Maximizando la Calidad de sus Reportes de...
-
Upload
truonglien -
Category
Documents
-
view
217 -
download
0
Transcript of Maximizando la Calidad de sus Reportes de...
![Page 1: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/1.jpg)
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones SospechosasMiércoles 27 de julio 2016| 2:00 PM – 3:15 PM
Moderadora:Martha Patricia Morales Garza, Subdirectora, Oficial de Cumplimiento, Cumplimiento Normativo,
Vector Casa de Bolsa, México
Oradores:Zenón Biagosch, Presidente, FIDESnet, Argentina
Francisco Montealegre, Gerente Regional, Cumplimiento ALD/FT, LAFISE, Nicaragua
John Tobon, Subjefe a Cargo, División de Investigaciones, Departamento de Seguridad Nacional, EEUU
![Page 2: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/2.jpg)
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones
Sospechosas
Francisco Montealegre C
Gerente Regional de Cumplimiento PLD/FT Grupo Lafise
![Page 3: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/3.jpg)
La Recomendación 20 . Grupo de Acción Financiera GAFI, dice textualmenteque “Si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables parasospechar que los fondos son producto de una actividad criminal, o estánrelacionados al financiamiento del terrorismo, a ésta se le debe exigir, porley, que reporte con prontitud sus sospechas a la Unidad de InteligenciaFinanciera (UIF).”
“El ROS se define como uno de los productos más significativos de todosistema de prevención y control del lavado de activos en una instituciónfinanciera porque, a la par que pone a prueba la eficacia del sistema mismo,desata y pone en movimiento mecanismos de análisis, investigación yeventual judicialización de posibles o virtuales operaciones de lavado deactivos por parte de las autoridades”, cita el documento de la FederaciónLatinoamericana de Bancos: FELABAN, sobre los ROS.
![Page 4: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/4.jpg)
Calidad del ROS se determina por:
1) Información que se recoge : a. Relevante producto del Escrutinio/ Análisisb. Completa: Datos , Personas/ Soporte de operaciones. c. Fundamentada: Señales de alertas, Inusualidad.d. Obligación de reportar
2) Plazo contenido en:a. El tiempo establecido por normas ( Nicaragua, Costa Rica,
Honduras ,Panama y Rep. Dominicana)b. Comprender las etapas del proceso, escalamiento
3) Confidencialidad:a. Responsabilidad de todos los involucrados en el proceso
![Page 5: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/5.jpg)
4. Resguardo
a. Estricta custodia de ROS
b. Archivo especial
5. Evaluar calidad de los ROS por el impacto de cantidad y montos de reportados por las UAF en Nicaragua, Honduras, Costa Rica y Panama, con relación al nivel de lavado de dinerode estos países.
![Page 6: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/6.jpg)
GRACIAS
![Page 7: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/7.jpg)
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas
John TobonSubjefe a Cargo
División de Investigaciones,Departamento de Seguridad Nacional
EEUU
![Page 8: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/8.jpg)
Maximizando la Calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas
Lic. Zenón BIAGOSCH
Socio
![Page 9: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/9.jpg)
OPERACIÓN INUSUAL
OPERACIÓN SOSPECHOSA
Aquellas transacciones que de acuerdo con
los usos y costumbres de la actividad que se
trate, como así también de la experiencia e
idoneidad de las personas obligadas a
informar, resulten inusuales, sin justificación
económica o jurídica o de complejidad
inusitada o injustificada, sean realizadas en
forma aislada o reiterada.
Son aquellas operaciones sin justificación
económica y/o jurídica a través de las cuales
pudiere inferirse la vinculación con una conducta
delictiva relacionada con el lavado de activos o
financiación del terrorismo.
![Page 10: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/10.jpg)
Detección y análisis de “Operaciones Sospechosas”
![Page 11: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/11.jpg)
Secuencia de Análisis de Operación Sospechosa
![Page 12: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/12.jpg)
MATRIZ DE RIESGO ENTIDAD
MATRIZ DE RIESGO CLIENTE
DISEÑO DE PERFILES DE RIESGO
CRITERIOS DE “DDR”
SOBRE LOS CLIENTES “HIGH RISK”
DEFINICIÓN DEL SET DE ALERTAS Y SUS DESVÍOS PARA CADA CATEGORÍA DE PERFIL
Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD
![Page 13: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/13.jpg)
DEFINICIÓN DEL PROCESO DE ANÁLISIS INTERNO
Ventajas y Desventajas de los Esquemas
CENTRALIZADOS, DESCENTRALIZADOS O MIXTOS
DEFINICIÓN DE RESPONSABILIDADES Y PLAZOS EN TODO EL PROCESO DE ANÁLISIS
DEFINICIÓN DE LAS INSTANCIAS
“REPORTE” - ”DESESTIMACIÓN”
Proceso para la determinación de un ROS de CALIDAD
![Page 14: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/14.jpg)
Fuente: www.uif.gov.ar
ESTADÍSTICA - ARGENTINA
IMPACTO
REGULACIÓN
“ROS -
DEFENSIVO”
PERIODO
MAYOR
REGULACIÓN
CALIDAD
![Page 15: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/15.jpg)
www.fidesnet.com.
@FIDESNET
MUCHAS GRACIAS
![Page 16: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/16.jpg)
Diferencia entre operación inusual y sospechosa
Sistema eficaz para la detección
Análisis adecuado
Oportuna dictaminación Comité
Adecuada documentación
PUNTOS RELEVANTES
![Page 17: Maximizando la Calidad de sus Reportes de …files.acams.org/materials/latam2016/7.27_2.00PM_Foro_de... · 2016-07-22 · sistema de prevención y control del lavado de activos en](https://reader031.fdocuments.mx/reader031/viewer/2022031121/5bb4ce0109d3f28c2a8dad7e/html5/thumbnails/17.jpg)
Por favor, evalúe esta sesión ahora en la
Aplicación Móvil de ACAMS
Evaluación de Sesiones y
Oradores
Desde la Página Principal de la Aplicación:
• De click en sesión
• Encuentre la burbuja o el símbolo de
“dedo para arriba”
• Evalúe la sesión y los oradores
Gracias