BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE...
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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2014 (Expresado en Bs.) Pasivo y Patrimonio PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la Vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósito y Certificados a la Vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y Participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INV. EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 252.796.995.671 208.349.996.872 89.290.672.226 84.272.372.034 572.186.098 34.214.766.514 2.835.186.273 -0- 40.419.796.828 1.192.015.698 -0- -0- -0- -0- 1.280.152 4.364.540.195 3.906.528.721 -0- 458.011.474 -0- -0- -0- 99.236.968 87.175.861 82.166.593 -0- -0- 1.594.546 3.414.722 -0- -0- 7.564.373.376 -0- -0- 264.913.602.223 4.241.919.727 1.250.000.000 1.250.000.000 -0- -0- 1.299.304.042 96.941.622 17.414.788.668 (1.148.756.209) (34.890.286) 18.877.387.837 288.032.909.787 69.339.303.685 15.918.229.273 129.649.913 11.970.281.177 17.257.247 544.250.557.950 28.376.995 DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO Septiembre-14 63.215.115.951 5.530.285.512 49.904.216.067 664.754.257 299.341.281 -0- 6.816.518.834 -0- 71.259.920.147 -0- -0- 12.638.724.000 39.903.818.009 2.443.845.446 16.273.532.692 -0- 145.304.490.212 149.804.379.521 35.286.052 503.246.836 13.182.864 (5.051.605.061) 3.298.092.328 -0- 1.255.591.164 1.683.191.944 396.371.116 38.750.753 (75.812.649) 5.887.682 5.887.682 -0- -0- 2.222.437 2.755.763.399 2.191.417.631 288.032.909.787 Septiembre-14 CAPITAL SUSCRITO Bs. 1.250.000.000,00 CAPITAL PAGADO Bs. 1.250.000.000,00 RESERVAS DE CAPITAL Bs. 17.627.387.836,41 PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R. DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Miguel Ángel Marcano C. Sergio Saggese Ciammino Flavel Castañeda de Ledanois Oscar Doval García COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 1.150.447.471 Cartera agrícola acumulada 22.186.086.147 Captaciones de entidades oficiales 10.424.911.112 Microcréditos 9.419.577.211 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 3.031.563.264 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.991.259.873 Índice de adecuación de patrimonio contable 10,46% Créditos otorgados a la actividad manufacturera 9.074.261.644 Activo Septiembre-14 Septiembre-14 AUDITORES EXTERNOS Márquez, Perdomo & Asociados (Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL) Vicente Llatas Salvador Raúl Baltar Estévez 1.1. Activo Improductivo Patrimonio + Gestión Operativa 2.1. 1.2. Patrimonio + Gestión Operativa Activo Total X 100= Provisión para Cartera de Créditos Cartera de Créditos Bruta X 100= 2.2. X 100= Cartera Inmovilizada Bruta Cartera de Créditos Bruta X 100= 4.1. Resultado Neto Activo Promedio X 100= 4.2. Resultado Neto Patrimonio Promedio X 100= 1. Patrimonio 2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos 3. Gestión Administrativa (**) 4. Rentabilidad (**) 5. Liquidez Principales Indicadores Financieros (Anualizados) 3.1. Gtos. Personal + Gtos. Operativos Activo Productivo Promedio X 100= 3.2. X 100= Gtos. Personal + Gtos. Operativos Ingresos Financieros Sep-14 10,46% 277,57% Sep-14 3,36% 0,34% Sep-14 4,71% 27,47% Sep-14 6,13% 79,46% (**) Anualizados. calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institución. 5.1. Disponibilidades Captaciones del Público X 100= 5.2. X 100= Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores Captaciones del Público Sep-14 25,01% 30,01% RIF: J-07013380-5 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Entes Descentralizados Total Municipales y del Distrito Capital y Otros Organismos con Régimen Especial Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL 243.747.897 1.571.280.455 27.998.301 -0- 2.609.717.019 4.452.743.672 307.900 11.151.773 -0- -0- 2.451.712.050 2.463.171.723 3.120.863.920 451.631.881 154.195.468 -0- 4.661.722.609 8.388.413.878 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 3.364.919.717 2.034.064.109 182.193.769 -0- 9.723.151.678 15.304.329.273 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/07/2014 AL 30/09/2014 (Expresado en Bs.) Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior. por el valor equivalente. en cualquier agencia de la banca. pública o privada. y en el BCV. Juan Carlos Escotet Presidente María de la Cruz Campos E. Auditor Interno Nakary Cova N. Contador General Miguel Ángel Marcano C. Presidente Ejecutivo INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 9.233.739.778 1.067.070 2.044.086.640 7.162.321.086 22.274.364 -0- -0- 3.990.618 2.285.485.799 2.019.472.655 -0- -0- 89.771.489 171.208.472 -0- -0- -0- 5.033.183 6.948.253.979 87.440.705 407.248.000 407.248.000 -0- 6.628.446.684 1.974.676.844 694.929.974 7.908.193.554 3.226.746.538 1.036.099.559 1.303.743.924 814.504.122 72.398.933 4.681.447.016 42.723.303 -0- 36.230.133 1.788.716 -0- 414.930.820 4.343.680.916 -0- 1.761.189 4.341.919.727 100.000.000 4.241.919.727 MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO
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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2014 (Expresado en Bs.)
Pasivo y Patrimonio PASIvoCAPTACIoNES DEL PÚBLICo Depósitos a la Vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 DepósitoyCertificadosalaVista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y Participaciones sobre títulos o valoresoBLIGACIoNES CoN EL BANCo CENTRAL DE vENEzUELACAPTACIoNES Y oBLIGACIoNES CoN EL BANCo NACIoNAL DE vIvIENDA Y HÁBITAToTRoS FINANCIAMIENToS oBTENIDoS Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelpaíshastaunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelpaísamásdeunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelexteriorhastaunaño Obligacionesconinstitucionesfinancierasdelexterioramásdeunaño Obligacionesporotrosfinanciamientoshastaunaño ObligacionesporotrosfinanciamientosamásdeunañooTRAS oBLIGACIoNES PoR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y CoMISIoNES PoR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV GastosporpagarporcaptacionesyobligacionesconelBancoNacionaldeViviendayHábitat Gastosporpagarporotrosfinanciamientosobtenidos Gastosporpagarporotrasobligacionesporintermediaciónfinanciera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadasACUMULACIoNES Y oTRoS PASIvoSoBLIGACIoNES SUBoRDINADASoTRAS oBLIGACIoNESToTAL DEL PASIvoGESTIÓN oPERATIvAPATRIMoNIoCAPITAL SoCIALCapital pagadooBLIGACIoNES CoNvERTIBLES EN ACCIoNESAPoRTES PATRIMoNIALES No CAPITALIzADoSRESERvAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMoNIoRESULTADoS ACUMULADoSGANANCIA o PÉRDIDA No REALIzADA EN INv. EN TÍTULoS vALoRESDISPoNIBLES PARA LA vENTA(ACCIoNES EN TESoRERÍA)ToTAL DE PATRIMoNIoToTAL DEL PASIvo Y PATRIMoNIoCUENTAS CoNTINGENTES DEUDoRASACTIvoS DE LoS FIDEICoMISoSoTRoS ENCARGoS DE CoNFIANzA CUENTAS DEUDoRAS PoR oTRoS ENCARGoS DE CoNFIANzA (RÉGIMEN PRESTACIoNAL DE vIvIENDA Y HÁBITAT) oTRAS CUENTAS DEUDoRAS DE LoS FoNDoS DE AHoRRo PARA LA vIvIENDAoTRAS CUENTAS DE oRDEN DEUDoRASoTRAS CUENTAS DE REGISTRo DEUDoRAS
252.796.995.671 208.349.996.872 89.290.672.226 84.272.372.034 572.186.098 34.214.766.514 2.835.186.273 -0- 40.419.796.828 1.192.015.698 -0- -0- -0- -0- 1.280.152 4.364.540.195 3.906.528.721 -0- 458.011.474 -0- -0- -0- 99.236.968 87.175.861 82.166.593 -0- -0- 1.594.546 3.414.722 -0- -0- 7.564.373.376 -0- -0- 264.913.602.223 4.241.919.727
1.250.000.000 1.250.000.000 -0- -0- 1.299.304.042 96.941.622 17.414.788.668 (1.148.756.209) (34.890.286) 18.877.387.837 288.032.909.787 69.339.303.685 15.918.229.273 129.649.913 11.970.281.177 17.257.247 544.250.557.950 28.376.995
DISPoNIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancosyotrasinstitucionesfinancierasdelpaís Bancosycorresponsalesdelexterior Oficinamatrizysucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)INvERSIoNES EN TÍTULoS vALoRES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)CARTERA DE CRÉDIToS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)INTERESES Y CoMISIoNES PoR CoBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)INvERSIoNES EN EMPRESAS FILIALES,AFILIADAS Y SUCURSALES Inversionesenempresasfilialesyafiliadas Inversiones en sucursales (Provisiónparainversionesenempresasfiliales,afiliadasysucursales)BIENES REALIzABLESBIENES DE USooTRoS ACTIvoSToTAL DEL ACTIvo
Septiembre-14
63.215.115.951 5.530.285.512 49.904.216.067 664.754.257 299.341.281 -0- 6.816.518.834 -0- 71.259.920.147 -0- -0- 12.638.724.000 39.903.818.009 2.443.845.446 16.273.532.692 -0- 145.304.490.212 149.804.379.521 35.286.052 503.246.836 13.182.864 (5.051.605.061) 3.298.092.328 -0- 1.255.591.164 1.683.191.944 396.371.116 38.750.753 (75.812.649) 5.887.682 5.887.682 -0- -0- 2.222.437 2.755.763.399 2.191.417.631 288.032.909.787
Septiembre-14
CaPITal SUSCRITO Bs. 1.250.000.000,00CAPITALPAGADO Bs. 1.250.000.000,00RESERVASDECAPITAL Bs. 17.627.387.836,41
PRESIDENTEJuan Carlos Escotet R.
DIRECToRES PRINCIPALESJuan Carlos Escotet R. Miguel Ángel Marcano C.Sergio Saggese CiamminoFlavelCastañedadeLedanoisOscar Doval García
CoMISARIoSGordyPalmeroLujánIgor Willams De CastroSECRETARIoMarco Tulio Ortega Vargas
Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 1.150.447.471Cartera agrícola acumulada 22.186.086.147 Captaciones de entidades oficiales 10.424.911.112 Microcréditos 9.419.577.211 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 3.031.563.264Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de vivienda 4.991.259.873Índice de adecuación de patrimonio contable 10,46%Créditos otorgados a la actividad manufacturera 9.074.261.644
Activo
Septiembre-14
Septiembre-14
AUDIToRES EXTERNoSMárquez,Perdomo&Asociados(Miembros de CROWE HORWaTH INTERNaTIONal)
Vicente llatas Salvador Raúl Baltar Estévez
1.1.
activo Improductivo Patrimonio + Gestión Operativa
2.1.
1.2.
Patrimonio + Gestión Operativaactivo Total X 100= Provisión para Cartera de Créditos
Cartera de Créditos Bruta X 100=
2.2.X 100= Cartera Inmovilizada Bruta
Cartera de Créditos BrutaX 100=
4.1.Resultado Netoactivo Promedio X 100=
4.2.Resultado NetoPatrimonio Promedio X 100=
1. Patrimonio 2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos 3. Gestión Administrativa (**) 4. Rentabilidad (**) 5. Liquidez
Principales Indicadores Financieros (Anualizados)3.1.Gtos. Personal + Gtos. Operativosactivo Productivo Promedio X 100=
3.2.X 100=Gtos. Personal + Gtos. Operativos
Ingresos Financieros
Sep-14 10,46%
277,57%
Sep-143,36%
0,34%
Sep-144,71%
27,47%
Sep-146,13%
79,46%
(**) anualizados. calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institución.
5.1.Disponibilidades Captaciones del Público X 100=
5.2.X 100=Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores
Captaciones del Público
Sep-1425,01%
30,01%
RIF
: J-0
7013
380-
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PATRIMoNIo ASIGNADo DE LoS FIDEICoMISoS (DETALLES)
Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Entes Descentralizados Total Municipales y del Distrito Capital y otros organismos con Régimen Especial
InversiónGarantíaadministraciónCaracterísticasmixtasOtrosToTAL
243.747.897 1.571.280.455 27.998.301 -0- 2.609.717.019 4.452.743.672 307.900 11.151.773 -0- -0- 2.451.712.050 2.463.171.723 3.120.863.920 451.631.881 154.195.468 -0- 4.661.722.609 8.388.413.878 -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- -0- 3.364.919.717 2.034.064.109 182.193.769 -0- 9.723.151.678 15.304.329.273
ESTADo DE RESULTADoS DE PUBLICACIÓN PoR EL PERÍoDo DEL 01/07/2014 AL 30/09/2014 (Expresado en Bs.)
Cambiesusbilletesymonedasdelconomonetarioanterior.porelvalorequivalente.encualquieragenciadelabanca.públicaoprivada.yenelBCV.
Juan Carlos EscotetPresidente
María de la Cruz Campos E.auditor Interno
Nakary Cova N.Contador General
Miguel Ángel Marcano C.Presidente Ejecutivo
INGRESoS FINANCIERoS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresosporinversionesenempresasfiliales,afiliadasysucursales Ingresosporoficinaprincipalysucursales Otrosingresosfinancieros
GASToS FINANCIERoS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela GastosporcaptacionesyobligacionesconelBancoNacionaldeViviendayHábitat Gastosporotrosfinanciamientosobtenidos Gastosporotrasobligacionesporintermediaciónfinanciera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastosporoficinaprincipalysucursales Otrosgastosfinancieros
MARGEN FINANCIERo BRUTo Ingresosporrecuperacionesdeactivosfinancieros Gastosporincobrabilidadydesvalorizacióndeactivosfinancieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
9.233.739.778 1.067.070 2.044.086.640 7.162.321.086 22.274.364 -0- -0- 3.990.618 2.285.485.799 2.019.472.655 -0- -0- 89.771.489 171.208.472 -0- -0- -0- 5.033.183
6.948.253.979 87.440.705 407.248.000 407.248.000 -0-
6.628.446.684 1.974.676.844 694.929.974
7.908.193.554 3.226.746.538 1.036.099.559 1.303.743.924 814.504.122 72.398.933
4.681.447.016 42.723.303 -0- 36.230.133 1.788.716 -0- 414.930.820
4.343.680.916 -0- 1.761.189
4.341.919.727 100.000.000 4.241.919.727
MARGEN FINANCIERo NETo Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASToS DE TRANSFoRMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y administrativos aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
MARGEN oPERATIvo BRUTo Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastospordepreciación,amortizaciónydesvalorizacióndebienesdiversos Gastos operativos varios
MARGEN oPERATIvo NETo Ingresosextraordinarios Gastosextraordinarios
RESULTADo BRUTo ANTES DE IMPUESToS Impuesto sobre la renta RESULTADo NETo
