Entrada en MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DEL ... · Así como al Código de Ética del...

ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Enviar órdenes de transferencia de tercero a tercero a través del Sistemade Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Enviar órdenes de transferencia de participante a participante a través delSistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Enviar órdenes de transferencia de participante a tercero a través delSistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Conciliación contable-operativa entre los sistemas SIBA y SPEI de lasórdenes de transferencia enviadas y recibidas, traspasos y devoluciones.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Conciliar la cuenta contable del Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI) en el sistema SIBA.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.- Mantenimiento al sistema SIBA a través de la información actualizada delas órdenes de transferencia del Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI).

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DELSISTEMA DE PAGOS ELECTRÓNICOS INTERBANCARIOS

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Condiciones.

Responsabilidades.

PP1.- Recuperación de fondos de órdenes de transferencia de tercero atercero.

Condiciones.

Responsabilidades.

PP2.- Monitoreo de capacidad sobre los recursos dispuestos para laoperación con el SPEI.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

Mercado objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Envío de órdenes de transferencia en sucursal.

1.- Enviar órdenes de transferencia de tercero a tercero a través del Sistema dePagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Envío de órdenes de transferencia en corporativo.

2.- Enviar órdenes de transferencia de participante a participante a través delSistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

3.- Enviar órdenes de transferencia de participante a tercero a través del Sistema dePagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

B. Administración Institucional.

Conciliación corporativa.

4.- Conciliación contable-operativa entre los sistemas SIBA y SPEI de las órdenes detransferencia enviadas y recibidas, traspasos y devoluciones.

5.- Conciliar la cuenta contable del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI) en el sistema SIBA.

Mantenimiento al sistema.


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6.- Mantenimiento al sistema SIBA a través de la información actualizada de lasórdenes de transferencia del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

PP1.- Recuperación de fondos de órdenes de transferencia de tercero a tercero.

PP2.- Monitoreo de capacidad sobre los recursos dispuestos para la operación con el SPEI.

Monitoreo de transaccionalidad diaria en el sistema para el SPEI.

Informe a la Dirección de Informática.

VI. GUÍAS CONTABLES.

VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

Ley de Sistemas de Pagos (LSP).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circular 13/2017 Disposiciones Generales Aplicables a los Sistemas de Pagos Administrados por el Banco de México.

Circular 14/2017 Reglas del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a la/elCliente(s) el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), para la realización de transferencias en moneda nacional , enapego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac XXVIII.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia ó inexistencia del personal ó puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, la/elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todo el personal involucrado en los procesos normados elaborará la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en laejecución de sus funciones ó actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. ó un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en lanormatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para laInformación del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Contraloría Interna.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) .

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.


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Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Banca Comercial, Dirección de OperacionesBancarias y/o Dirección de Tesorería y en su caso con el acuerdo del Comité competente; notificando además la modificación ala/el Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera para laactualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Así como al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y al Código de Conducta del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que el personal involucrado en los procesos deberádesempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la Normatividad Institucional contenida en el presente Manualde Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestiónapegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia óincompetencia, el personal será sujeto a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16

Del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Condiciones.

Invariablemente, se identificará plenamente a la/el Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma conforme lo que se establece en la LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 - Inc a, b - Par 6°.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE).

Cartilla del Servicio Militar Nacional.*

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial de Identidad Militar (Personal Tropa SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.


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Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula Profesional .

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personal Adultas Mayores (INAPAM) .

Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) .

Certificado de Matrícula Consular .

Oficio de Identidad Naval acompañado de la credencial para votar .

Cédula de Identificación para las/los Derechohabientes del ISSFAM .

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) .

Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa SEDENA .

Licencia de Conducir .**

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización del Gerente de Sucursal ó Supervisor(a) de Servicios.

Para ejecutar cualquier operación a través de medios electrónicos, ópticos u otro se deberá contar previamente con el expediente deidentificación de la/el Cliente(s) respectivo, además de establecer mecanismos para identificar directamente a la/el Cliente(s),incluyendo la obligación de sostener una entrevista personal con éste.

Los roles del personal de Banjercito para la operación del Sistema Enlace Financiero SPEI, para la consulta, captura, autorización ymonitoreo de las órdenes de transferencia SPEI serán definidos por el Titular de cada una de las Direcciones que utilizan el citadosistema y conforme a la naturaleza de las operaciones que realizan, de acuerdo a las siguientes descripciones:

Autorizador .

Permite realizar consultas de Saldos Banxico, Captura orden, Autorización de ordenes y devoluciones,Estado de Órdenes, Consulta de Órdenes, Recepcion de ordenes, Catálogos, Varios / Administración yReportes.

Usuario.

Permite realizar consultas de Saldos Banxico, Captura orden, Estado de Órdenes, Consulta de Órdenes,Recepcion de ordenes, Catálogos y Varios / Administración y Generar reportes.

Consulta.

Permite realizar consultas de Saldos Banxico y Consulta de Órdenes.

Administrador de usuarios y privilegios.

Permite realizar el alta, baja y modificaciones de los usuarios, así como, el alta y modificación de los perfilesde usuarios.

Administrador del aplicativo.

Permite realizar la configuración de las aplicaciones del sistema (horarios alarmas, tipo de pago , procesosautomaticos).

Para todos los roles en el Sistema Enlace Fianciero SPEI, la utilización de los usuarios es personal e intransferible.

Los privilegios de cada uno de los usuarios del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) de acuerdo a su rol estándefinidos en la Matriz Privilegios/Roles del aplicativo SPEI.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial y/o Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.

Supervisar el comportamiento de los productos de colocación, captación y servicios en la red de Sucursal(es) para proponerlas estrategias de promoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).


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Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

Dirección de Tesorería.

Será Responsabilidad del Director(a) de Tesorería.

Administrar el saldo en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Garantizar la cobertura de fondos permanentemente.

Asegurar que el Subdirector(a) de Tesorería, Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional y Analista delDepartamento de Tesorería Nacional (Operador(a) de SPEI), cuente en todo momento con certificados digitales válidospara operar en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Asumir las obligaciones derivadas de las operaciones que se realicen, no podrán repudiar las firmas electrónicas asociadas alos certificados digitales de su Operador(a) de SPEI.

Garantizar que cuando menos se cuente con un Operador(a) de SPEI certificado para operar el Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI).

Asegurar que los operadores cuenten con capacitación en el uso de los sistemas relacionados con la operación del SPEIcuando se haya presentado un cambio en la forma de operación de los sistemas o un cambio en los operadores.

Asegurar que los operadores cuenten con capacitación en los aspectos normativos aplicables a la operación del SPEI cuandose haya presentado un cambio en la forma de operar o un cambio en los operadores.

Solicitar el alta de Operadores de SPEI al Banco de México (BANXICO).

Solicitar la baja del Operador(a) de SPEI inmediatamente al detectar los siguientes casos:

La persona deje el puesto. En el evento de que un operador designado por un Participante deje de laborar enla Institución o deje de ejercer dicha función.

Cuando esté comprometida la información. El evento de que se detecte el involucramiento de un operadorcon un incidente en que cierta información sensible relacionada con la operación del SPEI haya sidocomprometida.

Se deje de cumplir con los requisitos para operar. En el evento de que un Participante detecte que unoperador designado cuenta con antecedentes penales, deberá solicitar su baja.

Será Responsabilidad del Subdirector(a) de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional.

Supervisar que se ejecute toda Orden de Transferencia de participante a participante con objetividad, imparcialidad,confidencialidad y transparencia, exceptuando los vencimientos de call money.

Asegurar que el personal responsable de operar el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) mantenga laconfidencialidad de la/el usuario y contraseña de seguridad otorgados por el Banco de México (BANXICO).

Dirección de Operaciones Bancarias.

Será Responsabilidad del Director(a) de Operaciones Bancarias.

Asegurar que el Gerente de Operaciones de Tesorería y/o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería(Operador(a) de SPEI), cuenten en todo momento con certificados digitales válidos para operar en el Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI).

Asumir las obligaciones derivadas de las operaciones que se realicen, no podrán repudiar las firmas electrónicas asociadas alos certificados digitales de su Operador(a) de SPEI.

Asegurar que los operadores y personal involucrado con la operación del SPEI cuenten con un plan de capacitación anual enmateria de lavado de dinero y en materia normativa.

Asegurar que los operadores cuenten con capacitación en el uso de los sistemas relacionados con la operación del SPEIcuando se haya presentado un cambio en la forma de operación de los sistemas o un cambio en los operadores.

Asegurar que los operadores cuenten con capacitación en los aspectos normativos aplicables a la operación del SPEI cuandose haya presentado un cambio en la forma de operar o un cambio en los operadores.

Garantizar que cuando menos se cuente con un Operador(a) de SPEI certificado para operar el Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI).

Asumir las obligaciones como representante de la Institución ante el Foro de Participantes del SPEI.


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Será Responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería.

Supervisar que se ejecute toda Orden de Transferencia con objetividad, imparcialidad, confidencialidad y transparencia.

Asegurar que el personal responsable de operar el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) mantenga laconfidencialidad de su clave de acceso y contraseña de seguridad otorgados por el Banco de México (BANXICO).

Verificar que la/el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y/o Analista del Departamento de Operacionesde Tesorería (Operador(a) de SPEI), realicen la captura de las solicitudes en forma completa y correcta.

Solicitar el alta de operadores a través de los apoderados legales designados por la Institución para tal efecto y a través delos medio que indique el Banco de México (BANXICO).

Solicitar al Banco de México (BANXICO) la baja de operadores en un plazo no mayor a un día hábil cuando se den lassiguientes circunstancias:

En el evento de que un operador deje de laborar en la Institución o deje de ejercer dicha función.

En le evento de que detecte que un operador designado cuente con antecedentes penales.

Dirección de Recursos Humanos.

Será Responsabilidad del Director(a) de Recursos Humanos.

Asegurar que el personal designado como Operador(a) de SPEI:

No tenga antecedentes penales y se verifique dicha situación al menos anualmente.

Cuente con experiencia en la operación de sistemas para realizar operaciones en los mercados financieros.

Cuente con un plan de capacitación anual en el uso de los Sistemas relacionados a la operación del SPEI ycuando se haya presentado un cambio en la forma de operación de los sistemas o en el cambio deoperadores.

Verificar y evaluar que el personal designado como Operador(a) de SPEI cuente con la capacitación y competencias paraoperar SPEI.

Políticas Particulares.

1.- Enviar órdenes de transferencia de tercero a tercero a través del Sistema de Pagos

Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Facultades.

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios, será el único personal facultado para autorizarla Orden de Transferencia, estampando su firma en el formato Orden de pago por medio de SPEI.

Será facultad de la/el Analista del Departamento de Tesorería Nacional, Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional oSubdirector(a) de Tesorería autorizar las Órdenes de Transferencia por arriba de los montos establecidos por la Dirección deTesorería; en el entendido de que la autorización se refiere exclusivamente al control del flujo de efectivo y no a las instruccionescontenidas en la citada Transferencia.

Condiciones.

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta,deberá realizar la Transferencia de Fondos a través del sistema SOFT-M sólo si la persona que lo solicita es la/el Titular oCotitular(es) de la Cuenta.

Para realizar Órdenes de Transferencias de cuentas aperturadas por personas físicas, invariablemente se deberá presentar la/el titularo cotitular de la cuenta a solicitar dicha operación o a través de la Carta de instrucciones de Transferencia SPEI siempre que elrégimen de la cuenta faculte a la/el Solicitante.

Cuando se solicite una Orden de Transferencia en una Sucursal(es) diferente a donde se apertura la cuenta de cargo,invariablemente se deberá presentar la/el Titular de la Cuenta a solicitar dicha transferencia.


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Para realizar una Orden de Transferencia de Tercero a Tercero el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberáingresar a la plataforma del sistema SOFT-M, con el nombre de usuario y contraseña que les fueron asignados. Cuando el sistemaSOFT-M identifica la captura de dos o más operaciones en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) con las mismascaracteristicas: Cuenta del Ordenante, Cuenta del Beneficiario, Importe, Sucursal y Fecha, se muestra un mensaje de alerta, con elpropósito de validar que la operación no esté duplicada.

La Gerencia de Operaciones de Tesorería de la Dirección de Operaciones Bancarias, deberá monitorear la operación del Sistemade Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), así como apoyar a las sucursales cuando detecte devoluciones de las transferenciasenviadas de Tercero a Tercero.

Las Sucursal(es) cuentan con la opción de consulta para verificar el status de las Órdenes de Transferencia y dar el seguimientocorrespondiente.

Las personas de la Dirección de Tesorería y/o la Dirección de Operaciones Bancarias designadas como Operador(a) de SPEIdeberán obtener un certificado digital en el Banco de México (BANXICO), con el propósito de que firmen electrónicamente lasoperaciones que envíen al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Las causas de devolución o rechazo de las Órdenes de Transferencia enviadas a través de SPEI podrán presentarse por losconceptos descritos en el Catálogo de Rechazos o Devolución.

Para realizar una Orden de Transferencia de Tercero a Tercero a través de Banca Electrónica la/el Gerente de Sucursal informa alcuentahabiente que deberá dar de alta las cuentas de cheques de los banco a donde se realizarán dichas transferencias, requisitandoel formato de Actualización del Servicio Banca Personal para personas físicas y para personas morales el formato de Actualización delServicio Banca Empresarial.

Las Órdenes de Transferencia de Tercero a Tercero se podrán realizar a través de Banca Electrónica, una vez que la/elcuentahabiente se haya dado de alta en Banca Electrónica.

Las Órdenes de Transferencia de Tercero a Tercero solicitadas por empresas del sector (Secretaría de la Defensa Nacional(SEDENA) y Secretaría de Marina (SEMAR)) e Instituciones, se realizarán a través de una Carta de instrucciones de TransferenciaSPEI firmada por la/el Titular de la Cuenta, que deberá contener por lo menos los siguientes elementos:

Nombre completo de la/el Solicitante.

No. de Cuenta del Solicitante.

Nombre de los Beneficiarios(as).

No. de Cuenta de los Beneficiarios(as) (CLABE 18 dígitos o Tarjeta de débito 16 dígitos o número de Teléfono celular 10dígitos).

Monto de la transferencia.

Firma de la/el Solicitante.

Banco receptor.

El Gerente de Sucursal no autorizará realizar Órdenes de Transferencia de cuentas de Persona(s) Física(s), cuando se presente uncivil con una Carta de instrucciones de Transferencia SPEI diferente a la/el Titular de la Cuenta.

Para reforzar el control interno de la Sucursal(es) aplicable en la operación de este servicio y transacción de este tipo se podráconcluir cuando el sistema registre 2 claves de usuario, es decir la del usuario que opera la transferencia y el del personal facultadopara autorizar.

Responsabilidades.


Será Responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.

Vigilar que se cumplan los siguientes requisitos para la Orden de Transferencia de Tercero a Tercero.

Recabar la firma del Funcionario(a) o Empleado(a) que tramita, y estampar la suya como autorización.

Emitir diariamente el listado de Órdenes de Transferencia para su verificación, aún si no hubo movimientos.

Cuando se solicita una Orden de Transferencia de Tercero a Tercero de una Persona(s) Moral(es) por medio de una Cartade instrucciones de Transferencia SPEI deberá:

Validar la firma con el registro de Banjercito.

Identificar plenamente a la persona que se presente a realizar el trámite, recabando su firma en la Orden depago por medio de SPEI.


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Confirmar vía telefónica con la/el Cuentahabiente de Banjercito para conocer la veracidad del documento.

Será responsabilidad de la/el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

Como requisito para realizar la operación de Orden de Transferencia deberá solicitar a la/el Cliente(s) su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma.

Revisar que la persona interesada en realizar una Orden de Transferencia a un Tercero sea Cliente(s) de Banjercito.

Orientar a la/el Cliente(s) sobre cómo se requisita el formato de Orden de pago por medio de SPEI.

Registrar en la plataforma del sistema SOFT-M la Orden de Transferencia.

2.- Enviar órdenes de transferencia de participante a participante a través del Sistema de

Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Facultades.

Será facultad de la/el Subdirector(a) de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional autorizar el envío de lasÓrdenes de Transferencia de participante a participante que hayan sido registradas en el Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI) por el Analista del Departamento de Tesorería Nacional (Operador(a) de SPEI).

Será facultad del Gerente de Operaciones de Tesorería autorizar el envío de las Órdenes de Transferencia de participante aparticipante que hayan sido registradas en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) por la/el Jefe(a) de Departamentode Operaciones de Tesorería o por el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI).

Condiciones.

La Dirección de Tesorería habilitará los fondos necesarios para la operación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI) antes de las 6:00 hrs.

La Dirección de Tesorería y la Dirección de Operaciones Bancarias podrán enviar Órdenes de Transferencia de participante aparticipante y Traspasos de recursos por medio del SPEI, de acuerdo a la Circular 17/2010 "Reglas del Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios" del Banco de México (BANXICO) y al Manual de Operación del Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI).

La Dirección de Informática asegurará que cuando se presente una desconexión y/o interrupción en el Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI), dicho sistema se reconecte de forma automática cuando los servicios de comunicación internos yexternos se reestablezcan.

Sí se presentará una interrupción en la operación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) o si alguna de las"Instituciones Participantes" pierde su conexión a dicho Módulo, se iniciará un proceso de sincronización automática a partir de que elsistema de la "Institución Participante" afectada y, en su caso, el SPEI, se restauren.

La Dirección de Tesorería podrá enviar mensajes al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), a fin de reservar parte desu saldo en la Cuenta del Módulo para liquidar pagos con prioridad alta, con previa autorización de la/el Director(a) de Tesorería.

La Dirección de Tesorería podrá en cualquier momento, incrementar o disminuir el saldo que mantengan como reservado. El númerode veces que una Institución Participante podrá incrementar su saldo reservado; durante el día estará limitado al parámetro queespecifique diariamente el Banco de México (BANXICO) al inicio de operaciones del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI).

Cada vez que el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) liquide una o varias Órdenes de Transferencia, enviará losmensajes correspondientes. Asimismo, cada vez que el mencionado Módulo efectúe un Traspaso, enviará a la Dirección deTesorería, si lo ha solicitado a través de dicho sistema, el Aviso de Liquidación respectivo.

La Dirección de Operaciones Bancarias verificará diariamente el estatus de todas las Órdenes de Transferencia enviadas yrecibidas.

Las Órdenes de Transferencia enviadas al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) que no sean liquidadas al cierre deoperaciones, serán canceladas por dicho sistema y los fondos serán devueltos en forma automática a las cuentas de la/el Cliente(s)ordenante.

Los conceptos autorizados para enviar Órdenes de Transferencia de participante a participante serán:

Inicio de operaciones de Call Money.

Vencimientos de Call Money con Bancos.

Compras de divisas realizadas por la Dirección de Tesorería con intermediarios financieros.


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Compra de efectivo con intermediarios financieros para la dotación de fondos a Sucursal(es).

Traspasos al SPEI-DALI.

Responsabilidades.


Será Responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Tesorería Nacional (Operador(a) de SPEI).

Monitorear en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) las trasferencias de participante a partcipante hasta suliquidación o rechazo.


Será Responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería.

Realizar la liquidación de las operaciones realizadas por la Dirección de Tesorería.

3.- Enviar órdenes de transferencia de participante a tercero a través del Sistema de Pagos


Condiciones.

La Dirección de Operaciones Bancarias podrá enviar Órdenes de Transferencia y Traspasos de recursos por medio del SPEI, deacuerdo a la Circular 17/2010 "Reglas del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios" del Banco de México (BANXICO) y alManual de Operación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Las "Direcciones de Banjercito" para solicitar una Orden de Transferencia a través de SPEI, para cubrir gastos de la Institución,deberán hacerlo por escrito (mediante correo electrónico u oficio) debidamente autorizado por la/el Funcionario(a) Facultado(a) paratal efecto.

Las "Direcciones de Banjercito" que soliciten una Orden de Transferencia, serán responsables de incluirlo en su contabilidad.

La Dirección de Operaciones Bancarias a través de su Operador(a) de SPEI indicará, para cada Instrucción de Pago que envíe, laprioridad de la operación sea alta o baja. "Actualmente todas las Órdenes de Transferencia enviadas se manejan con prioridadnormal."

Las Órdenes de Transferencia se considerarán aceptadas una vez que el SPEI muestre el estatus de liquidación correspondiente.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Subdirector(a) de Tesorería, Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional o Analista delDepartamento de Tesorería Nacional (Operador(a) de SPEI).

Efectuar el traspaso de fondos del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) al SPEI paraproporcionar liquidez al sistema, en caso de requerirse.

Deberá realizar el primer traspaso antes de las 6:00 am.

Dirección de Operaciones Bancarias

Será responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI).

Monitorear en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) las transferencias de participante a tercero hasta suliquidación o rechazo.

4.- Conciliación contable-operativa entre los sistemas SIBA y SPEI de las órdenes de

transferencia enviadas y recibidas, traspasos y devoluciones.

Condiciones.

La Conciliación operativa de las Órdenes de Transferencia a través de SPEI deberá ser en forma diaria una vez que se tenga elcierre contable en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).


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Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería.

Supervisar y asegurar la correcta conciliación contable-operativa de las Órdenes de Transferencia.

Recabar la firma de la/el Subdirector(a) de Operaciones Pasivas en el Reporte "Conciliación Contable-Operativa SPEI.


Realizar la correcta conciliación contable-operativa de las Órdenes de Transferencia.

Imprimir el Reporte "Órdenes Recibidas" y el Reporte "Órdenes Enviadas".

Verificar que no haya diferencias entre los reportes del sistema Institucional (Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA))y el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Elaborar el Reporte "Conciliación Contable-Operativa SPEI.

Archivar el Reporte "Conciliación Contable-Operativa SPEI con la documentación soporte correspondiente.

5.- Conciliar la cuenta contable del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) en el

sistema SIBA.

Condiciones.

El Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) deberá imprimir el “Estado de Cuenta” delSistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) en forma diaria al cierre de la operación.

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones de Créditos Personales.

Realizar la Conciliación de la Cuenta de SPEI en el sistema Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).

Verificar la información contenida en el Reporte "Estado de Cuenta" del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Validar en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) que la Cuenta Contable de SPEI este en ceros.

Verificar el Reporte "Estado de Cuenta" del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) contra la cuenta contabledel SPEI.


Generar el Reporte "Estado de Cuenta".

Operar el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) para imprimir el Reporte "Estado de Cuenta".

Entregar Reporte "Estado de Cuenta" del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) al Encargado(a) deOperación de la Gerencia de Operaciones de Créditos Personales.

Realizar las Póliza(s) Contable(s) relativas a los traspasos de fondos SPEI.

6.- Mantenimiento al sistema SIBA a través de la información actualizada de las órdenes de

transferencia del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Condiciones.

El Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) deberá monitorear las actualizaciones de loscatálogos del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) para actualizar y dar mantenimiento a la base de datos delSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).


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El Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) deberá actualizar únicamente la informaciónde las pantallas del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) que a continuación se enlistan:

Horarios por Sucursal.

Horarios por tipo de pago.

Importe de Tipo de Pago.

Matriz de Bancos.

Tipos de Pago Opcionales.

Tipo de Persona, Pago y Cuenta.

Tipos de Cuentas.

Origen de Pago.

Prioridad de Envío.

Topología.

Causas de Devolución.

Tipos de Operaciones.

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería.

Supervisar que se ejecuten en forma correcta y completa las actualizaciones en la base de datos del Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA) con objetividad, imparcialidad, confidencialidad y transparencia.

Asegurar que el personal responsable de operar el SPEI mantenga la confidencialidad de su clave de acceso y contraseña deseguridad otorgados por el Banco de México (BANXICO).

Será responsabilidad del Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI).

Consultar el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) para conocer los catálogos vigentes.

Realizar las actualizaciones en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) cuando haya cambios en los catálogos delSistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Informar a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería las actualizaciones realizadas en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA).


Condiciones.

Toda recuperación de fondos se deberá realizar a través de la Gerencia de Operaciones de Tesorería de la Dirección deOperaciones Bancarias.

Toda recuperación de fondos deberá ser solicitado por la Sucursal(es) que operó la Orden de Trasferencia. Mediante un oficiodirigido a la/el Director(a) de Operaciones Bancarias.

El oficio para solicitar la recuperación de fondos deberá contener la clave de rastreo, monto, cuenta de los Beneficiarios(as), nombrede la/el Titular de la Cuenta y el motivo por el que se solicita la recuperación de los fondos.

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Director(a) de Operaciones Bancarias.

Autorizar el oficio dirigido al Banco Receptor para solicitar la recuperación de fondos transferidos a través de SPEI por erroresde captura.


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Realizar la recuperación de las Transferencias de fondos por errores de captura.

Atender las solicitudes de recuperación de fondos de Órdenes de Transferencia de Tercero a Tercero que hayan sidosolicitadas, mediante oficio, por las Sucursal(es).

Verificar en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) la información referente a la transferencia que se desearecuperar.

Elaborar oficio dirigido al Banco Receptor para solicitar la recuperación de fondos.

Recabar la firma de autorización del oficio dirigido al Banco Receptor.

Enviar vía Fax o Correo electrónico "Externo" el oficio para que se recuperen los fondos enviados a través del Sistema dePagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).


Será responsabilidad de la/el Director(a) de Tesorería.

Autorizar el oficio dirigido al Banco Receptor para solicitar la recuperación de fondos transferidos a través de SPEI por erroresde captura.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios:

Identificar errores de captura de las Órdenes de Transferencia a través del sistema SOFT-M.

Revisar las Órdenes de Transferencia en el sistema SOFT-M.

Solicitar a la Dirección de Operaciones Bancarias la recuperación de la Orden de Transferencia.

Elaborar oficio dirigido a la/el Director(a) de Operaciones Bancarias para que se tramite la recuperación de los fondos.


Condiciones.

Se deberá actualizar el Análisis de capacidad sobre los recursos dispuestos para la operación con el SPEI al menos de manera anualdurante el mes de marzo.

Responsabilidades.

Dirección de Operaciones Bancarias

Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería o Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería oAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones deTesorería:

Verificar la actualización de las transferencias enviadas y recibidas por el SPEI de manera diaria posterior al cierre delsistema.

Actualizar el Análisis de capacidad sobre los recursos dispuestos para la operación con el SPEI al menos de manera anualdurante el mes de marzo.

Actualizar el umbral del número de transacciones enviadas y recibidas en el día conforme a los resultados del Análisis decapacidad sobre los recursos dispuestos para la operación con el SPEI.


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.Dentro de los servicios que ofrece la Institución a través de la Red de Sucursales y mediante Banca Electrónica, se encuentra elSistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) que permiten a la/el Cliente(s) el traspaso de sus recursos, en monedanacional, a otras cuentas bancarias dentro del terrirorio nacional, logrando la satisfacción de sus necesidades primarias (tiempo,calidad y costo).

Las Órdenes de Transferencia a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) podrá realizarse en cualquiera de lassiguientes modalidades:

Tercero a Tercero

Órdenes de Transferencia que realiza la/el Cuentahabiente del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aéreay Armada, S.N.C. a la/el cuentahabiente de otra Institución participante y viceversa con cargo y abono ensus cuentas de cheques respectivamente.

Participante a Tercero

Órdenes de Transferencia que solicita cualquier área del Corporativo del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. a la/el cuentahabiente, Persona(s) Física(s) o Persona(s) Moral(es), enotra Institución de Crédito.

Participante a Participante

Órdenes de Transferencia que realiza la Dirección de Tesorería y la Dirección de Operaciones Bancariasdel Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. a otra Institución de Crédito.

Mercado objetivo.El servicio del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) en el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C. estará disponible para la/el Cliente(s), Persona(s) Física(s) o Persona(s) Moral(es), que tengan una cuenta de cheques, asícomo para áreas del Corporativo de Banjercito.

Características.

Económicas.Las Órdenes de Transferencia a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) deberán realizarse en monedanacional.

Los montos y comisiones serán las que autorice el Comité de Tesorería, las cuales se establecen en el Tarifario.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. deberá pagar al Banco de México (BANXICO) en forma mensualpor utilizar el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), la cantidad que corresponda con base en:

El número de Órdenes de Transferencia que envíe.

El número de devoluciones que reciba.

El número de firmas electrónicas verificadas por el Módulo.

La cantidad de información retransmitida por el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) que haya solicitado.

No se deberán cobrar comisiones entre los Bancos por el envío, recepción, devolución o ejercicio de las Órdenes de Transferenciaque se llevan a cabo directamente.

Tecnológicas.El personal responsable de la operación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) y/o actividades de apoyo, cuentacon clave de acceso (única e instransferible) y usuario asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de lossiguientes sistemas:

1.- SOFT-M, lleva a cabo la operación en sucursal de las Órdenes de Transferencia.

2.- Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), lleva a cabo el registro contable de las Órdenes de Transferencia.

3.- Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), lleva a cabo la operación de las Órdenes de Transferencia.


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Reglas de Negocio.La operación de las Órdenes de Transferencia a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) deberá apegarse a loestablecido en la Circular 17/2010 "Reglas del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios", y al Manual de Operación del Sistemade Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) del Banco de México (BANXICO).

Para efectos del presente Manual deberá entenderse como Participante en Singular o Plural, al Banco de México (BANXICO), asícomo a las Administradoras de Fondos para el Retiro, Casas de Bolsa, Casas de Cambio, Entidades de Ahorro y Crédito Popular,Instituciones de Crédito, Instituciones de Seguros, Instituciones para el Depósito de Valores, Sociedades Distribuidoras de Accionesde Sociedades de Inversión, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión,Sociedades Financieras Populares y Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, que hayan firmado el contrato, que utilice losservicios del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Topologías (formas de enviar los pagos) para envíos de pago por el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Existen dos formas de envío de instrucciones de pago, también llamadas topologías:

V (mensaje ORDENTOPOV).

En la topología V, la Institución beneficiaria recibe la información sobre los pagos una vez que todos lospagos contenidos en la instrucción han sido liquidados.

T (mensaje ORDENTOPOT).

La topología T consiste en que la Institución beneficiaria recibe del servidor la intención del pago tan prontosea posible y posteriormente recibe, también del servidor, la información sobre la liquidación de cada pagoconforme los pagos van siendo liquidados.

Existe una única restricción sobre las topologías la cual establece, que para enviar una instrucción con un solo pago latopología debe ser la V. Aún en caso de enviarla en T, esta será tratada como V.

Interrupción en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

En caso de interrupción de comunicaciones entre el equipo de cómputo del Banco de México (BANXICO) y el de lasInstituciones Participantes, o bien, ocurra algún otro hecho que afecte las operaciones del SPEI, las transaccionescorrespondientes deberán realizarse conforme a lo que establece Banco de México (BANXICO), el cual podrá:

Ampliar el horario de operación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

Instruir a cualquier Institución Participante que suspenda sus pagos en el Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI).

Instruir a las Instituciones Participantes para que continúen con la operación del Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI) mediante el uso de procedimientos de respaldo.

Instruir o realizar cualquier acción que considere pertinente para la operación del Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI).

Restricciones.No se podrá realizar el envío de las Órdenes de Transferencia de Tercero a Tercero a través del Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI) por los siguientes motivos:

Por falta de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s) al solicitar el servicio.

La cuenta de la/el Cliente(s) está bloqueada o cancelada.

Insuficiencia de fondos disponibles en la cuenta de la/el Cliente(s) para cubrir el importe de la transferencia, la comisión e IVApor el servicio.

Datos incorrectos de la cuenta donde se realizará el abono de los recursos.

Requisición incorrecta de la solicitud por la/lel Cliente(s).

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma apócrifa o falsa de la/el Cliente(s).

Que la/el Cliente(s) no proporcione datos de identificación, suficientes y comprobables.

A consideración del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., por representar un riesgo de cualquiertipo para la Institución.

Cuando incurra en Operaciones ilícitas.


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No se podrá realizar el envío de las Órdenes de Participante a Tercero a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI) por los siguientes motivos:

Por falta de solicitud por escrito (formato Orden de pago por medio de SPEI u oficio) debidamente autorizada por elFuncionario(a) Facultado.

No se podrá realizar el envío de las Órdenes de Participante a Participante a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI) por los siguientes motivos:

Por conceptos distintos a los autorizados (Ver Políticas Particulares).

Fechas, tiempos y horarios.El horario de operación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) en el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. durante los días hábiles bancarios, serán los descritos en el Tarifario.

La Dirección de Tesorería habilitará los fondos necesarios para la operación del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI) antes de las 6:00 hrs.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. deberá abonar en las cuentas de cheques de losBeneficiarios(as), dentro de un plazo máximo de 30 segundos todas las Órdenes de Transferencia recibidas en el Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI).

Formatos Institucionales. En este apartado, se consideran como Formatos Institucionales:

Los que han sido registrados internamente por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 Emisión y Control de Formatos Institucionales.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Envío de órdenes de transferencia en sucursal.

1.- Enviar órdenes de transferencia de tercero a tercero a través del Sistema de Pagos Electrónicos

Interbancarios (SPEI).

1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaatiende a la/el Solicitante que requiere efectuar una Orden de Transferencia a un Tercero y procede conforme al tipo depersonalidad jurídica. Continúa en 2

2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentasolicita a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en D1

D1 El Cliente(s) presenta su Identificación Oficial vigente con Fotografía y FirmaSI NO

Continúa en la actividad D2 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que la Orden de Transferencia no puede ser atendida. FIN

D2 Es Persona Física.SI NO

Continúa en la actividad 4 Continúa en la actividad 2.2

2.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta revisa si la operación la realizará la/el Titular, Cotitular(es) de la Cuenta o es pormedio de Carta de instrucciones de Transferencia SPEI. Continúa en D3

D3 La solicitud de Orden de Transferencia es por medio de la/el Titular o Cotitular(es) de la Cuenta.SI NO


2.3 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta verifica si ha sido firmada por la/el Titular de la Cuenta, confrontando con el registrode firmas de SOFT-M y si la Carta de instrucciones de Transferencia SPEI cumple con todos los requisitospara realizar la Orden de Transferencia (Ver políticas particulares para identificar los requisitos de la Carta deinstrucciones de Transferencia SPEI). Continúa en D4

D4 La Carta de instrucciones de Transferencia SPEI está firmada por la/el Titular y cumple con los requisitos.SI NO


2.4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Solicitante que la Orden de Transferencia no puede ser atendida. FIN

3 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentase comunica vía telefónica con la/el Titular de la Cuenta para conocer la veracidad del documento, y procede de acuerdo a losiguiente: Continúa en D5

D5 Es veraz la Carta de instrucciones de Transferencia SPEI.SI NO


4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaverifica si la/el Cliente(s) es de Banjercito, mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D6

D6 El interesado(a) es Cliente(s) de Banjercito.SI NO



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4.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta informa al interesado(a) que la Orden de Transferencia no puede ser atendida. FIN

5 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaverifica si requiere actualizar el Catálogo de Bancos en SOFT-M en la ruta Menú 12 Utilerías, Consulta de Catálogos SPEI.Continúa en D7

D7 Se actualizará el Catálogo de Bancos en SOFT-M.SI NO

Continúa en la actividad 5.1 Continúa en la actividad 5.2

5.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta realiza la actualización en SOFT-M en la ruta: Menú 12 Utilerías, Consulta deCatálogos SPEI. Continúa en 5.2

5.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Cliente(s) el formato Orden de pago por medio de SPEI en 4 tantospara que la requisite. Continúa en 5.3

5.3 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s) el formato Orden de pago por medio de SPEI, y revisa quese encuentre requisitada de acuerdo a las Políticas Particulares. Continúa en D8

D8 La Orden de pago por medio de SPEI es requisitada correctamente.SI NO

Continúa en la actividad D9 Continúa en la actividad 5.4

5.4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta regresa la Orden de pago por medio de SPEI a la/el Cliente(s) y le indica que laOrden de Transferencia está incorrectamente requisitada. FIN

D9 Es la Sucursal(es) de apertura de la cuenta.SI NO


5.5 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta pregunta a la/el Cliente(s) la sucursal en la que tiene contratada su cuenta, de lacual pretende extraer los recursos. Continúa en 6

6 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentacoteja firma de la Orden de pago por medio de SPEI contra la firma registrada en el sistema SOFT-M. Continúa en D10

D10 La firma coincide con la registrada.SI NO


6.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta notifica a la/el Cliente(s) la inconsistencia presentada, le informa que no se puedeatender la transferencia. FIN

7 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaingresa a SOFT-M con el usuario y contraseña asignados. Continúa en 8

8 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentarealiza el traspaso de recursos en la ruta Opción 9.- Transferencias \ Solicitudes de S.P.E.I. y S.P.I.D. (Opción SPEI),revisando detenidamente los datos capturados para evitar errores o retrocesos posteriores. Continúa en 9

9 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaregistra el campo denominado “Referencia Numérica” (cuando sea requerido). Continúa en 10

10 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentasolicita la clave de autorización de la transferencia (por un usuario distinto al que realiza la operación). Continúa en 11

11 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios verifica los datos de la transferencia.Continúa en D11

D11 Los datos de la transferencia son correctos.SI NO



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11.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios solicita la corrección de latransferencia. Continúa en 8

12 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios teclea usuario y contraseña para autorizarla transferencia. Continúa en 13

13 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaimprime el reporte de la Orden de Transferencia realizada en la ruta: Menú 9 Transferencias, Consulta de SPEI. Continúa en 14

14 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaentrega a la/el Cliente(s) copia de la Orden de pago por medio de SPEI y el comprobante de la operación de traspaso deTercero a Tercero realizada. Continúa en 15

15 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaarchiva la Orden de pago por medio de SPEI y un tanto de la impresión de la operación realizada en un expediente para sucontrol. Continúa en 16

16 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaingresa al sistema SOFT-M con su usuario y contraseña asignados para conocer el status de la Orden de Transferencia, en laruta: Menú 9 Transferencias, Consulta de SPEI. Continúa en D12

D12 La Orden de Transferencia fue liquidada.SI NO

FIN Continúa en la actividad 16.1

16.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s), el motivo del rechazo o devolución del SPEI. FIN

Envío de órdenes de transferencia en corporativo.

2.- Enviar órdenes de transferencia de participante a participante a través del Sistema de Pagos


17 Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional / Subdirector(a) de Tesorería instruye a la/el Analista del Departamentode Tesorería Nacional (Operador(a) de SPEI), ejecutar una Orden de Transferencia de Participante a Participante por losconceptos autorizados para tal efecto (conforme a lo descrito en las políticas particulares). Continúa en 19

18 Gerente de Operaciones de Tesorería instruye a la/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería(Operador(a) de SPEI), ejecutar una Orden de Transferencia de Participante a Participante por los conceptos autorizados paratal efecto (conforme a lo descrito en las políticas particulares). Continúa en 19

19 Analista del Departamento de Tesorería Nacional o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería(Operador(a) de SPEI) ingresa al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), realiza la secuencia de envío en laruta: Menú Captura de Órdenes. Continúa en 20

20 Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional o Gerente de Operaciones de Tesorería verifica que la captura de lassolicitudes de transferencias de fondos se realice en forma completa y correcta, libera su envió en la ruta Menú Autorizacióndel Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI). Continúa en 21

21 Analista del Departamento de Tesorería Nacional o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería(Operador(a) de SPEI) monitorea el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) para dar seguimiento a la ordenenviada hasta asegurar su liquidación o rechazo, en la ruta: Menú Estado de Órdenes. Continúa en D13

D13 La Orden de Transferencia fue Liquidada.SI NO


21.1 Analista del Departamento de Tesorería Nacional (Operador(a) de SPEI) revisa el motivo del rechazo yrealiza nuevamente el envío. Continúa en 18

3.- Enviar órdenes de transferencia de participante a tercero a través del Sistema de Pagos


22 Área Solicitante requisita la solicitud de Orden de pago por medio de SPEI en el formato correspondiente u oficio autorizado.Continúa en 23

23 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) recibe del Área Solicitante la solicitud deOrden de pago por medio de SPEI, verifica que esté debidamente autorizada por el Funcionario(a) responsable. Continúa enD14


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D14 La Solicitud de Orden de Transferencia se encuentra autorizada.SI NO


23.1 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) regresa la Orden de pagopor medio de SPEI al Área Solicitante para que sea autorizada por el Funcionario(a) responsable. Continúa en22

24 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) ingresa al Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI), realiza la secuencia de envío en la ruta: Menú Captura de Órdenes. Continúa en 25

25 Gerente de Operaciones de Tesorería verifica que la captura de las solicitudes de transferencias de fondos se realice enforma completa y correcta, libera su envió en la ruta Menú Autorización del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI). Continúa en 26

26 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) da seguimiento a la orden enviada através del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) en la ruta: Menú Estado de Órdenes, para verificar el estatus(liquidada, Rechazada o Devuelta). Continúa en D15

D15 La Orden de Transferencia es liquidada.SI NO


26.1 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) identifica el motivo derechazo o devolución en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) y procede de acuerdo a losiguiente. Continúa en D16

D16 La Orden de Transferencia fue devuelta.SI NO


26.2 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) informa a la/el Gerentede Operaciones de Tesorería que la Orden de Transferencia fue rechazada y, previa autorización, realizanuevamente el envío. Continúa en 25

27 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) informa a la/el Gerente de Operacionesde Tesorería y al Área Solicitante que la Orden de Transferencia fue devuelta. Continúa en 28

28 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) verifica con el Área Solicitante si corregirála solicitud de Orden de Transferencia. Continúa en D17

D17 Área Solicitante corrige el error y solicita el reenvío.SI NO

Continúa en la actividad 25 FIN

B. Administración Institucional.

Conciliación corporativa.

4.- Conciliación contable-operativa entre los sistemas SIBA y SPEI de las órdenes de transferencia

enviadas y recibidas, traspasos y devoluciones.

29 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) ingresa al SPEI con su usuario ycontraseña para extraer el Reporte "Órdenes Recibidas" en la ruta: Menú Reportes, Órdenes Recibidas y de Reporte"Órdenes Enviadas" en la ruta: Reporte "Órdenes Enviadas". Continúa en 30

30 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) ingresa al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) con su usuario y contraseña para extraer el Reporte "Órdenes Recibidas" y Reporte "ÓrdenesEnviadas", conforme a la siguiente ruta:Menú 2,9,3,2,2,2.- Reportes. Continúa en 31

31 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) verifica que las Órdenes de Transferenciarecibidas y enviadas en el SPEI coincidan con lo registrado en el sistema Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).Continúa en D18

D18 Los datos son correctos.SI NO



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31.1 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) rastrea la diferencia en elReporte "Órdenes Recibidas" y Reporte "Órdenes Enviadas" del Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI) y del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), para dar solución. Continúa en 32

32 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) elabora y firma el Reporte "ConciliaciónContable-Operativa SPEI" para enviarlo a revisión con la/el Gerente de Operaciones de Tesorería. Continúa en 33

33 Gerente de Operaciones de Tesorería revisa la información contenida en el Reporte "Conciliación Contable-OperativaSPEI". Continúa en D19

D19 La información es correcta.SI NO


33.1 Gerente de Operaciones de Tesorería comunica a la/el Analista del Departamento de Operaciones deTesorería (Operador(a) de SPEI) las observaciones o errores para que tome las medidas necesarias en lacorrección de la misma. Continúa en 31.1

34 Gerente de Operaciones de Tesorería firma el Reporte "Conciliación Contable-Operativa SPEI", lo turna a la/elSubdirector(a) de Operaciones Pasivas para firma de autorización. Continúa en 35

35 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas revisa la información del Reporte "Conciliación Contable-Operativa SPEI". Continúaen D20

D20 La información es correcta.SI NO


35.1 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas comunica a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería lasobservaciones o errores para que tome las medidas necesarias en la corrección de la misma. Continúa en 33

36 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas firma el Reporte "Conciliación Contable-Operativa SPEI" y lo entrega a la/elAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI). Continúa en 37

37 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) archiva el Reporte "Conciliación Contable-Operativa SPEI". FIN

5.- Conciliar la cuenta contable del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) en el sistema

SIBA.

38 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) ingresa al Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI) con su usuario y contraseña para imprimir el Reporte "Estado de Cuenta" en la ruta Menú Reportes,Estado de Cuenta. Continúa en 39

39 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) entrega el Reporte "Estado de Cuenta" ala/el Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones de Créditos Personales. Continúa en 40

40 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones de Créditos Personales verifica los movimientos de lacuenta contable del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) contra los movimientos de la cuenta contable delSPEI en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), asimismo revisa se encuentre en ceros. Continúa en D21

D21 Cuentas sin diferencias.SI NO


40.1 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones de Créditos Personales realiza el rastreo einforma a la/el Subdirector(a) de Tesorería que la cuenta contable no se encuentra en ceros, para suatención. FIN

41 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones de Créditos Personales archiva el Reporte "Estado deCuenta" para su control. FIN

Mantenimiento al sistema.

6.- Mantenimiento al sistema SIBA a través de la información actualizada de las órdenes de

transferencia del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).


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42 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) ingresa al Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI) con su usuario y contraseña para revisar si hay actualizaciones en los catálogos. Continúa en D22

D22 Existen actualizacionesSI NO

Continúa en la actividad 43 FIN

43 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) ingresa al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) con su usuario y contraseña para efectuar el mantenimiento a los catálogos en la ruta: Menú 2,9,2,2,3.-Mantenimiento. Continúa en 44

44 Gerente de Operaciones de Tesorería verifica que los catálogos se encuentren actualizados en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA). Continúa en D23

D23 Catálogos actualizados en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).SI NO


44.1 Gerente de Operaciones de Tesorería instruye a la/el Analista del Departamento de Operaciones deTesorería (Operador(a) de SPEI) para que realice las actualizaciones requeridas. Continúa en 43


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V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.


45 Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios detecta error de captura de la Orden de Transferencia enviada por elsistema SOFT-M. Continúa en 46

46 Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios informa a la/el Analista del Departamento de Operaciones deTesorería (Operador(a) de SPEI) del error, solicitando la recuperación de los fondos. Continúa en 47

47 Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios elabora oficio solicitando la recuperación de los fondos dirigido alDirector(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 48

48 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) consulta en el Sistema de PagosElectrónicos Interbancarios (SPEI) la información de la Orden de Transferencia. Continúa en 49

49 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) se comunica vía telefónica con el BancoReceptor explicando el motivo para recuperar los fondos enviados por el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI). Continúa en 50

50 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) elabora oficio indicando la clave derastreo, monto, cuenta del beneficiario, nombre del titular de la cuenta y el motivo por el que se solicita la recuperación de losfondos y solicita la autorización de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería de la Dirección de Operaciones Bancarias.Continúa en 51

51 Gerente de Operaciones de Tesorería revisa la información contenida en el oficio. Continúa en D24

D24 Se aprueba el oficio.SI NO


51.1 Gerente de Operaciones de Tesorería comunica a la/el Analista del Departamento de Operaciones deTesorería (Operador(a) de SPEI) los errores u omisiones para que modifique o complemente el oficio.Continúa en 50

52 Gerente de Operaciones de Tesorería firma el oficio y entrega a la/el Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 53

53 Director(a) de Operaciones Bancarias verifica la información contenida en el oficio. Continúa en D25

D25 Se aprueba el oficio.SI NO


53.1 Director(a) de Operaciones Bancarias comunica a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería los erroresu omisiones para que modifique o complemente el oficio. Continúa en 51.1

54 Director(a) de Operaciones Bancarias firma el oficio y entrega a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería. Continúa en 55

55 Gerente de Operaciones de Tesorería turna el oficio a la/el Director(a) de Tesorería para su verificación. Continúa en 56

56 Director(a) de Tesorería verifica la información contenida en el oficio. Continúa en D26

D26 Aprueba el oficio.SI NO


56.1 Director(a) de Tesorería comunica a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería los errores u omisionespara que modifique o complemente el oficio. Continúa en 51.1

57 Director(a) de Tesorería firma el oficio y entrega a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería. Continúa en 58

58 Gerente de Operaciones de Tesorería turna el oficio a la/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería(Operador(a) de SPEI) para su envío al Banco Recepctor. Continúa en 59

59 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) envía vía Fax o Correo electrónico"Externo" el oficio al Banco Receptor para que realice la transferencia y se recuperen los fondos. Continúa en 60


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60 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería (Operador(a) de SPEI) informa vía telefónica a la/el Jefe(a) deDepartamento de Tesorería Nacional de la Dirección de Tesorería sobre la Orden de Transferencia y la devolución de lamisma. FIN


Monitoreo de transaccionalidad diaria en el sistema para el SPEI.

61 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería abre el archivo “Seguimiento SPEI” en laruta: \\banjercito\operaciones\BackOffice Tesorería Nacional e Internacional\Reporte diario transferencias SPEI\SeguimientoSPEI. Continúa en 62

62 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa al sistema “Enlace Financiero SPEI”.Continúa en 63

63 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa usuario y contraseña. Continúa en 64

64 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa a la pestaña “SPEI Saldos Banxico”.Continúa en 65

65 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería identifica el recuadro “Ordenes Enviadas”.Continúa en 66

66 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería obtiene el número de transacciones del rubro“Transferencias liquidadas”. Continúa en 67

67 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería selecciona el archivo “Seguimiento SPEI”.Continúa en 68

68 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería selecciona la hoja “Transacciones”. Continúaen 69

69 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería identifica el último registro con información.Continúa en 70

70 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa la fecha del día en la columna“Fecha”. Continúa en 71

71 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa el número de transacciones en lacolumna “Enviadas”. Continúa en 72

72 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería identifica el recuadro “Órdenes Recibidas”.Continúa en 73

73 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería obtiene el número de transacciones del rubro“Transferencias liquidadas”. Continúa en 74

74 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería selecciona el archivo “Seguimiento SPEI”.Continúa en 75

75 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería selecciona la hoja “Transacciones”. Continúaen 76

76 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería identifica el último registro con información.Continúa en 77

77 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa la fecha del día en la columna“Fecha”. Continúa en 78


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78 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa el número de transacciones en lacolumna “Recibidas”. Continúa en 79

79 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa en la columna “Total” la suma delnúmero de transacciones enviadas y recibidas. Continúa en D27

D27 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oEncargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería identifica si la suma del número detransacciones enviadas y recibidas es mayor a 1,412.

SI NOContinúa en la actividad 79.1 FIN

79.1 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones deTesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería informar a laSubdirección de Operaciones Pasivas / Dirección de Operaciones Bancarias. FIN

Informe a la Dirección de Informática.

80 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas o Director(a) de Operaciones Bancarias recibe informe del número detransacciones enviadas y recibidas. Continúa en 81

81 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas o Director(a) de Operaciones Bancarias envia correo electrónico interno a laSubdirección de Servicios de Informática, a la Subdirección de Desarrollo de Sistemas y a laDirección de Informática.Continúa en 82

82 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas o Director(a) de Operaciones Bancarias convoca a una reunión de trabajo con laSubdirección de Servicios de Informática / Subdirección de Desarrollo de Sistemas / Dirección de Informática. Continúaen 83

83 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas o Director(a) de Operaciones Bancarias analiza de manera conjunta lasacciones a realizar. Continúa en 84

84 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas o Director(a) de Operaciones Bancarias da seguimiento a las acciones arealizar. Continúa en 85

85 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas o Director(a) de Operaciones Bancarias solicita la actualización del análisis deescalabilidad. FIN


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VI. GUÍAS CONTABLES. Guía Contable para el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).


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VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Sistema de Pagos Interbancarios (SPEI).

Circulares Normativas e Institucionales.

CPN/SCI/1353 Realizar las actividades para la atención a la nueva regulación del Sistema de Pagos ElectrónicosInterbancarios (SPEI).


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