PROYECTO Aloe Vera Sabiduria Para Tu Organismo (Virginia 2)
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AGRADECIMIENTOS
A Dios por ser nuestro creador, por estar ahí cuando más lo necesitamos, por
hacer palpable su amor a través de cada uno de los que nos rodean, a nuestros
padres, que sin esperar nada a cambio han sido pilares en nuestro camino, a
todos los directivos de CITUCAR que con su apoyo y conocimientos nos han
ayudado a llevar nuestro proyecto de grado a cabo. A todos los antes
mencionados, queremos especialmente agradecerles por formar parte de este
logro que nos abrirá puertas en nuestro desarrollo profesional.
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DEDICATORIA
Queremos dedicar este trabajo, primero y ante todo a Dios, nuestro justo creador,
quien coloco las piedras en los lugares indicados para que fortaleciera nuestro
temple y nuestras ganas de seguir adelante; a nuestras familias por
acompañarnos en cada reto que hemos emprendido con la dulzura de nuestros
padres, hermanos y familia, sin la cual no hubiésemos encontrado consuelo; todas
esas personas anonimias en las que encontramos apoyo, conocimiento y sabios
consejos; y finalmente a todos los directivos y docentes de CITUCAR por estar
dispuestos siempre a ayudarnos, enseñarnos, escucharnos, aconsejarnos y sobretodo por ser partícipes de este logro.
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NOTA DE ACEPTACIÓN
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DESCRIPCIÓN DEL SERVICIO
NOMBRE DEL PROYECTO
Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo
DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO
Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo ofrece productos a base desábila como: mermeladas, jugos, dulces, óvulos, jarabes, y más, creados única y
exclusivamente para mejorar la calidad de vida, brindando un producto agradabledelicioso y beneficioso para el organismo.
LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA
La empresa Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo estará localizada enel barrio Chiquinquirá Manzana 52 Lote 6 (calle frente al centro comercial losejecutivos). Porque?
CLIENTES POTENCIALES
Nuestros productos están dirigidos a damas, caballeros, y niños de cualquieraedad de estrato (1, 2, 3,4 ,5 ,6) etc. A todas aquellas personas que les gusteconsumir y aplicarse productos saludables preparados con sábila.
VALOR TOTAL DEL PROYECTO: $
VALOR EN LETRAS:
FUENTES DE FINANCIACIÓN: Propia __ Terceros __ Otros __
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INTRODUCCIÓN
El Aloe Vera es una de las pocas especias vegetales conocidas que reúnenmúltiples propiedades curativas. De hecho los científicos han identificado más de75 compuestos en el Aloe Vera; principalmente vitaminas, aminoácidos y enzimasque aportan al organismo múltiples beneficios.
La palabra aloe deriva probablemente del árabe "alloeh", que significa "sustanciaamarga" o bien del griego "Alos" que significa "mar". Viene designada con lapalabra latina "vera" porque en la antigüedad esta variedad era considerada lamás eficaz de las medicinas populares.
En la actualidad se le atribuye al Aloe Vera acción emoliente, cicatrizante,coagulante, hidratante, antialérgica, desinfectante, antiinflamatoria, astringente,colerético y laxante.
El Aloe Vera se administra oralmente bajo forma de bebida (zumo de las hojas, téde aloe) y en polvos y cápsulas, también tiene su uso en la industria cosmética.Actúa como purificante y desintoxicante dulce (es necesario utilizar solo el gel y nola aloína presente bajo la capa de recubrimiento de la hoja), actuando sobre todoel aparato digestivo y penetrando en el tejido celular.
EL Aloe Vera elimina las células muertas de la piel, ayuda a regenerar elcrecimiento de las nuevas y regula el pH en las tres capas de la piel, favorece lasalud de los tejidos acelerando la curación.
Asimismo, posee nutrientes naturales, que ayudan a la regeneración celular entodas las capas de la piel, gracias a los minerales, vitaminas y aminoácidos queposee. Actúa como hidratante anieles profundos y como un protector yregenerador dérmico integral.
Es un excelente filtro solar y si se usa durante un largo período de tiempo, elimina
las manchas causadas por el sol. También es muy efectivo en la prevención oeliminación de pequeñas estrías.
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INDICE
PAG. N°
PRESENTACIÓN………………………………………………… 1
INTRODUCCIÓN…………………………………………………. 10
I. ANTECEDENTES DEL PROYECTO 13
1. ANTECEDENTES DEL PROYECTO 13
1.1. Historia del proyecto 16
1.2. Naturaleza del negocio 17
1.3. Objetivos que se persiguen 18
II. ESTUDIO DE MERCADO 20
2. EL ENTORNO 20
2.1. Análisis externo - Estudio del macroentorno. 20
2.2. Análisis interno - Estudio del microentorno. 272.3. Análisis FODA. 31
3. INVESTIGACION DEL MERCADO 33
3.1. Análisis del sector 48
3.2. Análisis del mercado 48
3.3. Análisis de la competencia 49
4. NUESTRO SERVICIO 51
4.1. Definición de nuestro servicio 51
4.2. Ciclo de vida de nuestro servicio 53
4.3. Estrategias de comercialización 53
4.3.1. Políticas de nuestro servicio 54
4.3.2. Política de precios 54
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4.3.3. Política de distribución 59
4.3.4. Política de comunicación 60
III. ESTUDIO TÉCNICO 63
5. PRODUCCION 63
5.1. Fases del proceso productivo- diagrama de flujo. 63
5.2. Proveedores. 64
5.3. Materia prima y existencias. 65
6. RECURSOS 666.1. Planta física y equipamientos. 66
6.2. Medios de transporte. 67
6.3. Localización. 67
7. INNOVACIÓN. 69
7.1. Innovación de nuestro servicio. 69
7.2. Innovación de proceso. 69
7.3. Innovación de macado y recursos humanos. 707.4. Nuevas tecnologías. 70
IV. PLAN DE ORGANIZACIÓN DE RECURSOS HUMANOS 71
8. ORGANIZACIÓN DE RECURSOS HUMANOS. 71
8.1. Sistema de organización- funciones y responsabilidades. 72
8.2. Sistema de selección. 72
8.3. Nivel de contratación. 73
8.4. Determinación del Recurso Humano. 74
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9. PLAN DE LEGALIZACIÓN Y TRÁMITES DE LA EMPRESA. 75
9.1. Forma jurídica. 75
9.2. Protección de la propiedad industrial e intelectual. 75
9.3. Procedimientos administrativos para la legalización de la empresa. 75
10. PLAN ECONÓMICO Y FINANCIERO 77
10.1. Plan de inversión y financiación. 77
10.2. Recursos económicos disponibles. 78
10.3. Necesidades de crédito. 79
10.4. Garantías y avales disponibles. 8010.5. Ayudas gubernamentales u otras. 80
11. ESTADOS FINANCIEROS 82
11.1. Balance de instalación. 82
11.2. Estado de resultados. 86
11.3. Flujo de efectivo. 87
11.4. Criterio de evaluación financiera. 88
12. GLOSARIO DE TÉRMINOS. 90
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I. ANTECEDENTES DEL PROYECTO
1. ANTECEDENTES DEL PROYECTO.
En el departamento de bolívar en la ciudad de Cartagena surge la idea de crearuna empresa que ofrezca producto a base de aloe vera 100 % naturales para unmejor bienestar humano; productos como mermelada, jugos, jarabes, óvulos,laxantes, etc. Y dar a conocer nuestros productos en todo el mercado local.
Escogimos este proyecto Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo Por la
sencilla razón de aportar un nuevo beneficio a nuestra salud ya que sirve parairritaciones cutáneas, quemaduras, acné, verrugas, torceduras, doloresreumáticos, artritis, úlceras bucales, gastritis y colon irritable.cuando el aloe vera es aplicada sobre quemaduras, calma el dolor y reduce laposibilidad de infección. En cortes y heridas, detiene la hemorragia ya que cierra ycicatriza las heridas gracias a su poder astringente.EL Aloe Vera es también útil en el tratamiento de herpes, lesiones radiológicas einfecciones de la piel.El Aloe Vera también ayuda a curar las heridas del cuero cabelludo y le añade
brillo. Es tónico, purgante, estimulante de la formación y secreción de bilis y ayudaa eliminar parásitos intestinales. Estimula el apetito, facilita la digestión, favorecela función del hígado y reduce los gases.En dosis altas, el Aloe Vera tiene efecto laxante.
La intención de Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo es salir al
mercado a innovar con productos agradables al momento de consumir, y almomento de aplicarlos en el cuerpo dándoles a las personas los benéficos dedisfrutar algo rico y a la vez beneficioso para la salud.
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1.1. Historia del Proyecto:
Esta empresa surgió a partir de un grupo de estudiantes de v semestre de lainstitución CITUCAR que debatían una idea de negocio donde cada uno de ellosdaba el punto de vista de su idea de negocio, después llegamos a la conclusiónde realizar productos naturales a base del aloe vera ya que es una propuestainnovadora ya que en la ciudad de Cartagena no existe un almacén que ofrezcaproductos 100 % naturales a base de aloe vera.
Para esto fue necesario realizar un estudio de mercado sobre que productos sonde agrado para la personas de la ciudad de Cartagena a base de aloe veranaturales 100 %,
En el estudio de mercado se quiere conocer la competencia, oferta, demanda,producto marcas, precios, clientes y proveedores, de lo anterior descubrimos lanecesidad que tienen las personas de consumir o de utilizar productos a base dealoe vera saludables, 100 % naturales y de bajo costo.
1.2. Naturaleza del Negocio:
VISION
Ser en el 2017 líderes en la fabricación y comercialización de productos naturales
a base de aloe vera, consolidando nuestra cobertura nacional y llegando a nuevosmercados nacionales con nuestros productos de calidad natural garantizada, queservirán a la gente para el mejoramiento de la calidad de vida.
MISION
Somos una empresa dedicada a la fabricación y comercialización de productos abase de aloe vera logrando una buena impresión y acogimiento de todo elmercado tanto a nivel local como nacional e internacional, presentando a sus
clientes innovación en los temas relacionados con productos naturales de talforma que las personas que les guste consumir y utilizar productos naturales sesientan identificadas con nuestra empresa y puedan encontrar productos acorde asus necesidades.
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1.2. Objetivos que se Persiguen:
Satisfacer las necesidades de nuestros clientes brindándoles excelentesproductos de buena calidad con precios muy cómodos.
Dar a conocer un punto ideal de venta de productos a base de aloe vera.
Brindar a los clientes nuestros productos con excelente calidad para queestos se sientan acogidos teniendo en cuenta su gusto y su necesidad.
Datos personales (emprendedor 1) Apellidos Bautista Joven
Nombres Virginia
Documento de identidad 1.047.401.853
Fecha de nacimiento 07/10/1988
Lugar de nacimiento Puerto Leguizamo- Putumayo
Dirección de residencia Chiquinquirá m 52 l 6
Teléfonos/celular 3126140623
Correo electrónico [email protected]
Firma emprendedor 1: _________________________
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Datos personales (emprendedor2)
Apellidos Pérez Figueroa
Nombres Johana Margarita
Documento de identidad 1.047.426.845
Fecha de nacimiento 23/09/1990
Lugar de nacimiento Cartagena/bolívar
Dirección de residencia Caracoles m24 lote 2
Teléfonos/celular 3004630866- 6671618
Correo electrónico [email protected]
Firma emprendedor 1: ____________________________
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I. ESTUDIO DE MERCADO
2. EL ENTORNO
Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo llevo a cabo estudios e
investigaciones con el objetivo de crear una empresa que fundamenta suexistencia en la fabricación y comercialización de productos a base de aloe veracon el fin de satisfacer las necesidades a nuestros clientes que son niños, jóvenes,adultos y ancianos.
2.1. ANALISIS EXTERNO. ESTUDIO DEL MACROENTORNO
Análisis del entorno generalmente se refiere a los datos macroeconómicos perotambién sociales, Para que una compañía obtenga una ventaja competitiva, debepermanecer atenta y estar permanentemente vigilando los cambios que seproducen en su entorno. También tiene que ser ágil para alterar sus estrategias yplanes cuando surge la necesidad.
A. Factores sociales: muchas personas al escuchar la palabra sábila que esel nombre popular de aloe vera se asombra o se abstiene de consumir y de
utilizar alimentos o productos que contengan esta planta por su olor.
B. Factores Económicos: La crisis económica está afectando el país en
general, produce inestabilidad laboral, cada día se incrementa el porcentaje
de personas desempleadas y van perdiendo la oportunidad de adquirir
productos como por ejemplo mermeladas, ya que prefieren satisfacer las
necesidades de alimentación y el pago de servicios.
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Basado en esto la empresa Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo
ofrece productos a precios asequibles para los diferentes estratos, nodejando a un lado la calidad de nuestros productos y nuestra rentabilidad.
C. Factores Tecnológicos: la tecnología es un factor importante que Influye
de manera satisfactoria en nuestra empresa, ya que podemos ofrecer y dar
a conocer eficazmente nuestros productos.
La tecnología es de mucha ayuda para el mundo ya que facilita el trabajo denuestras tareas a través del avance tecnológico, esto nos ayuda en
nuestra empresa por la variedad de máquinas existentes para laelaboración de nuestros productos: cortadoras, licuadoras, picadoras, entreotras que facilitan la elaboración eficaz de nuestros productos.
C. Factores Políticos:la ley 73 de 1981 influye en la empresa
Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo puesto que trata dela defensa del consumidor Decreto 1441 y 3466
Aseguren al consumidor el cumplimiento de las cláusulas especialesde garantía que se incluyan en las operaciones de compraventas debienes y prestación de servicios y especialmente que permitan ladevolución del precio pagado y la indemnización de los perjuicioscausados en el caso de violación por parte de los expendedores yproveedores.
Reglas especiales de responsabilidad, para la prestación deservicios que requieran el depósito de bienes de propiedad de losusuarios. Así mismo régimen de sanciones y procedimientos paraimponerlas a los transgresores.
Vigilancia y control de las unidades de peso, volumen y medidas, y
establecimiento de sistemas especiales de su exactitud, régimen desanciones y procedimientos para aplicarlas a los transgresores.
D. Factores Ambientales: en Cartagena, la política ambiental está a cargo deCARDIQUE corporación autónoma regional del canal del dique.Las empresas que se instalen en la ciudad deben tramitar en esta entidad.
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2.2. ANALISIS INTERNO. ESTUDIO DEL MICROENTORNO.
PROVEEDORES: serán todas las empresas que nos suministren la materia primapara la fabricación y comercialización de nuestros productos.
Dentro de ellas tenemos:
COMPETENCIAS:
CLIENTES: serán todas las personas de todas las edades y de todos los estratos;
niños, jóvenes, adultos y ansíanos.
2.3. ANALISIS FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).
Es una herramienta que nos permitió conformar un cuadro de la situación actual
de nuestra empresa, gracias a este análisis pudimos obtener un diagnósticopreciso que nos permitió tomar decisiones acordes con nuestros objetivos ypolíticas.
Fortalezas:
Personal calificado para brindar asesoría a los clientes.Precios bajos o asequibles para todos los clientes.Únicos en fabricar y comercializar solo productos a Base de aloe vera
100% naturales.La Calidad de nuestros productos garantizando la satisfacción de losclientes.La sábila se cultiva en cualquier maseta
Oportunidades:
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Tener sucursales en diferentes ciudades.Fabricar y comercializar nuestros productos a otras empresas.El apoyo que ofrece el gobierno a las mipymes
Debilidades:
El precio bajo, porque para algunas personas puede significar una ventaja,pero para otros puede significar mala calidad en los productos esto es unestigma a trabajar.
Amenazas:
Empresas que se dedique a la fabricación y comercialización de productosnaturales.Falta de dinero de los clientes por el índice de desempleo que hay en laciudad.
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3. INVESTIGACIÓN DE MERCADO
Numero de encuestados: 120 personas.
Lugar de realización de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquirá.
Análisis de la pregunta:
¿Considera usted que los alimentos a base de aloe vera son beneficiosos parael organismo?
El 98% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que
si son beneficioso para el organismo.
El 3% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que es
no es beneficioso para el organismo.
98%
3%
1. ¿considera usted que los alimentos a base de aloe vera son
beneficiosos para el organismo ?
a. si
b. no
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Lugar de realización de encuestas: barrió Chiquinquirá de Cartagena.
Análisis de la pregunta:
¿le gustaría que fabricáramos productos a base de aloe vera?
El 18% de los habitantes afirmaron que les gustaría que fabricáramos mermelada.
El 6% de los habitantes afirmaron que les gustaría que fabricáramos dulce.
El 15% de los habitantes afirmaron que les gustaría que fabricáramos jugo.
El 51% de los habitantes afirmaron que les gustaría que fabricáramos jarabe.
El 20% de los habitantes afirmaron que les gustaría que fabricáramos ovulo.
El resultando de las encuestas nos indica que el jarabe y los óvulos son los dosproductos que a los habitantes del barrio Chiquinquirá les gustaría quefabricáramos en nuestra empresa.
18%6%
15%
51%
20%
2. ¿Le gustaria que fabricaramos productos a base de sabila como?
a. mermelada
b. dulce
c. jugo
d. jarabe
e. ovulo
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Numero de encuestados: 120 personas.
Lugar de realización de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquirá.
Análisis de la pregunta:
¿Considera usted que los alimentos a base de aloe vera son beneficiosos para el
organismo?
El 96% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que si
serán bien recibidos en el mercado.
El 4% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que
no serán bien recibidos en el mercado.
El resultando de las encuestas nos indica que si serán bien recibidos nuestrosproductos a base de aloe vera en el mercado.
96%
4%
3. ¿cree usted que los productos a base de aloe vera podrian ser bien
recividos en el mercado?
a. Si b. No
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Numero de encuestados: 120 personas.
Lugar de realización de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquirá.
Análisis de la pregunta:
¿Compraría usted una mermelada a base de aloe vera?
El 63% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que sicomprarían mermelada a base de aloe vera.
El 37% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que
No comprarían mermelada a base de aloe vera.
El resultando de las encuestas nos indica que si compraran una mermelada.
63%
37%
4. ¿compraria usted una marmelada a base de aloe vera?
a. si
b. no
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Lugar de realización de encuestas: barrió Chiquinquirá de Cartagena.
Análisis de la pregunta:
¿Cree usted que lanzando un jugo de aloe vera al mercado las personas los
comprarían, por: a.) salud, b.) novedoso, c.) curiosidad, d.) economía ?
El 56% de los habitantes afirmaron que les gustaría comprar jugo de aloe vera
por salud.
El 11% de los habitantes afirmaron que les gustaría comprar jugo de aloe vera por
novedoso.
El 15% de los habitantes afirmaron que les gustaría comprar jugo de aloe vera por
curiosidad.
El 10% de los habitantes afirmaron que les gustaría comprar jugo de aloe vera por
economía.
El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrioChiquinquirá comprarían jugo de aloe vera por salud.
56%11%
15%10%
5. ¿cree usted que lanzando un jugo de aloe vera al mercado las
personas lo comprarian por: a.) salud, b.) novedoso, c.) curiosidad,
d.) economia, g.) otros ?
a. salud
b. novedoso
c. curiosidad
d. economia
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Lugar de realización de encuestas: barrió Chiquinquirá de Cartagena.
Análisis de la pregunta:
¿Con que frecuencia compraría usted un producto a base de aloe vera a.)
Semanal, b.) Mensual, c.) Anual, d.) Nunca?
El 59% de los habitantes afirmaron que comprarían productos a base de aloe verasemanalmente.
El 19% de los habitantes afirmaron que comprarían productos a base de aloe vera
mensualmente.
El 13% de los habitantes afirmaron que comprarían productos a base de aloe vera
anualmente.
El 9% de los habitantes afirmaron que nunca comprarían productos a base de aloe
vera.
El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrioChiquinquirá comprarían productos a base de aloe vera semanalmente.
59%19%
13%9%
6. ¿con que frecuencia compraria usted un producto a base de aloevera ?
a. semanal
b. mensual
c. anual
d. nunca
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Lugar de realización de encuestas: barrió Chiquinquirá de Cartagena. Análisis de la pregunta:
¿Cuánto pagaría usted por una mermelada de aloe vera?
El 23% de los habitantes afirmaron que están dispuestos a pagar por la
mermelada de aloe vera $ 2.000.
El 26% de los habitantes afirmaron que están dispuestos a pagar por la
mermelada de aloe vera $ 3.000.
El 42% de los habitantes afirmaron que están dispuestos a pagar por la
mermelada de aloe vera entre $ 4.000 y $ 5.000.
El 9% de los habitantes afirmaron que están dispuesto a pagar por la mermelada
de aloe vera más de $ 5.000.
El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrioChiquinquirá están dispuestos a pagar por la mermelada de aloe vera entre $4.000 y $ 5.000.
23%
26%
42%
9%
7. ¿cuanto pagaria usted por un producto a base de aloe vera ?
a. $2.000
b. $3.000
c. $4.000 y $5.000
d. mas de $ 5.000
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Numero de encuestados: 120 personas.
Lugar de realización de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquirá.
Análisis de la pregunta:
¿Conoce usted una tienda, supermercado o algún sitio que vendan productos a
base de aloe vera?
El 62% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que si
conocen una tienda, supermercado o sito donde vendan productos a base de aloe
vera.
El 38% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que
No conocen una tienda, supermercado o sitio donde vendan productos a base de
aloe vera.
El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrioChiquinquirá de Cartagena si conocen una tienda, un supermercado o un sitiodonde vendan productos a base de aloe vera.
62%
38%
8.¿conoce usted tienda, supermercado o algun sitio donde
vendan productos a base de aloe vera?
a. si b. no
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Numero de encuestados: 120 personas.
Lugar de realización de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquirá.
Análisis de la pregunta:
¿Considera usted que existe la necesidad en el sector de conocer nuevos
productos a base de aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios?
El 94% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que si
les gustaría conocer productos nuevos a base de aloe vera.
El 6% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que
no les gustaría conocer productos nuevos a base de aloe vera.
El resultando de las encuestas nos indica que a los habitantes del barrioChiquinquirá de Cartagena les gustaría conocer productos nuevos a base de aloevera.
94%
6%
9.¿Considera usted que existe la nesecidad en el sector de
conocer nuevos productos a base de aloe vera teniendo en
cuenta sus beneficios?
a. si b. no
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Numero de encuestados: 120 personas.
Lugar de realización de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquirá.
Análisis de la pregunta:
¿Considera usted que existe la necesidad en el sector de conocer nuevos
productos a base de aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios?
El 99% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que si
les gustaría recibir información personalizada sobre el aloe vera teniendo en
cuenta sus beneficios.
El 1% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que
no les gustaría recibir información personalizada sobre el aloe vera teniendo
en cuenta sus beneficios.
El resultando de las encuestas nos indica que a los habitantes del barrioChiquinquirá de Cartagena si les gustaría recibir información personalizada sobreel aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios.
99%
1%
10.¿le gustaria recivir informacion personalizada respecto al aloevera para una mejor salud?
a. si b. no
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Lugar de realización de encuestas: barrió Chiquinquirá de Cartagena. Análisis de la pregunta:
¿Qué esperaría usted de los productos a base de aloe vera en este sector?
El 22% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera degustaciones.
El 24% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buenos precios.
El 19% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buenos precios.
El 28% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buen servicio.El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrioChiquinquirá de Cartagena esperan de nuestros productos a base de aloe vera unbuen servicio.
22%
24%
19%
28%
7%
11. ¿que esperaria usted de los nuevos productos a base de
aloe vera?
a. degustaciones
b. buenos precios
c.valores agregados
d. buen servicio
e. buenas presentaciones
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Numero de encuestados: 120 personas.
Lugar de realización de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquirá.
Análisis de la pregunta:
¿Le gustaría a usted un local dedicado a la comercialización de productos a base
de aloe vera?
El 82% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que si
les gustaría que existiera un local dedicado a la fabricación y comercialización de
productos a base de aloe vera.
El 18% de los habitantes del barrio Chiquinquirá de Cartagena afirmaron que
no les gustaría que existiera un local dedicado a la fabricación y comercialización
de productos a base de aloe vera.
El resultando de las encuestas nos indica que a los habitantes del barrioChiquinquirá de Cartagena si les gustaría que existiera un local dedicado a lafabricación y comercialización de productos a base de aloe vera.
82%
18%
12.¿le gustaria usted que existiera un local dedicado a lafabricacion y comercializacion de productos a base de aloe
vera ?
a. si b. no
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Lugar de realización de encuestas: barrió Chiquinquirá de Cartagena. Análisis de la pregunta:
¿Qué esperaría usted de los productos a base de aloe vera en este sector?
El 22% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera degustaciones.
El 24% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buenos precios.
El 19% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buenos precios.
El 28% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buen servicio.El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrioChiquinquirá de Cartagena esperan de nuestros productos a base de aloe vera unbuen servicio.
22%
24%
19%
28%
7%
13. ¿que esperria usted de los nuevos productos a base de
aloe vera?
a. degustaciones
b. buenos precios
c.valores agregados
d. buen servicio
e. buenas presentaciones
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Lugar de realización de encuestas: barrió Chiquinquirá de Cartagena. Análisis de la pregunta:
¿Qué esperaría usted de los productos a base de aloe vera en este sector?
El 22% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera degustaciones.
El 24% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buenos precios.
El 19% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buenos precios.
El 28% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base
de aloe vera buen servicio.
El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrioChiquinquirá de Cartagena esperan de nuestros productos a base de aloe vera unbuen servicio.
37%
30%
19%
28%
14. ¿donde compraria usted productos a base de aloe vera?
a. tienda de barrio
b. locales ubicados en el
centro de la ciudad
c.locales ubicados en el
mercado bazurto
d. locales ubicados en centros
comerciles
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3.1. Análisis del Sector
El nuestro Colombia el empleo de las plantas medicinales con fines curativoscomo el aloe vera es una práctica que se ha utilizado desde tiempo inmemorial.Durante mucho tiempo el aloe vera y otras plantas fueron la principal e inclusoel único recurso de que disponían los médicos de esas épocas. Esto hizo que seprofundizara en el conocimiento de las especies vegetales queposeen propiedades medicinales y ampliar su experiencia en el empleo de losproductos que de ellas se extraen.
El jarabe, la mermelada, los jugos entre otros productos a base de aloe verapresentan una inmensa ventaja con respecto a los tratamientos químicos. En esta
planta los principios activos se hallan siempre biológicamente equilibrados por lapresencia de sustancias complementarias, que van a potenciarse entre si, deforma que en general no se acumulan en el organismo, y sus efectos indeseablesestán limitados.
En Cartagena de indias existen muchos establecimientos que proporcionan elservicio de la medicina natural, estos productos están elaborados con variedad deplantas naturales, pero en muy pocos locales comerciales se elaboran productoscomestibles a base de sábila que sean deliciosos y saludables para las personas,teniendo en cuenta q en el sector no se encuentra un local dedicado a lacomercialización de estos productos nos enfocamos en soñarlo y hacerlo realidad.
3.2. Análisis del Mercado.
El mercado objetivo en esta zona son los adultos, donde aproximadamente hay
520.546 adultos, lo cual es favorable para nuestra empresa aloe vera sabiduría
para tu organismo porque los adultos o personas mayores son los principales
usuarios de estos productos a base de aloe vera, debido a los conocimientos queconocen de esta planta milagrosa, son personas que con su conocimiento se
inclinan x consumir productos novedosos y beneficiosos para la salud de su
familias, teniendo un local dedicado a la comercialización de estos productos y al
alcance de estas personas optaran por adquirirlos en un lugar cercano, después
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de consultar con un grupo de personas, la pregunta ¿compraría usted una
mermelada a base de aloe vera? Ellos respondieron que si comprarían una
mermelada a base de sábila, estos resultados abarcaron un 63% de la multitud
encuestada.
A. Mercado Objetivo:
Satisfacer las necesidades de las personas ofreciendo jarabe, óvulos, jugos,mermelada, entre otros y puedan disfrutar de precios asequibles. Nuestrosproductos están elaborados para niños, jóvenes, adultos y ancianos que lesguste consumir productos naturales.
Los potenciales consumidores de nuestro servicio son las personas de estratossociales entre 1, 2,3 son estas personas las que básicamente optaran porconsumir productos saludables como los que nuestra empresa ofrece, buscandoque cambien algunos hábitos de vida y buscando que brinden a sus familiasproductos novedosos, saludables, diferentes y deliciosos.
B. Justificaciones del mercado objetivo:
Las razones que se tuvieron en consideración son: al observar a las personas se
concluye que en estos tiempos las personas deciden consumir alimentos que
proporcionen salud a sus vidas, no solo para ellos sino también para sus familias,
se ha observado también que las personas conocen en realidad el poder curativo
y de sanación que posee el aloe vera, que ayuda a la cicatrización y a la
prevención de muchas enfermedades que afectan nuestra convivencia, sabiendo
esto y que en realidad es muy utilizada en los hogares para la ayuda en problemas
de nuestro organismo, llegamos a la instancia de entender que esto nos motiva a
brindar un mejor servicio, con buenas ofertas, buenas marcas, buena variedad enlos productos y sobre todo con la mejor atención e información logrando así que
nuestros clientes siempre prefieran un mejor producto en un solo lugar con la
mejor variedad al momento de escoger y poder degustar.
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C. Estimación del Segmento/Nicho de Mercado:
Nuestra empresa estará segmentada de la siguiente forma:
Demográficos: actualmente nuestros productos de Aloe Vera Sabiduría
Para Tu Organismo están diseñados de acuerdo a necesidades ypreferencias como por ejemplo el jarabe de aloe vera para niños, jóvenes,adultos y ancianos, óvulos con cristales de aloe vera para mujeres, jugo dealoe vera para niños, jóvenes, adultos y ancianos. Entre otros.
Geográficos: Aloe Vera Sabiduría Para Tu Organismo estará
ubicada en el barrio Chiquinquirá Manzana 52 Lote 6 (calle frente al centrocomercial los ejecutivos).
Socioeconómicos: se trabajara con precios de $1.000 en adelante paraayudar y favorecer a las personas de bajos recursos dando así un fuerteimpulso a los productos nuestra empresa que serán 100 % naturales y sesientan a gustos con los diferentes productos que ofrecemos.
3.3. Análisis De La Competencia.
La influencia que puede tener la competencia dentro de la apertura de nuestra
empresa es disminución de sus precios e implementar en su servicio nuevos
productos a base de plantas medicinales como el aloe vera en sus empresas.
A. Principales Competidores.
Dentro del área de influencia los potenciales o principales competidores están
ubicados en el barrio los ejecutivos cerca al centro comercial ahí ubicado donde se
encuentran variedad de tiendas naturistas y puntos donde se comercializan otra
clase de productos naturales y en varios lugares de la cuidad donde también
brindad productos medicinales curativos a base de aloe vera.
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B. Factor diferenciador:
Dentro de los factores diferenciadores y para mantenerse sobre la competencia
aloe vera sabiduría para tu organismo, brindara una excelente atención en
cuanto a la información y los beneficios que proporcionan estos productos a
base de sábila, implementaremos también la mejor calidad en servicio y en la
fabricación o elaboración de tales productos, innovaremos en nuevos productos
para que sean llamativos y deliciosos para nuestros clientes, malteadas,
postres, cremas, helado y mucho mas, implementaremos el servicio a domicilio,
la garantía en nuestro productos y servicios, pero sobre todo se tratara decumplir y satisfacer las necesidades y gustos de los clientes potenciales para
que así tengan el deseo de regresar.
D. Precios de Venta:
E. Productos Sustitutos:
F. Participación en el Mercado:
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4. NUESTRO SERVICIO.
4.1 Definición de nuestro servicio.
Cartagenaturísticaycomercial.com ofrece a todos los propietarios de
restaurantes, boutiques, discotecas, hoteles, Etc. Servicios de
Marketing turístico para comercializar y promover sus establecimientos
comerciales a través estrategias de marketing persona a persona y el
respaldo de una plataforma virtual (pagina WEB).
El marketing persona-persona, constituye la principal actividad de
nuestra empresa y es presentado como parte estructural y fundamental
de nuestro producto.
El marketing persona a persona
“A partir de ahora las propuestas que surjan deben cubrir varios aspectos del consumidor,
incluyendo sus emociones”.
Philip Kotler
Las tendencias del mercadeo y la comercialización de productos y/o
servicios, se han extendido hasta el contacto más estrecho y personal
con el consumidor final. Las ventajas se amplían y las posibilidades de
compra se adecuan más a las necesidades del consumidor. Las
múltiples ocupaciones y acelerados ritmos de vida, han hecho que el
cliente no sea el que vaya al producto sino que el producto llegue hastael cliente. Las tendencias comerciales se amplían y el concepto de
comodidad y beneficios crece con rapidez. En consecuencia, el
marketing one to one, por su nombre en ingles, ha tomado un auge
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abrumador y se posicionan como la alternativa moderna y
personalizada del mercadeo actual.
Philip Kotler, gurú del nuevo marketing y publicidad, hizo un anuncio
que impacto las reglas tradicionales del sector, dando paso a una nueva
relación entre marcas y consumidores, donde para el Marketing de hoy,
los valores humanos son la nueva tendencia. Según el experto,
mientras el Marketing tradicionalmente se centraba únicamente en
el producto, con una comunicación unidireccional, y la publicidad tiene
como eje principal al consumidor destacando la interacción. Hoy en día
los mercados tradicionales y emergentes, necesitaran aplicarherramientas como la llamada reingeniería de ventas, donde desde la
perspectiva funcional de la oferta y la demanda, para el análisis de
necesidades se intercambian los papeles; tomando en cuenta lo que
piensa y requiere el consumidor para ofrecer productos basados en la
estructuración real de valores.
De qué se trata:
El marketing persona-persona consiste en la aplicación del mercadeo
tradicional de productos y/o servicios directamente a los consumidores;
por contacto personal o cara a cara, ya sea en sus hogares, en sus
lugares de trabajo o en otros sitios alejados de los establecimientos
permanentes. En términos generales se lleva a cabo por medio de una
explicación o demostración personal, hecha por una persona, que se
conoce como consultor, empresario, canal, vendedor o distribuidor.
Para el caso especifico de Cartagenaturísticaycomercial.com , el
mercadeo tradicional, no se aplicara sobre los productos y servicios
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directamente, sino sobre los establecimientos comerciales que los
ofrecen y están afiliados a nuestra empresa.
4.2 Ciclo de vida del servicio.
Cartagenaturísticaycomercial.com se encuentra en fase de desarrollo, ya
que existen empresas en la ciudad de Cartagena que ofrece servicios
similares a la nuestra como el caso de Mascaro turism, dedicada solo al
mercadeo hotelero en la WEB y la revista DONDE dedicada a
promocionar establecimientos comerciales pero con altos costos; aquí
es donde entra innovadora nuestra empresa, proyectándose a futuro,
gracias a la estructuración de servicios derivado de las ventajas de
nuestro producto sobre las debilidades de nuestros competidores; y la
existencia de un mercado con enorme dinámica de crecimiento gracias
a la globalización.
4.3 Estrategias de comercialización.
Cartagenaturísticaycomercial.com usara estrategias para elevar la
aceptación del servicio de marketing turístico, como:
o Capacitación especializada a los empleados de nuestra empresa.
o Medios audiovisuales.
o Implementación de procedimiento, para la actualización de los servicios.
o Avisos publicitarios.
o Nuestra página web.
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4.3.1. Política de Servicios. La política de la empresa aloe vera sabiduría para tu organismo será ofrecer
productos innovadores, llamativos, según el interés de los clientes en dondetambién se tendrá en cuenta aspectos como, buena atención, buenos precios,buen servicio, información con respecto a los nuevos productos y valor agregado,teniendo siempre en cuenta que son productos para toda la familia.
A. Marca:
Aloe vera sabiduría para tu organismo
4.3.2 Política de precios.
El objetivo principal de este punto es lograr una rentabilidad sobre el capital
invertido, representado en las ventas a corto plazo, como también una
determinada participación en el mercado con estos nuevos productos, quealcanzaran un nivel apropiado en los precios y dependiendo la fuerza al momento
de impulsar estos nuevos productos.
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B. Determinación del Punto de Equilibrio Financiera:
Ventas mínimas (unds.) para alcanzar el Punto de Equilibrio 44
Facturación mínima para alcanzar el Punto de Equilibrio $15.400.000,00
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Pon tus datos en las celdas con fondo blanco (mes, ingresos netos, costesfijos y variables) y se calculará
DATOS
Mes ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC
INGRESOS ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC Total
Ing. Netos15.4
00 15.400 15.400 15.400 15.400 15.400 15.400 15.400 15.400 15.400 15.400 15.400 184.800
GASTOS ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC Total
Fijos12.3
15 12.315 12.315 12.315 12.315 12.315 12.315 12.315 12.315 12.315 12.315 12.315 147.780
Variables3.08
0 3.080 3.080 3.080 3.080 3.080 3.080 3.080 3.080 3.080 3.080 3.080 36.960
RESULTADOS
Mes ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC Total
Pt. Equilibrio 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 15.394 184.725
P.E. en días 31 31 31 31 31 31 31 31 31 31 31 31 372
02,000
4,0006,0008,000
10,00012,00014,00016,000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
PUNTO CRÍTICOMENSUAL
0
50,000
100,000
150,000
200,000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
PUNTO CRÍTICO - Evoluciónanual
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Si son 44 afiliaciones mensuales como ´punto de equilibrio; serian entonces 11
afiliaciones semanales y 1.3 diarias.
4.3.3 Política de Distribución.
Definición de las actuaciones e intermediarios que permitirán conducir nuestros
productos o servicios terminados al consumidor final.
A. Tipo de Venta: ya terminado nuestro producto lo haremos llegar al cliente a
través de métodos antes utilizados y que han sido tradicionales en el medio de lacomercialización como es vender el producto en el local que fue escogido, de esta
forma distribuiremos nuestros productos esperando que tenga gran acogida en el
mercado para abrirnos pasos hacia las empresas minoristas y poder distribuir
nuestro producto.
B. Transporte del Producto o Servicio: Nuestra empresa contara con un
vehículo que nos permitirá transportar los productos de la empresa a otras que
estén interesadas en asociarse con la nuestra y a todas aquellas que estén
interesadas en adquirir nuestros productos.
VR. UNITARIO AFILIACION 350,000$
(-) 20% VENDEDORES 70,000
VR. NETO AFILIACION 280,000$
Punto de Equlibrio Mensual 44 Afiliaciones mensuales
(Gastos fijos mensuales/vr. Neto afiliacion)
Rentabilidad minima esperada es de 40%
Minimo 61 afiliaciones al mes y 732 al año
Mercado a afiliar 1.200 establecimientos aproximadamente
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C. Almacenamiento: Contaremos con una bodega que nos permitirá guardar
con seguridad el producto a ofrecer y protegido de la humedad e insectos
que lo asechan así como también estarán debidamente clasificado e
identificado los diferentes productos que tendrá nuestra empresa para que
así sea más fácil su ubicación a la hora de realizar un inventario.
4.3.4 Política de Comunicación.
Para la empresa aloe vera sabiduría para tu organismo es fundamental la opinión
de nuestros consumidores el principal objetivo es que los clientes quedensatisfechos con los productos que se le van a ofrecer que conozcan e identifiquenla importancia que nos puede suministrar el aloe vera a nuestro organismo.
A. Publicidad: Utilizaremos medios publicitarios como folletos y medios decomunicación, para así informarle al público sobre este nuevo producto que saldráal mercado y que aporta grandes benéficos a la salud.
B. Promoción de Ventas: La empresa aloe vera sabiduría para tu organismo estade inauguración aprovecha y disfruta de sus grandes promociones denominadas2x1, por la compra de un producto el segundo será totalmente gratis, estaspromociones tendrán una vigencia de corto plazo ven y disfruta de nuestrasgrandes ofertas.
C. Publicidad en el Punto de Venta: Aloe vera sabiduría para tu organismoatraerá a sus nuevos clientes con buena atención, buen servicio, con pendones
llamativos y visibles para el público, buena organización que le permitirá al clienteencontrar los productos de una manera muy fácil y segura.
D. Imagen Corporativa. Definir Logotipo – Nombre Comercial:
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II. ESTUDIO TECNICO5. PRODUCCION
La producción es el proceso de creación de servicios que la población
puede adquirir para consumirlos y satisfacer sus necesidades. Nuestra
empresa utilizara los recursos suficientes para realizar el proceso de
producción; estos recursos son los insumos que transformaremos, en
nuestro producto-servicio.
5.1 Fases del Proceso Productivo. (DIAGRAMA DE FLUJO)
INICIO Se contacta, através de telemarketingclientes potenciales.
Se inicia lagestión de ventas
afiliando al
Se obtiene Información general yvisual del establecimiento comercial
afiliado.
Entregar de formapersonalizada los folletosa los turistas, en laslocaciones
Mantener la satisfacción de nuestrosclientes a través de la implementación deprocedimientos eficientes en postventa.
FIN
Se ubicar la información referente alestablecimiento comercial en el folleto(mapa, directorio comercial y bonos dedescuentos), y en nuestra página web.
El cliente paga el costo de afiliación a
Cartagenaturísticaycomercial.com el
valor de $350,000.00
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5.2. Proveedores.
A. Nuestros proveedores serán todas las empresas que nos suministren la materia
prima necesaria para producir nuestros producto; estos son:
EMPRESA DE PUBLICIDAD Y LITOGRAFIA PEGAZO
DIR. Centro calle 38 sargento mayor
Se encargada de suministrarnos los folletos que le entregaremos a los turistas y
de la publicidad de nuestra empresa.
COMPULAGO
DIR. Centro comercial centro uno segundo piso
Se encargara de suministrarnos los computadores que necesitaremos para
nuestra empresa.
Ubicada en la web
Se encargara de suministrarnos el hostin para el montaje de nuestra plataforma
virtual.
PAPELERÍA EL FUTURO
Urb. Almirante colon Almirante Colón Et 2 Manzana U Lote 14
Se encargara de suministrarnos la papelería que utilizaremos para nuestra
empresa.
TELMEX
Urb. Barrio Almirante colon tercera etapa manzana U lote 9
Se encargara de suministrarnos los servicios de telefonía e internet.
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5.3 Materias Primas y Existencias.
La materia prima de Cartagenaturísticaycomercial.com es:
• Los servicios litográficos; El costo cotizado por diez mil ejemplares de
folletos es de $3.000.000(tres millones de pesos).
• La pagina web: El costo cotizado del hostin es de $2,000,000.00 (dos
millones de pesos).
• Línea telefónica e internet: El costo es de $80.000 (ochenta mil pesos) el
paquete de servicio de línea telefónica e internet con Telmex.
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6. RECURSOS.
Son todos los materiales que nuestra empresa necesita para desarrollar nuestraactividad.
1.1 PLANTA FISICA Y EQUIPAMIENTO.
ACTIVOS (inversión Inicial)
CONCEPTO CANTIDAD VR. UNIT VR. TOTAL
Escritorios 2 250,000 500,000
Disponible 1 500,000 500,000Sillas Giratorias 3 110,000 330,000
Sillas trabajo 3 90,000 270,000
Cubículos 2 150,000 300,000
Aire Acondicionado 1 1,200,000 1,200,000
Teléfonos 3 90,000 270,000
Computadores 3 1,200,000 3,600,000
Tablero 1 50,000 50,000
Pagina Web diseño 1 500,000 500,000
Impresora multifuncional 1 400,000 400,000Software administrativo y Contable 1 630,000 630,000
Video Beam 1 2,000,000 2,000,000
Archivador 1 300,000 300,000
Logos y papelerías 1 4,000,000 4,000,000
Sistemas de redes 1 150,000 150,000
Arriendo (primer mes) 1 3,000,000 3,000,000
Total Inversión 18,000,000
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6.2 Medios de transporte.
Cartagenaturísticaycomercial.com cubrirá sus necesidades de transporteatravés del transporte público en la ciudad; para los casos de clientes que no
pueda acercarse a nuestras oficinas, para la compra de los suministros de la
empresa y transporte del personal.
6.3 Localización.
Cartagenaturísticaycomercial.com estará ubicada en el centro histórico de la
ciudad de Cartagena, en función a la cercanía que buscamos con nuestromercado objetivo; este estará ubicado en el centro histórico y bocagrande.
Foto del Establecimiento Comercial
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Cubículos para
telemarketing
Cubículos para
telemarketing
Zona para
reuniones
Baño mujeres
Baño hombres
GerenciaComputadores
y archivadores
Contabilidad
Teléfonos
Zona deatención
al cliente
Mesa y
sillas
Escritorios
y sillas
Sillas
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7. INNOVACION.
Cartagenaturísticaycomercial.com , innova modificando servicios ofertados en laciudad con características específicas; fusionando ventajas y omitiendo
debilidades.
Nuestra empresa creativamente apuesta a la integración de los
establecimientos comerciales como mercado objetivo; ofreciendo técnicas
definidas de marketing turístico, derivadas de la segmentación del mercado
puesto por establecimientos comerciales marginados, por monopolios, falta de
opciones estatales y privadas; e insuficiencia de recursos para acceder a lasopciones que hasta ahora ofrece el mercado. Mostrando su originalidad en la
inexistencia de empresas que ofrezcan este pull de servicios en un mismo
producto
7.1 Innovación de nuestro servicio.
Existen en el mercado, empresas como eMascaro tourism que brindan
servicio de mercadeo turístico através de su página WEB y otras como la
revista DONDE, que publicita establecimientos comerciales pero a costos
altos. Nuestra empresa ofrece, este servicio de publicidad en nuestra
plataforma virtual (pagina WEB); muestra información impresa de los
establecimientos comerciales en los folletos donde aparecen los mapas y el
directorio comercial; además ofrece el servicio de marketing persona-
persona; y todo esto a costos más bajos.
7.2 Innovación de proceso.
Cartagenaturísticaycomercial.com , muestra una técnica nueva en la aplicación
de procesos de marketing sobre el mercado comercial de la ciudad; nuestro
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servicio, fusiona estratégicamente técnicas de mercadeo y publicidad,
aplicadas sobre un mercado escogido como objetivo con necesidades varias
que abren campo al desarrollo de nuestro producto. Con el marketing
turístico persona-persona, el respaldo de nuestra plataforma virtual (pagina
WEB) y un servicio de calidad a bajos costos; posesionaremos nuestra
marca en el mercado.
7.3 . Innovación en mercado y/o recursos humanos.
Las estrategias de Cartagenaturísticaycomercial.com son:
Nuestra principal estrategia de mercadeo se desarrollara, através del
programa de telemarketing, este consistirá en obtener citas con nuestros
clientes potenciales, a los que les ofreceremos posteriormente nuestro
producto; se utilizara como gancho de mercadeo 1 mes de publicidad
totalmente gratis a través de nuestra página WEB, a cambio de la cita.
Los establecimientos comerciales obtendrán un descuento del 20%, por la
renovación de la afiliación.
Amanera de innovación Cartagenaturísticaycomercial.com ; ofreceremos el
servicio de taquilla online, para compra de entradas a sitios turísticos como
el palacio de la inquisición, el castillo de san Felipe, la casa de Rafael
Núñez, el museo del oro, etc...
7.4 Nuevas Tecnologías.
Cartagenaturísticaycomercial.com ofrecerá dentro de sus servicios, el de
pagina WEB, lo que colocara a los avances tecnológicos relacionados con el
internet, en un lugar de suma importancia para el desarrollo de nuestra
actividad.
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Cartagenaturisticaycomercial.com
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
Asesorescomerciales
GERENTE
Promotoresturísticos
Auxiliarcontable
Supervisorturístico
AseoMantenimiento de
computadores Asesor contable
Necesitaremos de conexión a internet para realizar las actualizaciones que
demandara la plataforma virtual y de líneas telefónicas para las gestiones de
telemarketing.
VI. PLAN DE ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS
8. ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS.
8.1. SISTEMA DE ORGANIZACIÓN
(Funciones y Responsabilidades)
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CARGOS Y FUNCIONES DEL PERSONAL.
8.2 Sistema de selección.
Cartagenaturísticaycomercial.com empresa de marketing turístico, requiere
bachilleres, técnicos, tecnólogos o profesionales con experiencia mínima de tres
meses como asesor comercial, con habilidades para las relaciones
interpersonales y buena presentación personal.
Las funciones de las personas que trabajaran y prestaran servicio a
Cartagenaturísticaycomercial.com serán:
• Gerente: Encargado y responsable de la efectividad y eficiencia de los
procesos productivos y el buen desarrollo y funcionamiento de la empresa.
• Auxiliar contable: Encargado de las tareas propias de la contabilidad, como
puede ser la causación de los diferentes hechos económicos de la empresa
[compras, ventas, sueldos, pago servicios, depreciaciones, etc.], el manejo
y control de inventarios, el manejo o gestión de cartera, conciliaciones
bancarias, la proyección de estados financieros e informes contables o
financieros, la preparación y proyección de las declaraciones tributarias ylos diferentes informes con destino a las entidades estatales de control, y
cualquier otra actividad relacionada o afín al aspecto contable.
• Asesores comerciales: Encargados de contactar, asesorar, brindar la
información de nuestro servicio a los clientes (establecimientos
comerciales) y cerrar la negociación con estos.
• Promotores turísticos: Encargados de entregar los folletos en las locaciones
establecidas y ofrecer información a turistas.• Aseo: Encargada de oficios varios.
• Asesor contable: Encargado de mensualmente asesorar todos los procesos
contables de la empresa.
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Para la selección del personal de nuestra empresa, anunciaremos por el periódico
local el universal, y através de páginas de internet como computrabajo.
8.3 Nivel de contratación.
Los contrato para el personal vinculado a Cartagenaturísticaycomercial.com que
se usaran serán:
1. Contrato de prestación de servicios; para los vendedores de
nuestros servicios; el cual obliga la realización del trabajo
delegado, sin cumplimiento de horarios, sin subordinaciónalguna y como remuneración el pago de comisiones por
ventas realizadas.
2. Contrato a término fijo; para la parte administrativa y los
promotores que entregaran los folletos en las locaciones
establecidas; este contrato tendrá una duración entre tres
meses y un años, según las funciones de la persona
contratada; el cual podrá ser renovado, según lasestipulaciones de ley; gozando de todas los beneficios y
prestaciones sociales legales.
Cartagenaturísticaycomercial.com contara con 12 personas para la iniciación de la
empresa estos pueden ser mujer o hombres; teniendo en cuenta los integrantes
del grupo.
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8.4 Determinación del Recurso Humano.
12 Trabajadores. Y estarán divididos de la siguiente manera: Gerente: $1,200,000.00 - 4% salud y 4% pensión= $1,104,000.00
Tres vendedores: 20% de comisión por venta realizada
Una secretaria auxiliar contable: $535,600.00 + auxilio de transporte
$63,600.00 – salud 4% y pensión 4% = $ 556,352.00
Un asesor contable: $400,000.00 mensual.
Un supervisor de promotores: $535,600.00 + auxilio de transporte
$63,600.00 – salud 4% y pensión 4% = $ 556.,352.00
Cuatro promotores: $535,600.00 + auxilio de transporte $63,600.00 – salud
4% y pensión 4% = $ 556.,352.00
Una persona de mantenimiento de computadores: $30,000.00 por equipo
cada dos meses.
Una persona de aseo: $440,000.00 mensual
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9. PLAN DE LEGALIZACION Y TRÁMITES DE LA EMPRESA
9.1. Forma Jurídica.
La empresa Cartagenaturísticaycomercial.com será una sociedad limitada por
ser una sociedad mercantil, en la cual la responsabilidad está limitada
al capital aportado, y por lo que en caso de contraer obligaciones, solo se
responderá con el patrimonio de esta.
9.2 Protección de la propiedad industrial e intelectual (MARCAS YPATENTES).
Cartagenaturísticaycomercial.com prestara servicio de marketing turístico persona-
persona y publicitara a sus clientes através de su plataforma virtual (pagina WEB),
por lo que no será necesario registrar o tener una patente.
9.3 Procedimientos Administrativos para la Legalización de la Empresa.
De acuerdo a los requisitos para la constitución y creación de una sociedad
mercantil como la nuestra se realizo el siguiente análisis:
De acuerdo a datos obtenidos a través de la oficina de la cámara de
comercio, pudimos corroborar la inexistencia de compañías con nombre y
marca similar al de Cartagenaturísticaycomercial.comltda como razón social
y Cartagenaturísticaycomercial.com. como marca.
La cámara de comercio, nos proporciono un modelo de sociedad limitada
por documento privado, también un formulario de matrícula o renovación de
establecimiento de comercio, sucursales o agencias, registro único
empresarial y un sistema unificado de inspección, vigilancia y control.
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La DIAN, nos facilito los prerrequisitos para que el trámite del RUT
(Registro Único Tributario).
En las oficinas de EPA Cartagena en Manga en la calle real 19-26, nos
facilitaron los prerrequisitos de inscripción y a pesar de habernos
manifestado, que por la activad de Cartagenaturísticaycomercial.com., no era
obligatorio este trámite, para la puesta en marcha de nuestra empresa,
accedieron a entregarnos el formulario de inscripción, después de
manifestar nuestro compromiso con la ciudad.
En las oficinas de la cámara de comercio, nos facilitaron los requisitos y el
formulario de inscripción, para que el trámite del RIT (Registro de
Identificación Tributaria), para el pago del Impuesto de Industria y
Comercio.
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10. PLAN ECONOMICO Y FINANCIERO
10.1 Plan de Inversión y Financiación.Los requerimientos en capital de trabajo y las Inversiones en propiedad, planta y
equipos (activos), para la puesta en marcha de Cartagenaturísticaycomercial.com.
son:
Monto Total del Proyecto
($)
Fondos Propios ($) Fondos de Terceros ($) Otros ($)
$18,000,000.00 $6,000,000.00 $12,000,000.00
COSTO DEL CAPITAL DE TRABAJO
FUENTE VALOR
%
PARTICIPACION COSTO E.A. PONDERAD
Prestamos Largo Plazo 12,000,000 66.67 32.27 21
Patrimonio 6,000,000 33.33 48.00 16
Total Activos 18,000,000 100.00 COSTO K 37
COSTO E.A. = COSTO EFECTIVO ANUAL
Para el préstamo equivale a la tasa efectiva anual que cobran los bancos por prestamos
Para el patrimonio equivale al costo de oportunidad si ese dinero lo invierten en carteras colectivas en fiduciari
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ACTIVOS (inversión Inicial)
CONCEPTO CANTIDAD VR. UNIT VR. TOTAL
Escritorios 2 250,000 500,000
Disponible 1 500,000 500,000
Sillas Giratorias 3 110,000 330,000
Sillas trabajo 3 90,000 270,000
Cubículos 2 150,000 300,000
Aire Acondicionado 1 1,200,000 1,200,000
Teléfonos 3 90,000 270,000
Computadores 3 1,200,000 3,600,000
Tablero 1 50,000 50,000
Pagina Web diseño 1 500,000 500,000
Impresora multifuncional 1 400,000 400,000
Software administrativo y Contable 1 630,000 630,000
Video Beam 1 2,000,000 2,000,000
Archivador 1 300,000 300,000
Logos y papelerías 1 4,000,000 4,000,000
Sistemas de redes 1 150,000 150,000
Arriendo (primer mes) 1 3,000,000 3,000,000
Total Inversión 18,000,000
10.2 Recursos económicos disponibles.
Actual mente cada integrante de la sociedad aportara $2,000,000.00 (dos millones
de pesos), para la creación de la empresa.
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10.3 Necesidades de crédito.
Según lo previsto en el Cuadro de Inversiones, necesitaremos para completar el
capital necesario para la creación de la empresa, $12,000,000.00 (doce millones
de pesos), lo cual obtendremos através de un préstamo al banco.
Para comprobar que esa es la cuota con la que se cubriría correctamente laobligación a lo largo de los meses en que fue pactada, se haría el siguiente
cuadro:
COSTO E.A. = COSTO EFECTIVO ANUAL
PRESTAMO
12,000,000
Valor del préstamo u obligación financiera 24
Cantidad de cuotas totales en las que se cubrirá la obligación 2.35%
Tasa mensual de interés que generará la obligación 659,886
Valor de la cuota mensual
Saldo de Capital
Numero de la cuota Valor total de Valor que abona Valor que abona después del abono
la cuota a intereses al capital 12,000,000
1 659,886 282,000 377,886 11,622,114
2 659,886 273,120 386,766 11,235,349
3 659,886 264,031 395,855 10,839,494
4 659,886 254,728 405,157 10,434,336
5 659,886 245,207 414,679 10,019,658
6 659,886 235,462 424,424 9,595,234
7 659,886 225,488 434,398 9,160,836
8 659,886 215,280 444,606 8,716,231 9 659,886 204,831 455,054 8,261,176
10 659,886 194,138 465,748 7,795,428
11 659,886 183,193 476,693 7,318,735
12 659,886 171,990 487,895 6,830,840
13 659,886 160,525 499,361 6,331,479
14 659,886 148,790 511,096 5,820,384
15 659,886 136,779 523,107 5,297,277
16 659,886 124,486 535,400 4,761,877
17 659,886 111,904 547,981 4,213,896
18 659,886 99,027 560,859 3,653,037
19 659,886 85,846 574,039 3,078,998
20 659,886 72,356 587,529 2,491,469
21 659,886 58,550 601,336 1,890,133
22 659,886 44,418 615,467 1,274,665
23 659,886 29,955 629,931 644,734
24 659,886 15,151 644,734 0
Totales 15,837,253 3,837,253 12,000,000
COSTO DEL CAPITAL DE TRABAJO (K)
FUENTE VALOR % PARTICIPACION COSTO E.A. PONDERADO
Prestamos Largo Plazo 12,000,000 66.67 32.27 21.51
Patrimonio 6,000,000 33.33 48.00 16.00
Total Activos 18,000,000 100.00 COSTO K 37.51
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Para el préstamo equivale a la tasa efectiva anual que cobran los bancos por
prestamos
Para el patrimonio equivale al costo de oportunidad si ese dinero lo invierten en
carteras colectivas en fiduciarias .
10.4 Garantías y avales disponibles.
Dispondremos en caso, que lo soliciten las entidades bancarias, de dos
codeudores con ingresos suficientes y propiedad raíz; además se cuenta con
patrimonios propios de algunos de los integrantes de la sociedad (inmuebles,
vehículos, etc…).
10.5 Ayudas Gubernamentales u otras.
Son variadas hoy por hoy las opciones, en las que podríamos encontrar ayudas
para la puesta en marcha de nuestra empresa dentro de estas se podrían
contemplar las siguientes:1. Las ferias de emprendimiento que puede ser un medio para mostrar
nuestra empresa, en miras de hallar inversionistas.
2. Las denominadas, Expoemprendimiento con la participación de 9
Regionales del SENA que durante el último año, promovieron 200
proyectos emprendedores, con ventas cercanas a los 63 millones de
pesos.
3. Programas como el Presidencial “Colombia Joven”, que pretende, que900 empresas estén participando en ruedas de negocios y la
sensibilización en emprendimiento de 14.000 jóvenes.
4. El Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, quienes han promovido
la Cátedra de Creación de Empresas con Impacto Nacional y Futuro
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Internacional – CEINFI, que cuenta con 247 instituciones de educación
superior inscritas y 15 colegios, 41.379 estudiantes inscritos, y 971
planes de negocios desarrollados, y de otra, ha liderado y operativizado
junto con la Incubadora de Antioquia la Cátedra Virtual de Creación de
Empresas de Base Tecnológica, que en sus cuatro promociones ha
contado con 2.062 participantes apoyados con TICs. Actualmente el
Mincomercio lidera a nivel de los Consejos Superiores de Microempresa
y de PYMES, la mesa temática de Emprendimiento y Creación de
Empresas, donde una de las tareas se centra en la reglamentación de
la Ley de Emprendimiento.5. Otra manera de sacar a flote iniciativas y capacidades emprendedoras
son los concursos de planes de negocio, cuyos ganadores han sido
favorecidos con llamativos premios, siendo las experiencias más
reconocidas la de Ventures, que desde el 2000 ha inscrito en las
diferentes convocatorias anuales unos 5 mil emprendedores, y el
Desafío SEBRAE originario del Brasil, que es operado en Colombia por
ACOPI y el CINSET, logrando que 656 grupos emprendedorescompitieran alrededor de una idea de negocio, propuesta por los
organizadores en las dos primeras versiones en el país.
6. También podemos contemplar los 331 microemprendimientos con
créditos promedio cercanos a los 500 mil pesos, que han generado 897
empleos, a través del Programa de Promoción de Derechos y Redes
Constructoras de Paz liderado por la Consejería Presidencial de
Programas Especiales.
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11. ESTADOS FINANCIEROS.
11.1 Balance de Instalación.
El Balance de Instalación del Proyecto y la proyección para los próximos cincoaños será:
Por beneficios tributarios dados por el gobierno los dos primeros años según la ley
1429 del 2010 en su artículo 4°, dice:
ACTIVOS CORRIENTES INSTALACION AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Cajas y Bancos 500,000 17,158,533 16,148,013 7,776,293 8,564,052 9,423,212
Cuentas por cobrar - 51,240,000 48,263,000 56,070,000 49,370,000 54,350,000
Total Activo Corriente 500,000 68,398,533 64,411,013 63,846,293 57,934,052 63,773,212
ACTIVOS NO CORRIENTES
Activos Fijos
Muebles y Enseres 1,750,000 1,750,000 1,750,000 1,750,000 1,750,000 1,750,000 Dep Acumulada - (350,000) (700,000) (1,050,000) (1,400,000) (1,750,000)
Equipos Computo y Comunic. 6,420,000 6,420,000 6,420,000 6,420,000 8,950,000 8,950,000
Dep Acumulada - (2,140,000) (4,280,000) (6,420,000) (368,000) (736,000)
Maquinaria y Equipos 1,200,000 1,200,000 1,200,000 1,200,000 1,200,000 1,200,000
Dep Acumulada - (600,000) (600,000)
Flota y equipos de Transportes - 35,000,000 35,000,000 35,000,000
Dep Acumulada - (3,000,000) (7,000,000) (10,000,000)
Total Activos Fijos 9,370,000 6,280,000 3,790,000 33,900,000 38,132,000 34,414,000
Diferidos
Gastos pagados por anticipado 3,000,000 -
Software y Licencias 5,130,000 1,130,000 1,130,000 1,130,000 1,130,000 1,130,000
Total Diferidos 8,130,000 1,130,000 1,130,000 1,130,000 1,130,000 1,130,000
TOTAL ACTIVOS NO CORRIENTES 17,500,000 7,410,000 4,920,000 35,030,000 39,262,000 35,544,000
TOTAL ACTIVOS 18,000,000 75,808,533 69,331,013 98,876,293 97,196,052 99,317,212
PASIVO CORRIENTE
Obligacones Financieras 6,000,000 0 0
Impuestos - 1,793,400 1,434,720 7,097,475 7,415,277 16,935,007
Obligaciones Laborales - 7,584,000 7,271,000 7,678,000 7,884,000 8,015,000
Total Pasivo Corriente 6,000,000 9,377,400 8,705,720 14,775,475 15,299,277 24,950,007
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones Financieras 6,000,000 6,000,000 0 0 0 0
Total Pasivo No Corriente 6,000,000 6,000,000 - - - -
TOTAL PASIVOS 12,000,000 15,377,400 8,705,720 14,775,475 15,299,277 24,950,007
PATRIMONIO
Capital 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000
Utilidades del Ejercicio - 54,431,133 11,080,493 57,369,525 28,781,323 45,366,193
Utilidades Acumuladas - 43,544,800 20,731,293 47,115,452 23,001,012
Total patrimonio 6,000,000 60,431,133 60,625,293 84,100,818 81,896,775 74,367,205
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 18,000,000 75,808,533 69,331,013 98,876,293 97,196,052 99,317,212
BALANCE GENERAL DE INSTALACION Y PROYECCIONES
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Artículo 4°. Progresividad en el pago del impuesto sobre la renta. Las pequeñasempresas que inicien su actividad económica principal a partir de la promulgación
de la presente ley cumplirán las obligaciones tributarias sustantivascorrespondientes al Impuesto sobre la Renta y Complementarios de formaprogresiva, salvo en el caso de los regímenes especiales establecidos en la ley,siguiendo los parámetros que se mencionan a continuación:
Cero por ciento (0%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a laspersonas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal según corresponda a laspersonas naturales o asimiladas, en los dos primeros años gravables, a partir delinicio de su actividad económica principal.
Veinticinco por ciento (25%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable alas personas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal según corresponda alas personas naturales o asimiladas, en el tercer año gravable, a partir del inicio desu actividad económica principal.
Cincuenta por ciento (50%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable alas personas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal según corresponda a
las personas naturales o asimiladas, en el cuarto año gravable, a partir del iniciode su actividad económica principal.
Setenta y cinco por ciento (75%) de la tarifa general del impuesto de rentaaplicable a las personas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segúncorresponda a las personas naturales o asimiladas en el quinto año gravable, apartir del inicio de su actividad económica principal.
Ciento por ciento (100%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a laspersonas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal según corresponda a laspersonas naturales o asimiladas del sexto año gravable en adelante, a partir delinicio de su actividad económica principal.
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Parágrafo 1°. Para el caso de las pequeñas empresas que inicien su actividadeconómica principal a partir de la presente ley, que tengan su domicilio principal y
Ley 1429 de 2010 Por la cual se expide la ley de formalización y generación deempleo
4 desarrollen toda su actividad económica en los departamentos de Amazonas,Guainía y Vaupés, la progresividad seguirá los siguientes parámetros:
Cero por ciento (0%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a laspersonas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal según corresponda a laspersonas naturales o asimiladas en los ocho primeros años gravables, a partir delinicio de su actividad económica principal.
Cincuenta por ciento (50%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable alas personas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal según corresponda alas personas naturales o asimiladas en el noveno año gravable, a partir del iniciode su actividad económica principal.
Setenta y cinco por ciento (75%) de la tarifa general del impuesto de rentaaplicable a las personas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segúncorresponda a las personas naturales o asimiladas en el décimo año gravable, apartir del inicio de su actividad económica principal.
Ciento por ciento (100%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a laspersonas jurídicas o asimiladas, o de la tarifa marginal según corresponda a laspersonas naturales o asimiladas a partir del undécimo año gravable, a partir delinicio de su actividad económica principal.
Parágrafo 2°. Los titulares de los beneficios consagrados en el presente artículono serán objeto de retención en la fuente, en los cinco (5) primeros años gravablesa partir del inicio de su actividad económica, y los diez (10) primeros años para lostitulares del parágrafo 1°.
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Para el efecto, deberán comprobar ante el agente retenedor la calidad debeneficiarios de esta ley, mediante el respectivo certificado de la Cámara de
Comercio, en donde se pueda constatar la fecha de inicio de su actividadempresarial acorde con los términos de la presente ley, y/o en su defecto con elrespectivo certificado de inscripción en el RUT.
Parágrafo 3°. Las empresas de que trata el presente artículo estarán sujetas alsistema de renta presuntiva de que trata el artículo 188 del Estatuto Tributario apartir del sexto (6°) año gravable y a partir del undécimo (11) año gravable paralos titulares del parágrafo 1°.
Parágrafo 4°. Al finalizar la progresividad, las pequeñas empresas beneficiarias deque trata este artículo, que en el año inmediatamente anterior hubieren obtenidoingresos brutos totales provenientes de la actividad, inferiores a mil (1.000) UVT,se les aplicará el 50% de la tarifa del impuesto sobre la renta.
Parágrafo 5°. Las pequeñas empresas beneficiarias en los descuentos de lastarifas de renta indicadas en el presente artículo, que generen pérdidas o saldostributarios podrán trasladar los beneficios que se produzcan durante la vigencia de
dichos descuentos, hasta los cinco (5) periodos gravables siguientes, y para lostitulares del parágrafo 1° hasta los diez (10) periodos gravables siguientes, sinperjuicio de lo establecido para las sociedades por el inciso 1° del artículo 147 delEstatuto Ley 1429 de 2010 Por la cual se expide la ley de formalización ygeneración de empleo 5 Tributario.
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11.2 Estado de Resultado.
El Estado de Resultados para los próximos cinco años será:
DESCRIPCION AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Ventas 256,200,000 204,960,000 276,500,000 246,850,000 287,700,000
(-) Costo de Ventas 51,240,000 40,992,000 55,300,000 49,370,000 57,540,000
(=) Utilidad Bruta 204,960,000 163,968,000 221,200,000 197,480,000 230,160,000
(-) Gastos Admon 145,986,000 150,365,000 155,627,000 160,296,000 166,708,000
(-) Gastos Ventas 1,793,400 1,434,720 1,935,500 1,727,950 2,013,900
(=) Utilidad o Perdida Operacional 57,180,600 12,168,280 63,637,500 35,456,050 61,438,100
(-) Intereses Financieros 2,749,467 1,087,787 1,106,000 987,400 1,150,800
(=) Utilidad antes de Impuestos 54,431,133 11,080,493 62,531,500 34,468,650 60,287,300
(-) Impuesto de Renta 5,161,975 5,687,327 14,921,107 (=) Utilidad o perdida del periodo 54,431,133 11,080,493 57,369,525 28,781,323 45,366,193
ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADOS
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11.3 Flujo de Efectivo
El Estado de Flujo de Efectivo, nos muestra el nivel de efectivo generado y
utilizado en las actividades de operación, inversión y financiación, de
Cartagenaturísticaycomercial.com. Este nos permite ver las entradas, salidas y
cambio de efectivo, tomando en cuenta la actividad que desarrolla nuestra
empresa en los distintos periodos contables, conciliando los saldos de efectivo
inicial y final.
DESCRIPCION AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
INGRESOS
Saldo Inicial 500,000 781,133 2,970,613 21,614,113 21,145,422
Ventas 204,960,000 156,697,000 220,430,000 197,480,000 233,350,000
Recuperacion de Cartera 51,240,000 48,263,000 56,070,000 49,370,000
TOTAL INGRESOS 205,460,000 208,718,133 271,663,613 275,164,113 303,865,422
EGRESOS O SALIDAS
Comision Vendedores 51,240,000 40,992,000 55,300,000 49,370,000 57,540,000
Prestamos Bancarios 6,000,000 6,000,000
Intereses bancarios 2,749,467 1,087,787 1,106,000 987,400 1,150,800
Gastos Administrativos 142,896,000 140,962,680 149,437,000 155,578,000 162,990,000 Gastos de Ventas 1,793,400 1,434,720 1,935,500 1,727,950 2,013,900
Impuestos 5,161,975 5,687,327
Obligaciones laborales 4,384,000 7,271,000 7,678,000 7,884,000
Reparto de Utilidades 10,886,333 30,985,366 52895763
Compra de Activos Fijos 35,000,000 2,530,000
TOTAL EGRESOS 204,678,867 205,747,520 250,049,500 254,018,691 290,161,790
INVERSION INICIAL
SALDO DE EFECTIVOS (18,000,000) 781,133 2,970,613 21,614,113 21,145,422 13,703,631
FLUJO DE EFECTIVOS PROYECTADOS
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11.4 Criterios de evaluación financiera
A.VALOR PRESENTE NETO (VPN):Con el cual determinamos el valor presente neto de nuestra empresa, el cual
representa todos los ingresos y egresos tanto presentes como futuros que lo
constituyen.
CALCULO DEL VPN
VPN DE LOS FLUJOS
CAJAS
$
19,056,750.47
(-) INVERSION INICIAL 18,000,000.00
VPN
$
1,056,750.47
NOTA: El VPN > 0 porque el proyecto rinde una tasa superior al costo de capital (k)
por lo tanto agrega valor.
B.TASA INTERNA DE RETORNO (TIR):
Es en la que buscamos concordancia entre la tasa interna de retorno de nuestraempresa y la tasa de oportunidad.
CALCULO DE LA TIR
TIR DE LOS FLUJOS DE CAJAS
TASA DO OPORTUNIDAD O
COSTO CAPITAL
TIR > TASA OPORTUNIDAD
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NOTA: El proyecto es viable.
Porque el valor presente de los
flujos de de caja proyectado es
mayor a la inversión inicial, además
el porcentaje de la tasa interna de
retorno es mayor que el porcentaje
del costo de oportunidad.
C.PERIODO DE RECUPERACION DE LA INVERSION (PRI):
Indicador a través del flujo de fondos netos que refleja el periodo (años, meses,
días) en el cual se recupera la inversión que se realiza en el proyecto.
GASTOS FIJOS MENSUALES
CONCEPTO CANTIDAD VR. UNIT. VR. TOTAL
Arriendo 1 3,000,000 3,000,000
Energia y Aseo 1 250,000 250,000
Acueducto y Alcantarillado 1 30,000 30,000
Lineas telefonicas 2 41,050 82,100
Linea Telefonica + Internet 1 82,300 82,300
Nomina 7 1,021,600 7,151,200 Aseo 1 440,000 440,000
Mantenimientos equipos 1 70,000 70,000
Cuota Prestamo 1 659,886 659,886
Asesoria contable y tributaria 1 400,000 400,000
Totales 12,165,486
VR. UNITARIO AFILIACION 350,000$
(-) 20% VENDEDORES 70,000
VR. NETO AFILIACION 280,000$
Punto de Equlibrio Mensual 44 Afiliaciones mensuales(Gastos fijos mensuales/vr. Neto afiliacion)
Rentabilidad minima esperada es de 40%
Minimo 61 afiliaciones al mes y 732 al año
Mercado a afiliar 1.200 establecimientos aproximadamente
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12. GLOSARIO DE TERMINOS
Marketing: El marketing es la orientación con la que se administra el mercadeo ola comercialización dentro de una organización. Así mismo, busca fidelizar
clientes, mediante herramientas y estrategias; posiciona en la mente
del consumidor un producto, marca, etc. buscando ser la opción principal y llegar
al usuario final; parte de las necesidades del cliente o consumidor, para diseñar,
organizar, ejecutar y controlar la función comercializadora o mercadeo de la
organización.
Hosting: es el servicio que provee a los usuarios de Internet un sistema para poder
almacenar información, imágenes, vídeo, o cualquier contenido accesible vía web.
Globalización es un proceso económico, tecnológico, social y cultural a gran
escala, que consiste en la creciente comunicación e interdependencia entre los
distintos países del mundo unificando sus mercados, sociedades y culturas, a
través de una serie de transformaciones sociales, económicas y políticas que les
dan un carácter global.
Parahotelería: Las viviendas turísticas y otros tipos de hospedaje no permanentes,
en su condición de inmuebles destinados a la prestación de servicios turísticos,
deben estar inscritos ante el Registro Nacional de Turismo.
Utopía: El concepto utopía designa la proyección humana de un mundo idealizado
que se presenta como alternativo al mundo realmente existente, ejerciendo así
una crítica sobre éste.
Jalonar: Marcar un acontecimiento importante y significativo la vida de una
persona o el desarrollo de un proceso.
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Tendencia: Es la dirección o rumbo del mercado.
Macroeconómico: La macroeconomía es la parte de la teoría económica que se
encarga del estudio global de la economía en términos del monto total de bienes y
servicios producidos, el total de los ingresos, el nivel de empleo, de recursos
productivos, y el comportamiento general de los precios.
Microeconómico es una parte de la economía que estudia
el comportamiento económico de agentes económicos individuales, como son
los consumidores, las empresas, los trabajadores y los inversores; así como delos mercados. Considera las decisiones que toma cada uno para cumplir ciertos
objetivos propios.
Autóctono: que es propio de un lugar.
Dinamización: Creación de dinamismo en una actividad.
Infraestructura: La infraestructura es la base material de la sociedad que
determina la estructura social y el desarrollo y cambio social. Incluye las fuerzas
productivas y las relaciones de producción.
Tramitar: Hacer pasar [un negocio] por los trámites debidos.
Estados financieros: También denominados estados contables, informes
financieros o cuentas anuales, son informes que utilizan las instituciones para
reportar la situación económica y financiera y los cambios que experimenta la
misma a una fecha o periodo determinado.