Guía no 2 mi presupuesto familiar
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INSTITUCIÓN EDUCATIVA
INEM “JORGE ISAACS” DE CALI
RESOLUCIÓN No. 007 DEL 5 DE ENERO DE 2003 (Art. 7) DE LA SECRETARÍA DE EDUCACIÓN MUNICIPAL
GUÍA No. 2. MI PRESUPUESTO FAMILIAR
En esta guía vamos a iniciar el proyecto de “Mi Presupuesto Familiar”. Esto se realizará
con el fin de aplicar una de las múltiples utilidades que tiene el programa Excel a la vez
que contribuimos a analizar las finanzas de nuestro hogar para llegar a hacer un uso
eficiente de las mismas.
Con este análisis podemos ayudar a nuestros padres y familiares a detectar si se está
gastando más de lo que ingresa, cuáles son los meses de mayores gastos, si hay algún
rubro que esté causando una fuga de ingresos en el hogar, qué opción de ahorro se
puede plantear, cómo se pueden reducir los gastos para que sean congruentes con los
ingresos, etc. Cabe aclarar que la información solicitada en esta guía es sólo con fines
académicos.
Al iniciar el trabajo en una hoja de Excel debemos seguir los siguientes pasos:
1. Construir una tabla, que en la primera columna contenga la etiqueta “Ingresos”, luego
12 columnas más con los meses de año, usando la opción Rellenar, arrastrando el cursor
hacia la derecha después de escribir la palabra Enero.
2. Debajo de la opción “Ingresos” se establecerán todos los ítems que correspondan a los
ingresos del hogar, como por ejemplo:
Salarios
Arrendamientos recibidos por propiedades
Intereses
Remesas (Ingresos del exterior)
Subsidios
En cada fila se pondrán los valores de cada ítem en el respectivo mes. Al final de la tabla
se debe poner una fila denominada Ingreso Total, y a la derecha se deben ir sumando los
ingresos de cada mes, con la opción Autosuma, esto se hace con cada columna para
obtener los ingresos por mes. Lo mismo se realiza para cada ítem de ingreso, se debe
hacer una columna al final denominada Ingreso Total y con la opción Autosuma totalizar
por filas.
3. Debajo de esta tabla se debe crear otra similar, pero esta vez se realizará el ejercicio
con los “Gastos” por mes. Entre los ítems utilizados están los siguientes:
Servicios públicos (Energía, gas, agua, teléfono, celulares, internet)
Alimentación (mercado)
Salud (Eps, SISBÉN)
Educación (Matrículas, útiles, mesada, recreo, materiales, guías, uniformes, etc)
INSTITUCIÓN EDUCATIVA
INEM “JORGE ISAACS” DE CALI
RESOLUCIÓN No. 007 DEL 5 DE ENERO DE 2003 (Art. 7) DE LA SECRETARÍA DE EDUCACIÓN MUNICIPAL
Transporte (pasajes del MIO, gasolina para motos o carros, seguros,
tecnomecánica, SOAT, seguros todo riesgo, mantenimiento)
Entretenimiento (Incluye gastos de recreación y vacaciones, cines, comidas,
paseos, fiestas, etc)
Obligaciones financieras (deudas por créditos, tarjetas de crédito, otros)
Varios (otros gastos no incluidos en las anteriores categorías)
Deportes
Cada ítem se debe desagregar al máximo posible y establecer los valores para
posteriormente totalizar por filas y columnas, como se hizo en el caso anterior.
4. Dar formato a las dos tablas.
5. Usar colores de celda con la opción Formato Condicional para establecer señales de
alerta de gastos que están por encima de lo que deberían.
6. Graficar el total de ingresos por mes, con un gráfico de columnas. Hacer otro gráfico
similar para los gastos.
7. Graficar el total de ingresos por ítem en un diagrama circular (de pastel), con las
categorías generales. Hacer otro gráfico similar para los gastos.
8. Ubicar el total de ingresos y gastos por mes en un mismo gráfico de línea.
9. ¿Cómo puedo obtener la brecha (diferencia) entre ingresos y gastos? ¿Existe esa
brecha para mi presupuesto familiar?
10. Analiza los resultados del ejercicio, comenta si se está gastando más de lo que
ingresa, cuáles son los meses de mayores gastos, si hay algún rubro que esté causando
una fuga de ingresos en el hogar. Finalmente ¿Qué recomendaciones puedes dar para
que tu familia ahorre?, ¿Cómo se pueden reducir los gastos para que sean congruentes
con los ingresos?