CONFIDENCIAL
-
Upload
elizabeth-cochran -
Category
Documents
-
view
23 -
download
0
description
Transcript of CONFIDENCIAL
![Page 1: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/1.jpg)
Foro de Negocios Sostenibles e Impacto SocialI.T.E.S.M., Campus Santa Fe
Álvaro Rodríguez Arregui, IGNIA Partners LLC5 de Noviembre de 2009
CONFIDENCIAL
![Page 2: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/2.jpg)
IGNIA Pretende Llenar Ese Vacío y Ser Catalizador Para Mejorar Calidad de Vida de Individuos en la BoP
Servicios Financieros Salud
Educación Seguridad
Vivienda2
![Page 3: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/3.jpg)
La Rentabilidad es Necesaria para Impactar a la BoP
3
POBREZAPOBREZA
NECESIDAD DE ESCALA
NECESIDAD DE ESCALA
MERCADOS DE CAPITAL
MERCADOS DE CAPITAL
DESARROLLO E INVERSIÓN EN
MODELOS EXITOSOS
DESARROLLO E INVERSIÓN EN
MODELOS EXITOSOS
RENTABILIDADRENTABILIDAD
ESCALAESCALA
CRECIMIENTOCRECIMIENTO
![Page 4: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/4.jpg)
IGNIA
IGNIA es un fondo de capital de riesgo de impacto social enfocado en obtener retornos financieros mientras combate la pobreza al invertir en PyMES rentables que sirven a la Base de la Pirámide Socioeconómica (BoP) en América Latina.
IGNIA invierte en sectores tales como salud, educación, vivienda, nutrición, agua y cadenas de suministro que emplean productores de bajos ingresos.
¿Por Qué?
Construir negocios enfocados a la BoP es rentable, escalable y cubre las necesidades del mercado Las Microfinanzas han probado que hacer negocios en la BoP puede producir altos retornos
financieros Alentar emprendedores a servir la BoP con el apoyo de inversiones de capital de riesgo mejora la
capacidad de crear riqueza e incrementa el ingreso de sectores socioeconómicos bajos
PyMes motores de crecimiento económico– En Latinoamérica, PyMes necesitan capital y recursos para crecer
4
![Page 5: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/5.jpg)
¿Qué Aprendimos con las Microfinanzas?
Mercado y Necesidad Enorme = Gran Oportunidad– Muy baja penetración y demanda insatisfecha: en México hace 15 años 8 de
cada 10 personas NO habían pisado una sucursal bancaria
Aplicando modelos innovadores para brindar servicios financieros a la BoP se crean modelos altamente rentables, escalables y eficientes
– Compartamos Banco
Las personas cuentan con disposición y capacidad de pago– Bajas tasas de morosidad
Acceso a servicios financieros mejora sustancialmente la calidad de vida de las personas
5
![Page 6: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/6.jpg)
Microfinazas
i
C.T.
Usureros
Gobierno
Segmento Atendido por
Micro-finanzas
Características de Mercado:• Grande•Desatendido•Ineficiente
6
![Page 7: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/7.jpg)
Sector Salud
Características de Mercado:• Grande•Desatendido•Ineficiente
7
P
C.T.
Médico
SeguroSocial
Oportunidad
![Page 8: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/8.jpg)
Así Como en el Sector Educación
7.4% $23,832- + 7.4% $23,832- +
14.8% $9, 814 - $23,83114.8% $9, 814 - $23,831
19% $3,253 - $9,813 19% $3,253 - $9,813
31.3% $1,907 - $3,25231.3% $1,907 - $3,252
17.8% $758- $1,906 17.8% $758- $1,906
9.7% $0 - $7579.7% $0 - $757
7.5% 768,833 7.5% 768,833
13.6% 1,394,15113.6% 1,394,151
18.8% 1,927,20818.8% 1,927,208
52.1 % 5,340,82752.1 % 5,340,827
8.0% 820,0898.0% 820,089
86.7% 668,885 86.7% 668,885
62.2% 867,16762.2% 867,167
18.7% 360,38818.7% 360,388
3.4% 181,5883.4% 181,588
.8% 6,561 .8% 6,561
A/B
C+
C
D+
D
E
Ingreso Annual por Nivel Socioeconómico (USD)
Población 19-24 años Estudiantes
Fuente: AMAI, SEP, IGNIANota: Estudio de AMAI’s utiliza ingreso por familia, utilizamos un promedio de 4 persons per hogar para calcular ingreso per capita
20%
80%
Rechazadas Aceptadas
80% de lasAplicantes a
Universidades Públicas son Rechazadas
Oferta de Educación Pública Limitada e IneficienteAcceso Limitado a Educación
Baja Penetración de Educación en la BoP
16%
84%
Con Estudios Superiores Sin Estudios Superiores
84% de lasPersonas
entre 19 y 24 Años NO
Cuentan con Estudios
Superiores
![Page 9: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/9.jpg)
Así Como en el Sector Educación
7.4% $23,832- + 7.4% $23,832- +
14.8% $9, 814 - $23,83114.8% $9, 814 - $23,831
19% $3,253 - $9,813 19% $3,253 - $9,813
31.3% $1,907 - $3,25231.3% $1,907 - $3,252
17.8% $758- $1,906 17.8% $758- $1,906
9.7% $0 - $7579.7% $0 - $757
7.5% 768,833 7.5% 768,833
13.6% 1,394,15113.6% 1,394,151
18.8% 1,927,20818.8% 1,927,208
52.1 % 5,340,82752.1 % 5,340,827
8.0% 820,0898.0% 820,089
86.7% 668,885 86.7% 668,885
62.2% 867,16762.2% 867,167
18.7% 360,38818.7% 360,388
3.4% 181,5883.4% 181,588
.8% 6,561 .8% 6,561
A/B
C+
C
D+
D
E
Ingreso Annual por Nivel Socioeconómico (USD)
Población 19-24 años Estudiantes
Fuente: AMAI, SEP, IGNIANota: Estudio de AMAI’s utiliza ingreso por familia, utilizamos un promedio de 4 persons per hogar para calcular ingreso per capita
20%
80%
Rechazadas Aceptadas
80% de lasAplicantes a
Universidades Públicas son Rechazadas
Oferta de Educación Pública Limitada e IneficienteAcceso Limitado a Educación
Baja Penetración de Educación en la BoP
16%
84%
Con Estudios Superiores Sin Estudios Superiores
84% de lasPersonas
entre 19 y 24 Años NO
Cuentan con Estudios
Superiores
![Page 10: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/10.jpg)
Parámetros de Inversión
Inversiónes = US$2 MM a US$10 MM por compañía a través de la vida del proyecto – Nuestra inversión inicial puede ser menor.
IGNIA invierte en nuevos negocios, negocios en crecimiento y negocios maduros en expansión
El Fondo se enfoca en buscar:– Modelos de negocio inovadores que sirvan el mercado de la BoP
Negocios de efectivo, escalables, en el último eslabón de la cadena de valor (“B2C”)
– Emprendedores calificados y talentosos Profesionales con experiencia en administración Un alto potencial para la ejecución de estrategias de escalamiento y crecimiento con acceso a la red de IGNIA, a
su expertise y sus recursos
– Cambio sistémico fundamental (Impacto Social) Generación de valor económico sustancial a través de negocios escalables Producir valor social significativo incrementando los ingresos y activos de los individuos en la BoP, ayudándolos a
salir de la pobreza
10
![Page 11: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/11.jpg)
Ejemplo de Oportunidad para IGNIA en Vivienda
Tiempo promedio de Construcción – 3 meses
Materiales a Costos de Mercado con una Solución de Calidad
Material de Tipo y Cantidad Adecuada Entrega de Paquetes de Material
Conforme se Requiera Asesoría Técnica
Problemática para la BoP… Solución
11
Tiempo Promedio de Construcción – 5 a 15 Años
Altos Costos de Material Compra de Material Inadecuado y En
Exceso por Falta de Conocimiento Merma por Almacenamiento Inadecuado Poca Calidad por Falta de Conocimiento
Técnico
![Page 12: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/12.jpg)
Proveedor de Soluciones para la Autoconstrucción Asistida
•Organiza grupos de trabajo de 10 familias, donde cada familia aporta un trabajador y se trabaja en forma colectiva
•Provee un kit de materiales fácil de construir y de avanzada tecnología y alta calidad
•Provee de asistencia técnica durante el proceso
•Provee acceso a financiamiento a través de microfinancieras (sin riesgo de cobranza)
•Producto Final:•Vivienda de Alta Calidad y Fácil Construcción•Estructuralmente Resistente•Aislamiento Térmico y Acústico•Opción de crecimiento vertical u horizontal
•Impacto Social: Mejora en calidad de vida, seguridad, salud y estabilidad
12
Antes y Después
Costo Final a Cliente (MXN miles) $30-$50
$50 - Subsidio (MXN miles)
Costo Promedio Casa (MXN miles) $80-$100
12
![Page 13: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/13.jpg)
ESPECTRO DE INVERSIÓN SOCIAL
![Page 14: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/14.jpg)
Las Respuestas Tradicionales Enfrentan Grande Limitantes
A
B
IMPACTO SOCIAL
RETO
RNO
S FI
NAN
CIER
OS
+
+
-- 14
![Page 15: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/15.jpg)
Se Pueden Obtener Altos Retornos Financieros y Sociales
A C
B
IMPACTO SOCIAL
RETO
RNO
S FI
NAN
CIER
OS
+
+
--
ACCE
SO A
CAP
ITAL
+
- 15
![Page 16: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/16.jpg)
Existen Diferentes Soluciones de Acceso a Capital Para Cada Etapa de la Vida de un Negocio
r
t/$
x
y
z
ETAPA 4MERC. CAPITALES
ETAPA 3IGNIA
16
ETAPA 1 ETAPA 2
![Page 17: CONFIDENCIAL](https://reader035.fdocuments.mx/reader035/viewer/2022062720/568134f3550346895d9c37c4/html5/thumbnails/17.jpg)
IGNIA Fund, LPc/o IGNIA Partners, LLCTorre IOS CampestreRicardo Margain 575Parque Corporativo Santa EngraciaSan Pedro Garza García, N.L., 66267 MéxicoPhone: +52 (81) 8000 7165website: www.ignia.com.mx