Plantilla análisis financiero.xlsx
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IMPORTANTE
mínima / fácil Es lo mínimo que tienes que rellenar para completar tu plan financiero
media / moderado Rellenando estos valores tu plan financiero estará bastante completo
alta / difícil Rellena estos valores para hacer un plan financiero muy completo y detallado
Datos Iniciales: El objeto de esta pestaña es permitir al emprendedor configurar una serie de datos iniciales para así poder realizar una correcta configuración del libro. Se configurarán parámetros como mes de inicio, nombre de los productos, etc.
Estimación Inicial de Fondos: En esta pestaña se incluirán los datos relativos a la financiación y a las inversiones de partida.
Ventas y Costes de las Ventas: Los datos relacionados con el núcleo de su negocio, ya sean productos o servicios se detallarán en esta pestaña. Podrá especificar los ingresos y gastos directos mensualmente y por unidad de producto.
Recursos Humanos: Los trabajadores son la clave de éxito de su empresa, en esta pestaña podrá detallar sus sueldos y remuneraciones extrasalariales y estimar el coste económico que suponen para la empresa.
Amortización Contable: La amortización de sus activos será calculada en esta sección. También podrá especificar las nuevas inversiones que vaya realizando a lo largo de los años.
Amortización del Crédito: En esta pestaña se pone a disposición del emprendedor una herramienta para poder calcular las cuotas que debe pagar para devolver un crédito. Al introducir las condiciones del préstamo se calcularán la cuotas, intereses, etc. y se integrarán en distintas partes del libro.
Pérdidas y Ganancias: Los ingresos y gastos no relacionados directamente con las ventas podrán ser detallados en esta nueva pestaña así como los ingresos y gastos financieros. También se calcularán los beneficios obtenidos como consecuencia de la explotación de nuestro negocio.
Tesorería: Las salidas y entradas se verán reflejadas en esta sección. Es importante que en ningún momento sus valores sean negativos.
Balances de Situación: Los balances de los primeros cuatro años de actividad son imprescindibles para conocer el estado contable de la empresa a final de año.
Ratios: Para analizar en profundidad la situación de la empresa es muy beneficioso emplear ratios. Por ese motivo se presentan al emprendedor una serie de los ratios mas importantes para el análisis de la empresa.
Valoración y Sensibilidad: En esta pestaña se incluye un breve resumen de los datos mas importantes de la herramienta, además podrás variar algunos datos desde aquí para ver como influirían en tu análisis financiero.
Bienvenido a la herramienta de análisis financiero de Global Incubator.
A través de este análisis se pondrán de manifiesto las necesidades de inversión para poner en marcha el
proyecto, así como los recursos de los que disponen los promotores y la necesidad de financiación (cuantía
necesaria, instrumentos de financiación previstos, etc.).
La herramienta esta dividida en varias pestañas, en las que podrá introducir los datos correspondientes a
sus estimaciones para así configurar su plan de viabilidad económica .Estas pestañas son:
Rellena solo las celdas que estén coloreadas, los colores indican el grado de detalle y dificultad
Es lo mínimo que tienes que rellenar para completar tu plan financiero
Rellenando estos valores tu plan financiero estará bastante completo
Rellena estos valores para hacer un plan financiero muy completo y detallado
El objeto de esta pestaña es permitir al emprendedor configurar una serie de datos iniciales para así poder realizar una correcta configuración del libro. Se configurarán parámetros como mes de inicio, nombre de los productos, etc.
Estimación Inicial de Fondos: En esta pestaña se incluirán los datos relativos a la financiación y a las inversiones de partida.
Ventas y Costes de las Ventas: Los datos relacionados con el núcleo de su negocio, ya sean productos o servicios se detallarán en esta pestaña. Podrá especificar los ingresos y gastos directos mensualmente y por unidad de producto.
Los trabajadores son la clave de éxito de su empresa, en esta pestaña podrá detallar sus sueldos y remuneraciones extrasalariales y estimar el coste económico que suponen para la empresa.
La amortización de sus activos será calculada en esta sección. También podrá especificar las nuevas inversiones que vaya realizando a lo largo de los años.
En esta pestaña se pone a disposición del emprendedor una herramienta para poder calcular las cuotas que debe pagar para devolver un crédito. Al introducir las condiciones del préstamo se calcularán la cuotas, intereses, etc. y se integrarán en distintas partes del libro.
Los ingresos y gastos no relacionados directamente con las ventas podrán ser detallados en esta nueva pestaña así como los ingresos y gastos financieros. También se calcularán los beneficios obtenidos como consecuencia de la explotación de nuestro negocio.
Las salidas y entradas se verán reflejadas en esta sección. Es importante que en ningún momento sus valores sean
Los balances de los primeros cuatro años de actividad son imprescindibles para conocer el estado contable de la empresa a final de año.
Para analizar en profundidad la situación de la empresa es muy beneficioso emplear ratios. Por ese motivo se presentan al emprendedor una serie de los ratios mas importantes para el análisis de la empresa.
En esta pestaña se incluye un breve resumen de los datos mas importantes de la herramienta, además podrás variar algunos datos desde aquí para ver como influirían en tu análisis financiero.
Rellena solo las celdas que estén coloreadas, los colores indican el grado de detalle y dificultad
Datos Iniciales del Plan Financiero-
Mes de inicio de la actividad EneroEjercicio de inicio de la actividad 2010Moneda €
Para poder comenzar a emplear el libro completa los siguientes parámetros iniciales. Todas las hojas tienen las celdas protegidas contra escritura excepto las de color verde, azul o gris. Esto es para evitar borrar datos o formulas importantes que podrían provocar errores en otras secciones. Si deseas desprotegerla puede hacerlo, pero ten cuidado, ya que podría hacer inservible la plataforma.
Datos Iniciales del Plan Financiero-
Título del proyecto/Empresa -Familias de productos/servicios/clientes: -
----
Para poder comenzar a emplear el libro completa los siguientes parámetros iniciales. Todas las hojas tienen las celdas protegidas contra escritura excepto las de color verde, azul o gris. Esto es para evitar borrar datos o formulas importantes que podrían provocar errores en otras secciones. Si deseas desprotegerla puede hacerlo, pero ten cuidado, ya que podría hacer inservible la plataforma.
Estimación Inicial de Fondos-
Plan de Inversión % IVA Valor sin IVAACTIVO NO CORRIENTE 0.00Inmovilizado intangible 0.00
Aplicaciones informáticas 0.00% 3Derechos sobre bienes en leasing 0.00% 5Propiedad industrial 0.00% 5Derechos de Traspaso 0.00%Otros derechos 0.00% 5
Inmovilizado material 0.00Terrenos 0.00% -Construcciones 0.00% 50Maquinaria y utillaje 0.00% 5Mobiliario y enseres 0.00% 5Equipos para procesos de información 0.00% 3Elementos de transporte 0.00% 5Otro inmovilizado material 0.00% 5
Depósitos y fianzas constituidas a largo plazo 0.00Depósitos y fianzas constituidas a largo plazo
ACTIVO CORRIENTE 0.00Hacienda Pública IVA soportado 0.00Tesorería
TOTAL INVERSIONES 0.00
Es importante antes de empezar a detallar ventas y otros aspectos del análisis financiero, realizar una breve reflexión de los fondos con los que contamos inicialmente y en que están invertidos. Cuando termines, comprueba en la parte inferior que el valor total del plan de inversión y el de financiación coinciden.
Amortización
Estimación Inicial de Fondos-
Valor con IVA Plan de Financiación0.00 FONDOS PROPIOS0.00 Capital social0.00 Reservas0.00 Resultados negativos ejercicios anteriores0.00 Subvenciones0.00 Otras aportaciones0.000.000.000.000.00 Pasivo exigible a largo plazo0.00 Otras deudas l/p0.00 Pasivo exigible a corto plazo0.00 Otras deudas a c/p0.00 TOTAL FINANCIACIÓN0.000.000.00
OK, BALANCE CUADRADO0.000.000.000.000.000.00
0.00 0.00 Estimación tesorería (utiliza esta estimación para comprobar que la tesorería es correcta)0.00
Es importante antes de empezar a detallar ventas y otros aspectos del análisis financiero, realizar una breve reflexión de los fondos con los que contamos inicialmente y en que están invertidos. Cuando termines, comprueba en la parte inferior que el valor total del plan de inversión y el de financiación coinciden.
Estimación Inicial de Fondos-
Valor0.00
0.000.000.000.000.00
OK, BALANCE CUADRADO
Estimación tesorería (utiliza esta estimación para comprobar que la tesorería es correcta)
Es importante antes de empezar a detallar ventas y otros aspectos del análisis financiero, realizar una breve reflexión de los fondos con los que contamos inicialmente y en que están invertidos. Cuando termines,
Amortización Contable-
OJO, introducir valores sin IVA
Concepto
Inmovilizado intangibleAplicaciones informáticasDerechos sobre bienes en leasingPropiedad industrialDerechos de TraspasoOtros derechos---
Inmovilizado materialTerrenosConstruccionesMaquinaria y utillajeMobiliario y enseresEquipos para procesos de informaciónElementos de transporteOtro inmovilizado material--
-TOTAL (inversiones con IVA, amortizaciones sin IVA)
Los activos amortizables provenientes de la estimación inicial de fondos aparecen en esta sección con sus cuotas de amortización correspondiente a los cuatro primeros años de vida de la empresa. Así mismo se posibilita la opción de especificar nuevas inversiones no reflejadas en la estimación inicial de fondos. El método empleado para calcular la amortización anual es el método lineal o de cuotas fijas.
Amortización Contable-
Total CuotaInversiones Cuota Inversiones Cuota Inversiones Cuota
0 0 1 1 2 22010 2011 2011 2012 2012 2013 2013
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
Los activos amortizables provenientes de la estimación inicial de fondos aparecen en esta sección con sus cuotas de amortización correspondiente a los cuatro primeros años de vida de la empresa. Así mismo se posibilita la opción de especificar nuevas inversiones no reflejadas en la estimación inicial de fondos. El método empleado para calcular la amortización anual es el
Amortización del crédito-
Condiciones Prestamo1 Prestamo2Capital del PréstamoInterés nominal anual 5.00% 4.50%Gastos iniciales 0.00% 0.50%
Número de años 3 7Nº pagos por año 12 12Nº total de pagos 36 84Mes de recepción del préstamo Enero JulioAño de recepción del préstamo 2010 2011Mes del préstamo 1 19Periodos de carencia 0 periodos 3 periodos
Periodo de carencia Prestamo1 Prestamo2Intereses 0.0 € / 0 meses 0.0
Resto del préstamo Prestamo1 Prestamo2Cuotas 0.00 € / mes 0.00
Total pagos 0 € en 36 pagos 0Total Intereses 0 € en 36 pagos 0
Gastos constitución del préstamo Prestamo1 Prestamo2Coste 0 € 0
Total Préstamo Prestamo1 Prestamo2Total pagos 0 € en 36 pagos 0Coste Total 0 € en 36 pagos 0
Prestamo5 (Manual)-1
2010 Enero Febrero MarzoPeriodos 1 2 3
Pagos 0 0 0InteresesCapital
Capital Pendiente
02011 Enero Febrero Marzo
Periodos 13 14 15Pagos 0 0 0
InteresesCapital
Capital Pendiente
Esta hoja sirve como herramienta para estimar las cuotas que deberas pagar si te decide a pedir un crédito. Puedes especificar hasta cuatro préstamos en los que se calcularán las cuotas automáticamente. Si tienes un préstamo adicional con condiciones especiales, puedes especificarlo manualmente en la parte inferior de esta hoja. Si lo haces manualmente introduce cuidadosamente los datos para evitar fallos posteriores.
12012 Enero Febrero Marzo
Periodos 25 26 27Pagos 0 0 0
InteresesCapital
Capital Pendiente
22013 Enero Febrero Marzo
Periodos 37 38 39Pagos 0 0 0
InteresesCapital
Capital Pendiente
32014 Enero Febrero Marzo
Periodos 37 38 39Pagos 0 0 0
InteresesCapital
Capital Pendiente
Amortización del crédito-
Prestamo2 Prestamo3 Prestamo4 Prestamo5 (Manual)
4.50% 4.50% 4.50%0.50% 0.50% 0.50%
7 7 712 12 1284 84 84
Julio Julio Octubre Diciembre2011 2011 2011 2012
19 19 22 363 periodos 3 periodos 3 periodos
Prestamo2 Prestamo3 Prestamo4€ / 3 meses 0.0 € / 3 meses 0.0 € / 3 meses
Prestamo2 Prestamo3 Prestamo4€ / mes 0.00 € / mes 0.00 € / mes€ en 84 pagos 0 € en 84 pagos 0 € en 84 pagos€ en 84 pagos 0 € en 84 pagos 0 € en 84 pagos
Prestamo2 Prestamo3 Prestamo4€ 0 € 0 €
Prestamo2 Prestamo3 Prestamo4€ en 87 pagos 0 € en 87 pagos 0 € en 87 pagos€ en 87 pagos 0 € en 87 pagos 0 € en 87 pagos
Prestamo5 (Manual)
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre4 5 6 7 8 9
0 0 0 0 0 0
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre16 17 18 19 20 21
0 0 0 0 0 0
Esta hoja sirve como herramienta para estimar las cuotas que deberas pagar si te decide a pedir un crédito. Puedes especificar hasta cuatro préstamos en los que se calcularán las cuotas automáticamente. Si tienes un préstamo adicional con condiciones especiales, puedes especificarlo manualmente en la parte inferior de esta hoja. Si lo haces manualmente
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre28 29 30 31 32 33
0 0 0 0 0 0
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre40 41 42 43 44 45
0 0 0 0 0 0
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre40 41 42 43 44 45
0 0 0 0 0 0
Prestamo5 (Manual)
Diciembre2012
36
Prestamo5 (Manual)
Octubre Noviembre Diciembre10 11 12 Totales
0 0 0 000
Octubre Noviembre Diciembre22 23 24 Totales
0 0 0 000
Octubre Noviembre Diciembre34 35 36 Totales
0 0 0 000
Octubre Noviembre Diciembre46 47 48 Totales
0 0 0 000
Octubre Noviembre Diciembre46 47 48 Totales
0 0 0 000
Ventas y Costes de las Ventas-
OJO, introducir valores sin IVA
Enero/10 Feb./10 Marzo/10-
IngresosUnidadesPrecio unitarioTOTAL INGRESOS 0 0 0Gastos compras por unidadTotal gastos unitarios 0 0 0ComisionesPersonal comercialGastos trasporte y mensajeríaOtros gastosTOTAL GASTOS 0 0 0
BeneficioMARGEN sobre ventas [%] - - -TOTAL 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10-
IngresosUnidadesPrecio unitarioTOTAL INGRESOS 0 0 0
Gastos compras por unidadTotal gastos unitarios 0 0 0ComisionesPersonal comercialGastos trasporte y mensajeríaOtros gastosTOTAL GASTOS 0 0 0
BeneficioMARGEN sobre ventas [%] - - -TOTAL 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10-
IngresosUnidadesPrecio medio por proyectoTOTAL INGRESOS 0 0 0
Gasto medio por proyectoTotal gastos unitarios 0 0 0ComisionesPersonal comercialGastos trasporte y mensajeríaOtros gastos
En esta sección puedes detallar las ventas y los costes relacionados con las ventas de cinco productos o servicios. En la parte inferior podrás observar un gráfico en el que se detalla la estacionalidad de tus ventas y un breve resumen de estas, en donde se especifican aspectos como contribución al beneficio, margen, etc.
Coste de las ventas
Coste de las ventas
Coste de las ventas
TOTAL GASTOS 0 0 0
BeneficioMARGEN sobre ventas [%] - - -TOTAL 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10-
IngresosUnidadesPrecio ventas o precio unidadTOTAL INGRESOS 0 0 0
Gastos compras por unidadTotal gastos unitarios 0 0 0ComisionesPersonal comercialGastos trasporte y mensajeríaOtros gastosTOTAL GASTOS 0 0 0
BeneficioMARGEN sobre ventas [%] - - -TOTAL 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10-
IngresosUnidadesPrecio ventas o precio unidadTOTAL INGRESOS 0 0 0
Gastos compras por unidadTotal gastos unitarios 0 0 0ComisionesPersonal comercialGastos trasporte y mensajeríaOtros gastosTOTAL GASTOS 0 0 0
BeneficioMARGEN sobre ventas [%] - - -TOTAL 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10
Total ventas 0 0 0 Estacionalidad ventas - - -Total coste de las ventas 0 0 0
Resumen primer año Ventas % Ventas Costes- 0 - 0 - 0 - 0 - 0 - 0 - 0 - 0 - 0 - 0 Total 0 0.00% 0
Beneficio de las ventas -
Coste de las ventas
Coste de las ventas
Coste de las ventas
Beneficio de las ventas -
Ventas y Costes de las Ventas-
Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0- - - - - - -0 0 0 0 0 0 0
Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0- - - - - - -0 0 0 0 0 0 0
Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
En esta sección puedes detallar las ventas y los costes relacionados con las ventas de cinco productos o servicios. En la parte inferior podrás observar un gráfico en el que se detalla la estacionalidad de tus ventas y un breve resumen de estas, en donde se especifican aspectos como contribución al beneficio,
0 0 0 0 0 0 0- - - - - - -0 0 0 0 0 0 0
Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0- - - - - - -0 0 0 0 0 0 0
Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0- - - - - - -0 0 0 0 0 0 0
Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10
0 0 0 0 0 0 0 - - - - - - -
0 0 0 0 0 0 0
Margen % Margen % Contribución0 - -0 - -0 - -0 - -0 - -0 - 0.00%
- € Dic./10Nov./10Oct./10Sept./10
Agosto/10Julio/10Junio/10Mayo/10Abril/10
Marzo/10Feb./10
Enero/10
0.00%20.00%40.00%60.00%80.00%
100.00%
Estacionalidad anual de las Ventas [% del total anual]
- € Dic./10Nov./10Oct./10Sept./10
Agosto/10Julio/10Junio/10Mayo/10Abril/10
Marzo/10Feb./10
Enero/10
0.00%20.00%40.00%60.00%80.00%
100.00%
Estacionalidad anual de las Ventas [% del total anual]
Ventas y Costes de las Ventas-
Nov./10 Dic./10 Total0 1 2
2011 2012 2013120% 120% 120%
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0
0 0 0 0 0 0- - - - - -0 0 0 0 0 0
Nov./10 Dic./10 Total
0 1 22011 2012 2013
120% 120% 120%
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0
0 0 0 0 0 0- - - - - -0 0 0 0 0 0
Nov./10 Dic./10 Total
0 1 22011 2012 2013
120% 120% 120%
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0
En esta sección puedes detallar las ventas y los costes relacionados con las ventas de cinco productos o servicios. En la parte inferior podrás observar un gráfico en el que se detalla la estacionalidad de tus ventas y un breve resumen de estas, en donde se especifican aspectos como contribución al beneficio,
0 0 0 0 0 0- - - - - -0 0 0 0 0 0
Nov./10 Dic./10 Total
0 1 22011 2012 2013
120% 120% 120%
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0
0 0 0 0 0 0- - - - - -0 0 0 0 0 0
Nov./10 Dic./10 Total
0 1 22011 2012 2013
120% 120% 120%
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0
0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0
0 0 0 0 0 0- - - - - -0 0 0 0 0 0
Nov./10 Dic./10 Total0 1 2
2011 2012 20130 0 0 0 0 0 - - 0.00%
0 0 0 0 0 0
Dic./10Nov./10Oct./10Sept./10
Agosto/10Julio/10Junio/10Mayo/10Abril/10
Marzo/10Feb./10
Enero/10
0.00%20.00%40.00%60.00%80.00%
100.00%
Estacionalidad anual de las Ventas [% del total anual]
Dic./10Nov./10Oct./10Sept./10
Agosto/10Julio/10Junio/10Mayo/10Abril/10
Marzo/10Feb./10
Enero/10
0.00%20.00%40.00%60.00%80.00%
100.00%
Estacionalidad anual de las Ventas [% del total anual]
Recursos Humanos
-
OJO: Introducir los salarios BRUTOS
Enero/10 Feb./10 Marzo/10 Abril/10 Mayo/10Departamento A
Empleado 1Remuneración extrasalarialEmpleado 2Remuneración extrasalarialEmpleado 3Remuneración extrasalarialTotal 0 0 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10 Abril/10 Mayo/10Departamento B
Empleado 4Remuneración extrasalarialEmpleado 5Remuneración extrasalarialEmpleado 6Remuneración extrasalarialTotal 0 0 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10 Abril/10 Mayo/10Departamento C
Empleado 7Remuneración extrasalarialEmpleado 8Remuneración extrasalarialEmpleado 9Remuneración extrasalarialEmpleado 10Remuneración extrasalarialEmpleado 11Remuneración extrasalarialTotal 0 0 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10 Abril/10 Mayo/10Departamento D
Empleado 12Remuneración extrasalarialEmpleado 13Remuneración extrasalarialEmpleado 14
Puedes especificar en este apartado los salarios brutos mensuales correspondientes de 21 empleados divididos en cuatro departamentos distintos. Puedes distinguir entre salario y remuneración extrasalarial teniendo en cuenta que a la remuneración extrasalarial no le afecta el porcentaje de seguridad social a cargo de la empresa que debes especificar.
Remuneración extrasalarialEmpleado 15Remuneración extrasalarialEmpleado 16Remuneración extrasalarialEmpleado 17Remuneración extrasalarialEmpleado 18Remuneración extrasalarialEmpleado 19Remuneración extrasalarialEmpleado 20Remuneración extrasalarialEmpleado 21Remuneración extrasalarialTotal 0 0 0 0 0
Enero/10 Feb./10 Marzo/10 Abril/10 Mayo/10
Total sin remuneración extrasalarial 0 0 0 0 0Total con seguridad social 33.00% 0 0 0 0 0Total con remuneración extrasalarial 0 0 0 0 0
Coste total para la empresa año 1 0
Recursos Humanos
-
Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10 Nov./10 Dic./10 Total
000000
0 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10 Nov./10 Dic./10 Total
000000
0 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10 Nov./10 Dic./10 Total
0000000000
0 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10 Nov./10 Dic./10 Total
00000
Puedes especificar en este apartado los salarios brutos mensuales correspondientes de 21 empleados divididos en cuatro departamentos distintos. Puedes distinguir entre salario y remuneración extrasalarial teniendo en cuenta que a la remuneración extrasalarial no le afecta el porcentaje de seguridad social a cargo de la empresa que debes especificar.
000000000000000
0 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10 Nov./10 Dic./10 Total
0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0
0 €
Recursos Humanos
-
0 1 22011 2012 2013
120.00% 120.00% 120.00%0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0
0 1 22011 2012 2013
120.00% 120.00% 120.00%0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0
0 1 22011 2012 2013
120.00% 120.00% 120.00%0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0
0 1 22011 2012 2013
120.00% 120.00% 120.00%0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0
Puedes especificar en este apartado los salarios brutos mensuales correspondientes de 21 empleados divididos en cuatro departamentos distintos. Puedes distinguir entre salario y remuneración extrasalarial teniendo en cuenta que a la
0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0
0 1 22011 2012 2013
0 0 00 0 00 0 0
Cuenta de Pérdidas y Ganancias-
La cuenta de pérdidas y ganancias te permiten otros ingresos y gastos no relacionados directamente con las ventas, ver los resultados de explotación mensualmente el primer año y obtener una estimación de los beneficios los tres siguientes años.
OJO, introducir valores sin IVA
Enero/10 Feb./10 Marzo/10
Ingresos (sin IVA) 0 0 0Ventas 0 0 0Otros ingresos 1Otros ingresos 2Gastos (sin IVA) 0 0 0Gastos directos 0 0 0Coste de las ventas 0 0 0Sueldos y salarios 0 0 0Dotación a la amortización 0 0 0Otros gastos de explotación 0 0 0Tributos (IAE...)AlquileresSuministros (agua, luz, teléfono...)Publicidad y relaciones públicasServicios profesionales independientesReparaciones y conservaciónPrimas de segurosTransportesOtros 1Otros 2Otros 3
Beneficio antes de intereses e impuestos (BAII) 0 0 0Ingresos financierosGastos financieros: Intereses préstamo 0 0 0
Beneficio antes de impuestos (BAI) 0 0 0Impuesto de sociedades 30.00% 0 0 0
Beneficio neto (Sdo. de la cta. de PPyGG) 0 0 0
Beneficio neto del primer año
Cuenta de Pérdidas y Ganancias-
La cuenta de pérdidas y ganancias te permiten otros ingresos y gastos no relacionados directamente con las ventas, ver los resultados de explotación mensualmente el primer año y obtener una estimación de los beneficios los tres siguientes años.
Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10 Agosto/10 Sept./10 Oct./10 Nov./10
0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0
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Beneficio neto del primer año 0.00 €
La cuenta de pérdidas y ganancias te permiten otros ingresos y gastos no relacionados directamente con las ventas, ver los resultados de explotación mensualmente el primer año y obtener una estimación de los beneficios los tres siguientes años.
Dic./10 Total0 1 2
2011 2012 2013120.00% 120.00% 120.00%
0 0 0 0 00 0 0 0 0
0 0 0 00 0 0 0
0 0 0 0 00 0 0 0 00 0 0 0 00 0 0 0 00 0 0 0 00 0 0 0 0
0 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 00 0 0 0
0 0 0 0 00 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 00 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Plan de Tesorería-
Contado a 30 díasTipo de pago
- 100%- 100%- 100%- 100%- 100%
% IRPF % IVA Enero/10
SALDO INICIAL - ENTRADAS - - 18% - - 18% - - 18% - - 18% - - 18% - Otros ingresos 1 18% - Otros ingresos 2 18% - Ingresos financieros - FONDOS PROPIOS (Financiación extra) - Capital socialSubvencionesOtras aportaciones0000Recepción de préstamos - SALIDAS - Inversiones - Coste de las ventas 18.00% - Salario bruto - Seguridad socialIVA a pagar - IRPF estimado retenido - IRPF desembolsado 7% - Tributos (IAE...) 0.00% - Alquileres 18.00% - Suministros (agua, luz, teléfono...) 18.00% - Publicidad y relaciones públicas 18.00% - Servicios profesionales independientes 18.00% - Reparaciones y conservación 18.00% - Primas de seguros 0.00% - Transportes 18.00% - Otros 1 18.00% - Otros 2 18.00% - Otros 3 18.00% -
En el plan de tesorería se detallan todas las variaciones de caja mensuales. Podrás especificar el tipo de pago de tus clientes así como los valores de IRPF e IVA tanto soportado como repercutido. Ten especial cuidado en evitar un saldo acumulado negativo, ya que existe la posibilidad de no poder hacer frente a los gastos. También puedes detallar una hipotética apliación de la inversión.
Interés banco - Devoluc. préstamos bancos - SALDO FINAL -
SALDO FINAL ACUMULADO -
Saldo final primer año
Plan de Tesorería-
a 60 días a 90 días a 120 días a 150 días a 180 días Total
100%100%100%100%100%
Feb./10 Marzo/10 Abril/10 Mayo/10 Junio/10 Julio/10
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En el plan de tesorería se detallan todas las variaciones de caja mensuales. Podrás especificar el tipo de pago de tus clientes así como los valores de IRPF e IVA tanto soportado como repercutido. Ten especial cuidado en evitar un saldo acumulado negativo, ya que existe la posibilidad de no poder hacer frente a los gastos. También puedes detallar una
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Saldo final primer año 0.00 €
1T 2T 3T
IVA repercutido - € - € - € IVA soportado gtos expl - € - € - € IVA soportado inversión - € - € - € IVA soportado coste vtas - € - € - € Diferencia - € - € - € Diferencia acumulada - € - € - €
Agosto/10 Sept./10 Oct./10 Nov./10 Dic./10 Total
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- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
En el plan de tesorería se detallan todas las variaciones de caja mensuales. Podrás especificar el tipo de pago de tus clientes así como los valores de IRPF e IVA tanto soportado como repercutido. Ten especial cuidado en evitar un saldo acumulado negativo, ya que existe la posibilidad de no poder hacer frente a los gastos. También puedes detallar una
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4T Año1 Año2 Año3
- € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - € - €
0 1 22011 2012 2013
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
En el plan de tesorería se detallan todas las variaciones de caja mensuales. Podrás especificar el tipo de pago de tus clientes así como los valores de IRPF e IVA tanto soportado como repercutido. Ten especial cuidado en evitar un saldo acumulado negativo, ya que existe la posibilidad de no poder hacer frente a los gastos. También puedes detallar una
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- - -
Balance de situación-
El balance de situación es una instantánea tomada al final de año del estado contable de la empresa. Podrás ver para los cuatro primeros años de la empresa en que están invertidos los fondos así como su evolución.
Activo-1 0
2010 2011
ACTIVO NO CORRIENTE (sin IVA) - - Inmovilizado intangible - - Aplicaciones informáticas - - Derechos sobre bienes en leasing - - Propiedad industrial - - Derechos de Traspaso - - Otros derechos - - 0 - - 0 - - 0 - - (Amort. Acda. Inmovilizado inmaterial) - - Inmovilizado material - - Terrenos - - Construcciones - - Maquinaria y utillaje - - Mobiliario y enseres - - Equipos para procesos de información - - Elementos de transporte - - Otro inmovilizado material - - 0 - - 0 - - 0 - - (Amort. Acda. Inmovilizado material) - - Depósitos y fianzas constituidas a largo plazo - - Depósitos y fianzas constituidas a largo plazo - - ACTIVO CORRIENTE - - Deudores - - Clientes - - Administraciones públicas - - Tesorería - - Caja - - TOTAL INVERSIONES - -
Balance de situación-
El balance de situación es una instantánea tomada al final de año del estado contable de la empresa. Podrás ver para los cuatro primeros años de la empresa en que están invertidos los fondos así como su evolución.
1 2PASIVO
2012 2013
- - FONDOS PROPIOS - - Capital social - - Reservas - - Resultados negativos ejercicios anteriores - - Subvenciones - - Otras aportaciones - - 0 - - 0 - - 0 - - 0 - - Pérdidas y ganancias - - Pasivo exigible a largo plazo - - Deudas con entidades de crédito a l/p - - Otras deudas l/p - - Pasivo exigible a corto plazo - - Deudas con entidades de crédito a c/p - - Otras deudas a c/p - - Administraciones públicas - - TOTAL FINANCIACIÓN - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Balance de situación-
El balance de situación es una instantánea tomada al final de año del estado contable de la empresa. Podrás ver para los cuatro primeros años de la empresa en que están invertidos los fondos así como su evolución.
-1 0 1 2
2010 2011 2012 2013
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
OK, BALANCE 1 CUADRADO
OK, BALANCE 2 CUADRADO
OK, BALANCE 3 CUADRADO
OK, BALANCE 4 CUADRADO
Ratios-
Ratios de rentabilidad
RentabilidadBeneficio neto después de impuesto
Ventas netas
Rentabilidad de los fondos propiosBeneficio después de impuestos
Recursos propios
Ratios de actividad
Rotación del activoVentas netas
Activo total
Periodo medio de cobroClientes x365
Ventas netas
Rotación de inmovilizadoVentas netas
Inmovilizado neto
Ratios de apalancamiento financiero
Ratio de deudaPasivo a c/p y a l/p
Activo total
Ratio de deuda total en el mercadoPasivo total
Pasivo total + Recursos propios
Cobertura de las cargas financierasBAII
Intereses por cargas financieras
Ratios de liquidez
Liquidez generalActivo circulante
Pasivo circulante
Cálculo de VAN y TIR
Tasa de actualización (anual) 5.00% Desembolso inicial
Flujos de caja 0.00
VAN (Valor Actual Neto)
TIR (Tasa Interna de Retorno)
En esta última pestaña Aparece una selección de los ratios mas importantes. Los inversores analizarán estos ratios para comprobar de forma rápida si existe algún error en el plan financiero. Siéntete libre para añadir o eliminar los ratios que desees. Esta hoja no esta protegida.
Ratios-
-1 0 1 2
2010 2011 2012 2013
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
-1 0 1 2
2010 2011 2012 2013
0 0 0 0
0.00 0.00 0.00 0.00
Err:523 Err:523 Err:523 Err:523
En esta última pestaña Aparece una selección de los ratios mas importantes. Los inversores analizarán estos ratios para comprobar de forma rápida si existe algún error en el plan financiero. Siéntete libre para añadir o eliminar los ratios que desees. Esta hoja no esta protegida.
Valoración y Sensibilidad-
Resumen resultados-1 0 1 2
2010 2011 2012 2013Ingresos (sin IVA) 0 0 0 0
Gastos (sin IVA) 0 0 0 0 Coste de las ventas 0 0 0 0 Coste de personal 0 0 0 0 Dotación a la amortización 0 0 0 0 Otros gastos de explotación 0 0 0 0
BAII 0 0 0 0 Ingresos financieros 0 0 0 0 Gastos financieros 0 0 0 0 BAI 0 0 0 0
Beneficio neto 0 0 0 0
Ratio de Rentabilidad - - - -
Mínimo tesorería Año 1 0
En esta pestaña aparece un resumen de sus resultados así como el valor futuro de la empresa. Puede variar los valores de ingresos y costes por tipo de producto, así como los salarios y otros gastos de explotación para ver como afectarían a sus beneficios. Seleccionando el grupo de riesgo al que pertenece su empresa en función del tiempo de vida obtiene un rango de valores entre los cuales debería estar la tasa de descuento que se aplicara al cash flow. Estos valores junto con el valor de continuidad de modelo perpetuo permite obtener el valor de equidad o valor de la empres para el final del periodo estimado.
220131201202011-12010
0
1
1
Beneficios
Ingresos
Valoración y Sensibilidad-
Familias de productos/servicios - -
Ingresos 100% 100%Costes 100% 100%
Salarios 100%Otros gastos de explotación 100%
Valor de la empresa-1 0
2010 2011Cash Flow 0 0Grupo de riesgo Buscando financiación Start-up tempranaTasa de riesgo 40-100% 30-60%Tasa de descuento 60.00% 50.00%Factor de descuento 0.63 0.44Valor Actual del Cash Flow 0 0
10% Valor Futuro 0
Valor final de la empresa - €
En esta pestaña aparece un resumen de sus resultados así como el valor futuro de la empresa. Puede variar los valores de ingresos y costes por tipo de producto, así como los salarios y otros gastos de explotación para ver como afectarían a sus beneficios. Seleccionando el grupo de riesgo al que pertenece su empresa en función del tiempo de vida obtiene un rango de valores entre los cuales debería estar la tasa de descuento que se aplicara al cash flow. Estos valores junto con el valor de continuidad de modelo perpetuo permite obtener el valor de
Valor de Continuidad: Modelo de crecimiento
perpetuo
220131201202011-12010
0
1
1
Beneficios
Ingresos2 20131 20120 2011-1 2010
0
1
1
Valor Actual del Cash Flow
Cash FlowAxis Title
- - -
100% 100% 100%100% 100% 100%
1 22012 2013
0 0Start-up tardía Madura
20-50% 5-25%45.00% 25.00%
0.33 0.410 0
0 Valor actual de los
Cash Flows después del periodo estimado
2 20131 20120 2011-1 2010
0
1
1
Valor Actual del Cash Flow
Cash FlowAxis Title
AMORTIZACIÓN DE ELEMENTOS COMUNES
1.Edificios y otras construcciones:
a)Edificios y construcciones:
-Edificios industriales y almacenes
-Edificios administrativos, comerciales, de servicios y viviendas
-Casetas, cobertizos, tinglados, barracones y similares de construcción liviana fija
b)Viales, patios pavimentados, aparcamientos al aire libre y similares( excluidos terrenos)
c)Pozos
d) Infraestructuras de transporte sobre raíles, carriles y cable
e) Parques
f) Vallado:
-Madera
-Alambre
-Otros
2.Instalaciones :
a)Eléctricas:
Líneas y redes de distribución, centros de transformación y elementos de control
Grupos electrógenos y auxiliares
b)Tratamiento de fluidos: Aire, aire acondicionado, humidificado, comprimido, agua, vapor, calefacción, refrigeración, frío industrial y combustibles (excepto almacenamiento)
Red distribución
Depósitos y tanques de almacenamiento
Instalaciones anticontaminante
c)Telecomunicaciones: Telefonía, megafonía, telegrafía y televisión en circuito cerrado
d) De pesaje
e) Señalización de infraestructuras de transporte sobre raíles, carriles y cable, de viales y aparcamientos
f) De control y medida
g)Seguridad, detección y extinción de incendios
3.Elementos de transporte:
a) Interno. Equipos de carga, descarga y demás transporte interno (excepto construcción y minería):
-Carretillas transportadoras, grúas, palas cargadoras, cabrestantes y otros equipos de transporte
-Ascensores y elevadores
-Escaleras mecánicas
-Gabarras, gánguiles e instalaciones de carga y descarga en embarcaderos
-Locomotoras y equipos de tracción
-Vagones, motovagonetas, carros, remolques y volquetes
b) Externo (excepto sector de transporte):
-Automóviles de turismo
-Autobuses y microbuses de servicio privado
-Autocamiones de servicio privado:
a)Frigoríficos
b)Resto
-Furgonetas y camiones ligeros
(de menos de cuatro toneladas):
g) Resto de obra civil
a)Frigoríficos
b)Resto
-Motocarros, triciclos, motocicletas de distribución
-Remolques
-Contenedores
4.Mobiliario y enseres:
a)Mobiliario, enseres y demás equipos de oficina (excluidos los de tratamiento informático por ordenador)
5.Utiles, herramientas y moldes:
-Herramientas y útiles
-Moldes, estampas y matrices
7. Sistemas y programas informáticos
8. Equipos electrónicos diferenciados destinados a la automatización, regulación y supervisión de máquinas, procesos industriales, comerciales y de servicios
(las máquinas y elementos afectos a los citados procesos se amortizarán de acuerdo con el coeficiente y período que específicamente les corresponda)
9. Equipos de mantenimiento
10. Equipos de laboratorio y ensayos
12. Centrales de cogeneración de producción de energía eléctrica
Para otros valores pulse aquí y consulte los anexos.http://www.aeat.es/wps/portal/DetalleContenido?url=Empresas+y+profesionales/Personas+jur%C3%ADdicas/Retenciones++a+cuenta+del+Impuesto+sobre+Socied
b)Máquinas copiadoras y reproductoras, equipos de dibujo industrial y comercial
-Planos y modelos
6. Equipos para tratamiento de la información
11. Vehículos teledirigidos para usos industriales
3 68
2 100
7 30
5 40
3 68
4 50
10 20
20 10
10 20
5 40
2 100
Coeficiente máximo %
Periodo máximo
años
8 25
10 20
12 18
5 40
4 50
15 14
12 18
10 20
8 25
12 18
12 18
12 18
10 20
12 18
6 34
7 30
8 25
16 14
16 14
18 12
16 14
10 20
15 14
30 8
25 8
33 6
25 8
33 6
15 14
12 18
15 14
15 14
8 25
.
18 12
16 14
16 14
10 20
8 25