Narcotrfico habra lavado 3.1 billones de pesos en seis aos

Reportera: Nancy Flores Seccin: Finanzas Revista: Fortuna

De 2003 a 2008, el narcotrfico habra lavado 3.1 billones de pesos, de acuerdo con una proyeccin basada en datos del Centro de Inteligencia Nacional sobre Drogas de Estados Unidos. En ese mismo periodo, los criminales trasegaron al pas 22 mil millones de dlares en efectivo, revela un informe de la SHCP. Reprobadas, las polticas antilavado de Caldern: FMI y GAFI

En Mxico una de las jurisdicciones vulnerables al lavado de dinero que mayor riesgo presentan, como la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) describe al pas se habran blanqueado entre 1.4 billones y 3.1 billones de pesos durante seis aos. La proyeccin se basa en datos estimados por el Centro de Inteligencia Nacional sobre Drogas (NDIC, por sus siglas en ingls) respecto de los recursos derivados del narcotrfico.

De acuerdo con la National drug threat assessment 2009 (o Evaluacin nacional de la amenaza de drogas 2009), los narcotraficantes mexicanos lavan entre 18 mil millones y 39 mil millones de dlares al ao.

Si se toma en cuenta la cifra ms baja, entre 2003 y 2008 se habran blanqueado 108 mil millones de dlares: 1 billn 436 mil 400 millones de pesos o 295 veces el presupuesto del Programa Oportunidades para 2009, que destina 4 mil 869 millones de pesos al combate a la pobreza en Mxico. Esto significara que durante esos seis aos se lavaron en promedio 655 millones 890 mil 410 pesos al da.

Si la proyeccin se hace con la cifra ms alta, el lavado ascendera a 234 mil millones de dlares, equivalentes a 3 billones 112 mil 200 millones de pesos o dos veces el costo del rescate bancario (Fobaproa-IPAB), considerado uno de los grandes fraudes a la nacin. A diario se habran legalizado 1 mil 421 millones 96 mil pesos. Con esta cifra, en cuatro das se habra superado el presupuesto del Programa Oportunidades de todo 2009.

Del dinero que se habra blanqueado, 22 mil millones de dlares (o 22 billones de dlares) se habran repatriado por canales ilcitos no bancarios, segn se desprende de un anlisis hecho por la SHCP: los narcotraficantes habran burlado la frontera ms vigilada del mundo para introducir al pas parte de sus ganancias en efectivo.

Diversas organizaciones delictivas instaladas en Mxico se han venido aprovechando de la extensa frontera entre Mxico y Estados Unidos y del gran flujo de remesas ilegales, asegura Hacienda en un documento dirigido a la Comisin Nacional de Mejora Regulatoria, denominado Anexo. Transmisores de dinero.

Oficiales estadunidenses estiman que desde 2003, cerca de 22 billones de dlares fueron enviados a Mxico desde los Estados Unidos de Amrica, por organizaciones dedicadas al trfico de drogas, cita el anlisis elaborado a fines de 2008 por la SHCP, en el marco del Proyecto de disposiciones de carcter general, a que se refiere el artculo 95 bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito.

Ese monto equivale a 292 mil 600 millones de pesos, a un tipo de cambio de 13.3 pesos por 1 dlar. Tambin implica un trasiego sostenido de al menos 3 mil 666 millones de dlares anuales.

De acuerdo con el informe de la SHCP, de 2002 a 2008 las autoridades apenas han logrado incautar 60 millones de dlares en el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de Mxico. Los aseguramientos fueron producto de una estrecha cooperacin entre la oficina de Aduanas de Mxico, la Unidad de Delitos Financieros de la Procuradura General de la Repblica (PGR) contra el Crimen Organizado y varias agencias de Estados Unidos.

La estrecha cooperacin no basta. La Drug Enforcement Administration seala que Mxico es un punto de colocacin primaria para el blanqueo del capital derivado del trfico de estupefacientes.

En el International narcotics control strategy report 2009 estima que hasta un 90 por ciento de la cocana consumida en Estados Unidos transita por Mxico, al que tambin seala como pas origen de otras drogas ilcitas que se venden en ese mercado: herona, metanfetamina y marihuana.

El Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI) identifican que la fuente ms grande de lavado de dinero en el pas est asociada con el trfico ilcito de drogas. Mxico es uno de los principales productores de drogas y una nacin de trnsito. Tiene poderosos crteles de la droga que participan en la produccin y el trfico, incluyendo el transbordo de la cocana de Amrica del Sur a Estados Unidos y Europa, los dos principales mercados de consumo. En este contexto, Mxico es vulnerable al lavado de dinero asociado con la produccin, trfico y consumo ilcito de drogas.

En su reporte conjunto Mxico: detailed assessment report on anti-money laundering and combating the financing of terrorism, sealan que la complejidad del lavado de dinero en Mxico ha aumentado, pues las organizaciones delictivas amplan su influencia y desarrollan nuevos mtodos para el blanqueo de sus fondos ilcitos, en particular mediante los vnculos con grupos delictivos en otros pases.

Lavado en bancos

En el proceso de blanqueo de capitales las instituciones financieras son de vital importancia para los narcotraficantes mexicanos, advierte la National drug threat assessment 2009. En su captulo Ilicit finance, la NDIC tambin indica que los nuevos productos y tecnologas utilizadas en transacciones por internet aumentan los riesgos para el sistema financiero mundial.

Explica que desde 2002 los corredores de contrabando de drogas y dinero ubicados en la frontera entre Mxico y Estados Unidos tienen mayor importancia para los traficantes de drogas, pues la colocacin de los recursos en las instituciones financieras (bancos, casas de cambio, centros cambiarios) se hace en territorio mexicano. Aqu y en Colombia se facilita lo que la NDIC llama el mercado negro intercambiario del peso.

Identifica, adems, que desde Mxico se extendera una red de lavado de dinero por medio de las remesas internacionales que alcanzara a pases como China, Panam, Taiwn y el propio Estados Unidos. El producto derivado de las operaciones financieras se utilizara en la adquisicin de bienes que se venderan en el mercado negro de Colombia.

El reporte de la NDIC, publicado en diciembre de 2008, espera que las acciones legales contra casas de cambio llevadas en tribunales de Mxico y de Estados Unidos, as como el aumento de controles en la industria bancaria de ambos pases afecten al mercado negro intercambiario del peso.

El gobierno mexicano tiene una debilidad enorme en materia de investigacin de delitos financieros. No hay instituciones slidas para combatir el lavado de dinero, los procesos de identificacin y de lucha contra este delito son dbiles y no existe una cantidad de recursos

suficientes como para crear una fuerza real antilavado de dinero que golpee el corazn financiero de las bandas del narcotrfico, explica Jorge Luis Sierra, especialista en temas de seguridad nacional.

La persecucin y el castigo de este delito se encuentran entre los puntos ms dbiles, sealan el Fondo Monetario Internacional y el Grupo de Accin Financiera Internacional.

En su reporte indican que, habida cuenta de la magnitud del trfico de drogas, la delincuencia organizada y otras actividades delincuenciales, los delitos como el lavado de dinero no estn siendo debidamente investigados: las autoridades (mexicanas) slo han obtenido 25 condenas por lavado de dinero desde 1989.

El exjefe de la Seccin Segunda del Estado Mayor de la Defensa Nacional, Roberto Badillo, explica que el combate al lavado de dinero es un punto verdaderamente cardinal en la lucha contra el narcotrfico y el crimen organizado, no en Mxico sino en el mundo. El problema identifica es la relacin existente entre el dinero mal habido, dinero negro, y los bancos: es una relacin muy estrecha y debe de ser combatida en todos los niveles. Desgraciadamente es una situacin que se ha descuidado no slo en Mxico sino en el mundo.

El tambin general en retiro y an diputado del Partido Revolucionario Institucional considera que el sistema bancario mexicano debe mejorar sus medidas de control para transferencias de dinero, sobre todo en efectivo.

De las 149 acusaciones firmes por lavado de dinero, promovidas por autoridades mexicanas en el periodo de 2004 a 2007, slo dos estn basadas en informes de inteligencia producidos por la Unidad de Inteligencia Financiera, critican el FMI y el GAFI.

Ello sucede a pesar de que para el gobierno de Mxico el combate al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo representan prioridades establecidas en el Plan Nacional de Desarrollo 2006-2012, asegura la Secretara de Hacienda. En el Anexo. Transmisores de dinero, insta a las autoridades a seguir fortaleciendo los controles existentes, para evitar abusos del sistema financiero.

Ms adelante reconoce debilidades en el sistema, a las que nombra retos: particularmente en cuanto a las facultades para procesar de manera efectiva a quienes lavan dinero, la identificacin y conocimiento del cliente y el tratamiento de los servicios de transmisin de fondos o valores y del cambio de divisas.

Sin coordinacin

Al revisar las polticas de Mxico en materia de combate al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo, el FMI y el GAFI encontraron falta de coordinacin y de cooperacin interinstitucional. Para las autoridades internacionales es necesario que el Servicio de Administracin Tributaria (SAT) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) trabajen juntos para asegurar el pleno, oportuno y seguro acceso a los informes sobre transacciones sospechosas de centros de intercambio y las empresas de servicios monetarios.

El amplio informe indica que, actualmente, la UIF no tiene acceso directo a los registros de antecedentes penales, debido a limitaciones jurdicas. Slo a posteriori y respecto de los casos que esa unidad denunci a la PGR.

Estamos hablando de una comunidad de inteligencia desintegrada. Los organismos de inteligencia de tipo de financiero y los de tipo civil y militar no estn trabajando con un plan estratgico de manera unificada. No estn compartiendo informacin como la podran y deberan compartir, explica Jorge Luis Sierra.

El FMI y el GAFI tambin censuran que, en su lucha contra la delincuencia organizada, el gobierno de Felipe Caldern no provea el dinero necesario a las unidades de investigacin, como la Subprocuradura de Investigacin Especializada en Delincuencia Organizada (SIEDO). La insuficiencia de recursos en esa fiscala ha obstaculizado la capacidad de Mxico para llevar a cabo investigaciones de lavado de dinero y el enjuiciamiento de los delitos de manera eficaz.

Ambas autoridades recomiendan que la SIEDO mejore su estructura y sus procesos de investigacin. Agregan que tanto los fiscales como los jueces se deben capacitar en cuestiones de antilavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo.

Vulnerabilidad del sistema

En su informe conjunto, el FMI y el GAFI observan que la institucin con mayores problemas es el SAT, pues le falta personal y recursos que hagan cumplir los requisitos de registro y las polticas antilavado y antifinanciamiento al terrorismo respecto de las instituciones que coordina: centros de cambio de divisas y operadores de remesas.

El reto, como lo llaman, se agrava por el creciente nmero de sociedades financieras de usos mltiples no reglamentadas, producto de la desregulacin de las sociedades de financiamiento de propsito limitado, conocidas como Sofoles. Estas instituciones se dedican a actividades de prstamos, arrendamiento y factoraje.

Otro riesgo identificado por los organismos internacionales se ubica en la carencia de medidas legales o reglamentarias contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo que regulen la actuacin de las empresas no financieras, los profesionales y las organizaciones nacionales sin fines de lucro.

Al referirse a la necesidad de cambiar el marco regulatorio, en su anexo la Secretara de Hacienda defiende los intereses de la iniciativa privada. El presente proyecto de disposiciones de carcter general, a que se refiere el artculo 95 bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito tiene por objeto cumplir con los compromisos internacionales de Mxico en la materia, procurando siempre un equilibrio entre las necesidades de regulacin y las condiciones necesarias para una sana competencia en el sector financiero.

Luis Astorga, experto en el estudio del narcotrfico mexicano e investigador del Instituto de Investigaciones Sociales de la Universidad Nacional Autnoma de Mxico, dice que ni siquiera los pases que se consideran ms exitosos en materia de combate al lavado de dinero de la delincuencia organizada lo son.

Es muy bonito hablar de lo que se tendra que hacer; el problema es que es muy complicado hacerlo. No bastan las leyes actuales contra el lavado de dinero, la ley de la extincin de dominio que ya se aprob. Son herramientas muy tiles, pero no son suficientes. Hay que crear instituciones para que eso se consolide y tenga un seguimiento. Porque aqu le podemos preguntar a la Unidad de Inteligencia Financiera cuntos casos exitosos tiene.

En el cuarto prrafo de su anlisis, la Secretara de Hacienda afirma que, de acuerdo con lo aseverado por autoridades de diversos pases, Mxico sigue siendo una de las jurisdicciones vulnerables al lavado de dinero que mayor riesgo presentan.

La dependencia que encabeza Agustn Carstens detalla que la vulnerabilidad radica, especialmente, en la investigacin de actividades de lavado de dinero que involucran el contrabando de efectivo derivado de la venta de drogas y otras actividades criminales dentro y fuera del territorio nacional.

Amenaza a la seguridad nacional

Al delinear los hallazgos clave de su investigacin conjunta, el Fondo Monetario Internacional y el Grupo de Accin Financiera Internacional afirman que Mxico se enfrenta ahora a una amenaza a su estabilidad y a su seguridad nacional sin precedentes, por el trfico de drogas y la delincuencia organizada.

Agregan que los poderosos crteles de la droga, que recurren a la violencia extrema, han extendido sus actividades en diversas partes del pas. Estas actividades suponen un importante desafo para el gobierno.

Para los organismos internacionales, esta situacin refleja la magnitud de recursos financieros, econmicos y de poder a disposicin de los crteles de la droga y la delincuencia organizada. El poder econmico de las organizaciones criminales les ayuda a seguir funcionando y socava al buen gobierno y la autoridad del Estado. (NF)

Corrupcin, problema estructural

En el International narcotics control strategy report 2009, la Drug Enforcement Administration (DEA) advierte que uno de los principales obstculos para combatir a la delincuencia organizada y al lavado de dinero es la corrupcin. El contexto en el que se da la batalla contra estos ilcitos es de altos niveles de corrupcin y de desorden dentro de los rganos judiciales y de seguridad de Mxico.

La corrupcin en todas las instituciones pblicas mexicanas sigue siendo un impedimento clave para reducir con xito el poder de los crteles de la droga. Este fenmeno, indica la DEA, tambin obstaculiza la reforma de las instituciones mexicanas.

El informe ejemplifica que, el 27 de octubre de 2008, el procurador general Medina Mora anunci la detencin de cinco altos funcionarios de la SIEDO, por pasar informacin a un importante crtel de drogas, el de los Beltrn Leyva.

Agrega que el 31 de octubre del ao pasado el comisario de la Polica Federal, Gerardo Garay Cardea, dimiti por acusaciones de posibles vnculos con el crtel de Sinaloa. Posteriormente fue detenido por corrupcin. Sin detallar, el documento indica que docenas de jvenes funcionarios federales de seguridad tambin han sido suspendidos o despedidos por acusaciones de corrupcin. (NF)