PRESENTACIÓN · 2019. 2. 19. · 1 PRESENTACIÓN La Constitución Política de Honduras contenida...
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PRESENTACIÓN La Constitución Política de Honduras contenida en el Decreto No. 131 del 11 de Enero de
1982, en su Artículo 266 establece: la obligación de las Instituciones Descentralizadas de
someter al Gobierno Central el Plan Operativo, juntamente con un presupuesto para la
ejecución del referido plan. Toda la documentación fue preparada por las Unidades Ejecutoras,
utilizando el marco legal, administrativo, técnico y operativo disponible, que entre otros se
refiere al Plan Estratégico Institucional, planes de acción y resultados esperados. Asimismo, se
tomó en consideración la información contenida en el Sistema de Administración Financiera
Integrada (SIAFI). Lo anterior ha permitido a la Secretaría de Estado en el Despacho de
Finanzas realizar el estudio y análisis de la situación física y presupuestaria de las instituciones
del Sector Descentralizado, prevista para el Ejercicio Fiscal 2015.
Por tanto y en atención a lo estipulado en el Decreto Legislativo No. 83-2004, Capitulo III De la
Presentación y Promulgación del Presupuesto General de Ingresos y Egresos, Artículo 25: El
Poder Ejecutivo a través de la Secretaría de Estado en el Despacho de Finanzas somete a
consideración de la Honorable Asamblea del Congreso Nacional de la República: El
DICTAMEN del Proyecto del Plan Operativo Anual y Presupuesto de Ingresos y Egresos
del Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda (BANHPROVI), correspondiente al
Ejercicio Fiscal del 2015.
El presente Dictamen contiene el análisis realizado al Plan Operativo Anual, como una
expresión de la planificación estratégica y coherente con lo establecido en la Ley para el
Establecimiento de una Visión de País y Plan Estratégico de Gobierno, se han determinado
objetivos específicos, actividades y proyectos a ejecutar según las metas, resultados y la
estimación de recursos requeridos.
De igual forma, las asignaciones del Presupuesto que se presenta fueron analizadas utilizando
las diferentes clasificaciones presupuestarias existentes con el propósito de facilitar el acceso
de la información por parte de la ciudadanía en general y ejercer las correspondientes labores
de control interno y externo.
Lo anterior con el propósito de: a) Asegurar la coherencia entre los bienes y servicios ofrecidos
por el Estado con los resultados e impactos trazados en los programas de desarrollo; b) Brindar
una mejor legitimidad, representatividad y equidad en la asignación de recursos; y, c)
Garantizar la transparencia y una mejor gestión pública.
El Informe está compuesto por cuatro (4) apartados: 1) Análisis del Plan Operativo Anual; 2)
Análisis del Presupuesto; 3) Dictamen. Complementado lo anterior con la presentación de los
Anexos correspondientes. (4).
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1. ANALISIS DEL PLAN OPERATIVO ANUAL
El Plan Operativo Anual POA, es una herramienta para formular y ejecutar el presupuesto a
partir de insumos que en procesos de transformación de las Unidad Ejecutora, permitirán
mejorar los estándares de desarrollo como Institución Financiera de servicio público, con
soluciones financieras de impacto social que entrega el BANHPROVI al ciudadano Hondureño
mediante el financiamiento inclusivo para la producción y la vivienda, con énfasis en el sector
social de la economía, así como la inversión en obras y proyectos de infraestructura, acciones
que inciden significativamente en el reducción de la pobreza al promover la generación de
empleo.
1.1 Misión
Somos una Institución Pública Financiera de Segundo Piso, que contribuye al Desarrollo
Socioeconómico del País y de los Hondureños y Hondureñas que conllevan al mejoramiento de
su calidad de vida, facilitando recursos de corto, mediano y largo plazo en condiciones
favorables de mercado, para financiar el emprendimiento de proyectos de producción,
soluciones habitacionales dignas y microcréditos.
1.2 Objetivos Estratégicos La Misión Institucional, es compatible con su quehacer fundamental, en este contexto los
objetivos y resultados institucionales se encuentran vinculados a los objetivos, metas e
indicadores de la Visión de País y el Plan Estratégico de Gobierno según el detalle siguiente:
Otorgar Créditos a los agentes productivos para la adquisición de Vivienda y Bienes Inmuebles,
fomento a la Producción así como la creación y fortalecimiento de las micro, pequeña y
mediana empresa de tal manera de contribuir al aumento de la productividad y competitividad.
BANHPROVI, promueve e impulsa el desarrollo en proyectos de inversión social, los cuales
son tendentes a reducir el déficit habitacional de la población con la diversidad de proyectos
habitacionales que financian; concreta sus metas institucionales de llegar al usuario final de
crédito mediante la implementación de nuevos productos financieros. Asimismo ampliar la
cobertura de créditos a más sectores o estratos sociales en alianza con el sistema financiero
nacional de esta manera asegura la consolidación de su patrimonio, volviéndose una institución
competitiva que contribuirá al desarrollo económico del País, mejorando la condición
económica de la población.
BANHPROVI, en aras de contribuir a los objetivos de visión de país, ha dado cumplimiento a
los lineamientos definidos por la Secretaría de Finanzas y Secretaría de Coordinación General
de Gobierno, para el Ejercicio Fiscal 2015
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1.3 Resultados de Gestión Los Resultados de gestión definidos en su Plan Operativo Anual están orientados a beneficiar
familias concediendo financiamiento para microcrédito, construcción, sector agropecuario,
vivienda social, se ha identificado la población objetivo a atender, en el caso específico del
programa de vivienda digna y clase media, asimismo para los créditos de MYPIMES dependerá
de que los microempresarios o productores califiquen para acceder a estos créditos.
Cuadro No. 1
Resultados de Gestión (Valores en Lempiras)
Ver Anexo No.1 Formulario de Objetivos y Resultados de gestión
Los objetivos y resultados representan la finalidad de la Institución, ha definido sus metas de
mediano y largo plazo en 1 resultado de gestión con el propósito fundamental de beneficiar a
1,929 familias y 42,306 empresarios y productores que cumplan con las condiciones para
acceder a fondos de los diferentes programas. Con respecto a la información expresada en el
cuadro se hace especial énfasis de la unidad de medida definida como “Préstamos” en el
entendido de que es de la forma de como los diferentes intermediarios financieros reportarán a
BANHPROVI los montos desembolsados de los diferentes programas de crédito.
Respecto a la meta física de beneficiar familias se incrementa a 1,929, equivalente a un 37.1%
(522) respecto al año 2014, el cual fue de 1,407 para los proyectos de vivienda; respecto a la
meta para los proyectos de las mypimes se tiene previsto atender una población de 42,306
empresarios, superando en 205.7% la meta del año 2014, motivado por la demanda que los
recursos el cual fue determinante para proyectar la demanda de recursos a colocar en el 2015.
Obj. Res Pob. Unida de Medida Cantidad Costo
1
Otorgar Créditos a los agentes productivos para la
adquisicion de Vivienda y Bienes Inmuebles, fomento a
la Producción asi como la creación y fortalecimiento de
las micro, pequeña y mediana empresa de tal manera
de contribuir al aumento de la productividad y
competitividad.
1 Reducido el Deficit Habitacional Préstamo 1,929 850,629,500
1 Familias con necesidad de Vivienda Digna y Clase Media Familias 1,929
2Incrementado el numero de MIPYMES y unidades
productivas financiadasPréstamo 42,306 3,306,292,108
1Familias y Empresarios MIPYMES que califican para
acceder a estos creditos.Microempresas 42,306
Programación Anual CódigoDescripción
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Finalmente es importante destacar que la vinculación del Objetivo Estratégico Institucional a los
Resultados globales del Plan Estratégico de Gobierno, contribuye significativamente a mejorar
la calidad de vida del hondureño ya que al financiar proyectos tanto habitacionales como de
producción, impulsa la generación empleo en las familias de bajos recursos, a la vez les
incrementa las posibilidades de acceso a la educación y salud elementos primordiales para una
sociedad sin pobreza extrema.
1.4 Estructura Programática La estructura programática de BANHPROVI, se ha establecido en dos Programas, siendo el
primero el Programa 11 “Concesión de Financiamiento al Sector Productivo del País” integrado
por las Actividades/Obras que en conjunto logran poner a disposición de la población o usuario
final de crédito recursos para financiamiento de proyectos de inversión y de impacto social.
Todos estos procesos productivos están contenidos en el Programa 11 que de forma integrada
contribuyen al quehacer Institucional siendo este el otorgamiento de préstamos a sectores
productivos del País.
El segundo Programa “99” denominado Servicio de la Deuda, tiene como función administrar
los pagos a capital e intereses de la Deuda Interna y Externa. Este programa representa para la
Institución una actividad administrativa por los compromisos por convenios de préstamos, y
administración de los pagos del servicio de la deuda interna y externa, lo que no representa
producción o servicio que ofrezca la Institución a la Sociedad.
1.5 Productos por Categoría Programática
El programa 11 Concesión de financiamiento a sectores productivos ha definido como
producción créditos otorgados para la Vivienda, Bienes Inmuebles, Producción y MIPYME; y
así consolidarse como un banco promotor del desarrollo del sistema financiero, para ello ha
establecido como política interna optimizar los recursos, brindar el apoyo técnico a las
diferentes áreas y dar respuesta oportuna a las necesidades que logren eficientar las
operaciones del banco.
Cuadro No. 2 Productos
(Valores en Lempiras)
Ver Anexo No.2 Formulario de Resultados de Producción por Institución y Programa
Unidad de Medida
Pr Spr Py Descripción Cantidad % Costo
11 0 0 1Concesión de Financiamiento al Sector
Próductivo del Pais.
Créditos otorgados para Vivienda Bienes
Inmuebles, Producción y MIPYMEporcentaje 100 3,645,186,552
Categorias No. Descripción
Programación Anual
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El producto definido por Banhprovi, es consistente con el objetivo estratégico Institucional ya
que estos son una transcripción de los procesos productivos que en forma articulada entregan
a la sociedad recursos de corto y largo plazo, para solventar el déficit habitacional e impulsar la
economía del país, el impacto de esta gestión Institucional se medirá en el trascurso del año,
de acuerdo a la programación definida por la Institución, ya que las IFI´S reporta a
BANHPROVI, los desembolsos realizados en el año de acuerdo a lo programado en su Plan
Operativo Anual.
2. ANALISIS DEL PRESUPUESTO
El Presupuesto es un instrumento de gestión por resultados que propone la administración de
los recursos públicos centrada en el cumplimiento de las acciones estratégicas definidas en el
Plan Nacional de Desarrollo, para un período determinado. Permite realizar y evaluar la acción
de las Instituciones del Estado con relación a las políticas públicas definidas para atender las
demandas de la sociedad.
Las instituciones responsables de una determinada producción pública utilizan insumos
financieros, humanos y materiales asignados a través del presupuesto, para la producción de
bienes y prestación de servicios (productos al interior de la organización) destinados a la
consecución de objetivos de política pública (resultados que trascienden el ámbito institucional),
definidos para atender las demandas de la sociedad.
A continuación la relación Ingresos - Egresos:
Cuadro No. 3
Relación Ingresos – Egresos (Valores en Lempiras)
El presupuesto de ingresos recomendado para el 2015 asciende a 4,156,921,608 Lempiras,
compuesto por ingresos corrientes y fuentes Financieras; representando el capital de trabajo de
la Institución, están constituido por las disponibilidades inmediatas, inversiones temporales en
Letras del BCH y Certificados de Depósito siendo estas algunas actividades propias del banco;
los ingresos se han proyectado de tal manera que se prevé obtener un ahorro en cuenta
corriente por 887,208,125 Lempiras.
Aprobado 2013 Aprobado 2014 Recomendado 2015 Absoluta %
I Ingresos 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8
Ingresos Corrientes 586,209,792 999,905,116 1,265,738,826 265,833,710 26.6
Fuentes de Financiamiento 2,470,265,382 2,968,479,991 2,891,182,782 -77,297,209 -2.6
II Egresos 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8
Egresos Corrientes 614,526,735 614,456,670 378,530,701 -235,925,969 -38.4
Egresos de Capital 27,840,700 28,095,350 15,200,000 -12,895,350 -45.9
Aplicaciones Financieras 2,414,107,739 3,325,833,087 3,763,190,907 437,357,820 13.2
DescripciónVariaciones
No. Presupuesto
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Este resultando es indicativo de que los ingresos corrientes cubren es su totalidad los gastos
corrientes, a la vez permiten realizar inversión financiera a través de la concesión de préstamos
a largo plazo, e inversión en títulos valores, así mismo honrar los compromisos adquiridos en el
servicio de la deuda interna y externa.
2.1 Situación de los Ingresos EI presupuesto de Ingresos ascienden a 4,156,921,608 Lempiras están conformados por los
ingresos corrientes y fuentes financieras provenientes de la generación de sus recursos propios
y los ingresos de la Administración Central, orientados al financiamiento de sus actividades
operativas y de inversión, con el principal objetivo de lograr que el usuario final de crédito tenga
acceso a recursos financieros y pueda desarrollar proyectos de inversión e impacto social.
Cuadro No. 4
Presupuesto de Ingresos por Tipo y Rubro (Valores en Lempiras)
Ver Anexo No.3 Formulario de Ingresos por Fuente de Financiamiento y Organismo Financiador Los ingresos Corrientes Los ingresos corrientes se han proyectado recaudar en 1,265,738,826 Lempiras y lo integran
los ingresos de operación, rentas de la propiedad, y transferencias corrientes, cuya
composición se desglosa de la siguiente manera:
Ingresos de operación Los ingresos de operación ascienden a 993,459,136 Lempiras están conformados por los
intereses por préstamos 787,759,136 Lempiras y corresponden a los intereses de cartera de
préstamos vigentes e intereses sobre cartera de préstamos nuevos considerando que se
mantendrán las mismas tasas de intereses las cuales son: para créditos de Vivienda
Ciudadana: 6% y Vivienda Clase Media 7.5%, para producción 6% para los diferentes micro-
créditos el 7%.
Aprobado
2013
Aprobado
2014
Recomendado
2015Absoluta %
INGRESOS CORRIENTES 586,209,792 999,905,116 1,265,738,826 265,833,710 26.6
16000 Ingresos de Operación 307,330,056 727,557,499 993,459,136 265,901,637 36.5
17000 Rentas de la Propiedad 87,512,526 80,980,407 61,161,889 -19,818,518 -24.5
18000 Transferencias Corrientes 191,367,210 191,367,210 211,117,801 19,750,591 10.3
INGRESOS DE CAPITAL 0 0 0 0 0
21000 Rcursos Propios de Capital 0 0 0 0 0
FUENTES FINANCIERAS 2,470,265,382 2,968,479,991 2,891,182,782 -77,297,209 -2.6
23000 Disminución de la Inversión Financieras 1,605,865,382 2,049,369,991 2,203,682,782 154,312,791 7.5
31000 Endeudamiento Público 864,400,000 879,110,000 -879,110,000 -100.0
32000 Obtención de Préstamos 0 40,000,000 687,500,000 647,500,000 1,618.8
Total 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8
Descripción
Variaciones
Código
Presupuesto
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Las comisiones por servicios bancarios asciende a 135,700,000 Lempiras y comprenden las
comisiones a recibir por la administración de fideicomisos. Los otros ingresos de instituciones
financieras ascienden a 70,000,000 Lempiras y provienen de las multas y recargos a las
instituciones financieras por incumplimientos crediticios, así como por la venta de activos
eventuales.
Las Rentas de la Propiedad se han proyectado por 61,161,889 Lempiras los cuales serán
percibidos por los Intereses (rendimientos) que generarán los recursos invertidos como ser:
Títulos valores internos, Certificados de Depósito emitidos por los intermediarios financieros
calificados del sistema financiero nacional y en Letras del Banco Central de Honduras.
Las Transferencias Corrientes de la Administración Central se han programado por
211,117,801 Lempiras, conforme a lo establecido en el Decretos Legislativos N° 348/2002 por
126,150,591 con el cual se tiene previsto el otorgamiento de subsidios a los beneficiarios del
Programa de Vivienda Digna; y por 60,000,000 Lempiras en cumplimiento al Decreto
Legislativo N° 401-2013, para beneficio de los Docentes, como subsidio por la construcción de
Viviendas, asimismo se ha programado recibir la transferencia corriente del programa especial
para los productores de palma africana, grupos MUCA y MARCA, 24,967,210 Lempiras, para
cubrir pago de intereses y comisiones por la compra de tierras al Sistema Financiero Nacional.
Fuente Financieras
El presupuesto de ingresos incluye fuentes financieras provenientes de la actividad financiera
por el retorno de capital invertido tanto de títulos valores como de concesión de préstamos el
cual asciende a 2,891,182,782 Lempiras. La venta de títulos valores, vencimiento de Letras del
BCH, certificados y bonos se han estimado por 285,841,961 Lempiras, el cual incluye los
vencimientos de inversiones vigente que se necesitan redimir para cubrir necesidades de
efectivo y cubrir gastos corrientes y de inversión.
La Recuperación de Préstamos se ha programado en 1,917,840,821 Lempiras, y lo componen
los valores por recuperación de capital invertido provenientes de la cartera vigente, conforme a
los planes de amortización, y las recuperaciones de capital de la cartera que se proyecta
colocar en el 2014 conforme a la meta de colocación del Plan Operativo Anual.
Se contempla la obtención de préstamos por 687,500,000 Lempiras, provenientes de Fondos
Externos, 110,000,000 Lempiras, de KFW, para la ejecución del proyecto “fortalecimiento del
sector MIPYME, facilitando recursos frescos para el emprendimiento de proyectos de inversión;
así mismo se ha incorporado fondos provenientes de la línea de crédito de BCIE por
577,500,000 Lempiras, destinando para el otorgamiento de préstamos que se enmarquen en
programas de la Micro, Pequeña y Mediana Empresa (MIPYME), Programas de Intermediación
Financiera para la Vivienda Social, Programa de Financiamiento de Infraestructura Municipal
(PROMUNI), y Programa de Fomento a Sectores Productivos (PROSEP).
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2.2 Situación de los Egresos
El Presupuesto de Egresos para el Ejercicio Fiscal 2015 asciende a 4,156,921,608 Lempiras
superior en 4.8% respecto al presupuesto aprobado 2014, y está estructurado en dos
programas, el Programa 11 orientado a la concesión de financiamiento a los sectores
productivos del País con la implementación de productos financieros, en apoyo al sector Agro
Exportador; y el Programa 99 lo integran las actividades de Administración del Servicio de la
Deuda Interna y Externa en lo concerniente a la amortización a capital e intereses con una
asignación de 511,735,056 Lempiras.
Cuadro No. 5
Presupuesto de Egresos por Programa (Valores en Lempiras)
Con el presupuesto de egresos recomendado de 4,156,921,608 Lempiras proyecta la
institución dar cumplimiento a los lineamientos definidos por la Secretaría de Finanzas y en
función a los requerimientos para que la Institución pueda funcionar eficientemente; en los
egresos corrientes se espera cumplir con toda las retribuciones salariales que les corresponden
a los empleados; también todos los compromisos por contratos de servicios, de
mantenimientos, también para cubrir los costos fijos por los servicios básicos, se tiene previsto
también realizar mejoras a las instalaciones del Banco; con la transferencia corriente otorgada
por la Administración Central la que representa un porcentaje significativo en el presupuesto del
banco como proyección social se tiene previsto otorgar Subsidios a beneficiarios de Programas
de Vivienda Digna y a los Docentes bajo el Programa de Vivienda de Docentes y Auxiliares de
Honduras.
En los Egresos de Capital se tiene previsto continuar con la instalación del Software en áreas
del Banco ya identificadas, y con respecto a los Activos Financieros se incrementa la meta de
colocación de créditos y así como la inversión financiera de títulos valores, asimismo continua
en ejecución el proyecto de inversión con fondos externos en apoyo a Mypimes.
Para el servicio de la Deuda se tiene previsto realizar pagos por amortización a capital, pago de
intereses por convenios de préstamos internos y externos con organismos financiadores en
función del programa de calendarización.
Aprobado
2013
Aprobado
2014
Recomendado
2015Absoluta %
Concesión de Financiamiento al Sector Productivo
del Pais 2,540,243,731 2,367,439,657 3,645,186,552 1,277,746,895 54.0
Pago de la Deuda Interna y Externa Pública 516,231,443 1,600,945,450 511,735,056 -1,089,210,394 -68.0
Total 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8
PROGRAMAS
Variaciones Presupuesto
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Cuadro No. 6 Presupuesto de Egresos por Tipo y Grupo
(Valores en Lempiras)
Fuente: Anexo No. 4 formulario de Presupuesto de Egresos por Grupo, Objeto Detallado y Fuente de Financiamiento
Egresos Corrientes
Los egresos corrientes comprenden las erogaciones para cubrir los gastos de funcionamiento
de la Institución por 696,740,829 Lempiras financiado en su totalidad con recursos propios y
fondos nacionales, de esta clasificación económica se destaca los siguientes:
Los Servicios Personales se recomiendan por 104,023,900 Lempiras, se contemplan los
compromisos salariales por 66,621,500 Lempiras, contribuciones patronales por 8,872,300
Lempiras y colaterales por 22,911,200 Lempiras conforme Ley, los sueldos y salarios incluyen
ajuste salarial por costo de vida y reglamento interno por mérito y desempeño, contará con una
planilla de 130 empleados, así mismo se está previendo la restructuración organizativa de
BANHPROVI, debido a las reformas de su Ley de creación, en la cual se contempla el
funcionamiento del banco de primer piso, también se ha considerado contratar empleados
temporales, el necesario para realizar labores especificas por tiempo determinado.
Los Servicios no Personales recomendados por 76,661,210 Lempiras, estimados en base a las
necesidades previstas se incrementa en 4.8% con respecto al 2014, debido al incremento de
costos por índices inflacionarios en el caso de los servicios básicos proyectados por 3,461,000
Lempiras, en los Servicios Profesionales se contempla una gasto por 9,700,000 Lempiras,
inferior en 7.6%(800,000 Lempiras), los cuales incluyen contrato de consultorías sobre gestión
del desempeño social por mencionar, también se han proyectado gastos por las capacitaciones
a realizar para el uso del nuevo software; y gastos por auditorias;
Aprobado 2013 Aprobado 2014 Recomendado 2015 Absoluta %
EGRESOS CORRIENTES 614,526,735 614,456,670 696,740,829 82,284,159 13.4
10000 Servicios Personales 86,601,521 92,012,428 104,023,900 12,011,472 13.1
20000 Servicios no Personales 48,173,846 73,141,056 76,661,210 3,520,154 4.8
30000 Materiales y Suministros 4,960,599 4,960,599 5,515,000 0 0
50000 Transferencias y Donaciones 171,980,000 171,675,000 192,030,591 20,355,591 11.9
70000 Servicio de la Deuda (Intereses) 302,810,769 272,667,587 318,510,128 45,842,541 16.8
EGRESOS DE CAPITAL 27,840,700 28,095,350 15,500,000 -12,595,350 -44.8
40000 Bienes Capitalizables 27,590,700 27,845,350 15,200,000 -12,645,350 -45.4
50000 Transferencias y Donaciones 250,000 250,000 300,000 50,000 20.0
APLICACIONES FINANCIERAS 2,414,107,739 3,325,833,087 3,444,680,779 118,847,692 3.6
60000 Activos Financieros 2,200,687,065 1,997,555,224 3,251,455,851 1,253,900,627 62.8
70000 Servicio de la Deuda 213,420,674 1,328,277,863 193,224,928 -1,135,052,935 -85.5
3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8
Codigo Descripción Variaciones
Total
Presupuesto
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10
La proyección de servicios comerciales y financieros que supera en 6.8% (3,150,000 Lempira
s) la asignación del año 2014 debido principalmente a los gastos que origine el pago intereses
y comisiones por intermediación financiera a los Bancos del Sistema Financiero, asimismo se
contempla 24,967,210 Lempiras destinados para el pago de intereses y comisiones por la
compra de tierras de los movimientos MUCA y MARCA. consideran también los gastos a
realizar por primas de seguro de vida y médico del personal, seguro de vehículos, y por los
edificios por 7,500,000 Lempiras, gastos financiados con recursos propios.
Los Materiales y Suministros se han proyectado por un monto de 5,515,000 Lempiras
correspondiente principalmente a gastos en textiles y vestuarios por 900,000 Lempiras,
productos químicos por 1,280,000 Lempiras, y otros materiales y suministros por 1,730,000
Lempiras, a nivel de grupo obtuvo un incremento de 11.2%, el cual obedece a las medidas de
racionalización y priorización según las necesidades prevista para el próximo año, los cuales
serán financiados en su totalidad con recursos propios.
Transferencias y Donaciones Corrientes a fin de dar cumplimiento a los compromisos y
obligaciones, se ha programado un gasto por 192,030,591 Lempiras, y el gasto más
representativo son las ayudas sociales por 126,150,591 Lempiras con fuente de Tesoro
Nacional, en concepto de subsidios a beneficiarios de Programa de Vivienda Digna según
Decreto Legislativo 348/2002, así como 60,000,000 Lempiras, destinados a otorgamiento de
subsidios a beneficiarios del Decreto 401-2013, del Programa de Vivienda de Docentes y
Auxiliares de Honduras.
Otro gasto importante es por el aporte a la CNBS por 2,370,000 Lempiras, se han proyectado
ayudas a Instituciones sin fines de lucro por 1,500,000 Lempiras, se incluye el aporte por
inscripción a organismos internacionales, finalmente como proyección social del Banco también
se tiene como meta el mejoramiento de la calidad del recursos humano con una asignación de
Becas por 500,000 Lempiras.
Servicio de la Deuda (intereses) dentro del Gasto Corriente se incluyen los intereses a pagar
por el Servicio de la Deuda Interna y Externa programados por 318,510,128 Lempiras, superior
en 16.8% a la asignación del año 2014, el cual se ha proyectado en base a los calendarización
de pago de intereses a instituciones del sector privado por 205,174,548 Lempiras; se incluyen
los intereses de la deuda externa por 113,335,580 Lempiras, por convenios de préstamos con
diversos organismos financiadores.
-
11
Programa No. De Creditos Monto
Vivienda 1,929 644,453
Vivienda Ciudadana 1,152 250,000
Vivienda Clase Media 777 394,453
Bienes Inmuebles 10 113,727
Bienes Inmuebles 10 113,727
Producción 296 480,726
Producción 296 480,726
MicroCredito 41,996 606,544
FOMI/Fondos Propios 28,496 316,544
KFW / Crédito Externo 9,000 110,000
BCIE / Crédito Externo 4,500 180,000
Fideicomisos 4 50,000
Fonbain 4 50,000
44,235 1,895,451
Egreso de Capital
Se proyecta una inversión en el año por 15,500,000 Lempiras, con lo que se continuará con la
implementación del software, en las áreas del banco, estimado en 8,000,000 Lempiras y
comprende la adquisición e implementación del Software, desarrolladores y equipo con el fin
de automatizar los procesos y contar con información, oportuna y necesaria para la toma de
decisiones; también se ha programado una asignación de 2,800,000 Lempiras destinada para
las construcción de nuevas oficinas para personal ejecutivo, estos gastos serán financiados con
recursos propios. También se ha programado la Transferencia de Capital a Gobiernos Locales
por 300,000.00 Lempiras.
Aplicaciones Financieras De acuerdo a la actividad financiera como giro principal del Banco, se ha estimado un monto de
3,444,680,779 Lempiras, monto que en comparación con el año 2014, se incrementa en 3.6%
(118,847,692 Lempiras), derivado de la concesión de préstamos por 2,501,851,475 Lempiras
de los cuales 687,500,000 Lempiras, corresponden a fondos externos para financiamiento de
los programa de producción y MIPYMES; la proyección de desembolsos para concesión de
préstamos, se definió en base a la meta de su plan operativo anual, detalle que se observa en
el cuadro adjunto.
Detalle de Préstamos a Largo Plazo por tipo de Programa (Valores en Lempiras)
Con respecto a la inversión de Títulos Valores se proyecta un monto de 749,604,376 Lempiras,
inferior en 9.0% a la asignación del año 2014 debido a una menor proyección de Colocación de
Títulos Valores en el sistema financiero.
Servicio de la Deuda Interna y Externa, se tiene previsto atender los compromisos de la
amortización a capital del servicio de la deuda por 193,224,928 Lempiras conforme a los
siguientes consideraciones:
-
12
Pago de Capital e Intereses de la Deuda Interna: por pago del 10% de capital Bono para el
financiamiento de Vivienda y de los intereses sobre Bonos para el Financiamiento de
Vivienda serie A3, B2 y C.
También se contempla el pago de Deuda Pública Externa que incluyen el pago de capital e
intereses de los préstamos a diversos organismos financiadores, tales como: Deuda 434-
HO, Deuda 628-HO, Deuda AID-522-HG, Deuda IDA 1005-HO, Deuda IDA 179-HO, Deuda
Taiwán 602012005, KFW y línea de Crédito de BCIE.
Se concluye después de analizar la composición del gasto Institucional recomendado para
próximo ejercicio fiscal, está destinado en un 78.2% a la inversión financiera, como giro
principal de la institución que en resumen está destinada a fortalecer la economía nacional con
la concesión de financiamiento a sectores productivos del país, también se destaca que la
proyección social del banco para el 2015 supera lo que en años anteriores a considerado en su
presupuesto, es por ello que se enfatiza sobre la transferencia de la Administración Central por
186,150,591 Lempiras para otorgar Subsidios a beneficiaros del Programa de Vivienda Digna
según Decreto Legislativo 348/2002, así como el subsidio a beneficiarios del Decreto 401-2013,
del Programa de Vivienda de Docentes y Auxiliares de Honduras.
En base a esta conclusión se recomienda llevar adecuado control y monitoreo de los gastos
programados, aplicando las acciones administrativas que permitan cumplir las metas del Plan
Operativo Anual, y conforme a los lineamientos dictados por la Secretaría de Finanzas en base
a la Normativa Legal vigente.
2.3 Proyectos de Inversión
Cuadro No. 7 Presupuesto de Proyectos
(Valores en Lempiras)
Fuente: Anexo No. 5 formulario de Programa de Inversión Pública Sectorial por Fuente Sector Subsector Institución y Código BIP
Para el Ejercicio Fiscal 2015, continua en ejecución el proyecto de inversión financiado con
fondos externos provenientes de KFW (Frankfurt am Main) República Federal de Alemania, que
serán destinado en su totalidad a financiamiento de proyectos de inversión en apoyo al sector
financiero MIPYME, siendo la meta de colocación 9,000 créditos con una asignación de
110,000,000 Lempiras.
Aprobado
2013
Aprobado
2014
Recomendado
2015Absoluta %
1200010800Programa de Fortalecimiento al Sector
Financiero para la MIPYME II0 40,000,000 110,000,000 70,000,000 175.0
Total 0 40,000,000 110,000,000 70,000,000 175.0
Código Descripción
Variaciones Presupuesto
-
13
3. DICTAMEN DEL PROYECTO DEL PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS
La Secretaría de Estado en el Despacho de Finanzas, en cumplimiento del Artículo 266 de la
Constitución de la República, Artículo 29 del Decreto Legislativo No. 218-96 que reforma la Ley
General de la Administración Pública, el Artículo 57 Numeral 8 del Decreto Ejecutivo PCM-008-
97 “Reglamento de Organización, Funcionamiento y Competencia del Poder Ejecutivo”, y PCM-
001 “de la Secretaria General de Gobierno y de los Gabinetes Sectoriales”, ha analizado y
evaluado el Ante-proyecto de Presupuesto de Ingresos y Egresos del BANCO HONDUREÑO
PARA LA PRODUCCION Y LA VIVIENDA (BANHPROVI) para el Ejercicio Fiscal 2015 y emite
DICTAMEN FAVORABLE por la cantidad de CUATRO MIL CIENTO CINCUENTA Y SEIS
MILLONES NOVECIENTOS VEINTIUN MIL SEISCIENTOS OCHO LEMPIRAS
(4,156,921,608) según el detalle contenido en el siguiente cuadro:
Carlos Manuel Borjas Castejón Subsecretario de Finanzas y Presupuesto
I. Ingresos por Transacciones Corrientes 1,265,738,826 I. Egresos por Transacciones Corrientes 696,740,829
Ingresos de Operación 993,459,136 Servicios Personales 104,023,900
Rentas de la Propiedad 61,161,889 Servicios No Personales 76,661,210
Transferencias Corrientes 211,117,801 Materiales y Suministros 5,515,000
Transferencias Corrientes 192,030,591
Servicio de la Deuda (intereses) 318,510,128
II. Ingresos por Transacciones de Capital 0 II. Egresos por Transacciones de Capital 15,500,000
Recursos Propios de Capital 0 Maquinaria y Equipo 4,400,000
Transferencias de Capital de la Administración Central 0 Activos Intangibles 8,000,000
Construcciones, Adiciones y Mejoras 2,800,000
Transferencias de capital 300,000
III. Fuentes Financieras 2,891,182,782 III. Aplicaciones Financieras 3,444,680,779
Venta de Titulos Valores 285,841,961 Préstamos de Largo Plazo 2,501,851,475
Recuperación de Préstamos de Largo Plazo 1,917,840,821 Titulos Valores 749,604,376
Obtención de Préstamos 687,500,000 Amortizacion de la Deuda Pública Interna y Externa 193,224,928
TOTAL 4,156,921,608 TOTAL 4,156,921,608
INGRESOS EGRESOS
Presupuesto de Ingresos y Egresos 2015
(Valores en Lempiras)
-
14
4. ANEXOS
Número
Correlativo
Nombre
Formulario de Objetivos y Resultados de Gestión (FP-02)
1. Objetivos y Resultados de Gestión
Formularios de Categorías Programáticas (FP-03)
2. Resultados de Producción por Institución y Programa
Formularios de Ingresos
3. Presupuesto de Ingresos por Fuente de Financiamiento y Organismo
Financiador
Formularios de Egresos
4. Presupuesto de Egresos por Grupo de Gasto, Objeto Detallado y Fuente de
Financiamiento
5. Programa de Inversión Pública Sectorial por Fuente Sector Subsector Institución y Código BIP
-
República de Honduras
03/09/2014 15:27:382015Gestión:
r_fpr_objres_ges
Objetivos y Resultados por Gestión Institución : 901 Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda
GESTION: 2015
Página 1 de 1
SOMOS UNA INSTITUCION PUBLICA FINANCIERA DE SEGUNDO PISO, QUE CONTRIBUYE AL DESARROLLO SOCIOECONOMICO DEL PAIS Y DE LOS HONDUREÑOS Y HONDUREÑAS QUE CONLLEVE AL MEJORAMIENTO DE SU CALIDAD DE VIDA, FACILITANDO RECURSOS DE CORTO, MEDIANO Y LARGO PLAZO EN CONDICIONES FAVORABLES DE MERCADO, PARA FINANCIAR EL EMPRENDIMIENTO DE PROYECTOS DE PRODUCCION, SOLUCIONES HABITACIONALES DIGNAS Y MICROCREDITO
Misión
01 OTORGAR CREDITOS A LOS AGENTES PRODUCTIVOS PARA LA ADQUISION DE VIVIENDA Y BIENE INMUEBLES, FOMENTO LA PRODUCCION, MICRO, PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA, CONTRIBUIR AL AUMENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD
01
01
FAMILIAS CON NECESIDAD DE VIVIENDA DIGNAS Y CLASE MEDIA
FAMILIAS Y EMPRESARIOS MIPYME QUE CALIFICAN PARA ACCEDER A E
0042
0438
1,929.00
42,306.00
FAMILIA
MICROEMPRESA
Cantidad % CostoMedida Descripción
01
02
REDUCIDO EL DEFICIT HABITACIONAL
INCREMENTADO EL NUMERO DE MIPYMES Y UNIDADES PRODUCTIVAS FIN
0480
0480
1,929.00
42,306.00
.00
.00
850,629,500
3,306,292,108
PRÉSTAMO
PRÉSTAMO
OBJETIVO:
Población Objetivo:
Población Objetivo:
Resultado:
Resultado:
-
901 BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDARESULTADOS DE PRODUCCION POR INSTITUCION Y PROGRAMAS
EJERCICIO: 2015República de Honduras
03/09/2014 15:31:182015Gestión:
r_fpr_prog_res
Página 1 de 1
Programa - Resultado 11 - CONCESION DE FINANCIAMIENTO AL SECTOR PRODUCTIVO DEL PAIS
01 - Creditos Otorgados Para Vivienda, Bienes Inmuebles, Produccion Y Mipyme 0075 Porcentaje 0.00 100.00 3,645,186,552
Cantidad % CostoCodigo Unidad de Medida
-
PRESUPUESTO DE INGRESOS POR FUENTE DE FINANCIAMIENTO Y ORGANISMO FINANCIADOR
República de Honduras EJERCICIO: 2015
BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA
05/09/2014 09:24:312015Gestión:
r_fpr_ftorubPágina 1 de 1
4,156,921,608TOTAL GENERAL:
1 0
2 0
FUENTES DE FINANCIAMIENTO INTERNAS
FUENTES DE FINANCIAMIENTO EXTERNAS
3,469,421,608
687,500,000
1 1
1 2
2 1
Tesoro Nacional
Recursos Propios
Crédito Externo
211,117,801
3,258,303,807
687,500,000
0 0 1
0 9 9
1 6 7
1 7 2
Tesorería General de la República - Efectivo
Misma Institución
Kredistantal Fur Wiederaufbau (Gobierno Alemán)
Banco Centroamericano de Integración Económica
211,117,801
3,258,303,807
110,000,000
577,500,000
FTE. FIN. ORG. FIN. TIPO REC. NOMBRE IMPORTE
TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES DEL GOBIERNO GENERAL Transferencias y Donaciones Corrientes de la Administración Central
INGRESOS DE OPERACION INGRESOS FINANCIEROS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS Intereses de Préstamos Comisiones por Servicios Bancarios Otros Ingresos de Instituciones FinancierasRENTAS DE LA PROPIEDAD INTERESES POR TITULOS Y VALORES Intereses por Titulos y Valores InternosDISMINUCION DE LA INVERSION FINANCIERA VENTA DE TITULOS Y VALORES Venta de Titulos y Valores al Sector Privado RECUPERACION DE PRESTAMOS DE LARGO PLAZO Recuperación de Préstamos de Largo Plazo al Sector Privado
OBTENCION DE PRESTAMOS OBTENCION DE PRESTAMOS A LARGO PLAZO Obtención de Préstamos del Sector Externo a Largo Plazo
OBTENCION DE PRESTAMOS OBTENCION DE PRESTAMOS A LARGO PLAZO Obtención de Préstamos del Sector Externo a Largo Plazo
211,117,801 211,117,801 211,117,801
993,459,136 993,459,136 787,759,136 135,700,000
70,000,000 61,161,889 61,161,889 61,161,889
2,203,682,782 285,841,961 285,841,961
1,917,840,821 1,917,840,821
110,000,000 110,000,000 110,000,000
577,500,000 577,500,000 577,500,000
181818
16161616161717172323232323
323232
323232
011
0333304401144
022
022
000001
00000103990000010000110001
000008
000008
APROBADO MINISTROSETAPA:CODIGO
-
República de Honduras
03/09/2014 15:22:452015Gestión:
r_fpr_objgas_gfte
BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA
PRESUPUESTO DE EGRESOS POR GRUPO, OBJETO DETALLADO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTOESTRUCTURAS: TODAS
EJERCICIO: 2015Página 1 de 4
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2
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0
0
0
00
00
00
00
00
00
00
PERSONAL PERMANENTE
PERSONAL NO PERMANENTE
RETRIBUCIONES EXTRAORDINARIAS
ASISTENCIA SOCIAL AL PERSONAL
SERVICIOS BASICOS
ALQUILERES Y DERECHOS SOBRE BIENES
MANTENIMIENTO, REPARACIONES Y LIMPIEZA
0
0
0
0
00
00
SERVICIOS PERSONALES
SERVICIOS NO PERSONALES
OBJETO DEL GASTO NOMBRE TOTAL
Etapa: APROBADO MINISTROS
Tesoro Nacional Recursos Propios Crédito Externo
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
INTERNAS
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
EXTERNAS
111111111
111111
11
1
222222
2222
22
111111111
222222
44
5
111111
2222
33
1 3 4 5 5 6 7 7 7
1 3 4 4 5 5
1 2
9
1 2 4 4 4 4
2 2 4 9
1 2
00 00 00 10 20 00 50 60 90
00 00 10 20 50 60
00 00
00
00 00 10 20 30 90
20 60 00 00
00 00
Sueldos Básicos
Retribuciones a Personal Directivo y de Control
Adicionales
Decimotercer Mes
Decimocuarto Mes
Complementos
Contribuciones para Seguro Social
Contribuciones al Instituto Nacional de Formación
Otras Contribuciones Patronales
Sueldos Básicos
Adicionales
Decimotercer Mes
Decimocuarto Mes
Contribuciones para Seguro Social
Contribuciones al Instituto Nacional de Formación
Horas Extraordinarias
Gastos de Representación en el Exterior
Otras Asistencia Social al Personal
Energía Eléctrica
Agua
Correo Postal
Telefonía Fija
Telefonía Celular
Otros Servicios Básicos
Alquiler de Equipos de Transporte, Tracción y Elevación
Alquiler de Equipo de Oficina y Muebles
Derechos sobre Bienes Intangibles
Otros Alquileres
Mantenimiento y Reparación de Edificios y Locales
Mantenimiento y Reparación de Equipos y Medios de
0 102,093,600 0
0 1,230,300 0
0 100,000 0
0 600,000 0
0 3,461,000 0
0 333,000 0
0 6,050,000 0
102,093,600
1,230,300
100,000
600,000
3,461,000
333,000
6,050,000
0 104,023,900 0
24,967,210 51,694,000 0
104,023,900
76,661,210
0 65,631,500 0 0 368,000 0 0 7,572,900 0 0 7,572,900 0 0 7,572,900 0 0 4,550,900 0 0 1,231,400 0 0 929,000 0 0 6,664,100 0
0 990,000 0 0 27,500 0 0 82,500 0 0 82,500 0 0 36,000 0 0 11,800 0
0 50,000 0 0 50,000 0
0 600,000 0
0 2,500,000 0 0 250,000 0 0 1,000 0 0 350,000 0 0 60,000 0 0 300,000 0
0 60,000 0 0 200,000 0 0 70,000 0 0 3,000 0
0 400,000 0 0 600,000 0
65,631,500 368,000
7,572,900 7,572,900 7,572,900 4,550,900 1,231,400
929,000 6,664,100
990,000 27,500 82,500 82,500 36,000 11,800
50,000 50,000
600,000
2,500,000 250,000
1,000 350,000
60,000 300,000
60,000 200,000
70,000 3,000
400,000 600,000
FUENTES DE FINANCIAMIENTO INTERNAS
-
República de Honduras
03/09/2014 15:22:452015Gestión:
r_fpr_objgas_gfte
BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA
PRESUPUESTO DE EGRESOS POR GRUPO, OBJETO DETALLADO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTOESTRUCTURAS: TODAS
EJERCICIO: 2015Página 2 de 4
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0
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0
0
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00
00
00
00
00
00
00
00
MANTENIMIENTO, REPARACIONES Y LIMPIEZA
SERVICIOS PROFESIONALES
SERVICIOS COMERCIALES Y FINANCIEROS
PASAJES Y VIATICOS
IMPUESTOS, DERECHOS, TASAS Y GASTOS
OTROS SERVICIOS NO PERSONALES
ALIMENTOS, PRODUCTOS AGROPECUARIOS Y
TEXTILES Y VESTUARIO
0
0
0
0
00
00
SERVICIOS NO PERSONALES
MATERIALES Y SUMINISTROS
OBJETO DEL GASTO NOMBRE TOTAL
Etapa: APROBADO MINISTROS
Tesoro Nacional Recursos Propios Crédito Externo
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
INTERNAS
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
EXTERNAS
222222
222222
222222
2222
22
22
3
33
333333
444444
555555
6666
77
99
1
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3 3 3 3 5 6
2 3 4 5 6 9
3 4 5 6 7 9
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2 5
1 2
1
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50 60 70 90 00 00
00 00 00 00 00 00
00 00 00 00 00 00
10 20 10 20
10 00
00 00
00
00 00
Mantenimiento y Reparación de Equipo para Computación
Mantenimiento y Reparación de Equipo de Oficina y
Mantenimiento y Reparación de Equipos de Comunicación
Mantenimiento y Reparación de Otros Equipos
Limpieza, Aseo y Fumigación
Mantenimiento de Sistemas Informáticos
Estudios, Investigaciones y Análisis de Factibilidad
Servicios Jurídicos
Servicios de Contabilidad y Auditoría
Servicios de Capacitación
Servicios de Informática y Sistemas Computarizados
Otros Servicios Técnicos Profesionales
Servicio de Imprenta, Publicaciones y Reproducciones
Primas y Gastos de Seguro
Comisiones y Gastos Bancarios
Publicidad y Propaganda
Servicio de Internet
Otros Servicios Comerciales y Financieros
Pasajes Nacionales
Pasajes al Exterior
Viáticos Nacionales
Viáticos al Exterior
Tasas
Gastos Judiciales
Ceremonial y Protocolo
Servicios de Vigilancia
Alimentos y Bebidas para Personas
Hilados y Telas
Confecciones Textiles
0 6,050,000 0
0 9,700,000 0
24,967,210 24,600,000 0
0 2,050,000 0
0 4,300,000 0
0 1,200,000 0
0 400,000 0
0 900,000 0
6,050,000
9,700,000
49,567,210
2,050,000
4,300,000
1,200,000
400,000
900,000
24,967,210 51,694,000 0
0 5,515,000 0
76,661,210
5,515,000
0 50,000 0 0 400,000 0 0 200,000 0 0 300,000 0 0 100,000 0 0 4,000,000 0
0 1,400,000 0 0 500,000 0 0 1,000,000 0 0 800,000 0 0 2,000,000 0 0 4,000,000 0
0 800,000 0 0 7,500,000 0
6,241,802 12,500,000 0 0 3,000,000 0 0 800,000 0
18,725,408 0 0
0 150,000 0 0 400,000 0 0 1,000,000 0 0 500,000 0
0 300,000 0 0 4,000,000 0
0 200,000 0 0 1,000,000 0
0 400,000 0
0 200,000 0 0 350,000 0
50,000 400,000 200,000 300,000 100,000
4,000,000
1,400,000 500,000
1,000,000 800,000
2,000,000 4,000,000
800,000 7,500,000
18,741,802 3,000,000
800,000 18,725,408
150,000 400,000
1,000,000 500,000
300,000 4,000,000
200,000 1,000,000
400,000
200,000 350,000
FUENTES DE FINANCIAMIENTO INTERNAS
-
República de Honduras
03/09/2014 15:22:452015Gestión:
r_fpr_objgas_gfte
BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA
PRESUPUESTO DE EGRESOS POR GRUPO, OBJETO DETALLADO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTOESTRUCTURAS: TODAS
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0
0
0
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0
0
0
00
00
00
00
00
00
00
00
TEXTILES Y VESTUARIO
PRODUCTOS DE PAPEL Y CARTON
CUEROS, PIELES Y SUS PRODUCTOS
PRODUCTOS QUIMICOS, FARMACEUTICOS,
PRODUCTOS METALICOS
PRODUCTOS MINERALES NO METALICOS
OTROS MATERIALES Y SUMINISTROS
MAQUINARIA Y EQUIPO
0
0
0
0
00
00
MATERIALES Y SUMINISTROS
BIENES CAPITALIZABLES
OBJETO DEL GASTO NOMBRE TOTAL
Etapa: APROBADO MINISTROS
Tesoro Nacional Recursos Propios Crédito Externo
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
INTERNAS
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
EXTERNAS
3
333333
3
33333333
333
3
33333
4444
2
333333
4
55555555
666
7
99999
2222
3
1 2 3 4 5 7
4
2 3 4 5 6 6 6 8
4 9 9
4
1 2 3 4 6
1 1 1 5
10
00 00 00 00 00 00
00
10 00 00 00 10 20 50 00
00 20 30
00
00 00 00 00 00
10 20 40 10
Prendas de Vestir
Papel de Escritorio
Papel para Computación
Productos de Artes Gráficas
Productos de Papel y Cartón
Libros, Revistas y Periódicos
Especies Timbradas y Valores
Llantas y Cámaras de Aire
Productos Farmacéuticos y Medicinales Varios
Abonos y Fertilizantes
Insecticidas, Fumigantes y Otros
Tintas, Pinturas y Colorantes
Gasolina
Diesel
Aceites y Grasas Lubricantes
Productos de Material Plástico
Herramientas Menores
Accesorios de Metal
Elementos de Ferretería
Productos de Cemento, Asbesto y Yeso
Elementos de Limpieza y Aseo Personal
Utiles de Escritorio, Oficina y Enseñanza
Utiles y Materiales Eléctricos
Utensilios de Cocina y Comedor
Repuestos y Accesorios
Muebles Varios de Oficina
Equipos Varios de Oficina
Electrodomésticos
Equipo de Comunicación
0 900,000 0
0 845,000 0
0 200,000 0
0 1,280,000 0
0 110,000 0
0 50,000 0
0 1,730,000 0
0 4,400,000 0
900,000
845,000
200,000
1,280,000
110,000
50,000
1,730,000
4,400,000
0 5,515,000 0
0 15,200,000 0
5,515,000
15,200,000
0 350,000 0
0 300,000 0 0 20,000 0 0 100,000 0 0 300,000 0 0 65,000 0 0 60,000 0
0 200,000 0
0 20,000 0 0 10,000 0 0 40,000 0 0 50,000 0 0 100,000 0 0 950,000 0 0 100,000 0 0 10,000 0
0 100,000 0 0 5,000 0 0 5,000 0
0 50,000 0
0 100,000 0 0 300,000 0 0 100,000 0 0 30,000 0 0 1,200,000 0
0 1,000,000 0 0 300,000 0 0 200,000 0 0 100,000 0
350,000
300,000 20,000
100,000 300,000
65,000 60,000
200,000
20,000 10,000 40,000 50,000
100,000 950,000 100,000
10,000
100,000 5,000 5,000
50,000
100,000 300,000 100,000
30,000 1,200,000
1,000,000 300,000 200,000 100,000
FUENTES DE FINANCIAMIENTO INTERNAS
-
República de Honduras
03/09/2014 15:22:452015Gestión:
r_fpr_objgas_gfte
BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA
PRESUPUESTO DE EGRESOS POR GRUPO, OBJETO DETALLADO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTOESTRUCTURAS: TODAS
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00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
MAQUINARIA Y EQUIPO
ACTIVOS INTANGIBLES
CONSTRUCCIONES
TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES AL
TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES
TRANSFERENCIAS Y DONACIONES DE CAPITAL A
PRESTAMOS A LARGO PLAZO
TITULOS Y VALORES
SERVICIO DE LA DEUDA PUBLICA INTERNA A LARGO
SERVICIO DE LA DEUDA PUBLICA EXTERNA A LARGO
0
0
0
0
0
0
0
0
00
00
00
00
BIENES CAPITALIZABLES
TRANSFERENCIAS Y DONACIONES
ACTIVOS FINANCIEROS
SERVICIO DE LA DEUDA PUBLICA
OBJETO DEL GASTO NOMBRE
4,156,921,608
TOTAL
Total General
Etapa: APROBADO MINISTROS
Tesoro Nacional Recursos Propios Crédito Externo
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
INTERNAS
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
EXTERNAS
44
4
44
555
55
5
6
6
77777
777
22
5
77
111
22
5
3
4
22222
444
6 8
1
1 1
2 2 3
1 3
2
1
1
1 1 2 2 2
1 2 3
00 00
00
10 20
10 20 00
20 00
00
30
00
20 50 20 50 80
00 00 00
Equipos para Computación
Herramientas Mayores
Aplicaciones Informáticas
Construcciones y Mejoras de Bienes en Dominio Privado
Supervisión de Construcciones y Mejoras de Bienes en
Becas
Ayuda Social a Personas
Transferencias y Donaciones a Asociaciones Civiles sin
Transferencias y Donaciones a Instituciones
Transferencias y Donaciones a Otras Instituciones Públicas
Transferencias y Donaciones a Gobiernos Locales
Préstamos a Largo Plazo a Empresas Privadas
Títulos y Valores a Corto Plazo
Amortización Préstamos del Sector Privado
Amortización Préstamos de Institutos de Seguridad Social
Intereses por Préstamos del Sector Privado
Intereses por Préstamos de Institutos de Seguridad Social
Intereses por Préstamos de Instituciones Públicas
Amortización de la Deuda Pública Externa a Largo Plazo
Intereses de la Deuda Pública Externa a Largo Plazo
Comisiones y Otros Gastos de la Deuda Pública Externa a
211,117,801 3,258,303,807 687,500,000
0 4,400,000 0
0 8,000,000 0
0 2,800,000 0
186,150,591 3,510,000 0
0 2,370,000 0
0 300,000 0
0 1,814,351,475 687,500,000
0 749,604,376 0
0 375,511,548 0
0 136,223,508 0
4,400,000
8,000,000
2,800,000
189,660,591
2,370,000
300,000
2,501,851,475
749,604,376
375,511,548
136,223,508
0 15,200,000 0
186,150,591 6,180,000 0
0 2,563,955,851 687,500,000
0 511,735,056 0
15,200,000
192,330,591
3,251,455,851
511,735,056
0 2,500,000 0 0 300,000 0
0 8,000,000 0
0 2,600,000 0 0 200,000 0
0 500,000 0 186,150,591 1,510,000 0
0 1,500,000 0
0 70,000 0 0 2,300,000 0
0 300,000 0
0 1,814,351,475 687,500,000
0 749,604,376 0
0 77,426,000 0 0 92,911,000 0 0 83,368,934 0 0 120,805,614 0 0 1,000,000 0
0 22,887,928 0 0 113,160,557 0 0 175,023 0
2,500,000 300,000
8,000,000
2,600,000 200,000
500,000 187,660,591
1,500,000
70,000 2,300,000
300,000
2,501,851,475
749,604,376
77,426,000 92,911,000 83,368,934
120,805,614 1,000,000
22,887,928 113,160,557
175,023
FUENTES DE FINANCIAMIENTO INTERNAS
-
República de Honduras
03/09/2014 15:26:58
2015Gestión:
PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA SECTORIAL
POR FUENTE SECTOR SUBSECTOR INSTITUCION Y CODIGO BIP
r_fpr_fte_ssub_ins_bipETAPA: APROBADO MINISTROS
EJERCICIO: 2015
0901 - BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA
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0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000
001200010800 PROGRAMA FORTALECIMIENTO AL SECTOR FINANCIERO PARA LA MIPYME II
0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000
DESCRIPCION FONDOS NACIONALES
(11,13,14,15 y 16)
RECURSOS PROPIOS
(12)
CREDITOEXTERNO(21 y 25)
DONACIONES(22)
CLUB DEPARIS
(26 y 27)
CUENTA DELMILENIO
(28)
ALIVIO DEUDA - HIPC(29) TOTAL
PRESUPUESTO
TOTAL GENERAL:
4 FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL 0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000
4 2 0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000
0901Insti Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda 0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000
COMPETITIVIDAD Y MIPYMES
0
0
APOYOPRESUPUESTARIO
(23)
0
0
0