INFORME DE RSE-FS - Banco Pyme de la Comunidad · 2019. 10. 1. · INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL *...
Transcript of INFORME DE RSE-FS - Banco Pyme de la Comunidad · 2019. 10. 1. · INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL *...
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
1
INFORME DE RSE-FS GESTION 2016
BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
Dic-16
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
2
Contenido 1. RESUMEN Y CUADRO DE AVANCE SEGÚN NORMATIVA Y LEY .............................................................. 3
2. INFORME ............................................................................................................................................... 4
3. CHECK LIST DE PORCENTAJES DE AVANCE: CIRCULAR/ASFI/170 ; CIRCULAR/ASFI/365 ....................... 6
4. INDICADORES ........................................................................................................................................ 9
4.1. Indicadores del Mapa del Plan Estratégico y de los Objetivos de RSE-FS ................................... 10
4.2. Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI 365 ......................................................................... 10
4.3. Indicadores de Dialogo con los Grupos de Interés ...................................................................... 10
4.4. Indicadores del POA .................................................................................................................... 10
4.5. Conceptos de cada uno de los indicadores ................................................................................. 10
5. PLAN DE ACCION INTEGRAL ................................................................................................................ 15
6. ANEXOS: (Indicadores, Plan de Acción, Auditoria Finrural-Cerise) ..................................................... 19
6.1. INDICADORES .............................................................................................................................. 19
6.1.1. Indicadores del mapa del plan estratégico y sus objetivos ................................................. 19
6.1.2. Indicadores de Procesos Internos: Políticas y Procedimientos ........................................... 25
6.1.3. Indicadores de la Circular/ASFI/365 .................................................................................... 27
6.1.4. Indicadores del POA ............................................................................................................ 30
6.1.5. Indicadores del dialogo con los grupos de interés .............................................................. 35
6.2. Plan de Acción Integral (PAI-2016) .............................................................................................. 38
6.2.1. MicroFinanza Rating (MFR), en su informe sobre la revisión del Programa RSE-FS de la
gestión 2015 ........................................................................................................................................ 38
6.3. Informe auditoría SPI-4 – con el apoyo de Finrural Cerise. datos claves a nov-16 ..................... 38
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
3
1. RESUMEN Y CUADRO DE AVANCE SEGÚN NORMATIVA Y LEY
El Banco Pyme de la Comunidad S.A. (BCO) tiene un “Programa de RSE y Función
Social” (RSE-FS) que está a cargo de la Jefatura de RSE-FS y Estudios Sectoriales, que
depende de la Gerencia de Planificación y Finanzas. Las actividades que se
desarrollan en este Programa están definidas en el Plan y Objetivos Estratégicos de
RSE-FS, Indicadores, Planes de Acción y POAs anuales. Para cubrir los
requerimientos del Presupuesto RSE-SL/2016, el BCO asignó el 3.5% de las
utilidades obtenidas en la gestión anterior.
El Plan y los Objetivos Estratégicos de RSE-FS están alineados al Plan Estratégico
del BCO. Los Indicadores muestran un resumen cuantitativo de los resultados y los
avances en los Planes de Acción y POAs. Los Planes de Acción contienen las
actividades que se realizan para mejorar cuantitativa y cualitativamente el
Programa RSE-FS en base a las recomendaciones efectuadas por las
autoevaluaciones y las auditorías externas sobre RSE-FS. Los POAs anuales
comprenden las acciones que toma el Programa en beneficio de las Partes
Interesadas1
La planificación y la gestión del Programa RSE-FS responde a la legislación
vigente2 y a la normativa emitida por ASFI3, ambas referidas en cuanto a la RSE y
Función Social. Esta planificación y gestión está supervisada por un Comité de RSE-
FS que reúne trimestralmente con la participación de un representante del
Directorio, el Gerente General y otros gerentes. En las actividades cotidianas
emergentes de los Planes de Acción, Indicadores y POA`s participan los funcionarios
del BCO de todas las gerencias, reflejando un alto nivel de transversalidad4.
Tomando en cuenta que la legislación y la normativa de la ASFI constituye el eje
central del Programa RSE-FS, se tiene especial cuidado en monitorear el grado de
avance5 en el cumplimiento de lo requerido en dicha normativa. A continuación, se
muestra un cuadro resumen:
1 Clientes, Funcionarios, Accionistas, Proveedores, Comunidad, Autoridades. 2 Ley Nª 393 de Servicios Financieros 3 Circulares 170-365-428 4 Esta transversalidad refleja “participación” e “inserción” de la temática RSE-FS en la cultura organizacional del BCO. 5 En el Informe se incluye un Check-List para monitorear el avance de cada Circular/ASFI
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
4
2. INFORME
El Banco Pyme de la Comunidad S.A. (BCO) por iniciativa propia estuvo desarrollando programas de
RSE-FS desde principios del año 2012 cuando aún no había sido normado por la ASFI y consecuentemente
no era obligatorio. Este accionar ha permitido que el BCO vaya adquiriendo paulatinamente un mejor
conocimiento teórico y práctico sobre RSE-FS y la Función Social, y que estas temáticas se vayan
incorporando en la cultura organizacional del BCO a lo largo de estos años.
Inicialmente los programas de RSE-FS estuvieron limitados a POAs con actividades dirigidas en
beneficio de las Partes Interesadas, pero sin seguir lineamientos conceptuales ni metodológicos. Para
cubrir esta deficiencia se realizó una revisión bibliográfica y se decidió que lo más adecuado era aplicar la
metodología GRI en su versión para entidades financieras. Luego de un tiempo de estar aplicando el GRI-
FSSS se tomó la decisión de discontinuarla ya que la ASFI emitió la Circular 170 en abril de 2013
reglamentando la RSE-FS para las EIF, y se vio que lo más conveniente era concentrarse en ella. A la fecha
del presente informe, casi el 100% de lo establecido en esta Circular/ASFI/170 el BCO ha dado
cumplimiento6.
Posteriormente la ASFI normó que los Informes anuales de RSE-FS de las EIF sean auditados por una
empresa especializada en RSE-FS. Para tal efecto, el programa de RSE-FS del BCO fue auditado por
MicroFinanza Rating (MFR) habiendo alcanzado una calificación de BB+ tanto para la gestión 2014 como
para la gestión 2015.
6 Ver Anexo: Check List de la Circular/ASFI/170
BANCO PYME DE LA COMUNIDAD
RESUMEN DE AVANCE EN CUMPLIMIENTO DE NORMATIVA Y LEGISLACION
a DICIEMBRE DE 2016
NORMATIVAIMPLEMENTADO
(1)
EN PLAN DE
ACCION (2)EN DISEÑO (3)
Circular 170 85% 10% 4%
Circular 365 90% 7% 3%
Anexo de Circular 365 100%
Ley 393 (4) 100%
Circular 428
Quiere decir que lo requerido por la normativa:
(1) Ya ha sido implementado por el BCO
(2) Ya se ha incorporado en el Plan de Accion y se esta trabajando para su implementacion
(3) Que ya se esta trabajando en su diseño, para luego se incorporado en Plan de Acción
(4) El BCO esta avanzando bajo los lineamientos de esta Ley en lo referido a RSE-FS
El BCO, entre oct-dic/2016 estuvo trabajando en el
diseño de su implementacion. Según la Circular 428, el
primer informe tiene que ser presentado en julio de 2018
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
5
Meses antes ASOFIN contrato los servicios de PROFIN para que realizara una autoevaluación de los
programas de RSE-FS de sus afiliados. De tal autoevaluación el BCO obtuvo el mejor puntaje en
comparación de sus similares.
Sin embargo, en los informes de MFR y de PROFIN se incluían recomendaciones para que el BCO pueda
mejorar la planificación y la gestión de su programa RSE-FS. Con todas estas observaciones más los puntos
pendientes que quedaron de la Circular/ASFI/170 el BCO efectuó una compilación ordenada según las
respectivas metodologías, en base a la cual se preparó un PLAN DE ACCION INTEGRAL7 con el objetivo de
ir subsanando las observaciones y las recomendaciones de PROFIN y MFR.
En poco tiempo quedaron totalmente subsanadas el cien por ciento de las observaciones y
recomendaciones de PROFIN y el 98% de las correspondientes a la Circular/ASFI/170
Luego se emitió la Circular/ASFI/365 cuyos requerimientos fueron incorporados en el PLAN DE ACCION
INTEGRAL, principalmente referidos a un Anexo que incluyen Indicadores.
Por otra parte, esta gestión de realizó una auditoría voluntaria haciendo uso de la herramienta SPI-4,
bajo la supervisión de FINRURAL y CERISE8.
Simultáneamente durante todos estos años se continuó formulando y gestionando los respectivos
POAs anuales con cronogramas de avance mensual9. Estos POAs tienen principalmente los siguientes
bloques de información: Primero: Planificación; Segundo: Actividades en beneficio de las Partes
Interesadas (clientes, funcionarios, proveedores, accionistas, autoridades, comunidad); Tercero:
seguimiento y monitoreo del PLAN DE ACCION INTEGRAL (Observaciones y recomendaciones de las
auditorías); Cuarto: Transparencia (informes remitidos a la ASFI, al auditor, sitio WEB/RSE-FS, a
OIKOCREDIT, a MIX Market y otras similares del exterior); Quinto: Presupuesto detallado y consolidado10.
Se hace notar que durante los años que tiene vigencia el programa RSE-FS del BCO se ha logrado cumplir
con el cien por ciento de las actividades y presupuesto programados en el POA, excepto el año 2015, que
si bien se cumplieron las actividades programadas no se pudo aplicar el cien por ciento del presupuesto
asignado debido a que se tuvo que priorizar las actividades internas recomendadas por las auditorias de
RSE-FS, las mismas que no demandaron recursos financieros.
Un dato relevante a ser mencionado se refiere a la incorporación de RSE-FS en la cultura organizacional
del BCO, mediante Circulares Internas (para formalizar la “transversalidad” en la planificación y gestión del
programa de RSE-FS del BCO, encuestas y Capacitación). Gracias a estas Circulares internas, primero, se
incorporó RSE-FS en el organigrama del BCO con toda la formalidad de personal, actividades, políticas,
procedimientos y otros. Segundo: la planificación estratégica de RSE-FS está incorporada y está alineada
con el plan estratégico del BCO. Tercero: la planificación y la gestión de RSE-FS es de conocimiento del
Gerente del área y del Gerente General (mensualmente), del Comité de RSE-FS (trimestralmente), del
Directorio (trimestralmente), de la Junta Ordinaria de Accionistas (anualmente). Cuarto: el citado Comité
de RSE-FS está presidido por un representante del Directorio y cuenta con la presencia del Gerente General
y otros gerentes.
7 Ver Anexo: Plan de Acción Integral 8 Ver Anexo: Informe Auditoria FINRURAL CERISE 9 Ver Anexo: Indicadores 10 Equivalente al 3.5% de las utilidades de la gestión anterior
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
6
El presente informe correspondiente a la gestión 2016 hace énfasis en los INDICADORES DE RSE-FS, a
diferencia de los años anteriores en los cuales se hacían énfasis en el PLAN INTEGRAL DE ACCION y mucho
antes en los POAs. Este nuevo enfoque representa un avance cualitativo de suma importancia, ya que
alinea al Programa RSE-FS del BCO con la nueva forma de presentar resultados a la ASFI y los auditores
especializados en RSE-FS, ya que por definición los INDICADORES cuantifican de manera sintética los
avances, resultados y estado de situación del Programa RSE-FS facilitando de este modo el seguimiento,
control, valuación y retroalimentación por parte de las gerencias del BCO y de los auditores especializados
en RSE-FS. Otro dato relevante es que en el presente informe se incluye la temática de la Función Social
en el marco de lo establecido por la Circular/ASFI/428/oct-16, a partir del cual la sigla ha sido modificada
de RSE-FS a RSE-FS.
3. CHECK LIST DE PORCENTAJES DE AVANCE: CIRCULAR/ASFI/170 ;
CIRCULAR/ASFI/365
Con el propósito de realizar un monitoreo metódico a lo requerido en la normativa emitida por la ASFI
en cuanto a RSE-FS, en el Programa del BCO se trabaja con Check List para cada una de las Circulares/ASFI,
indicando aquellas temáticas que ya se han implementado, otras que ya están en el Plan de Acción
preparándose para ser implementadas y finalmente las que ya están en diseño. A continuación, se muestra
los Check List para las Circulares 170 (abril-2013) Y 365 (dic-2015)
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
7
CHECK LIST DE PORCENTAJES DE AVANCE: CIRCULARES/ASFI 170
En
Implement
acion
En Plan
de Accion
En
diseño
1 Rendicion de cuentas ante la sociedad: por impacto negativos en la sociedad, economia 1
y medioambiente
2 Transparencia: en gestion y comunicacion de decisiones q impacten a la sociedad, economía
y medioambiente. Comunicar
a Mision y Vision 1
b Politicas, decisiones, actividades en relacion a sociedad, economia y medio ambiente 1
c Impactos conocidos o probables sobre sociedad, economia y medioambiente 1
4 Comportamiento etico: codigo de etica 1
5 Respeto a los intereses de las partes
a Identificar a las partes interesadas 1
b Respetar los intereses de las partes y considerar sus inquietudes 1
c Reconocer los derechos legarles de las partes interesadas 1
Desarrollar un sistema de informacion:Relacion entre intereses de las Partes, las expectativas del BCO y desarrollo sostenible 1
6 Respeto a las leyes
a Cumplir los requisitos legales y normativos 1
b Mantenerse informada de todas las obligaciones legales y normativas 1
c Revisar periodicament el cumplimiento de las obligacones legales y normativas 1
7 Respetar y promover los DDHH (CPE, Carta DDHH NNUU) 1
8 Calificacion Anual RSE: por institucion externa y especializada 1
Gestion
9 Compromiso:
a El Directorio debe definir contenido y alcance de RSE e incluir en mision y vision 1
10 Identificar
a Requisitos legales aplicables y voluntarios 1
b Identificar y evaluar las demandas y expectativas de las partes interesadas 1
c Identificar y evaluar los aspectos de RSE 1
d diagnosticar las practicas actuales de RSE 1
11 Planificacion
a Planificacion de RSE integrado a gestion del BCO 1
b Plan estrategico RSE 1
c Balance social 1
12 Implantacion
a Desarrollar y ejecutar una politica de RSE (economía, sociedad, medioambiente) 1
i Intenciones, principios, valores en relacion al desempeño social 1
ii Objetivos y metas sociales
iii Aspecto con la sociedad:
a Derechos fundamentales en la CPE Carta DDHH NNUU 1
b Apoyo a necesidades de financiamiento de actividades productivas 1
c Inclusion financiera 1
d Ampliacion de cobertura de servicios financieros a sectores desatendidos 1
e Valores, principios eticos descritos en la mision y vision 1
f Arraigo en la cultura organizacional 1
g Dialogo e involucramiento con las partes interesadas 1
h Condiciones laborales y de empleo (politicas de RRHH)
1 Clima laboral, 1
2 Participacion de empleados en la gestion 1
3 Horarios de trabajo 1
4 Beneficios y compensaciones 1
5 Capacitacion 1
6 Practicas disciplinarias y estimulos 1
7 Ambiente donde trabajan 1
8 Seguridad laboral 1
i Relaciones con los consumidores y usuarios financieros
1 Servicios con calidad, transparencia, veracidad de la informacion 1
2 Educacion financiera 1
j Informacion relevante a accionistas 1
k Cumplir obligaciones fiscales, legales, no corrupcion y denunciarlos 1
l Relaciones con proveedores
1 Estabilidad y calidad, competencia, seriedad 1
2 Pagos puntuales 1
3 Seleccionarlos con practicas compatibles de RSE 1
m Respeto a diversidad etnica y pluricultural 1
n Respecto a personas con discapacidades (Ley Gral Personas Discapacitadas) 1
iv Aspecto con medioambiente
a Politica RSE incluye proteccion del medioambiente y desarrollo sostenible 1
b Capacitacon y concientizacion del personal 1
b Procedimientos, manuales y registos de RSE
i Para rendir cuentas ante la sociedad 1
ii Para comunicar sobre impactos en la sociedad y medioambiente 1
iii Para actualizar y divulgar el codigo de etica 1
iv Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes interesadas 1
v Para identificar y tener acceso a los requisitos legales aplicables al BCO 1
vi Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta DDHH NNUU) 1
c Control: cumplimiento de los objetivos organizacionales 1
d Revision y mejora: aprender de las experiencias, debilidades, potencialidades 1
e Desarrollar un sistema de informacion:
i Para gestionar RSE 1
ii Para presentar el informe de RSE 1
d Informe Anual de RSE
i Describir cumplimiento de objetivos y de la politica deRSE 1
ii resultados sobre politicas con DDHH, medioambiente y partes interesadas 1
iii resultados de la implementacion de RSE 1
iv RSE en la estructura organizacional 1
v describir la evaluacion de cumplimiento de los lineamientos de RSE 1
vi informe colocar en sitio web 1
vii informe enviar anualmente a la ASFI 1TOTAL 57 7 3
PORCENTAJE 85% 10% 4%
CHECK LIST: CIRCULAR/ASFI: 170
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
8
En
Impleme
ntacion
En Plan
de Accion
En
diseño
art. Cap. I Sección 2: Lineamientos mínimos de RSE2 Rendicion de cuentas ante la sociedad por impactos: 1
a. en la sociedad 1
b. en la economía 1
c. en el medio ambiente 1
d. acciones para prevenir la repetición 1
e. medios para dar la informacion a las partes interesadas y la periodicidad 1
3 Transparencia: en gestion y comunicacion de decisiones q impacten a la sociedad, economía
y medioambiente. Comunicar
a Mision y Vision 1
b Politicas, decisiones, actividades en relacion a sociedad, economia y medio ambiente 1
c Impactos conocidos o probables sobre sociedad, economia y medioambiente 1
d Cumplir Art. 78 de Ley 393 Servicios Financieros 1
4 Comportamiento etico:
a codigo de etica (incluyendo Directrices Básicas Gestion Gob.Corp) 1
b cumplir codigo de conducta (anexo 4 Reglamento de Protección al Consumidor de 1
servicios financieros
5 Respeto a los intereses de las partes
a Identificar a las partes interesadas 1
b Respetar los intereses de las partes y considerar sus inquietudes 1
c Reconocer los derechos legarles de las partes interesadas 1
d Relacion entre intereses de las Partes, las expectativas del BCO y desarrollo sostenible 1
6 Cumplimiento de leyes y normas
a cumplir leyes 1
b cumplir normas 1
7 Respetar y promover los DDHH (CPE, Carta DDHH NNUU) 1
8 Calificacion Desempeño de RSE
a Calificacion anual por empresa especializada 1
b Indicadores del anexo 2 (ADJUNTAMOS EL ANEXO DEBIDAMENTE LLENADO) 1
Sección 3: Gestion de RSE
1 a Relacionada con cultura organizacional 1
b Orientada a gestion socialmente responsable 1
c Que incorpore aspectos economicos, sociales y medioambientales 1
2 Etapa 1: Compromiso:
a El Directorio debe definir contenido y alcance de RSE e incluir en mision y vision 1
3 Etapa 2: dentificar situacion en la que se encuentra el BCO respecto a RSE
a Requisitos legales aplicables y voluntarios 1
b Identificar y evaluar las partes interesadas, sus interese, demandas y expectativas 1
d diagnosticar las practicas actuales de RSE: aspectos economico, social y medionambietal 1
4 Etapa 3: Planificacion
a Incorporar RSE en la planificacion estratégica del BCO, integrado a su gestion 1
b Elaborar Plan estrategico RSE 1
5 Etapa 4: Implantacion
a Definir las funciones y responsabilidade y responsables de la gestion RSE 1
b Desarrollar y ejecutar una politica de RSE 1
c Desarrollar manuales, procedimientos y registros de RSE 1
5.1. Politica de RSE
i Declarar sus Intenciones, principios, valores de su compromiso RSE 1
ii La politica debe considerar aspectos de sociedad, economia y mediambiente 1
5.2. Aspectos de la sociedad
a Derechos fundamentales en la CPE Carta DDHH NNUU 1
b Apoyo a necesidades de financiamiento de actividades productivas 1
c Inclusion financiera 1
d Ampliacion de cobertura de servicios financieros a sectores desatendidos 1
e Valores, principios eticos y transparencia descritos en la mision y vision 1
f Arraigo en la cultura organizacional 1
g Dialogo e involucramiento con las partes interesadas 1
h Condiciones laborales y de empleo (politicas de RRHH) 1
1 Clima laboral, 1
2 Participacion de empleados en la gestion 1
3 Horarios de trabajo 1
4 Beneficios y compensaciones 1
5 Capacitacion 1
6 Practicas disciplinarias y estimulos 1
7 Ambiente donde trabajan 1
8 Seguridad laboral 1
i Relaciones con los consumidores y usuarios financieros
1 Servicios con calidad, transparencia, veracidad de la informacion 1
2 Educacion financiera 1
j Apoyo a la comunidad:
1 Para fortalecer aparato productio, inclusion financiera y funcion social (Ley 393) 1
2 Contribuciones en dinero, productos, servicios, conocimientos 1
k Informacion relevante a accionistas 1
l Cumplir obligaciones fiscales, legales, no corrupcion y denunciarlos 1
m Relaciones con proveedores
1 Estabilidad y calidad, competencia, seriedad 1
2 Pagos puntuales 1
3 Seleccionarlos a los que tengan practicas compatibles de RSE 1
n Respeto a diversidad etnica y pluricultural 1
o Respecto a personas con discapacidades (Ley 223 Personas Discapacitadas) 1
p Respecto a personas adultas mayores (Ley 369) 1
q Tener politicas contra racismo y discriminacion (ley 045) 1
r Garantizar a las mujeres a no sufrir violencia (ley 348) 1
5.3. Aspectos de medioambiente
a Politica RSE incluye proteccion del medioambiente y desarrollo sostenible 1
b Capacitacon y concientizacion del personal en temas ambientales 1
5.4. Procedimientos, manuales y registos de RSE
i Para rendir cuentas ante la sociedad 1
ii Para comunicar sobre impactos en la sociedad y medioambiente 1
iii Para actualizar y divulgar el codigo de etica 1
iv Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes interesadas 1
v Para identificar y tener acceso a los requisitos legales aplicables al BCO 1
vi Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta DDHH NNUU) 1
10 Etapa 5: Control: con procedimientos, documentado y actualizado 1
a Medir el desempeño de sus operaciones y actividades de RSE 1
d Evaluar cumplimiento de objetivos organizacionales 1
11 Etapa 6: Revision y mejora
a Revision periodica de gestion RSE 1
b Aprender de experiencias para eliminar o mitigar debilidades y potenciar fortalezas 1
12 Desarrollar un sistema de informacion:
a Para generar reportes 1
b Para gestionar RSE 1
c Para presentar el informe de RSE 1
d Informe Anual de RSE 1
CHECK LIST CIRCULAR/ASFI: 365
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
9
Continua….
4. INDICADORES
Los Indicadores en esencia son el estado de situación que reflejan los resultados logrados en el
Programa RSE-FS del BCO. Importante es hacer notar que estos resultados están referidos exclusivamente
a lo requerido por la legislación (ej. Ley 393), la normativa (ej. Circulares de la ASFI) y las recomendaciones
de la auditoría (Ej. Informes de MFR). Son aquellos Indicadores que reflejan cuantitativamente las
actividades que se han realizado y que permiten monitorear, analizar, evaluar y retroalimentar los avances
cuantitativos y cualitativos de la planificación y la gestión de RSE-FS.
En la gestión 2016 se ha elaborado Indicadores para los siguientes módulos del Programa RSE-FS del
BCO:
Sección 4: OTRAS DISPOSICIONES
Responsabilidad
1 a El directorio es responsable de aprobar la politica RSE según este reglamento 1
b El gerente general es responsable del cumplimiento y difusion interna de este reglamento 1
Registro contable
2 a Registrar actividades exclusivamente dedicadas a RSE en ctas analiticas 1
b Los fines sociales según reglamento para contribuciones o aportes de fines sociales 1
culturales, gremiales y benéficos. Cap.II, Titulo VII, Libro 2° de la RNSF
Aportes a fines sociales
3 a Para realizar aportes o contribuciones sociales voluntarias 1
b reglamento para contribuciones o aportes de fines sociales 1
culturales, gremiales y benéficos. Cap.II, Titulo VII, Libro 2° de la RNSF
Infracciones
4 a Por no contar con una politica RSE que considere los social, economico y ambiental
b Por no remitir a ASFI reporte de RSE
c Por practicas no transparentes
Regimen de sanciones
5 a Por incumplir al reglamento se iniciara proceso administrativo sancionatorio
Sección 5: envio de información
2 a Hasta el 30 de abril de 2016?? ANEXO 2
b enviar según Cap. III, Titulo II del libro 5° de RNSF
Anexo 1: informe de RSE (libro 3°, titulo XI, Capitulo 1)1 Describir la incorporacion de RSE en la planificacion estrategica del BCO 1
2 Describir cumplimiento de objetivos y de la politica deRSE 1
a resultados sobre politicas con DDHH, medioambiente y partes interesadas 1
3 Resultados de la implementacion de RSE 1
4 La forma en que el BCO en su estructura organizacional ha implementado la RSE 1
5 Describir la evaluacion de cumplimiento segun los lineamientos de RSE 1
6 informe colocar en sitio web 1
7 informe enviar anualmente a la ASFI 1
TOTAL 86 7 3
PORCENTAJE 90% 7% 3%
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
10
4.1. Indicadores del Mapa del Plan Estratégico y de los Objetivos de RSE-FS11
4.2. Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI 36512
4.3. Indicadores de Dialogo con los Grupos de Interés13
4.4. Indicadores del POA14
Posiblemente existe una duplicación en alguno de los Indicadores, esto se debe a que algunos ítems
se repiten en los distintos formatos requeridos por la normativa.
El contenido de cada uno de estos Indicadores está detallado en sus correspondientes anexos citados
anteriormente. A continuación, se presenta un breve resumen de los conceptos de cada uno de los
Indicadores
4.5. Conceptos de cada uno de los indicadores
▪ Conceptos de los Indicadores del Mapa del Plan Estratégico de RSE-FS
Estos Indicadores detallan los conceptos expresados en la Visión y Misión, las Partes Interesadas,
el Desempeño Financiero, el Conocimiento del Cliente, los Procesos Internos y el Aprendizaje y
Conocimiento.
11 Ver Anexo: Indicadores del Mapa del Plan Estratégico y de los Objetivos 12 Ver Anexo: Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASF/365 13 Ver Anexo: Indicadores del Dialogo con los Grupos de Interés 14 Ver Anexo: Indicadores del POA/RSE-FS/BCO/2016
Tomando en cuenta que los Indicadores son de carácter “cuantitativo”, el
Programa RSE-FS del BCO cuenta con la documentación que respalda la veracidad
de lo informado en dichos Indicadores
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
11
En base a estas definiciones conceptuales es que el Programa RSE-FS ha identificado los
correspondientes INDICADORES.
A continuación, se detallan los Indicadores que han sido tomados en cuenta para cada uno de los
conceptos utilizados.
▪ Indicadores de lo Social
o Empleo
o Relación empresa-trabajadores
o Salud y seguridad en el trabajo
o Formación y educación
o Diversidad e igualdad de oportunidades
▪ Indicadores en Derechos humanos
o Prácticas de inversión y abastecimiento
o No discriminación
o Libertad de asociación y convenios colectivos
o Explotación infantil
o Trabajos forzados
o Prácticas de seguridad
o Derechos de los indígenas
▪ Indicadores en Sociedad
o Comunidad
o Corrupción
o Política pública
o Comportamiento de competencia desleal
o Cumplimiento normativo
o Políticas y prácticas sobre violencia
▪ Indicadores sobre dimensión ambiental
MAPA DEL PLAN ESTRATEGICO RSE: 2015-2019
Visión Misión(Social, medioambiental, beneficio de las partes, personal motivado y capacitado, productos y servicios oportunos,
gestion eficiente, rentabilidad adecuada) (Desarrollo sostenible, ahorro y financiamiento, micro y pymes, cultura
organizacional, servicio a la comunidad, ética, medioambiente y DDHH
PARTES INTERESADAS Clientes, Funcionarios, Accionistas, Proveedores, Comunidad, Legislacion y Normativa
DESEMPEÑO FINANCIEROGenerar utilidades para garantizar la sostenibilidad del BCO, y por su intermedio, de las actividades económicas,
sociales y ambientales en beneficio de sus Partes Interesadas
CONOCIMIENTO DEL
CLIENTEConocer a los clientes, sus necesidades, demandas y expectativas; y adecuar en función de ellas los productos y
servicios financieros y no financieros que oferta el BCO
PROCESOS INTERNOSDisponer de proceso internos eficientes y eficaces, principalmente en las áreas de negocios, adminstracion y
operaciones, que permitan gestionar adecuadamente la creacion de valor para las Partes Interesadas
APRENDIZAJE Y
CRECIMIENTOCapacitar a los funcionarios para que sean protagonistas del crecimiento financiero del BCO y de sus
responsabilidades sociales y medioambientales
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
12
▪ Indicadores en Beneficio de las Partes Interesadas
o Personal capacitado
o Productos y servicios oportunos
o Gestión eficiente
o Rentabilidad adecuada
o Desarrollo sostenible
o Ahorro Micro y Pymes
o Ahorro por rangos
o Montos de cartera Micro y Pyme
o Cultura organizacional
▪ Indicadores en Partes interesadas
▪ Indicadores de Desempeño financiero
▪ Indicadores en Conocimiento del cliente
▪ Indicadores en Políticas y Procesos internos
▪ Aprendizaje y crecimiento
• Objetivos del Mapa del Plan Estratégico
Estos objetivos en base a los cuales se han identificado los Indicadores Objetivos-Plan-Estratégico,
tomados en cuenta para cumplir la Visión y Misión del BCO, en marco del desarrollo sostenible,
son los siguientes:
OBJETIVO DE DESEMPEÑO SOCIAL: Generar utilidades
para garantizar la sostenibilidad del BCO, y por su
intermedio, de las actividades económicas, sociales y
ambientales en beneficio de sus Partes Interesadas
OBJETIVO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE; Conocer
a los clientes, sus necesidades, demandas y expectativas; y
adecuar en función de ellas los productos y servicios
financieros y no financieros que oferta el BCO
OBJETIVO DE PROCESOS INTERNOS Disponer de proceso
internos eficientes y eficaces, principalmente en las áreas
de negocios, adminstracion y operaciones, que permitan
gestionar adecuadamente la creacion de valor para las
Partes Interesadas
OBJETIVO DE APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO Capacitar a
los funcionarios para que sean protagonistas del
crecimiento financiero del BCO y de sus responsabilidades
sociales y medioambientales
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
13
▪ Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI/365/dic2015.
Tomando en cuenta que este es un resumen, cuyos detalles están en los anexos citados
anteriormente, únicamente se menciona los “Aspectos” estando sus respectivos Indicadores en los anexos
referidos15.
o 1G Gobierno Corporativo
o 1B Brecha salarial
o 2B Brecha salarial
o 3B Brecha salarial
o 1P Presencia en la comunidad
o 1T Trabajo digno y no discriminación
o 2T Trabajo digno y no discriminación
o Trabajo digno y no discriminación
o 3T Trabajo digno y no discriminación
o 1c Capacitación
o 2c Capacitación
o 3c Capacitación
o 1d Diversidad e igualdad de oportunidades
o 2d Diversidad e igualdad de oportunidades
o 1h Derechos humanos y compromiso social
o 2h Derechos humanos y compromiso social
o 3h Derechos humanos y compromiso social
o 1e Enfoque social
o 2e Enfoque social
o 3e Enfoque social
o 4e Enfoque social
o 1s Satisfacción del cliente
o 2s Satisfacción del cliente
o 3s Satisfacción del cliente
o 1a Conciencia ambiental
o 2a Conciencia ambiental
o Conciencia ambiental
o 3a Conciencia ambiental
o 1n Cumplimiento normativo
▪ Indicadores del POA
Una vista panorámica de esta planilla con INDICADORES del POA se muestra a
continuación:
15 Ver Anexo: Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI/365
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
14
Estas planillas contienen las siguientes variables:
o Planificación y gestión:
o Alineación de los Planes Estratégicos del BCO y de RSE-FS, Objetivos.
o POA
o Comité RSE-FS
o Transversalidad
o En beneficio de los clientes
o Ahorro y financiamiento
o Productos y servicios financieros oportunos
o Carteras
o Clientes por género, localización.
o Encuestas para estimar el Índice de Satisfacción de los clientes Pyme y
Micro
o Encuestas para estimar las quejas de los clientes
o Encuestas para estimar las expectativas de los clientes internos y
externos
o Encuestas para estimar los niveles de pobreza de los clientes
o Opciones para inclusión financiera
o Desarrollo sostenible
o Capacitación
o Participación en pago a factores productivos
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
15
o En beneficio de los funcionarios
o Salud y seguridad
o Capacitación
o Satisfacción laboral
o Código Ética y de Conducta
o Oportunidades
o Mejoramiento de políticas, proceso, normativa interna
o En Beneficio de los accionistas
o Balance social cuantitativo
o TIR, Balances Financieros auditados
o Capacitación
o En beneficio de la comunidad
o Apoyo a entidades sobre economía del conocimiento
o Apoyo a entidades con funciones sociales
o Medioambiente
o Encuestas medioambientales
o Diagnostico en el BCO
o Sector Público
o Impuestos en el balance social cuantitativo
o Legislación aplicable
o Transparencia
o Reportes a Comité RSE-FS, Oikocredit, MIX-Market y otros
5. PLAN DE ACCION INTEGRAL
El Plan de Acción se gestiona y monitorea mediante planillas en Excel, cuya vista
panorámica se muestra a continuación:
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
16
A título indicativo se detalla algunos de los términos operativos utilizados en la planilla
señalada anteriormente:
▪ FUNDAMENTO DE LA CALIFICACIÓN
▪ FACTOR
▪ Observación
▪ Gerente encargado de subsanar
▪ Área
▪ Fecha inicio
▪ Fecha final
▪ Políticas
▪ Procedimientos
▪ Reglamento interno
▪ Formularios
▪ Encuesta/Gfocal
▪ Otro
▪ Objetivo específico, claro y simple (1) ▪ Medible (cómo se medirá y con qué
indicador) ▪ Alcanzable y realista (ahora 1ra
etapa?) (2) ▪ Cómo se informará sobre el avance y el
final (3)
▪ En diseño
▪ En aprobación (4)
▪ En implementación
▪ anexo
▪ Justificación retraso
El Plan de Acción Integral está focalizado en lograr mejoras sustantivas en las políticas, los
procedimientos y en general en la normativa interna del BCO, desde una perspectiva de RSE y
la Función Social.
El Plan de Acción se denomina Integral debido a que aglutina a todas las recomendaciones
efectuadas por autoevaluaciones y auditorías realizadas durante los tres últimos años,
principalmente de PROFIN-ASOFIN, OIKOCREDIT, MICROFINANZA RAITING y HUMAN VALUE.
Por su propia naturaleza este Plan de Acción Integral implica una serie de actividades
agrupadas según diversos criterios y para cuyo seguimiento se ha tenido que identificar
“términos operacionales” tanto cuantitativos como cualitativos, ordenados en planillas Excel,
que aparentemente son ampulosas pero que son una ayuda importante para las actividades
diarias del personal del Programa. Además, estas tablas esta provistas de filtros que facilitan
su gestión. Asimismo, el avance en la implementación de cada una de las actividades es
registrado en documentos impresos o en formato digital, con el objetivo de que esos registros
estén adecuadamente respaldados.
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
17
Anexo 2 de la Circular 365/ASFI: Indicadores de RSE
Entidad: Banco Pyme de la Comunidad
Período de Información: Gestion 2015
Cód. Aspectos Indicador Descripción Expresado en: Valor
1G Gobierno Corporativo
Medidas adoptadas para desarrollar y mejorar el
conocimiento colectivo del organo superior del
gobierno corporativo con relacion a los asuntos
económicos, sociales, ambientales
1B Brecha salarial % 6,3
2B Brecha salarial % 71.08
3B Brecha salarialRelacion entre el salario minimo del BCO y el
salario mínimo nacional% 100,00
1P Presencia en la comunidadProporción de gastos en proveedores nacionales
en principales áreas de operaciónNacionales % 91,3
Extranjeros % 8,7
1T Trabajo digno y no discriminaciónNúmero de empleados desglosados por grupos
etario, genero y departamentoTotal funcionarios 258
Por género mujer 93 hombre 165
Por Departamento Cba 174
La Paz 45
SCZ 34
Por grupo etario, según intervalos del 20-24 años 11
25-29 años 51
30-34 años 61
35-39 años 66
40-44 años 27
45-49 años 14
50-54 años 12
55-59 años 6
60-64 años 5
2T Trabajo digno y no discriminaciónTasa de contratación de empleados desglosados
por grupo etario, genero y departamentoTotal contrataciones 79
Por genero 34,18% mujer 27
65,82% hombre 52
Por Departamento 39,24% Cba: 31
24,05% La Paz: 19
36,71% SCZ: 29
20-24 años 7,59% 6
25-29 años 20,25% 16
30-34 años 26,58% 21
35-39 años 22,78% 18
40-44 años 15,19% 12
45-49 años 6,33% 5
50-54 años 1,27% 1
55-59 años 0,00% 0
60-64 años 0,00% 0
Trabajo digno y no discriminaciónRotación media de empleados desglosados por
grupo etario, genero y departamento20-24 años 9,09%
25-29 años 8,03%
30-34 años 13,33%
35-39 años 10,00%
40-44 años 6,98%
45-49 años 9,52%
50-54 años 5,00%
55-59 años 11,11%
60-64 años 12,50%
masc 10,49%
fem 8,24%
cba 6,12%
lpz 3,70%
scz 36,51%
3T Trabajo digno y no discriminaciónPorcentaje de contratación de personas con
discapacidad con relación al total de empleadosNo se contrato
GESTION 2016 31/12/2017
A) Reuniones del Comité de RSE. B) Reuniones para aprobar planes estrategicos, POAs
RSE y presupuesto. C) Cursos de capacitacion, D) Comité de Gobierno Corporativo, E)
Reuniones Gerenciales, F) Reuniones de Directorio.
Por grupo etario, según intervalos del INE
Relación entre la remuneración total anual para el
individuo mejor pagado del BCO respecto a la
remuneracion promdio anual total de todos los
empleados
Relación del porcentaje de aumento en la
remuneración total anual para el individuo mejor
pagado del BCO respecto al porcentaje de
incremento promedio en la remuneración total
anual para todos los empleados (excluyendo a la
persona mejor pagada)
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
18
1c Capacitación Promedio de horas de capacitación al año, Equipo Gerencial Promedio Hrs 44,71
Otro personal Promedio Hrs 26,2
2c Capacitación
Programas de gestion de habilidades y de
formación continua que fomenta la empleabilidad
de los trabajadores
136
3c Capacitación
Porcentaje de empleados que reciben
evaluaciones regulares del desempeño y
desarrollo profesional
100% 258
1d Diversidad e igualdad de oportunidades
Composición de los organos de gobierno y
plantilla, desglosados por sexo, grupo de edad,
pertencia a minorias y otros indicadores de
diversidad
Por Genero Ejecutivos 7
mujer 14,28% 1
hombre 85,71% 6
Por Grupo etario
35-39 años 28,57% 2
40-44 años 14,29% 3
45-49 años 14,29% 1
50-54 años 28,57% 0
55-59 años 14,29% 1
Resto del personal 259
niguna 100% 7
Resto del personal Por genero 246
mujer 36,76% 100
hombre 63,24% 158
Por Grupo etario
20-24 años 4,47% 11
25-29 años 21,95% 54
30-34 años 23,58% 58
35-39 años 28,05% 69
40-44 años 13,01% 32
45-49 años 5,28% 13
50-54 años 4,88% 12
55-59 años 2,03% 5
60-64 años 2,03% 5
Pertencia a minorias
Ninguna 99,60% 257
Quechua 0,40% 1
2d Diversidad e igualdad de oportunidades
Relación entre el salario mínimo de los hombres
con respecto al de las mujeres desglosado por
categoría profesional
Licenciados 100%
Egresados 110,70%
Tecnicos 145,34%
Estudiantes 96,07%
Bachilleres 104,00%
1h Derechos humanos y compromiso social
Contribuciones o aportes a fines sociales,
culturales, gremiales y beneficos (por programas o
proyectos, gastos o inversión sobre utilidades
logradas en la gestión)
2h Derechos humanos y compromiso socialProcedimientos que incluyan aspectos de
Derechos Humanos relevantes al negocio
3h Derechos humanos y compromiso social
Porcentaje de operaciones donde se han
implementado programas de desarrollo,
evaluaciones de impactos y participacion de
comunidades locales
Programas: a) Apoyo al sector publico
(H.A.M., Economía Naranja) y privado
(FEPC) sobre economía del
conocimiento
20%
1e Enfoque socia l
Políticas con aspectos medioambientales y
sociales especificos aplicados a las lineas de
negocios
Se implementarion políticas con
aspectos medioambientales en las
políticas de Administración y Comercial
2e Enfoque socia l
Productos y servicios diseñados para proporcionar
un beneficio social especifico para cada linea de
negocios desglosado según su proposito
En plazo para la elaboración del
producto/servicio con beneficio social,
en la gestion 2016 se está desarrollando
el proyecto de Inclusion Social
3e Enfoque socia lDescripcion de politicas para el correcto diseño y
oferta de servicios y productos
Se cuenta con políticas y con un Comité
de Productos Formal para este efecto
4e Enfoque socia lIniciativas para mejorar la educacion financiera
según tipo de beneficiaciario
(a) videojuegos en cursos presenciales o
virtual:
http://www.bco.com.bo/educacionfina
nciera. (b) Cartillas educativas. ©
Talleres educativos
528 participantes68% colegios y
32% adultos
El 2016 se asignó el 3,5% de las utilidades de la gestión 2015. Principal apoyos: a)
Formación de emprendedores organizados socialmente. b) institución que busca la
inclusión laboral de personas con discapacidad intelectual.
Procedimientos: 1) Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta DDHH NNUU) 2) Para
comunicar sobre impactos en la sociedad y medioambiente. 3) Para rendir cuentas
ante la sociedad. 4) Para actualizar y divulgar el codigo de etica donde esta incluido
DDHH. 5)Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes interesadas.
Nota: Se capacita al personal en DDHH
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
19
6. ANEXOS: (Indicadores, Plan de Acción, Auditoria Finrural-Cerise)
6.1. INDICADORES
6.1.1. Indicadores del mapa del plan estratégico y sus objetivos
6.1.1.1. Indicadores según criterios metodológicos de GRI-FSSS aplicado al sector financiero
(Global Reporting Initiative)
1s Satis faccion del cl ienteMecanismoss y procedimientos de retencion y
fidelizacion de clientes
Se cuenta con el índice de deserción y a
su vez un monitoreo de las razones de
salida de los clientes para medir la
retencion al cliente.
2s Satis faccion del cl iente
Mecanismos para la evaluacion de satisfacción de
los clientes en cuanto a los servicios financieros y
la atención proporcionada
3s Satis faccion del cl ienteNúmero de reclamos, porcentaje de quejas
resueltas y adopción de medidas correctivas
11 reclamos
todos resueltos
1a Conciencia ambienta l Gestión para el ahorro de energia y agua
2a Conciencia ambienta lGestión de residuos producto de los servicios y
productos que prestan
Conciencia ambienta l Desglose de los gastos e inversiones ambientales
3a Conciencia ambienta l
Desglose de productos financieros destinados a
fomentar la implementacion de tecnologias para
preservar el medio ambiente
1n Cumpl imiento normativo
Monto y número de sanciones pecuniarias
pagadas y número de sanciones no monetarias por
incumplimiento de la legislacion y normativa
Monto Multas = 21.796,-
Nro. Multas = 3
Nro. Sanciones no Monetarias = 3
Numeros enteros y
porcentajes3632,67
La empresa de limpieza realiza el trabajo de recolección de botellas plásticas, papel y
cartones, que son entregados a personas externas que se encargan del reciclado. El
papel bond se recicla reutilizando en cuadernillos para apuntes.
La inversión en luminarias led fue de Bs. 54.677,41 y en piletas con temporizador fue
de Bs. 7.440,-
Actualemente no se dispone. Se elaborará en función al nuevo Plan Estratégico
Cada año se realizan encuestas a clientes pymes y microcredito
para averiguar sus niveles de satisfacción y cuales son los motivos
de sus quejas
(3 ATMs ajenos, 6 Créditos, 1 Cajas billete falso, 1 tiempo de espera
mayor a 30 mins)
En cuanto al ahorro de energia y agua se logro una reducción del
3,50% y 2,98% respectivamente; se continua con la implementaion
de luces led y piletas con temporizador y se espera concluir al 100%
en la gestion 2017 en oficina central.
Tomando en cuenta que los Indicadores son de carácter “cuantitativo”, el
Programa RSE-FS del BCO cuenta con la documentación que respalda la veracidad
de lo informado en dichos Indicadores
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
20
Visión Misión
ASPECTO: EMPLEO Indicador
¡
Cuadro sinóptico detallando personal según: (i) tipo de
Cargo. ej. Cajeros, Oficiales) (ii) tipo de contrato ej.
Indefinido, temporal), (iii) por Departamento.
i) Gerentes
Subgerentes
Jefes
Supervisor
Oficiales
Auditor
Administrador
Abogado
Encargados
Analista
Responsables
Asistentes
Auxiliares
ii) indefinido
iii)Negocios
Operaciones y TI
Riesgos
Finanzas y Tesorería
OyM y RRHH
Legal
LA2
(i) Número total de empleados y (ii) rotación media de
empleados, desglosados por grupo de (iii) edad, (iv) sexo y
(v) Departamento.
i) 247
ii) 16,02 %
iii) hombres: 18.5%
mujeres: 9.1%
LA3
Beneficios sociales para los empleados con (i) jornada
completa, que no se ofrecen a los (ii) empleados
temporales o (iii) de media jornada.
i) 0
ii) 0
iii) 0
ASPECTO: RELACIONES EMPRESA/TRABAJADORES
LA4Porcentaje de empleados cubiertos por un convenio
colectivo.0%
LA5
Periódo(s) mínimo(s) de preaviso relativo(s) a cambios
organizativos, incluyendo si éstas notificaciones son
especificadas en los convenios colectivos.
1 día
ASPECTO: SALUD Y SEGURIDAD EN EL TRABAJO
LA6
Porcentaje del total de trabajadores que está
representado en comités de salud y seguridad conjuntos
de dirección-empleados, establecidos para ayudar a
controlar y asesorar sobre programas de salud y
seguridad en el trabajo.
100%
LA7
(i) Tasas de ausentismo, (ii) enfermedades profesionales,
(iii) días perdidos y (iv) número de víctimas mortales
relacionadas con el trabajo por Departamento
i) 0 %
ii) 0 %
iii) 0
iv) 0
LA8
Programas de educación, formación, asesoramiento,
prevención y control de riesgos que se apliquen a los
trabajadores, a sus familias o a los miembros de la
comunidad en relación con enfermedades graves.
Seguro de accidentes
Capacitación en brigadas de
evacuacion, en Lucha contra
incendios, Primeros auxilios
LA9
Asuntos de salud y seguridad cubiertos en acuerdos
formales con los empleados. (ej. Que servicios ofrece el
Seguro de Banca)
Papanicolau
Mamografía
varias especialidades
atención de emergencias
afiliación de beneficiarios
INDICADORES DEL MAPA DEL PLAN ESTRATEGICO Y
SUS OBJETIVOS: GESTION 2016
Desglose de la Mision y Vision del BCo expresado en Tériminos Operativos: (Social, medioambiental,
beneficio de las partes, personal motivado y capacitado, productos y servicios oportunos, gestion
eficiente, rentabilidad adecuada) (Desarrollo sostenible, ahorro y financiamiento, micro y pymes, cultura
organizacional, servicio a la comunidad, ética, medioambiente y DDHH
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
21
ASPECTO: FORMACIÓN Y EDUCACIÓN
LA10Promedio de horas de formación al año por empleado,
desglosado por categoría de empleado
Ejecutivos: 31.8
resto del personal: 14.4
LA11
Programas de gestión de habilidades y de formación
continúa que fomenten la empleabilidad de los
trabajadores y que les apoyen en la gestión del final de
sus carreras profesionales (cursos de capacitacion en
finanzas, banca, economia, impuestos, administración y
otros
25
LA12Porcentaje de empleados que reciben evaluaciones
regulares del i) desempeño y ii) desarrollo profesional.
i) 100%
ii) 0%
ASPECTO: DIVERSIDAD E IGUALDAD DE OPORTUNIDADES
LA13
Composición de los órganos de gobierno corporativo: (i)
Directorio, (ii) Gerencias, (iii) Funcionarios. Desglosado por
sexo, grupo de edad, pertenencia a minorías
i) total:6
hombres: 4 mujeres: 2
45-49 años: 1
50-54 años: 2
60-64 años: 1
65-69 años: 2
minorías: 0
ii) total 8
hombres: 7 mujeres: 1
35-39 años: 2
40-44 años: 4
45-49 años: 1
55-59años : 1
minorías: 0
iii) total 239
hombres: 147 mujeres: 92
20-24 años: 12
25-29 años: 54
30-34 años: 55
35-39 años: 63
40-44 años: 22
45-49 años: 12
50-54 años: 11
55-59años : 5
60-64 años: 4
65-69 años: 1
minorías:0
LA14Relación entre salario base de los hombres con respecto al
de las mujeres, desglosado por categoría profesional.
EJECUTIVOS: 1,21
OTRO PERSONAL: 1,04
HR1
Porcentaje y número total de acuerdos de inversión
significativos que incluyan cláusulas de derechos humanos
o que hayan sido objeto de análisis en materia de
derechos humanos.
NO APLICA
HR2
Porcentaje de los principales distribuidores y contratistas
que han sido objeto de análisis en materia de derechos
humanos, y medidas adoptadas como consecuencia.
NO APLICA
HR3Iniciativas para mejorar el acceso a los servicios fi
nancieros a personas desfavorecidas.
Programa de Educacion
Financiera
Derechos Humanos
ASPECTO: PRÁCTICAS DE INVERSIÓN Y ABASTECIMIENTO
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
22
ASPECTO: NO DISCRIMINACIÓN
HR4Número total de incidentes de discriminación y medidas
adoptadas0
ASPECTO: LIBERTAD DE ASOCIACIÓN Y CONVENIOS COLECTIVOS
HR5
Actividades de la compañía en las que el derecho a
libertad de asociación y de acogerse a convenios
colectivos puedan correr importantes riesgos, y medidas
adoptadas para respaldar estos derechos.
No aplica para todo el sector
de intermediacion financiera
de Bolivia
ASPECTO: EXPLOTACIÓN INFANTIL
HR6
Actividades identificadas que conllevan un riesgo
potencial de incidentes de explotación infantil, y medidas
adoptadas para contribuir a su eliminación.
0
ASPECTO: TRABAJOS FORZADOS
HR7
Operaciones identificadas como de riesgo significativo de
ser origen de episodios de trabajo forzado o no
consentido, y las medidas adoptadas para contribuir a su
eliminación.
0
ASPECTO: PRÁCTICAS DE SEGURIDAD
HR8
Porcentaje del "personal de seguridad" que ha sido
formado en las políticas o procedimientos de la
organización en aspectos de derechos humanos
relevantes para las actividades
0% al corte de este informe
Se programará un curso breve
para el personal de seguridad.
ASPECTO: DERECHOS DE LOS INDÍGENAS
HR9Número total de incidentes relacionados con violaciones
de los derechos de los indígenas y medidas adoptadas.0
Sociedad
ASPECTO: COMUNIDAD
SO1
Naturaleza, alcance y efectividad de programas y prácticas
para evaluar y gestionar los impactos de las operaciones
en las comunidades, incluyendo entrada, operación y
salida de la empresa.
NO APLICA
FS13Puntos de acceso por tipo en áreas de escasa densidad de
población o desfavorecidas económicamente.NO APLICA
FS14Iniciativas para mejorar el acceso a los servicios fi
nancieros a personas desfavorecidas.SI
SO2
Porcentaje y número total de unidades de negocio
analizadas con respecto a riesgos relacionados con la
corrupción.
0
SO3Porcentaje de empleados formados en las políticas y
procedimientos anti-corrupción de la organización.0
SO4Medidas tomadas en respuesta a incidentes de
corrupción.0
ASPECTO: CORRUPCIÓN
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
23
SO5Posición en las políticas públicas y participación en el
desarrollo de las mismas y de actividades de “lobbying”.NO APLICA
SO6
Valor total de las aportaciones financieras y en especie a
partidos políticos o a instituciones relacionadas, por
países.
0
ASPECTO: COMPORTAMIENTO DE COMPETENCIA DESLEAL
SO7
Número total de acciones por causas relacionadas con
prácticas monopolísticas y contra la libre competencia y
sus resultados.
0
ASPECTO: CUMPLIMIENTO NORMATIVO
SO8
Valor monetario de sanciones y multas significativas y
número total de sanciones no monetarias derivadas del
incumplimiento de las leyes y regulaciones. (multas de
ASFI)
174
POLITICAS Y PRACTICAS SOBRE:
Las entidades financieras deberían reportar sus políticas y
prácticas con respecto a las amenazas y violencia en el
lugar de trabajo para apoyar a los empleados, sus familias,
o los miembros de la comunidad de lo que pueda ocurrir
por ejemplo: – Ataques y agresiones
(verbales o físicas) por parte de los clientes u otros;
– Atracos de bancos (ej: secuestros, etc.);
– Como resultado de los requisitos de información jurídica
en actividades criminales (ej: blanqueo o lavado de
dinero, terrorismo).; Las políticas y
prácticas incluyen programas de educación, formación,
orientación, prevención, y de control de riesgos.
SI
DIMENSIÓN MEDIOAMBIENTAL
Actualización GRI
Se tiene informe
medioambiental con
Indicadores GRI FSSS
BENEFICIO DE LAS PARTES
GCA balance socialSe elaboro Balance Social
Cuantitativo 2016
PERSONAL CAPACITADO
Finanzas, administración y otros 44,82%
RSE- Desempeño Social 55.18%
PRODUCTOS Y SERVICIOS OPORTUNOS
Numero de productos 22
Numero de servicios 4
Numero para mujer 0
Numero para emprendedor 0
Numero para microcredito 8
Numero pyme 9
Numero productivo 2
GESTION EFICIENTE
GOBIERNO CORPORATIVO SI
MEMORIAS ANUALES BCO SI
MEMORIAS ANUALES DE RSE SI
CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA SI
REPORTA A ASFI SI
RENTABILIDAD ADECUADA
ROE %
ROA %
ASPECTO: POLÍTICA PÚBLICA
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
24
6.1.1.2. Indicadores de cumplimiento de los Objetivos del Mapa Estratégico
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Conocer a los clientes, sus necesidades, demandas y
expectativas; y adecuar en función de ellas los productos
y servicios financieros y no financieros que oferta el BCO
ENCUESTAS CANT./AÑO
satisfaccion cliente Pyme SI 1
satisfaccion cliente Micro SI 1
quejas SI 1
pobreza SI 1
expectativas clientes pyme SI 1
expectativas clientes micro SI 1
expectativas funcionarios SI 1
medioambiente SI 1
grupo focal pyme SI 1
grupo focal micro SI 2
APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO
Capacitar a los funcionarios para que sean
protagonistas del crecimiento financiero del
BCO y de sus responsabilidades sociales y
medioambientales
Finanzas, administración y otros 44,82%
RSE- Desempeño Social 55.18%
% de personal capacitado
DETALLE CURSOS DE CAPACITACION
MAPA DE OBJETIVOS PARA CUMPLIR VISION
MISION DEL BCO, EN MARCO DEL
DESARROLLO SOSTENIBLE
OBJETIVO DE DESEMPEÑO SOCIAL: Generar
utilidades para garantizar la sostenibilidad del
BCO, y por su intermedio, de las actividades
económicas, sociales y ambientales en
beneficio de sus Partes Interesadas
SI
Monitoreo y
control de
indicadores
OBJETIVO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE;
Conocer a los clientes, sus necesidades,
demandas y expectativas; y adecuar en
función de ellas los productos y servicios
financieros y no financieros que oferta el BCO
SI Encuestas
OBJETIVO DE PROCESOS INTERNOS Disponer
de proceso internos eficientes y eficaces,
principalmente en las áreas de negocios,
adminstracion y operaciones, que permitan
gestionar adecuadamente la creacion de valor
para las Partes Interesadas
SI
Listado
detallado de
normativa
interna
OBJETIVO DE APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO
Capacitar a los funcionarios para que sean
protagonistas del crecimiento financiero del
BCO y de sus responsabilidades sociales y
medioambientales
SI
Detalle de
capacitacion
interna
Desglose de la Mision y Vision del BCO expresado en Tériminos Operativos: (Social, medioambiental,
beneficio de las partes, personal motivado y capacitado, productos y servicios oportunos, gestion eficiente,
rentabilidad adecuada) (Desarrollo sostenible, ahorro y financiamiento, micro y pymes, cultura
organizacional, servicio a la comunidad, ética, medioambiente y DDHH
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
25
6.1.2. Indicadores de Procesos Internos: Políticas y Procedimientos
6.1.2.1. Indicadores de Políticas
INDICADORES DE PROCESOS INTERNOS ORGANIZACIÓN & METODOS
Disponer de proceso internos eficientes y
eficaces, principalmente en las áreas de
negocios, adminstracion y operaciones, que
permitan gestionar adecuadamente la creacion
de valor para las Partes Interesadas
Políticas 33 Clientes Funcionarios Accionistaslegislación-
normativaComunidad Proveedores
Comercial1 Politicas de Créditos 1 1 1 1 1 1
1 Manual de Gestión de Microcrédito 1 1 1 1
1 Manual de Créditos Banca Consolidada 1 1 1
1 Reglamento de Fondos de Garantías (FOGACP) 1 1 1
1 Políticas para Fideicomiso 1 1 1
1 Manual de Crédito Agropecuario 1 1 1
1 Manual de Tarjetas de Créditos 1 1 1
Riesgos1 Políticas de Gestión Integral de Riesgos 1 1
1 Políticas de Gestión de Riesgo de Liquidez 1 1 1
1 Plan de Contingencias - Gestión de Riesgo de Liquidez 1 1 1
1 Políticas de Gestión de Riesgo de Mercado 1 1
1 Plan de Contingencias - Gestión de Riesgo de Mercado 1 1
1 Políticas de Gestión de Riesgo Operativo 1 1
1Políticas de Gestión de Riesgo Crediticio (politica de
previsión genérica voluntaria)1
1 Políticas de Riesgo de Contraparte 1 1
1 Políticas de Gestión y Seguridad de la Información 1 1 1 1 1
RRHH y O&M1 Políticas de Gestión de RRHH. 1 1
1 Políticas OyM 1 1
No existe Legal
Auditoria1 Políticas de Auditoría Interna 1 1 1
RSE estudios sectoriales1 Políticas de Estudios Sectoriales y RSE 1 1 1 1 1 1
Comités1 Políticas del Comité de Activos y Pasivos 1 1
1 Políticas del Comité de Auditoría 1 1 1
1 Políticas del Comité de Cumplimiento 1 1 1
1 Políticas del Comité de Gobierno Corporativo 1 1 1
1 Políticas del Comité de Tecnología de la Información 1 1 1
1 Políticas del Comité de OyM 1 1
1 Políticas del Comité de Tesorería 1 1
1 Políticas del Comité de Seguridad Física 1 1 1
1 Políticas del Comité de Riesgos 1 1 1
1 Políticas del Comité Operativo de TI 1 1
1 Comité de Recuperaciones 1
1 Comité de Productos y Servicios 1
1 Políticas del Comité de RSE 1 1 1 1
O&M
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
26
6.1.2.2. Indicadores de Procedimientos
INDICADORES DE PROCESOS INTERNOS 179 Procedimientos internos 179 Clientes Funcionarios Accionistaslegislación-
normativaComunidad Proveedores
Comercial6 PYME (Contiene 6 fases) 6 6 6 6 6 6
8 Microcrédito (Contiene 8 fases) 8 8 8 8 8 8
5 Fideicomiso (Contiene 5 fases) 5 5 5 5
1 Unidad de Créditos Especiales UCE 1 1 1 1 1 1
Riesgos7 Riesgo Crediticio (Contiene 7 fases) 7 7 7 7
21 Riesgo Integral (Contiene 21 fases) 21 21
1 Seguridad de la información 1 1 1 1 1
2 Seguimiento y Calificación (Contiene 2 fases) 2 2 2
Operaciones y TI11 Administración (Contiene 11 fases) 11 11 11 11 11
6 Contabilidad (Contiene 6 fases) 6 6
19 Operaciones (Contiene 19 fases) 19 19 19 19 19
33 Tecnología de la Información (Contiene 33 fases) 33 33 33
Finanzas y Planificación3 Presupuesto y Planificación (Contiene 3 fases) 3 3
6 Finanzas y Tesorería (Contiene 6 fases) 6 6 6 6 6
5 Marketing (Contiene 5 fases) 5 5 5 5
RRHH y O&M5 OYM (Contiene 5 fases) 5 5 5
6 RRHH (Contiene 6 fases) 6 6 6 6 6
Legal8 Legal (Contiene 8 fases) 8 8 8
Auditoria8 Auditoria (Contiene 8 fases) 8 8 8
RSE estudios sectoriales1 Estudios Sectoriales 1 1 1
1 RSE 1 1 1 1 1 1
Comités1 Comité de TI 1 1 1
2 Comité de Riesgos (contiene 2 fases) 2 2 2
2 Comité de Auditoría (contiene 2 fases) 2 2 2
1 Comité de Seguridad fisica 1 1 1
1 Comité de Activos y Pasivos 1
1 Comité de Tesorería 1
1 Comité Operativo de TI 1 1
1 Comité de Recuperaciones 1 1
1 Comité de RSE 1 1 1
1 Comité de Productos y Servicios 1
1 Comité de Cumplimiento 1 1 1
1 Comité de Gobierno Corporativo 1 1 1
2 Comité OyM (contiene 2 fases) 2 2
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
27
6.1.3. Indicadores de la Circular/ASFI/365
Anexo 2 de la Circular 365/ASFI: Indicadores de RSE
Cód. Aspectos Indicador Descripción Expresado en: Valor
1G Gobierno Corporativo
Medidas adoptadas para desarrollar y mejorar el
conocimiento colectivo del organo superior del
gobierno corporativo con relacion a los asuntos
económicos, sociales, ambientales
1B Brecha salarial % 6,3
2B Brecha salarial % 76,03
3B Brecha salarialRelacion entre el salario minimo del BCO y el salario
mínimo nacional
El salario mínimo del BCO es
igual al salario minimoa
nacional
1 SI
1PPresencia en la
comunidad
Proporción de gastos en proveedores nacionales en
principales áreas de operación
Total gastos proveedores
nacionales / Total gastos
proveedors nacionales y
extranjeros
% 96
1TTrabajo digno y no
discriminación
Número de empleados desglosados por grupos
etario, genero y departamentoTotal funcionarios 253
Por género mujer 93 hombre 160
Por Departamento Cba 174
La Paz 45
SCZ 34
Por grupo etario, según
intervalos del INE20-24 años 11
25-29 años 51
30-34 años 61
35-39 años 66
40-44 años 27
45-49 años 14
50-54 años 12
55-59 años 6
60-64 años 5
2TTrabajo digno y no
discriminación
Tasa de contratación de empleados desglosados por
grupo etario, genero y departamentoTotal de contrataciones 61
Por genero 27,87% mujer 17
72,13% hombre 44
Por Departamento 41,00% Cba: 25
19,67% La Paz: 12
39,33% SCZ: 24
20-24 años 6,56% 4
25-29 años 22,95% 14
30-34 años 31,15% 19
35-39 años 19,67% 12
40-44 años 9,84% 6
45-49 años 8,20% 5
50-54 años 1,64% 1
55-59 años 0,00% 0
Trabajo digno y no
discriminación
Rotación media de empleados desglosados por grupo
etario, genero y departamentomasc 9,51%
fem 7,14%
30-34 años 10,48%
35-39 años 9,00% Por Departamento
40-44 años 6,98% cba 5,54%
45-49 años 9,52% lpz 3,7%
50-54 años 5,00% scz 31,75%
55-59 años 11,11%
60-64 años 12,50%
Por grupo etario, según intervalos del INE
GESTION 2016
A) Reuniones del Comité de RSE. B) Reuniones para aprobar planes
estrategicos, POAs RSE y presupuesto. C) Cursos de capacitacion, D)
Comité de Gobierno Corporativo, E) Reuniones Gerenciales, F)
Reuniones de Directorio.
Relación entre la remuneración total anual para el individuo mejor pagado del BCO
respecto a la remuneracion promdio anual total de todos los empleados
Relación del porcentaje de aumento en la remuneración total anual para el
individuo mejor pagado del BCO respecto al porcentaje de incremento promedio
en la remuneración total anual para todos los empleados (excluyendo a la persona
mejor pagada)
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
28
3TTrabajo digno y no
discriminación
Porcentaje de contratación de personas con
discapacidad con relación al total de empleadosNo se contrato 0%
1c CapacitaciónPromedio de horas de capacitación al año,
desglosados por categoria de empleadoEquipo Gerencial Promedio Hrs 42,07
Otro personal Promedio Hrs 20,42
1dDiversidad e igualdad
de oportunidades
Composición de los organos de gobierno y plantilla,
desglosados por sexo, grupo de edad, pertencia a
minorias y otros indicadores de diversidad
Por Genero 7
mujer 14,28% 1
hombre 85,71% 6
Por Grupo etario
35-39 años 28,57% 2
40-44 años 14,29% 1
45-49 años 14,29% 1
50-54 años 28,57% 2
55-59 años 14,29% 1
Pertencia a minorias
niguna 100% 7
Resto del personal Por genero 246
mujer 36,76% 92
hombre 63,24% 154
Por Grupo etario
20-24 años 8,13% 20
25-29 años 25,61% 63
30-34 años 23,98% 59
35-39 años 21,14% 52
40-44 años 9,76% 24
45-49 años 2,85% 7
50-54 años 4,47% 11
55-59 años 2,03% 5
60-64 años 2,03% 5
Pertencia a minorias
Ninguna 99,60% 245
Quechua 0,40% 1
2dDiversidad e igualdad
de oportunidades
Relación entre el salario mínimo de los hombres con
respecto al de las mujeres desglosado por categoría
profesional
Licenciados 100%
Egresados 110,70%
Técnicos 145,34%
Estudiantes 96,07%
Bachilleres 104,00%
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
29
1h
Derechos
humanos y
compromiso
social
Contribuciones o aportes a fines sociales,
culturales, gremiales y beneficos (por programas
o proyectos, gastos o inversión sobre utilidades
logradas en la gestión)
2h
Derechos
humanos y
compromiso
social
Procedimientos que incluyan aspectos de
Derechos Humanos relevantes al negocio
3h
Derechos
humanos y
compromiso
social
Porcentaje de operaciones donde se han
implementado programas de desarrollo,
evaluaciones de impactos y participacion de
comunidades locales
20%
1e Enfoque social
Políticas con aspectos medioambientales y
sociales especificos aplicados a las lineas de
negocios
2e Enfoque social
Productos y servicios diseñados para
proporcionar un beneficio social especifico para
cada linea de negocios desglosado según su
proposito
3e Enfoque socialDescripcion de politicas para el correcto diseño y
oferta de servicios y productos
Se cuenta con políticas y
con un Comité de
Productos Formal para
este efecto
4e Enfoque socialIniciativas para mejorar la educacion financiera
según tipo de beneficiaciario
(a) videojuegos en cursos
presenciales o virtual:
http://www.bco.com.bo/
educacionfinanciera. (b)
Cartillas educativas. ©
Talleres educativos
528 participantes68% colegios y
32% adultos
1sSatisfaccion
del cliente
Mecanismoss y procedimientos de retencion y
fidelizacion de clientes
Se cuenta con el índice de
deserción y a su vez un
monitoreo de las razones
de salida de los clientes
para medir la retencion al
cliente.
2sSatisfaccion
del cliente
Mecanismos para la evaluacion de satisfacción de
los clientes en cuanto a los servicios financieros y
la atención proporcionada
3sSatisfaccion
del cliente
Número de reclamos, porcentaje de quejas
resueltas y adopción de medidas correctivas
11 reclamos,
todos resueltos
1aConciencia
ambientalGestión para el ahorro de energia y agua
2aConciencia
ambiental
Gestión de residuos producto de los servicios y
productos que prestan
Conciencia
ambientalDesglose de los gastos e inversiones ambientales
3aConciencia
ambiental
Desglose de productos financieros destinados a
fomentar la implementacion de tecnologias para
preservar el medio ambiente
1nCumplimiento
normativo
Monto y número de sanciones pecuniarias
pagadas y número de sanciones no monetarias
por incumplimiento de la legislacion y normativa
(a)Bs. 696; (b) 3;
(c) 1
(a) Monto sanciones pecuaniarias (b) Número
de sanciones; c) Número de sanciones no
monetarias por incumplimiento de legislación
y normativa
Programas: a) Apoyo al sector publico (H.A.M.,
Economía Naranja) y privado (FEPC) sobre
economía del conocimiento
Se implementarion políticas con aspectos
medioambientales en las políticas de
Administración y Comercial
En plazo para la elaboración del
producto/servicio con beneficio social, en la
gestion 2016 se está desarrollando el proyecto
de Inclusion Social
Manejo de residuos: la empresa de limpieza realiza el trabajo de
recolección de botellas plásticas, papel y cartones, que son
entregados a personas que se encargan del reciclado. Se recicla el
papel.
Se realizó la actualización de los indicadores y la situacion
ambiental del Banco
Actualemente no se dispone. Se elaborará en función al nuevo
Plan Estratégico
Cada año se realizan encuestas a clientes
pymes y microcredito para averiguar sus
niveles de satisfacción y cuales son los motivos
de sus quejas
(3 ATMs ajenos, 6 Créditos, 1 Cajas billete
falso, 1 tiempo de espera mayor a 30 mins)
Ahorro de energía se esta instalando
paulatinamente paneles de luces Led (80% en
oficina central. Ahorro de agua: 90% de piletas
de lavamanos tienen temporizadores.
El 2016 se asignó el 3,5% de las utilidades de la gestión 2015.
Principal apoyos: a) Formación de emprendedores organizados
socialmente. b) institución que busca la inclusión laboral de
personas con discapacidad intelectual.
Procedimientos: 1) Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta
DDHH NNUU) 2) Para comunicar sobre impactos en la sociedad y
medioambiente. 3) Para rendir cuentas ante la sociedad. 4) Para
actualizar y divulgar el codigo de etica donde esta incluido DDHH.
5)Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes
interesadas. Nota: Se capacita al personal en DDHH
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
30
6.1.4. Indicadores del POA
6.1.4.1. Índice de Satisfacción del Cliente
INDICE/2016 = 8,78/10
Indicadores desglosados y ordenados de mayor a menor
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
31
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
32
6.1.4.2. Índices de Pobreza de los Clientes Micro
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
33
6.1.4.3. INDICADORES DE DESARROLLO SOSTENIBLE
Cuantificado como el impacto del micro-crédito sobre los ingresos, el patrimonio, el sobre-
endeudamiento y las actividades secundarias de los micro-prestatarios del BCO.
1. Por cada Bs otorgado como Micro-Crédito:
1. El “Ingreso” de los micro-prestatarios del BCO aumenta 6,26 Bs
2. El “Patrimonio” de los micro-prestatarios del BCO aumenta en 4,48 Bs
2. Por cada Bs que aumenta:
1. El “Patrimonio” del cliente, el crédito aumenta en 0,22 Bs
2. El “Ingreso” del cliente, el crédito aumenta en 0,16 Bs
3. “Sobre-endeudamiento” a medida que aumenta el monto de los micro-créditos:
1. NO se ha presentado sobre-endeudamiento (crédito/patrimonio = promedio 21%)
4. Las “Actividades” entre 2012-2015 los micro-prestatarios:
1. En las primeras actividades no hubo cambios significativos
2. En las segundas actividades aumentaron Transporte (+6%) y Hoteles y Restaurants
(+6%). Disminuyeron: Servicios Inmobiliarios (-8%) y Ventas (-2%)
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
34
3. En las terceras actividades no se generó información significativa
6.1.4.4. INDICADORES DEL BALANCE SOCIAL CUANTITATIVO
6.1.4.5. INDICADORES DE INCLUSION FINANCIERA (Según variables-indicadores de la ASFI)
Al haber aperturado mayor cantidad de agencia en tres Departamentos, significa haber
aumentado la “cobertura de servicios financieros” y las “oportunidades de acceso” de los clientes:
BALANCE SOCIAL A PRECIOS Corrientes 2012 2013 2014 2015VALOR ECONOMICO GENERADO 49.352.492 65.447.786 84.313.042 96.142.129
Ingresos financieros 46.247.865 62.870.589 80.590.711 90.654.961
ingresos operativos 3.104.627 2.577.198 3.722.331 5.487.169
VALOR ECONOMICO DISTRIBUIDO A LAS PARTES INTERESADAS 40.081.459 52.231.942 60.066.585 68.359.002
Empleados 15.315.798 20.434.323 24.831.834 27.180.412
Ahorristas 11.290.649 15.041.796 19.334.589 24.767.711
Proveedores 4.529.462 6.281.776 8.771.838 8.990.749
Comunidad 31.727 55.464 44.346 16.607
Estado 3.268.718 4.463.495 4.498.462 5.259.993
Accionistas 5.645.105 5.955.087 2.585.517 2.143.530
OTRAS PARTIDAS 9.271.033 13.215.845 24.246.456 27.783.127
VALOR DISTRIBUIDO + OTRAS PARTIDAS 49.352.492 65.447.786 84.313.042 96.142.129
Valor distribuido a Partes / Valor Generado 81% 80% 71% 71%
4
7
11
13
0
2
4
6
8
10
12
14
2012 2013 2014 2015
NUMERO DE AGENCIAS
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
35
6.1.4.6. Presupuesto Consolidado del POA/RSE/2016
Presupuesto + ahorro
PRESUPUESTO CONSOLIDADO RSE 2016
63% CLIENTES 2016 Bs Seis encuestas (Encuestadora externa) 28.393
Un Diseño de una franquicia pyme/ u otros (consultoría externa)
12.258
Capacitación 1.348
37% COMUNIDAD
Capacitación planes de negocios para emprendedores
19.900
Apoyo a emprendedores con discapacidades
5.450
Donaciones 10.087 TOTAL PRESUPUSTO/RSE/2016 77.435,76
(1) Ahorro consultoria externa $us 2.804,94
Bs 19.241,90
100% Presupuesto/RSE/ 2016 + ahorro 96.677,65
presupuesto aprobado para 2016 75.020
(2.416)
Presupuesto utilizado 3%
6.1.5. Indicadores del dialogo con los grupos de interés
INDICADORES DE DIALOGO CON LAS PARTES
CANAL DE DIALOGO INDICADOR Valor 2016
Encuestas a clientes Pyme (Encuesta de Satisfacción del clientes
respecto al BCO). Encuesta de Expectativas (Encuesta de
Satisfaccion respecto al sistema de intermediacion financiera para
comparar los resultados de la encuesta sobre el BCO). Encuesta de
Quejas. Los resultados de estas encuestas han sido consolidadas
en un Indice Global de Satisfacción (IGS) elaborado según la
metodologia de "buscar" ver so quejas se hizo segun OIKOCREDIT
Indice Global de Satisfacción
Clientes Pyme (IGS-PYME) IGS PYME = 8,67
Encuestas a clientes MICRO-CREDITO (Encuesta de Satisfacción del
clientes respecto al BCO). Encuesta de Expectativas (Encuesta de
Satisfaccion respecto al sistema de intermediacion financiera para
comparar los resultados de la encuesta sobre el BCO). Encuesta de
Quejas. Los resultados de estas encuestas han sido consolidadas
en un Indice Global de Satisfacción (IGS) elaborado según la
metodologia de "buscar" ver so quejas se hizo segun OIKOCREDIT
Indice Global de Satisfacción
Clientes MicroCrédito (IGS-
MICRO)
IGS MICRO = 8,75
Encuestas a clientes MICRO-CREDITO (Encuesta de Nivel de
Pobreza) según la metodologia de PPINiveles de pobreza
17,30% Línea Nacional
4,70% Alimentaria
1,50% Linea Internacional
Boletines de Finanzas y Economia (Bimensuales)Cantidad de Clientes que
reciben el BoletinSI
Educación financiera, que consta de dos programa: a) educación
b) difusion
Cantidad de Clientes que
recibieron la capacitacion528
Punto de Reclamo según indicador de la ASFICantidad de clientes que han
presentado reclamos:12
Sitio Web del Banco sobre RSE y sus Programas (RSE,
Emprendedor, Medioambiente)
a) existe sitio WEB; b) Esta la
Memoria Anual
a) Si; b) Memorias de
2013, 2014 y 2015
CLIENTES
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
36
DETALLE CURSOS DE CAPACITACION
Finanzas, administración y otros
GIROS MORE
REGULACION DEL MERCADO DE VALORES PARA EMISORES
LIMITES Y AUTORIZACIONES EN NETBANK
REUNION TALLER TECNOLOGIA MICROCREDITO
PRESENTACION DE PLAN DE ACCION DE CLIMA LABORAL
MANEJO DE LA HERRAMIENTA DE EVALUACION DE CREDITOS
SHARCRC- IVA F110 V,3
CERTIFIED ONTERNAL AUDITOR
DIPLOMADO DE MARKETING Y VENTAS
RC- IVA F110 V,3 APLICATIVO FACILITOROL, ENFOQUE Y ESTRUCTURA DE TRABAJO DE O&M CON
DEPENDENCIA FUNCIONALTARJETAS DE CREDITO
MANEJO CENTRAL TELEFONICA IP
INDUCCION
CONTROL LEGAL
AUTORIZACIONES NETBANK Y SEGURIDAD DE LA INFORMACION
GESTION DE RIESGO OPERACIONAL, EVALUACION, GESTION Y
MEDICIONEVENTOS DE RIESGO OPERATIVO
NEUROMARKETING ORGANIZACIONAL
INDUCCION
LEGITIMACION DE GANANCIAS ILICITAS, FINANCIAMIENTO AL
TERRORISMO Y/O DELITOS PRECEDENTES (LGI/FT Y DP)
VI CONFERENCIA INTERNACIONAL DE AUDITORIA Y CONTABILIDAD
BANCA POR INTERNET Y BANCA MOVIL
SEGURIDAD PARA DELITOS ELECTRONICOS
ANALISIS INFORMACION SECTORIAL, SUBSECTORIAL Y
EMPRESARIAL PARA APLICAR EN EL AREA DE NEGOCIOS
DESGRAVAMEN HIPOTECARIO
CAJA CHICA
CUENTAS POR COBRAR Y CUENTAS POR PAGAR
SAI-TESRORERIA-IMPUESTOS
NUEVA FUNCIONALIDAD COBRO EN CREDITOS
MODULO DE COMPRA DE MATERIALES Y SERVICIOS
CAJA CHICA
SEGURO BANQUERO Y RESPONSABILIDAD CIVIL PARA DIRECTORES
Y ADMINISTRADORES (D&O)SEMINARIO:"FINANCIAMIENTO AGROPECUARIO:
OPORTUNIDADES, MODELOS EMERGENTES Y DISEÑO DE DIFUSION DE LA POLITICA DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
CAPACITACIÓN SOBRE EL SECTOR COMERCIO EN BOLIVIA,
COCHABAMBA, SANTA CRUZ Y LA PAZ
INDUCCION PERSONAL NUEVO
CURSO DE ÉTICA Y VALORES
GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO EN ENTIDADES
MICROFINANCIERAS
MODULO III "POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE " Y MODULO IV
"REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS"
SEMINARIO CIRC. ASFI 395/16 - TENDENCIAS REGULATORIAS DE
SEGURIDAD
POLITICA DE CREDITOS V.18
LLENADO DE AGENDA GRAFICA "BENEFICIARIO ECONOMICO" Y
LLENADO DEL "FORMULARIO PCC-01"
VI CONGRESO INTERNACIONAL DE PREVENCION DE LAVADO DE
DINERO
LLENADO DE AGENDA GRAFICA "BENEFICIARIO ECONOMICO" Y
LLENADO DEL "FORMULARIO PCC-01"
MODULO DE RETENCION Y LECTOR DE HUELLA PARA
PLATAFORMA
CALIFICACIÓN MANUAL
CAPACITACIÓN OPERATIVA DE LOS MODULOS DE CAJAS DE
AHORRO Y DPF'S
PROYECTOS DE NEGOCIOS BASADOS EN TI
CAPACITACIÓN OPERATIVA DE LOS MODULOS DE CAJAS DE
AHORRO Y DPF'S
PROCEDIMIENTOS EN CAJAS
CONGRESO CIPSI 2016
CAPACITACION EN TEMAS DE SISTEMAS Y OPERACIONES, CON ATC
CAPACITACIÓN TEMAS DE MONITOREO Y CONTAC CENTER
ATENCION AL CLIENTE 5 ESTRELLAS
SEMINARIO TALLER ACCIONES PREVENTIVAS Y BUENAS PRACTICAS
PARA EVITAR DEMANDAS Y MULTAS LABORALES
ATENCION AL CLIENTE 5 ESTRELLAS
ATENCIÓN AL CLIENTES CON DISCAPACIDAD
SEGURO DE ACCIDENTES PERSONALES
LA GESTION DEL RIESGO CREDITICIO EN OPERACIONES DE
MICROCRÉDITO
ADMINISTRACION DE ARCHIVOS Y GESTION DOCUMENTAL
EXPERTO EN NORMATIVA BANCARIA
HERRAMIENTA DE ESTUDIOS SECTORIALES
5
3
4
14
10
165
3
30
24
14
7
15
13
18
2
3
115
14
2
8
16
6
20
9
33
1
2
14
19
4
6
2
1
27
12
24
40
9
4
3
35
31
7
12
2
29
22
3
7
7
35
1
8
1
1
2
113
25
Cantidad de Asistentes
44,82%
18
13
19
4
105
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
37
RSE- Desempeño Social
RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL
DERECHOS HUMANOS
CODIGO DE ETICA
DERECHOS DEL CONSUMIDOR FINANCIERO
PROTECCION AL CLIENTE Y QUEJAS
PREVENCION DE CANCER DE CUELLO UTERINO Y DE SENO
PREVENCION DE CANCER DE CUELLO UTERINO Y DE SENO
PREVENCION DE CANCER DE CUELLO UTERINO Y DE SENO
CURSO DE COBRANZA ABUSIVA Y CRUCES DE INFORMACION
CURSO DE COBRANZA ABUSIVA Y CRUCES DE INFORMACION
MARCO NORMATIVO DE LA LEGITIMACION DE GANANCIAS
ILICITAS Y EL MANUAL DE PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS
PRACTICAS PREVENTIVAS Y CORRECTIVAS DE OBLIGACIONES DE
CUMPLIMIENTO DE GOBIERNO CORPORATIVO FISCALIZADAS POR
LA AEMP
MODULOS III POLITIC CONOZCA A SU CLIENTE Y MODULO IV
REPORTE DE OPERACIONES
CURSO DE ACTUALIZACIÓN LABORAL
VII CONGRESO INTERNACIONAL DE GESTION HUMANA ASOBOGH
ESTANDARES UNIVERSALES DE DESEMPEÑO SOCIAL Y LA
HERRAMIENTA SPI - 4
GESTION ESTRATEGICA DE RECURSOS HUMANOS POR
COMPETENCIAS
CURSO DE ÉTICA Y VALORES
INDUCCION PERSONAL NUEVO
ETICA Y VALORES
ETICA Y VALORES
CURSO COBRANZA ABUSIVA Y CRUCES DE INFORMACIÓN
CAPACITACIÓN OPERATIVA DE LOS MODULOS DE SERVICIO A
INSTITUCIONES - TARJETAS DE DEBITO
69
6
17
13
5
2
1
1
44
5
6
15
17
71
3
2
60
60
60
60
52
14
55,18%
60
Gobierno Corporativo
Entrega de Balance y EERR auditados
Entrega de memoria anual 2015
Participar en reuniones de Directorio y de Comités especializados
Recibir CapacitaciónTransparencia. Relaciones sostenibles: Se cuenta con Politica con
referente a ProveedoresProcedimientos de adquisiciones
COMUNIDAD Contribucion al desarrollo local sostenible
LEGISLACION
NORMATIVACumplimiento de la ley y la normativa
PROVEEDORESSI
SI
Asesoramiento en TIC y Programa Emprendedores
Aplicación de la ley y la normativa
ACCIONISTAS
SI
SI
SISI
SI
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
38
6.2. Plan de Acción Integral (PAI-2016)
En base a las sugerencias de MFR/Gestión-2015 El Plan de Acción Integral comprende las
actividades que ha realizado el Programa RSE-FS del BCO durante la gestión 2016 para subsanar
las recomendaciones realizadas por:
6.2.1. MicroFinanza Rating (MFR), en su informe sobre la revisión del Programa RSE-FS de la
gestión 2015
Debido a que este Plan de Acción Integral (PAI-2016) describe cada una de las recomendaciones
clasificadas en el orden presentado por MFR, en cuadro Excel con 189 final y 20 columnas, el
mismo se encuentra en versión digital que es entregado a conocimiento de MFR en el CD/RSE-
FS/BCO/2016
6.3. Informe auditoría SPI-4 – con el apoyo de Finrural Cerise. datos claves a nov-16
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
39
INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.
40