usando la tipificación
adecuada según el tipo de
contacto.
Antes de cualquier contacto con el
cliente debes consultar el reporte
de “Gestiones de Cobranza
Diario” el cual contabiliza los
contactos con el cliente y la
distancia entre ellos hasta el día
hábil anterior.
Recuerda y revisa que las
gestiones de cobranza son 4 al
mes y al menos deben contar
con una separación de 7 días
corridos entre ellas, según
validación en reporte y Émerix.
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LLAMADA / VISITACLIENTEVERIFICAR EN ÉMERIX
LAS GESTIONES DE
COBRANZA
Es importante revisar en Émerix si se
han registrado gestiones durante el mes,
independiente de la información del
reporte “Gestiones de Cobranza Diario”.
Para aquellos Rut que en el reporte
aparecen Notificados Judicialmente ,
revisa en Émerix que la operación a
gestionar NO este notificada
Después de validar que el cliente
dispone de cupos para realizar
gestiones de cobranza, puedes tomar
contacto con el cliente a través de un
llamado o una visita.
Verificar Cartera CautivaEjecutivo Normalización Empresa (ENE)
Ejecutivo Asesor de Negocios (CEN)1
En ambos casos aparece
el ejecutivo asignado en
“Marcas por Personas”
1 Verificar Cartera Cautiva
Ejecutivo Contacto Domiciliario
1.- Aquí visualizamos
que el cliente está
asignado a un Ejecutivo
de Contacto Domiciliario
2.- Al hacer click en el
ícono se abre otra
ventana donde aparece
el Ejecutivo asignado
Verificar Cartera Cautiva
Centro de Gestión1
Aparece en “Marcas
Personales” Marca 26
Validar Contactos Disponibles2 Revisa el Reporte de Gestión de Cobranzas Diario
En la Columna E “NOM. EJECUTIVO” puedes filtrar por tu
nombre para ver tu asignación, esto debes hacerlo diariamente.
En la Columna F “RUT” encontrarás el Rut del cliente.
En la Columna G “NOTIFICACIÓN JUDICIAL” se detalla si el
cliente cuenta con al menos 1 operación notificada judicialmente
(Sí o No), en caso de “Sí” este cliente se debe revisar en Émerix y
gestionar sólo las operaciones que no estén notificadas
judicialmente
Desde la Columna H “NÚMERO DE GESTIONES” aparecerá la
fecha en la que el cliente fue contactado con acción de cobranza,
recuerda que estas acciones deben contar con una diferencia
entre ellas de 7 días corridos. Las gestiones de cobranza
contabilizadas, son todas las registradas al Rut del cliente,
independiente del usuario que hizo el registro o gestión.
La Columna AD “TOTAL”, es el total acumulado de gestiones de
cobranzas registradas a la fecha (hasta el día anterior) en Émerix y
permite visualizar la cantidad de gestiones realizadas por cliente.
Recuerda que sólo son 4 acciones al mes
Verificar en Émerix las
gestiones de Cobranza3
Dependiendo de la cantidad de gestiones ingresadas para el
Rut, podemos visualizar la información en una sola página o
bien debemos ir a eventos para ampliar el rango de
visualización (ver slide siguiente).
Verificar en Émerix las
gestiones de Cobranza3
Para ampliar la búsqueda y poder visualizar toda la información de
gestiones realizadas a un RUT, hacer clic en “Historia” posteriormente
en el submenú hacer clic en “Eventos” (imagen 1), posteriormente se
desplegará otra ventana donde hay que señalar los rangos de fecha
que queremos visualizar y hacer clic en “Aplicar Filtros” (Imagen 2),
apareciendo la información en esa misma ventana.
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Validar tiempos entre gestiones
de cobranza 4
Recuerda y revisa que las gestiones de cobranza son 4al mes y al
menos deben contar con una separación de 7 días
corridos entre ellas, esto lo debes validar, tanto en Émerix
como en el Reporte de “Gestión de CobranzaDiario”
Recuerda que debes registrar todas las gestiones en
Émerix una vez finalizada la atención con el cliente.
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OctoberTipo de acción
✓ Llamado Manual
Tipo de Contacto
✓ Titular
✓ Aval
✓ Representante
Legal
Registro gestiones deCobranza en Émerix
Llamada6
1.- Primero se elige Tipo de acción “Llamado
Manual”
2.- Después se elige el teléfono al cual se llama.
3.- Justificación (el motivo del no pago del cliente)
4.- En Tipo de contacto se despliega una lista
donde se debe escoger entre Titular, Aval o
Representante Legal
5.- Añadir el Resultado de la Gestión, debe quedar
especificado con quien se sostuvo contacto:
Titular, Aval o Representante Legal
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5
Importante: si no logras contacto con el
Titular, Aval o Representante Legal,
recuerda que NO se pueden dejar recados
a terceros. En Resultado de la Gestión
debe quedar especificado que NO hubo
contacto con el Titular, Aval o
Representante Legal
Recuerda que debes registrar todas las gestiones en
Émerix una vez finalizada la atención con el cliente.
16
OctoberTipo de acción
✓ Visita
Tipo de Contacto
✓ Titular
✓ Aval
✓ Representante
Legal
Registro gestiones deCobranza en Émerix
Visita6
1.- Primero se elige Tipo de acción “Visita”
2.- Después en Contacto se despliega una lista donde se debe
escoger entre Titular, Aval o Representante Legal
3.- Elegir el domicilio que fue visitado.
4.- Añadir el Resultado de la Gestión, debe quedar
especificado con quien se sostuvo contacto: Titular, Aval o
Representante Legal
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4
Importante: si no logras contacto con
el Titular, Aval o Representante Legal,
recuerda que NO se pueden dejar
recados ni documentos a terceros. En
Resultado de la Gestión debe quedar
especificado que NO hubo contacto
con Titular, Aval o Representante
Legal.
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