FACTORING: Liquidez inmediata para crecer
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FACTORING: LIQUIDEZ INMEDIATA
PARA CRECER
Ing. Rafael Reyes04 de julio de 2013
16h00 a 17h30
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CONSIDERACIONES EN CASO DE EMERGENCIA:
En caso de un incendio o sismo, por favor tomar en cuenta las siguientes reglas:
• Salir en calma.
• Mujeres embarazadas y colaboradores discapacitadostendrán prioridad en la salida.
• Coordinar con un compañero el apoyo necesario.
• De ser posible mujeres no utilizar tacos para evacuar.
• No lleve consigo ningún material ni objeto.
• Salir en calma con los brazos sobre la cabeza.
• Evacuación en filas cruzadas, no empujarse.
• Salir por la puerta hasta punto de encuentro,enumerarse.
2
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Cámara de Comercio de GuayaquilJulio 2013
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¿ Que es el factoring ?
Es una herramienta financiera que permite a lasempresas obtener recursos líquidos a partir de la ventade sus propios activos corrientes, que son sus facturas ydocumentos de embarque por cobrar. Ese activo lovende con un factor de descuento a una compañía quehace factoring.
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Mercado Mundial del Factoring 2012
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Europe 1,065 1,361 1,253 1,254 1,389 1,579 1,712
Americas 185 219 217 203 246 268 248
Africa 11 16 19 21 22 30 32
Asia 197 254 332 300 472 658 754
Australasia 37 49 47 57 60 75 66
WORLD 1,496 1,899 1,868 1,836 2,190 2,611 2,811
Fuente: FCI, USD Miles de Millones
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Evolución del Factoring Mundial
0
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Europe + 8% Americas - 8% Africa + 4%
Asia + 15% Australasia - 12% WORLD + 8%
Fuente: FCI, USD Miles de Millones
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Factoring Mundial por área in 2012
Europe61%
Americas9%
Africa1%
Asia27%
Australasia2%
Fuente: FCI
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Factoring Mundial Doméstico vs. Internacional en 2012
2,347 , 83%
465 , 17%
TOTAL MUNDIAL (Miles de Millones USD)
Domestic
International
Fuente: FCI
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Factoring en America
37%32%
26% 24%
14%
0%5%
10%15%20%25%30%35%40%
Canada Argentina Mexico Panama Chile
Volumen vs PIB 2011-2012
102
58
34 329
0
20
40
60
80
100
120
United States Brazil Mexico Chile Canada
2012 Volumen (Miles de Millones USD)
Los Top 5 países contribuyen con el 95% of volúmenes
Fuente: FCI
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¿ Por qué usar el factoring ?
Liquidez inmediata sin hipotecar
sus bienes y sin generar pasivos
Descuentos por pronto pago con
sus proveedores
Permite incrementar la
disponibilidad de recursos a
medida que se aumentan las
ventas.
Ampliación de los términos de
venta
Obtener flujo de caja sin
necesidad de anticipo por parte
de sus clientes.
Permite reservar las líneas de
crédito bancarios para proyectos
de largo plazo.
Permite planificar mejor su flujo de caja.
La compañía de factoring se encarga de la gestión de cobranza.
Convierte sus ventas a plazo en ventas al contado.
Mejora sus indicadores financieros.
Reducir la dependencia de los bancos.
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¿ Como se realiza una operación
de factoring ?
FACTOR LOGROS
COMPRADOR / PAGADOR DE LA FACTURA
CLIENTE / EMISOR DE LA
FACTURA
11
1. CLIENTE FACTURA AL
COMPRADOR
2. NOTIFICA DEL ENDOSO DE LA FACTURA A
FAVOR DE FACTOR LOGROS ( CARTA FIRMADA)
3. ACEPTACIÓN DE CESIÓN
DE LA FACTURA POR PARTE
DE COMPRADOR ( CARTA
FIRMADA)
4. FACTOR LOGROS
ANTICIPA FONDOS AL
CLIENTE
5. EL COMPRADOR PAGA LA
FACTURA A FACTOR
LOGROS.
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¿ Como se realiza una
operación de factoring ?
• También se pueden
descontar facturas con
accesorios como:
Internacional:
– Documentos de Embarque
(B/L)
– Pagarés
– Letras
– Contratos
Doméstico:
– Cheques posfechados.
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¿ Que tipo de empresas pueden
utilizar factoring ?
Todo tipo de empresas que dan
crédito a sus clientes
Exportadores
Proveedores/PYMES
Venden a grandes empresas
Necesitan capital de trabajo
para crecer
Menor capacitad de aumentar
crédito a sus clientes
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INDUSTRIA DEL FACTORING EN
CHILE
NACE COMO UNA ALTERNATIVA DE FINANCIAMIENTO A LA BANCA.
INDUSTRIA MADURA:
17 EMPRESAS BANCARIAS, CON 12.000 CLIENTES Y COLOCACIONES POR 2.712 MILLONES DE DOLARES
120 EMPRESAS NO BANCARIAS, CON MAS DE 100.000 CLIENTES Y COLOCACIONES TOTALES SUPERIORES A 6.000 MILLONES DE DOLARES.
14
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LOGROS CHILE S.A.
CREADA HACE 20 AÑOS
30 SUCURSALES EN TODO EL PAIS
3.400 CLIENTES ACTIVOS
68.000 OPERACIONES DE CREDITO AL AÑO
PRODUCTOS: FACTORING, DESCUENTO DE CHEQUES, CREDITOS DE CAPITAL DE TRABAJO Y FINANCIAMIENTO AGRICOLA .
172 EMPLEADOS.
15
240 MILLONES DE DOLARES DE FLUJO DE COLOCACIONES.
35 MILLONES DE DOLARES DE SALDO DE CREDITOS.
PATRIMONIO DE 23,8 MILLONES DE DOLARES
SISTEMAS INFORMATICOS DESARROLLADOS INTERNAMENTE
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FACTOR LOGROS DE ECUADOR
NUESTRA MISION ES LA DE CONTRIBUIR AL
DESARROLLO DEL SECTOR PRODUCTIVO DEL
PAÍS, MEDIANTE LA OFERTA DE UN SERVICIO DE
FACTORING EFICICIENTE Y DE ALTA CALIDAD;
CON UN COMPROMISO ÉTICO Y MANEJO
TRANSPARENTE.
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LOGROS DE ECUADOR• Total Activo: USD 6´286.116.
• Patrimonio: USD 1.831.472.
• Cartera Total: USD 6’853.502.
• 205 Clientes Activos en 2013.
• 27.600 documentos comprados en 2012.
• USD 35´655.000 en facturas descontadas en
2012.
• Oficinas en Quito, Guayaquil, Cuenca y
Ambato.
• Presencia en ventanillas de las Cámara de
Comercio de Quito, Guayaquil, Cuenca,
Ambato, Santo Domingo y Latacunga.
• CLASS Rating: AA+
• Plazo Promedio Pond: 45,97 días
• Colocados y pagados USD 1´100.000 de
Papel Comercial en Bolsa.
• Colocados USD 1´800.000 de obligaciones en
Bolsa.
• Líneas de Bancos: BG, Pacífico, Pichincha,
Bolivariano y Austro.
• Seguro de Crédito “Factor” con COFACE
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ALIANZAS
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FACTOR LOGROS DE
ECUADOR
• “Underwriting” en el
exterior
• Contacto con más
1000 empresas de
factoring/fuentes de
fondeo en el exterior.
• Análisis de
compradores en el
exterior
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PROCESOEjemplo de una operación de factoring al anticipo
Valor de Facturas $ 10.000
Anticipo (80%) $ 8.000
- Gestión, Análisis y Cobranza (GAO) 1.75% $ 175
Total Desembolso $ 7.725
Plazo
Real 30 días
Total Desembolso y
Liquidación
$ 9.715
Cobranza $ 10.000
Pago de Reserva (20%) $ 2.000
- Descuento (8000*16,5%*30/360) $ 110
Total Liquidación de Cobranza $ 1.890
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CASO: Vendedor de Café
La Empresa Mr. Café tiene en el negocio cerca de 15 años, tiempo en el cual ha desarrollado una importante relación comercial con un comercializador. Las ventas medias mensuales de Mr. Café eran $200,000 mensuales, su cliente le solicitaba mayor volumen pero no podía cumplir por falta de capital de trabajo.
Mr. Café estaba en el límite de endeudamiento con el sistema financiero bancario lo que le impedía acceder a nuevas líneas. Luego del trámite de calificación se firmó el acuerdo de factoring, teniendo como resultado…
Ventas mensuales de facturas $400,000 (nuevo monto alcanzado), tasa de descuento 2.25%, costo = $9,000.
Descuento conseguido por pronto pago con sus proveedores de materia prima 9%, ahorro $21,600.
Ahorro neto mensual 21,600 – 9,000 = $12,600
Ahorro neto anual = $ 151.200
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Algunas empresas ecuatorianas están
haciendo Factoring porque:
Incrementan la producción
Liberan de a poco las garantías a sus activos conforme vayan cancelando sus obligaciones
Apertura y acceso a nuevos mercados tradicionales y no tradicionales
Garantizan mayores volúmenes en las órdenes y cumplimiento a los requerimientos del comprador
Manejar importantes descuentos por pronto pago y volumen de compra con proveedores locales
Tienen el uso de efectivo sin restricciones
Compiten a través de esta herramienta financiera con empresas en el sector
Fácil acceso a nuevos mercados
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PROCESO
Empresa llena la solicitud de LOGROS y proporciona los documentos en ella detallados.
LOGROS analiza al cliente y le asigna un línea revolvente.
El contrato de factoring es revisado y firmado por las partes.
![Page 25: FACTORING: Liquidez inmediata para crecer](https://reader034.fdocuments.mx/reader034/viewer/2022052601/559686f61a28ab117a8b4700/html5/thumbnails/25.jpg)
PROCESO Empresa realiza su venta en los términos
acostumbrados.
Envía factura a LOGROS vía electrónica/fax.
LOGROS confirma la aceptación de la factura por parte del comprador.
Se procede a realizar el avance del 80%, descontando la comisión, desde 72 horas laborables después.
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Pago de reservas
El 20% que se retiene como reservas son cancelados una vez que LOGROS ha cobrado la factura al comprador.
Estas reservas se transfieren al cliente menos el descuento por el costo financiero a la fecha de pago.
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Resumiendo, las empresas que emplean nuestros
servicios gozaran de significativos beneficios.
Liquidez Cero Riesgo
Crediticio
Reducción de
carga y costos
operativos
Cumplir con
Clientes,
Proveedores y
Empleados
Los valores agregados del factoring son…….
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![Page 39: FACTORING: Liquidez inmediata para crecer](https://reader034.fdocuments.mx/reader034/viewer/2022052601/559686f61a28ab117a8b4700/html5/thumbnails/39.jpg)
![Page 40: FACTORING: Liquidez inmediata para crecer](https://reader034.fdocuments.mx/reader034/viewer/2022052601/559686f61a28ab117a8b4700/html5/thumbnails/40.jpg)
Comprometidos con su negocio
![Page 41: FACTORING: Liquidez inmediata para crecer](https://reader034.fdocuments.mx/reader034/viewer/2022052601/559686f61a28ab117a8b4700/html5/thumbnails/41.jpg)
![Page 42: FACTORING: Liquidez inmediata para crecer](https://reader034.fdocuments.mx/reader034/viewer/2022052601/559686f61a28ab117a8b4700/html5/thumbnails/42.jpg)
![Page 43: FACTORING: Liquidez inmediata para crecer](https://reader034.fdocuments.mx/reader034/viewer/2022052601/559686f61a28ab117a8b4700/html5/thumbnails/43.jpg)
FACTORING: LIQUIDEZ INMEDIATA
PARA CRECER
Ing. Rafael Reyes04 de julio de 2013
16h00 a 17h30