BANCO DE LA NACION

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 30 DE JUNIO DE 2015

Publicado en cumplimiento a lo dispuesto por la Superintendencia de Banca y SegurosAv. República de Panamá Nº 3660 - R.U.C. 20100030595

En Miles de Nuevos Soles

TOTAL TOTAL

ACTIVO 2,015 PASIVO Y PATRIMONIO 2,015

DISPONIBLE 9,003,344 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 23,907,730

Caja 1,330,693 Obligaciones a la Vista 12,180,470

Banco Central de Reserva del Perú 6,816,025 Obligaciones por Cuentas de Ahorro 6,079,001

Bancos y Otras Empresas del Sist. Financiero del País 625,347 Obligaciones por Cuentas a Plazo 1,060,583

Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior 213,371 Otras Obligaciones 4,587,676

Canje 17,197

Otras Disponibilidades 711

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA 6,980,191 DTOS. DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INTERNAC. 793,650

Instrumentos Representativos de Capital 46,201 Depósitos a la Vista 792,739

Instrumentos Representativos de Deuda 6,933,990 Depósitos de Ahorros 911

INVERSIONES A VENCIMIENTO 1,182,819 CUENTAS POR PAGAR 330,031

CARTERA DE CRÉDITOS 8,316,267

Cartera de Créditos Vigentes 8,504,568 PROVISIONES 68,847

Cartera de Créditos Refinanciados 937

Cartera de Créditos Vencidos 26,204 Provisión para Créditos Contingentes 15,230

Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 26,043 Provisiones para Litigios y Demandas 53,377

- Provisiones para Créditos (241,485) Otros 240

CUENTAS POR COBRAR 367,056 IMPUESTO DIFERIDO 16,024

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso 267,961

Otras Cuentas por Cobrar 99,095 OTROS PASIVOS 135,999

INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO 658,896

TOTAL DEL PASIVO : 25,252,281

ACTIVO INTANGIBLE 54,755

Otros Activos Intangibles 54,755

PATRIMONIO IMPUESTOS CORRIENTES 82,121

Capital Social 1,000,000

Capital Adicional 1,452

Reservas 350,000

IMPUESTO DIFERIDO 114,660 Ajustes al Patrimonio (201,530)

Resultados Acumulados 8,046

Resultado Neto del Ejercicio 521,294

TOTAL DEL PATRIMONIO 1,679,262

OTROS ACTIVOS 171,434

TOTAL DEL ACTIVO : 26,931,543 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 26,931,543

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES 5,908,744

ESTADO DE RESULTADOS TOTAL ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL TOTAL

DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015 DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015

En Miles de Nuevos Soles 2,015 En Miles de Nuevos Soles 2,015

INGRESOS POR INTERESES 634,291 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 521,294

Disponible 80,371

Inversiones Disponibles para la Venta 128,687 Inversiones Diponibles para la Venta (136,517)

Inversiones a Vencimiento 36,438

Cartera de Créditos Directos 388,795 Impto. a las Gananc. Relacion.con los Component.de Otro Resultado Integral 15,674

GASTOS POR INTERESES 28,465 OTRO RESULTADO INTEGRAL DEL EJERCICIO NETO DE IMPUESTOS (120,843)

Obligaciones con el Público 28,464

Depósitos Emp.Sist.Financ. y Org. Financ. Internacionales 1 RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO 400,451

MARGEN FINANCIERO BRUTO 605,826

PROVISIONES PARA CREDITOS DIRECTOS 20,371

MARGEN FINANCIERO NETO 585,455

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 320,188

Ingresos por Créditos Indirectos 3,510

Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 1,652

Ingresos Diversos 315,026

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 44,666

Gastos por Créditos Indirectos 3

Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 2

Gastos Diversos 44,661

MARGEN FINANC. NETO DE INGRES. Y GTOS. POR SERVIC.FINANC. 860,977

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) 44,138

Inversiones Disponibles para la Venta 13,091

Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio 31,038

Otros 9

MARGEN OPERACIONAL 905,115

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 397,800

Gastos de Personal y Directorio 261,416

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros 108,126

Impuestos y Contribuciones 28,258

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 26,978

MARGEN OPERACIONAL NETO 480,337

VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES 13,465

Provisiones para Créditos Indirectos (5,231)

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 5,132

Deterioro de Inversiones 1,336

Provisión para Litigios y Demandas 11,488

Otras Provisiones 740

RESULTADO DE OPERACIÓN 466,872

OTROS INGRESOS Y GASTOS 163,553

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUSTO A LA RENTA 630,425

IMPUESTO A LA RENTA (109,131)

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 521,294

REPORTE N° 2-D

( VIGENTE A PARTIR DE 1 DE JULIO DE 2009 )

( Artículos 186° al 194°,artículo 199° y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702 )( En Miles de Nuevos Soles )

Al 30 de JUNIO de 2015

Empresa: BANCO DE LA NACION

(I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:

APR1 Total4

Método Estándar 7,276,425 727,643

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 7,276,425 727,643

(II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:

APR2 Total4

Método Estándar 1,113,072 111,307

Riesgo de Tasa de Interés 1,091,498 109,150

Riesgo Cambiario 21,574 2,157

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado 1,113,072 111,307

(III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:

APR3 Total4

Método del Indicador Básico 2,097,375 209,737

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional 2,097,375 209,737

(IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total: 10,486,872 1,048,687

(V) Patrimonio Efectivo5

Total

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1 1,328,625

Asignado a cubrir riesgo de crédito 900,728

Asignado a cubrir riesgo de mercado 148,353

Asignado a cubrir riesgo operacional 279,544

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2 69,094

Asignado a cubrir riesgo de crédito 69,094

Total Patrimonio Efectivo 6 1,397,719

(VI) Ratio de capital Global (%): 13.33%

v= Límite global que establece la Ley General en el primer párrafo del artículo 199° y la Vigésima Cuarta Disposición

REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO ,MERCADO Y OPERACIONAL Y CALCULO DEL LIMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PARRAFO DEL ARTICULO 199° Y LA VIGESIMA CUARTA DISPOSICION TRANSITORIA DE

LA LEY GENERAL

1 De acuerdo con lo establecido en el Reglamento para el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito y lo consignado en los Reportes N° 2-A1 y N° 2-A2 del Manual de Contabilidad para Empresas del Sistema Financiero.

2 De acuerdo con lo establecido en el Reglamento para el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Riesgo de Mercado y lo consignado en los Reportes N° 2-B1 ( Anexos 1-C, 2, 3 y 4 ) y los Reportes N° 2-B2 ( Anexos A,B y/o C ) del Manual de Contabilidad para las Empresas del Sistema Financiero.