INFORME GOBIERNO CORPORATIVO 20152015+20160609.pdfEl respeto a las mejores prácticas de gobierno...

INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO

2015

SUMARIO

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I. CARTA DE LA PRESIDENTA II. DATOS RELATIVOS A LA ENTIDAD

II.1 Datos identificativos II.2 Naturaleza y régimen jurídico, fines y funciones II.3 Participación en empresas, sociedades y fondos

III. MARCO NORMATIVO BÁSICO

III.1 Marco normativo externo III.2 Marco normativo interno

IV. PRINCIPIOS RECTORES DE GOBIERNO CORPORATIVO IV.1 Estructura de gobierno corporativo IV.1.1 Órganos de dirección

Consejo General Presidente

IV.1.2 Órganos de gestión Comité de Dirección Comité de Operaciones

IV.1.3 Órganos de funcionamiento interno IV.2 Principios de Buen Gobierno Corporativo IV.2.1 Conducta ética IV.2.2 Cumplimiento normativo IV.2.3 Identificación, control y gestión de riesgos IV.2.4 Protección de datos personales IV.2.5 Medio Ambiente IV.2.6 Empleados IV.2.7 Comunicación IV.2.8 Transparencia IV.2.9 Sistemas de control interno y externo

V. GOBIERNO CORPORATIVO DEL ICO EN 2015 V.1 Estructura de Gobierno Corporativo V.2 Principios de Buen Gobierno Corporativo V.3 Hechos destacados del ejercicio V.4 Convenios aprobados por el Consejo General / COPER

INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO 2015

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Me complace presentar el Informe de Gobierno Corporativo del Instituto de Crédito Oficial (ICO) correspondiente al ejercicio 2015. Con este informe, que comenzó a elaborarse en el año 2013, el ICO continúa su firme compromiso con la transparencia y los principios de buen gobierno corporativo, buscando mejorar el conocimiento del Instituto por parte de nuestros inversores, clientes y empleados.

El respeto a las mejores prácticas de gobierno corporativo constituye, sin duda, un elemento fundamental para asegurar la confianza en los mercados, promover la estabilidad financiera y un crecimiento económico sostenible. Además, en el caso del ICO, entidad de crédito pública y agente financiero del Estado, con un papel relevante como instrumento de política económica del gobierno, asegurar el buen gobierno resulta necesariamente una prioridad.

El año 2015 se han producido importantes avances en el refuerzo de gobierno corporativo del ICO:

En primer lugar, en octubre tuvo lugar una modificación en la composición y el funcionamiento de su Consejo General que reforzó la autonomía del Instituto y le alineó a los mejores estándares europeos. En concreto, el número de vocales se amplió de nueve a diez y se introdujeron cuatro consejeros independientes, un hito entre entidades públicas en nuestro país. Esta nueva figura de consejero independiente desempeña un papel clave en el funcionamiento del Consejo, al disponer los mismos de doble voto para las operaciones propias del negocio financiero del Instituto, lo que supone que cuenten con mayoría.

Además, en diciembre de 2015 se aprobó una modificación de los Estatutos del Instituto, que viene a desarrollar los cambios introducidos en su máximo órgano de gobierno. Entre otros aspectos, se fijan criterios objetivos de selección de los consejeros independientes como son el prestigio y la capacitación profesional en el ámbito de actividad del ICO. Asimismo, se establece el régimen de incompatibilidades de estos consejeros, y se limita su mandato a tres años, prorrogable a otros tres por una sola vez. Junto a ello, la reforma de los Estatutos introdujo otras adaptaciones, siendo la más destacable la reducción del plazo para la aprobación de las cuentas anuales de seis a cuatro meses, en línea con la Ley del Mercado de Valores.

Otro de los hitos para el Instituto de ese año fue el lanzamiento de una emisión de “bonos sociales” de 1.000 millones de euros, la primera de este tipo realizada en España. Los fondos de esta emisión se destinaron a financiar a las pymes de regiones

I. CARTA DE LA PRESIDENTA


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españolas con un PIB per cápita inferior a la media, para ayudarles al mantenimiento y la creación de empleo. Con ello, el ICO no sólo se posiciona a la vanguardia de las tendencias actuales en los mercados de capitales, sino que mantiene su firme compromiso con la responsabilidad social empresarial y la inversión socialmente responsable.

Otro aspecto clave fue la modificación del Código Ético y de Conducta del Instituto, que ha reforzado la normativa anteriormente existente para introducir, entre otros aspectos, un nuevo capítulo dedicado a las obligaciones de los Consejeros y una regulación muy exigente en materia de conflictos de interés. El Código Ético resulta fundamental para la misión y los valores del Instituto, para promover los más altos estándares de comportamiento ético y la excelencia profesional de sus consejeros, directivos y empleados.

También se han producido pasos significativos en otros ámbitos muy relevantes. En materia de prevención del blanqueo de capitales, se creó el “Grupo Experto en Prevención de Blanqueo de Capitales”, como una unidad técnica dentro de la Comisión Técnica de Cumplimiento Normativo, para analizar de forma rigurosa la información relacionada con toda operativa sospechosa de blanqueo de capitales. Junto a ello, se aprobó el primer plan de igualdad del ICO, que viene a reforzar un principio estratégico que ya constituye un eje prioritario de la cultura corporativa y de recursos humanos.

En definitiva, el año 2015 ha sido un año decisivo en materia de gobierno corporativo para el ICO, con acontecimientos muy relevantes que refuerzan el compromiso de nuestro organismo con la transparencia, la eficiencia y el buen desempeño en el cumplimiento de sus importantes funciones, algo esencial para asegurar la confianza de la sociedad.

Emma Navarro Aguilera


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II.1 DATOS IDENTIFICATIVOS

• Denominación social Instituto de Crédito Oficial (ICO)

• CIF Q-2876002-C

• Domicilio social Paseo del Prado, 4. 28014-Madrid

• Página Web de la empresa www.ico.es

• Personas de contacto a efectos de este informe

Dña. Carmen Pileño D. José Montes Jefe de Área Técnico Cumplimiento Normativo Cumplimiento Normativo [email protected] [email protected]

II. DATOS RELATIVOS A LA ENTIDAD

http://www.ico.es/

mailto:[email protected]

mailto:[email protected]


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II.2 NATURALEZA Y RÉGIMEN JURÍDICO, FINES Y FUNCIONES

La naturaleza y régimen jurídico del ICO, y sus fines y funciones están definidos en los artículos 1 a 4 de sus Estatutos, aprobados por Real Decreto 706/1999, de 30 de abril (BOE nº 114 de 13 de mayo de 1999). La versión original de esta disposición ha sufrido cambios, y el texto consolidado incorpora las modificaciones previstas en la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público (BOE nº. 236, de 2 de octubre de 2015), del Real Decreto 1149/2015, de 18 de diciembre (BOE nº. 1, de 1 de enero de 2016) y del Real Decreto 390/2011, de 18 de marzo (BOE nº. 77 de 31 de marzo de 2011).

• Naturaleza y régimen jurídico

El Instituto de Crédito Oficial es una entidad pública empresarial, adscrita al Ministerio de Economía y Competitividad a través de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, que tiene naturaleza jurídica de entidad de crédito y la consideración de Agencia Financiera del Estado. Tiene personalidad jurídica, patrimonio y tesorería propios, así como autonomía de gestión para el cumplimiento de sus fines.

Corresponde a la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, la dirección estratégica del Instituto de Crédito Oficial, así como la evaluación y control de los resultados de su actividad.

• Fines y funciones

Son fines del Instituto de Crédito Oficial el sostenimiento y la promoción de las actividades económicas que contribuyan al crecimiento y a la mejora de la distribución de la riqueza nacional y, en especial, de aquellas que por su trascendencia social, cultural, innovadora o ecológica, merezcan su fomento.

Son funciones del Instituto de Crédito Oficial:

1. Contribuir a paliar los efectos económicos producidos por situaciones de grave crisis económica, catástrofes naturales u otros supuestos semejantes, de acuerdo con las instrucciones del Consejo de Ministros o de la Comisión Delegada del Gobierno para Asuntos Económicos.

2. Actuar como instrumento para la ejecución de determinadas medidas de política económica siguiendo las líneas fundamentales que establezca el Consejo de Ministros, la Comisión Delegada del Gobierno para Asuntos Económicos o el Ministro de Economía y Competitividad, y con sujeción a las normas y decisiones que al respecto acuerde su Consejo General.

Para el desarrollo de las funciones encomendadas, el ICO se estructura en torno a dos grandes ejes:


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Agencia Financiera del Estado

El Instituto formaliza, gestiona y administra varios instrumentos de apoyo al sector exterior: el Fondo de Internacionalización de la Empresa (FIEM), el Fondo para la promoción del desarrollo (FONPRODE), el Fondo de Cooperación para Agua y Saneamiento (FCAS) y el Sistema de Ajuste Recíproco de Intereses (CARI).

Asimismo, gestiona el Fondo de Financiación a Comunidades Autónomas y el Fondo de Financiación a Entidades Locales, creado por Real Decreto-Ley 17/2014, de 26 de diciembre, de medidas de sostenibilidad financiera de las comunidades autónomas y entidades locales y otras de carácter económico.

Banco público de inversión

Como banco público, el ICO financia a medio y largo plazo las inversiones productivas de las empresas establecidas en España o de empresas españolas que se establezcan en el exterior.

La financiación de pymes, autónomos y personas físicas se realiza a través de las llamadas “líneas de mediación”, en las que el ICO se apoya en las entidades bancarias españolas para hacer llegar sus productos al mayor número de beneficiarios de manera ágil y efectiva.

Por su parte, la financiación de grandes empresas y Administraciones Territoriales se realiza de forma directa por el ICO y su objetivo es, entre otros, financiar grandes proyectos de inversión públicos o privados que, por su naturaleza, implican grandes necesidades de capital y largos plazos de amortización. El ICO estudia, concede y asume el riesgo de las operaciones, utilizando para ello criterios de valoración económico-financieros de mercado y evaluando el impacto socioeconómico y ambiental de las inversiones que financia.

II.3 PARTICIPACIÓN EN EMPRESAS, SOCIEDADES Y FONDOS

El ICO participa en el capital de sociedades y de fondos destinados al desarrollo o la mejora y conservación del medio ambiente. No existen operaciones de crédito, aval o de cualquier otro tipo de afianzamiento entre el ICO y sus sociedades participadas.


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A 31 de diciembre de 2015, el ICO participaba en las siguientes sociedades y fondos:

SOCIEDAD / FONDO Cuota de participación

Consejeros de ICO en la

participada

AXIS Participaciones Empresariales 100,00% 9

Compañía Española de Reafianzamiento (CERSA) 24,15% 2

Compañía Española de Financiación del Desarrollo (COFIDES) 20,31% 2

EFC2E Gestión S.L. 50,00% 1 (*)

Fondo Europeo de Inversiones (FEI) 0,67% --

(*) Administrador mancomunado de la sociedad


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III.1 MARCO NORMATIVO EXTERNO

De carácter legislativo (entre las más relevantes)

• Real Decreto Legislativo 5/2015, de 30 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Estatuto Básico del Empleado Público.

• Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores.

• Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público.

• Ley 25/2015, de 28 de julio, de mecanismo de segunda oportunidad, reducción de la carga financiera y otras medidas de orden social.

• Ley 22/2015, de 20 de julio, de Auditoría de Cuentas.

• Ley 11/2015, de 18 de junio, de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.

• Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial.

• Real Decreto 1/2015, de 27 de febrero, de mecanismo de segunda oportunidad, reducción de la carga financiera y otras medidas de orden social.

• Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito.

• Ley 36/2014, de 26 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para el año 2015.

• Real Decreto-ley 8/2014, de 4 de julio, de aprobación de medidas urgentes para el crecimiento, la competitividad y la eficiencia.

• Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito.

• Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

• Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno.

• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

III. MARCO NORMATIVO BÁSICO


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• Real Decreto 706/1999 de 30 de abril, de adaptación del Instituto de Crédito Oficial a la Ley 6/1997 de 14 de abril, de organización y funcionamiento de la Administración General del Estado y de aprobación de sus Estatutos.

• Ley 6/1997, de 14 de abril, de Organización y Funcionamiento de la Administración General del Estado. (Norma derogada, con efectos desde el 2 de octubre de 2016, por la disposición derogatoria única c) de la Ley 40/2015, de 1 de octubre.)

• Real Decreto-ley 12/1995, de 28 de diciembre, sobre medidas urgentes en materia presupuestaria, tributaria y financiera.

De carácter regulatorio

Circulares de Banco de España. Por su condición de entidad de crédito, el ICO está sujeto a determinadas obligaciones de información al Banco de España:

• Circular 7/2015, de 25 de noviembre, del Banco de España, por la que se crean y modifican ficheros de datos de carácter personal.

• Circular 4/2015, de 29 de julio, del Banco de España, por la que se modifican la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, a entidades de crédito, sobre normas de información financiera pública y reservada y modelos de estados financieros, la Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos, y la Circular 5/2012, de 27 de junio, a entidades de crédito y proveedores de servicios de pago, sobre transparencia de los servicios bancarios y responsabilidad en la concesión de préstamos.

• Circular 3/2015, de 29 de julio, del Banco de España, por la que se modifican la Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos; y la Circular 5/2014, de 28 de noviembre, por la que se modifican la Circulares 4/2004, de 22 de diciembre, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros, la Circular 1/2010, de 27 de enero, sobre estadísticas de los tipos de interés que se aplican a los depósitos y a los créditos frente a los hogares y las sociedades no financieras, y Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos.

• Circular 5/2014, de 28 de noviembre, del Banco de España, por la que se modifican la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, a entidades de crédito, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros, la Circular 1/2010, de 27 de enero, a entidades de crédito, sobre estadísticas de los tipos de interés que se aplican a los depósitos y a los créditos frente a los hogares y las sociedades no financieras, y la Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos.

• Circular 4/2014, de 30 de julio, del Banco de España, por la que se crean y modifican ficheros con datos de carácter personal.


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• Circular 2/2014, de 31 de enero, del Banco de España, a las entidades de crédito, sobre el ejercicio de diversas opciones regulatorias contenidas en el Reglamento (UE) nº 575/2013, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión, y por el que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012.

• Circular 5/2013, de 30 de octubre, por la que se modifican la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros, y la Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos.

• Circular 4/2013, de 27 de septiembre, por la que se modifica la Circular 3/2008, de 22 de mayo, a entidades de crédito, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos.

• Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos y por la que se modifica la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, a las entidades de crédito, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros (Modificada por la Circulares 5/2013 y 5/2014).

• Circular 6/2012, de 28 de septiembre, por la que se establecen los nuevos requerimientos de información relativos a operaciones refinanciadas y reestructuradas.

• Circular 1/2012, de 29 de febrero, 2 de julio, a los proveedores de servicios de pago, sobre normas para la comunicación de las transacciones económicas con el exterior. Deroga la Circular 15/1992, de 22 de julio, sobre información de los pagos en euros a no residentes y en divisas a residentes y no residentes (PNR).

• Circular 1/2010, de 27 de enero, sobre estadísticas de los tipos de interés que se aplican a los depósitos y a los créditos frente a los hogares y las sociedades no financieras (Modificada por la Circular 5/2014).

• Circular 3/2008, de 22 de mayo, a entidades de crédito, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos (Modificada por la Circular 4/2013).

• Circular 4/2004, de 22 de diciembre, a las entidades de crédito, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros (Modificada por Circulares 2/2013; 5/2013, 5/2014 y 4/2015).

Circulares de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Por su condición de entidad emisora, el ICO está sometido a determinadas normas de conducta en el ámbito del mercado de valores:

• Circular 5/2015, de 28 de octubre, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores,

por la que se modifica la Circular 1/2008, de 30 de enero, sobre información periódica de los emisores con valores admitidos a negociación en mercados


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regulados relativa a los informes financieros semestrales, las declaraciones de gestión intermedias y, en su caso, los informes financieros trimestrales.

• Circular 7/2011, de 12 de diciembre, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sobre folleto informativo de tarifas y contenido de los contratos-tipo.

• Circular 3/1993, de 29 de diciembre, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sobre registros de operaciones y archivo de justificantes de órdenes(modificada por Circular 7/1998, de 16 de diciembre y Circular 1/1995, de 14 de junio)

III.2 MARCO NORMATIVO INTERNO

Relación con empleados

Las relaciones laborales en el ICO están reguladas por el VI Convenio Colectivo (vigente desde el 1 de enero de 2011, BOCM número 9 de 11 de enero de 2014), y en lo no previsto en éste, por lo establecido en el Estatuto de los Trabajadores.

Normas de funcionamiento interno

El ICO tiene documentado un amplio abanico de normativa interna para que la estructura y actuación de las distintas áreas responda y se alinee con la estrategia corporativa aprobada por los órganos de dirección del Instituto.

• Circulares de Presidencia. Normas de carácter general emitidas y aprobadas por la Presidencia del ICO.

Código Título Fecha última

revisión CIR-02/2013 Circular 2/2013 Instrucciones Internas de Contratación 22/03/2013

CIR-2014 Normativa interna de funcionamiento para presentar operaciones ante los órganos de decisión del ICO 23/04/2014

CIR-2015 Acuerdo del Consejo General sobre delegación de facultades 24/04/2015

CIR-01/2015 Circular 1/2015 de Estructura Organizativa 27/07/2015 CIR-02/2015 Circular 2/2015 de Órganos Colegiados 27/07/2015

A 31 de diciembre de 2015, estaban vigentes 5 Circulares del Presidente, dos relativas a la estructura organizativa de las unidades operativas, una reguladora de los órganos de gestión y control interno, y otra relativa a la adecuación de los procedimientos internos a la Ley de Contratos del Sector Público. Se considera


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también como “circular” el acuerdo de delegación de facultades de Consejo General del ICO.

• Políticas de Empresa. Normas aprobadas por el Consejo General o por el Comité de Operaciones, a propuesta de los Directores Generales, que regulan aspectos estratégicos del ICO.

A 31 de diciembre de 2015, estaban vigentes 28 políticas de empresa, de las cuales tres se elaboraron y aprobaron durante el ejercicio (POL-23, POL-27 y POL-29), y 8 fueron revisadas y actualizadas a lo largo del mismo periodo.

Procedimientos/Procesos. Normas aprobadas por el Comité de Operaciones, a propuesta del área de Organización, que regulan las acciones llevadas a cabo

Código Título Fecha última revisión

POL-04 Política de Banca de Inversión 19/12/2007 POL-10 Aseguramiento 28/06/2008 POL-09 Auditoría Interna 12/11/2008 POL-17 Continuidad de Negocio 25/11/2009 POL-11 Política de Calidad 16/12/2009 POL-20 Concesión de Préstamos Excepcionales sin Intereses 13/01/2010 POL-19 Concesión de Préstamo Consumo 07/04/2010 POL-XX Reglamento Interno del Mercado de Valores 27/02/2012 POL-14 Contabilidad 05/06/2012 POL-13 Política de Formación 30/10/2012 POL-05 Política de Presupuestos 17/07/2013 POL-03 Manual de Política de Riesgos 13/12/2013 POL-25 Política de Mercados Financieros 20/12/2013 POL-02 Política de Protección de Datos 17/03/2014 POL-26 Mapa de Gestión de Riesgos 08/07/2014 POL-28 Clasificación de la Información 15/07/2014 POL-15 Préstamo Vivienda 22/07/2014 POL-27 Responsabilidad Social Empresarial 28/04/2015 POL-07 Administración, Gestión y Enajenación de Activos 05/05/2015 POL-22 Seguridad de la Información 09/06/2015 POL-12 Regalos de Empresa 16/06/2015 POL-16 Informe de Relevancia Prudencial 29/09/2015

POL-29 Gastos de representación y Tarjetas de crédito corporativas 19/10/2015

POL-21 Política de Viajes 19/10/2015 POL-23 Medioambiental 10/11/2015 POL-01 Código Ético y de Conducta 21/12/2015 POL-08 Prevención de Blanqueo de Capitales 22/12/2015 POL-24 Externalización de Actividades o Servicios 22/12/2015


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para la realización de una actividad interna. Son de funcionamiento general o específico y de duración prolongada en el tiempo.

El ICO tiene desarrollado e implantado un modelo de gestión por procesos, cuya finalidad última es garantizar que el desarrollo de sus actividades se realiza siguiendo criterios de eficiencia y eficacia, y respetando los principios de segregación de funciones. Existe un Mapa de Procesos en el que están identificados los procesos estratégicos, operativos y de soporte necesarios para el desarrollo de las actividades, y en el que se identifican las áreas responsables de cada una de las funciones, así como las interrelaciones internas y externas. A 31 de diciembre de 2015, estaban vigentes 25 procedimientos documentados, de los cuales uno fue aprobado en el ejercicio (PE.28) y dos revisados y actualizados antes de fin de año.


PE-08 IRPF. Retenciones e Ingresos a Cuenta 07/05/2008 PE-09 Capital Mobiliario. Retenciones e ingresos a cuenta 07/05/2008 PE-10 Capital Mobiliario. Rendimientos 07/05/2008 PE-11 Impuesto de Sociedades 07/05/2008 PE-12 Impuesto sobre el Valor Añadido 07/05/2008 PE-05 Gestión de Quejas y Sugerencias 19/09/2008

PE-04 Derechos de Acceso, Rectificación, Cancelación y Oposición 04/11/2008

PE-01 Clasificación de un Cliente como Dudoso 15/12/2008 PE-19 Gestión de Apoderamientos 13/03/2012 PE-20 Donación de Equipos Informáticos 10/07/2012 PE-02 Acceso a Aplicaciones 28/11/2012 PE-23 Solicitud, Autorización y Liquidación de Viajes 19/03/2013 PE-25 Externalización de Actividades o Servicios 24/09/2013 PE-24 Debida Diligencia para el Intercambio de Claves 20/12/2013 PE-26 Gestión Cartera Operaciones Pignoradas 04/03/2014 PE-27 Mapa de Gestión de Riesgos 08/07/2014 PE-03 Archivo General 30/09/2014 PE-30 Mantenimiento de la Base de Datos de Personas 07/10/2014 PE-35 Actuación Frente al Acoso Laboral 26/11/2014

PE-32 Procedimiento de Gestión de Conciliación e Igualdad Modelo EFR 02/12/2014

PE-34 Liquidaciones ICO-Ministerios/Organismos 09/12/2014 PE-31 Clasificación de la Información 09/12/2014 PE-28 Efectividad de los acuerdos de gestión contractual 22/09/2015

PE-06 Identificación y Aplicación de las Medidas de Diligencia Debida a los Clientes 23/12/2015

PE-15 Operativa Sospechosa de Blanqueo de Capitales 23/12/2015


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Existen asimismo 28 procesos de primer nivel, de los cuales 2 fueron revisados durante el ejercicio 2015.


PRO-05 Seguimiento de Operaciones Directas 23/07/2003 PRO-11 Administración y Recuperación de Operaciones 23/01/2004

PRS-02-01

CAU. Gestión de Incidencias Informáticas y Petición de Servicios Tecnológicos 23/06/2004

PRO-06 FAD 13/06/2005 PRO-01 Admisión de Operaciones Directas 26/02/2007

PRS-04-02 Planificación Gestión y Seguimiento de la Formación 06/11/2007

PRS-04-01 Elaboración, Emisión y Actualización de Normativa Interna 07/11/2007

PRO-02 Emisiones 13/12/2007 PRS-08 Definición, Medición y Control de Riesgos 12/09/2008 PRS-22 Control de Acceso al Edificio 06/11/2008

PRS-20 Creación, Modificación y Baja de Ficheros de Carácter Personal 10/11/2008

PRO-07 CARI 19/11/2008 PRS-01 Contabilidad 21/11/2008

PRS-21 Cesión/Acceso a Información sobre Solvencia Patrimonial y de Crédito 21/11/2008

PRO-04 Contratación y Administración de otras fuentes de financiación 10/12/2008

PRO-12 Formalización y Administración de Microcréditos Extranjero 20/10/2009

PRS-18 Altas/Bajas/Modificación de empleados 02/11/2009 PRS-16 Gestión de Nóminas 09/12/2009 PRS-13 Viajes y Gastos de Representación 14/12/2009 PRO-08 Operaciones de Política Económica 14/12/2009 PRO-09 Operaciones de Mediación. Supervisión 18/12/2009 PRO-10 Tesorería 21/09/2011

MP Mapa de Procesos 22/09/2011 PRO-03 Operaciones de Mediación 17/11/2011 PRS-05 Compras 11/11/2013

PRO-05-01 Gestionar Disposiciones 04/04/2014 PRE-02 Aprobación de Nuevos Productos de Activo 05/05/2015 PRS-14 Inventario 16/06/2015

• Instrucciones de trabajo. Normas emitidas por uno o varios Directores Generales en el campo de sus competencias. Afectan al ámbito de la gestión ordinaria de sus Direcciones y no precisan de la aprobación de ningún órgano colegiado. Regulan aspectos operativos concretos de su Dirección o de corta duración en el tiempo.


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INS-07 Instrucciones de Caja 27/08/2008 INS-10 Copias de Respaldo 21/11/2008 INS-04 Burofaxes 02/12/2008 INS-01 Formatos de Aplicación a Documentos Escritos 18/12/2008

INS-18 Tipos de Interés de Referencia para los Préstamos Vivienda 29/17/2009

INS-22 Medidas de Austeridad 29/06/2010 INS-19 Utilización del Auditorio del ICO 20/03/2012 INS-25 Canal ético 12/04/2012 INS-16 Uso de Fotocopiadoras 05/06/2012 INS-13 Canal Ahorro 07/06/2012 INS-24 Uso de Telefonía Móvil 19/07/2012

INS-27 Medidas de Correcta Ejecución de los Servicios Externos Contratados por el ICO 17/12/2012

INS-09 Sistema de Control de Acceso al Edificio 19/12/2012 INS-23 Fichas de Estructura Funcional 21/12/2012 INS-26 Coordinación de Actividades Empresariales 26/12/2012 INS-28 Instrucción de Backup y Recuperaciones 15/03/2013 INS-15 Plan Anual de Formación 31/03/2014 INS-12 Servicio de Mensajería 11/12/2014

INS-02 Plazas de garaje 16/12/2014 INS-03 Plan de emergencia 09/02/2015 INS-29 Uso de los Sistemas de Información 10/12/2015

A 31 de diciembre de 2015, estaban vigentes 21 instrucciones de trabajo, de las que una (INS-29) fue aprobada a lo largo del ejercicio, y dos fueron revisadas y actualizadas en el mismo periodo.

IV.1 ESTRUCTURA DE GOBIERNO CORPORATIVO

La estructura de gobierno del Instituto de Crédito Oficial está recogida en sus estatutos, aprobados por Real Decreto 706/1999, de 30 de abril (BOE nº 114 de 13 de mayo de 1999), con las modificaciones contempladas en la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público (BOE nº. 236, de 2 de octubre de 2015), en el Real Decreto 1149/2015, de 18 de diciembre (BOE nº. 1, de 1 de enero de 2016) y en el Real Decreto 390/2011, de 18 de marzo (BOE nº. 77 de 31 de marzo de 2011)

IV. PRINCIPIOS RECTORES DE GOBIERNO CORPORATIVO


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La estructura de gobierno se completa con los órganos de funcionamiento y de control internos, aprobados por el Presidente del ICO dentro del ámbito de competencias que le confieren los estatutos. La norma interna pertinente con vigencia a fecha de este informe es la Circular organizativa 2/2015, de 27 de julio de 2015, que establece los órganos colegiados del Instituto y conforma, junto con la Circular 1/2015 de igual fecha, la estructura única organizativa del ICO.

Se define el siguiente esquema de gobierno corporativo del ICO:

Órganos de dirección Consejo General Presidente

Órganos de gestión Comité de Dirección

Comité de Operaciones

Órganos de funcionamiento interno

Órganos de funcionamiento interno operativos

Órganos de funcionamiento interno regulatorios

IV.1.1 Órganos de dirección

Consejo General La composición del Consejo General del ICO, funciones, régimen de reuniones y de acuerdos, están definidos en los Estatutos, aprobados por Real Decreto 706/1999, de 30 de abril (BOE nº 114 de 13 de mayo de 1999).

El Real Decreto 390/2011, de 18 de marzo (BOE nº 77 de 31 de marzo de 2011) minoró el número de Vocales en el Consejo, de diez a nueve. Posteriormente, y ya en el ejercicio 2015, la Disposición final segunda de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público (BOE nº. 236 del 2 de octubre de 2015) y el art. Único del Real Decreto 1149/2015, de 18 de diciembre (BOE nº. 1, de 1 de enero de 2016), reestablecen el décimo vocal.

Asimismo, la mencionada Ley 40/2015 como el el citado RD 1149/2015 incorpora -como novedad y como hito en el sector público- y desarrolla la figura de los consejeros independientes en el Consejo General. Reforzándose la autonomía del Instituto y su alineación con los mejores estándares europeos. En concreto, el número de vocales se amplió de nueve a diez y se introdujeron cuatro consejeros independientes. Esta nueva figura de consejero independiente desempeña un papel clave en el funcionamiento del Consejo, al disponer los mismos de doble voto para las operaciones propias del negocio financiero del Instituto, lo que supone que cuenten con mayoría.


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• Competencias

Según el artículo 7.1 de los Estatutos, corresponden al Consejo General la representación y dirección del ICO, y especialmente, y sin que la enumeración tenga carácter limitativo, las siguientes facultades:

a) Dictar las normas de régimen interno y funcionamiento del propio Consejo en todo lo no previsto en los Estatutos.

b) Proponer al Ministro de Economía y Competitividad la modificación de los Estatutos.

c) Aprobar las cuentas anuales del Instituto, la memoria y el informe de gestión.

d) Adoptar las normas y decisiones, siguiendo las líneas fundamentales que fije el Consejo de Ministros, la Comisión Delegada del Gobierno para Asuntos Económicos o el Ministro de Economía y Competitividad, para la ejecución de determinadas medidas de política económica.

e) Aprobar los convenios de colaboración que deba concertar el Instituto con otros organismos o entidades pertenecientes a las distintas organizaciones públicas españolas y de la Unión Europea, así como con cualesquiera otros, públicos o privados, nacionales o extranjeros.

f) Aprobar la creación o participación del ICO en sociedades financieras relacionadas directa o indirectamente con sus actividades.

g) Decidir sobre la realización y condiciones de las operaciones propias de la actividad de la entidad y las directa o indirectamente relacionadas con ella y, en particular, conceder, modificar y resolver las operaciones de crédito, así como autorizar la emisión de valores, la concesión de préstamos y el otorgamiento de avales y garantías de cualquier tipo o clase.

h) Autorizar cualquier acto de administración, disposición o riguroso dominio sobre cualquier clase de bienes.

i) Aprobar anualmente, y con referencia al 31 de diciembre del año precedente, el inventario de bienes y derechos, propios o adscritos al Instituto.

j) Acordar el ejercicio de las acciones y recursos jurisdiccionales o administrativos que correspondan a la entidad para la defensa de sus intereses ante los Tribunales de Justicia y otras Administraciones públicas.

k) Decidir cuantas cuestiones le sean sometidas por el Presidente.


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• Delegación de facultades

El Consejo General puede delegar facultades, con carácter temporal o permanente, en sus Comisiones Delegadas, en el Presidente y en el Comité de Operaciones, en los términos que estime oportunos, salvo las facultades a que se refieren los epígrafes a), b), c) y d) del mencionado Artículo 7.1 de los Estatutos.

• Estructura y Composición

El Consejo General está formado por el Presidente de la entidad, que lo es también del Consejo, y diez Vocales, y está asistido por el Secretario y, en su caso, el Vicesecretario del mismo. El Secretario no tiene la consideración de Consejero, por lo que asiste a las reuniones con voz pero sin voto.

Tras la modificación operada por la Ley 40/2015 en el Real Decreto ley 12/1995 y por el Real decreto 1149/2015, de 18 de diciembre, antes mencionado, el nombramiento y cese de los Vocales del Consejo General corresponde al Consejo de Ministros, mediante Acuerdo, a propuesta del Ministro de Economía y Competitividad, que los designará entre personas de reconocido prestigio y competencia profesional en el ámbito de actividad del Instituto de Crédito Oficial.

La designación de los vocales se realizará de acuerdo con los siguientes términos:

a) Cuatro vocales serán independientes, entendiendo como tales aquellos que no sean personal al servicio del Sector Público. El mandato de los vocales independientes será de tres años, tras el cual cabrá una sola reelección.

b) Seis vocales se designarán de entre el personal de reconocida competencia al servicio del sector público, en razón del cargo desempeñado. Un máximo de dos vocales procederán del Ministerio de Hacienda y Administraciones Públicas, mientras que al menos dos vocales públicos procederán del Ministerio de Economía y Competitividad.

• Convocatorias de reunión. Procedimiento. Convocatorias o reuniones extraordinarias y delegación de voto

El Consejo General se reúne, previa convocatoria y a iniciativa del Presidente, o a petición de, al menos la mitad de sus Consejeros, cuantas veces estime necesario para el buen funcionamiento de la entidad y, con carácter general, una vez al mes.

Salvo casos de urgencia apreciados por el Presidente, la convocatoria del Consejo General se cursará, al menos, con cuarenta y ocho horas de antelación, y en la misma se fijará el orden del día. El Consejo queda válidamente constituido cuando asisten a la reunión, entre presentes y representados, la mayoría simple de sus componentes.


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Los miembros del Consejo General pueden otorgar su representación al Presidente o a cualquier otro Consejero, debiendo comunicar por escrito al Presidente la representación conferida.

• Régimen de adopción de acuerdos. Voto de calidad del Presidente

Los acuerdos se toman por mayoría de los Consejeros presentes y representados. En caso de empate, el Presidente dispondrá de voto de calidad.

Como novedad, dentro del régimen de adopción exclusivamente de acuerdos relativos a operaciones financieras de activo y pasivo propias del negocio del Instituto, cada uno de los vocales independientes dispondrá de dos votos, tal y como se prevé en el Real Decreto 1149/2015, en su artículo único.

No podrá votarse por representación en la adopción de acuerdos relativos al ejercicio de aquellas facultades del Consejo que el apartado 2 del artículo 7 de los Estatutos considera indelegables de forma absoluta.

• Retribución/Dietas por asistencia a las sesiones de Consejo con el fundamento Jurídico de la retribución

Los miembros del Consejo General, el Secretario y el Vicesecretario del mismo, tienen derecho a percibir por la asistencia a sus sesiones la correspondiente compensación económica, que será determinada por el propio Consejo, respetando la normativa vigente.

De conformidad con la legislación vigente aplicable, las retribuciones o dietas a percibir por asistencia a las reuniones del Consejo por los Consejeros que tienen la condición de alto cargo se ingresan por el ICO en el Tesoro Público.

En cuanto al resto de sus miembros, percibirán las dietas por asistencia que permite el artículo 28 del Real Decreto 462/2002, de 24 de mayo, de indemnizaciones por razón del servicio.

• Préstamos y beneficios sociales aplicables a los miembros del Consejo

Los miembros del Consejo General no son beneficiarios de préstamos o de cualquier otro beneficio social concedido por el ICO.

Presidente El Presidente del Instituto de Crédito Oficial se nombra mediante Real Decreto acordado en Consejo de Ministros a propuesta del Ministro de Economía y Competitividad.


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• Competencias del Presidente

Según se recoge en el Artículo 12 de los Estatutos, son competencias del Presidente: a) Representar al Instituto de Crédito Oficial y a su Consejo General ante toda

clase de personas y entidades. b) Dirigir la actuación del Instituto, velando por el cumplimiento por parte del

mismo de la normativa que le sea aplicable y de las líneas fundamentales fijadas por el Consejo de Ministros, la Comisión Delegada del Gobierno para Asuntos Económicos y el Ministro de Economía y Competitividad.

c) Velar por el cumplimiento de los Estatutos.

d) Dirigir la actuación del Consejo General, convocarlo, fijar el orden del día, presidir y dirigir sus deliberaciones, dirimir los empates con su voto de calidad y levantar las sesiones.

e) Ejecutar los acuerdos adoptados por el Consejo General.

f) Nombrar y separar a los Directores generales y Subdirectores del Instituto, al Secretario del Consejo, y, en su caso, al Vicesecretario del mismo.

g) Ostentar la jefatura de personal del Instituto de Crédito Oficial.

h) Formular las cuentas anuales del Instituto y someterlas para su aprobación al Consejo General, así como elaborar la propuesta de aplicación de resultados, de la que informará a aquél.

i) Informar al Consejo General sobre la marcha de las operaciones y la situación financiera del Instituto de Crédito Oficial, con periodicidad trimestral o cuando el Consejo General solicite cualquier tipo de información.

j) Ordenar los gastos y pagos que excedan del ámbito propio de cualquier unidad de la entidad.

k) Determinar en cada momento la estructura de recursos humanos del Instituto.

l) Elevar al Gobierno para su aprobación el programa de actuación, inversiones y financiación del Instituto, y los demás planes y presupuestos legalmente obligatorios, dando cuenta al Consejo General.

m) Desempeñar todas las demás facultades atribuidas a él por estos Estatutos, las que en él delegue el Consejo General de forma expresa, así como las no asignadas a dicho Consejo.

n) El Presidente será el órgano de contratación del Instituto.


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• Delegación de facultades

El Presidente podrá delegar algunas de sus funciones en el Vicepresidente (cargo que no existe en la actualidad), en los miembros del Consejo, en el Comité de Operaciones, en los Directores generales y en los titulares de las unidades en que se estructure la entidad, así como otorgar en el ámbito de sus competencias, propias o delegadas, los apoderamientos especiales o generales que estime oportunos.

No podrán ser objeto de delegación las facultades delegadas en el Presidente por el Consejo General, ni tampoco las que específicamente le atribuyen los párrafos f) y h) del apartado anterior Competencias del Presidente.

IV.1.2 Órganos de gestión

Comité de Dirección El Comité de dirección es el órgano que asiste al Presidente en el ejercicio y desarrollo de las funciones y competencias que le son propias, y facilita la coordinación entre las diferentes Direcciones generales del ICO.

Las funciones, estructura y composición del Comité de Dirección quedan definidas en la Circular de Presidencia relativa a los órganos de gestión y de funcionamiento y control internos.

Funciones. Las funciones del Comité de Dirección son básicamente las de dirigir la actuación del ICO mediante la determinación, impulso y coordinación de:

Los objetivos del ICO, así como la dirección de los procesos conducentes a

su ejecución. Las líneas estratégicas del Instituto, cuya concreción en operaciones

corresponde al COPER. Los programas de actuación de las diversas unidades orgánicas del ICO, y

la evaluación de sus resultados en orden al cumplimiento de los fines y funciones del ICO.

El posicionamiento del ICO tanto a nivel nacional como internacional. Se debatirán en el Comité de Dirección las estrategias organizativas, de RR

HH y de Sistemas de Información para lograr una mayor motivación y desempeño profesional en la consecución de los objetivos aprobados.

Estructura y composición. El Comité de Dirección está formado por el Presidente, los Directores Generales del Instituto y el Subdirector de Asesoría Jurídica. Además, a las reuniones del Comité asiste el responsable del Gabinete de Presidencia.


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Retribuciones de los miembros del Comité de Dirección. Los miembros del Comité de Dirección no perciben remuneración específica por su asistencia a las reuniones.

En relación con los Directores Generales del ICO, sus retribuciones se derivan de dicha condición, y se ajustan a lo establecido en Real Decreto 451/2012, de 5 de marzo, por el que se regula el régimen retributivo de los máximos responsables y directivos en el sector público empresarial y otras entidades.

Convocatorias de reunión. El Comité de Dirección se reunirá, con carácter regular, semanalmente, sin perjuicio de que pueda ser reunido en cualquier momento si la urgencia del asunto lo exige.

Comité de Operaciones El Comité de Operaciones, como órgano de gestión, se define en el Artículo 15 de los Estatutos del ICO y es una Circular de Presidencia la que establece su estructura, composición y las funciones que le corresponden. A 31 de diciembre de 2015 se rige por la Circular 2/2015, de 27 de julio de 2015.

Funciones. En cuanto órgano colegiado de gestión, ejerce competencias decisorias y asesoras en los términos y límites en que le sean delegadas por el Consejo General por el Presidente.

Estructura y composición. El Comité de Operaciones está formado por el Presidente, los Directores Generales del Instituto y el Subdirector de Asesoría Jurídica, que hará las funciones de Secretaría del Comité.

Convocatorias de reunión. El Comité de Operaciones se reúne, con carácter regular, semanalmente, sin perjuicio de que pueda ser convocado en cualquier momento si la urgencia del asunto lo exige.

IV.1.3 Órganos de funcionamiento interno

• Órganos de funcionamiento interno operativos

El ICO cuenta con cinco órganos de funcionamiento interno con competencia en las distintas materias operativas.

• Comisión de Crédito • Comisión de Activos y Pasivos • Comisión de Seguimiento


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• Comisión de Estrategia • Comisión de Asuntos Internacionales

Como norma general, los órganos de funcionamiento interno de carácter operativo están presididos por el Director General competente, e integrados por los Subdirectores y mandos intermedios relacionados con su ámbito de actuación.

• Órganos de funcionamiento interno relativos a aspectos regulatorios

Con el fin de realizar un adecuado control interno en materias de especial sensibilidad, existen en el ICO seis órganos colegiados con competencia en el aspecto regulatorio de las mismas.

• Comisión de Contratación • Comisión de Auditoría y Cumplimiento • Comisión Técnica de Cumplimiento Normativo • Comisión de Seguridad de la Información • Comisión de Continuidad de Negocio • Comité de Cumplimiento del Código de Conducta.

IV.2 PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO

IV.2.1 Conducta ética

Con el fin de garantizar una conducta ética en el marco de sus actuaciones, el ICO tiene documentadas las siguientes políticas y procedimientos:

Código ético y de Conducta: La finalidad del Código ético y de Conducta del ICO es definir y desarrollar los fundamentos básicos de comportamiento y las pautas de actuación necesarias para que los principios del Instituto, a través de la actuación individual de sus empleados, directivos y consejeros, se manifiesten en las relaciones internas, así como, en las externas establecidas con clientes, proveedores y terceros, al igual que, en sus actuaciones en los mercados.

La versión actual del Código ético y de Conducta fue aprobada por el Consejo General del ICO en su reunión de 21 de diciembre de 2015.

Se suman en este apartado de regulación de conductas éticas, las políticas internas aprobadas o actualizadas en el año 2015, como son, la correspondiente a los regalos de empresa, gastos de representación y tarjetas corporativas y RSE.

Canal ético: Instrumento que pone a disposición de los empleados un mecanismo que les permite comunicar de forma confidencial, aunque no anónima, las irregularidades de potencial trascendencia con respecto al Código ético y de


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Conducta. Fue aprobado el 12 de abril de 2012 por el Comité de Cumplimiento del Código de Conducta.

Reglamento interno de conducta en el ámbito del mercado de valores: Identifica las unidades del ICO que desarrollan actividades relacionadas con el mercado de valores, y define la separación que deben adoptar para evitar posibles conflictos de interés o la utilización indebida de información privilegiada.

La versión actual del Reglamento fue aprobada por el Consejo General del ICO en su reunión de 24 de febrero de 2012.

Política y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales: Define las normas de actuación y sistemas de control y comunicación adecuados para impedir el acceso a la entidad a personas o colectivos no deseados, y establece las políticas de aceptación de clientes y procedimientos relativos a la prevención del blanqueo de capitales.

IV.2.2 Cumplimiento normativo

El Instituto de Crédito Oficial no es una empresa de inversión ni tampoco presta servicios de inversión, no obstante como entidad de crédito, y dentro de esa condición, como emisor de valores, se encuentra sometido a la regulación que para las mismas se establece en la normativa comunitaria y nacional (ver el apartado III.1. “Marco Normativo externo”); por tanto, salvo en lo relativo a las operaciones propias de las empresas de inversión -llevar a cabo servicios de inversión a favor de terceros-, el Instituto debe cumplir con determinadas normas que afectan a su actividad.

En este contexto, y para dar cumplimiento a la regulación anteriormente expuesta, se aprobó la Circular organizativa de 28 de mayo de 2013, del Instituto de Crédito Oficial, acordándose, entre otras materias, la creación del Área de Cumplimiento Normativo, asignándole las siguientes funciones: evaluar y proponer mejoras del Código de Conducta y someterlas al Comité de Cumplimiento de dicho Código; detectar y gestionar directamente los riesgos por incumplimientos relacionados con la normativa vigente y evaluar y comunicar la implicación de nuevas normativas aplicables al Instituto; garantizar la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, realizando el proceso de “debida diligencia”, para el intercambio de claves; velar por la correcta aplicación de la legislación sobre protección de datos y conducta en los mercados de valores; coordinar la relación con reguladores y supervisores, e impulsar la aplicación de las mejores prácticas en cuanto a Gobierno corporativo.

Asimismo, el Área de Cumplimiento Normativo fue designada “coordinador” del Mapa de Riesgos operativos del Instituto.


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IV.2.3 Identificación, control y gestión de riesgos

El ICO, como entidad de crédito está expuesto a los riesgos financieros (de crédito, de liquidez y de mercado) y a riesgos operativos. Se consideran también otras tres tipologías en “otros riesgos”: riesgo reputacional, riesgo estratégico y riesgo de negocio.

La identificación, gestión y control de los riesgos es una tarea prioritaria para el Instituto de Crédito Oficial. Ello se realiza fundamentalmente, de acuerdo al Manual de Políticas de Riesgos aprobado por su Consejo General el 21 diciembre de 2005, y cuya última versión fue aprobada el 13 de diciembre de 2013. En el Manual se recopilan distintas metodologías, normativa aplicable, procedimientos y estructura organizativa.

Una descripción detallada de los riesgos que enfrenta el Instituto en su gestión y de su tratamiento se encuentra en el Informe Auditoría. Cuentas Anuales Consolidadas e Informe de Gestión Consolidado 2015 (nota 5) disponible en www.ico.es.

Los principios en los que se inspira la gestión de riesgos, son los siguientes:

Participación y supervisión activa de los órganos de gobierno del ICO: el Consejo participa en la aprobación de las estrategias de negocio generales y se preocupa por definir las políticas de asunción y gestión de los riesgos, asegurándose de la existencia de políticas, controles y sistemas de seguimiento del riesgo apropiados y de que las líneas de autoridad estén claramente definidas.

Ambiente general de control interno: se manifiesta en una cultura de gestión del riesgo que, potenciada desde el propio Consejo, es comunicada a todos los niveles de la organización, con una definición clara de los objetivos que eviten tomar riesgos o posiciones inadecuadas por no disponer de la organización, los procedimientos o los sistemas de control adecuados. Asimismo, se garantiza la adecuada segregación entre las unidades generadoras de riesgos y aquéllas que realizan tareas de control y seguimiento.

Selección de metodologías adecuadas de medición de los riesgos: el ICO cuenta con metodologías adecuadas para la medición de riesgos que permiten capturar de forma apropiada los distintos factores de riesgo a los que se expone. En este contexto, consciente de los beneficios derivados de la integración de metodologías avanzadas de identificación, medición y control de riesgos, el Instituto prevé continuar actualizando y potenciando los sistemas de gestión de riesgos.

Evaluación, análisis y seguimiento de los riesgos asumidos: la identificación, la cuantificación, el control y el seguimiento continuo de los riesgos permiten establecer una relación adecuada entre la rentabilidad obtenida por las transacciones realizadas y los riesgos asumidos.


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• Riesgos financieros

Por la naturaleza y actividad del Instituto, la gestión de riesgos más estructurada es la relativa a los riesgos de crédito, de liquidez y de mercado.

El Riesgo de Crédito (en ICO se añade aquí el de Concentración) hace referencia al riesgo de no recuperar íntegramente el principal y los intereses de las inversiones en los plazos previstos para ello. Se

El Riesgo de Liquidez es aquél en el que se incurre como consecuencia de la falta de recursos líquidos suficientes con los que hacer frente al cumplimiento de las obligaciones de pago.

El Riesgo de Mercado comprende la incidencia que sobre la cuenta de resultados y sobre el valor de los recursos propios de la entidad producen las variaciones adversas de las variables financieras relevantes, como pueden ser los tipos de interés en moneda nacional o en otras monedas, los tipos de cambio, los precios de las acciones, etc.

• Riesgos operativos

Cada vez es más importante la medición y control de los riesgos operativos, máxime si se tiene en cuenta el “Acuerdo adoptado por el Comité de Basilea de Supervisión Bancaria” (conocido como Basilea II), que los regula de manera expresa. El ICO tiene identificados sus riesgos operativos, y diseñadas las políticas y procedimientos internos para prevenir o minorar los efectos negativos que conllevan. Asimismo, se han desarrollado herramientas que facilitan la tarea de mitigación del riesgo operativo. • Riesgo reputacionals

Desde hace dos años, existe mayor conciencia de este riesgo en el ICO. Las medidas internas implantadas, relativas a la atenuación de un potencial problema de reputación/imagen se basan en el cumplimiento estricto de las instrucciones de aprobación de operaciones, la atención minuciosa a los procesos de “conocimiento de cliente” y seguimiento del mismo, y la exigencia en cuanto a políticas de comportamiento interno referentes a la relación con entidades financieras, empresas y/o proveedores.

• Riesgos estratégico y de negocio

Por la naturaleza del negocio del ICO, la gestión de esta categoría de riesgos se apoya en la correcta administración financiera y comercial (a la que sumar el adecuado tratamiento de los riesgos ya mencionados). Para ello, se evalúan las


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alternativas estratégicas existentes para el posicionamiento de la entidad, y el resultado de la evaluación se traslada a las directrices y objetivos de ICO, manteniéndose el control de los límites de riesgo en los límites establecidos por los órganos de dirección.

Conducta ética. Para prevenir el riesgo de conductas inapropiadas por parte del personal o mitigar sus efectos negativos, el ICO tiene aprobados varios documentos internos que regulan la actuación de aquéllos. Además, existen órganos colegiados de seguimiento, cuya función es velar por el cumplimiento de las normas internas, proponer actualizaciones en éstas y acciones formativas e informativas para el buen fin de dicha normativa.

No cumplimiento normativo. Para prevenir el riesgo de incumplimiento de requisitos legales o normativos externos o internos, el ICO tiene herramientas para la identificación de requisitos legales y normativos y de seguimiento de su cumplimiento.

Blanqueo de Capitales. Para prevenir el riesgo de operaciones de blanqueo de capitales o minorar los efectos negativos en el supuesto de que se realizase alguna, el ICO tiene aprobados diversos documentos que regulan las actuaciones en dicho ámbito. Además, existen órganos colegiados de seguimiento (Comisión Técnica de Cumplimiento Normativo) cuya función es, entre otras, velar por el cumplimiento de las normas internas, proponer actualizaciones en éstas y propulsar acciones formativas e informativas para el buen fin de dicha normativa.

Seguridad de la Información. Para prevenir los peligros contra los sistemas de información y las instalaciones de procesamiento de la misma, el ICO tiene aprobados diversos documentos internos que regulan el control, el seguimiento y la gestión de los sistemas de seguridad en este ámbito. Además, existen unidades operativas y órganos colegiados con competencias para controlar la seguridad de la información, proponer adaptaciones y mejoras, así como elaborar y desarrollar planes formativos para el personal en el campo de la seguridad en los sistemas de información.

Continuidad de Negocio. El ICO tiene desarrollado e implantado un sistema de gestión de la continuidad de negocio para garantizar la recuperación de la actividad en el más breve plazo posible ante situaciones de catástrofe de cualquier tipo que pudieran producirse en sus instalaciones o en su ámbito de actuación. Además, existe un órgano colegiado de control y seguimiento del sistema para actualizar y mejorar las medidas existentes y prevenir o minorar los riesgos en el caso de que aconteciese alguna de las situaciones identificadas.


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IV.2.4 Protección de datos personales

El ICO tiene aprobada y documentada desde mayo de 2012 su política relativa a la protección de los datos personales, cuya quinta revisión se aprobó en marzo de 2014. Dicha política se desarrolla e implanta en los procesos y archivos internos a través del manual de seguridad y de los procedimientos documentados aprobados por el Comité de Operaciones del ICO. La Circular de Presidencia que regula la existencia y funcionamiento de los órganos de gestión, funcionamiento y control internos, establece que la Comisión técnica de Cumplimiento normativo es competente en las materias referidas a la correcta ampliación de la política de protección de datos. Se trata también es este foro el seguimiento y control de los datos personales tratados en los sistemas de información y almacenados en los archivos y ficheros creados. Su finalidad es prevenir los riesgos de que sean utilizados con objetivos distintos para los que se recabaron, o para minorar los perjuicios en caso de que se produzca un uso indebido de ellos o una sustracción de la información.

IV.2.5 Medio ambiente

La actividad empresarial del ICO no tiene impacto significativo directo sobre el medio ambiente. No obstante, el Instituto tiene definidas tres líneas de acción para gestionar y controlar el impacto indirecto sobre el medio ambiente:

• Empleados. Una buena gestión ambiental se consigue con la colaboración de las personas que trabajan en la organización. A través de campañas de sensibilización realizadas a través de la intranet, se ha conseguido controlar el consumo de recursos y gestionar de manera más eficaz los residuos que se generan.

• Clientes. Impulso de productos de financiación de proyectos que tengan un impacto positivo en el medio ambiente. El compromiso medioambiental exige plantear los riesgos ambientales de los proyectos como un parámetro más del análisis de los mismos. Por ello, entre la documentación para el análisis de proyectos, las empresas deben acompañar un informe del impacto ambiental y socio-económico.

• Proveedores. Desde la entrada en vigor de la Ley de Contratos de las Administraciones Públicas, se incluyen requisitos ambientales en los procesos de selección de proveedores. Este compromiso se refuerza en 2013 incluyendo en el proceso de elaboración de los pliegos la necesidad de incluir un informe sobre requisitos ambientales y sociales exigibles en cada caso. En 2015 se desarrollan 51 procedimientos de licitación, en los cuales se exige a los licitadores estar en posesión de un certificado que acredite el cumplimiento de requisitos ambientales y sociales ligados al objeto del suministro que se contrata.

En el ejercicio 2015 se ha realizado una encuesta entre los proveedores para conocer su grado de compromiso con los aspectos arriba citados. Las respuestas se utilizarán para la elaboración en ICO de una serie de indicadores relativos a esta temática.


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IV.2.6 Empleados

Las políticas de personal aplicadas en el Instituto están basadas en el respeto por los derechos humanos y laborales de los empleados, y en la puesta en marcha de acciones que faciliten y potencien su aptitud y desarrollo profesional.

La igualdad de oportunidades, las políticas de no discriminación por razones de sexo, raza o religión, la diversidad y la conciliación de la vida personal y laboral, son principios fundamentales en el desarrollo e implantación de las relaciones laborales entre el ICO y su plantilla.

El trabajo en el Instituto se desarrolla en base a los derechos de los trabajadores en cuanto a su seguridad y salud en el puesto que desempeñan.

Para potenciar la formación y facilitar el desarrollo profesional y la consecución de los objetivos, el ICO pone a disposición de los empleados un plan anual de formación orientado a cubrir las distintas necesidades personales e institucionales detectadas

Asimismo, el desarrollo profesional de los empleados está basado en un sistema objetivo, en el que se evalúan las capacidades y las actitudes en base a la consecución de unos objetivos medibles establecidos al comienzo de cada ejercicio y dados a conocer a la totalidad de la plantilla de manera individualizada.

La implantación del Sistema de Dirección por objetivos (DpO), en el año 2007 con el objeto de dirigir el funcionamiento del ICO de una manera más eficaz, estableciendo una serie de objetivos anuales que contribuyen a generar una cultura de valoración de los méritos profesionales de los empleados, lo que redunda en beneficio de la entidad y mejora el rendimiento profesional, premiando el esfuerzo, a través del cumplimiento de los objetivos fijados.

En este sentido, el Plan de Dirección por Objetivos 2015, se elabora para servir de Guía a los empleados del ICO y puedan conocer el funcionamiento del sistema. La ejecución del Plan anual de Dirección por Objetivos, debe contar con la autorización de la Comisión Ejecutiva de la Comisión Interministerial de Retribuciones (CECIR). A tal efecto, se autorizó con fecha 30 de marzo de 2015 por la CECIR, el sistema de retribución variable por objetivos para el colectivo de Subdirectores, Mandos Intermedios y Personal acogido a Convenio.

IV.2.7 Comunicación

El Instituto tiene una única sede y no dispone de sucursales, por lo que utiliza la red de bancos privados para la distribución de gran parte de su financiación. Por esta razón necesita de unos canales y herramientas de comunicación interna y externa eficaces para difundir sus líneas de financiación y su actividad y atender las necesidades de información de sus grupos de interés.


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• Canales de comunicación externa. Para la comunicación externa, el ICO cuenta con los siguientes canales:

• Acciones publicitarias. El ICO realiza campañas de publicidad en medios nacionales e internacionales, insertando anuncios en prensa, radio e internet. Todas estas campañas se realizan en el marco de la Ley 29/2005, de 29 de diciembre, de Publicidad y Comunicación Institucional, ley a la que el ICO está sometido como Entidad Pública Empresarial. • Notas de prensa. Información dirigida a los medios de comunicación para dar a conocer las novedades relacionadas con la actividad del Instituto: líneas de financiación, resultados económicos, firma de convenios….

• Página web. Bajo el dominio www.ico.es, el Instituto concentra toda la información institucional o de productos de interés. La página web tiene versión en inglés, chino y japonés, así como en las distintas lenguas oficiales de España. • Boletín informativo Líneas ICO. Boletín electrónico cuya finalidad es informar a las empresas y autónomos sobre las novedades y principales características de sus productos.

• Newsletter financiero. Boletín electrónico que el ICO emite para proporcionar a los inversores información sobre el Instituto y su actividad financiera.

• Newsletter institucional: Boletín electrónico destinado a realizar un análisis en profundidad sobre temas económicos relacionados con la actividad del ICO.

• Redes profesionales. El ICO tiene presencia en la red profesional LinkedIn, grupo “ICOinforma”, para proporcionar información sobre los productos y la actividad del Instituto, y para recoger las sugerencias y consultas planteadas por los miembros del mismo.

• Canal de quejas, sugerencias y peticiones de información. Es el canal que el Instituto pone a disposición de los grupos de interés, principalmente los clientes de las líneas de financiación ICO, para que puedan plantear sus dudas, sus sugerencias o sus quejas.

http://www.ico.es/


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• Teléfonos gratuitos de información y atención al público. A través de estas líneas, particulares y empresas pueden canalizar todas sus dudas sobre las líneas de financiación del ICO.

• Unidad de atención al público presencial en la sede. El ICO dispone de una unidad de atención al cliente de carácter presencial en su sede.

• Banc@ico. Es la herramienta informática de comunicación entre el ICO y las entidades financieras con las que el ICO opera para ofrecer las líneas de financiación para pymes y autónomos.

• Canales de comunicación interna. La transparencia informativa es uno de los compromisos que tiene el Instituto con sus trabajadores. Además de potenciar la comunicación personal y directa entre todos los niveles orgánicos, pone a disposición de todos los empleados la Intranet corporativa, denominada “Pórtico”.

IV.2.8 Transparencia

El ICO proporciona a sus grupos de interés toda la información relevante en relación con su estructura organizativa y actividad. Además, y de acuerdo a lo dispuesto en la Ley de Transparencia, proporciona acceso directo al Portal de Transparencia del Gobierno de España, a través de un enlace desde la home de www.ico.es. De esta forma, se facilita al usuario la consulta de todos los datos disponibles.

Anualmente, elabora y publica en la web el Informe de Auditoría relativo a las “Cuentas Anuales Consolidadas e Informe de Gestión Consolidado”, con toda la información económica y la relativa a su actividad como entidad financiera. Las cuentas anuales son auditadas por experto independiente.

Además, se publica en la web la Memoria de Responsabilidad Social siguiendo el modelo GRI V4, que somete a la verificación de experto independiente para aumentar la confianza de los grupos de interés. En esta misma línea, el ICO elabora el Informe de Progreso en relación con los 10 Principios del Pacto Mundial de Naciones Unidas.

http://www.ico.es/


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IV.2.9 Sistemas de control interno y externo

• Control interno

El control interno en el ICO en lo relativo a Gobierno Corporativo corre a cargo de los órganos de funcionamiento interno con competencias en el ámbito regulatorio de las actividades, cuya información está recogida en las páginas xx y siguientes.

De acuerdo con las Directrices de Auditoría aprobadas por el Comité de Operaciones, el Departamento de Auditoría Interna audita de manera continuada los procedimientos operativos y de negocio, la gestión del riesgo y el sistema de control interno.

El control interno llevado a cabo por el Departamento de Auditoría Interna se refuerza con la acción de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento, entre cuyas funciones se define la de impulsar medidas para la adopción de las recomendaciones de auditoría.

• Control externo

El ICO somete periódicamente su actuación al control de expertos de diferentes organismos nacionales (IGAE, Inspección de los Servicios del Ministerio de Economía y Competitividad, Tribunal de Cuentas, Banco de España, etc) y de aquellos órganos comunitarios que fueran competentes para ello.


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En este apartado se recogen las novedades habidas en el ejercicio al que se refiere el Informe, en relación con los principios rectores de gobierno corporativo. Con el fin de facilitar la trazabilidad de esta información con la de carácter general que se recoge en el apartado IV anterior, se mantienen aquí los mismos epígrafes y numeración de aquel apartado.

V.1 Estructura de gobierno corporativo

V.1.1 Órganos de dirección

Consejo General

• Composición a 31 de diciembre de 2015

Apellidos, nombre Cargo en el Consejo

Ministerio / Organismo Cargo Fecha nombramiento

Navarro Aguilera, Emma Presidenta del Consejo

Instituto de Crédito Oficial (ICO) Presidenta 14.11.2015

Báscones Ramos, Juan Miguel Vocal

Ministerio de Fomento Director General de Programación Económica y Presupuestos

15.02.2012

Díaz-Ambrona Medrano, Adolfo Vocal

Ministerio de Agricultura, Alimentación y Medio Ambiente Secretario General Técnico (1)

15.03.2012

Fernández-Martos Montero, Antonio Vocal

Ministerio de Economía y Competitividad Director General de Comercio Internacional e Inversiones

15.10.2014

Iglesias Quintana, Jaime Vocal

Ministerio de Hacienda y Administraciones Públicas Director General de Presupuestos

15.02.2012

Madrazo García de Lomana, Rodrigo Vocal

Ministerio de Economía y Competitividad Director General de Política Económica

24.07.2015

V. GOBIERNO CORPORATIVO DEL ICO EN 2015


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Martín del Campo Sola, Alberto Vocal

Ministerio de Economía y Competitividad Subdirector General de Legislación y Política Financiera

09.03.2015

Espí Martínez, José María Vocal Independiente 30.10.2015

Pampillón Olmedo, Rafael Vocal Independiente 30.10.2015

Requeijo González, Jaime Vocal Independiente 30.10.2015

Reyero García, José Manuel Vocal Independiente 30.10.2015

De Rivera García de Leániz, Laura Secretaria del Consejo(2)

Instituto de Crédito Oficial (ICO) Subdirectora de la Asesoría Jurídica 02.01.2015

(1) Cesa en su cargo por Real Decreto 1177/2015, de 29 de diciembre – BOE 30.12.2015 (2) No ostenta la calidad de Consejero

• Paridad

De los miembros del Consejo General, todos son hombres salvo uno, la Presidenta, lo que supone un 91% y 9% respectivamente.

Total Mujeres

Presidencia 1 1

Vocales 10 0

Total 11 1

• Procedimientos judiciales abiertos contra miembros del Consejo

Durante el ejercicio 2015 ningún Consejero ha comunicado estar procesado o que se haya iniciado contra él juicio oral por algún procedimiento penal o mercantil. Asimismo, durante el ejercicio 2015 no se registra ninguna incompatibilidad entre los miembros del Consejo para desempeñar su cargo.

• Modificaciones producidas a lo largo del ejercicio Durante el ejercicio 2015 se han producido las siguientes modificaciones en la composición del Consejo General del ICO:


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Nombre Cargo Fecha cese

Garrido Valenzuela, Irene Presidenta del Consejo

Instituto de Crédito Oficial (ICO) Presidenta

14.11.2015

Cárdeno Pardo, Carmen Vocal

Ministerio de Economía y Competitividad Directora General de Comercio Interior

30.10.2015

Martínez Rico, Felipe Vocal

Ministerio de Hacienda y Administraciones Públicas Director del Gabinete del Ministro

27.07.2015

Mezquita Pérez-Andújar, Ignacio Vocal


24.07.2015

Navarro Aguilera, Emma Vocal

Ministerio de Economía y Competitividad Directora del Gabinete del Ministro

30.10.2015

Ponce Huerta, Jaime Vocal


03.03.2015

Arteagabeitia González, Idoya Secretaria del Consejo


Nombre Cargo Fecha nombramiento

Navarro Aguilera, Emma Presidenta del Consejo

Instituto de Crédito Oficial (ICO) Presidenta

14.11.2015

Madrazo García de Lomana, Rodrigo Vocal


24.07.2015

Martín del Campo Sola, Alberto Vocal


09.03.2015

Espí Martínez, José María Vocal Independiente 30.10.2015

Pampillón Olmedo, Rafael Vocal Independiente 30.10.2015

Requeijo González, Jaime Vocal Independiente 30.10.2015


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Reyero García, José Manuel Vocal Independiente 30.10.2015

De Rivera García de Leániz, Laura Secretaria del Consejo


• Retribución/Dietas por asistencia a las sesiones de Consejo

El Real Decreto 462/2002, de 24 de mayo, sobre indemnizaciones por razón del servicio, prevé, el abono de indemnizaciones por la asistencia a reuniones de órganos colegiados de la Administración y de los organismos públicos.

De acuerdo con el artículo 10 del Real Decreto 706/1999, de adaptación del Instituto de Crédito Oficial a la Ley 6/1997, de 14 de abril, de organización y funcionamiento de la Administración General del Estado y de aprobación de sus Estatutos, los miembros del Consejo General, el Secretario y el Vicesecretarío del mismo, tendrán derecho a percibir por la asistencia a sus sesiones, la correspondiente compensación económica que será determinada por el propio Consejo, según lo dispuesto en la normativa sobre indemnizaciones por razón del servicio para el personal de la Administración Pública.

No obstante lo anterior, cuando el Consejero tenga la condición de alto cargo su retribución por asistencia a las reuniones del Consejo serán ingresadas en el Tesoro Público. Para los consejeros que no han tenido la condición de altos cargos la retribución máxima autorizada por Consejero fue de 11.984,28 euros. El total devengado en el año 2015 por el conjunto de los consejeros del ICO fue de 113.305,92 euros, de los cuales 87.158,40 euros se ingresaron el Tesoro y 26.147,52 euros fueron abonados a los consejeros sin la consideración de alto cargo.

• Modificaciones aprobadas en el ejercicio que afecten a la estructura y funcionamiento del Consejo General

Como ya se ha reseñado en el apartado IV.1.1 durante el ejercicio 2015 se registran modificaciones que afectan al número y a la estructura del Consejo General del ICO.

Así, el Real Decreto 1149/2015, de 18 de diciembre, contempla y desarrolla la figura de los consejeros independientes, novedad en el Consejo General de ICO, que supone un refuerzo en la autonomía del ICO, y cuya presencia se concreta en los siguientes términos (Artículo Único. Tres.)

“Tres. El artículo 6 [de los Estatutos del Instituto de Crédito Oficial, aprobados por Real Decreto 706/1999] queda redactado del siguiente modo:

«1. El Instituto de Crédito Oficial estará regido por un Consejo General, que tendrá a su cargo la superior dirección de su administración y gestión.


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2. El Consejo General estará formado por el Presidente de la entidad, que lo será también del Consejo, y diez Vocales, y estará asistido por el Secretario y, en su caso, el Vicesecretario del mismo.

3. El nombramiento y cese de los Vocales del Consejo General corresponde al Consejo de Ministros, mediante Acuerdo, a propuesta del Ministro de Economía y Competitividad, que los designará entre personas de reconocido prestigio y competencia profesional en el ámbito de actividad del Instituto de Crédito Oficial.

4. La designación de los vocales se realizará en los siguientes términos:

a) Cuatro vocales serán independientes, entendiendo como tales aquellos que no sean personal al servicio del Sector Público.

El mandato de los vocales independientes será de tres años, tras el cual cabrá una sola reelección.

b) Seis vocales se designarán de entre el personal de reconocida competencia al servicio del Sector Público, en razón del cargo desempeñado. Un máximo de dos vocales procederán del Ministerio de Hacienda y Administraciones Públicas, mientras que al menos dos vocales públicos procederán del Ministerio de Economía y Competitividad.

5. Los Vocales independientes deberán reunir los siguientes requisitos de idoneidad:

a) Poseer reconocida honorabilidad comercial y profesional, que concurre en quienes hayan venido mostrando una conducta personal, comercial y profesional que no arroje dudas sobre su capacidad para desempeñar una gestión sana y prudente de la entidad.

b) Tener conocimientos y experiencia adecuados en el ámbito de actividad del Instituto de Crédito Oficial, que concurre en quienes cuenten con formación del nivel y perfil adecuados, en particular en esos ámbitos, y experiencia práctica derivada de sus anteriores ocupaciones durante periodos de tiempo suficiente.

c) Estar en disposición de ejercer un buen gobierno del Instituto de Crédito Oficial, atendiendo a la presencia de potenciales conflictos de interés y a la capacidad de dedicar tiempo suficiente para llevar a cabo sus funciones.

d) No desarrollar actividades por cuenta propia o cuenta ajena que entrañen una competencia efectiva, sea actual o potencial, con el Instituto de Crédito Oficial o que, de cualquier otro modo, le sitúen en un conflicto permanente con los intereses del Instituto de Crédito Oficial.


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e) No estar vinculado por una relación mercantil o laboral, ni tener la condición de directivo o de miembro del consejo de administración de entidades de crédito; establecimientos financieros de crédito; empresas de servicios de inversión; instituciones de inversión colectiva, entidades de capital riesgo, otras instituciones de inversión colectiva de tipo cerrado y sus sociedades gestoras; ni de sus filiales ni empresas del grupo al que pertenezcan.

Tampoco podrán ser vocales el personal laboral, directivo o quienes ostenten puestos de representación de las asociaciones representativas de estos sectores, ni de las asociaciones de empresarios, profesionales y cualesquiera otras cuyo ámbito esté relacionado con la actividad de negocio desempeñado por el Instituto de Crédito Oficial.

La valoración de dichos requisitos se efectuará por el Instituto de Crédito Oficial por medio de su Presidente, tomando en consideración los criterios establecidos en los artículos 30 a 32 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito. Para efectuar la citada valoración, el Presidente del Instituto de Crédito Oficial podrá reclamar la información necesaria a los candidatos.

Si la valoración de la idoneidad del candidato resultase negativa, no se procederá al nombramiento y en caso de tratarse de una potencial circunstancia sobrevenida de los ya nombrados, el Presidente del Instituto de Crédito Oficial deberá adoptar las medidas oportunas para clarificar las circunstancias identificadas para, en su caso, instar la propuesta de cese al Ministro de Economía y Competitividad.”

• Número de reuniones y principales acuerdos

Durante el ejercicio 2015, se han celebrado 13 reuniones del Consejo General, de las cuáles dos han sido extraordinarias: una en septiembre y otra en diciembre.

Con carácter recurrente, el Consejo General toma conocimiento de los siguientes aspectos de la actividad de ICO:

Informe de la Presidenta (relativo a cifra de negocio, balance, cuenta de resultados y ratios)

Operaciones aprobadas por el Comité de Operaciones Informe de actividad de financiación a medio y largo plazo Cumplimiento de los límites de riesgo Revisión trimestral de Líneas de Contrapartida que presentan excedidos Grandes riesgos en grupos económicos de empresas y acreditados directos Actividad trimestral del Fondo para la Promoción de Desarrollo Actividad trimestral del Fondo para la Internacionalización de la Empresa


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En el año 2015, los principales acuerdos aprobados (a.a.) y toma de conocimiento (t.c.) relacionados con el gobierno de la entidad han sido:

Primer trimestre 2015

Instrumentación del Fondo de Financiación a Comunidades Autónomas (a.a.) Instrumentación del Fondo de Financiación a Entidades Locales (a.a.) Presupuesto de Gestión para 2015 (t.c.) Inventario de bienes del ICO a 31.12.2015 (t.c.)

Segundo trimestre 2015

Línea ICO Fidelidad y Crecimiento 2015 (a.a.) Acuerdo del Consejo General sobre Delegación de Facultades (a.a.) Informe de Auditoría, Aprobación de las cuentas anuales e Informe de

gestión del ejercicio 2014 y Aplicación de los resultados obtenidos por el ICO en 2014 (a.a.)

Ampliación del canal de distribución de financiación ICO a la Banca internacional (a.a.)

Informe de Gobierno Corporativo 2014 (a.a.) Revisión anual de metodología de medición, control y límites sobre el riesgo

de liquidez y PLT (a.a.) Actualización de Límites de riesgo de ICO con entidades financieras para

operaciones de tesorería (a.a.) Actualización de Límites de riesgo de ICO con entidades financieras para

operaciones de mediación (a.a.) Informe con relevancia prudencial (IRP) a 31.12.2014 (t.c.) Política de Responsabilidad Social (t.c.)

Tercer trimestre 2015

Línea ICO – ICAA producción cinematográfica 2015 (a.a.) Revisión anual del cálculo y límites de la sensibilidad por riesgo de mercado

del balance (a.a.) Informe de memoria de Responsabilidad Social Empresarial (RSE) (a.a.) Plan de Actuación plurianual 2016-2018 (t.c.) Operaciones instruidas por CDGAE o Consejo de Ministros: Línea ICO-

Comercio minorista 2015 (t.c.)


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Cuarto trimestre 2015

Ampliación del compromiso de inversión en Fond-ICO Global FCR (a.a.) Líneas estratégicas a través de la intermediación de entidades financieras

para 2016 (a.a.) ICO Programa de financiación directa a empresas mediante bonos y

obligaciones (a.a.) Línea de Mediación ICO-Turismo FOMIT 2015 (a.a.) Renovación Programa ICO-Garantías internacionales 2015-2017 (a.a.) Actualización de Límites de riesgo de ICO con entidades financieras para

operaciones de tesorería (a.a.) Actualización de Límites de riesgo de ICO con entidades financieras para

operaciones de mediación (a.a.) Riesgo de crédito. Revisión Metodología de consumo líneas de contrapartida

para productos derivados estándares (a.a.) Código ético y de Conducta del Instituto de Crédito Oficial (a.a.) Informe anual sobre el cumplimiento del Código de Conducta (t.c.) Política medioambiental (t.c.)

V.1.2 Órganos de gestión interna

Comité de Dirección

• Composición

A 31 de diciembre de 2015, la composición del Comité de Dirección del ICO era la siguiente:

Apellidos y nombre Cargo Fecha nombramiento

Navarro Aguilera, Emma Presidenta 14.11.2015

Navarrete Rojas, Fernando Director General Estrategia y Financiación 18.01.2012

Gefaell Chamochín, José Director General Negocios 20.02.2012

Gimeno Griño, Gerardo Director General Riesgos y Control Financiero 03.02.2012

Mogín Barquín, Mª Teresa Directora General Técnica y de Recursos 02.02.2012

De Rivera García de Leániz, Laura Subdirectora Asesoría Jurídica 02.01.2015


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Emma Navarro Aguilera, Nombrada presidenta del ICO por Real Decreto 1044/2015, de 14 de noviembre. Es Licenciada en Derecho, Master en Derecho Comunitario por la Universidad San Pablo CEU y título de Postgrado conjunto en estudios legales y económicos de la UE por la Universidad Complutense de Madrid y La Sorbona de París. Pertenece al Cuerpo de Técnicos Comerciales y Economistas del Estado desde el año 2005. Desde agosto de 2014 y hasta su nombramiento como presidenta del ICO desempeñaba el cargo de directora de gabinete del ministro de Economía y Competitividad. Con anterioridad trabajó como asesora de la silla de España en el Fondo Monetario Internacional (FMI). Ha desempeñado puestos de responsabilidad en diferentes departamentos de la Administración: gabinete del ministro de Economía y Competitividad; gabinete de la vicepresidenta segunda y ministra de Economía y Hacienda; secretaría general de Presupuestos y Gastos del Ministerio de Economía y Hacienda; subdirección general de asuntos de la Unión Europea del Ministerio de Asuntos Exteriores y Cooperación, entre otros. Asimismo, ha sido miembro del Consejo de Administración del ICO, del ICEX, del Hipódromo de la Zarzuela y del SEGIPSA. Fernando Navarrete Rojas, Director General de Estrategia y Financiación, es Licenciado en Economía con Premio Extraordinario Fin de Carrera por la Universidad Complutense de Madrid (UCM) y Economista Titulado del Banco de España en excedencia. Realizó estudios de postgrado en Economía y Finanzas por el Centro de Estudios Monetarios y Financieros (CEMFI), en Seguridad y Defensa por la UCM-Centro Superior de Estudios de la Defensa Nacional (CESEDEN) y cursó el Programa de Liderazgo en Gestión Pública en el IESE. Desde el año 2002 hasta 2007 ejerció como economista titulado en la Dirección General de Regulación del Banco de España. Entre 2007 y 2012 ha sido director del Área de Economía y Políticas Públicas de la Fundación para el Análisis y los Estudios Sociales (FAES). Ha sido editor y miembro del consejo de redacción de la revista Estrategia Global y autor de diversos artículos científicos. Además ha sido profesor de Entorno Económico en el programa MBA de la Universidad Pontificia de Comillas e impartido docencia en el Instituto Universitario Ortega y Gasset.

José Gefaell Chamochín, Director General de Negocios, es Licenciado en Bioquímica por la Universidad de Navarra y Master en Administración de Empresas por el Instituto de Empresa. Cuenta con más de 25 años de experiencia en el sector


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privado, principalmente en Banca Corporativa y de Inversión. Comenzó su carrera profesional en la consultora alemana Roland Berger y en FG Sociedad de Valores y Bolsa. En 1993 se incorporó a Chase Manhattan, donde fue responsable de los departamentos de fusiones y adquisiciones. Desde 1997 hasta enero de 2011 desarrolló su carrera profesional en BNP Paribas Corporate & Investment Banking en España, inicialmente como Director Financiero y más adelante como Senior Banker responsable del negocio con grandes corporaciones españolas. Gerardo Gimeno Griño, Director General de Riesgos y Control Financiero, es Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales. Premio Extraordinario Fin de Carrera. Ha cursado asimismo un Programa de Alta Dirección en ESADE y diferentes cursos en IESE e Instituto de Empresa. Ha desempeñado gran parte de su carrera profesional en el Grupo BBVA, ocupando diferentes puestos directivos tales como Country Manager en Alemania, Director General de Riesgos y Recuperaciones en Colombia y en México, y Director de Seguimiento del Riesgo y Recuperaciones en Grupo BBVA. Posteriormente ha asumido funciones de Dirección Financiera en la industria, complementando su labor como asesor empresarial en finanzas, planificación y gobierno corporativo. Ha impartido Masters y conferencias en prestigiosas instituciones académicas en España y América Latina. Mª Teresa Mogín Barquín, Directora General Técnica y de Recursos, es Economista y funcionaria de la Administración del Estado. Ha desempeñado puestos directivos en distintos ámbitos y Departamentos de la Administración Pública, Función Pública, Asuntos Sociales, Oficina de Patentes y Marcas y en la Fundación del Real Madrid, como Directora General. Ha participado como ponente y conferenciante en numerosos cursos, conferencias y congresos, universidades de verano, tanto en España como en América Latina. En los últimos años ha sido profesora colaboradora del ESADE en las áreas de gestión y dirección pública. Laura de Rivera García de Leániz, Subdirectora de la Asesoría Jurídica, es licenciada en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid y máster en Finanzas por el Instituto de Estudios Bursátiles. Ingresó en el Cuerpo de Abogados del Estado en junio de 2003, ejerciendo en las Abogacías del Estado de Madrid y Barcelona. Nombrada Subdirectora de la Asesoría Jurídica del ICO en enero de 2015, ocupó con anterioridad diversos puestos de responsabilidad en organismos públicos (RTVE, Comunidad de Madrid).


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• Modificaciones producidas a lo largo del ejercicio

Durante el ejercicio 2015 se produjeron relevos en la Presidencia y la Secretaría del Comité de Dirección.

Nombre Cargo Fecha cese Garrido Valenzuela, Irene Presidenta 14.11.2015 (RD 1042/2015)

Arteagabeitia González, Idoya Secretaría 31.12.2014

Nombre Cargo Fecha nombramiento Navarro Aguilera, Emma Presidenta 14.11.2015 (RD 1044/2015)

de Rivera García de Leániz, Laura Secretaría 02.01.2015

• Retribuciones del Personal con condición de alto cargo y con contrato de Alta Dirección

Únicamente el Presidente del ICO tiene la condición de personal de “alta cargo” (Ley 3/2015 de 30 de marzo, reguladora del ejercicio del alto cargo de la Administración General del Estado). La tabla de retribuciones brutas correspondientes al ejercicio 2015 de la Presidencia ha sido la siguiente:

Cargo Retribución bruta Eur

Presidente (enero-noviembre) – 10 t- 116.568

Presidente (noviembre-diciembre) – 3 t - 16.631

Fuente: http://transparencia.gob.es En el caso de los altos cargos que sean funcionarios estará incluida en sus retribuciones brutas la cantidad percibida por antigüedad en el puesto, los trienios (t) que correspondan al Grupo o Subgrupo en que se halle clasificado el Cuerpo o Escala a que pertenezca el funcionario según el Artículo 20 de la LPGE.

La retribución de la alta dirección del ICO, se ajusta a lo dispuesto en el Real Decreto 451/2012, de 5 de marzo, por el que se regula el régimen retributivo de los máximos responsables y directivos en el sector público empresarial y otras entidades. El importe total de los cinco contratos de alta dirección existentes en 2015 ha ascendido a 595.411,52 euros. Este importe incluye la retribución variable devengada de los objetivos 2014 y pagada en 2015 y el 50% de la Paga extra suprimida en 2012 y recuperada por la ley de Presupuestos de 2015 en el ejercicio 2015.

http://transparencia.gob.es/


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Comité de Operaciones

• Composición

A 31 de diciembre de 2015, la composición del Comité de Operaciones del ICO era la siguiente:

• Número de reuniones

Durante el ejercicio 2015 se han celebrado 56 reuniones del Comité de Operaciones. • Principales decisiones

Los asuntos tratados más relevantes en 2015 se relacionan a continuación: Primer trimestre 2015

Canje de los Derechos Kyoto de ICO Modificación de la Metodología para la determinación del coste de

financiación marginal ICO en el ejercicio 2015 Diferenciales aplicables a Líneas de mediación 2015, ICOdirecto y directos Solicitud de captación de fondos Cumplimiento de los Límites de riesgo Presupuesto de Gestión 2015 Presupuesto de Costes de Inversión y Generales para 2015 Procedimiento de recuperación del Fondo Jeremie y el sistema de Garantías

CDTI Estado de cumplimiento de las medidas de seguridad del Esquema Nacional

de Seguridad (ENS) Real Decreto 3/2010

Apellidos y nombre Cargo

Navarro Aguilera, Emma Presidenta del Instituto de Crédito Oficial

Navarrete Rojas, Fernando Director General de Estrategia y Financiación

Gefaell Chamochín, José Director General de Negocios

Gimeno Griño, Gerardo Director General de Riesgos y Control Financiero

Mogín Barquín, Mª Teresa Directora General Técnica y de Recursos

de Rivera García de Leániz, Laura Subdirectora de Asesoría Jurídica


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Programación prevista para la desinversión de activos en el ejercicio 2015 Inventario de bienes del ICO a 31.12.2014

Segundo trimestre 2015

Línea ICO-Fidelidad y Crecimiento 2015 Plan de Igualdad del ICO Listas internacionales de Sanciones Política de Responsabilidad social Perfil de la cartera de préstamos directos por riesgo y por sector Solicitud de captación de fondos Inicio de subasta para la enajenación de activos propiedad del ICO Política de administración, gestión y enajenación de archivos Proceso de aprobación de nuevos productos de activo Asociación de ICO a Spainsif Informe de seguimiento del experto externo requerido sobre determinadas

medidas de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo correspondiente al ejercicio 2014

Ampliaciones de plazo a operaciones de aval formalizadas con cargo al Fondo de Garantía Jeremie

Revisión anual de Metodología de medición, control y límites sobre el riesgo de Líquidez y P.T.L.

Informes de Auditoría, Aprobación de las cuentas anuales e Informe de gestión del ejercicio 2014

Aplicación de los resultados obtenidos por el ICO en 2014 Informe con Relevancia prudencial (IPR) a 31.12.2014 Ampliación del presupuesto de RSE Ampliación del número de becas ICO-SEPI período 2015-2016 Actualización de Límites de riesgo de ICO con Entidades financieras para

operaciones de Mediación Actualización de Límites de riesgo de ICO con Entidades financieras para

operaciones de Tesorería Política de Seguridad de la Información Política de Regalos Ampliación del canal de distribución de financiación ICO a la Banca

Internacional Renovación de la documentación para emisiones en mercado mayorista y

minorista japonés Informe de memoria RSE 2014 Cese de actividad del Fondo de Carbono Post-Kyoto Acuerdo con distintos Agentes colaboradores para la difusión, en sus

respectivos ámbitos de actuación, de las Líneas de mediación ICO 2015 Informe de Gobierno corporativo 2014


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Tercer trimestre 2015

Plan de Actuación plurianual (PAP) 2016 – 2017 Revisión anual del cálculo y límites de la sensibilidad por riesgo de mercado

del Balance Código de Conducta del Instituto de Crédito Oficial Supervisión de las líneas Pyme 2009, Inversión nacional 2010, Economía

sostenible 2010, Inversión 2011 e Inversión sostenible 2011 Perfil de la cartera de préstamos Línea ICO-ICAA Producción cinematográfica 2015 Línea ICO-Inversión y Crecimiento 2015 Recompra parcial Bonos ICO Actualización anual Programa GMTN 2015 – 2016 Procedimiento de efectividad de los Acuerdos de Compensación contractual Actualización de la Política de “Elaboración, aprobación, verificación y

divulgación del documento Información con Relevancia prudencial”

Cuarto trimestre 2015

Ampliación del compromiso de inversión en FOND-ICO Global FCR Ampliación del ejercicio de recompra parcial de Emisiones ICO Líneas estratégicas a través de la intermediación de entidades financieras

para 2016 ICO Programa de Financiación directa a Empresas mediante bonos y

obligaciones Actualización de Límites de riesgo de ICO con Entidades financieras para

operaciones de Mediación Actualización de Límites de riesgo de ICO con Entidades financieras para

operaciones de Tesorería Línea de mediación ICO-FOMIT 2015 Renovación Programa ICO-Garantías internacionales 2015-2017 Actualización anual Programa de ECP 2015 Metodología para la determinación del coste de financiación marginal ICO en

el ejercicio 2016 Propuesta de compensación de costes del Fondo Jeremie para el año 2014 Instrucción de uso de los sistemas de información Riesgo de Crédito: metodología de consumo de Líneas de contrapartida para

productos derivados estándares Contratación de un centro de respaldo para los sistemas de información del

Instituto de Crédito Oficial Código ético y de conducta del Instituto de Crédito Oficial Informe anual sobre el cumplimiento del Código de conducta Diferenciales aplicables a Líneas de Mediación 2016 Modificación de la normativa de externalización


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Política de gastos de representación y uso de tarjetas de crédito corporativas Actualización de Política de viajes Política medioambiental Política de prevención de blanqueo de capitales

A lo largo del ejercicio, con carácter recurrente

Solicitud de captación de Fondos de la Comisión de Activos y Pasivos Diferenciales aplicables a Líneas de Mediación 2015, ICOdirecto y Directos Informe de Activos y Pasivos mensual Perfil de la cartera Cumplimiento de los límites de riesgo Decisiones sobre créditos concretos (financiación corporativa /estructurada) y

reestructuraciones de ICO Decisiones sobre créditos específicos de ICOdirecto Contrataciones adjudicadas por la Comisión de Contratación (trimestral) Acuerdos de Colaboración con entidades públicas financieras y otros

organismos, nacionales y extranjeros (ver detalle en el punto V.4).

V.1.3 Órganos de funcionamiento interno

Órganos de funcionamiento interno operativos

A 31 de diciembre de 2015, estaban constituidas las siguientes comisiones de funcionamiento interno de carácter operativo: Comisión de Crédito, con competencias en el análisis, debate y selección las operaciones de financiación a clientes de riesgo directo, así como las posibles modificaciones de éstas, que se elevarán al órgano de decisión correspondiente, para su aprobación o denegación, velando por el cumplimiento de los objetivos y de la política de riesgos de la entidad. La Comisión de Crédito está presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinación de la Comisión es llevada por el Subdirector de Riesgos, que actúa como Secretario. La Comisión se reúne semanalmente, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. En el año 2015 la Comisión de Crédito se reunió en 65 ocasiones. Los asuntos más relevantes tratados en la Comisión fueron:


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Operaciones nuevas presentadas por las siguientes Áreas del ICO, previas a su elevación al Comité de Operaciones:

Área de Financiación y Avales internacionales Área de Financiación Corporativa y reestructuraciones Área de Políticas Públicas Área de Financiación territorial Área de Mediación

Modificaciones en las condiciones financieras de operaciones ya formalizadas

Reestructuraciones Revisión y actualización metodológica del modelo estándar del soporte del

análisis económico financiero de los clientes y grupos de clientes Comisión de Activos y Pasivos (COAP), con competencias en la definición y elaboración de propuestas para una adecuada gestión de los riesgos de liquidez, interés, tipo de cambio y contrapartida, analizando las exposiciones presentes y futuras del ICO a los distintos límites con el fin de optimizar, estabilizar y determinar el margen financiero ante los escenarios de mercado y de actividad previstos. Para ello, emitirá propuestas en materia de captación de recursos, precios de referencia, coberturas de balance, e informará sobre los parámetros que inciden en el margen financiero, la situación y previsiones frente a límites. La Comisión de Activos y Pasivos está presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinación de la Comisión es llevada por el Subdirector de Presupuestos y Control Financiero, que actúa como Secretario. La Comisión se reúne una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. En el año 2015, la Comisión de Activos y Pasivos se reunió en 13 ocasiones. Los asuntos más relevantes tratados en ellas fueron:

Análisis de la situación de los mercados financieros Estudio de los informes mensuales de activos y pasivos Cumplimiento de los límites de riesgo. Estimación mensual de Ratios de liquidez y apalancamiento (Basilea III) Análisis del impacto en el margen financiero 2016 ante diferentes escenarios

de volúmenes y diferenciales de la mediación Simulación de niveles de riesgos sobre Neto Patrimonial (NP) y Margen

Financiero (MF) Cartera disponible para venta


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Estimación prospectiva del “Net Stable Funding Ratio” (NSFR) en 2015 Resultados del NSFR de forma prospectiva Metodología de cálculo de coste de financiación ICO para líneas de

mediación y líneas con entidades financieras Metodología de determinación del coste de financiación marginal del ICO Metodología para la determinación del coste de los recursos del ICO Recompra de bonos

Comisión de Seguimiento, con competencias en la definición y propuesta para aprobación al órgano correspondiente de las actuaciones necesarias para mitigar el impacto patrimonial que pueda resultar del incumplimiento en las obligaciones contraídas frente al ICO de sus clientes. Las propuestas versarán sobre provisiones específicas, reclasificación a fallidos, e informe sobre la actividad recuperatoria, así como la calidad crediticia de la cartera y riesgos más relevantes. La Comisión de Seguimiento está presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinación de la Comisión la ejerce el Subdirector de Riesgos, que actúa como Secretario. La Comisión se reúne una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. En el ejercicio 2015 se convocó en 13 ocasiones, en las que se trataron los asuntos siguientes:

Perfil de la cartera de préstamos directos: por riesgo y por sector Control de riesgo por ICOdirecto e ICO-SGR Situación del Fondo Jeremie Propuesta de dotación de provisiones Propuesta de declaración de fallidos Información sobre operaciones con: incidencias en pagos, resueltas, en

concurso de acreedores, afectados por cambio en marco regulatorio, etc ...

Comisión de Estrategia, competente en el análisis y debate de la estrategia corporativa, los objetivos operativos y el cuadro de mando. Igualmente, se ocupa del análisis de los planes de actuación y políticas que afectan a los diferentes ámbitos de actividad del ICO, así como de plantear propuestas de mejora en función de la evaluación de los resultados del análisis. Asimismo, analiza y debate los nuevos productos, así como las mejoras de los productos en vigor.


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La Comisión de Estrategia está presidida por el Presidente del Instituto. La coordinación de la Comisión es llevada por el Subdirector de Estrategia y Evaluación, que actúa como Secretario. Asiste, sin voto, el Responsable de Gabinete de Presidencia. La Comisión se reúne una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. Durante el ejercicio 2015, la Comisión de Estrategia se reunió en cuatro ocasiones. Los asuntos tratados más relevantes fueron:

Línea ICO Inversión y Crecimiento 2015 – línea de riesgo compartido con las

entidades financieras. Línea ICO-Comercio minorista 2015 – línea de Capítulo 8. Línea ICO-Fidelidad y Crecimiento 2015. Línea ICO-ICAA Producción cinematográfica 2015. Nuevo modelo de intermediación de ICO para financiación procedente del

Banco europeo de Inversiones para CC.AA. Ampliación del canal de distribución de financiación ICO a la banca

internacional. Estrategia de actividad del Grupo ICO para el año 2016. Financiación ICO 2016 a través de intermediación de entidades financieras. Propuesta de programa de financiación directa a empresas mediante bonos y

obligaciones.

Comisión de Asuntos Internacionales, competente para garantizar y potenciar la presencia del ICO en los foros internacionales adecuados, prestando especial atención a las relaciones institucionales entre los organismos y asociaciones europeos, y en la elaboración de programas y actuaciones que impulsen la difusión de la imagen del ICO y su presencia internacional.

La Comisión de Asuntos Internacionales está presidida por el Director General de Estrategia y Financiación. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe de Departamento de Relaciones Internacionales.

La Comisión de Asuntos Internacionales se reúne con periodicidad mensual, habiéndose celebrado durante 2015 un total de 8 reuniones.

De manera habitual, se informa y se comentan los siguientes temas:

Actividades internacionales desarrolladas desde la Comisión previa. Para ello se solicita información a las diferentes DG con actividad internacional, siendo lo habitual que se presente documentación por parte del Departamento de Financiación Internacional, AXIS (que participa como


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miembro invitado desde enero de 2015) y el Área de Relaciones Internacionales y en algunos casos también por parte de Asesoría Jurídica, Gabinete de Presidencia y la Fundación ICO (miembro invitado desde julio de 2015).

Temas abiertos con instituciones internacionales. Para ello, además de la

información facilitada por el propio Departamento de RRII, se solicita información a las Subdirecciones de Tesorería y Financiación, de Evaluación y Estrategia, así como al resto de DG.

Estado de los programas de intercambio de personal con otras instituciones,

información elaborada en colaboración con RRHH.

Actividades internacionales (de todo el grupo ICO) que se desarrollarán hasta la siguiente Comisión.

En la Comisión se tratan entre otras materias, informes elaborados para una determinada reunión/evento/viaje/intercambio, el texto de los Acuerdos firmados con otras Instituciones Financieras Internacionales –memorandum of understanding- (MoU) o cualquier otro documento que se considere de interés y apoye alguno de los puntos del orden del día.

Órganos de funcionamiento interno relativos a aspectos regulatorios

A 31 de diciembre de 2015 funcionan seis órganos de funcionamiento interno de carácter regulatorio:

Comisión de Contratación, cuyas funciones son es ejercer como órgano de contratación del ICO según la regulación contenida en las Instrucciones Internas de Contratación. De acuerdo con las mismas adjudica las contrataciones de bienes y servicios sobre la base de los criterios de idoneidad y oportunidad en la contratación. Conocer con carácter trimestral la planificación de compras y de proyectos de inversión, según la planificación anual de las distintas unidades. Comunicar al COPER aquellas compras que superen los importes fijados en las Instrucciones Internas de Contratación, e informarle de todas las compras del trimestre.

La Comisión de Contratación está presidida por el Director General Técnico y de Recursos. El Secretario será nombrado por el presidente a tal efecto, con voz pero sin voto, generalmente de entre el personal del Área de Servicio Generales y Patrimonio.

La Comisión se reúne, en principio, una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera.


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Durante el ejercicio 2015, la Comisión de Contratación se reunió en 25 ocasiones, en las que se aprobaron 51 adjudicaciones de suministro o prestación de servicio.

Comisión de Auditoría y Cumplimiento, en relación con Auditoría es responsable de aprobar el Plan Anual de Auditoría; proponer medidas para agilizar y facilitar el cumplimiento de las recomendaciones; supervisar el funcionamiento de los servicios de la auditoría de carácter interno, estudiar el informe trimestral del cumplimiento de las recomendaciones emitidas por las auditorías internas y externas; y elaborar los informes al Consejo General en relación con las cuentas anuales, el desempeño de la auditoría externa y el funcionamiento de la auditoría interna.

En relación con Cumplimiento Normativo, aprobar el Informe Anual donde se reflejan de actuaciones de la Unidad de Cumplimiento durante el año anterior así como la actividad desarrollada por la Comisión Técnica de Cumplimiento Normativo. Aprobar el Plan Anual de Actuación de Cumplimiento Normativo. Analizar el Informe de Gobierno Corporativo y presentarlo para su aprobación al Consejo General de ICO.

Por último, en relación con el Mapa de Riesgos, aprobar los nuevos riesgos identificados presentados por el coordinador del Mapa de Riesgos, así como supervisar el seguimiento de los riesgos ya identificados.

Al frente de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento está el Presidente del Instituto. La componen además los Directores Generales y el Subdirector de la Asesoría Jurídica. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Departamento de Auditoría Interna, con voz pero sin voto. Asiste también a las reuniones el jefe de Área de Cumplimiento Normativo (sin voto).

La Comisión se reúne una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera.

Durante el ejercicio 2015, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento se reunió en tres ocasiones. Las reuniones se estructuran en torno a tres ejes: Cumplimiento normativo, Auditoría interna y Mapa de riesgos.

En lo que respecta a Cumplimiento normativo, se debatió y aprobó el Plan de actuación para el año 2015, las implicaciones de la Ley de Tratados Internacionales y de la Ley 40/2015, del régimen jurídico del Sector Público, en relación con la modificación operada en el Consejo general del ICO y se realizó el seguimiento de la situación del cumplimiento de la normativa de PBC en lo concerniente al producto ICOdirecto. Se aprobó asimismo el Plan de Formación 2015 en materia de prevención de blanqueo de capitales.

En el ámbito de Auditoría interna, se realizó un seguimiento del Plan de Auditoría previsto para el año, así como, el análisis y seguimiento de las mejoras incluidas en las auditorías llevadas a cabo en el propio ejercicio 2015 y con anterioridad. Se


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aprobó también el manual interno de Formulación del Plan de Auditoría, que describe la metodología para la definición de los trabajos a auditar a corto y a largo plazo (por un periodo de cinco años).

El último de los ejes de decisión de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento corresponde al Mapa de Riesgos. Este es uno de los pilares de actividad para el año 2015 y venideros, y se informó puntualmente del estado de tratamiento de los primeros siete riesgos seleccionados (en 2014), a los que se unieron cinco más en el año 2015, con la aprobación de sus correspondientes controles, indicadores y acciones de mitigación.

Comisión Técnica de Cumplimiento Normativo, entre cuyas funciones se encuentran: analizar el Plan de Actuación de Cumplimiento Normativo, con carácter previo a su elevación a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento, tramitar aquellas cuestiones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Conocer y aplicar la nueva normativa que pudiera ser de aplicación al ICO, y, en su caso, proponer las medidas necesarias para su implantación interna, tomar conocimiento y valorar la conveniencia sobre la aprobación de nuevos productos, tanto de activo como de pasivo; analizar los nuevos riesgos identificados y proponer su aprobación a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento, así como vigilar el seguimiento de los planes de actuación de los riesgos ya identificados.

La Comisión Técnica de Cumplimiento Normativo está presidida por el Subdirector de Asesoría Jurídica. Cuenta con un Secretario y un Vicesecretario nombrados por el Presidente de la Comisión de entre los técnicos del Departamento de Auditoría y el Área de Cumplimiento Normativo.


Durante el ejercicio 2015, la Comisión se reunió en 4 ocasiones. Los asuntos más relevantes tratados fueron:

Creación y regulación de un órgano dependiente de la CTCN, denominado Grupo Experto en Prevención del Banqueo de Capitales (GEPBC) cuya misión es realizar las funciones del Órgano de Control Interno al que se refiere la normativa aplicable. Asimismo, dicho aspecto fue puesto de manifiesto por el Experto Externo en su informe de febrero de 2015, cumpliendo los requisitos de especialización, de dedicación y de formación adecuada en las materias de análisis que establece la normativa.

Actuaciones operativas de PBC en la cartera de clientes del ICO, y formalización con los bancos BBVA y Santander de sendos acuerdos para facilitar el seguimiento exigido legalmente de la cartera de clientes a las áreas pertinentes del ICO.


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Actuaciones operativas de PBC en la cartera de clientes del ICO, y formalización con los bancos BBVA y Santander, sendos acuerdos para facilitar el seguimiento exigido legalmente de la cartera de clientes a las áreas pertinentes del ICO.

Modelización e implantación herramienta PBC en aplicación informática “núcleo bancario” de ICO.

Modificación de normativa interna de ICO; Código de Conducta, Política y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales, gastos de representación y uso de tarjetas corporativas, uso de equipos electrónicos.

Aprobación de actividades de formación dentro del Plan de formación del ICO sobre prevención de blanqueo y financiación del terrorismo, en cumplimiento de lo que establece el artículo 29 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

Información trimestral sobre coincidencias detectadas por el programa informático de prevención de blanqueo de capitales y sobre operaciones con clientes cuyo domicilio social se encuentre ubicado en paraísos fiscales.

Examen del mapa de riesgos de ICO. Selección de riesgos para operativa interna.

Comisión de Seguridad de la Información, cuyas funciones son asegurar que las actividades referentes a la seguridad son ejecutadas de acuerdo a la política de seguridad de la información; velar por la implantación de las recomendaciones y obligaciones emanadas del Esquema Nacional de Seguridad (ENS) y proceder a su seguimiento y control posteriores, identificar las desviaciones y gestionar su las acciones correctivas; proponer metodologías y procesos para la seguridad de la información; identificar cambios significativos en las amenazas y la exposición de la información y de las instalaciones de procesamiento de la información a las amenazas; evaluar la adecuación y coordinación de la implementación de los controles de seguridad de la información; promover la educación, la formación y la toma de conciencia en seguridad de la información a través de la organización ; evaluar la información recibida de los seguimientos y revisiones de los incidentes de seguridad de la información y las acciones recomendadas en respuesta a los mismos.


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La Comisión de Seguridad de la Información está presidida por el Subdirector de Sistemas de Información. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Área de Plataformas.

La Comisión se reúne bimensualmente, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera.

Durante el ejercicio 2015, la Comisión de Seguridad de la Información se reunió en 4 ocasiones. Los asuntos más relevantes tratados fueron:

Información sobre los incidentes de seguridad. Informe sobre la situación de las recomendaciones del auditor externo sobre

el cumplimiento en ICO del ENS. Modificación de la política de Seguridad de la Información, y manual de

instrucción de uso de los sistemas de información. Informe de métricas, inclusión de nuevos parámetros y adecuación de

algunos ya existentes a las necesidades del informe, según experiencia de elaboración del cuadro de mando para seguridad en el ICO.

Toma de conocimiento de las acciones formativas y de concienciación en materia de seguridad a la plantilla.

Consultorías de Ciberseguridad y de Hacking ético.

Comisión de Continuidad de Negocio, con responsabilidad fundamental en la gestión de las situaciones de contingencia, y la actuación como Comité director y responsable último del Sistema de Gestión de Continuidad de Negocio en su conjunto.

La Comisión de Continuidad de Negocio está presidida por el Director General Técnico y de Recursos. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Área de Plataformas.


Durante el ejercicio 2015, la Comisión de Continuidad de Negocio se reunió en dos ocasiones, en la primera para disponer una prueba general en el centro de respaldo de ICO, coincidente con un simulacro de evacuación en la sede de Paseo del Prado, en mayo de 2015. En la segunda reunión de junio, se valoraron los resultados de las pruebas en el CR y del ejercicio en la sede del ICO.

Comité de Cumplimiento del Código de Conducta, cuya función es atender las consultas relativas a la interpretación y aplicación del contenido del Código ético y de Conducta, así como recibir y cursar las posibles denuncias por incumplimientos del mismo que se reciban a través del canal ético y acordar las medidas que, en su caso, fuesen necesarias en relación con las mismas.


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La Comisión de Cumplimiento del Código de Conducta la preside el Director General Técnico y de Recursos. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Departamento de Auditoría Interna.

La Comisión se reúne anualmente, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera.

Durante el ejercicio 2015 no hubo convocatoria alguna del Comité, por no existir causa para ello.

Otros Órganos de funcionamiento interno

Comité de Seguridad y Salud, con competencias en el seguimiento y elaboración de propuestas relacionadas con la prevención de los riesgos laborales. Comisión Paritaria, órgano de aplicación, interpretación y vigilancia de lo pactado en el Convenio colectivo vigente en el ICO. Comisión de Asuntos Sociales, para Informar sobre propuestas de creación de nuevos beneficios sociales o modificaciones de los existentes. Comisión de Formación y Promoción profesional, analizar e informar sobre el Plan de Formación y elaborar las correspondientes propuestas. Asimismo, recibir el proyecto de oferta de empleo público en cada ejercicio, emitir informe sobre las condiciones de los concursos de promoción interna que se realicen en el ICO.

V.2 PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO

V.2.1 Conducta ética

Canal Ético: Es la herramienta de denuncia, a disposición de los empleados, para poner en conocimiento de la institución las actuaciones contrarias a los principios éticos enunciados en el Código ético y de Conducta.

En 2015 no se registró ninguna denuncia a través del Canal Ético.


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Reglamento interno de conducta en el ámbito del mercado de valores: Fue aprobado por el Consejo General del ICO el 24 de febrero de 2012 para prevenir posibles conflictos de interés en las unidades relacionadas con las actividades del Mercado de Valores, o el uso de información privilegiada.

En 2015 no se registró ninguna incidencia relacionada con el incumplimiento del Reglamento citado.

Política y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales: Define las normas de actuación y sistemas de control y comunicación adecuados para impedir el acceso a la entidad a personas o colectivos no deseados, y establece las políticas de aceptación de clientes y procedimientos relativos a la prevención del blanqueo de capitales.

La política actual (Pol 08 Prevención de blanqueo de capitales) está vigente desde diciembre de 2015, en cuya fecha se aprobó por el Comité de Operaciones la cuarta versión, con el fin de adecuar la norma existente a la Inclusión en la Organización interna de PBC/FT del “Grupo Experto en prevención de blanqueo de capitales”, así como concretar una modalidad específica de seguimiento de clientes cuando el ICO forma parte de un sindicato bancario u opera a través de convenios bancarios.

Se modificaron asimismo dos procedimientos internos que acompañan a la Política, el PE-06 de identificación y aplicación de las medidas de diligencia debida a los clientes y el PE-15 de identificación y comunicación de operativa sospechosa de blanqueo de capitales para adaptarlos también a estas alteraciones operativas internas.

En 2015, en el marco del Plan de formación sobre prevención de blanqueo y financiación del terrorismo se realizó un curso presencial sobre los aspectos más relevantes de la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Se estudió el Informe se seguimiento anual (previsto en el artículo 28 de la Ley 10/2010, de 28 de abril) remitido por el experto externo, y se estudió la implantación de la única recomendación formulada, relativa a la necesidad de implantar una gestión centralizada de la base de datos de clientes del ICO con el fin de garantizar el correcto proceso de debida diligencia en el trámite obligatorio de conocimiento del cliente.

V.2.2 Cumplimiento normativo

Durante el ejercicio 2015 no se registró ninguna incidencia en relación con la identificación de requisitos legales y su incumplimiento por parte del ICO, ni hubo requerimiento alguno del SEPBLAC sobre clientes del ICO.


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V.2.3 Identificación, control y gestión de riesgos

Una vez que en diciembre de 2013 el consultor externo contratado al efecto entrego el documento relativo al mapa de riesgos del ICO, se procedió durante el año 2014 y se continuó en el año 2015, con la selección de los riesgos a tratar durante el año correspondiente. A tal efecto durante el año 2015, se eligieron 5 riesgos, que unidos a los 7 del año 2014, suponen un total 12 riesgos que se están tratando, en cuanto a las acciones de mitigación de los mismos, materializadas en la designación de responsables de acciones de mejora y su correspondientes tareas.

Las actuaciones previstas anteriormente, quedaron establecidas y refrendadas en la Pol-26 Política del mapa de gestión de riesgos y su correspondiente procedimiento interno, PE- 27 Mapa de Gestión, aprobados conjuntamente en julio de 2015.

Con carácter más general, a lo largo de 2015, el Consejo General del ICO adoptó distintos acuerdos en relación a la política de riesgos financieros y en cuanto a revisión de límites.

V.2.4 Protección de datos personales

Como ya se mencionó en el Informe de Gobierno Corporativo anterior, en enero de 2015 se inscribieron en el registro de la Agencia Española de Protección de Datos de los ficheros “Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo” e “ICO-Código de conducta”. Ambos ficheros se citan en la Orden ECC/2549/2014 de 29 de diciembre ( BOE de 7 de enero de 2015).

Durante el año 2015 se informó de dos incidencias en materia de protección de datos, una referente al ejercicio del derecho de acceso y un segundo al derecho de oposición. Tras las pertinentes verificaciones se remitió debida respuesta, a satisfacción de los clientes peticionarios.

El informe definitivo de la auditoria bienal de protección de datos personales, correspondiente a los años 2012 y 2013, a la que el ICO está obligada según se recoge en el art.96, del RD 1720/2007, de 21 de diciembre (RLOPD se entregó en febrero de 2015. Dicho informe, establece una única recomendación relativa a las contraseñas de acceso a determinadas aplicaciones ICO.

V.2.5 Empleados

• Plantilla. La plantilla del ICO a 31 de diciembre de 2015 estaba constituida por

317 empleados, con un decremento del 1,2% respecto a la existente al cierre del año anterior. El 94% de la plantilla está ligado al ICO mediante contrato fijo. El 81% del personal está sujeto al Convenio Colectivo del Instituto.


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La edad media de la plantilla en 2015 fue de 46,74 años. El salario medio de la plantilla del ICO en 2015 fue de 45.710,59 euros.

• No discriminación. El colectivo de mujeres representa el 61% de la plantilla. Por categorías, las mujeres ocupan el 36% de los puestos directivos, el 51% de los puestos de mandos intermedios, el 59% de la plantilla de técnicos, y el 85% del personal administrativo.

• Oferta de Empleo Público. En el año 2015 hubo dos convocatorias de empleo para cubrir plazas de personal laboral fijo en el ICO: El 24 de julio de 2015 se publicaron las bases de la Convocatoria de pruebas selectivas para cubrir siete plazas de personal laboral en el ICO con funcionarios/personal laboral fijo procedente de departamentos u organismos del sector público estatal. A la convocatoria se presentaron 30 personas. En enero de 2016 se incorporan tres nuevos empleados, uno en Área de Servicios generales y Patrimonio, y dos en Área de Aplicaciones. El 23 de septiembre de 2015 se aprobó el inicio del proceso de selección para la contratación de cuatro plazas de personal laboral fijo (OEP 2015). A la convocatoria se presentaron 194 personas. A la fecha de conclusión de este informe el proceso de selección no ha concluido.

• Conciliación. El ICO valora, promueve y facilita el equilibrio entre la vida

personal y profesional de sus empleados puesto que ello fomenta la motivación, el optimismo y el bienestar en el trabajador, lo que se traduce en una mayor productividad y valor para la empresa. La conciliación busca equilibrar la consecución de los objetivos laborales y los de la vida privada mediante fórmulas flexibles que permitan el desarrollo y éxito de ambos. Por tanto, no se reduce a permisos retribuidos. Es un modo de organizar el entorno laboral que facilita a hombres y mujeres la realización del trabajo y de sus responsabilidades personales y familiares. La conciliación no es un derecho absoluto y unilateral, sino que debe entenderse de manera que satisfaga las necesidades personales pero permitiendo a la vez la máxima calidad en la prestación del servicio público. Para que la conciliación se convierta en una fórmula real y viable se requiere una corresponsabilidad en


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distintos ámbitos, hacia la organización, hacia los compañeros que tienen que asumir en algunos casos cargas adicionales de trabajo y como empleados públicos, hacia la sociedad que exige un adecuado y diligente cumplimiento de funciones. Como motor del bienestar y en respuesta al compromiso de las personas que integran la organización, el modelo de gestión del ICO pretende: Contribuir mediante sus políticas a la eliminación de barreras que obstaculicen la participación de mujeres y de hombres en su vida personal y en los procesos de la empresa. Promover un ambiente de trabajo compatible con el desarrollo personal, que permita a sus profesionales equilibrar el cumplimiento de sus responsabilidades laborales en una Institución Pública como el ICO, con las necesidades de su vida personal y familiar. La concreción de lo expuesto en los párrafos anteriores se materializa en el I Plan de Igualdad de ICO, aprobado en COPER del día 21 de abril de 2015. Este Plan es fruto del compromiso del ICO respecto a la igualdad de mujeres y hombres como principio estratégico de la política corporativa y de recursos humanos y se somete a los preceptos de la Ley Orgánica 3/2007, de 22 de marzo, para la igualdad efectiva de mujeres y hombres. Como paso previo a la formalización del Plan se procedió al diagnóstico de la situación del que derivan unos objetivos y unas medidas de actuación y de seguimiento. El seguimiento se realizará anualmente y permitirá revisar y/o incorporar nuevas medidas, en función de las necesidades que se detecten. Conviene recordar la acreditación al ICO como Empresa Familiarmente Responsable (EFR), distintivo otorgado el 4 de diciembre de 2014 por la Fundación Masfamilia. Con esta certificación, el Instituto pone de manifiesto tanto su compromiso con la conciliación y la igualdad de oportunidades, como la implantación efectiva de un sistema de gestión y mejora continuada centrado en estas variables. En aplicación de los estos derechos de conciliación de la vida personal y laboral, 41 empleados están sujetos a la jornada laboral reducida según alguno de los supuestos de conciliación previstos en el Convenio Colectivo.


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• Seguridad y salud laboral. El ICO realiza periódicamente acciones formativas e

informativas en cuánto a los riesgos inherentes a cada puesto de trabajo. Existen responsables de seguridad por cada planta, y se realizan simulacros de evacuación periódicos. Los equipos de protección colectivos e individuales se revisan periódicamente.

En 2015 se realizaron 160 reconocimientos médicos. Se contabilizan en el ejercicio 2015 3.700 horas de baja por enfermedad-maternidad-paternidad, y se registran 7 accidentes laborales en el ejercicio.

• Formación. El presupuesto para la formación de los empleados ascendió a 350.000 euros. Un 56% de los empleados formados fueron mujeres. Se destinaron 15.045 horas a formación de la plantilla, siendo el personal técnico el principal destinatario de ellas (9.990 horas).

• Programa de intercambios. El Acuerdo marco de Intercambio de Personal entre el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) e ICO se firmó el 11 de febrero de 2015. Se suma a dos programas ya existentes, unos con la entidad alemana Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) y otro con la italiana Cassa Depositi e Prestiti (CDP), formalizados en febrero de 2013 y junio 2014 respectivamente.

Durante 2015 se han llevado a cabo un total de 15 intercambios, de los cuales 11 han sido de empleados del ICO con destino en otros organismos (4 personas a KfW, 6 a CDP, y 1 al FEI) y otros 4 han sido intercambios de acogida por parte del ICO (1 persona procedente de KfW y 3 procedentes de CDP), según el siguiente desglose:

Viajes de estudios (máximo 2 semanas)

Intercambios (máximo 3 meses)

KFW de ICO a KFW 2 2 de KFW a ICO 1 - CDP de ICO a CDP 6 - de CDP a ICO 3 - FEI de ICO a FEI - 1


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V.2.6 Comunicación

• Comunicación externa.

• Acciones publicitarias: El ICO realiza una serie de acciones para dar difusión y poner en conocimiento de los ciudadanos las distintas líneas de financiación para apoyo de las empresas españolas, especialmente autónomos y pymes. Una de sus principales acciones es la realización cada año de campañas publicitarias comerciales sobre las líneas de mediación aprobadas para ese año.

La Ley 29/2005 de Publicidad y Comunicación Institucional establece la obligatoriedad de elaborar un Plan Anual de Publicidad en el que se recojan todas las acciones publicitarias previstas por cada uno de los organismos de la Administración General del Estado para el año siguiente, y su dotación económica. El ICO, como Entidad Pública Empresarial, remite anualmente los datos de las campañas que tiene previsto realizar para inclusión en dicho Plan, que una vez elaborado, ha de ser aprobado por el Consejo de Ministros.

En 2015 el ICO realizó una campaña de publicidad a nivel nacional para difundir la puesta en marcha de las distintas líneas de financiación del ICO para el año. Esta campaña de publicidad ha tenido dos objetivos principales: por un lado difundir las líneas de financiación entre nuestro público objetivo: autónomos y pequeñas empresas y por otro lado profundizar en el conocimiento de la imagen del ICO como institución financiera de apoyo a las empresas.

La campaña se realizó en dos oleadas: una primera en el mes de marzo y otra segunda oleada en el mes de junio. La primera oleada tenía como objetivo comunicar la puesta en marcha y disponibilidad de las líneas ICO al público objetivo. El anuncio de la segunda oleada se centró en difundir las líneas de financiación para la internacionalización y la salida al exterior de las empresas españolas. La campaña se realiza anualmente con la colaboración de las entidades de crédito que distribuyen estos productos.

La campaña se desarrolló en prensa escrita, radio, internet y publicidad exterior. En prensa la campaña tuvo cobertura en periódicos nacionales, económicos y regionales. Las acciones de radio se centraron en cadenas nacionales de contenido generalistas. En internet la campaña se desarrolló en los principales medios on-line con diversos formatos de banner y vídeo.

La campaña en exterior se centró en soportes digitales de las estaciones del AVE.

Además, como parte de las acciones de marketing orientadas a la difusión de las Líneas ICO, se distribuyeron más de 2,9 millones de folletos y 21.500 carteles informativos en las diferentes lenguas oficiales entre las entidades de crédito que


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colaboran con el ICO en la distribución de las Líneas de Mediación, así como entre Cámaras de Comercio y otros Organismos de Promoción Empresarial.

En el ámbito internacional, con el objetivo de apoyar el papel del Instituto como emisor de referencia en los mercados de capitales, el ICO realiza acciones de publicidad y marketing dirigidas a inversores.

En 2015 se insertaron 19 anuncios en 11 revistas especializadas. Dichas publicaciones se seleccionaron en función de su target y de su distribución geográfica, prestando especial importancia al mercado europeo y al japonés.

Además, se consolidó la estrategia digital con una campaña en medios on-line. Con las acciones en internet se consiguió impulsar la presencia del Instituto en medios económicos internacionales para llegar a un público más amplio e incrementar el conocimiento de la marca ICO. En total se sirvieron 1.595.000 impresiones en 7 medios.

• Notas de prensa: Con el fin de dar a conocer la actividad del ICO (puesta en marcha de las diferentes líneas de financiación y datos de concesión, firmas de acuerdos y operaciones, emisiones, jornadas y eventos…), el Instituto envía periódicamente información a los medios de comunicación. En 2015 se difundieron un total de 54 notas de prensa a los medios de comunicación y se publicaron un total de 3.664 noticias sobre el Instituto en medios impresos

• Boletín informativo Líneas ICO: boletín electrónico cuya finalidad es informar a las empresas y autónomos sobre las novedades y las principales características de sus productos. En 2015 se publicaron 4 números. Este boletín se remite por correo electrónico a una base de datos del ICO de 384.000 empresas y se publica en la página web del Instituto.

• Newsletter institucional: boletín electrónico destinado a realizar un análisis en profundidad sobre temas económicos relacionados con la actividad del ICO. En 2015 se publicaron 4 números e igualmente se mandó por correo electrónico a las 384.000 empresas que figuran en la base de datos del ICO y se publica en la página web del Instituto.

• Newsletter financiero: con una periodicidad trimestral, esta newsletter ofrece información actualizada y de interés para los inversores. Este boletín electrónico se edita en inglés, se remite por correo electrónico a la base de datos de inversores del Instituto e igualmente se publica en la página web del ICO.

• Organización y participación en jornadas informativas: De forma habitual, el ICO organiza y participa en jornadas informativas por todo el territorio nacional para explicar las distintas líneas de mediación del ICO. A estas jornadas asisten empresarios y representantes de asociaciones empresariales, cámaras de comercio


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y otros organismos territoriales. Adicionalmente, en 2015 el ICO ha participado en una serie de jornadas organizadas por ICEX España Exportación e Inversiones sobre “Apoyos de ICO a la Internacionalización Empresarial”, en las que los representantes del Instituto han presentado el catálogo de productos desarrollado por el ICO, destinado a impulsar la salida al exterior de las empresas españolas.

En total, en el año 2015 se han organizado un total de 29 jornadas informativas.

• Página web: La página web sigue constituyendo el canal principal de comunicación institucional del Instituto, ofreciendo información actualizada sobre la actividad del ICO y de interés para los inversores internacionales.

La web cumple con las exigencias de transparencia requeridas para los portales de la Administración. Igualmente tiene una sección sobre Transparencia y Buen Gobierno, en la que se puede consultar el Código Ético y de Conducta, Informe de Gobierno Corporativo, Reglamento interno de conducta del Mercado de Valores, Política del ICO en materia de Responsabilidad Social Empresarial, Informe de cumplimiento con el Pacto Mundial 2012, Política de Igualdad del ICO y Política Medioambiental.

Por último la web aloja la sección del perfil de contratante para dar difusión pública a las licitaciones y contrataciones realizadas por el ICO.

Durante 2015, la web del ICO recibió 723.922 visitas. El número total de páginas vistas ascendió a 2,7 millones. Los contenidos más populares fueron los relacionados con las Líneas ICO, destinadas a financiar los proyectos de autónomos y empresas. Destaca la sección dedicada a la Línea ICO Emprendedores, que representó el 33% del total de páginas vistas a lo largo del año.

También es destacable el creciente interés generado por la información sobre los programas destinados a impulsar la internacionalización de las empresas españolas. En concreto la sección de la línea ICO Internacional se consultó en 29.500 ocasiones frente a las 6.200 registradas en 2014. Por su parte la información sobre la línea ICO Exportadores tuvo 26.700 visitas en 2015, cifra notablemente superior a las 4.200 originadas en el año anterior.

• Redes profesionales: El ICO tiene presencia en Linkendin con la página de empresa Instituto de Crédito Oficial que ofrece información corporativa sobre la función del banco público. En diciembre de 2015 la página contaba con 1.394 seguidores. Dado el éxito de esta red profesional como canal de búsqueda de empleo, el ICO utilizó su página para anunciar los procesos de contratación vigentes.

Además, desde enero 2010 está operativo el grupo “ICO Informa” con el objetivo de informar sobre la actividad del Instituto y dar difusión a las jornadas y conferencias en las que participan representantes del ICO. En enero de 2015 este grupo tenía 171 miembros.


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Durante 2015 se dieron de alta 48 usuarios más, cerrando el ejercicio con 219 usuarios registrados. A lo largo del año se publicaron 57 debates en el grupo.

• Canal de quejas, sugerencias y peticiones de información. Durante el ejercicio 2015 se recibieron 138 quejas y 6 sugerencias. El plazo medio de respuesta a las quejas fue de 3,80 días hábiles.

Por otro lado, se recibieron 1.075 peticiones de información relacionadas con productos de financiación. Todas las peticiones quedaron resueltas en un plazo medio de 2,17 días.

Teléfonos gratuitos de información y atención al público. En 2015 se atendieron y dieron respuesta a 13.746 consultas.

El grado de satisfacción del cliente con el servicio telefónico 900 y la web, medido en 2.215 encuestas, es de 4,62 sobre 5. Unidad de atención al público presencial en la sede. En 2015 se atendieron 746 visitas presenciales.

• Comunicación Interna

• La transparencia informativa es uno de los compromisos que tiene el Instituto con sus trabajadores. Además de potenciar la comunicación personal y directa entre todos los niveles orgánicos, pone a disposición de todos los empleados la Intranet corporativa, denominada “Pórtico”.

Intranet Corporativa

• Las tres funciones básicas de la Intranet son: • El canal de comunicación interna más utilizado, a través del cual fluye de forma regular y actualizada toda la información, con trascendencia interna y externa, que se genera en el Instituto.

• El marco donde se ubican, de forma ordenada e intuitiva, todas las aplicaciones, herramientas y documentos necesarios para el desarrollo eficaz del trabajo diario de los empleados.

• La plataforma desde donde cada empleado puede realizar sus gestiones con la empresa, solicitud de cursos, consulta de nóminas, créditos, etc.


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Asimismo destaca la actualización diaria de contenidos de interés general para la plantilla, como la sección de novedades de la intranet, de avisos o los resúmenes diarios con las principales noticias publicadas sobre el ICO en los principales periódicos.

Se novaron y mejoraron los contenidos de las áreas de Servicio de Estudios e Internacional, cuyas publicaciones y estudios económico-financieros son de gran interés para la actividad de las distintas áreas de ICO.

La nueva intranet se puso en marcha el 20 de noviembre de 2014. La información de navegación para el ejercicio 2015 (desde el 28 de enero) es la siguiente:

• Nº de visitas (número de sesiones iniciadas por todos los usuarios al acceder a la intranet): 227.988

• Nº de páginas vistas (secciones de la intranet a las que se ha accedido): 730.665

• Páginas/visita (promedio de páginas vistas durante una visita a la intranet): 3,20

• Duración media de la visita: 7:29 minutos

V.2.7 Transparencia

Fiel a su compromiso con la transparencia, en 2014 el ICO elaboró, auditó y publicó en la web el Informe Anual, la Memoria de RSE según el modelo V4 para entidades financieras del GRI, y el Informe de Progreso en relación con los 10 Principios del Pacto Mundial de Naciones Unidas.

Asimismo, con la publicación de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno, se conforma en el Instituto un grupo de trabajo multi-departamental para llevar a buen término las actuaciones necesarias para cumplir con los requisitos de la Ley cuando los preceptos que aplican al Instituto entrasen en vigor, al año de su publicación.

Fruto de estos trabajos es la inclusión en la página web del ICO de un enlace al portal externo “Portal de la Transparencia del Gobierno de España” donde los distintos organismos de la Administración Pública presentan sus datos, de acuerdo a los requisitos legales aplicables. Asimismo, se dispone en la propia página del ICO de una pestaña “transparencia y buen gobierno”.

V.2.8 Sistemas de control interno y externo

Las auditorías internas, inspecciones y supervisiones realizadas o concluidas en el año 2015 son las siguientes:

Auditorias planificadas: trabajos de auditoría incluidos en el plan de auditoría 2015, aprobado por la Comisión de Auditoría y Cumplimiento el 5 de febrero de 2015.


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Auditorias no planificadas: informes incorporados a lo largo del 2015. Solicitados por la Dirección del ICIO o anunciados a lo largo del ejercicio por los organismos externos, interventores, fiscalizadores o auditores, que han realizado los trabajos.

Ciclos Auditables Situación Auditoría Realizado por

Actividades de Negocio

Liquidaciones con los Ministerios: Informe sobre las liquidaciones catastrofes naturales pendientes de liquidar

Realizado Auditoría Interna

Informe FIEM - FONPRODE Realizado Inspección de los Servicios

Informe Jeremie Realizado Comisión Europea

Informe de validación por Auditoría Interna de las cantidades recuperadas cartera BBVA


Emisión de la Comfort Letter para la renovación del programa de emisiones GMTN

Realizado EY

Líneas liquidez riesgo compartido 50% - 50% Terminado trabajo de campo Auditoría Interna

Garantías Internacionales (directas) Iniciado trabajo de campo Inspección de los Servicios

Fondo RDL 12/1995 Pendiente Auditoría Interna

Cuentas corrientes y depósitos Pendiente Inspección de los Servicios

Actividades de Soporte

Sistemas de Pago Realizado Auditoría Interna

Contratación y adquisición de bienes y servicios realizado por el ICO Realizado Auditoría Interna

OBLIGATORIAS POR NORMATIVA EXTERNA

Procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Realizado Mazars

Revisión del informe de "Información con relevancia prudencial del ICO" correspondientes al ejercicio 2014


Informes de revisión estándar GRI Memoria de Responsabilidad Social 2014 Realizado AENOR

Informe de vulnerabilidades sobre los sistemas y aplicaciones informáticas de ICO

Trabajo de campo EY

Ciclos Auditables Situación Auditoría Realizado por

Actividades de Negocio

Informe de validación datos de las liquidaciones Linea Renove Turismo 2009 Realizado Auditoría Interna

Auditoría sobre la operativa y administración de las garantías para la compensación


Colaboración de ICO en la auditoría de cuentas del Fondo Financiero del Estado para la Modernización de las Infraestructuras Turísticas (FOMIT)

Realizado IGAE

Fiscalización de los procedimientos y gestión de FONPRODE Iniciado trabajo de campo Tribunal de Cuentas

Auditoría FEDER ICO Garantías Jeremie Iniciado trabajo de campoSubdirección de Inspección y Control.

Dirección General de Fondos Comunitarios MINHAP

Auditoría FEDER ICO Innovación Fondo Tecnológico Iniciado trabajo de campoSubdirección de Inspección y Control.

Dirección General de Fondos Comunitarios MINHAP

Actividades de Soporte

Recursos Humanos Emitido informe adicional de cuentas anuales

IGAE

Fiscalización cumplimiento normativa indemnizaciones altos cargos Pendiente recepción informe provisional

Tribunal de Cuentas

Auditoría informática FFEELL 2015 Iniciado trabajo de campo IGAE


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V.3 HECHOS DESTACADOS DEL EJERCICIO

Hecho destacado Comentario

Emisión de ”Social Bond”

Primera emisión de “Social Bond” en España, por importe de 1.000 millones de euros, para financiar pymes de regiones con PIB per cápita inferior a la media española para ayudar a mantenimiento o creación de empleo. Esta emisión y la incorporación a Spainsif confirman el compromiso ICO con la RSE y la Inversión Socialmente Responsable.

Cambios en el Consejo General

Constituye una novedad relevante en la modificación de los estatutos del ICO, la introducción de 4 consejeros independientes, con doble voto en operaciones de activo y pasivo, y la definición de los criterios para su selección; este aspecto supone una mejora en el sistema de gobierno corporativo de la entidad.

Plan de Igualdad de ICO

Aprobado el 21 de abril de 2015, implica la concreción del trabajo realizado en ICO, fruto del intenso trabajo realizado por el ICO en aras a la eliminación de desigualdades por razón de género dentro de la empresa, especialmente en aquellas políticas y acciones que hagan referencia a los procesos de selección, formación, promoción profesional, retribución, salud laboral y prevención del acoso sexual y del acoso por razón de sexo.

Código ético y de Conducta

Aprobado en Consejo General el 18 de diciembre de 2015, incluyendo, entre otras novedades, principios éticos y determinadas pautas de conducta, apoyando con ello mejores estándares de comportamiento y calidad en la actividad de ICO.

Introducción y actualización de Políticas internas que inciden en la responsabilidad social corporativa

Traducido en la aprobación de nuevos documentos, o mejora de los existentes, en lo relativo a la normativa interna referida a viajes, de gastos de tarjeta, igualdad, de responsabilidad social empresarial, de medio ambiente.


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El cambio promovido por la circular 1/2015 busca reforzar las relaciones internacionales y fortalecer la presencia de ICO en organismos multilaterales; adecuar la responsabilidad y funciones al volumen de trabajo de administración de operaciones de activo y pasivo; mejorar la respuesta a compromisos adquiridos en la gestión de fondos del Estado para la internacionalización.

V.4 CONVENIOS APROBADOS POR EL CONSEJO GENERAL / COPER

Tipología Contraparte Objeto

De Colaboración Banco Nacional de Desenvolvimento Económico e Social (BNDES) (Brasil)

Financiación y apoyo a Pymes españolas y cofinanciación de proyectos de inversión

De Cooperación educativa

Universidad Pontificia de Comillas Prácticas en ICO para Master de Asuntos Internacionales

De Cooperación Fundación ICO Dotación económica para contribuir al desarrollo de la actividad fundacional

Acuerdo marco de Intercambio de Personal

Fondo Europeo de Inversiones (FEI) Regula las condiciones para intercambios de personal (duración, selección, remuneración)

De Colaboración Finéa (Marruecos) Intercambio de información, aportación de garantías, cofinanciación de proyectos de inversión

De Colaboración Compagnie Française d’Assurance pour le Commerce Extérieur, sucursal en España

Impulso y fomento de la expansión de empresas españolas en el exterior

Memorándum de Entendimiento

Asociación Latinoamericana de Instituciones Financiaras del desarrollo (ALIDE)

Intercambio y publicación de información sobre proyectos de inversión en América Latina y Caribe

De Asociación Spainsif Plataforma de encuentro y referencia de difusión de conocimiento sobre la ISR

De Colaboración Compañía española de Seguros y Reaseguros de Crédito y Caución

Internacionalización de la empresa española

De Colaboración Varios (Agentes Colaboradores) I Difusión Líneas de mediación ICO 2015


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De Financiación Corporación de Radio y televisión española, S.A.

Financiación de obras audiovisuales

De Colaboración Instituto Gallego de Promoción Económica (IGAPE)

Apoyo a empresas gallegas y facilitar acceso a financiación a través de productos ICO

General de Colaboración Axis Participaciones Empresariales SGECR, S.A.

Prestación de servicios

De Colaboración Varios (Agentes Colaboradores) II Difusión Líneas de mediación ICO 2016

Adenda Ministerio de Hacienda y Administraciones Públicas

Constitución del Fondo Jeremie (Acuerdo original dic 2009)

De Colaboración Comunidad autónoma de Galicia Financiación a empresas gallegas con fondos ICO - BEI


Banque Publique d’Investissement (BPI Groupe) (Francia)

Intercambio de información, financiación a pymes españolas y francesas y cofinanciación de proyectos de inversión


Instituiçao Financeira de desenvolvimento (IFD) (Portugal)

Intercambio de información, financiación a pymes españolas y portuguesas y cofinanciación de proyectos de inversión

General de Colaboración Fundación ICO Prestación de servicios

De Colaboración Red española del Pacto Mundial Regulación de la iniciativa “Pymes Solidarias”

De Cooperación educativa

Fundación Pardo-Valcarce Prácticas en ICO en el marco del proyecto CAMPVS

PASEO DEL PRADO 4 – 28014

www.ico.es

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