Cash Management y Banca Electrónica

CitiDirect BESM

Treasury and Trade Solutions

Indice

6

1.Acerca de CitiDirect BESM y Galardones obtenidos

2.Seguridad

3.Soluciones y Servicios

4.AFRD

5.Infopool

6.CitiDirect BESM Mobile

7.CitiDirect BESM Tablet

1. Acerca de CitiDirect BESM

25 Idiomas

135+ monedas

90+ Países

130+ Jurisdicciones

6

Nuestra Plataforma Global de pagos con presencia en más de 90 países, con capacidad de poder realizar transacciones

en más de 135 monedas, Comercio Exterior e Inversiones que permite un mayor control de las filiales, especialmente

para los Centros de Servicios compartidos y soluciones “in-house”, La cual ha sido galardonada por prestigiosas firmas

Para 2014/2015:

Galardones CitiDirect BESM – 2014/2015

2

Greenwich Associates Online Services

Benchmarking Study 2014

• #1 Electronic Banking Platform for Corporate

• Ranked #1 for the ninth consecutive year

• Rated “Best of Breed” in the following categories:

- Overall Product/Service Availability

- User Authentication

- Connectivity and File Services

- Cross-Product Integration

- Payments (ACH, Wire Transfer)

- Cash Position/Liquidity Management/Forecasting

- Active Investments

- Trade Services

- Supply Chain Finance

Global Finance World’s Best Internet

Banks 2014

• Best Overall Internet Bank

• Best Corporate/Institutional Internet Bank

• Best Online Cash Management Site

• Best Corporate/Institutional Mobile Banking

• Best Information Security Initiatives

CitiDirect BE Mobile

• In Category 2 – Best Mobile Services

• Awarded Best Mobile Service or App for

enterprise.

Galardones CitiConnect – 2014/2015

2

CitiConnect ERP Integrator

• The Innovators Award 2015 by Global Finance

Magazine – April 2015

CitiConnect ERP Integrator

• Recognized by Celent with a Model Bank award

– March 2015

• Citi ranks first globally

• CitiConnect ranks first in the category

‘Connectivity and File Services’

CitiConnect

• Global Finance Award for Best Internet Bank

across Regions & Global

¿Qué puede hacer Citidirect BESM ?

3

¿Qué es Citidirect BESM?

Plataforma única para pagos (90 países y más de 100 divisas),

comercio exterior e inversiones.

Una sola fuente de información para establecer la posición de

efectivo, proporcionar información de reportes, recibir

notificaciones.

Herramienta de Centralización que permite un mayor control de

las filiales, especialmente para los Centros de Servicios

compartidos y soluciones “in-house”.

Beneficios de eficiencia Automatización, integración y flujo de

trabajo para ayudarle al cliente a manejar mejor su capital de

trabajo.

Sarbanes-Oxley cumplimiento y regulaciones:

404: Evaluación de la gestión de los controles internos

409: Divulgación en tiempo real

302: Responsabilidad corporativa para la información financiera.

Ventajas de CitiDirect Citidirect BESM :

Visibilidad / Transparencia

• Acceso en tiempo real a los 90 países donde opera

Citigroup así como reportes de otros bancos.

Control:

• Plataforma única que permite el control de la actividad

financiera a través de la separación de funciones

mediante los niveles de autorización y facultades.

Precisión:

• Mejora la integridad mediante una variedad de

capacidades de automatización / integración.

Monitoreo / Auditoría:

• Reportes de auditoría y capacidad de monitoreo

especifico de cargos y/o abonos.

Características de la Plataforma

3

Características de Citidirect BESM

Acceso a Citidirect BE en 24 idiomas.

Uso de un portal de entrada único.

Capacidades de auto-servicio para la navegación de la plataforma

accediendo con un solo clic .

Mejora de la experiencia del cliente.

Capacidades de búsquedas rápidas.

Flujo de trabajo personalizado según las necesidades de los clientes.

Hasta 9 niveles de autorización, personalizable desde el ambiente de

usuario. Más 2 Subniveles de Control.

Las características de la plataforma pueden personalizarse para cada

usuario.

Por ejemplo: opciones por defecto, cambios en columnas, uso de accesos

rápidos.

Automatización de actividades de reportes y archivos.

Capacidad de integración con sistemas mediante la importación y

exportación de archivos.

Interacción entre clientes (Client Linkage)

Permite compartir y controlar capacidades de Citidirect con otras entidades.

Ejemplos de capacidades de personalización:

Personalización de la pantalla de ingreso al sistema.

Personalización de los accesos rápidos a CitiDirect.

Utilice el “personalizador” para describir los servicios de Citidirect

en sus propias palabras.

Especifique qué colas de flujo de trabajo desea ver primero al

ingresar a los distintos servicios de Citidirect.

Elija las opciones por defecto para sus consultas y reportes.

Especifique la fecha y hora en que los reportes deben ser

ejecutados.

Seleccione el orden y la apariencia de la información del resumen

de pagos y consultas.

2 Seguridad

3

Proceso de seguridad de cuatro niveles

Identificación y autenticación de usuarios para prevenir acceso

no autorizado.

• Acceso permitido sólo a los usuarios que tienen un dispositivo

dinámico, que genera contraseñas que reducen enormemente el

riesgo de terceros no autorizados tengan acceso a CitiDirect.

Facultamiento y autorización a limitar el acceso de los usuarios.

• Los Administradores de Seguridad pueden limitar las transacciones

de acuerdo al monto del pago, cuenta de débito, moneda de pago

y/o tipo de transacción.

Protección de datos de su información financiera.

• SafeWord Challenge Response.

• El cifrado utilizando un certificado SSL de 128 bits establece una

sesión segura de CitiDirect y previene que terceros no autorizados

vean algún contenido.

Auditorías de seguridad y alarmas para identificar los intentos de

acceso no autorizado.

• Las auditorías y las alarmas están diseñados para prevenir la

entrada no autorizada y permite la identificación de estos intentos no

autorizados para acceder CitiDirect.

Administración de Seguridad

Proceso dual donde cualquier cambio en el sistema, requerirá la

autorización de un segundo Administrador de Seguridad.

Mantenimiento de Flujo - Define niveles de autorización para

las transacciones (incluye criterios como rango de montos,

cuentas de débito, métodos de pago, etc).

Perfiles de Acceso - Creación de perfiles para agregar o

restringir acceso a cuentas específicas, procesos, etc.

Perfiles de Usuario - Crear, deshabilitar, eliminar usuarios, o

modificar fecha de vencimiento.

Autorizaciones del usuario - Asignar perfiles de acceso

específicos a los usuarios.

Con los niveles de autorización, control de flujo y otras

características de seguridad, se puede establecer una clara

separación de funciones para ayudar a cumplir con

requerimientos legales y normativos de las empresas.

Las capacidades de consulta y reportes a través de Citidirect

permite realizar auditorías de usuarios, información crítica para

los administradores de Seguridad.

3 Soluciones y Servicios

3

Importación de archivos

• Paylink 1024

• North America Flat File

• Latin America Flat File

• Europe CD Flat File

• Worldlink

Formularios electrónicos: PROXIMAMENTE

• Pago de Impuestos: Min. de Hacienda: DGII , DGA y MAG

• Pago de FSV y AFP

• Pago de préstamos local y offshore

• Solicitud de chequeras

• Solicitud de cheque de gerencia

• Suspensión de cheques

• Solicitud de transporte de valores a domicilio

• Transferencias internacionales en otras monedas

Exportación de archivos

• SAP MT940

• SWIFT MT940

• BAI2

• Personalizados

AFRD

• E-mail

• Https

Client Linkage

Consultas y Reportes

• Resumen de saldos

• Estado de cuenta

• Movimientos

Base de Beneficiarios

• Por tipo de pago

• Ligado a una cuenta de cargo

• Posibilidad de limitar al beneficiario por monto

• Carga masiva o uno a uno

Pagos

• Pagos locales

• Pagos internacionales

• Pagos Worldlink

• Pagos recurrentes

Servicios de Pagos

• Cancelación de pago, cheques de gerencia u orden de pago

• Detener orden de pago

• Reactivar orden de pago

CitiDirect BE Mobile

CitiDirect BE Tablet

Infopool

Consulta y Reportes

3

Características

Reportes consolidados para más de 90 países

• Visualización de información para una cuenta o un grupo de

cuentas con la posibilidad de llegar al detalle.

• La información de las cuentas se actualiza en tiempo real y se

pueden consultar los últimos 90 días.

• Visualización de la Información para las cuentas de terceros del

día previo a través del servicio de información multi-banco

(Infopool).

• Reportes detallados incluyen: cuenta, depósitos, liquidez, etc.

Información fácil de integrar

• Integre su información bancaria diaria mediante la descarga de

formatos stándares (BAI / MT940) directo a su sistema contable.

Ahorra tiempo

• Reciba todos los reportes que requiere desde la misma

aplicación.

• Automatice su proceso diario de reportes utilizando las

características de reportes automáticos vía e-mail, https o web.

Tipo de Reportes

Reportes de Auditoria Permite a los usuarios a realizar un

seguimiento de la actividad y el uso de Citidirect. Fecha, hora,

usuarios.

Reporte de detalle del perfil de acceso: Una manera fácil y eficiente

de revisar la información de los perfiles de acceso.

Reporte de actividad de accesos: Una herramienta de seguimiento

de la actividad de inicio de usuario cuando todos los intentos de

inicio de sesión se capturan y registran.

Reporte de perfil de usuarios y permisos: Muy útil para la auditoría

y solución de problemas, especialmente para saber como se

encuentra organizada la empresa en la plataforma.

Reporte de Resumen de Saldos: Muestra un resumen de todas las

cuentas con los saldos contables y disponibles al inicio y cierre del

día.

Reporte de Estado de cuenta: Muestra la información de los

movimientos de la cuenta de un periodo seleccionado.

Reporte de detalle de pagos: Este reporte muestra los detalles de

los pagos realizados a través de Citidirect.

Pagos

3

Métodos de Creación

Importación de Archivos

Layout Paylink 1024

• Este layout se utiliza para subir de manera masiva los pagos en MXN

(excepto pago de impuestos).

Layout North America Flat File

• Este layout es para subir de manera masiva los pagos en USD

debitando cuentas Citibank NY.

Layout Latin America Flat File

• Este layout es para subir de manera masiva los pagos en USD

debitando cuentas en Latino América

Preformato

• Son plantillas de fácil acceso a los pagos; la información se captura una

vez y se puede acceder a ella en cualquier momento.

Pagos Recurrentes

• Permite programar pagos frecuentes como la renta, honorarios por

servicios técnicos, regalías, intereses, etc., para mejorar la capacidad

de automatizar y reducir la carga de trabajo.

• La programación de pagos puede ser personalizada con opciones de

frecuencia diaria, semanal y mensual.

• Permite enviar notificaciones al cliente vía E-mail, que pueden ser

generadas cuando un pago recurrente ha sido iniciado, finalizado o

cancelado.

Tipo de Pagos

Pagos locales Transferencias entre cuentas Citibank

Propias

Terceros

Nómina

Transferencias interbancarias (ACH)

Cheques de Gerencia

Orden de pago tradicional

Transferencias internacionales

Transferencias Internacionales Book transfers

Fedwire transfers

Swift transfers

CHIPS transfers

Pagos Worldlink Pagos en otras monedas vía Cheques o transferencias

Servicios de Transacciones Multi-moneda WorldLink

3

WorldLink

Solución global de extremo a extremo que permite realizar

pagos electrónicamente en más de 135 monedas

Impresión de cheques remoto disponible en 32 monedas

y es enviado directamente a los beneficiarios. Impresión

de cheques en sitio, emitido en las oficinas del cliente a

nivel local, disponible en 16 monedas.

Diversos pagos en distintas monedas desde la misma

cuenta de cargo

Eliminación de cuentas en monedas extranjeras

Obtención de tipos de cambio en tiempo real

Automatización de la emisión y control de cheques

4. Automatización de Entrega de Archivos y Reportes (AFRD)

3

Automatización de Entrega de Archivos y

Reportes

Provee la capacidad de programar la futura generación y envío

de archivos y reportes a / desde los servidores centrales de

Citidirect con 3 opciones de envío:

Reportes en el explorador (Browser) Reportes que se ejecutan

a una hora determinada, disponibles dentro de la aplicación.

Email Seguro Reportes y exportación de archivos enviados a

un email seguro mediante S/MIME

HTTPS Importación/Exportación de archivos y reportes

encriptados enviados a su web server usando una conexión

SSL sin la intervención humana.

AFRD fue diseñado para ser seguro pero flexible, usando los

más posibles estándares comunes.

Programe reportes, importaciones y exportaciones para su

ejecución durante el día o en periodos (diario, semanal,

mensual).

Mensaje de correo electrónico que notifica cuando un evento

no ha sido generado.

5. Infopool

3

Consolidación de información de cuentas

interbancarias

Mecanismo de concentración de información a través de la

recepción de mensajes Swift MT940 en Londres.

Proceso electrónico de envío de mensajes.

Los estados de cuenta se encontraran disponibles durante el

transcurso de la mañana y serán visualizados a través de

CitiDirect.

Todos los estados de cuenta podrán ser exportados en el

mismo formato reduciendo el requerimiento de desarrollos

de formatos o “layouts” (Swift MT940).

Los movimientos disponibles bajo este mecanismo serán los

del día anterior.

6. CitiDirect BESM Mobile

3

¿Qué es CitiDirect BESM Mobile?

Solución web que proporciona una solución de banca electrónica a través

del navegador de un dispositivo móvil.

Da el poder para hacer negocios críticos en cualquier lugar, en cualquier

momento a través de su dispositivo móvil (iOS, Android, Windows,

BlackBerry).

Aprovecha la seguridad existente de CitiDirect® Online Banking a través del

dispositivo SafeWord Card; se extiende el más alto nivel de protección en

un entorno móvil.

CitiDirect Online Banking está en 109 países que sirven a más de 50,000

clientes y 300,000 usuarios en todo el mundo. CitiDirect BE Mobile ya está

en más de 90 países.

Funcionalidades Claves

Notificaciones vía SMS & Email Pagos pendientes por autorizar y

liberar

Autorización y Liberación Para pagos (incluyendo archivos)

recibidos a través de CitiDirect o CitiConnect

Consulta de Saldos y Transacciones realizadas por CitiDirect.

Iniciación de Pagos por preformato (Solo Transferencia de Fondos

Internacionales).

Visualización de la posición del dinero del día.

Realizar autorizaciones & consultas de transacciones de comercio

exterior.

7. CitiDirect BESM Tablet

3

Está exclusivamente diseñada para aquellos responsables de la toma de decisiones,

permitiéndoles dirigir su negocio de una manera eficiente y optimizada.

Gracias!

Citi believes that sustainability is good business practice. We work closely with our clients, peer financial institutions, NGOs and other partners to finance solutions to climate change, develop industry standards, reduce our own

environmental footprint, and engage with stakeholders to advance shared learning and solutions. Highlights of Citi’s unique role in promoting sustainability include: (a) releasing in 2007 a Climate Change Position Statement, the

first US financial institution to do so; (b) targeting $50 billion over 10 years to address global climate change: includes significant increases in investment and financing of renewable energy, clean technology, and other carbon-

emission reduction activities; (c) committing to an absolute reduction in GHG emissions of all Citi owned and leased properties around the world by 10% by 2011; (d) purchasing more than 234,000 MWh of carbon neutral power for

our operations over the last three years; (e) establishing in 2008 the Carbon Principles; a framework for banks and their U.S. power clients to evaluate and address carbon risks in the financing of electric power projects; (f)

producing equity research related to climate issues that helps to inform investors on risks and opportunities associated with the issue; and (g) engaging with a broad range of stakeholders on the issue of climate change to help

advance understanding and solutions.

Citi works with its clients in greenhouse gas intensive industries to evaluate emerging risks from climate change and, where appropriate, to mitigate those risks.

efficiency, renewable energy and mitigation

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