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DISEÑO DE UN PROTOTIPO DE SOFTWARE PARA EL CONTROL ESTRATÉGICO DE RIESGOS OPERACIONALES EN CAJAS O FINANCIERAS UTP – FACULTAD INGENIERIA INDUSTRIAL Y SISTEMAS Alumno Acosta Guillen Víctor Raúl Profesor Carlos Zorrilla V. Proyectos de ingeniería sistemas I

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DISEÑO DE UN PROTOTIPO DE SOFTWARE PARA EL CONTROL ESTRATÉGICO DE RIESGOS OPERACIONALES

EN CAJAS O FINANCIERAS

UTP – FACULTAD INGENIERIA INDUSTRIAL Y SISTEMAS

Alumno Acosta Guillen Víctor Raúl

Profesor Carlos Zorrilla V.

Proyectos de ingeniería sistemas I

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AGENDA

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IntroducciónPlanteamiento de ProblemaAntecedentes de Solución Propuesta de SoluciónAlcance de la PropuestaJustificaciónObjetivosObjetivo GeneralObjetivos Específicos

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INTRODUCCIÓN

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En la actualidad, las operaciones de las empresas del sistema financiero, particularmente de aquellas con procesos de alto volumen y/o diversidad de transacciones, conlleva la posibilidad de fallas o insuficiencias que pueden ocasionar pérdidas de eficacia operacional y recursos financieros. Es por ello la importancia de establecer una metodología y un sistema informático que contribuya a la mitigación y reducción de los riesgos operacionales críticos, buscando elevar el nivel de confiabilidad y disponibilidad de los procesos de negocio.

 

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PLANTEAMIENTO DE PROBLEMA

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En la actualidad nos damos cuenta que las cajas y financieras tienen pérdidas directas e indirectas debido a que no administran o gestionan adecuadamente los riesgos operacionales relacionados a procesos internos inadecuados, sistemas tecnológicos no actualizados, errores humanos y eventos externos, etc.

 

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PLANTEAMIENTO DE PROBLEMA

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ANTECEDENTES DE SOLUCIÓN

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En este contexto, a nivel internacional se han desarrollado algunos sistemas relacionados a la administración de riesgos operacional como son el ObjectRisk, sistema de Administración de Riesgo Operativo que posibilita la creación de programas integrados de Gestión de Riesgo para cumplir el Nuevo Acuerdo de Basilea II, de la empresa Microsoft. Así también, el sistema Accelerate de la empresa Chase Cooper, que permite facilitar la labor de análisis, evaluación, registro y comunicación de riesgos identificados. Cabe mencionar que ambos sistemas utilizan una arquitectura cliente servidor lo que genera grandes costos operativos (licencias, soporte, instalación, hardware) y dependencia de la empresa propietaria del software.

 

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PROPUESTA DE SOLUCIÓN

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Las cajas y financieras requieren un diseño de un prototipo de software (aplicación tecnológica) para el control estratégico de riesgos operacionales en una entidad financiera consistente, integrado y flexible que facilite la adopción de un proceso eficiente de Administración de Riesgos Operativos, con la finalidad de registrar, monitorear estos riesgos para facilitar la toma de decisiones, minimizando las pérdidas económicas. Además, este diseño de un prototipo de software para el control estratégico de riesgos operacionales en una entidad financiera permitirá identificar/calificar, definir estrategias, medir y hacer seguimiento a estos que son inmersos en los procesos del banco.

 

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ALCANCE DE LA PROPUESTA

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Lo establecido en el presente software, debe ser cumplido por todas las unidades orgánicas y colaboradores de las entidades financieras que intervienen en los procesos.

Este sistema comprenderá los siguientes módulos.

Registro de riesgos (colaboradores).Registro de controles (analista).Registro de planes de acción (gestor).Generación de reportes personalizados y gráficos (líder).Alertas de recordatorios

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JUSTIFICACIÓN

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Es ofrecer un verdadero retorno de la inversión, al ofrecer información valiosa para la toma de decisiones y acompañamiento para la optimización del software de gestión de riesgos.

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OBJETIVOS

Objetivo General

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Diseño de un prototipo de software para el control estratégico de riesgos operacionales en cajas o financieras, este diseño permitirá la identificación, evaluación, tratamiento y monitoreo de eventos de riesgo, registro de eventos de pérdida, definición y monitoreo de indicadores de riesgo operacional posibilitando la consolidación de eventos de riesgos por unidad de negocio, y aquellos riesgos materializados presentados en los diferentes procesos que soporta la institución financiera.

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OBJETIVOS

Objetivos Específicos

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Diseño de un prototipo de software para el control estratégico de riesgos operacionales en cajas o financieras .Con este diseño, se logrará la descentralización de la captura y registro de eventos de riesgo operacional.La finalidad es mejorar el seguimiento y cumplimiento de la normativa dispuesta por la superintendencia de banca y seguro (SBS).Brindar a la alta dirección información clara y fácil de comprender mediante una visión consolidada de los riesgos operacionales, a través del establecimiento de procedimientos concisos que permitan identificar, evaluar y calificar este tipo de riesgos, relacionándolos con los procesos, controles, planes de acción e indicadores necesarios para un adecuado tratamiento.

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OBJETIVOS

Objetivos Específicos

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Diseño de un prototipo de software para el control estratégico de riesgos operacionales en cajas o financieras .Con este diseño, se logrará la descentralización de la captura y registro de eventos de riesgo operacional.La finalidad es mejorar el seguimiento y cumplimiento de la normativa dispuesta por la superintendencia de banca y seguro (SBS).Brindar a la alta dirección información clara y fácil de comprender mediante una visión consolidada de los riesgos operacionales, a través del establecimiento de procedimientos concisos que permitan identificar, evaluar y calificar este tipo de riesgos, relacionándolos con los procesos, controles, planes de acción e indicadores necesarios para un adecuado tratamiento.

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