Puede un banco conocer personalmente a todos sus clientes
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“¿Puede un banco conocer personalmente a todos sus clientes?” Marketing Financiero
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Ponencia de Agustí Amorós, director comercial de AIS Group para España y Portugal, en el Foro Profesional de Marketing y Ventas para Entidades Financieras y Aseguradoras, sobre técnicas y herramientas para tener un conocimiento personalizado de cada cliente (tipologías, geomarketing, Big Data, Habits).
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“¿Puede un banco
conocer personalmente
a todos sus clientes?”
Marketing Financiero
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El sector financiero y asegurador está pasando por un proceso
de cambio integral
Cambios
12.000 oficinas bancarias
cerradas desde 2008
(26,7%)
5 millones de personas
afectadas
Desvinculación
de los clientes
Malas prácticas y
pérdida de confianza
Poder del usuario
en la red
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Objetivo
Fidelizar
Prevenir abandono
Captación de
nuevos clientes
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Y para vincular…
Hay que conocer a cada cliente de forma individual.
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El sector financiero y asegurador está pasando por un proceso
de cambio integral
Aspectos clave de innovación en el MKT del sector:
1. Datos geoespaciales
2. Big Data
3. Data governance
La velocidad del cambio obliga a ser versátiles y flexibles
Hay que tomar decisiones acertadas de manera rápida y
sistemática
“¿Puede un banco conocer personalmente a todos sus clientes?”
Conceptos
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Se usa en todas las fases de la cadena de valor en marketing
Esquema de valor
Captación Activación Fidelización Abandono
Propensión
de compra
Mercado
potencial
Valor del
clienteSurvival
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Datos geoespaciales
Los datos geoespaciales relacionan dos aspectos clave:
- Actividades: Personas, eventos, movimiento, concentraciones…
- Lugares: coordenadas, regiones, micro-zonas…
Hechos Lugares Oportunidad
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Big Data en la Banca y Seguros
Volumen
- Modelos analíticos complejos con múltiples fuentes
- NoSQL: Not only SQL
Velocidad
- Capaz de ejecutar algoritmos en tiempo real
- Accesibilidad
Variedad
- Facilidad con datos no estructurados
- Data governance (seguridad)
En el sector financiero y seguros:
Big Data es Huge Data
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Datos disponibles
Internos
Transacciones mediante pago por tarjeta
Sistema de información interno
Analítica web
Externos
Tipologías de familias, ingresos, gastos…
Actividad inmobiliaria
Registro de actividad en redes sociales
Matriculaciones de vehículos
Climatología
Delincuencia
…
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Diseño integral
BI – Indicadores avanzados
Habits®
Estadística oficial
Redes sociales
+ Análisis de opinión
Transacciones Banca
CRM
- Información TPV:
ventas
CRM Enriquecido – Lead Scoring- Optimización de la inversión en marketing- Sistema recomendador de acciones- Personalización de las ofertas y de los canalesen base al perfil
Indicadores de actividad avanzados- Actividad de consumo (productos, cantidades i frecuencias)- Anàlisis de procedencia y perfil de clientes
Analítica Web
Origen de datos Sistemas de información Servicios
Open
data
Marketing
- Newsletter
- Cupones
ETL
Analistas de negocio
Oficinas y sucursalesPuntos de venta y distribuidoresDepartamentos de investigación de mercados
Sistema de captación i digestión de datos
Procesamiento para la ejecución de los modelos de previsión y preparación de la información para el análisis de negocio
Almacenamiento y procesamiento
Data Analytics
Big DataSQL
Analytic DB
Análisis de redes sociales- Reputación de marca- Geomarketing, concentración, origen-destino
Definición de Targeting- Identificación del cliente potencial- Marketing dirigido
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Data governance
Implementar soluciones en Big Data permite:
Centralizar e integrar todos los datos de la entidad
Incluir datos externos sin riesgo de saturar los datos internos
Tener un control transversal de la actividad de la entidad
Amplio potencial por recorrer: “The sky is the limit”
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La realidad hoy es…
Tendencia del mercado
Fuente: Centro de Innovación BBVA
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Aplicaciones
Geomarketing:
- Análisis geosocial: actividad, movimiento, ocupación…
- Caracterización de zonas con potencial
- Análisis de eventos sociales
En el sector financiero
- Detección de fraude
- Optimización de redes de sucursales, cajeros…
- Segmentación
- Transaccionalidad en tiempo real
En el sector de aseguradoras
- Captación pólizas con menor riesgo
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Beneficios esenciales del
conocimiento del cliente
1. Control integral del negocio: end-to-end
- Toda actividad es registrada y controlada
- Mapa de decisión para todas las contingencias posibles
2. Velocidad y adaptación al movimiento del mercado
3. Optimización de la inversión: menor coste y mayor ingreso
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SECCIÓN CENSAL
• Habits Property Value
• Habits Catastro
• Habits Tipos de Familias
• Habits Ingresos
• Habits Gastos
• Habits Paro
• Habits Padrón
• Censo Hogares
• Censo Personas
• Censo Viviendas
TRAMO DE VIA
• Habits Property Value
• Habits Catastro
• Habits Tipos de Familias
• Habits Ingresos
• Habits Gastos
• Habits Paro
• Censo Hogares
• Censo Personas
• Censo Viviendas
PORTAL
• Habits Property Value
• Habits Catastro
• Habits Ingresos
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San Andrés del Rabanedo (León)
“Decisiones Inteligentes”
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