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DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Ref. 3
Capital Ordinario Nivel 1: instrumentos y reservas
Capital social ordinario admisible emitido directamente más las primas de emisión relacionadas.-
61000 0
Capital social – excluyendo acciones con preferencia patrimonial (8.2.1.1.) 51932 1
Aportes no capitalizados (8.2.1.2.) 9068
Ajustes al patrimonio (8.2.1.3.) 0 0
Primas de emisión (8.2.1.7.) 0 0
Beneficios no distribuidos 576 0
Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) (8.2.1.5. y 8.2.1.6)
576 2
Otras partidas del resultado integral acumuladas (y otras reservas) 230 0
Reservas de utilidades (8.2.1.4.) 230 3
Capital social ordinario emitido por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el COn1 del grupo)
0 0
Participaciones minoritarias en poder de terceros (8.2.1.8) 0
Subtotal: Capital ordinario Nivel 1 antes de conceptos deducibles 61806 0
Capital Ordinario Nivel 1: conceptos deducibles
Ajustes de valoración prudencial (8.4.1.12, 8.4.1.15, 8.4.1.16) 0
Fondo de comercio (neto de pasivos por impuestos relacionados) (punto 8.4.1.9) 0 0
Otros intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por impuestos relacionados) (8.4.1.10)
-4096 4
Activos por impuestos diferido que dependen de la rentabilidad futura de la entidad, excluidos los procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados)
0 0
Saldos a favor por aplicación del impuesto a la ganancia mínima presunta (netos de las previsiones por riesgo de desvalorización) según punto 8.4.1.1.
0
Insuficiencia de previsiones para pérdidas esperadas (punto 8.4.1.13) 0
Ganancias en ventas relacionadas con operaciones de titulización (8.4.1.17) 0
Ganancias y pérdidas debidas a variaciones en el riesgo de crédito propio sobre pasivos contabilizados al valor razonable (8.4.1.18)
0
- 1 -
DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Ref. 3
Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)
0 5
Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)
0
Conceptos deducibles específicos nacionales -11907 0
- Accionistas (8.4.1.7.) -11883 6
- Inversiones en el capital de entidades financieras sujetas a supervisión consolidada (8.4.1.19) 0
- Participaciones en empresas deducibles (8.4.1.14) 0 0
- Otras (detallar conceptos significativos) (8.4.1.2., 8.4.1.3., 8.4.1.4.,8.4.1.5., 8.4.1.6, 8.4.1.8., 8.4.1.11)
-24 7
Conceptos deducibles aplicados al CO n1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 1 y capital de nivel 2 para cubrir deducciones
0 0
Total conceptos deducibles del Capital Ordinarios Nivel 1 -16003 0
Capital Ordinario Nivel 1 (CO (n1)) 45803 0
Capital Adicional Nivel 1: instrumentos
Instrumentos admisibles como Capital Adicional de nivel 1 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas (8.2.2.1, 8.2.2.2, 8.3.2.)
0 0
- De los cuales: clasificados como Patrimonio Neto 0 0
- De los cuales: clasificados como Pasivo 0 0
Instrumentos incluidos en el Capital Adicional Nivel 1 (e insturmentos de capital ordinario Nivel 1 no incluido en la fila 5) emitidos por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el CA n1 de Grupo) (8.2.2.3)
0
Capital Adicional de Nivel 1 antes de conceptos deducibles 0 0
Capital Adicional Nivel 1: conceptos deducibles
Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)
0
Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)
0
Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0
Conceptos deducibles aplicados al adicional nivel 1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 2 para cubrir deducciones
0 0
Total conceptos deducibles del Capital Adicional Nivel 1 0 0
- 2 -
DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Ref. 3
Capital Adicional Nivel 1 (CA n1) 0 0
Patrimonio Neto Básico – Capital de Nivel 1 - 0 0
Patrimonio Neto Complementario -Capital Nivel 2: instrumentos y previsiones
Instrumentos admisibles como capital de nivel 2 emitidos directamente mas las primas de emisión relacionadas (pto. 8.2.3.1., 8.2.3.2. y 8.3.3)
-25000
Instrumentos incluidos en el capital de nivel 2 emitidos por filiales y en poder de terceros (8.2.3.4)
0
Previsiones por riesgo de incobrabilidad (pto. 8.2.3.3) 2554
Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: conceptos deducibles
Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)
0
Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)
0
Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0
Total conceptos deducibles del PNC - Capital Nivel 2 0 0
Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2 (PNc) -22446 0
CAPITAL TOTAL 23357 0
Activos Totales ponderados por riesgo (APR) -457600
Coeficientes
Capital ordinario de nivel 1 (en porcentaje de los activos ponderados por riesgo) 0 0
Capital de nivel 1 en porcentaje de los activos ponderados por riesgo 0 0
Capital total en porcentaje de los activos 0 0
Importes por debajo de los umbrales de deducción (antes de la ponderación por riesgo)
Inversiones no significativas en el capital de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)
0 0
Inversiones significativas en el capital ordinario de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)
0 0
Activos por impuestos diferidos procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Ganancia mínima presunta pto 8.4.1.1
0 0
- 3 -
DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Ref. 3
Limites máximos aplicables a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2
Previsiones admisibles para inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las posiciones sujetas al método estándar (antes de la aplicación del límite máximo)
0 0
Límite máximo a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 con arreglo al método estándar
0 0
- 4 -
DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO
Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3
Estados Financieros
consolidados Publicación
Estados Financieros
consolidados Supervisión
Estados Financieros
consolidados Supervisión
desagregados
Ref. vincular con componenete del
Capital Regulatorio
Activo
Disponibilidades -82336 -82336 0 0
Títulos Públicos y privados -16229 -16229 0 0
Préstamos -265658 -265658 0 0
Otros Créditos por Intermediación Financiera -183759 -183759 0 0
Créditos por Arrendamientos financieros 0 0 0 0
Participaciones en otras sociedades 0 0 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 0 5
Créditos Diversos -14268 -14268 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 -11883 6
Bienes de Uso -18841 -18841 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 0 0
Bienes Diversos -1157 -1157 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 0 7
Bienes Intangibles -4096 -4096 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 -4096 4
Partidas pendientes de imputación -24 -24 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 -24 7
Activo total -586368 -586368 -16003 29
Pasivo
Depósitos 440470 440470 0 0
Otras Obligaciones por Intermediación Financiera 44935 44935 0 0
- 5 -
DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO
Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3
Estados Financieros
consolidados Publicación
Estados Financieros
consolidados Supervisión
Estados Financieros
consolidados Supervisión
desagregados
Ref. vincular con componenete del
Capital Regulatorio
Obligaciones Diversas 11030 11030 0 0
Previsiones 0 0 0 0
Partidas pendientes de imputación 49 49 0 0
Obligaciones negociables subordinadas 27785 27785 0 0
Pasivo total 524269 524269 0 0
Patrimonio Neto
Capital Social 51932 51932 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 51932 1
Aportes no capitalizados 9068 9068 0 0
Ajustes al patrimonio 0 0 0 0
Reserva de utilidades 230 230 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 230 3
Resultados no asignados 0 0 0 0
Monto admisible como COn1 0 0 576 2
Diferencia de valuación no realizada 0 0 0 0
Patrimonio Neto Total 61230 61230 52738 6
Estado de Resultados
Ingresos Financieros 101649 101649 0 0
Egresos Financieros -54322 -54322 0 0
Margen bruto de intermediación 47327 47327 0 0
Cargo por incobrabilidad -4057 -4057 0 0
Ingresos por servicios 26901 26901 0 0
- 6 -
DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO
Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3
Estados Financieros
consolidados Publicación
Estados Financieros
consolidados Supervisión
Estados Financieros
consolidados Supervisión
desagregados
Ref. vincular con componenete del
Capital Regulatorio
Egresos por servicios -4611 -4611 0 0
Resultado neto por intermediación financiera -468 -468 0 0
Gastos de Administración -66028 -66028 0 0
Utilidades diversas 1548 1548 0 0
Pérdidas diversas -203 -203 0 0
Resultado neto antes del impuesto a las ganancias 877 877 0 0
Impuesto a las ganancias -10 -10 0 0
Resultado monetario por intermediación financiera 0 0 0 0
Resultado monetario por otras operaciones 0 0 0 0
Resultado monetario por egresos operativos 0 0 0 0
Resultado Neto del Período / Ejercicio 867 867 0 0
- 7 -
DISCIPLINA DE MERCADO b.2 - Suficiencia de capital
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo
Disponibilidades -102598
Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales -16229
Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0
Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior -10004
Exposición a Empresas del País y Exterior -241397
Exposición a Carteras Minoristas 0
Exposición a SGR y FG 0
Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0
Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0
Prestamos Morosos 0
Otras exposiciones -22375
Exposiciones en Titulos y Retitularización 0
Partidas fuera Balance -16185
Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0
Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0
Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0
Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 36857
Requerimiento de capital por riesgo Operativo 1626
Requerimiento de capital por riesgo de Mercado 705
- 8 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.2.3 - R.C. Saldos y promedios de las exposiciones
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Cartera Saldo Promedio
Préstamos 288418 275745
Al Sector Público no financiero 0 0
Al Sector Financiero 10004 39130
Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 278414 236615
Hipotecarios 7100 7120
Adelantos 21062 21314
Prendarios 6254 6771
Documentos 155591 137976
Personales 17146 14479
Otros 16297 62
Tarjetas de crédito 54964 48893
Otros créditos por intermediación financiera 4735 5512
Créditos por arrendamientos financieros 0 0
Créditos diversos 0 0
Responsabilidades Eventuales 0 0
Total de Financiaciones 293153 281257
- 9 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.2.4 - R.C. Distribución Geográfica de las exposiciones
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Cartera Regional Santa Fe
Regional Entre Ríos
Total
Préstamos 257848 30570 0
Al Sector Público no financiero 0 0 0
Al Sector Financiero 10004 0 0
Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 247844 30570 0
Hipotecarios 5864 1236 0
Adelantos 18380 2682 0
Prendarios 5805 449 0
Documentos 134728 20863 0
Personales 12073 5073 0
Otros 16296 1 0
Tarjetas de crédito 54698 266 0
Otros créditos por intermediación financiera 4735 0 0
Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0
Créditos diversos 0 0 0
Responsabilidades Eventuales 0 0 0
Total de Financiaciones 262583 30570 0
- 10 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.2.5 - R.C. Clasificación por tipo de contraparte de las exposiciones
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Cartera Comercial Comercial
asimilable a consumo
Consumo Total
Préstamos 73680 126783 87955 288418
Al Sector Público no financiero 0 0 0 0
Al Sector Financiero 10004 0 0 10004
Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 63676 126783 87955 278414
Hipotecarios 0 7100 0 7100
Adelantos 1985 18636 441 21062
Prendarios 445 5809 0 6254
Documentos 61246 92926 1419 155591
Personales 0 687 16459 17146
Otros 0 95 16202 16297
Tarjetas de crédito 0 1530 53434 54964
Otros créditos por intermediación financiera 0 4610 125 4735
Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0
Créditos diversos 0 0 0 0
Responsabilidades Eventuales 0 0 0 0
Total de Financiaciones 73680 131393 88080 293153
- 11 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.2.6 - R.C. Desglose por plazo residual de las exposiciones
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Cartera < 1 año 1-5 años > 5 años Total
Préstamos 245702 63094 0 308796
Al Sector Público no financiero 0 0 0 0
Al Sector Financiero 0 0 0 0
Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 245702 63094 0 308796
Hipotecarios 5986 3134 0 9120
Adelantos 21 0 0 21
Prendarios 4647 3625 0 8272
Documentos 156 0 0 156
Personales 12878 15170 0 28048
Otros 221959 41165 0 263124
Tarjetas de crédito 55 0 0 55
Otros créditos por intermediación financiera 156326 0 0 156326
Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0
Créditos diversos 0 0 0 0
Responsabilidades Eventuales 0 0 0 0
Total de Financiaciones 402028 63094 0 465122
- 12 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.2.7 -R.C. por Tipo de Contraparte
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Tipo de Contraparte Saldo Previsiones Neto
Comercial 0 0 0
Comercial asimilable a consumo 150 55 95
Consumo 6491 3816 2675
Total 6641 3871 2770
- 13 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.2.8 -R.C. Préstamos deteriorados por zona geográfica
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Zona Geográfica Importe Prestamos
Importe Previsiones
Regional Santa Fe 5498 3128
Regional Entre Ríos 1143 743
Total 6641 3871
- 14 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.2.9 - R.C. Movimientos de las previsiones por incobrabilidad
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Detalle Saldo inicio ejercicio
Aumentos Disminuciones
Saldo Desafectaciones Aplicaciones
Préstamos 2797 4029 0 251 6575
Otros créditos por intermediación financiera 67 28 0 9 86
Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0
Participaciones en Otras Sociedades 0 0 0 0 0
Créditos diversos 0 0 0 0 0
Total de Financiaciones 2864 4057 0 260 6661
- 15 -
DISCIPLINA DE MERCADO
c.2.10 - R.C. Exposicion con la aplicacion de las tecnicas de cobertura
31/03/2015
(cifras expresadas en miles de pesos)
Cartera 0% 10% 20% 35% 50% 75% 100% 125% 150% 1250% TOTAL
Disponibilidades 77423 0 6689 0 0 0 1464 0 0 0 85576
Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 504 0 0 0 0 0 16238 0 0 0 16742
Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 0 0 39130 0 0 0 0 0 0 0 39130
Exposición a Empresas del País y Exterior 0 0 0 0 0 0 367389 0 0 0 367389
Exposición a Carteras Minoristas 0 0 0 0 0 1059 12424 0 0 0 13483
Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prestamos Morosos 0 0 0 0 0 0 0 0 745 0 745
Otras exposiciones 0 0 0 0 0 0 22547 0 0 0 22547
Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Partidas fuera Balance 0 0 0 0 0 0 16165 0 0 0 16165
Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 77927 0 45819 0 0 1059 436227 0 745 0 561777
- 16 -
DISCIPLINA DE MERCADO
c.3.6 - R.C. Exposicion con cobertura de garantias admitidas
31/03/2015
(cifras expresadas en miles de pesos)
Cartera Exp. no cubierta por Activos adm. como
garantía
Exposiciones cubiertas por los sig. activos adm. como garantía
Total Efect. en dep. o
certificados de dep. emitidos por la
entidad
Oro amonedado Tit. Valores emitidos
por sector pub. e inst. de reg. BCRA
Acciones Cuotas partes de
fondos comunes de inv.
Disponibilidades 85576 0 0 0 0 0 85576
Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 16742 0 0 0 0 0 16742
Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0
Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 39130 0 0 0 0 0 39130
Exposición a Empresas del País y Exterior 367389 0 0 0 0 0 367389
Exposición a Carteras Minoristas 13483 0 0 0 0 0 13483
Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0
Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0
Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0
Prestamos Morosos 745 0 0 0 0 0 745
Otras exposiciones 22547 0 0 0 0 0 22547
Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0
Partidas fuera Balance 16165 0 0 0 0 0 16165
Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0
Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0
Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0
Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 561777 0 0 0 0 0 561777
- 17 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.6.2 - R.M. Requerimiento de Capital
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo
Activos Nacionales 672
Activos Extranjeros 0
Posiciones en Moneda Extranjera 33
Riesgo de Mercado 705
- 18 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.9 - Riesgo de Tasa
Marzo de 2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo
ACTIVO NETO (Pesos) 56,784
VAN p rp 53,875
VAN p rp 53,755
ACTIVO NETO (Mon. Ext) 2,180
VANme r me 2,203
VANme r me 2,216
ACTIVO NETO (Pesos Ajus.) -
VANAJ rp -
Patrimonio Neto 62,099
Factor de corrección 1
RIESGO DE TASA (VaRR) 755
- 19 -
DISCIPLINA DE MERCADO c.10 - Remuneraciones
Marzo de 2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
Concepto Cantidad Saldo
Reuniones celebradas - -
Empleados con remuneran variable 35 34,925
Bonificaciones garantizadas - -
Compensaciones adicionales (sing-on awards) 167 1,689,592
Indemnizaciones por despido 1 9,495
Remuneraciones diferidas pendientes - -
Efectivo - -
Acciones - -
Titulos vinculados - -
Otras - -
Remuneraciones diferidas pagadas - -
Remuneraciones otorgadas 172 9,645,358
Fijo 172 9,645,358
Efectivo 172 9,645,358
Acciones - -
Titulos vinculados - -
Otras - -
Variable - -
Efectivo - -
Acciones - -
Titulos vinculados - -
Otras - -
Diferido - -
Efectivo - -
Acciones - -
Titulos vinculados - -
Otras - -
No diferido - -
Efectivo - -
Acciones - -
Titulos vinculados - -
Otras - -
Exposición de empleados a ajustes implicitos y explícitos de remuneraciones diferidas y retenidas
- -
Remuneraciones pendientes diferidas y retenidas - -
Reducciones del ejercicio por ajustes explícitos - -
Reducciones del ejercicio por ajustes implícitos - -
- 20 -
DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Comparativo Resumen Apalancamiento
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Descripción
Total activo consolidado 586,370
Tot. activo cons s/ EECC cons - Contable 586,370
Tot. activo cons s/ EECC cons - Datos Compl. -
Aj. por dif. Consolidación -
Aj. por dif. Consolidación - Contable -
Aj. por dif. Consolidación - Datos Compl. -
Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. -
Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. - Contable -
Aj. por Act. Fiducia. excluidos en Exp. - Datos Compl. -
Aj. por instru. financieros deriv. -
Aj. por instru. financieros deriv. - Contable -
Aj. por instru. financieros deriv. - Datos Compl. -
Aj. ope. de financiación con valores -
Aj. ope. de financiación con valores - Contable -
Aj. ope. de financiación con valores - Datos Compl. -
Aj. por las exp fuera del balance 8,092
Aj. por las exp fuera del balance - Contable 8,092
Aj. por las exp fuera del balance - Datos Compl. -
Otros Aj. (13,449)
Otros Aj. (16,003)PARTIDA
21200000 DE CAPMIN
Otros Aj. 2,554PARTIDA
26300000 DE CAPMIN
Exp coef apalancamiento 581,013
- 21 -
DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Descripción
Exposiciones en el balance -
Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) 588,924
Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) - Contable 588,924
Exp balance (excluidos deriv. y SFTs) - Datos Compl. -
Act. deduc del PNb - Cap N1 (16,003)
Act. deduc del PNb - Cap N1 - Contable (16,003)
Act. deduc del PNb - Cap N1 - Datos Compl. -
Tot. exp balance (excluidos deriv. y SFTs) 572,921
Exposiciones por deriv.
Costo rep. por transacc deriv. -
Costo rep. por transacc deriv. - Contable -
Costo rep. por transacc deriv. - Datos Compl. -
Incr. por ope. de deriv. -
Incr. por ope. de deriv. - Contable -
Incr. por ope. de deriv. - Datos Compl. -
Incr. por Act en gtia de deriv. deduc -
Incr. por Act en gtia de deriv. deduc - Contable -
Incr. por Act en gtia de deriv. deduc - Datos Compl. -
Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo) -
Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo)-Contable -
Deduc ctas cobrar transacc con deriv. (eftvo)-Datos Compl. -
exp con CCP -
- 22 -
DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Descripción
exp con CCP - Contable -
exp con CCP - Datos Compl. -
Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip -
Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip-Contable -
Monto noc. efvto. ajust deriv. de créd suscrip-Datos Compl. -
Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips -
Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips-Contable -
Reducc noc.efvto y EPF deriv. de créd suscrips-Datos Compl. -
Tot. exp. deriv. -
Operaciones de financiación con valores (SFTs)
Act. brutos por SFTs -
Act. brutos por SFTs - Contable -
Act. brutos por SFTs - Datos Compl. -
Imp. a netear de los Act. SFTs brutos -
Imp. a netear de los Act. SFTs brutos - Contable -
Imp. a netear de los Act. SFTs brutos - Datos Compl. -
Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs -
Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs - Contable -
Rgo de créd de contraparte por Act. SFTs - Datos Compl. -
Exp. por ope. en calidad de agente -
Exp. por ope. en calidad de agente - Contable -
Exp. por ope. en calidad de agente - Datos Compl. -
- 23 -
DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro Principales Elementos del Coef. Apalancamiento
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Descripción
Tot. de las exp por Sets -
Exposiciones fuera del balance
exp fuera balance a valor noc. bruto 16,185
exp fuera balance a valor noc. bruto - Contable 16,185
exp fuera balance a valor noc. bruto - Datos Compl. -
Aj. por la conver a equiv. crediticios (8,093)
Aj. por la conver a equiv. crediticios - Contable (8,093)
Aj. por la conver a equiv. crediticios - Datos Compl. -
Tot. de las exp fuera del balance 8,092
Capital y Exposición Total
PNb - Capital de nivel 1 (valor cierre período) 45,802
Exposición Total 581,013
Coeficiente de Apalancamiento
Coeficiente de Apalancamiento 8
Información adicional
Otras exp titulizadas -
Otras exp titulizadas - Contable -
Otras exp titulizadas - Datos Compl. -
Posiciones por otras exp titulizadas -
Posiciones por otras exp titulizadas - Contable -
Posiciones por otras exp titulizadas - Datos Compl. -
- 24 -
DISCIPLINA DE MERCADO Cuadro de Reconciliación Apalancamiento
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
CONCEPTO Saldo Descripción
Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) 586,370
Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) - Contable 586,370
Tot. del act cons s/ EECC (Publ.) - Datos Compl. -
Aj. por dif alcance cons (Supervisión) -
Aj. por dif alcance cons (Supervisión) - Contable -
Aj. por dif alcance cons (Supervisión) - Datos Compl. -
Act orig por deriv. -
Act orig por deriv. - Contable -
Act orig por deriv. - Datos Compl. -
Act orig por ope pases y otros -
Act orig por ope pases y otros - Contable -
Act orig por ope pases y otros - Datos Compl. -
Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) 2,554
Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) - Contable 2,554
Prev riesgo incobr financ (Sit. Normal) - Datos Compl. -
Otros Aj. -
Exposiciones en el balance 588,924
- 25 -
DISCIPLINA DE MERCADO Divulgación del LCR
31/03/2015 (cifras expresadas en miles de pesos)
COMPONENTE VALOR NO PONDERADO
VALOR TOTAL PONDERADO
ACTIVOS LÍQUIDOS DE ALTA CALIDAD - -
Activos líquidos de alta calidad totales (FALAC) 86,099 86,099
SALIDAS DE EFECTIVO - -
Depósitos minoristas y depósitos efectuados por MiPyMEs, de los cuales: 308,905 23,281
Depósitos estables 158,289 699
Depósitos menos estables 150,616 22,582
Fondeo mayorista no garantizado, del cual: 92,472 36,989
Depósitos operativos (todas las contrapartes) - -
Depósitos no operativos (todas las contrapartes) 92,472 36,989
Deuda no garantizada - -
Fondeo mayorista garantizado - -
Requisitos adicionales, de los cuales: - -
Salidas relacionadas con posiciones en derivados y otros requerimientos de garantías - -
Salidas relacionadas con la pérdida de fondeo en instrumentos de deuda - -
Facilidades de crédito y liquidez - -
Otras obligaciones de financiación contractual - -
Otras obligaciones de financiación contingente - -
SALIDAS DE EFECTIVO TOTALES 401,377 60,270
ENTRADAS DE EFECTIVO - -
Crédito garantizado (operaciones de pase) - -
Entradas procedentes de posiciones que no presentan atraso alguno 108,639 54,628
Otras entradas de efectivo - -
ENTRADAS DE EFECTIVO TOTALES 108,639 54,628
FALAC TOTAL 86,099 86,099
SALIDAS DE EFECTIVO NETAS TOTALES 292,738 15,068
RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ (%) - 6%
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