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Si se presentan fallas en el medio de protección asignado, comunicar en forma inmediata al Centro de Control de Seguridad.

DURANTE LA ATENCION AL PUBLICO

Seguridad Física

0

50

10

2030

4060

7080

90

Los excesos de efectivo (límites) de los cajones

depositarlos en la caja buzón.

El efectivo debe ser ingresado por la ranura de este

dispositivo sin necesidad de faja (No abrir la puerta).(No abrir la puerta).

No a la exposición de saldos innecesarios.No a la exposición de saldos innecesarios.


Seguridad Física

Verificar permanentemente que el dinero se encuentre distribuido correctamente, a fin de resguardar la mayor parte del mismo en las caja buzón.

Las aperturas de las cajas fuertes deberán de tratar de sincronizarlas con las aperturas de las cajas buzón con la finalidad de evitar exposiciones de dinero .

Los cajeros antes de salir al refrigerio deberán guardar en su caja buzón su efectivo


Seguridad Física

DESPUÉS DE LAATENCIÓN AL PÚBLICO

Seguridad Física

Al cierre de la oficina, puertas bajo control del Funcionario responsable.

No activar la clave de bóveda y cajas buzón hasta la salida del último cliente.

IMPORTANTE

DESPUES DE LA ATENCION AL PUBLICO

Seguridad Física

No ingresar y salir del local cuando:No ingresar y salir del local cuando: La bóveda / caja fuerte se encuentre abierta. El tiempo de retardo de la bóveda/caja fuerte esté

corriendo. El dinero no este guardado en los medios físicos

que cuenten con retardo (caja buzón).

DESPUES DE LA ATENCION AL PUBLICO

Seguridad Física

Acatar las ordenes.

No ofrecer resistencia.

No presionar el botón de alarma durante este período.

X

ACCIONES A TOMAR DURANTE UN ASALTO

Seguridad Física

Utilizará el pulsador de emergencia. Cerrar puertas y ventanas, tomando el control de ingreso y salida del local. Esperar la llamada de Seguridad. No realizar operaciones contables. Calmar a los clientes. Derivar a posta médica o clínica casos que requieran atención. No permitir el ingreso de extraños. Empleados colaborar con el jefe de operaciones. Controlada la situación - uso de teléfono.

ACCIONES DESPUES DE UN ASALTO

Seguridad Física

MARCAJE Y ASALTO

Seguridad Física

Como operan ?

Los delincuentes se ubican estratégicamente en el interior

y/o exterior de una agencia. Detectan a un cliente que retira

una cantidad importante de dinero, a través de un marcador

( observador ). Efectúan el seguimiento del cliente en la

parte externa, que puede ser a pié o en vehículo. En un

lugar estratégico ( solitario, alejado de la vigilancia policial)

interceptan a la víctima y amenazándola con arma de fuego

la despojan del dinero que retiró.

Como operan ?

“LA MARCA AL REVES”

Marcan a la víctima en su centro de trabajo, por tal razón antes que ingrese a la agencia ya es blanco objetivo.

No se requiere que delincuente ingrese al interior de la agencia

La anciana es marcada por un datero, que se encuentra sentado

El marcador confirma el retiro del dinero

“Llamada”, luego se vuelve a sentar y se comunica por celular con sus cómplices

En acción. El 8 de mayo el DT de la 'U', Ricardo Gareca, fue “marcado” por un delincuente que lo siguió atentamente con la mirada cuando retiraba US $ 7 mil de un céntrico banco en Miraflores.

MARCADOR VICTIMA

EMPLEADODESCONECTADO

Conclusiones

Hora de mayor frecuencia : 11 a.m. a 1 p.m.

Lugares de mayor frecuencia en Lima : Surco, Los OlivosChorrillos, SJL

Ciudades de mayor frecuencia : Ica, Chiclayo, Piura, Tarapoto, Arequipa

Que hacer ?

Clientes:- Promover la utilización de los productos financieros,

cheques, ordenes de pago, transferencia, empresas de transporte de caudales, pago de planillas en cuenta, etc.

- Capacitarlos, por medio de medios informáticos, internet, TV, diarios, radios, impresos, reuniones, durante la venta, etc.

En la empresa:- Cambiar estándares de seguridad física, redefinir prioridad

de gastos, bajar exterior, mejorar interior.- Instalar CCTV en ventanillas y salón.-- Instalar bloqueadores de celulares.

Uso del pulsador de emergencia

AL DETECTAR

Actitudes sospechosas

Indicaciones de presenciade marcador

III.- SEGURIDAD ELECTRÓNICA

GARR

CENTRO DE CONTROL DE SEGURIDADCENTRO DE CONTROL DE SEGURIDAD

Teléfonos

Alarmas

Radios

Sucursalesy Agencias

- Correo E.- ATMs- Lectoras- C. Automa.

C.C.T.V.

D.S.B./ASBANC

UU Ronda Móvil

Seguridad Electrónica

22/03/04GDAO-SI-CPF1

Sistemas Electrónicos de Seguridad

-Paneles de alarmas en cada local comunicados o monitoreados con central (propia o alquilada) por vía telefónica y/o vía IP. (obligatorio de acuerdo a ley ).

-Sistema de circuito cerrado de video grabación (CCTV) , transmisión de señal en línea vía IP.

-Sistema de circuito cerrado de video grabación digital para locales principales .

-Sistema de transmisión de vídeo y audio para oficinas especiales.

-Sistema de control de acceso , lectura de fotochecks , lector de huellas digitales u otros, para controlar los accesos a zonas restringidas.


Esquema de sistema de alarmas para una agencia Esquema de sistema de alarmas para una agencia PANEL OPANEL O

UNIDAD DE CONTROLUNIDAD DE CONTROLDISPOSITIVOS DISPOSITIVOS DE DETECCIONDE DETECCION

DISPOSITIVOS DEDISPOSITIVOS DEANUNCIOANUNCIO


SISTEMA DE CCTV


IV.- SEGURIDAD CONTRA FRAUDES

DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDE

Seguridad Contra Fraudes

Engaño

Robo

Estafa

Desfalco

Falsificación

Malversación

Timo

¿QUE ES FRAUDE ?¿QUE ES FRAUDE ?

DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL DEFINICIONES Y CONCEPTOS DEL FRAUDEFRAUDE


¿ Que Busca La Delincuencia ?

Acceder al dinero

¿EL dinero pertenece ?

Personas Naturales y/o Jurídicas (CLIENTES) ,

¿Como trata la delincuencia de llegar al Dinero ?

Empleando medios violentos y NO VIOLENTOS



“FRAUDE”

Utilizando el engaño , sorprenden a los funcionarios de las entidades financieras ,

empleando información y de una u otra manera (modalidades) logran

acceder al dinero.



¿Engaño?

Utilizando diferentes modalidades, la delincuencia logra camuflar su verdadera condición .

¿Sorprenden?

En el momento menos esperado o cuando la delincuencia detecta la debilidad en el sistema

(proceso)logra sorprender al funcionario



¿Información?

Datos de los clientes adquiridos por la delincuencia en el entorno del mismo cliente o adquirida en la

misma entidad financiera

¿Datos del cliente?

Identificación (documentos de identidad) , firmas autorizadas movimiento financiero




¿De una u otra manera (modalidades)?

La delincuencia emplea diferentes formas de acercamiento para de cometer ilícitos (delitos no violentos)


TIPOS DE FRAUDES • Engaño ,timo, cuentos.• Falsificación y/o adulteración de Documentos - Boletas -Contratos laborales -Recibos por honorarios. -Falsificación de firmas. -Cheques ,valorados .• Suplantación de personas Naturales Falsificación de documentos :DNI ,Carné Extranjería• Montaje de negocios para prestamos micro Empresa, sobre valorización de negocio,• Varios créditos sustentados con un mismo negocio .• Montaje o activación de empresas para gestión de prestamos personales

de sus empleados • Corrompiendo empleados.• Fraudes informáticos :

- Skiming. Phising -Cambiazo de tarjeta .


Causas de los Fraudes:Desconocimiento del:

Producto.Procedimiento.Mercado(CLIENTE)Empleado.

Exceso de confianza.



¿Quiénes se perjudican?¿Quiénes se perjudican?Empresas AccionistasClientesCias. De Segurosy USTED !USTED !



Situación actual

Debilitamiento de valores éticos

Servicios y Procesos más sofisticados, agresividad comercial .

Falta de cultura de prevención

CONTEXTO DE SEGURIDADCONTEXTO DE SEGURIDAD


CONTEXTO DE SEGURIDADCONTEXTO DE SEGURIDADTendencias

Incremento de crimen organizado

Nuevas técnicas de falsificación (scanners, programas de gráficos,

etc.)

Piratas de la informática

Corrupción de empleados


CONTEXTO DE SEGURIDADCONTEXTO DE SEGURIDADPlanes de Prevención de Fraudes

Revisión de sistemas y procesos

Capacitación

Conozca a su cliente

Conozca a su empleado


QUIENES COMETEN FRAUDEFraudes

Internos Externos Mixtos


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