APUNTES_LIBRO _ INTRODUCCIÓN AL ESTUDIO DE LA ECONOMÍA HASTA CAP. 7_ALUMNOS-2

8/18/2019 APUNTES_LIBRO _ INTRODUCCIÓN AL ESTUDIO DE LA ECONOMÍA HASTA CAP. 7_ALUMNOS-2

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EDITORIAL XXXXX

Primera edición, 2011 xx-xx

Copyright

MANUEL MORALES HERNÁNDEZ

San Francisco 345-401, Col. Del Valle,

03100, México D.F.

Esta edición y sus características son propiedad de

Xxxxxxxxxxxxxxxx

Queda hecho el depósito que marca la Ley

Derechos reservados

ISBN …………………

IMPRESO EN MÉXICOPRINTED IN MEXICO


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Prólogo Pág.

Presentación

Capítulo 1.1.1 El ser humano, como objeto de estudio1.2 ¿De dónde viene, cómo es y cómo vive?1.3 ¿Cuáles son sus necesidades, satisfactores y recursos?1.4 ¿Cuáles hechos y fenómenos pueden considerarse económicos?

Capítulo 2.2.1 Noción sobre sistemas2.2 El sistema económico y sus elementos2.3 Subsistemas del sistema económicoApéndice 1: La Teoría General de los SistemasApéndice 2: La clasificación de las actividades, los bienes y los servicios

Capítulo 3.3.1 La unidad productora3.2 Los factores de la producción3.3 El valor de la producciónApéndice 1: La Teoría del Valor

Apéndice 2: Economía y medio ambiente

Capítulo 4.4.1 El mercado: definición, características y clasificación4.2 La oferta, la demanda y el subsubsistema de precios4.3 Funcionamiento del mercado: categorías y equilibrio4.4 Mercados básicos del sistema económico

Capítulo 5.5.1 Interacción de los agentes para la producción y el ingreso5.2 Interacción de los agentes para el consumo5.3 Interacción de los agentes para el ahorro y la inversión5.4 Funcionamiento del sistema económico (sin gobierno y sin relaciones con el

exterior)

Capítulo 6.6.1 La matriz insumo-producto: estructura6.2 Construcción de la matriz insumo-producto6.3 La variación de existencias y equilibrio del sistema6.4 El sistema de cuentas nacionales y la matriz insumo-productoApéndice: nociones sobre matrices

ÍNDICE


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Capítulo 7.

7.1 Introducción7.2 Transacciones del sistema económico con el resto del mundo7.3 Impacto en el sistema económico por su interacción con el resto del mundo7.4 Impacto de los precios internacionales en el sistema económico7.5 La balanza de pagos como estado financiero de los flujos de divisas por la

interacción del sistema con el resto del mundoApéndice: los índices de precios

Capítulo 8.8.1 El gobierno: origen y características8.2 Evolución de la participación del gobierno (Estado) en el sistema económico8.3 La interacción del gobierno en el sistema económico8.4 Formalización de la interacción del gobierno en el sistema económicoApéndice: estructura del Estado y su gobierno en México

Capítulo 9.

9.1 Introducción9.2 El subsubsistema monetario9.3 El subsubsistema financiero9.4 Interacción del subsistema monetario financiero en el sistema económicoApéndice: la legislación y el sistema financiero en México

Capítulo 10.10.1 La ciencia: definición y clasificación10.2 Las ciencias sociales: características y métodos10.3 Recapitulación de los hechos, fenómenos y sistema económicos

10.4 La ciencia económica: definición y clasificaciónApéndice: la economía en la sociedad del conocimiento

Glosario

Índice temático


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En los dos primeroscapítulos de este libro sepresentan algunas ideas

que llevan, en el primero,a distinguir los hechos,actos y fenómenoseconómicos, de otros dedistinta naturaleza; entanto que en el segundo,la concepción generaldel sistema económico.

En este capítulo seexamina al ser humano ysus necesidades, lo cualnos llevará a deslindar elcampo de los hechos,actos y fenómenoseconómicos.

En este capítulo se analizala idea de lo que es unsistema, para comprenderel concepto de lo que esuno económico y suscomponentes.


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Iniciarse en el estudio de la Economía, de maneraformal, no debe resultar un reto complejo, pues encuanto los seres humanos tienen uso de razón

empiezan a observar y a involucrarse en hechos yactos que los demás llaman económicos.

Sin embargo, el que los estudia sí debe analizarlos,para no confundirlos con otros que se designan comofinancieros, monetarios, sociales o políticos, entreotros.

Debe empezarse a entender que se trata de actosrealizados sólo por los seres humanos, y que casisiempre pareciera que tienen una relación con recursos

proporcionados por la naturaleza, mismos que elhombre procesa para satisfacer sus necesidades.

Por esas razones este capítulo consta de los siguientescuatro subcapítulos:

El 1.1, en el que se examina por qué el centro deatención esencial es el ser humano en sociedad,con su entorno y necesidades.

El 1.2, en el cual se hace una remembranza del

conocimiento que se tiene sobre el origen yevolución del ser humano, sus característicasconstitutivas, su esencia genética, su entorno yla razón de su comportamiento social.

El 1.3, donde se analiza el concepto de necesidady sus implicaciones, los satisfactores parasolventarlas y los recursos para generarlos.


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El 1.4, en éste se intenta concluir cuáles hechos,actos y fenómenos podrían considerarseeconómicos y el porqué.

apítulo en proceso de desarrollo integrado como sigue:

Subcapitulo 1.1. El ser humano, como objeto de estudioSe analiza, porque si la idea de economía(conocimiento vulgar) se ubica en los conocimientossociales y éstos examinan al ser humano ensociedad, entonces es necesario recordar los

principales aspectos que lo identifican, así como lasnecesidades que requiere satisfacer el hombre, paraarribar a los aspectos que se pueden llamareconómicos.

Subcapítulo 1.2 ¿De dónde viene, cómo es y cómovive?

En este subcapítulo se hace un recordatorio de losprincipales aspectos que caracterizan al ser humano,lo cual se verá en los siguientes apartados: Precedentes, origen y evolución del ser humano.

Estructura anatómica del ser humano. Fisiología del ser humano. Estructura genómica del ser humano. El ser humano y su medio ambiente. La necesidad que tiene el humano de asociarse con

otros de su misma especie.

Subcapítulo 1.3 ¿Cuáles son sus necesidades,satisfactores y recursos?

Partiendo de la idea de que el hombre tienenecesidades que requiere satisfacer, se hace un

examen del tema en los siguientes apartados: Concepto y análisis de necesidad y su

clasificación. Concepto de satisfactor y de recursos para

generarlos. Evolución de las necesidades, los satisfactores y

los recursos. Tipificación de las necesidades, sus satisfactores y

los recursos para producirlos.


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Subcapítulo 1.4 ¿Cuáles hechos y fenómenos puedenconsiderarse económicos?

Con base en la idea generalizada de que los recursosgeneradores de satisfactores son escasos, seanaliza la relación entre necesidades, satisfactores y

recursos, para determinar el campo de acción de laeconomía y, por lo tanto, de los hechos, actos yfenómenos que comprende, evitando la nociónreduccionista de que la economía es la ciencia de laescasez.

Después de haber logrado una idea sólida, respecto delos hechos, actos y fenómenos económicos se lleva acabo una introducción al sistema económico, comounidad integradora del funcionamiento de la economíaen un país determinado.

Con este propósito se integra el presente capítulo conlos siguientes tres subcapítulos:

El 2.1, en el cual se examinan las nocionesbásicas, respecto de los sistemas, para contarcon una plataforma cientifica que sustente alsistema económico. El subcapítulo secomplementa con un apéndice que presenta unasíntesis sobre la Teoría General de los Sistemas,hilo metodológico que conduce la estructura de

este libro.

El 2.2, que se basa en la Teoría General de losSistemas, describe al sistema económico yanaliza sus elementos básicos: los agenteseconómicos.

El 2.3, que describe la estructura del sistemaeconómico, a partir de los subsistemas que lo


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Algunas propiedades de los sistemas cerrados:

Son estables. No tienen capacidad de cambio, su estado actual y futuroserá siempre su estado inicial y original.

La condición del medio afecta en poco al sistema.

Se conoce la naturaleza en las variaciones dentro del sistema.

ii. Sistemas Abiertos Betarlanffy (1995:146): un sistema abierto es aquel queinteractúa con su medio, importando materia-energía y comunicación-información,transformándolas de alguna forma y exportándolas ya transformadas. Secaracterizan por que:

Existe perfecta conexión con el medio que le rodea.

Influyen y se dejan influenciar externamente.

Adquieren sus insumos del exterior.

Entran insumos y salen productos finales.

Están en un estado continuo de competencia con otros sistemas.

Algunas propiedades de los sistemas abiertos

Sinergia. El efecto total de las acciones, es mayor que la suma de losefectos propios de cada acción, ejercidos en forma independiente.

Viabilidad (Johansen, 1994:80). Capacidad de adaptación a un mediocambiante, depende de la auto organización y el autocontrol, y de ciertogrado de autonomía del sistema.

Recursividad. Un sistema es parte de un sistema jerárquicamente superior(suprasistema) y sus componentes son, a su vez, sistemas de nivel

inmediato inferior (subsistema), con todas sus propiedades. Otras propiedades: crecimiento, competencia, diferenciación, integración,

finalidad, organización y autopoiesis (Luhman, 1998:333).

2.2. EL SISTEMA ECONÓMICO Y SUS ELEMENTOS (Agentes económicos)

Sistema económico: es un conjunto de agentes económicos que interactúan entre sí, conel fin de obtener satisfactores de la naturaleza a través de la producción, la distribución yel consumo. Es la forma en la que se organiza la actividad económica de una sociedad, la

producción de bienes y servicios y la distribución y el consumo entre sus miembros. Cadasistema económico se caracteriza por su ordenamiento jurídico que especifica el régimende propiedad y las condiciones de contratación entre particulares. Es el Estado el queelabora e impone ese ordenamiento jurídico y se reserva para sí ciertos ámbitos y formasde actuación. El sistema económico sirve por tanto para determinar qué agentes y en quécondiciones podrán adoptar decisiones económicas.


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Agentes económicos son los elementos del sistema económico que participan en la vidaeconómica de una nación, así como sus conexiones y dependencias, interactuando entresí, formando en conjunto el Sistema Econ ómico .

a. Seres humanos organizados en familias

b. Unidades productoras de bienes y servicios

c. Gobierno

d. Resto del mundo

a. Familias.

i. Concepto

Los hombres son la esencia, elemento importante en que se basa el sistemaeconómico; organizados en familias* conducen el sistema y con su capacidad detrabajo organizan, ejecutan la producción y su función final será el consumo.

*Familias: célula básica de la sociedad que agrupa a un pequeño conjunto de personas unidas esencialmente por vínculos de consanguinidad y cuyacaracterística esencial es el consumo comunitario.

ii. Forma de consumo

Las unidades familiares tienen la capacidad efectiva del consumo y el poder decompra. La adquisición de los productos se manifiesta a través de la demanda.Esta demanda no se comporta de igual forma entre las unidades familiares, cadauna demandará los productos finales en cuanto a la característica de su poderadquisitivo y de las necesidades que impere en cada una. Por lo tanto, losmercados actuarán en la satisfacción de necesidades, de acuerdo a las

características de las unidades familiares. Bienes y servicios de primera necesidad. Adquiridos por la clase de bajos

ingresos y nula reserva de capital (compuesta mayormente por trabajadoresno calificados).

Bienes y servicios intermediarios. Que adquiere la clase media, constituida porpersonas calificadas para el trabajo y con buen poder adquisitivo normalmentede bienes, tanto de primera necesidad y en buena forma bienes de lujo.

Bienes y servicios de lujo. Adquiridos por la clase de altos ingresos con granreserva de capital y formada comúnmente por una pequeña porción de lasociedad.

De estas relaciones pueden hacerse múltiples combinaciones.

Sólo se puede hablar de propiedad cuando se tiene recursos naturales y capital,porque el trabajo es un elemento intrínseco del hombre.

De tal forma que entre más elevado sea el ingreso en la clase social, dará porresultado una diversificación mayor del consumo de productos finales. Y porende, mayor diversificación del consumo, que deberá estar apoyado en la ofertaque realizan las unidades productoras.


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iii. Clasificación de las unidades familiares:

De acuerdo a la estructura de la propiedad

Básicamente propietarios de trabajo

Propietarios de trabajo y algo de capital y/o recursos naturales

Propietarios básicamente de capital y/o recursos naturales

Por la distribución funcional del ingreso:

Ingreso que se deriva de su trabajo

Ingresos que se derivan de su trabajo y un poco de su capital y/o recursosnaturales

Ingresos básicamente derivados de su capital y/o recursos naturales.

Por su ingreso personal:

De bajos ingresos

De ingreso medio

De altos ingresos

Por la distribución del producto (bienes y servicios):

Consumidores sólo de B. y S. de primera necesidad

Consumidores de B. y S. de primera necesidad e intermediarios

Consumidores de B. y S. de primera necesidad, intermediarios, y de lujo.

iv. Relación entre estructuras de la clasificación

Estructura depropiedad

Distribución Funcionaldel Ingreso

Distribución Personal delIngreso

Distribución delProducto

Trabajo Salarios Ingresos bajosBienes y Servicios de

primera necesidad

Trabajo y Capital Utilidades e Intereses Ingresos medios

Bienes y Servicios deprimera necesidad

e intermediarios

Trabajo, Capital yRecursos Naturales

Rentas Ingresos altos

Bienes y servicios deprimera necesidad,intermediarios y de

lujo.

b. Unidades productoras de bienes y servicios


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Gobierno central,(en México Gobierno Federal).

Gobierno estatal.

Gobierno local,

(en México gobierno municipal). Fondos de seguridad social.

iii. Conceptos relacionados

*El Estado, es una persona moral compuesta de tres elementos fundamentales:territorio, pueblo y gobierno, donde éste último es el representante de la personamoral.

Nación, es un concepto sociológico que implica la unión de un conjunto depersonas unidas con lazos mayoritariamente de tradiciones, costumbres, lengua yreligión.

Persona Moral: es un ente jurídico creado por la ley, a quien ésta, le atribuyepersonalidad jurídica propia y distinta a la de las demás personas físicas y morales,que la forman o componen. Para su funcionamiento o ejercicio utiliza unrepresentante al que se le reconoce legalmente.

Persona Física (Código civil para el DF,2005:14) : es un ente racional al que la leyle atribuye personalidad jurídica, es decir, la considera sujeto de derechos yobligaciones. Las personas físicas cuentan con dos capacidades, una denominadade goce que le permite disfrutar de los derechos y obligaciones, que se adquierencon el nacimiento y se pierden con la muerte; y la otra llamada capacidad deejercicio que le permite ejercitar por sí mismo esos derechos y obligaciones, nace

con la mayoría de edad (18 años) y se pierde con la muerte o la declaración deincapacidad física. Por lo tanto los menores de esta edad ejercitan su derecho pormedio de un padre o tutor.

Territorio: es la porción de un espacio en el que el Estado (en el caso de México oEstados Unidos Mexicanos) ejerce su poder. El artículo 42 de la ConstituciónPolítica de los Estados Unidos Mexicanos señala que: el territorio nacionalcomprende:

i. El de las partes integrantes de la Federación;

ii. El de las islas, incluyendo los arrecifes y cayos en los mares adyacentes;

iii. El de las islas de Guadalupe y las de Revillagigedo situadas en el Océano

Pacífico;iv. La plataforma continental y los zócalos submarinos de las islas, cayos y

arrecifes;

v. Las aguas de los mares territoriales, en la extensión y los términos que fija elderecho internacional y las marítimas interiores;

vi. El espacio situado sobre el territorio nacional, con la extensión y modalidadesque establezca el propio derecho internacional.


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Territorio económico: el territorio económico de un país consiste en el territoriogeográfico administrado por un gobierno dentro del cual circulan librementepersonas, bienes y capital. El territorio económico de un país incluye: (a) el espacioaéreo, las aguas territoriales y la plataforma continental situada bajo aguasinternacionales sobre las que el país disfruta de derechos exclusivos o sobre lasque tiene o declara tener jurisdicción en materia de pesca o de explotación de

combustibles o minerales situados por debajo del lecho marino; (b) los enclavesterritoriales en el resto del mundo (territorios claramente delimitados, situados enotros países y que son utilizados por el gobierno que es propietario de los mismoso que los tiene en alquiler para fines diplomáticos, militares, científicos o de otrotipo - embajadas, consulados, bases militares, estaciones científicas, oficinas deinformación o inmigración, organizaciones de ayuda, etc. - con el acuerdo políticoformal del gobierno del país en que se hallan situados físicamente). (ONU-SCN,1993)

d. Resto del mundo (sector externo) Es el conjunto de agentes económicos residentes fuera del territorio de un paísdeterminado (país declarante o compilador *) que interactúan –realizan transacciones –con los agentes económicos de este país (residentes).

*Para fines de claridad, tomaremos como sinónimos de territorio económico a país osistema económico, pero cuando queremos referirnos al país en concreto a que serefiere la aplicación de un Sistema de Cuentas Nacionales decimos que es el PaísDeclarante o Compilador.

2.3. SUBSISTEMAS DEL SISTEMA ECONÓMICO

(En proceso de formulación)


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En los siguientes sietecapítulos -3 al 9- sepresentan las nocionesbásicas de lossubsistemas, mismosque conforman alsistema económico,haciendo énfasis en losconceptos básicosintroductorios al estudiode la economía

Éste permiteentender, de maneraformal, elfuncionamiento de launidad productora,así como el cálculodel valor de laproducción.

Aquí, se analiza al mercadocomo el mecanismo deinteracción de los agenteseconómicos, para elintercambio de bienes yservicios.

En el presente se describeal subsistema dedistribución y consumo delsistema, dentro de unaeconomía cerrada.


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En éste capítulo seexplica lo que es la

matriz insumoproducto, comoinstrumento quepermite formalizar lainteracción de losagentes en el sistema.

Este capítulo estudia lasdiferentes interacciones de

los agentes residentes deun sistema con los del restodel mundo.

Este penúltimo capítulopresenta las

características generalesdel gobierno, comoagente económico delsistema.

Y este último permitecomprender el papel deldinero y el crédito en elsistema económico.


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factores de la producción, se determina sudisponibilidad para el sistema y se valoran susservicios a la producción.

En el 3.3, se precisa el método para calcular elvalor de la producción de la unidad productora y

de todo el sistema económico, arribando alconcepto y cálculo del producto interno bruto(PIB).

Además, se agrega el apéndice 1 a fin de proporcionaruna sinopsis de cómo evolucionan las concepcionesque se han tenido sobre la forma de calcular el valor deproducción.

En un apéndice 2 se explica una de las grandeslimitaciones en el cálculo del valor de la producción,

derivada de los costos de afectación al medio ambientepor la producción.

3.1. LA UNIDAD PRODUCTORA

1. Concepto de unidad productora

a. Concepto: es aquélla entidad económica, con o sin fines de lucro, capaz degenerar bienes y servicios. A ella entran insumos a los que se agrega valorderivado de los servicios de los factores de la producción, que mediante procesosproductivos transforma en bienes y servicios.

b. Esquema de una:

Producción de

Bienes ServiciosInsumos=

(entradas)

VA = Valor Agregado

Servicios de los Factores de

la Producción

Unidad Productora

= PBy


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2. Elementos del sistema “unidad productora”

a. Insumos:

Bienes y/o servicios que entran a las unidades productoras, por requerir deprocesos productivos. Los insumos pueden ser:

i. Materias Primas: recursos naturales después de que han tenido unesfuerzo-trabajo del hombre.

ii. Partes: elementos que están hechos de una sola materia en una solaunidad.

iii. Piezas: conjugación de varias partes.

iv. Subensambles: unión de varias piezas.

v. Ensambles: unión de varios subensambles.

vi. Productos semielaborados.

vii. Servicios.

3. Servicios de los factores de la producción

Concepto: elementos básicos que intervienen en el proceso de producción y son lacausa o condición del cambio o transformación de los recursos productivos(insumos). El servicio que prestan es el valor agregado que se adiciona a losmismos.

Los economistas clásicos consideraban que para producir bienes y servicios eranecesario utilizar unos recursos o factores produ ct ivos : la tierra, el trabajo y elcapital. Esta clasificación de factores sigue siendo muy utilizada en la actualidadpero además se consideran la organización y la tecnología.

En realidad lo que genera el valor que se agrega a los insumos –valor agregado(VA)- son los servicios de estos factores y dado que las familias son las propietariasde dichos factores, por los servicio de ellos, dichas familias reciben remuneracionesque se denominan salarios, utilidades, (ganancias o beneficios), interéses o rentas.

a. Producción de bienes y servicios

Concepto: producción de bienes que son, elementos tangible e intangibles(conocimiento, programas,etc) que tienen valor por sí mismos y/ o de servicios, queson todos aquéllos que se consumen mientras se producen y por lo tanto no queda

nada de ellos. Ejemplos: servicios de transporte, hospedaje, mantenimiento,limpieza, etc.

Clasificación de los bienes y servicios producidos:

i. Intermedios: los que requieren de nuevos procesos de producción para serbienes o servicios finales. Al entrar a otra unidad productora reciben el nombrede insumos. Ejemplos: Trigo, acero, petróleo, etc.


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ii. Finales: los que ya son satisfactores disponibles por ser utilizados por elhombre.

• De consumo: satisfacción directa de necesidades humanas, tales como elvestido, alimentación, diversión, habitación, etc; incluidos los bienes deconsumo duradero, tales como muebles, aparatos, etc.

• De capital: elementos básicos en la transformación de materias primas, talescomo instrumentos de trabajo, maquinas, carreteras, etc.

3.2. LOS FACTORES DE LA PRODUCCIÓN

a. Definiciones y disponibilidad para el sistema económico

i. Trabajo (Tr)

Es la actividad humana, tanto física como intelectual. En realidad toda actividadproductiva realizada por un ser humano requiere siempre de algún esfuerzofísico y de conocimientos previos.

El trabajo, cualidad intrínseca del hombre se encuentra dentro de la poblaciónque se distribuye de la siguiente manera:

a) En primer término, dentro de la población podemos destacar a la productiva(útil) y a la dependiente (no útil), caracterizados principalmente por la edadcon capacidad productiva, comprendida entre los 14 y 65 años.

b) En segundo lugar, la población útil puede dividirse en inactiva, porque suproducción es muy difícil de cuantificar, tal es el caso de las amas de casa,los estudiantes y los discapacitados. La población restante es la población“activa”. La población económicamente activa es la que cuenta con la edadpropia de laborar iniciando ésta aproximadamente a la edad de 14 años.

c) En tercer lugar, la población económicamente activa se clasifica enpersonas calificadas y no calificadas. Las primeras son aquellas que tienenuna capacitación determinada para una actividad laboral, ya sea técnica oprofesional (mano de obra especializada) y por ende la no calificada estáformada por personas sin ninguna capacitación, cuya remuneración esmenor a la de la calificada.

La población económicamente activa es la que esta en situación potencialde ejecutar una determinada actividad, pero no significa que sea la querealmente labore o ejecute una actividad económica. Aquí distinguimos la


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población económicamente activa ocupada y la no ocupada, y el cocienteresultante de dividir la población activa no ocupada, entre el total de lapoblación económicamente activa, nos arroja la tasa de desempleo de unapoblación y de un sector económico de la sociedad. Lo expuesto se apreciaen el siguiente cuadro sinóptico.

PEA = Población Económicamente Activa. Esta es la población con la que cuenta elsistema económico como factor trabajo disponible.

PEI = Población Económicamente Inactiva, cuya actividad no puede cuantificarseeconómicamente.

ii. Capital (K)

Capital se entiende como el conjunto de recursos producidos por la mano delhombre (bienes de capital) que se necesitan para fabricar bienes y servicios,por ejemplo: la maquinaria o las instalaciones industriales. Conviene señalar

que la palabra “capital” se usa muchas veces de forma incorrecta p ara designarcualquier cantidad grande de dinero. El dinero sólo será capital cuando vaya aser utilizado para producir bienes y servicios o cuando tenga como destinoadquirir bienes de capital, en cuyo caso se llamará capital financiero. El dineroque se vaya a utilizar para adquirir bienes de consumo no puede ser llamadocapital.

Los bienes de capital se caracterizan, por que:

a) Permiten la producción de nuevos bienes y servicios.

b) Son de larga vida.

c) Son de lento desgaste (se consumen lentamente).

d) Son susceptibles de acumularse.

e) Son producidos por el Hombre.


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Estos son los recursos de losque dispone un sistemaeconómico

R

Ejemplos: maquinaria, transporte, construcciones, carreteras, presas,aeropuertos, hospitales, escuelas, monumentos

El conjunto de bienes de capital en existencia de un sistema económico, a unafecha determinada, se denomina reserva de capital.

iii. Recursos Naturales (RN) [antes tierra]Los recursos naturales en general, son el conjunto de materia en su estadonatural que se encuentra debajo, sobre o encima de la superficie terrestre.Tienen la característica de que no han recibido trabajo de la mano del hombre.

Los recursos naturales se dividen en:

Los recursos naturales pueden ser renovables y no renovables.

iv. Organización (O)

Es el conjunto de elementos humanos capaces de dirigir y coordinar a losdemás factores –trabajo, capital y recursos naturales – para que produzcanbienes y servicios.

v. Tecnología (T)

Es la proporción en que interviene cada uno de los factores de la producción enesta.

donde T: tecnología; FP: factores de la producción y P: producción.

, de tal forma que


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La evolución del sistema económico va a darse en función de cómo esteorganizada la sociedad y del grado de tecnología que esta tenga, ya sea propiao tecnología de importación. Una sociedad que desarrolle un sistemaeconómico con alta tecnología y capitalización de los recursos humanos(educación de calidad), invariablemente dará un mayor ingreso a su población ypermitirá una mejor competitividad a nivel internacional.

b. Remuneración a los dueños de los factores de la producción por los serviciosde sus factores.

Remuneraciones unitarias (precios) de los servicos factoriales.

Factor Remunerado con: Simb.

Trabajo Salarios (s)

Capital Utilidades ( )

Intereses (.i.)

Recursos Naturales Rentas ( r )

La remuneración señalada es en realidad un precio, es decir, el pago por unaunidad de trabajo, capital o recursos naturales (el precio es un concepto unitarioporque establece el pago a realizar por una unidad de algo que se intercambia).

Las remuneraciones –precios – permiten determinar el valor de una transacción deintercambio. Este valor es el resultado de multiplicar el precio por la cantidad debienes o servicios tranzados. Su formula constituye una ecuación esencial en laeconomía.

V = P • Q ° V = p • q …………………… (1)

Donde Q o q significa cantidad y cuyo símbolo viene de la palabra quantum en latínque quiere decir cantidad.

c. Valor agregado

Los servicios de los factores de la producción (servicios factoriales) durante elproceso productivo permiten agregar valor a los insumos y transfórmarlos en bieneso servicios intermedios o finales. Ese valor que se agrega a los insumos sedenomina “valor agregado” (VA) que, se calcula por ser un flujo (corriente de valorque fluye en un periodo determinado) para un periodo de tiempo dado, aplicando la


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ecuación del valor donde el precio es la remuneración ya señalada, multiplicada poruna cantidad (q) referida a ese periodo.

La cantidad del factor trabajo (qtr) esta expresada en unidades de trabajo por día,hora, mes, etcétera, precisamente en las unidades en que esta expresado su precio(s), de tal manera que el valor del trabajo (S) se define así: S = s • qtr .

La cantidad del factor capital estará expresado en el valor monetario de este, yasean bienes de capital o dinero para adquirirlos. Esta cantidad (qk • q$ ) semultiplica por su precio o i, que por tener el punto encima se expresa en términosrelativos (tanto por ciento o tanto por uno). Así entonces el valor agregadogenerado por el capital en un periodo podrá ser U = • qk e I = i • qK$.

Finalmente la cantidad de recursos naturales (qRN) se expresa en las unidades demedida de su precio “r” que es la renta, por tanto, para un periodo determinado detiempo, el valor de la renta será: R = r • qRN.

Entonces el valor agregado para un periodo de tiempo es la suma de lasremuneraciones pagadas a los dueños de los factores de la producción por losservicios de esos factores que se formaliza como sigue:

…………………… (2)

donde: ; ; ;

El valor agregado asi calculado ha sido la tradicional forma de concebirlo por la

teoría económica desde el siglo XX y aceptada por el concierto de las naciones através de la ONU en los sistemas de cuentas nacionales, sin embargo, se trata deun tema altamente debatido por diferentes economistas de los últimos siglos.

3.3. EL VALOR DE LA PRODUCCIÓN

a. En las unidades productoras

i. Por el lado de las entradas (a la unidad productora) o de la oferta:

INx + VAx = Px …………………… (3)

[Insumos (IN) más valor agregado (VA), igual al valor de la producción de launidad productora x Px].

ii. Por el lado de las salidas (de la unidad productora) o de la demanda :

PIx + PFx = Px …………………… (4)

[Producción intermedia (PI) más producción final (PF), igual al valor de laproducción de la unidad productora Px]

b. En todo el sistema económico

i. Por el lado de las entradas o de la oferta:


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ii. Por el lado de las salidas o de la demanda:

c. Simplificación para todo el sistema Económico:

i. INT + VAT = Px

PIT + PFT = Px

ii. Si partimos de la definición de producción intermedia “bienes y servicios querequieren de nuevos procesos de producción para llegar a ser producción final”entonces toda PI tiene como destino transformarse en un insumo (IN).

Para las unidades productoras individualmente consideradas no es valido decirque SI = PI, sin embargo para el conjunto de las unidades productoras de unsistema económico, podemos sospechar que SIT = PIT.

iii. La conclusión anterior nos permite construir la siguiente:

Hipótesis: los insumos de toda la economía son iguales a la producciónintermedia total, es decir H: INT = PIT.

iv. Si la hipótesis fuera valida, es decir, se probara como cierta, entonces:

Suma del valor de la producciónde todas las unidadesproductoras del sistemaeconómico a partir de lasentradas a estas. También se

ha llamado producción bruta o

Simplificando INT + VAT = PT …………………… (5)

Suma del valor de la producciónde todas las unidadesproductoras del sistemaeconómico, a partir de lassalidas de estas.

Simplificando PIT + PFT = PT …………………… (6)


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IN PAN

INT + VAT= PIT + PFT ==> INT + VAT − INT = PFT ==> VAT = PFT==> =PIB ……(7)

por lo cual el PIB (Producto Interno Bruto) es el valor de la producción de losbienes y servicios finales de un sistema económico en un año natural.

d. Pruebas de la hipótesis

i. Relaciones intersectoriales de productos intermedios e insumos

Ejemplos que validan el diagrama anterior

P1: La semilla que se produce en el sector I, entra como insumo en el mismosector y los jitomates que produce ese sector entran como insumos en unafabrica de puré de jitomates del sector 2 o como insumo en un restaurante delsector 3.

P2: Los fertilizantes que se producen en el sector 2, entran como insumos enel sector I, los tornillos producidos por el sector 2, entran como insumos enmuchas fabricas del propio sector 2 y el papel producido en el sector 2, entracomo insumo en los servicios de educación del sector 3.

P3: El servicio de transportación producido en el sector 3, entra como insumotanto en el sector I, como en el sector 2 y como en el propio sector 3.

ii. Economía con sólo tres unidades productoras (cuantificación):

Supuestos: Los insumos de la unidad agrícola, los toma ésta de la naturaleza.El pan producido por la panadería se vende a los consumidores.

CUANTIFICACIÓN

Los subíndicescorresponden alos sectores dela economía.


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Nota: las producciones agricola y del molino son intermedias, la de la panaderiaes final de consumo.

Conclusiones

1o. La producción intermedia de la unidad agrícola aparece en la contabilidad tambiéncomo insumos en la unidad molino, es decir se duplica en 75.

2o. La producción intermedia de la unidad molino aparece en la contabilidad también comoinsumos en la unidad panadería, es decir se duplica en 125.

3o. Para el sistema económico en su conjunto IN = PI, es decir 200 = 200

4o. Para el sistema económico VA = PF, es decir, en el ejemplo 195 de VA=195 de PF(pan).

5o. Si por definición el PIB: Producto Interno Bruto es igual al valor de los bienes yservicios finales producidos por un sistema económico en un periodo de un año,entonces VA = PF = PIB. Lo que prueba la hipótesis planteada.

UNIDAD

AGRICOLA

UNIDAD

MOLINO

UNIDAD

PANADERIA

SUMAS

IN 0 75 125 200

VA

Salarios 20 30 30

Utilidades 10 10 20

Intereses. 5 5 15

Rec. naturales 40 75 5 50 5 70 195

P 75 125 195 395

Contabilidad

Insumos totales = 0 + 75 + 125 = 200

VA Total = 75 + 50 + 70 = 195

Producción intermedia total = 75 +125 = 200

Producción final total = 195 = 195Producción total = 75 + 125 +195 = 395


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e. Conclusión del valor de la producción para todo el sistema económico

i. Por el lado de las entradas VA =PIB donde VA = S+U+I +R ……(8)

ii. Por el lado de las salidas PF =PIB donde PF = PFBSC+PFBK……(9)

• La producción final de bienes y servicios de consumo (PFBSC) al ser

vendida genera un gasto para los compradores llamado “CONSUMO” (C).

• La producción final de bienes de capital (PFBK) al ser vendida genera ungasto para los compradores llamado “INVERSIÓN” (I),

iii. Por lo tanto, por el lado de las salidas también

PIB = C+I …………………… (10)


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En el capítulo 2 se analizaron los elementos (agenteseconómicos) del sistema económico y, entre ellos, a lasfamilias (hogares); y en el capítulo 3 se precisaron lascaracterísticas y funcionamiento de las unidadesproductoras.

En este capítulo 4 se examina el mecanismo quepermite interactuar a los agentes económicos –familiasy unidades productoras – en el sistema, que es elmercado, delineando sus principales particularidades, através del análisis que se presenta en los cuatrosubcapítulos siguientes:

En el 4.1, se define, caracteriza y clasifica almecanismo de interacción de los agentesdenominado mercado .

En el 4.2, se examinan los elementos que hacenposible el intercambio de bienes y servicios, enel seno de los mercados.

En el 4.3, se explica la forma en que sematerializa el funcionamiento del mercado y,además, se examinan las nociones de suequilibrio.

En el 4.4, se describen los mercados básicos quepermiten el funcionamiento del sistema

económico.

4.1. El MERCADO: DEFINICIÓN, CARACTERÍSTICAS Y CLASIFICACIÓN

1. Definición y características del mercado

a. Definición: es el conjunto de puntos en el espacio o virtuales donde se realizantransacciones, acuerdos o intercambios de bienes y servicios entrecompradores y vendedores.


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b. Características:

i. Generalmente los mercados no son espacios específicos, sino que lastransacciones entre vendedores y compradores son aislados, por lo cual puedeconcluirse en que el mercado se integra con el conjunto de vendedores ycompradores de un determinado bien o servicio, que pueden o no reunirse en unsitio específico para realizar los intercambios.

ii. Los compradores acuden al mercado en calidad de demandantes y losvendedores en calidad de oferentes1.

iii. El objetivo de todo mercado es facilitar el contacto entre los demandantes yoferentes para que realicen transacciones económicas, cumpliendo de esta formasu función económica, la de determinar los precios, que garantizan que lacantidad que los demandantes estén dispuestos a comprar sea igual a lacantidad que los oferentes desean vender.

iv. El mercado constituye el centro de la actividad económica, pues a través de él yespecíficamente de los precios que se establecen en él, permite que los agenteseconómicos decidan qué, cómo y para quién producir.

v. Los mercados son el entorno en el que se expresan las fuerzas de la oferta y lademanda. Su funcionamiento depende de dos variables esenciales, precios ycantidades, a los que se añaden otros elementos como el comportamiento de losagentes económicos, la aplicación de la tecnología, el financiamiento, los ordeneslegal e institucional y las políticas públicas. (Bendesky, 2004: pp. 65)

vi. El mercado en sentido estricto se refiere a un bien o servicio, sin embargo, eltérmino en sentido amplio puede abarcar diversos bienes y servicios con algúncomún denominador o todo el sistema económico.

2. Clasificaciones de los mercados y caracterizaciónComo toda clasificación que implica el ordenamiento y/o jerarquización de loselementos de un conjunto en subconjuntos con algún común denominador, a partir deun criterio determinado de agrupamiento los mercados pueden clasificarse como sigue:

1 Los demandantes son los que compran bienes y servicios, y las empresas, que compran trabajo, capital y materias primas que utilizanpara producir bienes y servicios, y los oferentes son los productores que son las empresas, que venden sus bienes y servicios; lostrabajadores, que venden sus servicios de trabajo; y los propietarios de recursos, que arriendan la tierra o venden recursos minerales alas empresas (Pindyck, 1995: 10).

Mercados Bienes o servicios Un mercado para cada bien y para cada servicio


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Hay diversas clasificaciones de los mercados, las principales son:

a. De acuerdo con el bien o servicio a intercambiar existen tantos mercados comobienes y servicios diferentes son susceptibles de intercambiarse. Un mercado paracada bien o servicio.

b. De acuerdo con el tipo de bien o servicio, se clasifican en:

i. Mercado de bienes y servicios intermedios o insumos: es el mercado que operaen el seno del aparato productivo, con bienes y servicios intermedios -materiasprimas, materiales, servicios, etc.- necesarios para producir nuevos bienes yservicios, y en el cual tanto demandantes como oferentes son unidadesproductoras.

ii. Mercado de bienes y servicios de consumo: es el mercado en el que se ofrecen yse demandan bienes y servicios destinados al consumo final; es decir, aquellosbienes y servicios que satisfacen directamente las necesidades del individuo oconsumidor.

iii. Mercado de bienes de capital: es el mercado en el que se ofrecen y se demandanbienes destinados a producir nuevos bienes y servicios.

c. Dependiendo del área geográfica que abarquen, los mercados se clasifican en:

i. Locales: mercados que se localizan en un ámbito geográfico muy restringido: lalocalidad.

ii. Regionales: mercados que abarcan varias localidades integradas en una regióngeográfica o económica.

Tipo de bien o servico

Bienes y servicios intermedios o insumos

Bienes y servicios de consumo

Bienes de capital

Área geográfica

Locales

Regionales

Nacionales

Mundial

Servicios factoriales

Mercado de trabajo

Mercado de capitales

Mercado de recursos naturales

Medios de

financiamiento

Mercado de dinero o crédito

Mercado de dinero para inversión

Competencia que seestablece

Mercado de competencia perfecta

Mercado de competencia imperfecta


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iii. Nacionales: mercados que integran la totalidad de las transacciones comercialesinternas que se realizan en un país; también se le llama mercado interno.

iv. Mundial: el conjunto de transacciones comerciales internacionales (entre países)forman el mercado mundial.

d. Mercado de servicios factoriales. De acuerdo con el servicio del factor de laproducción que se ofrece, se clasifican en:

i. Mercado de trabajo: es el mercado cuya mercancía que se compra y se vende esla fuerza de trabajo de los seres humanos; es decir concurren al mercadoaquellos que ofrecen su capacidad para trabajar y quienes la demandan. Lapeculiaridad es que la fuerza de trabajo no se produce de la misma manera quelos otros bienes, pues su reproducción esta en función de aspectos sociales,materiales, educacionales e institucionales distintas a las que requieren losdemás bienes (Bendesky, 2004: pp. 74).

ii. Mercado de capitales: es el mercado en el que se ofrecen los servicios del factorcapital, es decir bienes de capital o dinero destinados a su adquisición, para elfuncionamiento de las unidades productoras y que es remunerado con utilidades

o intereses (precios).iii. Mercado de recursos naturales: es el mercado en el que se ofrecen los servicios

del factor recursos naturales –tierra y demás bienes en su estado natural (sinvalor agregado) –, para la operación de las unidades productoras y que esremunerado con rentas( precio).

e. Mercados financieros: De acuerdo con el medio de financiamiento se clasificanen:

i. Mercado de dinero o crédito: es el mercado cuya mercancía que se transa es eldinero. Los bancos son los oferentes del dinero cuando otorgan crédito ya sea apersonas, a empresas o a gobiernos y los diversos usos del dinero conforman lademanda. En este mercado se determina la tasa de interés que es el precio deldinero.

ii. Mercado de dinero para inversión: es el mercado cuya mercancía es el dinerooriginado en el ahorro de las familias, destinado a financiar la adquisición debienes de capital. Funciona mediante una tasa pasiva de interés que remunera aldonador y una tasa activa de interés que cobra la institución intermediariafinanciera, al prestatario.

f. De acuerdo con la competencia que se establece en el mercado, este puede serde dos tipos:

i. Mercado de competencia perfecta (Pindyck, 1995; Sher y Pinola, 1985): es elmercado cuya estructura se caracteriza por tener un elevado número deempresas (vendedores) y un elevado número de consumidores, por lo queninguno de ellos influye significativamente en el precio.

Existe plena movilidad de mercancías y factores productivos (tierra, trabajo,capital y organización); hay libre entrada al mercado a las nuevas empresas quelo deseen y cuenten con recursos necesarios. Los productos son homogéneos


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(producto tipificado), es decir las empresas producen un mismo bien. Ejemplo: elpan o las tortillas.

Finalmente, existe un perfecto conocimiento de todos los movimientos queocurren en el mercado, por parte de los vendedores y compradores.

ii. Mercado de competencia imperfecta (Pindyck, 1995; Sher y Pinola, 1985): es el

mercado cuya estructura se caracteriza por tener un número reducido deempresas (oligopolio) o bien un solo vendedor (monopolio). En este caso lasempresas sí pueden intervenir para modificar los precios.

No existe plena movilidad de mercancías y factores productivos. Haydiferenciación de productos (los productos no son homogéneos). No hay plenalibertad para que nuevas empresas entren al mercado y no existe perfectoconocimiento de todos los movimientos que ocurren en el mercado sobre todo delos consumidores. Es posible que los oferentes conozcan mejor los movimientosdel mercado aunque no en forma perfecta.

4.2. LA OFERTA, LA DEMANDA Y EL SUB-SUBSISTEMA DE PRECIOS

1. La oferta y la demandaLa oferta y la demanda, conjuntamente con un sistema de precios, son los elementosesenciales del mercado. La demanda depende del comportamiento de loscompradores, y la oferta, el comportamiento de los vendedores. El estudio de lainteracción de estas fuerzas es vital para entender el funcionamiento real de unmercado.

a. La demanda, definición y determinantes:

i. Definición: la demanda es el conjunto de planes de compra –cantidades y precios – de bienes y/o servicios que el comprador individual desea adquirir y que puedecomprar, a un precio concebible.

La demanda no es una cantidad específica de mercancías, sino una descripcióndetallada de la cantidad de producto que el comprador, adquiriría a todos y cadauno de los precios que se podrían aplicar.

La demanda de mercado es la suma de todas las demandas individuales de undeterminado bien o servicio (Mankiw, 1998:65).

ii. Los determinantes de la demanda:

El determinante básico es el precio del bien o servicio, pues de él depende lacantidad efectiva que el comprador adquiere. Sin embargo, también sondeterminantes el ingreso del comprador, sus gustos y preferencias y el precio deotros bienes, entre otros.

b. La oferta, definición y determinantes:


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i. Definición: la oferta es el conjunto de planes de venta –cantidades y precios – debienes y servicios que el vendedor individual desea comerciar y que puedevenderse a un precio concebible.

ii. Determinantes de la oferta.El determinante básico, como en el caso de la demanda, es el precio del bien oservicio, pues de él depende la cantidad efectiva que el vendedor comercia. Sin

embargo, también lo son la tecnología y los métodos de producción utilizados porel oferente.

c. La demanda y oferta efectiva son las correspondientes a las transaccionesefectivamente consumadas como contratos en los mercados.

d. La demanda y la oferta en el mercado, supone que es posible sumar lascantidades que demandan cada uno de los consumidores y las que ofrecen cada unode los productores (Bendesky, 2004: pp. 67).

e. Patrones de comportamiento de oferentes y demandantes.

i. En el intercambio, proceso de compra y venta, los que demandan “consumidores”usualmente están dispuestos a comprar una mayor cantidad de un bien mientrasmás bajo sea su precio, en tanto los que ofrecen las mercancías estarándispuestos a producir más, en la medida en que su precio sea mayor.

ii. Esos patrones de comportamiento expresan una relación específica entrecantidades y precios, y, de carácter inverso, entre ambos; por lo tanto cuando seconfrontan tienden a cruzarse en un determinado punto de “equilibrio” que fija lacantidad que debe producirse y a qué precio se vende.

iii. Representación gráfica: la primera aproximación a ese fenómeno se presenta en lasiguiente gráfica simplificada, que sólo muestra ese patrón de comportamiento sinconsiderar otros patrones que las influyen, ya señalados como el ingreso delconsumidor o la tecnología y métodos utilizados por el productor.

2. Definición y características de precio

a. Definición: se puede definir al precio de un bien o servicio como la relación quedetermina la cantidad de unidades monetarias que se debe entregar a cambio de una

La gráfica simplifica un fenómenoeconómico muy complejo en términossociales y técnicos, suponiendo quetales factores permanecen constantes,condición que se conoce como “ceterisparibus” (Bendesky, 2004: p. 68).

Punto de equilibrio


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unidad del bien o servicio en un mercado y que le da el derecho de propiedad delmismo y por lo tanto de consumirlo, usar o poseerlo a quien lo adquiere.

b. Características:

i. El precio es una variable esencial en el mercado ya que representa el punto deacuerdo entre oferentes y demandantes de bienes o servicios, en consecuencia esel medio por el cual se realizan las transacciones económicas de compra y venta.

ii. El precio no tiene que ser necesariamente igual al "valor" del bien o servicio, o alcosto del mismo, ya que el precio fluctúa de acuerdo a muchos factores, entreotros, el precio varía de acuerdo a las condiciones de oferta y demanda, estructuradel mercado, disponibilidad de la información de los compradores y vendedores,capacidad de negociación de los agentes, etc.

iii. El nivel de los precios influye en las decisiones de los productores y losconsumidores en los mercados, pues los consumidores podrán adquirir másbienes si baja su precio, con lo que pueden aumentar pueden aumentar lasatisfacción de sus necesidades y en consecuencia su bienestar.

iv. En tanto que, los productores están dispuestos a producir más si los precios sonmayores porque elevan sus ingresos por ventas. Estas dos situaciones expresanla relación que existe en los mercados entre precios y cantidades tanto ofrecidascomo demandadas.

v. Determinación de los precios. El precio al que se vende en el mercado, debe sersuficiente para cubrir y generar el excedente para el consumo del empresario y lareinversión, por lo que el parámetro para establecer los precios son los costosunitarios.

Costo unitario es el resultante de dividir el costo total de un periodo dado entre lacantidad producida en ese periodo. Los costos totales se dividen en fijos –aquellos

que deben cubrirse independientemente del volumen de producción, por ejemplola venta del edificio –, y en variables –los que dependen de la cantidad que seproduce, como las materias primas –.

3. Tipificación de precios

a. Tipos de precios

i. Los precios pueden clasificarse, en primera instancia, en precios de cuenta,precios monetarios y precios relativos.

ii. Los precios también se clasifican en instantáneos e ínter temporales.

iii. Los precios, en atención al espacio, también se clasifican en locales e interespaciales.

b. Conceptualización de los precios

i. Los precios de cuenta corresponden a los valores unitarios de las mercancíasmedidos en alguna unidad de cuenta aceptada como referencia (derechosespeciales de giro del FMI, por ejemplo) sin presencia en la economía.


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ii. Precios monetarios, son los que miden los valores unitarios en términos de unaunidad monetaria en presencia física en la economía, para una unidad de bien oservicio.

iii. Los precios relativos miden el valor unitario de las mercancías en términos dealgunas de ellas, exceptuando la moneda.

iv. El precio de un bien o servicio que debe cubrirse por una unidad de bien o servicioa pagar en el mismo lugar y periodo de la compraventa se denomina instantáneo.

v. El precio en unidades monetarias que debe pagarse por una unidad de bien oservicio en un lugar y diferentes periodos posteriores al acto de compraventa sedenomina intertemporal. Es un precio mayor al instantáneo en el que la diferenciaentre ambos es el precio del dinero en el tiempo, llamado “interés”.

vi. El precio local es aquel que debe pagarse en el lugar en que se realiza latransacción.

vii. El precio que se paga en un lugar diferente a aquel en que se realiza lacompraventa se denomina interespacial. Cuando es entre sistemas económicos

correspondientes a países distintos se denomina tipo de cambio.

4. Sub-subsistema de precios

a. Concepto

El sistema de precios es el conjunto de los precios de los bienes y servicios, motivode las transacciones que se realizan en los mercados. Tal conjunto se integra por losprecios de cada bien o servicio de los “n” que existen en el sistema económico, por loque tales precios para el sistema integran un “vector de precios”.

b. Objeto del sistema

Hacer compatibles las corrientes reales y nominales (de oferta y demanda),referentes a cada bien o servicio traído al mercado, por lo cual los precios soncoeficientes individuales de conversión de un flujo nominal, genérico, a otro “real”,específico.

Los precios del sistema cumplen una función de cotización, de adecuación de loofrecido a lo pedido, de lo producido a lo demandado, que toca al sistema de preciospromover.

El sistema de precios hace posible que los planes de oferentes y demandantes sehagan efectivos, generalmente ajustando las cantidades, para que las corrientesreales y nominales se encuentren, y transformen la oferta y la demanda en efectiva.

4.3. FUNCIONAMIENTO DEL MERCADO: CATEGORÍAS Y EQUILIBRIO

1. Funcionamiento del mercado y papel de las categorías analíticas


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a. El mercado funciona en virtud de transacciones que el oferente y demandanteplanean previamente y que al hacerlas efectivas, se transforman en contratos decompraventa.

b. Transacción es el intercambio de bienes y servicios que se lleva a cabo por acuerdoentre oferentes y demandantes, la cual principalmente se da en el mercado. Puedenser quid pro quo, es decir con contrapartida, “esto a cambio de algo equivalente”;

existiendo también la transacción sin contrapartida, es decir, una transferencia sinalgo a cambio.

c. Las transacciones son flujos económicos que implican una interacción entreagentes económicos por mutuo acuerdo, cuya finalidad es intercambiar valoreconómico y que implican cambios de volumen de la composición o del valor de losactivos o pasivos de cada agente.

d. La transacción se hace posible gracias a las categorías analíticas de precios,cantidades y valores, donde los precios se integran en un sistema, las cantidadesque se representan necesariamente a través de dos atributos: las propiedadesintrínsecas de una mercancía y una unidad de medida adecuada a su naturaleza, en

tanto que el valor resulta del producto de un precio por una cantidad, es decir:V = P Q

Siendo precisamente ésta la ecuación básica para la comprensión de los fenómenoseconómicos, “la ecuación de oro de la economía”. El valor se expresará en lasmismas unidades de medida y situación tempo-espacial en que esté definido elprecio.

e. Las transacciones pueden clasificarse en: bienes y servicios; distributivas; sobreinstrumentos financieros y de otros tipos.

2. El equilibrio en los mercados

a. Concepto: el equilibrio en el mercado se da cuando los patrones de comportamientode demandantes “consumidor es” y oferentes se confrontan y se cruzan en un puntodonde se fija de manera simultánea las cantidades y el precio en que se venden ycompran.

b. Equilibrio parcial, es aquel que se da en un solo mercado en el que todos losprecios, salvo el del bien estudiado permanecen fijos y se determinanexógenamente.

c. Equilibrio general, es el conjunto (vector) de precios –un precio para cadamercado – que permiten el equilibrio de todos los mercados de un sistema económicoy donde todo los participantes alcanzan la mayor satisfacción.

4.4. MERCADOS BÁSICOS DEL SISTEMA ECONÓMICO

a. Concepto: ya se explicó que para cada bien o servicio existe un mercado, y que, sinembargo, es posible conceptualizar mercados para conjuntos de bienes y servicios


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relativamente parecidos, es decir que haya un común denominador que permiteagruparlos.

En el sistema económico como un todo, existen cuando menos cinco mercados, sin loscuales sería difícil concebir su funcionamiento, y estos son: mercado de bienes yservicios intermedios o insumos; mercado de servicios factoriales; mercado de bienes y

servicios de consumo; mercado de bienes de capital y mercado financiero.b. Consideraciones previas

i. Los servicios son aquellos que se consumen mientras se producen. De ellos existendos clases: los que se ubican a la entrada de las unidades productoras queproporcionan los dueños de los factores de la producción (familias), y los que seubican a la salida de dichas unidades, como resultado de la producción y quereciben el nombre genérico de servicios no factoriales.

ii. El factor capital esta conformado esencialmente por bienes de capital, pero tambiénpor “dinero”, cuando su destino es la adquisición o formación de bienes de capital.

c. Definiciones de los mercados básicos del sistema económico

i. Mercado de bienes y servicios intermedios o insumos, es aquel en el que ofertanbienes y servicios intermedios y se demandan insumos. Estos mercadosconceptualmente se encuentran en el seno del aparato productivo, en el que tantovendedores como compradores son unidades productoras. Proporcionan losinsumos a los que en los procesos productivos se les agrega valor, que deviene delos servicios factoriales.

ii. Mercado de servicios factoriales, es aquel conjunto de contratos realizados entre lasfamilias oferentes –vendedores – de los servicios factoriales y las unidadesproductoras demandantes de dichos servicios. Tales mercados son el del trabajo, el

de capitales y el de recursos naturales.iii. Mercado de bienes y servicios de consumo, es aquel en el que las unidades

productoras ofrecen bienes y servicios finales de consumo y las familias losdemandan, para la satisfacción de sus necesidades.

iv. Mercado de capitales, es aquel en el que las unidades productoras de bienesfinales de capitales los ofrecen y venden y otras unidades productoras losdemandan y compran, en nombre de las familias dueñas de ese factor productivo.Este mercado, conceptualmente, se encuentra en el seno del aparato productivo.

v. Mercado financiero, es aquel integrado por unidades productoras –intermediariosfinancieros – que juegan el doble papel de demandantes de dinero ahorrado yofrecido por las familias y oferentes del dinero demandado por las unidadesproductoras, para la adquisición o formación de bienes de capital. Este mercado seubica en el seno del sistema financiero.


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Conocidas las características y funcionamiento de lasfamilias y las unidades productoras, así como elmecanismo que utilizan para interactuar, ahora en estecapítulo se examinarán los principales tipos deinteracciones que llevan a cabo.

En este capítulo se examinan las diferentesinteracciones que realizan los agentes económicos con

el propósito de producir, consumir, ahorrar e invertir,para arribar al proceso integral, mismo que haceposible el funcionamiento del sistema.

Para cumplir con lo anterior, se presentan las ideasbásicas, en los cuatro subcapítulos siguientes:

En el 5.1, se examinan las interacciones entre lasunidades productoras para allegarse losinsumos, y de ellas con las familias, para obtenerde estas últimas los servicios que se logran con

los factores de la producción.

En el 5.2, se analiza la forma en que las familiasobtienen los bienes y servicios de consumo en elmercado,el cual ha sido creado para esepropósito.

En el 5.3, se estudia cómo se genera el ahorro delas familias, el destino que le dan y como éstehace posible la inversión en bienes de capital.

En el 5.4, se examina el funcionamiento delsistema económico como un todo, con suspropias peculiaridades.


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INTERACCIÓN ECONÓMICA

Como en todo sistema, son sus elementos los que interactúan. En el caso del sistemaeconómico, dichos elementos son las familias, las unidades productoras, el gobierno y elresto del mundo.

El denominado modelo de economía cerrada es aquel que sólo existe para fines didácticos,ya que en la realidad interactúan todos los agentes en todos los sistemas (países) del mudo;sin embargo, con la finalidad de hacer comprensible el funcionamiento del sistema, estemodelo se estructura bajo dos supuestos. El primero, considerando que la economíafunciona sin gobierno, con plena descentralización de la propiedad; y el segundo, plantea laausencia de interacción con los agentes económicos del resto del mundo.

En síntesis, es un modelo en el que sólo interactúan las familias y las unidades productoras.

La interacción se realiza, fundamentalmente, mediante transacciones, tanto quid pro quo,como de transferencias, ya sea de bienes y servicios, distributivas, sobre instrumentosfinancieros y de otros tipos. Como ya se explicó, todas esas transacciones basadas en la

expresión Q P V * (valor igual a precio por cantidad).

El mecanismo a través del cual se dan las transacciones es el mercado, con todas lascaracterísticas –sistema de precios, oferta, demanda, etc. – en sus modalidades de mercadosde: 1) bienes y servicios intermedios o insumos, 2) servicios factoriales, 3) bienes y serviciosde consumo, 4) bienes de capital y 5) financiero.

Las corrientes de oferta y demanda de los agentes económicos con dirección a los mercadosse denominan flujos, ya que se trata de caudales que corren durante periodos determinados.Dichos flujos, cuando se refieren a bienes o servicios de toda naturaleza se denominan flujosreales o flujos de oferta, y se acostumbra representarlos con flechas continuas. Los flujoscontrarios, que se refieren a medios de pago (dinero) o sustitutos de estos se denominanflujos nominales o flujos de demanda, y se acostumbra representarlos con flechasdiscontinuas.

5.1. INTERACCIÓN DE LOS AGENTES PARA LA PRODUCCIÓN Y EL INGRESO

a. Los elementos de la producción. El nombre más general y simple de laproducción implica la transformación de insumos, a través de procesos productivosque se desarrollan gracias a los servicios de los factores de la producción –trabajo,capital y recursos naturales – que en dichos procesos agregan valor a los insumos.

b. Las unidades productoras adquieren insumos a través de un mercado de bienes yservicios intermedios, que se encuentra en el aparato productivo. Unas unidadesproductoras venden, a través de dicho mercado, los bienes y servicios intermedios

que producen, y otras los adquieren para su proceso productivo, tal y como semuestra en la figura 5.1.


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Figura 5.1

La interacción para la adquisición de insumos

c. Las unidades productoras contratan servicios de los factores de la producción y,como prestación, pagan las siguientes remuneraciones: salarios, utilidades,intereses y rentas. Los servicios factoriales agregan valor a los insumos, por esa

razón el valor agregado, por esa razón el valor agregado es VA = W + U + I + R.Estos servicios se contrastan mediante transacciones casi siempre individuales, querealiza cada unidad productora con las familias dueñas de los factores; sinembargo, de acuerdo a la definición que se dio de mercado, en el capital 3 seconcluye en que ese conjunto de transacciones constituyen un mercado, quepodemos representar como lo indica la figura 5.2

Figura 5.2

La interacción para la contratación de servicios factoriales

Donde p: es w, es u, es i y es r.

d. En síntesis, a través del mercado de bienes y servicios intermedios se concentrantransacciones que generan un flujo real de bienes y servicios intermedios (insumos)y un flujo nominal (contra flujo) de dinero (medios de pago), que llegan a lasciudades productoras oferentes de los insumos.

Asimismo, a través del mercado de servicios factoriales, se concretancontrataciones de ese tipo de servicios, que generan un flujo real de los mismos;que corre de las familias al aparato productivo, creando el valor agregado y uncontra flujo nominal de remuneraciones, por esos servicios que generan el ingresode las familias.

Demanda de SF Demanda

OfertaVA

UNIDAD PRODUCTIVADE BIENES YSERVICIOS

UNIDAD PRODUCTIVAQUE ADQUIEREINSUMOS

MERCADO DEBIENES Y

SERVICIOSINTERM

IN=P*QBSI

APARATOPRODUCTIVO

FAMILIASMERCADO DESERVICIOS

FACTORIALES= = *


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5.2. INTERACCIÓN DE LOS AGENTES PARA EL CONSUMO

a. Esta interacción se realiza a través del mercado de bienes y servicios de consumo,el cual se alimenta de un flujo real de ese tipo de bienes y servicios, que se originaen el aparato productivo y que se materializa en la oferta (planes de venta), la queen el mercado se transforma en oferta efectiva, al materializarse las transacciones,continuando tal flujo como consumo al seno de las familias.

b. Por otra parte, a ese mercado acuden las familias dotadas de poder de compra,mismo que se ha originado en su ingreso. Ese caudal constituye la demanda comoun flujo nominal, que al concretarse las transacciones, en el seno del mercado, setransforma en demanda efectiva.

c. Las transacciones que se realizan en este mercado implican la utilización de lafórmula BS C Q P V * . El sistema de precios hace posible que las transacciones sematerialicen ajustando, generalmente, las cantidades. La interacción de lascantidades. La interacción de estos agentes económicos se muestran en la figura5.3.

Figura 5.3 La interacción para el consumo:

5.3. INTERACCIÓN DE LOS AGENTES PARA EL AHORRO Y LA INVERSIÓN

a. Las familias obtienen un ingreso que deviene de la prestación de servicios a laproducción de los factores de su propiedad. También realizan un gasto denominadoconsumo, por la adquisición de los bienes y servicios de consumo necesarios para

su subsistencia, bienestar y, en algunos casos, comodidad (lujo). La diferenciaresultante entre sus ingresos menos su consumo se denomina ahorro (A).

b. El ahorro lo depositan en el mercado financiero, que se encuentra en manos deintermediarios financieros, que los remuneran con una tasa de interés pasiva2, porel tiempo que dura el depósito.

c. Los recursos captados por el mercado financiero se canalizan vía préstamo a lasunidades productoras que requieren adquirir nuevos bienes de capital que

DEMANDA

CONSUMO

DINERO

OFERTA APARATO

PRODUCTIVOFAMILIAS

MERCADODE BIENES

YSERVICIOS

DECONSUMO


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incrementen su acervo y, por lo tanto, su capacidad de producción, cobrando unatasa de interés llamada activa3, por el tiempo en que el préstamo es liquidado.

d. La tasa de interés activa ia casi siempre es mayor que la tasa de interés pasiva ip,es decir, ia > ip, de tal forma que la diferencia es la ganancia financiera de losintermediarios del mercado financiero. Así entonces la ganancia financiera es

t)Ci-(iG opaf . En la figura 5.4 se muestra la interacción del mercado financiero.

Donde V = Interés (I); D = Tasa de interés pasiva y activa (i a e i p) yQ = Cantidad de depósitos ahorro y cantidad de capital prestado.

e. Las unidades productoras a nombre de las familias propietarias del capital utilizan,tanto las utilidades que éstas les proporcionan como los préstamos obtenidos delmercado financiero para adquirir nuevos bienes de capital, que incrementan elacervo de dicho bienes. Al gasto que realizan con ese fin se le denomina inversiónlíquida (IL). En la figura 5.5 se muestra la interacción entre las unidades productorasque manufacturan los bienes de capital y aquellas que las adquieren. A través delmercado de bienes de capital.

Figura 5.5 Interacción de los agentes económicos para la inversión líquida:

f. Las unidades productoras, a su vez, retienen a las familias, dueñas de los bienes decapital, que les prestan los servicios, usa generalmente pequeña porción de lasutilidades que les corresponden como remuneración, denominada depreciación,constituyendo con ello el ahorro de dichas unidades.

Préstamos

M=K(1+ip)tM=K(1+ip)t

A

APARATO PRODUCTIVO

FAMILIAS

Y = INGRESO

C = CONSUMO

A = AHORRO

UNIDADPRODUCTIVA

MERCADOFINANCIERO

UNIDADPRODUCTORAOFERENTE DEBIENES DECAPITAL

MERCADODE BIENESDE CAPITAL

Donde V = Inversión liquida (IL); P = Precio; y QK = Cantidad de bienes de capital

OFERTA

BK

INVERSIÓN

LIQUIDA

UNIDADPRODUCTORADEMANDANTEDE BIENES DECAPITAL

PRESTAMOS

APORTACIONES

DE CAPITAL


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g. El ahorro de las unidades productoras, originado en la depreciación, tiene como findestinarse a la reposición de los bienes de capital cuando llegan al fin de su vidaútil. El gasto realizado se denomina inversión de reposición IR. Se trata de unainversión que no incrementa la capacidad de producción del sistema, sólo mantienela que éste tiene. En la figura 5.6 se muestra la interacción de las unidadesproductoras con ese fin.

Figura 5.6 Interacción de las unidades productoras para la inversión de reposición:

h. Efectos del ahorro y la inversión

i. El ingreso de las familias no es exactamente igual al valor agregado, ya que aeste último se debe restar la depreciación (d) retenida a las familias dueñas delfactor capital de sus utilidades líquidas (UL), es decir, UL= U - d, de lo que sedesprende que el valor agregado es igual a VA = W + U

L + d + I + R, y entonces

el ingreso será igual a Y = W + UL + I +R, o bien Y = VA - d.

ii. El ahorro estará integrado por la suma del ahorro de las familias A más el ahorrode las unidades productoras d, es decir, AT = A + d.

iii. La inversión también será de dos clases: la inversión de reparación y la inversiónlíquida, es decir, la inversión total será igual a IT = IR + IL.

iv. Por último, la inversión será en un sistema económico de modelo cerrado (singobierno ni relaciones con otros sistemas económicos) igual a la inversión total,es decir, AT = IT o A + d = IR + IL

5.4. FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA ECONÓMICO (sin gobierno y sin relaciones conel exterior)

Falta explicación inicial y explicación de la figura 5.7

AHORROUTILIDADES

PRODUCTOS

D

UTILID

ADE

S

Familiar

OFERTA

MERCADODE BIENESDE CAPITAL

UNIDADPRODUCTORAOFERENTE DEBIENES DECAPITAL Inversión

UNIDADPRODUCTORADE BIENES DECAPITAL

Donde V = Inversión de reposición (IR ); P = precio; y Qk = Cantidad de bienesde ca ital BK


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FIGURA 5.7

INTERACCIÓN DE LOS AGENTES ECONÓMICOS EN EL SISTEMAModelo de economía cerrada (sin Gobierno ni relaciones con el exterior)


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Conocida conceptualmente la forma en que interactúanlos agentes económicos en el sistema, en este capítulose examina la metodología para expresar susinteracciones, cualitativamente, en valores monetarios.

Dicha metodología se conoce con el nombre de matrizinsumo-producto, misma que está basada en el álgebramatricial.

Ese instrumento permite conocer las interrelacionesentre los sectores y llegar a los siguientes valores: dela producción, al agregado y al del PIB. A fin deexponer las ideas sobre esta temática, se presentanlos cuatro subcapítulos siguientes:

En el 6.1, se presentan los componentes yestructura de la matríz insumo-producto.

En el 6.2, se explica la forma de construir lamatríz insumo-producto.

En el 6.3, se explica el concepto de variación deexistencias, además de que y se examina el papelque juega, para establecer el equilibrio delsistema en la matriz.

En el 6.4, se examina, brevemente, el sistemaestadístico denominado Sistema de CuentasNacionales, en el cual está inmersa la matrizinsumo-producto.

Por último se incorpora en este capítulo un apéndicepara explicar los conceptos algebraicos sobre matrices.


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INTRODUCCIÓN

En el capítulo anterior se ha analizado la forma y mecanismos utilizados por los agenteseconómicos, tanto para dotarse de los insumos que requieren para producir bienes yservicios (unidades productoras) o para sobrevivir (familias), así como para hacer llegarlos bienes y los servicios de todo orden a quienes los requieren.

Se analizó que el mecanismo por excelencia, para lograr esos fines es el mercado al queacuden demandantes y oferentes a realizar las transacciones de intercambio, a través deun sistema de precios y que se materializan mediante la ecuación V= P*Q (valor igual aprecio por cantidad), con lo cual se transforman en compradores y vendedores que hanhecho efectivas la oferta y la demanda.

Existe un instrumento denominado matriz insumo-producto misma que presenta el

resultado de todas esas transacciones en un periodo de tiempo dado. Este instrumentomuestra la interacción cuantificada de compradores y vendedores, obteniéndose el valorde los insumos consumidos, y del valor agregado generado (pagado) por el aparatoproductivo, así como el valor del PIB y del consumo e inversión que lo integran, todosellos como parte del valor de la producción (antes valor bruto de la producción oproducción bruta).

ANTECEDENTES HISTÓRICOS

a. Los trabajos precursores del análisis insumo –producto fueron realizador por FrancoisQuesnay, economista que formuló una tabla de relación entre los sectores de

agricultores, artesanos y terratenientes.b. En 1874, León Walras dio una interpretación matemática de la “Teor ía del equilibrio

general” en su obra “Elementos de economía política”. En esa interpretación representaa la producción y al consumo mediante ecuaciones lineales, que reflejan lacorrespondencia entre ellas.

c. Al inicio del siglo XX, Wassily Leontiev participó en los primeros balances de laeconomía, elaborados en la Unión Soviética. A fines de los años veinte emigró aEstados Unidos y, como profesor de la Universidad de Harvard, elaboró las tablas queél denominó de Imput –Output (insumo –producto) para los años de 1919, 1929 y 1939para explicar las interdependencias estructurales entre los diferentes sectores(demanda y producción intermedia) y entre éstos, y el destino de los bienes finalesgenerados por las industrias.

Su aportación fue tan importante para la ciencia económica que le valió el PremioNobel de Economía 1973, premio que ganó, con base en la publicación de su trabajo“The Structure of he American Economy”.

6.1. LA MATRIZ INSUMO-PRODUCTO: ESTRUCTURA


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a. La matriz insumo-producto muestra, el resultado del registro ordenado de lastransacciones de compra-venta entre los agentes de un sistema económico. Losagentes unidades productoras se pueden presentar agrupados en los tres sectoresbásicos (primario, industrial y de servicios) en los sectores y subsectores ampliados delas clasificaciones de actividades económicas (como la “ClasificaciónInternacionalIndustrial Uniforme - CIIU”- o el “Sistema de Clasificación Industrial para América del

Norte -SCIAN”-) y los agentes famil ias, agrupados como consumidores oinversionistas.

b. Estructura.La matriz está integrada de tres secciones -matrices-, la primera para lademanda y producción intermedias(I)que es simétrica (n x n), la segunda para lademanda y producción final no simétrica(F), y la tercera para el valor agregado(V), nosimétrica, conforme al esquema que muestra la figura 6.1.

El esquema anterior está presentado para los tres sectores básicos de la economía;sin embargo, puede ampliarse a los 20 sectores de la economía o a los subsectores oramas (según el SCIAN), siempre que se cumpla la condición de que sea una matrizsimétrica para la demanda y producción intermedia.

c. El supuesto que se hace al construir la matriz es que la demanda es igual a la oferta,es decir la producción es igual a la demanda.

Figura 6.1 MATRIZ INSUMO-PRODUCTOModelo de economía cerrada

Formalizaciones: IN+VA=P …(1) PI+PF=P ...(2) si IN=PI VA=PF=PIB …(3)

6.2. CONSTRUCCIÓN DE LA MATRIZ INSUMO-PRODUCTO

a. Matríz de la producción y demanda intermedia, (I): las cifras o valores que se anotanen la matriz tienen, en todos los casos, dos significados. Los valores que contiene lamatriz simétrica de la producción-demanda de bienes y servicios intermedios (I)


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significan para los sectores (actividades) que se encuentran en los renglonesproducción vendida, y esos mismos valores para los sectores (actividades) de lascolumnas significas insumos comprados. Por esa razón en una celda o casilla el valoranotado significa, tanto las ventas de bienes y servicios intermedios realizados por elsector del renglón como las compras de insumos realizadas por el sector de lacolumna correspondiente.

En consecuencia si se asigna un número a cada renglón o fila y un número a cadacolumna, tendríamos que hacerlos siguientes registros por celda: si designáramoscomo “i” a cada elemento de la matriz:

i11: ventas del sector primario al mismo sector primario como comprador

i12: ventas del sector primario al sector industrial como comprador

i13: ventas del sector de primario al sector de servicios como comprador

i21: ventas del sector industrial al sector primario como comprador

i22: ventas del sector industrial al sector industrial como comprador

i23

: ventas del sector industrial al sector de servicios como comprador

i31: ventas del sector de servicios al sector primario como comprador

i32: ventas del sector de servicios al sector industrial como comprador

i33: ventas del sector de servicios al mismo sector de servicios como comprador

En consecuencia las celdas de la fila 4 contendrán entonces las sumas de insumoscomprados por cada uno de los sectores; y las celdas de la columna 4 contendrán lasuma de las ventas-producción realizadas por cada uno de los sectores; y la celda a44contendría un valor que será igual a la suma de las ventas del sistema económico de

insumos provenientes de los tres sectores; y de igual forma ese valor corresponderá ala suma de las compras realizadas por los tres sectores del sistema económico.

b. Matríz de la producción y demanda final (F): los valores que se anotan en la matriz nosimétrica de 3x2(nxm) de la producción y demanda de bienes y servicios finales deconsumo y de capital (F), designando por la letra “f” a cada elemento de la matriz,serán los siguientes:

f 25: ventas de bienes y servicios finales de consumo realizados por el sector industrial alas familias consumidoras.

f 35: ventas de bienes y servicios finales de consumo realizadas por el sector servicios a

las familias consumidoras.

f 16: ventas de bienes finales de capital realizadas por el sector primario a losinversionistas (cantidades poco significativas).

f 26: ventas de bienes finales de capital realizadas por el sector industrial a losinversionistas.

f 36: ventas de bienes finales de capital realizadas por el sector de servicios a los


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Las celdas de la fila 4 contendrán las sumas de bienes finales comprados por losconsumidores e inversionistas a los tres sectores del sistema económico; y las celdas

de la columna 7 contendrá las sumas de la producción de bienes finales vendidos porlos tres sectores a consumidores e inversionistas; y la celda f 47 contendrá la suma detodos las compraventas de bienes finales realizados en el sistema.

c. Matríz de valor agregado (V): los valores que se anotan en la matriz del valoragregado (V) no simétrica (4x3), asignándole a cada elemento de la matriz la letra “v”,significa para los renglones o filas los conceptos y valores de ingreso recibidos por losdueños de los factores de la producción por sus servicios; y los valores en lascomunas, los pagos hechos por los tres sectores de la economía a los dueños de losfactores de la producción, por sus servicios. Así, por ejemplo, algunas celdascontendrán los registros siguientes:

v51: ingresos por salarios recibidos por los trabajadores, pagados por el sectorprimario.

v63: ingresos por utilidades recibidas por los dueños del capital, pagados por el sectorde servicios.

v73: ingresos por intereses recibidos por los capitalistas –prestamistas, pagados por elsector de servicios.

v82: ingresos por rentas recibidos por los dueños de los recursos naturales, pagadospor el sector industrial.

Las celdas de la fila 9 contienen las s

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