El nuevo modelo de supervisión bancaria europea

ECB-PUBLIC

Madrid, 9 abril 2015

Ramón QuintanaDirector General DG-MSII

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Índice

2

1

2

3

Single Supervisory Mechanism (SSM): gobernanza

4

5 Principales retos del SSM

Actividades supervisoras del SSM

Entidades Significativas bajo supervisión directa del SSM

SSM: estructura y organización

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La toma de decisiones se fundamenta en el procedimiento de no objeción

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• 1. SSM: gobernanza

El Supervisory Board propone decisiones al Governing Council

Si en el plazo determinado (10 días hábiles) el Governing Council no objeta, la decisón será

adoptada

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Secretariat to the

Supervisory Board

Micro-Prudential Supervision I

DG

Micro-Prudential Supervision II

DG

Supervisión Directa

± 30 banking groups-Home:26-Host:6

SSM Countries 12Spanish banks:4Staff: ± 200

JointSupervisory

Teams

± 90 banking groups-Home:70-Host:17

SSM Countries: 19Spanish banks:11Staff: ± 200

Micro-Prudential Supervision IV DG

SupervisiónHorizontal

Authorisation

Crisis Management

Centralised on-site Inspections

Enforcement & Sanctions

Internal ModelsPlanning & Coordination of

SEP

Methodology & Standards Development

Risk Analysis

Supervisory Quality Assurance

Supervisory Policies

Micro-Prudential Supervision III DG

SupervisiónIndirecta

Supervisory Oversight & NCA

Relations

Institutional & Sectoral Oversight

Analysis & Methodological

Support

SSM organizado en cuatro direcciones generales

• 2. SSM: estructura y organización (1/2)

± 3.300 banking groupsSSM Countries:19Spanish banks: ± 70Staff: ± 80

Staff: ± 250

Staff: ± 30

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Supervisión directa de entidades significativas (DG MSI&II): Joint SupervisoryTeams

Un JST para cada grupobancario significativo.

Integrado por miembros del BCE yde las NCA.

Responsables de: La supervisión diaria de las

entidades significativas. La implantación del programa

anual de supervisión. Cumplimiento de las decisiones

del Supervisory Board/ GoverningCouncil.

El tamaño y la composición delos JSTs varían en función de lasentidades.

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• 2. SSM: estructura y organización (2/2)

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Criterios de clasificación: análisis anual

DG Micro-prudential

Supervision I

DG Micro-prudential

Supervision II

Joint Supervisory Teams

Joint Supervisory Teams

• 3. Entidades Significativas bajo supervisión directa del SSM

Tamaño Activos > EUR 30 Bn

Importancia economía

Activos > 20% PIB nacional excepto si activos < EUR 5 Bn

Actividades transfronterizas

Activos/pasivos transfronterizas > 20% total activos/pasivos

excepto si activos < EUR 5 Bn

Importancia en el Estado miembro

Tres mayores entidades en el Estado miembro

Ayudas públicas

Percepción de ayuda financiera pública del EFSF/ESM

Otras Siempre que se estime necesaria una supervisión directa

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2013Trabajos

preparatorios iniciales

Comités y grupos de trabajo integrados por miembros delas NCAs: High Level Group (Subgobernador) Task Force (Director General de Supervisión) 5 Working Groups

Desarrollo normativo: SSM Regulation (SSMR), SSMFramework Regulation (SSMFR)

Redacción de la primera versión del Manual de Supervisión

Primeros reportes de datos (SPE, SPE1,etc)

Preparación del Comprehensive Assessment (CA)

Diseño de la organización

Aprobación del SSM Regulation (SSMR): Octubre 2013

4.1.1.Trabajos preparatorios previos al 4 de Noviembre:

• 4. Actividades supervisoras del SSM (1/3)

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Nombramientos de la Presidenta, Vicepresidenta y DirectoresGenerales. Reclutamiento de personal

Clasificación de entidades: significativas vs. menos significativas

Distribución de entidades en direcciones generales y divisiones

Aprobación del Framework Regulación (SSMFR) Abril 2014

DG MS I-II: Creación de JSTs Revisión del dossier supervisor preparado por las NCAs Reuniones iniciales de los JSTs con los Bancos/NCAs Preparación del Programa Anual de Supervisión (SEP 2015) Preparación decisiones de Capital/Liquidez (SREP) de 2014 Cooperación con DG MS III en el CA

DG MS III fundamentalmente dedicado al CA

DG MS IV: trabajos transversales: Actualización del Manual de Supervisión Desarrollo de procesos y metodologías en diferentes áreas incluida la

plataforma tecnológica Planificación y organización

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2014Continuación de

los trabajos preparatorios

4.1.2.Trabajos preparatorios previos al 4 de Noviembre:

• 4. Actividades supervisoras del SSM (2/3)

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Posterior 4 NoviembreAsunción de

responsabilidades Supervisoras

DG MS I-II: Revisión de los Planes de Capital presentados tras el CA Finalización SEP 2015 Finalización de las decisiones de Capital/Liquidez (SREP) de

2014 Puesta en marcha de la supervisión continuada, inspecciones

in situ y la validación de los modelos internos Prueba piloto de la metodología del RAS (Risk Assessment

System) para su calibración en colaboración con DG MS IV

DG MS III: supervisión de las instituciones menossignificativas

DG MS IV: continuación de los trabajos transversales

Secretariado del Supervisory Board: Número de reuniones: 32 Número de decisiones propuestas al Governing Council sobre

entidades significativas: + 500

4.2. Actividad supervisora a partir del 4 de Noviembre:

• 4. Actividades supervisoras del SSM (3/3)

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5. Principales retos del SSM

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Impantación del marcosupervisor único

Construcción de una solidacultura supervisora entreel BCE y NCAs basada enlas mejores prácticassupervisoras.

Implantación consistente yarmonizada de losestándares supervisores.

CoordinaciónBCE-NCAs

Integración plenade los equipos.

Compromiso delas NCAs(asignación derecursos y medios).

Temas Operacionales Gran número de

procesos nuevos.

Infraestructuratecnológica común.

Barreras idiomáticascon NCAs y entidades.Fomento del ingléscomo lengua oficial.

Cooperación con organismos internacionales Internamente cooperación con otras áreas del BCE, cumpliendo el

principio de separación entre política monetaria y supervisión.

Instituciones en países en programa o postprograma.

Autoridades de resolución.

Reguladores/supervisores bancarios: EBA, Comité de Basilea, FMI.

Reguladores/supervisores de otras entidades: seguros y mercados.

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Muchasgracias por su

atención