INFORME DE GESTIÓN ANUAL 2014 - Banco Popular · por la cantidad de negocios firmados pasó de un...

FIDUCIARIA POPULAR, S.A. INFORME DE GESTIÓN ANUAL 2014

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FIDUCIARIA POPULAR, S.A.INFORME DE GESTIÓN ANUAL 2014

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CONTENIDO

Carta del Presidente

Informe del Consejo de Administración

Capacitación para el mejor servicio

Fomentando el ahorro: fideicomisos de administración y pagos

Calidad de vida

Testimonio de cliente

Estados financieros

Miembros del Consejo de Administración

Equipo gerencial

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“En nuestro segundo año de operaciones es importante

resaltar que nuestra empresa fue la primera fiduciaria en ser autorizada por la

Superintendencia de Valores de la República Dominicana

(SIV) para operar fideicomisos de oferta pública de valores.”

Señoras y señores accionistas:

Nos satisface poner a su disposición el Informe de Gestión 2014 de Fiduciaria Popular, S.A., por medio del cual les resaltamos los aspectos más relevantes de la empresa y los resultados alcanzados en el período comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciem-bre de 2014, en el cual nuestra Fiduciaria experimentó un crecimiento significativo en los patrimonios administrados en un negocio de reciente creación en la República Dominicana.En nuestro segundo año de operaciones es importante resaltar que nuestra empresa fue la primera fiduciaria en ser autorizada por la Superintendencia de Valores de la Re-pública Dominicana (SIV) para operar fideicomisos de oferta pública de valores; lo que ratifica nuestra estrategia de diversificación de la gama de productos que podemos ofrecer a nuestros clientes. Somos los pioneros en el sector fiduciario al obtener una calificación de riesgos AA-sf, por parte de la agencia calificadora Feller-Rate.Durante este período se firmaron once (11) nuevos contratos de fideicomiso para con-cluir el año gestionando catorce (14) patrimonios autónomos, lo que se traduce en un crecimiento del 266% en número de fideicomisos administrados. En cuanto al valor de los activos de los patrimonios gestionados los mismos crecieron en RD$244,063,339 equivalente a un incremento del 433%, al pasar de RD$45,774,607 al cierre de diciembre de 2013 a RD$289,837,946 al finalizar este ejercicio fiscal. Igualmente nuestra partici-pación de mercado medida por la cantidad de negocios firmados pasó de un 6% al cierre de diciembre de 2013 al 20% al 31 de diciembre de 2014, un aumento del 233%. De manera especial, expresamos nuestro agradecimiento por la confianza que tanto los fideicomitentes como los accionistas han depositado en nosotros para el manejo de sus proyectos o sus patrimonios.

Atentamente,

Manuel E. Jiménez F.Presidente

CARTA DEL PRESIDENTE

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FIDUCIARIA POPULAR, S.A.INFORME DE GESTIÓN ANUAL

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Un logro alcanzado durante 2014, que nos enorgullece y que implicó un gran es-fuerzo del equipo de trabajo de la Fiduciaria fue la obtención de la inscripción en calidad de Sociedad Fiduciaria de Fideicomisos de Oferta Pública de Valores con el No.SIVSF-001 en el Registro del Mercado de Valores y Productos de República Domi-nicana. Ser la primera sociedad fiduciaria autorizada por parte de la Superintenden-cia de Valores (SIV) es una muestra del liderazgo en innovación de nuestra empresa y nuestro apoyo al desarrollo del mercado de valores de nuestro país. Esta autoriza-ción fue emitida mediante la primera resolución del Consejo Nacional de Valores de fecha 11 de julio del año 2014. Adicionalmente fuimos los pioneros en el sector al ser la primera Sociedad Fiduciaria en obtener una calificación de riesgos, en nuestro caso fuimos calificados con AA-sf, por parte de la agencia calificadora Feller-Rate, destacando en su informe las adecuadas políticas y procedimientos de la empresa así como la alta calidad de sus profesionales.

A nivel financiero, la fiduciaria muestra activos por RD$25,371,655, destacando ac-tivos corrientes por RD$6,237,666 y otros activos por RD$17,453,379, los cuales es-tán compuestos por el software adquirido para realizar las operaciones que representa RD$15,359,224 e impuestos pagados por anticipado por RD$2,094,155, no mante-niendo inversiones permanentes de ningún tipo. En las cuentas de pasivo se tienen RD$3,765,035 en pasivos corrientes a nivel patrimonial se cuenta con un patrimonio neto de RD$21,606,621.

En los resultados del periodo, aunque la empresa obtuvo pérdidas por RD$24,914,149 en su segundo año de operación estas fueron un 9% inferiores a las pérdidas estima-das en nuestro presupuesto para este período, lo que demuestra el esfuerzo realizado por la gerencia de la Fiduciaria en el control del presupuesto y en la búsqueda de la estabilidad financiera de la empresa en el mediano plazo.

Fiduciaria Popular, S.A. como gestora de patrimonios autónomos, se expone a una variedad de riesgos, principalmente operaciones, cuyos potenciales efectos adversos son permanentemente evaluados por la Gerencia para mitigarlos o evitarlos. En este sentido durante el primer semestre del año se realizó una evaluación de los riesgos operaciones de la institución con un resultado satisfactorio en dicha evaluación y del cual se generó un plan de mitigación de aquellos riesgos que se encontraban sobre el nivel del apetito de riesgo establecido por la Gerencia. Plan que se está cumpliendo tal como fue establecido.

A nivel comercial, durante el año 2014 llevamos a cabo diferentes estrategias con el fin de aumentar nuestros negocios e incrementar nuestra participación de mercado. Estas actividades estuvieron principalmente enfocadas en la educación del público y de posibles clientes. Entre ellas podemos mencionar el evento realizado para pre-sentar los fideicomisos de control accionario dirigido especialmente a las empresas

Señoras y señores accionistas:

En nombre del Consejo de Administración de Fiduciaria Popular, S.A., me complace someter a la consideración de esta Asamblea General Ordinaria Anual el Informe de Gestión correspondiente al ejercicio social comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre del año 2014, dando así cumplimiento a las disposiciones establecidas en el artículo 39 de la Ley General de Sociedades Comerciales y Empresas Indivi-duales de Responsabilidad Limitada No.479-08, modificada por la Ley 31-11 y las disposiciones de los Estatutos Sociales de la empresa.

Es importante iniciar nuestro informe destacando que durante el año 2014, la economía de la República Dominicana registró un crecimiento de 7.3%, medida a través de la variación del Producto Interno Bruto (PIB) real, lo que significó 2.5 puntos porcentuales superior a la tasa de 4.8% observada en el año anterior. A nivel inflacionario las cifras del Banco Central de la República Dominicana (BCRD) muestran que la variación porcentual del Índice de Precios al Consumidor (IPC) fue de 1.58%, la menor de los últimos treinta años e inferior en más de dos puntos por-centuales al 3.88% registrado en igual período del año 2013. Por último, destaco que el tipo de cambio se mantuvo dentro del rango esperado por las Autoridades Monetarias mostrando la tasa de cambio promedio del mercado spot para la compra del dólar estadounidense una depreciación de 4.0% durante el año.

En el caso de Fiduciaria Popular, S.A., este año que recién concluimos logramos firmar once (11) nuevos contratos de fideicomiso de los cuales: ocho (8) fueron fideicomisos inmobiliarios para desarrollar proyectos de viviendas de bajo costo, con lo cual busca-mos apoyar la construcción de viviendas a un sector de la sociedad dominicana que ha tenido históricamente poco acceso a una vivienda digna. Adicionalmente, firmamos un (1) fideicomiso para gestionar la construcción de viviendas para la clase media de Na-gua, un (1) fideicomiso de administración de ahorros para los empleados de Bepensa Dominicana, S.A. y por último un (1) fideicomiso para desarrollar a partir de 2015 un producto en conjunto con el Instituto Tecnológico de Santo Domingo – INTEC, un plan de educación superior pre-pagada. Queremos destacar el alto componente social que tiene todos los negocios firmados, lo cual está alineado con la estrategia del Grupo Popular en cuanto el apoyo sostenido al desarrollo de la República Dominicana.

Esta gestión de negocios nos permitió concluir el año gestionando catorce (14) pa-trimonios autónomos, lo que se traduce en un crecimiento del 266% en número de fideicomisos administrados. En cuanto al valor de los activos de los patrimonios admi-nistrados los mismos crecieron en RD$244,063,339 equivalente a un incremento del 433%, al pasar de RD$45,774,607 al cierre de diciembre de 2013 a RD$289,837,946 al finalizar este ejercicio fiscal. Igualmente nuestra participación de mercado medida por la cantidad de negocios firmados pasó de un 6% al cierre de diciembre de 2013 al 20% al 31 de diciembre de 2014, un aumento del 233%.

INFORME DEL CONSEJODE ADMINISTRACIÓN

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“Durante el año 2014 continuamos con la formación

permanente del capital humano de la empresa

invirtiendo en capacitaciones en temas: fiduciarios,

contables, inmobiliarios, operacionales, legales y de

prevención de lavado de activos en todos los niveles

de la organización.”

familiares realizado en agosto en Santo Domingo, así como múltiples participaciones en coloquios y charlas para presentar la empresa y sus productos a diferentes gremios y grupo de interés, realizadas a lo largo del año en diferentes ciudades del país.

Adicionalmente, como requerimiento para la inscripción como actor del mercado de valores y buscando adaptarnos a las mejores prácticas de la industria, durante el año se modificaron o ajustaron los siguientes manuales, normas y políticas: El Manual Operativo de Políticas, Procedimientos y Controles Internos; la Política de relaciones entre partes vinculadas y precios de transferencia de Grupo Popular, S.A.; las Normas Internas de Conducta; el Código de Ética; el Manual de cuentas contables tanto para la sociedad como para los fideicomisos y el Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.

A nivel de capacitación queremos destacar que durante el año 2014 continuamos con la formación permanente del capital humano de la empresa invirtiendo en capa-citaciones en temas: fiduciarios, contables, inmobiliarios, operacionales, legales y de prevención de lavado de activos en todos los niveles de la organización, con lo cual seguimos formando el mejor equipo fiduciario de la industria para garantizar el poder brindar la mejor asesoría y un servicio sobresaliente a nuestros clientes y relacionados.

En conclusión, y fruto del esfuerzo de todos nuestros colaboradores y de la acertada dirección de nuestro Consejo de Administración, me satisface informarle que los princi-pales objetivos establecidos para el año 2014 en nuestro plan estratégico y financiero fueron alcanzados y que la empresa sigue consolidándose como un actor importante del mercado fiduciario dominicano y estamos listos para asumir los nuevos retos esta-blecidos para el año 2015.

Distinguidos asambleístas, al concluir el presente resumen del Informe de Gestión Anual de este Consejo de Administración, nos place reiterarles nuestro agradecimiento por la confianza y el respaldo brindados. Solicitamos que, de conformidad con la situa-ción que presentan los Estados Financieros Auditados, cortados al 31 de diciembre de 2014, nos otorguen el descargo correspondiente a la labor realizada y por el desempeño de nuestra gestión.

Muchas gracias.

Manuel E. Jiménez F.Presidente

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En la pasada gestión se llevaron a cabo labores para desarrollar el fideicomiso de administración y pagos, a fin de fomentar el ahorro. Con esta iniciativa impactamos entre los colaboradores del grupo Bepensa Dominicana, S.A., logrando una entera satisfacción de todo el personal participante.

Se trata de un proceso de fácil implementación en el cual los empleados se adhieren al mismo a través de aportes voluntarios de cualquier monto, y disfrutan de las ventajas de acceder a una mayor tasa de interés de la que podrían obtener al ahorrar con los instrumentos tradicionales del mercado financiero. El éxito de este modelo se demostró con el crecimiento mes a mes de los ahorros depositados en el fideicomiso.

FOMENTANDO EL AHORROFIDEICOMISOS DE ADMINISTRACIÓN Y PAGOS

Los programas formativos internos representan una oferta académica de más de 200 cursos presenciales.

En 2014 afianzamos nuestro compromiso de ser la empresa fiduciaria con el personal mejor capacitado del país, destacando con ese fin importantes actividades de formación interna, como la participación del personal en el Congreso del Comité Latinoamericano de Fideicomiso en Panamá y el Congreso Asofiduciarias en Colombia, así como encuentros nacionales, a citar el Diplomado de Formación Fiduciaria Internacional y el programa gerencial de Barna Bussines School, a los que se suman los continuos programas de capacitación interna.

CAPACITACIÓN PARA EL MEJOR SERVICIO

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Proyecto habitacional Residencial del Norte (en proceso)

Proyecto habitacional Residencial del Norte (terminado)


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CALIDAD DE VIDAEnfocada en mejorar la calidad de vida de la población, me-

diante la vía del fideicomiso inmobiliario, que procura la

construcción de más viviendas asequibles para los domini-

canos, Fiduciaria Popular se mostró muy activa en 2014,

destacando la entrega de las primeras 40 viviendas de bajo

costo bajo la figura del fideicomiso, que han hecho posible

que igual número de familias de escasos recursos económi-

cos puedan tener un techo propio. Además de Santo Domin-

go, también se firmaron proyectos para construcción en las

ciudades de Nagua y Santiago.

En total, durante el pasado ejercicio, fueron firmados 11

nuevos contratos de fideicomiso para cerrar el año admi-

nistrando 14 patrimonios separados, que alcanzaron la ci-

fra de RD$ 289,8 millones. Esto representa un crecimiento

del 534% frente al cierre del año 2013, cifra que nos identi-

ficó como un participante destacado dentro del mercado fi-

duciario dominicano.


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Testimonio de Manuel Báez Encarnación,

cliente de Fiduciaria Popular

“Un día pasaba por una calle y vi ese letrero grande que decía cómo comprar una casa. ¡Ese ha sido mi sueño desde chiquito! Me detuve y conversé con las

personas de la fiduciaria. No sabía que así se podía comprar una

casa y que fuera tan fácil. Ellos me explicaron el proceso y luego de ponernos

de acuerdo con los pagos, el banco me hizo el desembolso.

Ya tengo mi apartamento, para mí y para mi familia. Tengo dos hijos

y otro en camino. Tengo que dejarles un lugar seguro donde vivir. Estas cosas son las que valen la pena. Es verdad que cuestan esfuerzo,

pero valen la pena”.

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ESTADOS FINANCIEROS

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• Más de 40 años de experiencia en el Grupo Popular a través de sus filiales.

• Presidente del Banco Hipotecario Popular, S. A. entre marzo de 1985 y

septiembre de 1990.

• Presidente de Credomatic Popular entre septiembre de 1990 y julio de 1991.

• Desde noviembre del año 2010 se desempeña como Vicepresidente Ejecutivo

Senior de Administración del Grupo Popular, S. A.

• Miembro del Consejo de Administración de AFP Popular.

• Licenciado en Contabilidad General e Industrial.

• Licenciado en Banca.

• Vicepresidente Ejecutivo Sénior de Administración, Grupo Popular, S.A.

MANUEL E. JIMÉNEZ F.PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DE FIDUCIARIA POPULAR, S.A.

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MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

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EQUIPO GERENCIAL FIDUCIARIA POPULAR

Santo Ortega Rosario Gerente de ContabilidadLicenciado en Contabilidad en la Universidad Autónoma de Santo Domingo (UASD), con diferentes diplomados y cursos en el área financiera, en normativa contable y tributaria. Cuenta con más de 16 años de experiencia laboral en el área de finanzas del Grupo Popular donde manejó la contabilidad de diferentes filiales y adicionalmente formó parte del equipo de control tributario. Desde marzo del año 2013 se desempeña como Gerente de Contabilidad de la Fiduciaria Popular, S.A.

Karina M. Cabrera Ortiz Gerente Operaciones y Administración de FideicomisosLicenciada en Contaduría Pública de la Universidad Tecnológica de Santiago con una Maestría en Gerencia y Productividad en la Universidad APEC. Cuenta con más de 11 años de carrera en el Grupo Popular en diferentes áreas de operaciones y negocios donde ha adquirido una amplia experiencia en control de operaciones. Desde marzo del año 2013 se desempeña como Gerente de Operaciones de la Fiduciaria Popular, S.A.

Martín José Torres Severino Gerente Control InternoLicenciado en Administración de Empresas por la Universidad tecnológica de Santiago (UTESA), con Master en Banca & Finanzas, por el Centro de Estudios Financieros (CEF), Madrid España. Ha trabajado en el sector Bancario por más de 12 años. Su experiencia laboral incluye las áreas de negocios, auditoría, riesgo y cumplimiento, tanto en el Grupo Popular Dominicano como en el Banco Bilbao Vizcaya (BBVA) en España. Posee la certificación “Anti Money Laundering Certified Associate” por la Florida International Bankers Association (FIBA). Desde marzo del año 2013 se desempeña como Gerente de Control Interno y Oficial de Cumplimiento de la Fiduciaria Popular, S.A.

José Antonio Brea Jiménez Gerente Jurídico ComercialLicenciado en Derecho de la Pontificia Universidad Católica Madre y Maestra de Santo Domingo (PUCMM), con múltiples diplomados y especializaciones en temas legales y sucesorales. Su experiencia laboral de más de 12 años desempeñándose como abogado corporativo en escritorios jurídicos y en empresas del sector asegurador y financiero le han permitido tener amplios conocimientos en temas fiduciarios, de planificación patrimonial, sucesorales, corporativos y en el mercado de capitales. Desde marzo de 2014 ocupa el cargo de Gerente Jurídico Comercial en la Fiduciaria Popular, S.A.

Paola María Casado Bazil Gerente Jurídico ComercialLicenciada en Derecho de la Pontificia Universidad Católica Madre y Maestra de Santo Domingo (PUCMM), Mención Magna Cum Laude, posee Maestría en Derecho Empresarial y Legislación Económica (PUCMM), Maestría en Empresa Internacional y Comercio Exterior, Universidad de Barcelona, España y Maestría en Derecho Inmobiliario y Registral, en UNIBE. Tiene una experiencia laboral de más de 12 años en el área legal corporativa en instituciones de intermediación financiera con una amplia experiencia en temas inmobiliarios, contratos y fiduciarios. Desde marzo del año 2013 se desempeña como Gerente Jurídico Comercial de la

Fiduciaria Popular, S.A.

FERNANDO OLIVERO MELOVICEPRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DE FIDUCIARIA POPULAR, S.A.

RAFAEL A. RODRÍGUEZMIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DE FIDUCIARIA POPULAR, S.A.

ANDRÉS IGNACIO RIVASSECRETARIO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DE FIDUCIARIA POPULAR, S.A.

MIGUEL GARCÍA Y GARCÍAMIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DE FIDUCIARIA POPULAR, S.A.

• Licenciado en Economía.

• Desde el 16 de marzo de 1972

hasta el 15 de septiembre

de 2012, laboró en el Banco

Popular Dominicano, S.A.-

Banco Múltiple.

• Licenciado en Contabilidad.

• Desde 1965 hasta 2009,

desarrolló una carrera

profesional dentro del Banco

Popular Dominicano, S.A.- Banco

Múltiple.

• Miembro del Consejo de AFP

Popular.

• Miembro del Consejo de

Popular Bank, LTD., Inc.

• Funge como Gerente General

de Fiduciaria Popular, S.A, desde

el año 2013.

• Licenciado en Administración

de Empresas, opción Banca y

Finanzas, de la Universidad

Metropolitana, Caracas,

Venezuela.

• Especialista en Finanzas, IESA,

Caracas, Venezuela.

• Colaboró como Gerente de

División Análisis de Riesgo

Operacional de Banco Popular

Dominicano, S.A.- Banco

Múltiple.

• Cuenta con más de 15 de

experiencia en consultoría de

negocios para Instituciones

Financieras y de Seguros en

Latinoamérica y el Caribe.

• Es presidente de la Asociación

de Sociedades Fiduciarias

Dominicanas (ASOFIDOM).

• Licenciado en Derecho.

• Actual Presidente de TI

Financetech S.A., de CV,

y de Solutrust S.A.

• Socio Fundador de Grupo

Garcia Madrazo y Asociados.

• Docente en la Escuela Libre

de Derecho, México, de la

materia de Teoría Política y

Constitucional.

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FIDUCIARIA POPULAR, S.A.TORRE AFP POPULAR

Av. Abraham Lincoln, esquina Calle Andrés Julio AybarSanto Domingo, Distrito Nacional

República Dominicana

Horario: 8:30 a.m. a 5:00 p.m.

Teléfono: 809-544-5875E-mail: [email protected]

Página web: www.fiduciariapopular.do

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