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Capítulo 3: Pólizas

Iniciamos nuestro proceso con el módulo de:

3.1 Cotización Nueva cotización Este menú cuenta con 3 Pestañas las cuales se describen a continuación:

2.1.1 Datos de Póliza 2.1.2 Datos de Cotización 2.1.3 Datos de Cliente

3.1.1 Datos de Póliza

Fig. 3.1.1 En esta se capturan todos los datos solicitados para la cotización como son:

1. Negocio* a. Este campo maneja 4 opciones para generar una cotización:

i. Nuevos ii. Comonuevos iii. Seminuevos iv. Multimarcas

b. En base a estas cuatro opciones el sistema hará el cálculo correspondiente a cada uno de ellos, estos cálculos están basados en las tablas de cobertura que cada compañía de seguros proporciona.

2. Vigencia* a. Esta opción solo se habilita para el Negocio de Nuevos

3. Frecuencia de pago * a. Únicamente es habilitada para el Negocio de Nuevos

4. Moneda* 5. Tipo*

a. Automóvil b. Camiones

CAPÍTULO 3 Pólizas


6. Marca*

a. Para el Negocio Multimarcas se habilita, para poder seleccionar la marca a cotizar o emitir. 7. Submarca* 8. Modelo* 9. Vehículo* 10. Valor Vehículo*

a. Este campo solo es habilitado para los Negocios: Nuevos y Comonuevos 11. Uso*

a. Es un campo muy importante ya que el listado que se encuentra en él, no aplica para todas las aseguradoras i. Atlas

1. Solo aplican a. Particular

ii. GNP 1. Solo aplican

a. Particular b. Carga c. Taxi (Servicio Público) d. Transporte de empleados e. Transporte de escolares f. Turismo

iii. Qualitas 1. Aplican

a. Particular b. Personal c. Carga d. Taxi(Servicio Público) e. Renta diaria f. Transporte de empleados g. Transporte de escolares h. Turismo

12. Servicio* a. Es determinado en forma automática por el campo USO.

13. Ocupantes/Tipo de carga* a. Está basado en la selección del campo TIPO, si se escoge Automóvil SISET muestra Ocupantes, si se escoge Camión

SISET muestra Tipo de carga y esta influye en el monto de la prima. 14. Estado de circulación*

a. Para este campo es importante tomar en consideración que si el contratante tiene una dirección diferente a la de circulación, después de ingresar los datos del cliente se tiene que regresar a este campo para indicarlo.

15. Salarios mínimos a. Solo se habilitará cuando el campo USO es Taxi (Transporte público)

16. Las fechas son propuestas por el sistema y se proponen las del día.

Nota: Los campos con * son obligatorios. Al término de la captura de estos datos, se ingresa dando un click a la siguiente pestaña (Datos de cotización): El sistema nos mostrará la pestaña solicitando los campos descritos a continuación.



3.1.2 Datos de cotización En esta pestaña ingresaremos los datos:

1. Aseguradora 2. Plan

Fig. 3.1.2 La selección de planes, opera bajo la regla de negocio marcada por DTMAC, y es:

En esta pestaña existen 2 botones: a) En la parte superior, adelante del texto Aseguradora.

Su función es para presentar el paquete amplio, el cual por regla de negocio, permanece oculto por omisión, hasta que le damos click, lo presenta y para volverlo a ocultar, también es con un click.

b) En la parte inferior, por debajo del logotipo de GNP. Al dar un click a este botón, SISET marcará todos los planes de todas las aseguradoras, bajo esta selección

estamos indicándole al sistema que nos presente las cotizaciones de todas las coberturas, mismas que se podrán visualizar mediante archivos PDF, Correo o Impresión


Fig. 3.1.2.1 Una vez seleccionado el plan a cotizar, damos click a la pestaña Datos de cliente para ingresar su información.

3.1.3 Datos del cliente

Fig. 3.1.3 En esta pestaña se capturan los datos personales del cliente, como son:

1. R.F.C. 2. C.P.* 3. E-Mail* 4. Tipo de persona 5. Nombre 6. Apellido Paterno 7. Apellido materno 8. Fecha de nacimiento


9. Ocupación El campo Numero 4, nos da 2 opciones, Física y Moral, donde dependiendo de la selección, cambiaran los campos de llenado como se muestra en las imágenes:

Persona FÍSICA

Fig. 3.1.3.1 Persona MORAL

Fig. 3.1.3.2 Con esta opción el sistema solicitará los datos:

1. Tipo de persona 2. Razón social 3. Fecha de constitución 4. Giro

Con el llenado de los datos solicitados se dará click en Cotizar para que el sistema vaya a la aseguradora y nos traiga los planes solicitados.


Fig. 3.1.3.3 Ahora dependiendo el usuario, le aparecerá el botón de emitir Si el usuario es vendedor, aquí terminara su proceso, pero si es F&I, Gerente de seguros o Administrador, puede continuar con la emisión de la póliza.

NOTA: Si hay una necesidad de cambiar el plan y de aseguradora, bastará con seleccionar el plan y la

aseguradora y se vuelve a dar click en Cotizar, con esta opción podemos cotizar varias veces.

3.2 Emisión

Este módulo es el generador de la póliza, ya que se puede realizar una emisión directa sin haber creado una cotización previa. A continuación se describen las 2 maneras de realizar una emisión. 3.2.1. Emisión desde una COTIZACION:

Como inicio de este proceso, nos vamos a Pólizas, Cotización, al entrará a este módulo aparecerá la opción de Consulta, damos click y el sistema presenta el listado de todas las pólizas realizadas, las pólizas mostradas, son únicamente las del Distribuidor que ingreso a SISET, ya que esta consulta está restringida por usuario, para que solo le aparezcan sus pólizas generadas.

Una vez ubicada la póliza se da click al icono de la primera columna y el sistema mandará en forma automática a la pestaña “Datos de póliza”, dando click a la pestaña “Datos de cotización”.

Aquí aparecerán los planes cotizados, se seleccionará el plan que se emitirá y se da click en el botón “Emitir cotización” que se encuentra en la parte superior de esta pestaña.

El sistema abrirá el módulo de “Emisión” y nos ubicará en la pestaña “Datos de cliente”.

Una vez estando en esta opción, se llenaran todos los datos requeridos y al finalizar daremos click en la pestaña “Datos complementarios” que se encuentra en la parte superior, se llenan los datos solicitados y si el contratante no es el mismo que el conductor, quitamos la paloma y el sistema nos enviará a otra ventana para llenar los datos del conductor, pero si el contratante es el conductor entonces daremos click a la pestaña “Póliza”.

Esta pestaña nos muestra la fecha del documento, que es la fecha del día y en fecha inicial de vigencia se debe de capturar la fecha con la que iniciará la póliza (nota importante, no puedo poner una fecha anterior a la de la emisión), por último se pone el beneficiario preferente y damos “Emitir” este botón está en la parte superior, junto con los botones Nueva póliza y Consulta.



Fig. 3.2.1 Una vez que se dio click en “Emitir” el sistema mostrará los siguientes datos en la ventana de mensajes que se encuentra en la parte superior que dice Póliza:

1. Folio SISET P5700000147 2. Póliza P20130215105842 3. Plan Plus 4. Status Emitida

Después de haber generado la emisión, el botón “Emitir” desaparece y solo deja activos los botones: Nueva póliza, Consulta, Generar PDF,

Enviar E-Mail, Cancela Póliza, Duplicar y así como se muestra en la imagen:

Fig. 3.2.1.1 También la parte inferior de esta pestaña, se muestran los botones:

Póliza

Responsabilidad civil

Contrato

Recibos Al dar click en estos botones nos muestran la información de la póliza. Con esto concluimos el proceso de “Emisión” desde una Cotización.



3.2.2. Emisión directa Ahora mostraremos como se realiza una emisión directa, para lo cual entraremos a: Pólizas Emisión Al dar click en emisión, el sistema nos mandará a la pestaña “Datos de póliza”, es aquí donde inicia nuestro primer paso, como se muestra en la imagen: Imagen de la ventana de emisión:

Fig. 3.2.2 Iniciamos con el llenado de todos los campos solicitados para nuestra emisión. Nota: Todos los campos marcados con asterisco son obligatorios, en esta ventana las fechas no son modificables. Si el R.F.C. existe ya en la base de datos bastará con teclearlo y el sistema llenara los campos CP e E-Mail. Una vez llenos todos los datos damos click en la siguiente pestaña “Datos de cotización”

A diferencia de la cotización aquí SISET solo permite la selección de un plan de una aseguradora, los demás cuadros de selección se deshabilitan.


Una vez seleccionado el plan y la aseguradora, damos click a la pestaña “Datos del cliente” Una vez que el sistema nos abre esta pestaña, capturaremos los datos requeridos como, tomando en consideración el tipo de persona:

Persona Física:

Persona Moral: Nota: recordemos nuevamente que los campos con asterisco son obligatorios Al término del llenado de la información de los campos descritos, damos click en la pestaña siguiente “Datos complementarios”.

3.2.3 Datos complementarios

Fig. 3.2.3 Como observamos aquí, el contratante no es el mismo que el conductor y es por ello que se habilita la opción para ingresar todos los datos del conductor. Nota: El Campo de Número de serie esta topado a 17 caracteres. Una vez llenos todos los campos damos click a la siguiente pestaña “Póliza”

3.2.4 Póliza

Fig. 3.2.4 Al conlcuir con el llenado de la información damos click en “Emitir”, bajo este proceso SISET se enlaza a la aseguradora seleccionada para que nos regrese la información solicitada. Una vez emitida la póliza mostrará unos botones en la parte inferior izquierda de la pestaña póliza.


Fig. 3.2.4.1 Estos 4 botones son los que nos muestran una vista previa de la póliza como se muestra en la imagen

Fig. 3.2.4.2 También se habilitan los botones de Enviar E-Mail, Generar PDF. Mediante estos los documentos se pueden Imprimir y enviar por correo el número de veces que sea necesario. Los botones que nos presenta una Emisión son:

Nueva póliza o Creación de una nueva Póliza

Consulta o Listado de todas las pólizas emitidas por el Distribuidor

Generar PDF o Opción para presentar el botón de Póliza y poder imprimir o visualizar en pantalla.

Enviar E-Mail o Opción para enviar por correo la póliza emitida, se puede enviar varias veces a diferentes correos.

Cancela Póliza o Con esta opción bastará con seleccionar la póliza que se desea cancelar y dar un click en “Cancela Póliza”, para que de

inmediato sea cancelada la póliza emitida.



Duplicar o Esta opción es muy útil, ya que si deseamos hacer una póliza similar a una existente, bastará con dar click en “Duplicar” y

SISET mostrará todos los datos capturados en la póliza seleccionada, se podrán hacer cambios antes de emitirla.

3.3 Endosos Continuando con el proceso operativo, ahora veremos el módulo de endosos:

3.3.1 Datos de endoso

Fig. 3.3.1 Este módulo se diseñó bajo la mejor práctica de negocio, ya que muestra un listado de todos los posibles endosos que se manejan, como son: Tipo de Movimiento:

1. Corrección de valor factura 2. Asegurar accesorios 3. Corrección de placas 4. Corrección de serie/motor 5. Corrección de modelo 6. Corrección de nombre 7. Corrección de dirección 8. Cambio de titular 9. Corrección de otros 10. Devolución prima a solicitud del cliente 11. Devolución prima por pérdida total 12. Cancelación (NTU) 13. Protección extendida cancelación por pérdida total 14. Protección extendida cancelación por venta unidad 15. Protección extendida cancelación por falta de pago

Folio: Número que regresa la aseguradora Endoso: Número de comprobante al cobrarlo Cada uno de estos movimiento cuenta con un Checklist, que determina que documentación debe de cubrir para hacerlo valido, el listado de la documentación se muestra al seleccionar el tipo de movimiento, en la pestaña “Datos de Checklist”

Al seleccionar el Tipo de Movimiento, SISET muestra el tipo de endoso al que pertenece (A,B,D), seguido de esta selección podemos ingresar un comentario alusivo al endoso solicitado, por ultimo seleccionamos la póliza a la cual deseamos realizarle dicho endoso.



Una vez llenos todos los datos requeridos, se debe de dar un click en guardar, para que una vez guardado el registro en la base de datos podamos adjuntar la documentación requerida por el checklist del endoso seleccionado. Después de guardar el endoso ingresamos a la pestaña “Datos de Checklist” donde Seleccionaremos el archivo requerido y una vez seleccionado se le dará un click en guardar.

3.3.2 Histórico de notificaciones Al concluir este último proceso SISET enviará una NOTIFICACIÓN al usuario de DTMAC encargado de endosos, quien bajo el mismo sistema podrá responder dicha notificación mediante la pestaña de HISTORICO DE NOTIFICACIONES Histórico de notificaciones

Fig. 3.3.2 Endosos maneja un Status que se mueve de forma automática de acuerdo al proceso que se va realizando. Por último, una vez generado el endoso se podrá enviar la carta que ampara dicho endoso.


3.4 Aviso de siniestros 3.4.1 Datos del siniestro Controla los siniestros ocurridos en el momento, los cuales se llenarán de forma automática mediante un enlace a las aseguradoras

Fig. 3.4.1 3.4.2 Histórico de siniestros Mostrará el control de conversaciones entre el Distribuidor y DTMAC

Fig. 3.4.2 3.5 Control de siniestros Este módulo opera bajo los datos solicitados en la imagen, donde se cuenta con 3 tipos de endoso:

Robo total

Daños materiales

Robo de partes internas Cada uno de estos siniestros cuenta con su propio Checklist, que es la documentación necesaria para poder darle seguimiento.

3.5.1 Datos del siniestro

Fig. 3.5.1



Una vez ingresados los datos solicitados, nos vamos a la pestaña “Datos de checklist”, donde se nos solicitará que marquemos aquellos documentos que el cliente ya nos entregó, para el seguimiento de su siniestro, tal cual se muestra en la imagen:

3.5.2 Datos del checklist

Fig. 3.5.2 Control de siniestros cuenta con un Status que va cambiando de forma automática, de acuerdo al registro de la información, al cumplir con toda la documentación, se dará click en GUARDAR, una vez guardado el siniestro con el checklist completo, se enviara una NOTIFICACION al ejecutivo DTMAC encargado de esta área, quien validará si toda la documentación que le envió el Distribuidor; si es legible y correcta, si todo está bien DTMAC remitirá toda la documentación a la Aseguradora correspondiente para su seguimiento de dicho siniestro. Con este último módulo concluimos con el proceso operativo de SISET.


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