SOLUCIÓN PARA LA GESTIÓN DE

MUTUALIDADES

MUTUAS Y NORMATIVA

GESTIÓN DE INVERSIONES

Respuesta de RD Sistemas a todas las nece­sidades y problemática de las mutualidades integrando en una solución única, la potencia de tres aplicaciones de gran prestigio:

• Valoración de carteras mediante la utilización del repositorio de criterios de valoración y respetando la tipología contable.

• Parametrización de Criterios de Conta-bilización de Inversiones para cumplir con las últimas exigencias contables de la DGSFP.

• Procesos de Consolidación de Inversiones y Reclasificación de Gastos.

• Control de Límites y Coeficientes de Inversión.

• Contabilización automática de todo tipo de Inversiones, Periodificaciones, Vencimientos, Acciones Corporativas, etc.

• Planificación de tareas para ejecución de todo tipo de procesos desasistidos.

• Inversión en cualquier tipo de Instrumento Financiero.

• Clasificación de instrumentos en diferentes carteras atendiendo a su tipología contable:

> Préstamos y Partidas a Cobrar.> Inversiones mantenidas hasta el

vencimiento.> Activos Financieros mantenidos para

negociar.> Otros Activos Financieros a valor

razonable con cambios en la cuenta de Pérdidas y Ganancias.

> Inversiones en el patrimonio de entidades del grupo, multigrupo y asociadas.

> Activos Financieros disponibles parala venta.

Módulo completo de Gestión Contable de la Mutualidad alimentado automáticamente de apuntes contables procedentes de las apli-caciones de Inversiones (Golf) y Mutualistas y de apuntes propios de la Mutua (Nóminas, Gastos, Ingresos). Gestiona Cobros y Pagos, Inmovilizado, Presupuestos, Conciliaciones Bancarias y Consolidación de varias Conta-bilidades.

Todos los modelos oficiales exigidos por la normativa para las Entidades de Previsión, pueden obtenerse de forma automática, a partir de la estructura de datos registrados en las aplicaciones de Inversiones (Golf), Mutualistas y Mutuas.

HACIENDA PÚBLICA:• I.V.A

Libro de IVA M300 / M303 / M320 / M340 / M345 / M347 / M392

• I. SOCIEDADES

M200 / M201 / M202 / M218

• RETENCIONES

M110 / M111 / M123 / M190

MUTUALISTAS

• Gestión Completa de Contratos de Adhesión

> Registro de Mutualistas

> Simulaciones

> Definición de Cuotas

> Definición de Prestaciones

• Gestión Completa de Censo Electoral

> Confección de Censos Provisionales

> Confección de Censos Certificados

> Comunicados a Electores

> Archivo de Censos Históricos

• Gestión de las Aportaciones de los Mutualistas

> Gestión de Cobro de Cuotas

> Envío y Recepción de Datos a Través de Interfaces

> Control de Cuotas Impagadas

• Gestión Completa de Derechos Consolidados

> Cálculo Prima de Riesgo

> Cálculo Cuota Consorcio

> Distribución de Beneficios

> Cálculo de DerechosEconómicos

• Gestión Completa de las Prestaciones a Beneficiarios

> Gestión de Expedientes de Prestación

> Gestión de Pagos de Prestación

> Cálculo de Retenciones

• Gestión Completa de Créditos

> Gestión de Solicitudes

> Activación y Seguimiento

> Gestión de Pagos y Amortizaciones

> Control de impagos

> Renovaciones y Recálculo de Intereses

DGSFP:• Documentación Anual

1. Hoja declaraciones.

2. Datos Entidad, Junta directiva y Responsables.

3. Prestaciones sociales de la Mutualidad.

4. Balance y Cuenta Pérdidas y Ganancias.

5. Desglose epígrafes específicos del balance.

6. Desglose Ingresos, Gastos y provisiones técnicas.

7. Estado activos financieros.

8. Estado inmovilizado material e inversiones inmobiliarias.

9. Cobertura y desglose provisiones técnicas.

10. Estado margen de solvencia.

12. Estado cambios patrimonio propio.

13. Estado flujos efectivo.

14. Fondo de garantía.

• Documentación Trimestral

1. Datos de entidad

2. Junta directiva y responsables

3. Balance

4. Cuenta de pérdidas y ganancias

5. Desglose de ingresos, gastos, provisiones técnicas, ramo de vida.

6. Reclasificación de gastos

7. Estado de activos y pasivos financieros

8. Cobertura de provisiones técnicas

9. Estado del margen de solvencia

10. Desglose de provisiones técnicas

11. Estado de cambios en patrimonio propio

12. Estado de flujos de efectivo

GRUPOS DE ASEGURADORAS:• Documentación consolidada anual

• Documentación consolidada semestral

SOLUCIÓN PARA LA GESTIÓN DE MUTUALIDADES

INVERSIONES MUTUAS Y NORMATIVA MUTUALISTAS

Recogida de Datos

Simulación Prestaciones

Gestión Censo Electoral

Contratos Adhesión

Gestión de Cobros

Registro Mutualistas

Parametrizar Mutua

Gestión Aportaciones

Gestión de PagosGestión Prestaciones

Gestión Créditos

Validación y Concesión

Distribución de Resultados:Asignación de D.C.

Gestión Derechos Consolidados

Activación y Gestión de Pagos

Flujos Amortización y Gestión de Cobros

OPERACIONESRegistroContabilización

GESTIÓN CONTABLEContabilidad de Inversiones:

> Consolidaciones> Dotaciones> Reclasificaciones

Contabilidad de Mutualistas

Contabilización de Gastos e Ingresos

Contabilización de Nóminas

Gestión de Cobros y Pagos

Conciliación Bancaria

Gestión del Inmovilizado

Presupuestos

Cierres Contables

NORMATIVA DGSFPY MINISTERIO DE

ECONOMÍA Y HACIENDA

VALORACIÓNPreciosValor Patrimonial

CONTROLESControl de coeficientesLímites internos

CONTABILIDADPeriodificacionesDotacionesReclasificaciones

INFORMESEstados de CarteraFichas MovimientosDiarios de OperacionesLiquidacionesCoberturasVencimientos

GOLF

Servicio y soporte RD Sistemas proporciona además de sus herramientas informáticas el mayor y el mejor servicio de soporte del sector, con más de 20 especialistas expertos en los productos y en la problemática del sector.

Nuestros consultores informáticos están dedicados íntegramente a la mejora del producto así como a cubrir las adaptaciones necesarias para los cambios normativos o para desarrollar interfases a medida de nuestros clientes.

Nuestros consultores de producto proporcionan:> Formación.> Soporte en línea.> Consultoría de ayuda.

Respuesta rápida a los cambios RD Sistemas garantiza contractualmente en todos sus productos las adaptaciones necesarias a los cambios normativos.

La propia base de Clientes instalada es la mejor garantía para cubrir con éxito este requisito.

Conocimiento del Sector RD Sistemas es la empresa de referencia y líder en España en herramientas de soporte a la gestión de inversiones. Nuestros productos cubren todo el espectro tanto en el área de inversiones como en la gestión de partícipes y mutualistas:> Mercado de Capitales.> Gestoras de IIC’s, FP y EPSV’s.> Banca Privada.> Compañías de Seguros.> Mutualidades de Previsión

RD SISTEMAS

Nuestra solución para mutualidades está basada esencialmente en dos productos.

GolF es nuestro producto básico de gestión de Inversiones y cubre todo el espectro de registro, contabilización y valoración de activos.

Alrededor de este producto base, se han desarrollado multitud de productos complementarios:• TRAC para la medición de riesgos (VaR y Stress Testing).• RHIO para análisis de rentabilidades de las carteras de inversión.• Performance Attribution para el análisis de la gestión.• FrontOn para la gestión de órdenes en tiempo real.

PaR (Gestión de partícipes) y PaR/M (gestión de mutualistas) son nuestras aplicaciones base de la gestión del pasivo.

Alrededor de esta dos aplicaciones básicas, se articulan todos los desarrollos tanto contables como de comunicación a los reguladores.

La capa contable y de normativa está diseñada de tal forma que es capaz de soportar los diferentes criterios de diferentes normativas con mínimos cambios de parametrización.

NUESTROS PRODUCTOS

MADRID

C/ Margarita Salas, 34 Parque Leganés Tecnológico28918 Leganés (Madrid)Telf. 91 496 60 96

www.rdsistemas.com

BARCELONA

C/ Valencia, 560 4º 1ª08026 BarcelonaFAX: +34 932 478 016Telf. 902 113 715