Presentacin de PowerPoint

Capacitacin Programa de Cumplimiento

Instructor (es):Soraya Ynez, y/o Alvin Canales

CDIGO DE TICA Y CONDUCTA

PROPOSITO

Es el de enunciar normas, principios ticos y morales, que deben inspirar la conducta y el quehacer de todos los miembros de la Cooperativa

VALORESCORPORATIVOS NORMAS DE CONDUCTAIntegridadRespetoLealtadResponsabilidad ExcelenciaDisciplinaTrabajo en equipoLiderazgo pro activo

Conducta PersonalPuntualidadOrden y LimpiezaRespeto a los valores familiaresComunicacin Formal y EfectivaManejo de Dinero y ValoresSeguridad

DEBERES Conocer al asociadoCombatir comentarios adversos o infundadosCumplimiento de compromisos sociales, econmicos y moralesConocimiento del Cdigo de tica y Conducta y dems NormativasAnteponer el inters colectivoRespeto de opiniones y personalidadesProteger los bienes de la cooperativaPropiciar y mantener un trato de igualdad

PROHIBICIONESEntregar informacin sobre transacciones de los asociados.Involucrarse en apuestas ilegales, trfico de drogas, lavado de activos y financiamiento al terrorismoEvasin de impuestos, participar en juegos de azar y relacionarse con personas de dudosa reputacin.Ingresar a las instalaciones de la cooperativa bajo el efecto de bebidas alcohlicas o sustancias alucingenas.Acoso Sexual o insinuaciones inmorales.Incumplir con la entrega de informacin requerida para la prevencin del delito de lavado de activos.RGIMEN DISCIPLINARIOLas sanciones por incumplimiento del Cdigo de tica y Conducta, sern aplicadas de acuerdo a la gravedad o persistencia de la falta, su marco de referencia ser el Reglamento Interno de Trabajo, el Manual de Sanciones y el Cdigo de Trabajo. Las sanciones sern impuestas de conformidad al procedimiento establecido en el Reglamento Interno de Trabajo y complementaria mente en el Manual de Sanciones, si aplica.

VISITA DOMICILIARIA

VISITA DOMICILIARIAHistricamente, las empresas han realizado los procesos de seleccin con el objetivo de buscar el candidato que ms se ajuste a la cultura y estrategia de las compaas; sin embargo aspectos como entrevistas, pruebas psicomtricas, verificacin de referencias ya no son suficientes; por tal razn da a da se buscan nuevas alternativas que permitan tener mayor certeza del candidato que se va a vincular, de esta manera en la verificacin de documentos, la visita domiciliaria se convierte en una herramienta de mayor impactoVISITA DOMICILIARIALa visita domiciliaria tiene como objetivo verificar la composicin del ncleo familiar, nivel socioeconmico del individuo, distribucin de espacios sociales, anlisis del entorno familiar y social, conducta personal y familiar

ObjetivoVISITA DOMICILIARIAPara que sirve la visita domiciliaria?

De una visita domiciliaria exitosa depende en buena medida que una persona sea contratada en la empresa donde aspira trabajar.

PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Circular CNBS No.219/2011 Resolucin SV No. 1477/22-08-2011La presente Ley tiene como finalidad establecer las medidas de prevencin, deteccin y combate del Lavado de Activos, como forma de delincuencia organizada, fijar medidas precautorias para asegurar la disponibilidad de los bienes, productos o instrumentos de dicho delito, as como la aplicacin de las disposiciones contenidas en las Convenciones Internacionales suscritas y ratificadas por la Repblica de Honduras.

LA FINALIDAD DE LA LEYDE LAVADO DE ACTIVOS

LAVADO DE ACTIVOSActividad encaminada a legitimar ingresos o activos provenientes de actividades ilcitas o carentes de fundamento econmico o soporte legal para su posesin.

INSTITUCIONES UTILIZADAS COMNMENTE PARA EL LAVADO DE ACTIVOSBancos o instituciones financieras, incluye las cooperativas.Casas de cambioPrestamistasCompaas de transferencias (Remesadoras)CasinosCompaas inmobiliariasMercado de valoresOperadores de metales preciosos Compaa de segurosLoteras ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOSCOLOCACIN: El blanqueador inserta el dinero sucio en una institucin financiera legtima.ESTRATIFICACIN: Implica el envo de dinero a travs de diversas transacciones financieras para cambiar su forma y hacer que sea difcil de rastrear su origen.INTEGRACIN: El dinero es reintegrado al sistema financiero, hacindolo parecer que proviene de una transaccin legal. FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMOCuando una Persona por cualquier medio, directa o indirectamente, ilegalmente o por voluntad propia, proporciona y recauda fondos con la intencin de que sean utilizados, o a sabiendas de que sern utilizados, total o parcialmente con el fin de llevar a cabo acciones terroristas.

REGISTRO DE TRANSACCIONES EN EFECTIVO

REGISTRO DE TRANSACCIONES EN EFECTIVOEl registro de transacciones debe ser llenado cuando se realicen depsitos y retiros en efectivo, por un valor igual o mayor a $10,000.00 o su equivalente en lempiras al tipo de cambio del da.

OPERACIN SOSPECHOSASon aquellas transacciones, operaciones o relaciones comerciales, independientemente de que las mismas se hayan efectuado o no, que no sean consistentes con el perfil previamente determinado del cliente que no guarda relacin con la actividad profesional o econmica, que se sale de los parmetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado o que pudiera hacer pensar que el cliente est desarrollando actividades que no tengan un fundamento econmico o legal evidente, as como las que estn constituidas o relacionadas con actividades ilcitas, o que se consideren que pueden ser destinadas para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismoTRANSACCIN ATPICA Es aquella operacin que no es consistente con el perfil previamente determinado para el cliente, que no guarda relacin con la actividad econmica y que se sale de los parmetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado o que pudiera hacer pensar que el cliente est desarrollando otra actividad no conocida por la institucin supervisada.

CONOCE AL ASOCIADO

Las instituciones supervisadas deben identificar plenamente a sus clientes, as como las actividades que ellos desarrollan al momento de establecer una relacin, ya sea en la apertura de una cuenta o al proporcionarle cualquier otro servicio o producto CONOCE AL ASOCIADO Nombre completo (tal como aparece en la Identidad). Fecha y lugar de nacimiento. Profesin, ocupacin u oficio. Nacionalidad, sexo Nmero de identificacin Tipo de identificacin (tarjeta de identidad, RTN, pasaporte o carn de residente). Direccin de residencia completa. Estado civil, nombre del cnyuge.

CONOCE AL ASOCIADO Nmero de telefnico, correo electrnico. Nombre completo de la persona que depende econmicamente. Nombre del negocio (si aplica). Giro o actividad del negocio. Nombre de la empresa en que labora. Direccin completa de la empresa. Nmero telefnico de trabajo. Tiempo de laborar en la empresa. CONOCE AL ASOCIADO Posicin / cargo que desempea. Especificar la fuente de ingresos. Monto aproximado de ingreso mensual. Volumen mensual estimado que manejar en la cuenta. Referencias bancarias o comerciales a la falta de estas personales. Propsito de la cuenta. Beneficiarios de la cuenta. SANCIONES LEY CONTRA EL LAVADO DE ACTIVO ARTCULO #11Quien por imprudencia, negligencia, impericia o inobservancia de leyes o reglamentos en el ejercicio de sus funciones permita que se cometa el delito de lavado de activos, se le sancionar con dos (2) a cinco (5) aos de reclusin.

SANCIONES LEY CONTRA EL LAVADO DE ACTIVO ARTCULO # 12

Independientemente de la responsabilidad penal de sus directivos, gerentes o administradores, cuando constituya prctica institucional de una empresa la penetracin o facilitacin de los delitos tipificados en esta ley, se sancionar a la persona jurdica con el cierre definitivo y multa del cien por cierto (100%) del monto de lo lavado.CASOSLEY CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOCaso Abandono-Roatn

Caso IHSS

Caso IHSS

Caso IHSS

Caso LOS VALLE

Caso LOS VALLE

Caso LOS VALLE

Caso LOS CACHIROS

Caso LOS HANDAL

Caso LOS HANDALCASOSFINANCIAMIENTO DEL TERRORISMOTERRORISMO / CASO

Los jihadistas de Estado Islmico (EI) pasaron este ao de ser un grupo ignoto a convertirse en una de las mayores amenazas para Occidente.Su avance sostenido en Siria e Irak -donde lograron instaurar un califato islmico en partes de sus territorios- y las decapitaciones de ciudadanos occidentales pusieron bajo presin al presidente norteamericano, Barack Obama, que se vio obligado a actuar. En septiembre pasado anunci que Estados Unidos liderara una coalicin de 40 pases para atacar con bombardeos a los jihadistas.

TERRORISMO / CASOLos ataques areos de la coalicin lograron debilitar al grupo islamista, pero su podero an es una amenaza latente y lo seguir siendo en 2015.

Con el tiempo, segn seala la revista The Economist, es probable que la accin militar de Estados Unidos frene el avance de EI. Pero para eso Obama probablemente debera abandonar su poltica de no enviar tropas sobre el terreno y podra verse forzado a desplegar soldados en Irak para ayudar a las fuerzas del gobierno en sus combates contra el grupo.

TERRORISMO / CASOLOS JIHADISTAS DELESTADO ISLAMICO

TERRORISMO / CASOEn la redaccin de la revista satrica Charlie Hebdo en Pars, doce personas fueron asesinadas y once resultaron heridas. La nica culpa que poda caberle a las vctimas era la de expresar ideas. Sin duda, fiel a la stira, varias de las ideas eran muy ofensivas para muchas personas; en este caso, las caricaturas del profeta Mahoma.TERRORISMO / CASO

TERRORISMO / CASOEL AMOR ES MAS FUERTE QUE EL ODIOStephane Charbonnier, caricaturista principal y director editorial de Charlie Hebdo.RIESGO GEOGRAFICO EN HONDURAS EN EL TEMA DE LAVADO DE ACTIVOSRiesgo Geogrfico Nacional: Tomando como base informacin generada por la autoridad, se sugiere la realizacin de un ejercicio para identificar aquellas sucursales o agencias que estn ubicadas en zonas de alto ndice de delincuencia, relacionada con el lavado de dinero y asignar una calificacin de riesgo mayor

Internacional: Se sugiere crear una tabla de riesgo pas en la cual se determine el nivel de riesgo de los mismos, la difusin y aplicacin de esta tabla conjuntamente con una poltica exprofeso, de manera adicional a la calificacin del riesgo, permitir dar cumplimiento a las disposiciones internacionales de organismos como la ONU y la OFACRIESGO GEOGRAFICO EN HONDURASClientes:Se sugiere que durante este trmite se establezca un proceso para determinar la calificacin del nivel de riesgo de los clientes, conforme a:

Su actividad.- Generando una lista de actividades econmicas consideradas como de mayor riesgo, tanto por la autoridad local, las prcticas internacionales y la propia Institucin Financiera.

Se consultaran las listas negras internacionales y las listas de personas polticamente expuestas.

Se genere una matriz de grado de riesgo de los pases, considerando su grado de exposicin con base a las listas del GAFI, ONU, Transparencia Internacional, a fin de identificar a clientes residentes en esas entidades o que pretendan transaccionar con las mismas.

RIESGO GEOGRAFICO EN HONDURASEs conveniente se pregunte al cliente si la cuenta involucra el manejo de fondos propiedad de terceros, a efecto de que se identifique a estos.

Se realice una clasificacin de las zonas del pas con mayor exposicin al crimen y al lavado de dinero, con base en informacin generada por la autoridad.

Esta informacin debe ser actualizada peridicamente, dando prioridad a los clientes con mayor calificacin de riesgo

RIESGO GEOGRAFICO EN HONDURAS

Clasificacin de las zonas del pas con mayor exposicin al crimen y al lavado de dinero, con base en informacin generada por la autoridad.RIESGO GEOGRAFICO EN HONDURASDepartamentos bajo control del Cartel de Sinaloa, Mxico

Ocotepeque2. Copan

3. Santa Brbara 4. Cortes

5. Atlntida6. Yoro

RIESGO GEOGRAFICO EN HONDURASClasificacin de las zonas del pas con mayor exposicin al crimen y al lavado de dinero, con base en informacin generada por la autoridad.El Cartel de Sinaloa, Mxico a sido obligado a desplazarse a estos departamentos.

Lempira2. Choluteca

3. Intibuc 4. El Paraso

5. La Paz 6. Valle

RIESGO GEOGRAFICO EN HONDURASClasificacin de las zonas del pas con mayor exposicin al crimen y al lavado de dinero, con base en informacin generada por la autoridad.RIESGO GEOGRAFICO EN HONDURASClasificacin de las zonas del pas con mayor exposicin al crimen y al lavado de dinero, con base en informacin generada por la autoridad.El departamento de: GRACIAS A DIOS

Es disputado por tres grupos criminales, segn las autoridades, una de estas familias esta ligada al Cartel de Sinaloa, Mxico.

CENTROAMRICA INFLUENCIA DE LOS CARTELESEL CAMINO DE LA DROGAEl consumo de droga es una realidad que no se puede esconder. Aunque es una actividad que se realiza en las sombras, mueve miles de millones de dlares cada ao, y es la forma de vida de muchas personas en el mundo. Un negocio que, al estar ilegalizado, es an ms peligroso, por estar directamente relacionado con la violencia.

Una de las zonas ms afectadas por el trfico de drogas es la regin de Centroamrica, que une como un puente las dos orillas del narcotrfico: por un lado la produccin (Sudamrica) y por otro el consumo (Norteamrica). En trminos generales es la regin sudamericana la que produce la droga que transita por Centroamrica y Mxico, camino de Estados Unidos, el principal consumidor de droga del mundo.

EL CAMINO DE LA DROGACada mes, ms de22 millones de personas en los Estados Unidos consumen algn tipo de droga ilegal.Este mercado demanda grandes cantidades de droga, que llegan a travs de Honduras, Guatemala, El Salvador o Panam. El 90% de la droga producida en Sudamrica pasa por Centroamrica antes de llegar a Estados Unidos.

EL CAMINO DE LA DROGA

EL CAMINO DE LA DROGACENTROAMRICA, ZONA DE TRNSITO Y DE CONFLICTO

La regin centroamericana est determinada geogrficamente a ser el puente que une la produccin de droga con el consumo. Es el eslabn que une la cadena, una pieza clave en el narcotrfico del continente americano, y que sufre especialmente las peores consecuencias de este negocio.

Hay dos tipos principales de organizaciones de trafico de drogas en Centroamrica: administradores y transportistas. Las organizaciones mexicanas se encargan principalmente de la administracin y obtienen la mercanca necesaria de los pases de origen, con grupos peruanos, colombianos y bolivianos. Adems de los propios crteles, que se preocupan por gestionar su mercanca, en Centroamrica aparece un actor autctono de la regin: las maras, peligrosas bandas locales que tambin administran el trfico de drogas.

CENTROAMRICA, ZONA DE TRNSITO Y DE CONFLICTO

La otra categora, los transportistas, tienen conocimiento previo de rutas de trafico, y cuentan con los contactos necesarios en crculos de los Gobiernos dada su experiencia con robos y contrabando. Actualmente la tarea de estos transportistas es trasladar drogas desde Sudamrica hasta Mxico. Sin embargo estos grupos han ampliado sus actividades de narcotrfico, y ahora operan como distribuidores locales y suministradores de marihuana, materia prima para drogas sintticas, y amapola para la produccin de herona.

CENTROAMRICA, ZONA DE TRNSITO Y DE CONFLICTO

CENTROAMRICA, ZONA DE TRNSITO Y DE CONFLICTO

CENTROAMRICA, ZONA DE TRNSITO Y DE CONFLICTO

LA VIOLENCIA RELACIONADA CON EL TRFICO DE DROGASCentroamrica, adems de sufrir la accin de los crteles mexicanos, tiene a las peligrosas pandillas omaras, que no se deben confundir con el crimen organizado. Para las maras, la pandilla es la familia, porque sus miembros provienen, casi sin excepcin, de familias disfuncionales muy pobres. Para ellos el dinero es instrumental y no necesariamente un objetivo prioritario.Mientras que el crimen organizado es esencialmente clandestino, la mara, por el contrario, es abierta. Ambos cometen atrocidades, pero para el crimen organizado la violencia es un instrumento de poder y para la pandilla la violencia es un factor de identidad. Los miembros del crimen organizado pueden consumir o no drogas, en cambio los pandilleros suelen ser adictos.

Oficina Administradora de Bienes Incautados (OABI), es un rgano Desconcentrado adscrito a la Secretara de Estado del Despacho de la Presidencia, con personalidad jurdica propia, gozando de autonoma tcnica, administrativa y financiera para la gestin directa de los asuntos que por Ley se le encomienden; constituyndose como un rgano tcnico especializado para la adecuada guarda, custodia y administracin de los bienes incautados, decomisados o abandonados, que la autoridad competente ponga a su disposicin.

VIDEO LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMOGRACIASTimoteo 6:10

Porque el Amor al Dinero es la raz de todo clase de males