BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE...
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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE 2013 (Expresado en Bs.)
Pasivo y Patrimonio PAsIvoCAPtACIoNEs DEL PÚBLICo Depósitos a la Vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 DepósitosyCertificadosalaVista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y Participaciones sobre títulos o valoresoBLIGACIoNEs CoN EL BANCo CENtRAL DE vENEzUELACAPtACIoNEs Y oBLIGACIoNEs CoN EL BANCo NACIoNAL DE vIvIENDA Y HÁBItAtotRos FINANCIAMIENtos oBtENIDos Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelpaíshastaunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelpaísamásdeunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelexteriorhastaunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelexterioramásdeunaño Obligacionesporotrosfinanciamientoshastaunaño ObligacionesporotrosfinanciamientosamásdeunañootRAs oBLIGACIoNEs PoR INtERMEDIACIÓN FINANCIERAINtEREsEs Y CoMIsIoNEs PoR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV GastosporpagarporcaptacionesyobligacionesconelBancoNacionaldeViviendayHábitat Gastosporpagarporotrosfinanciamientosobtenidos Gastosporpagarporotrasobligacionesporintermediaciónfinanciera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadasACUMULACIoNEs Y otRos PAsIvosoBLIGACIoNEs sUBoRDINADAsotRAs oBLIGACIoNEstotAL DEL PAsIvoGEstIÓN oPERAtIvAPAtRIMoNIoCAPItAL soCIALCapital pagadooBLIGACIoNEs CoNvERtIBLEs EN ACCIoNEsAPoRtEs PAtRIMoNIALEs No CAPItALIzADosREsERvAs DE CAPItALAJUstEs AL PAtRIMoNIoREsULtADos ACUMULADosGANANCIA o PÉRDIDA No REALIzADA EN INv. EN tÍtULos vALoREsDIsPoNIBLEs PARA LA vENtA(ACCIoNEs EN tEsoRERÍA)totAL DE PAtRIMoNIototAL DEL PAsIvo Y PAtRIMoNIoCUENtAs CoNtINGENtEs DEUDoRAsACtIvos DE Los FIDEICoMIsosotRos ENCARGos DE CoNFIANzA CUENtAs DEUDoRAs PoR otRos ENCARGos DE CoNFIANzA (RÉGIMEN PREstACIoNAL DE vIvIENDA Y HÁBItAt) otRAs CUENtAs DEUDoRAs DE Los FoNDos DE AHoRRo PARA LA vIvIENDAotRAs CUENtAs DE oRDEN DEUDoRAsotRAs CUENtAs DE REGIstRo DEUDoRAs
198.989.772.661 131.215.490.547 158.609.915.381 90.433.995.511 75.391.936.413 45.006.354.852 69.959.966.141 45.427.640.659 -0- -0- 13.258.012.827 -0- 3.527.030.837 14.854.397.029 -0- -0- 36.420.209.316 25.462.225.285 432.617.127 464.872.722 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 453.109 898.585 2.770.966.915 1.768.575.578 2.039.257.472 1.610.493.423 -0- -0- 731.709.443 158.082.155 -0- -0- -0- -0- -0- -0- 8.760.307 92.321.257 16.842.927 16.655.733 15.335.000 16.173.623 -0- -0- -0- -0- 1.507.927 482.110 -0- -0- -0- -0- -0- -0- 4.710.441.595 3.870.404.280 -0- -0- -0- -0- 206.497.237.514 136.964.345.980 -0- -0- 1.250.000.000 1.250.000.000 1.250.000.000 1.250.000.000 -0- -0- -0- -0- 1.290.732.583 1.282.505.964 97.250.526 686.770.231 14.225.819.950 8.625.439.861 563.261.665 187.859.553 (34.890.286) (34.890.286) 17.392.174.438 11.997.685.323 223.889.411.952 148.962.031.303 36.352.238.474 25.438.927.755 11.812.664.530 10.817.099.149 177.159.715 263.354.369 9.485.684.729 8.241.365.531 15.844.457 15.078.058 454.447.885.536 365.238.194.396 29.557.899 27.289.414
DIsPoNIBILIDADEs Efectivo Banco Central de Venezuela Bancosyotrasinstitucionesfinancierasdelpaís Bancosycorresponsalesdelexterior Oficinamatrizysucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)INvERsIoNEs EN tÍtULos vALoREs Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)CARtERA DE CRÉDItos Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)INtEREsEs Y CoMIsIoNEs PoR CoBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)INvERsIoNEs EN EMPREsAs FILIALEs,AFILIADAs Y sUCURsALEs Inversionesenempresasfilialesyafiliadas Inversiones en sucursales (Provisiónparainversionesenempresasfiliales,afiliadasysucursales)BIENEs REALIzABLEsBIENEs DE UsootRos ACtIvostotAL DEL ACtIvo
Diciembre-13 Junio-13
54.315.336.175 24.893.642.071 5.465.738.232 2.360.231.218 44.662.328.364 18.237.208.368 309.189.832 325.707.922 249.609.699 434.535.771 -0- -0- 3.628.470.048 3.535.958.792 -0- -0- 60.275.928.866 43.723.588.602 2.797.748.100 908.422.195 -0- -0- 15.492.076.478 14.487.439.137 30.435.865.102 20.437.024.059 281.485.026 273.101.881 11.268.754.160 7.617.601.330 -0- -0- 101.555.437.094 76.362.210.557 104.704.209.973 77.737.769.761 43.358.098 74.957.484 673.909.770 545.337.451 2.629.912 3.611.413 (3.868.670.659) (1.999.465.552) 2.233.226.724 1.720.946.261 -0- -0- 1.024.551.045 716.224.583 1.085.890.349 921.230.817 194.461.528 149.289.443 -0- -0- (71.676.198) (65.798.582) 4.672.323 4.122.717 4.672.323 4.122.717 -0- -0- -0- -0- 11.929.310 21.403.834 1.815.616.440 1.222.340.627 3.677.265.020 1.013.776.634 223.889.411.952 148.962.031.303
Diciembre-13 Junio-13
CaPITal SUSCRITO Bs. 1.250.000.000,00CAPITALPAGADO Bs. 1.250.000.000,00RESERVASDECAPITAL Bs. 16.142.174.437,71
JUNtA DIRECtIvA
PREsIDENtEJuan Carlos Escotet R.
DIRECtoREsJuan Carlos Escotet R.MaríaJosefinaFernándezM.DaisyJosefinaVelizE.Miguel angel Marcano C.Olga E. Marcano de VaamondeSergio Saggese Ciammino
CoMIsARIosGordyPalmeroLujánIgor Willams De CastrosECREtARIoMarco Tulio Ortega Vargas
Inversiones Cedidas -0- Cartera agrícola del mes 2.150.113.547Cartera agrícola acumulada 16.584.819.749 Captaciones de Entidades Oficiales 5.360.306.722 Microcréditos 6.901.720.803 Créditos al sector turismo según la legislación vigente 2.405.619.207Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de vivienda 4.354.220.384Índice de Adecuación de Patrimonio Contable 10.17%Créditos otorgados a la actividad manufacturera 7.382.032.121
Activo
INGREsos FINANCIERos Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresosporinversionesenempresasfiliales,afiliadasysucursales Ingresosporoficinaprincipalysucursales Otrosingresosfinancieros
GAstos FINANCIERos Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela GastosporcaptacionesyobligacionesconelBancoNacionaldeViviendayHábitat Gastosporotrosfinanciamientosobtenidos Gastosporotrasobligacionesporintermediaciónfinanciera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastosporoficinaprincipalysucursales Otrosgastosfinancieros
MARGEN FINANCIERo BRUto Ingresosporrecuperacionesdeactivosfinancieros Gastosporincobrabilidadydesvalorizacióndeactivosfinancieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
MARGEN FINANCIERo NEto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
11.634.320.827 8.508.755.256 2.460.263 1.802.789 2.878.872.567 2.008.931.176 8.685.975.349 6.445.116.459 65.042.295 49.554.023 -0- -0- -0- -0- 1.970.353 3.350.809 2.321.297.071 1.843.439.357 2.299.806.959 1.837.277.226 -0- -0- -0- -0- 17.299.481 4.425.027 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 4.190.631 1.737.104 9.313.023.756 6.665.315.899 199.279.418 151.651.942 1.375.332.033 502.003.915 1.375.332.033 502.003.915 -0- -0- 8.136.971.141 6.314.963.926 4.023.999.752 2.206.039.998 822.528.605 470.015.931
11.338.442.288 8.050.987.993 4.024.178.154 3.574.582.946 1.449.569.282 1.484.915.971 1.567.306.666 1.253.767.972 925.546.723 773.275.403 81.755.483 62.623.600 7.314.264.134 4.476.405.047 81.013.409 23.228.787 -0- -0- 60.062.699 36.988.018 9.255.616 9.916.917 -0- -0- 644.871.020 406.412.857 6.801.213.606 4.120.292.078 -0- -0- 19.959.581 4.506.620 6.781.254.025 4.115.785.458 90.000.000 100.000.000 6.691.254.025 4.015.785.458 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 6.250.000 6.250.000 6.685.004.025 4.009.535.458 73.364.019 44.445.354
Diciembre-13 Junio-13
Diciembre-13 Junio-13
MARGEN DE INtERMEDIACIÓN FINANCIERAGAstos DE tRANsFoRMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y administrativos AportesalFondodeGarantíadeDepósitosyProtecciónBancaria aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
MARGEN oPERAtIvo BRUto Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastospordepreciación,amortizaciónydesvalorizacióndebienesdiversos Gastos operativos varios
MARGEN oPERAtIvo NEto Ingresosextraordinarios Gastosextraordinarios
REsULtADo BRUto ANtEs DE IMPUEstos Impuesto sobre la renta REsULtADo NEtoAplicación del Resultado Neto Reserva legal Utilidades estatuarias Junta Directiva FuncionariosyEmpleados Otras Reservas de CapitalREsULtADos ACUMULADos aporte losep
AUDItoREs EXtERNosMárquez,Perdomo&Asociados(Miembros de CROWE HORWaTH INTERNaTIONal)
FlavelCastañedadeLedanoisOscar Doval García
1.1.
activo Improductivo Patrimonio + Gestión Operativa
2.1.
1.2.
Patrimonio + Gestión Operativaactivo Total X 100= Provisión para Cartera de Créditos
Cartera de Créditos Bruta X 100=
2.2.X 100= Cartera Inmovilizada Bruta
Cartera de Créditos BrutaX 100=
4.1.Resultado Netoactivo Promedio X 100=
4.2.Resultado NetoPatrimonio Promedio X 100=
1. Patrimonio 2. solvencia Bancaria y Calidad de Activos 3. Gestión Administrativa (**) 4. Rentabilidad (**) 5. Liquidez
Principales Indicadores Financieros (Anualizados)3.1.Gtos. Personal + Gtos. Operativosactivo Productivo Promedio X 100=
3.2.X 100=Gtos. Personal + Gtos. Operativos
IngresosFinancieros
Dic-13 10,17%
328,00%
Dic-133,67%
0,64%
Dic-134,60%
28,57%
Dic-136,80%
82,87%
(**)Anualizados,calculadosenbaseasaldospromedios.Fuente:CifrastomadasdelBalancedelaInstitución.
5.1.Disponibilidades Captaciones del Público X 100=
5.2.X 100=Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores
Captaciones del Público
Dic-1327,30%
36,49%
RIF:J-07013380-5
PAtRIMoNIo AsIGNADo DE Los FIDEICoMIsos (DEtALLEs)
tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Entes Descentralizados total Municipales y del Distrito Capital y otros organismos con Régimen Especial
InversiónGarantíaadministraciónCaracterísticasmixtasOtrostotAL
520.880.747 1.270.003.939 24.665.116 -0- 397.042.153 2.212.591.955 318.000 10.938.235 -0- -0- 2.451.712.050 2.462.968.285 2.413.600.828 444.715.919 123.965.330 -0- 3.517.987.360 6.500.269.437 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 2.934.799.575 1.725.658.093 148.630.446 -0- 6.366.741.563 11.175.829.677
EstADo DE REsULtADos DE PUBLICACIÓN PoR Los PERÍoDos DEL 01/07/2013 AL 31/12/2013 Y DEL 01/01/2013 AL 30/06/2013 (Expresado en Bs.)
Cambiesusbilletesymonedasdelconomonetarioanterior,porelvalorequivalente,encualquieragenciadelabanca,públicaoprivada,yenelBCV.
Juan Carlos EscotetPresidente
María de la Cruz Campos E.auditor Interno
Alexis Ríos B.Vicepresidente de Contabilidad
yAnálisis
Miguel Ángel Marcano C.Presidente Ejecutivo