Daniel MedinaConsejero Legal, Ética & Cumplimiento
Grupo de Estudiopara la certificación PLD/FT CNBV
BLOQUE 3
1. Guía del Enfoque Basado en Riesgos para
el Sector Bancario GAFI
2. Adecuada Gestión de los Riesgos
Relacionados con el Blanqueo de Capitales
y la Financiación del Terrorismo, Comité de
Supervisión Bancaria de Basilea
3.2.1 GUÍA EBR GAFI 1/4
Pregunta: 22 / 125
Identifica los elementos que se enlistan a continuación con su respectiva guía.
A. Elementos esenciales de una sólida Gestión del Riesgo BC/FT.
B. Enfoque Basado en Riesgo.
C. Guía para Supervisores Bancarios.
D. PBC/FT a escala de grupo y en un contexto transfronterizo.
E. El papel de los supervisores.
F. Guía para Bancos.
A) 1 (B, C, F) 2 (A, D, E)B) 1 (A, D, E) 2 (B, C, F)C) 1 (A, B, C) 2 (D, E, F)D) 1 (D, E, F) 2 (A, B, C)
3.2.1 GUÍA EBR GAFI 2/4
Pregunta: 23 / 125
De acuerdo con la Guía del Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario GAFI, los supervisores:
A. Deben hacer del conocimiento de los bancos sus expectativas de cumplimiento con sus obligaciones legales y normativas, después de
considerar su participación en un proceso de consulta con las partes interesadas correspondientes.
B. Deben lograr que su personal haga uso de su buen juicio para determinar si la idoneidad y proporcionalidad de los controles de
ALA/CFT de un banco son los adecuados.
C. Deben complementar el EBR con la información obtenida de fuentes internas y externas pertinentes, como los son los directores de
las empresas, gerentes de relaciones, evaluaciones nacionales de riesgo.
D. Debe ser aprobada por la alta dirección y constituir la base del desarrollo de políticas y procedimientos de mitigación de riesgo de
LA/FT.
A) A y BB) C y DC) A, B, C y DD) A, C y D
3.2.2 GESTIÓN RIESGOS BASILEA 1/4
Pregunta: 24 / 125
A. El banco deberá garantizar que entiende el grado en que la legislación le permite recurrir a los
procedimientos aplicados por otros bancos (por ejemplo, dentro del mismo grupo) cuando se
está recomendando un negocio.
B. El banco deberá tener un conocimiento exhaustivo de todos los riesgos asociados a sus clientes
en todo el grupo, individualmente o por categorías.
C. La gestión consolidada del riesgo implica establecer y administrar un proceso de coordinación y
aplicación de políticas y procedimientos para todo el grupo.
A) A2, B3, C1B) A3, B1, C2C) A1, B3, C2D) A1, B2, 3C
Políticas y procedimientos a
escala consolidada
Evaluación y gestión del
riesgo
Proceso global para la gestión
del riesgo de clientes
1.
2.
3.
Relaciona las columnas con su apartado correspondiente de la Guía de Basilea, sobre el contexto transfronterizo:
3.2.2 GESTIÓN RIESGOS BASILEA 2/4
Pregunta: 25 / 125
Los __________ deberán ser capaces de vigilar e intercambiar información sobre la identidad de los clientes y sobre sus transacciones y
cuentas en el conjunto del grupo, y estar atentos a los clientes que utilicen sus servicios en diferentes sectores
A) Grupos financieros transfronterizosB) Grupos financieros internacionalesC) Grupos financieros transversalesD) Grupos financieros mixtos
Completa el siguiente párrafo, de la Guía de Riesgos del Comité de Basilea:
3.2.1 GUÍA EBR GAFI 3/4
Pregunta: 26 / 125
A. El acceso a la información precisa, oportuna y objetiva sobre los riesgos de LD/FT, es un
requisito para un EBR eficaz.
B. Contar con las herramientas técnicas proporcionalmente necesarias para llevar a cabo este
trabajo.
C. Mejorar las medidas para manejar las situaciones en las que el riesgo es superior y, de igual
forma, en situaciones de bajo riesgo, se apliquen exenciones o medidas simplificadas.
D. Debe tomar en cuenta las evaluaciones de riesgo nacionales de conformidad con la
Recomendación 1 y considerar el marco legal y normativo nacional.
A) A1, B2, C3, D4B) A1, B2, C4, D3C) A2, B3, C4, D1D) A3, B1, C4, D2
Asignación
Identificación
Evaluación
Mitigación
1.
2.
3.
4.
Relaciona las columnas de acuerdo con las fases de aplicación del EBR del GAFI.
COMPLETA TU APRENDIZAJE
Utiliza los conocimientos adquiridos para elaborar 4 reactivos de la
sección EBR Contexto Internacional y reestructurar 2 reactivos de la
Guía GAFI y del Comité de Basilea.
Repasa el material de las jornadas PLD/FT de la CNBV, así como los
documentos de las Guías GAFI y del Comité de Basilea.
Acostumbra tu mente a los reactivos que propician la fatiga mental.
Ponte cubrebocas, para simular tu examen real.
Ten a la mano un papel y lápiz, y trata de resolver tus nuevos reactivos
de forma rápida y analítica, cuenta 1 minuto y 40 segundos como límite.
Tarea:
Tips:
Opcional: Utiliza recursos adicionales, como tu Libro CHECK.
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