UNIVERSIDAD TÉCNICA DE MACHALA

Cultura y Sociedad

NOMBRE: Sandra Beatriz Severino Ramos

DOCENTE: MAE. Wilmer Illescas

ÁREA: Programas Básicos, educación, servicios, ciencias sociales y humanidades

PARALELO: V01

FECHA: 22 de Mayo de 2014

CASO CABRERA

DESDE 1900

José Cabrera Román, notario segundo de Machala, se dedicó a captar, en su oficina, dinero a

cambio del pago de altos intereses. Hasta octubre del año pasado, la Fiscalía estima que unas

35 mil personas, entre ellas jueces, políticos, banqueros, policías y militares, se convirtieron

en sus socios. Su muerte, la madrugada del 26 de octubre del 2005, cuando estaba en un hotel

de Quito con Priscila Valles, de 18 años, provocó desesperación en los clientes, muchos de los

cuales vivían cómodamente solo de los intereses.

12 de noviembre del 2005

Es calificado como el día fatídico de Machala. Luego que los herederos de Cabrera, José y

Carolina, habían abandonado el país hacia Estados Unidos, el día 7, desde la noche del 11,

cientos de civiles, policías y militares, que hacían cola para cobrar sus depósitos, se tomaron

la Notaría y la saquearon. Relatos de testigos dicen que había paquetes de dinero en los

escritorios, en los baños y otros sectores. Policías, militares y civiles son descubiertos cuando

intentaban escapar con el dinero. Ahí, la Fiscalía y la Policía incautaron $ 367.542.

14 de noviembre del 2005

Recién reaccionan las autoridades judiciales. Los medios de comunicación difunden un

listado de ahorristas, entre los que constan jueces, políticos, alcaldes, diputados. Por la

captación ilegal de dinero y por el saqueo a la Notaría se inician siete procesos penales en los

que se ven involucradas medio centenar de personas, desde comandantes de la FAE, de la

Policía de El Oro, miembros de tropa y oficiales policiales y militares, así como civiles, entre

ellos los hijos de Cabrera, Carolina y José Cabrera Gallardo.

UN AÑO DESPUÉS

Hay siete juicios penales pero ni un solo detenido. Los implicados se hallan prófugos, han

sido absueltos o algunos andan libres luego del pago de caución. El dinero que reposaba en la

Policía Judicial desapareció. En esta semana, los jueces Juan Cordero Jaramillo, Luis Gabriel

de los Reyes, Bertha Romero y Víctor Murillo, que posesionaron a José Cabrera Gallardo

como notario, en reemplazo de su padre, fueron liberados de culpas en un juicio de

prevaricato, que se sustanciaba en la Tercera Sala Penal de la Corte Suprema.

E S Q U E M A P O N Z I

El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses

a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Esta estafa

consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son

generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen

engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema

funciona solamente si crece la cantidad de nuevas víctimas.

Los esquemas Ponzi reciben muchos nombres: "Esquema Célula", "Esquema Burbuja",

"Esquema de pirámide", los mismos ofrecen a sus inversionistas grandes cantidades de

beneficios en un corto período. El sistema puede funcionar entre un corto o largo plazo, todo

depende de la cantidad de nuevos inversionistas que se integren al negocio.

El sistema Ponzi comúnmente está condenado al fracaso, ya que el inversor recibe poco o

nulo beneficio del dinero dado en inversión.

Las características típicas son:

Promesa de altos beneficios a corto plazo

Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados

Dirigido a un público con poco conocimiento financiero

Se relaciona con un único promotor o una única empresa

La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador, como lo

son la Securities and Exchange Commission de Estados Unidos, CNMV de España,

Superintendencia de Administracion Tributaria SAT en Guatemala, la

Superintendencia de Valores y Seguros de Chile SVS, la Comisión Nacional de

Valores de Argentina CNV o la Superintendencia Financiera en Colombia.

Falta de una auditoría de confianza

Es evidente que el riesgo de inversión en las operaciones que hacen uso de esta práctica es

muy alta. El riesgo es cada vez más alto al crecer el número de suscriptores en el sistema, ya

que cada vez existen más dificultades para encontrar nuevos seguidores. En muchos países,

esta práctica es un delito, ya que a todos los efectos resulta en un fraude.

T E L E X – F R E E

Telexfree es un nombre comercial, propiedad de Telexfree Inc, que se hizo conocido por sus

operaciones en Brasil mediante la empresa Ympactus Comercial Ltda, que actualmente está

involucrada en una investigación y en un juicio por ser acusada de funcionar según un

esquema Ponzi. Recientemente, las actividades de Telexfree en Estados Unidos han sido

suspendidas por la U.S. Securities and Exchange Commission (Comisión de Valores de

EE.UU.) bajo la acusación de operar un esquema piramidal de un billón de dólares

Telexfree Inc. posee los derechos de la marca TelexFREE a nivel mundial. La empresa fue

creada por Carlos Roberto Costa, Carlos Nataniel Wanzeler y James Matthew Merrill después

de cambiar su anterior denominación social "Common Cents Communications Inc.", que se

incorporó en Massachusetts, Estados Unidos. De acuerdo con la Oficina de Registro de

Empresa de Massachusetts, Telexfree Inc. comenzó a utilizar esta denominación el 15 de

febrero de 2012.

Telexfree Inc. tiene varias filiales que operan el Plan de Marketing TelexFree, entre ellas una

empresa brasileña llamada "Ympactus Comercial Ltda", que fue suspendida el 13 de junio de

2013 por tribunal brasileño del estado de Acre.

Las operaciones de Telexfree en Brasil fueron descritas como uno de los mayores fraudes de

la historia de ese país, según el Ministerio de Justicia de Brasily el Público Ministerio Federal.

El número de inversores, denominados "promotores" por Telexfree, todavía no ha sido

determinado; para finales de agosto de 2013, justo después de la suspensión de la empresa,

Carlos Roberto Costa (director) dijo que la empresa tenía 1,049,619 promotores activos en

Brasil. Puesto que la empresa está siendo investigada por las autoridades brasileñas, el

Tribunal ha congelado el activo de la empresa y de sus dueños y ha mantenido la suspensión

de sus actividades. Telexfree Brasil (Ympactus Comercial Ltda) niega las acusaciones,

diciendo que opera según una estructura de Marketing multinivel, comercializando servicios

VoIP. El fallo final probablemente se emita en 2014 y, hasta entonces, es probable que el

activo de la empresa permanezca congelado, según el Ministerio Público del estado de Acre.

Los nombres de las empresas Telexfree y BBOM, ambas acusadas de funcionar según un

esquema Ponzi y suspendidas en Brasil, figuraron entre los 10 términos más buscados en

Google durante el año 2013 en Brasil. Telexfree se clasificó en segundo lugar, justo después

de "BBB 13" (Big Brother Brasil 13).

El 13 de abril de 2014 TelexFree se declaró en bancarrota y presentó demanda de amparo ante

el código de bancarrota de Estados Unidos.

El 15 de abril de 2014 la U.S. Securities and Exchange Commission (Comisión de Valores de

Estados Unidos) presentó cargos contra TelexFree Inc. y TelexFree LLC por operar "un

esquema piramidal de gran tamaño que iba dirigido principalmente a inmigrantes

dominicanos y brasileños residentes en Estados Unidos". El día siguiente, 16 de abril,

acogiendo la solicitud de la Comisión, el Tribunal de Distrito en Boston ordenó la

congelación de los activos de la empresa.

SANTA INQUISICIÓN

El tribunal de la santa inquisición fue un tribunal eclesiástico, establecido para inquirir y

castigar los delitos contra la fe y se ha convertido en el símbolo de la arbitrariedad y la

brutalidad en nombre de Dios y de la iglesia Católica. Contrariamente a lo que se lee en

muchísimos textos, la inquisición no nace para perseguir a los herejes, en cuanto se apartan de

la doctrina de la iglesia, la inquisición nace para perseguir los herejes en cuanto son

delincuentes políticos, es decir traidores al rey y personas que quieren subvertir todo el orden

político y social que imperaba en esa época.

Los reyes de Francia y Alemania le dicen al Papa que se debe encontrar una forma para

perseguir y castigar a los delincuentes que además son herejes, a dicha petición el Papa acepta

que se forme un tribunal para determinar si los acusados son o no culpables.

La inquisición en si no se constituyó hasta 1231, con los estatus excommunicamus del Papa

Gregorio IX.

El sello del tribunal del santo oficio, la inquisición. todos sus documentos iban marcados con

un sello como el de la imagen: con la cruz latina flanqueada por un rama de olivo, símbolo de

la paz para con los reconciliados en la fe y por una espada desenvainada, símbolo de justicia.

en los tribunales penales de Europa la tortura se practicaba casi en el 100% de los casos,

existían dos tipos de tortura, la tortura previa y la tortura posterior.

MARKETING MULTINIVEL

El mercadeo multinivel es una táctica de venta que se utiliza hace ya varias décadas y consiste

en la creación de una red que se compone por un consumidor que se asocia a una empresa

obteniendo un código que lo autoriza para ser distribuidor de sus productos, código con el

cual puede adquirir dichos productos directamente del fabricante a precios más accesibles.

Algunas personas se asocian solo por el beneficio de consumir esos productos, que les dieron

excelentes resultados, a precios con descuento y otras a parte de esto, para comercializarlos y

obtener ganancias con su venta.

Además el código de afiliado lo autoriza también a obtener un porcentaje de la ganancia de

las personas que afilien debajo de ella para que a su vez consuman o comercialicen los

productos.

De esta forma el distribuidor afiliado gana por el ahorro que hace en su consumo, por el

porcentaje por vender los productos, por el porcentaje por la venta de las personas que se

afiliaron bajo su auspicio hasta el nivel de profundidad que determina cada empresa de

multinivel además de bonificaciones y regalías de acuerdo a sus normas establecidas..

De esta manera cada integrante puede construir y dirigir su fuerza de venta reclutando,

motivando y entrenando a otros para que hagan lo mismo que él, construyendo así su propia

organización.

Otros nombres por los que se conoce el marketing multinivel incluyen venta piramidal,

marketing en red o marketing de referidos

Las compañías de Marketing Multinivel han sido objeto de críticas así como objetivo de

demandas. Las críticas se han enfocado en su similaridad a esquemas piramidales ilegales,

énfasis en el reclutamiento de vendedores de bajo nivel sobre ventas reales, presión para que

los vendedores adquieran y usen los productos de la compañía, explotación potencial de las

relaciones personales usadas para fines de venta y reclutamiento.