ANEXO B. Formulación del Proyecto Productivo PROMETE 1.docx

8/11/2019 ANEXO B. Formulación del Proyecto Productivo PROMETE 1.docx

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ANEXO B

COORDINACIÓN GENERAL DE ENLACE SECTORIAL

FORMATO PARA LA FORMULACIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO1

I. Datos generales del Proyecto Productivo.

Nombre del Programa FAPPANombre del Proyecto Productivo ABARROTES LOMA SUREstado SONORA

Núcleo Agrario BAVIACORAMunicipio BAVIACORAGiro del Proyecto Productivo COMERCIAL

Producto Final VENTA DE PRODUCTOS DE LA CANASTA BASICANombre del Grupo SUPER CORRALESNúmero de integrantes 6Monto solicitado $ 180000Nombre del Técnico JORGE IGNACIO YOCUPICIO MELENDEZCUHA T-SON-181012-0744

II. Diagnóstico participativo. (2 cuartillas máximo)

II.1 Origen, Características y Experiencias del Grupo y de los Participantes. (Ejemplo: histórico, familiar; discapacidad, tercera edad, capacitación; otras actividades relacionadaso no al proyecto).

El origen del grupo “Súper Corrales” surgió a partir de la iniciativa de un grupo de amigas quepensando en la falta de recursos económicos de sus familias y la falta de empleo que los mismossocios están viviendo, buscan trabajar de manera responsable y seria para crear ingresos ymejorar las condiciones de vida de ellos y sus familias.La idea de este grupo de trabajo inicia con una joven que tiene la actitud y deseos de saliradelante al querer iniciar un negocio familiar estableciendo una Tienda de Abarrotes en sucomunidad, pues sabe es un negocio rentable, que generara empleos y que le dejara buenosingresos, los suficientes para cooperar con los gastos familiares. Al compartir esta idea con las

socias, estas concluyeron que es una excelente idea para generar ingresos.

1 NOTA: Sin considerar el Análisis Financiero, el cual se realizará en formato Excel; (con cálculos matemáticos

vinculados) el Proyecto Productivo deberá tener un mínimo de 10 y un máximo de 17 hojas; respetando este formatoWord de este Anexo “B” (con letra Arial número 11 interlineado sencillo). Deberá respetar el número de hojas propuestasen cada perfil para desarrollar el proyecto.



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II.2 ¿Cómo y por qué se eligió el Proyecto Productivo? (Ejemplo: en grupo, por sugerencia, por las características

de las integrantes del grupo, por las características de la Comunidad).

Las integrantes, desde ya varios años se conocen ampliamente y son vecinas de la mismacomunidad, han trabajado de forma colectiva en actividades de mejoras en la comunidad, nuncahan solicitado Apoyos para implementar un proyecto productivo ante SAGARPA, puesto que no se

tenía la información clara sobre las reglas de operación de SAGARPA. A partir de pláticassostenidas con técnicos, surge la idea a formular el presente proyecto para la realización de laactividad productiva.El grupo se fue formando con la planeación de citas donde se reunieron las socias que integran elgrupo de trabajo “Súper Corrales”, para de concretar y definir ideas de trabajo. Una vezestablecidas las primeras ideas, se definieron los puntos importantes que conformarán el proyectocomenzando con el nombre el cual llevara su grupo, los objetivos, las metas bien definidas, larentabilidad, el mercado potencial, el organigrama y por último, los cargos que tendrán cada uno delos integrantes en el proyecto.

II.3 Fortalezas y debilidades de la implementación del Proyecto Productivo.

En todo proyecto productivo existen fortalezas, que se tendrán que explotar al máximo para queeste sea exitoso. El grupo cuenta con algunas fortalezas importantes como son la experiencianecesaria en relación al manejo y operación de una Tienda de Abarrotes, el cual les crea unaherramienta útil que les ayudara a desempeñarse de manera adecuada en el desarrollo delproyecto; cuentan con mano de obra familiar que hará que el ambiente de trabajo sea agradable yde confianza. El grupo también cuenta con debilidades que son atributos de la organización que setienen que evitar por completo, ya que son que son perjudiciales para la consecución del objetivo.Las debilidades que se observan en el grupo son: el problema de no contar con recursoseconómicos para la puesta en marcha del proyecto, mejora; por otra parte, el grupo requierecapacitación para el manejo contable y financiero del negocio.Estas debilidades, han sido identificadas por los y las integrantes del grupo, son conscientes dedichas debilidades y trabajan evitando que las mismas, puedan intervenir negativamente en el

desarrollo del proyecto.

II.4 Oportunidades y amenazas de la implementación del Proyecto Productivo.

Como diagnostico externo, se observan algunas oportunidades que tendrán que aprovecharse parael buen desarrollo del proyecto, tales como: Disponible capacitación técnica especializada; mercadolocal y regional; y acceso a programas gubernamentales a nivel estatal y federal, ya que otorgandiversas fuentes de financiamiento y/o apoyos económicos para impulsar proyectos productivoscomo el que se plantea el grupo.En el grupo se han identificado una amenaza que puede causar un riesgo en el desarrollo delproyecto. Como son la presencia de plagas provenientes del exterior como roedores principalmente

que pueden invadir el local, dañando las mercancías que se encuentran para la venta al público engeneral.



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II.5 Objetivos y Metas del Proyecto Productivo.

Objetivo general Establecer una Tienda de Abarrotes en la localidad de Punta Chueca, Municipio de Hermosillo,Sonora.Objetivos particulares Abastecer a la población de productos de la canasta básica a precios accesibles y motivar a la

población que Consuman las mercancías que se oferten en el negocio. Procurar el arraigo campesino mediante la instalación del proyecto productivo de una Tienda de

Abarrotes. Fomentar y fortalecer la organización social del grupo.

Apoyar el abasto de productos de la canasta básica en la localidad de Punta Chueca.

Propiciar la consolidación del grupo de trabajo. Elevar el nivel económico de las familias de los socios.

Metas Adquirir la cantidad de $180,000.00 pesos, para comprar los productos de la canasta básica

para la venta y el equipo necesario para poner en marcha la tienda de abarrotes.

Iniciar las operaciones del proyecto con ventas por el orden de $ 83,503.78 pesos durante elprimer mes y llegar a vender $ 1’050,064.54 pesos durante el primer año de operación y $1’276,360.01 pesos para el quinto año de operaciones.

Capacitar a las integrantes del grupo, con tres talleres durante el primer año, en los que seabordarán aspectos técnicos, administrativos y contables.

Generar 6 empleos diarios durante la vida del proyecto

Obtener una Utilidad del ejercicio de $19,747.32 pesos en el año 1 y de $184,422.93 en elaño 5.

III. Análisis del mercado (4 cuartillas máximo)

III.1 Descripción y análisis de los productos y/o servicios ¿Cuál es el producto oservicio final a ofrecer? ¿Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlosdurante el desarrollo del proyecto) ¿Cuáles son las características físicas de dichoproducto(s) y/o servicio(s)? ¿En qué presentación (empaque y embalaje) será ofertado elproducto? ¿El proyecto genera un valor agregado en los productos a ofertar? ¿En quéconsiste?

Los productos que se ofertaran en la tienda de Abarrotes son: Huevo, leche, azúcar, jamón,

salchichas, carne machaca, carne fresca, pan, queso, chorizo, harina de trigo y de maíz, papelhigiénico, jugos de diferentes sabores, media-crema, yogurt, chiles en vinagre, aceite comestible, jabón de baño, detergente en polvo, shampoo, cerillos, palillos, rastrillos, suavizante de telas,cloro, jabón en pasta para ropa, refrescos, sal de uvas, escobas, trapeadores, etc. Cada uno delos diferentes productos que se ofertarán tienen características físicas diferentes propios de cadaproducto. No existen subproductos. La mayoría de los productos cuentan con empaques,mismos que describen las cualidades y cantidades nutricionales contenidas en él. La calidad delos productos será prevista por los proveedores, y los mismos consumidores que darán una ideade las marcas de su preferencia.



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III.2 Características del mercado local: Plaza o mercado ¿Cuántos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o

municipio(s) dónde se comercializará el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s)comunidad(es) o municipio(s) ¿Cuál será el punto de venta y cuál es el nicho de mercado)?

Los productos de la canasta básica, se ofertarán en la Población de Baviácora, Municipio delMismo Nombre del Estado de Sonora, así como a los visitantes que arriben a la Comunidad.

El punto de venta se encuentra en la Población de Baviácora Municipio de Baviácora, Sonora,en un local que tiene a disposición el grupo, con domicilio conocido. La localidad se encuentraubicada en una zona alejada de la Capital del Estado, Hermosillo, dándonos esto una ventajapues los habitantes salen para surtir su despensa básica a Hermosillo o a una de las 5 tiendas deabarrotes ubicadas en esta Cabecera municipal. La población de Baviácora cuenta con 1890habitantes* de los cuales 963 son hombres y 927 son mujeres; los productos a ofertar estándestinados a la población de Baviácora, por ser productos al alcance de la gran mayoría, desdela población infantil hasta adultos y el servicio es para la comunidad en general; siendo este elnicho del mercado *Censo de Población y Vivienda 2010 del INEGI.

III.3 Análisis de la demanda y oferta: ¿Cuántos son los “clientes potenciales” del

producto(s) y/o servicio(s), cuál es su poder adquisitivo en promedio y mencionar elporcentaje de participación del proyecto en el mercado? ¿Cuántos competidores ofertan elmismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? ¿Con qué frecuencia seconsume el producto o servicio?

Los clientes potenciales son 1890 habitantes*, divididas entre 5 competidores más fuertes dentrode la comunidad, dando como resultado 378 habitantes por cada competidor incluido nuestroproyecto y de igual manera tomando que solo el 60% nos comprará, el resultado es 227habitantes y asumiendo que serán tomados por nuestros clientes potenciales, ya que algunas dela familia prefieren comprar en centros comerciales en la capital del Estado, Hermosillo, Sonora.Lo cual nos da como resultado un total de 227 habitantes los que nos comprara con unafrecuencia diaria, puesto se encuentran retirados de los centros comerciales, por lo que esto nos

dará una ventaja. El poder adquisitivo de las familias de la Localidad oscila entre los $150.00 y$200.00 pesos diarios, con lo que adquieren los productos y servicios que son indispensables,pero debido a la alza contante de los precios su poder adquisitivo se ubica entre los rangos debajo a medio, en virtud de que son familias de ganaderos, comerciantes y de actividades diversascomo: profesionistas, trabajadores del campo y de la ciudad. Los productos de la canasta básicase consumen con una frecuencia diaria, porque son productos de primera necesidad en loshogares. Nuestro proyecto pretende participar con un 12% en el mercado. *Censo de Poblacióny Vivienda 2010 del INEGI.

III.4 Análisis y fijación de precios: ¿Cuál es el precio promedio que oferta lacompetencia? (Señalar los productos más importantes) ¿Cuál es el precio de venta del

producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? ¿Con base en qué se define? ¿Existenestacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Reflejarlo encorrida financiera. ¿Cómo, cuándo y por qué se presentan?

La mayoría de los productos como son: leche, queso, pan, azúcar, huevos, café soluble, carnefresca y machaca, refrescos, jugos, detergentes, queso, pan, etc. ya tienen sus preciosestablecidos mismos que se respetaran a diferencia de otros establecimientos; Por lo tanto loscompetidores fijan sus precios de casi todos los productos con un margen de ganancia del 40 al45% sobre el precio de adquisición. Lo cual permitirá ofrecer precios accesibles a los pobladores.



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Se pretende mantener precios bajos y accesibles para toda la comunidad; así también, sebrindará una atención esmerada y satisfactoria hacia los clientes. Durante el primer año sepretende mantener el margen de ganancia del 30%, solamente, puesto que los precios de estasmercancías son muy variantes y corresponde a los proveedores la fijación de los precios almayoreo.

III.5 Estrategias de comercialización:

1. Mencionar los principales mecanismos de promoción y difusión del producto(s) y/oservicio(s). En caso de que las estrategias a implementar ameriten un costo, este debe deincluirse como parte del Análisis Financiero.

Los productos a ofertar se hará uso de anunciarlo de manera directa casa por casa que es la másefectiva, esta actividad la realizarán cada una de las socias y socios durante los primeros tresmeses de la puesta en marcha del proyecto. No generará ningún costo.

2. ¿El proyecto forma parte de una cadena productiva o ampliación? Indicar en que partedel proceso se integrará (desde la producción hasta el consumidor final y mencionar lasactividades con las cuales se relaciona el proyecto)

El Proyecto Abarrotes Loma Sur , si forma parte de una cadena productiva porque alrededor delEje de Producción, se ubica un eje de Servicios (Financieros, de Investigación e Innovación, deCapacitación) y otro Eje de Abastecimiento de Insumos (Proveedores), como se ilustra en elsiguiente diagrama:

Las actividades con las que se relaciona el proyecto son: de innovación, capacitación,investigación, proveedores de materias primas e insumos. Agricultores GanaderosEmpresas productoras de materias primas para la fabricación de productos de abarrotes engeneral Empresas fabricantes de productos de abarrotes en general Empresasdistribuidoras de productos de abarrotes en general Abarrotes Loma Sur

Consumidor Final.

EJE DE SERVICIOS EJE DE ABASTECIMIENTO DE INSUMOS

PROYECTO ABARROTES LOMA SUR

CONSUMIDOR FINAL



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Proporcione dos cotizaciones formales de lo que va a adquirir con los recursos delprograma (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razón social del proveedor, dirección,teléfonos, papel membretado y RFC). Estas se adjuntan en imagen directamente alsistema.

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IV. Ingeniería del Proyecto (9 cuartillas máximo)

IV.1 Localización.

1. Macro localización (Estado, Municipio, Núcleo Agrario, Comunidad, rutas, vías deacceso, croquis y distancias con principales proveedores).

Macrolocalización.- El Estado de Sonora, se localiza al Noroeste de la República Mexicana, se sitúaentre los 32º 29’ y 26º 14’ en su Latitud Norte y entre los 108º 26’ y 105º 02’ en su L ongitud Oeste

limita al Norte con EEUU, al Sur con Sinaloa, al Este con Chihuahua y al Oeste con el Golfo deCalifornia; el Municipio de Baviácora es uno de los 72 Municipios con los que cuenta el Estado deSonora, Se encuentra asentado en la parte Central del Estado de Sonora, siendo montañosaaproximadamente la mitad de su territorio, dicho municipio se localiza entre los paralelos 29° 42latitud norte del trópico de cáncer y entre los meridianos 110° 09' longitud oeste del meridiano deGreenwich. Limita al norte con el municipio de Aconchi, al Sur con Ures y Villa Pesqueira, al Este conCumpas, al Oeste con los municipios de Ures y Rayón. Su territorio está constituido con superficietotal de 898.96 kilómetros cuadrados que representa el 0.46% del total Estatal y debido a lasdiferentes elevaciones que se encuentran en su territorio, se sitúa a una altitud promedio de 620metros sobre el nivel del mar (msnm).La Cabecera Municipal de Baviácora, se localiza al Noreste de la Cabecera municipal de Hermosillo auna distancia de 117 kms. Para llegar a la zona del proyecto se siguen las siguientes rutas y vías de

acceso: Partiendo de la Ciudad de Hermosillo, con rumbo hacia el Norte por la carretera Federal No15, totalmente pavimentada, misma que conduce a Nogales, Sonora; a los 7 kilómetros se llega aPuente elevado y crucero de carreteras, una que se sigue al norte y otra que se continua con rumboal Este, en cuya nomenclatura Nacional es la No. 14, misma que conduce a la población deMazocahui que se localiza a 97 kilómetros de la Capital del Estado, Hermosillo, pasando por lassiguientes poblaciones: Guadalupe, El Sauz y Ures; al llegar a la población de Mazocahui yrecorriendo 500 metros con rumbo Noroeste se llega a un crucero de carreteras; Una que se continuacon rumbo hacia el Este que conduce a la Población y Cabecera Municipal de Moctezuma y otra quese sigue con rumbo al Noroeste, cuya nomenclatura Estatal es la No. 089 , continuando por estaúltima carretera totalmente pavimentada, recorriendo 20 kilómetros se llega a la Población yCabecera Municipal de Baviácora, encontrándose en el acceso una gasolinera. Siendo estapoblación el lugar donde se ubica el proyecto. El lugar donde se localizan los principales proveedores

es la Ciudad de Hermosillo, Sonora cuya distancia es de 117 kilómetros a la zona del proyecto“Abarrotes Loma Sur ”.

2. Micro localización (colindancias y referencias).

Microlocalización.- La Población y Cabecera Municipal de Baviácora se ubica en el Municipio demismo nombre en el Estado de Sonora, que es el lugar donde se implementará el proyecto“Abarrotes Loma Sur” mismo que se encuentra localizado por la calle Emiliano Zapata y

Avenida Sonora s/n, cuyas colindancias son: al Norte con solar con casa-habitación, al Su



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con Calle Emiliano Zapata, al Este con Calle sin nombre y al Oeste con Calle Sonora; comoreferencia podemos mencionar que al sur se localiza el estacionamiento del Almacén deDICONSA.

Nota: Para Macro y Micro localización, la descripción se realiza de manera textual en el documentoy las imágenes se adjuntan directamente al sistema.

IV.2 Descripción técnica del proyecto.

1. Condiciones climáticas y servicios: ¿Cuáles son las temperaturas máximas ymínimas y en qué meses se presentan? ¿Cuál es la época de lluvia y cuál es laprecipitación promedio? ¿Cuál es la humedad relativa en promedio y el tipo desuelo que existe donde se establecerá el proyecto? Y ¿Cuáles son los servicios

con los que se cuenta?El Municipio y particularmente La Población y Cabecera Municipal de Baviácora se localiza en elCentro del Estado de Sonora; presenta un clima seco, cálido BW(h) hw (x) (e) con una temperaturamedia máxima mensual de 30.1 ºC entre los meses de Junio a Septiembre y la media mínimamensual es de 13.5 ºC en los meses de Diciembre a Enero; la temperatura media anual es de 22.7ºC. El periodo de lluvias se presenta en verano en los meses de julio y agosto con unaprecipitación media anual de 321.5 milímetros, las heladas y granizadas se producen en los mesesde noviembre y febrero. En el municipio se localizan los siguientes tipos de suelos: Cambisol: seextiende por el este de la Sierra Norte, es un suelo joven, poco desarrollado, puede tener cualquiertipo de vegetación, la cual se encuentra condicionada por el clima y no por el tipo de suelo. Puedenacumular algunos materiales como arcilla, carbonato de calcio, fierro, manganeso. Su

susceptibilidad es de moderada a alta a la erosión. Regosol: se localiza al oeste, de norte a sur. Enla región central su suelo es granoso. Su fertilidad es variable con diversos tipos de vegetación, suuso agrícola está principalmente condicionado a su profundidad y su susceptibilidad a la erosión esmuy variada y depende de la pendiente del terreno. La Humedad relativa mensual oscila entre los40 a 49% y la humedad relativa anual es de 43%. Los servicios con los que cuenta la Población deBaviácora son los siguientes: Energía Eléctrica, Agua Potable y Alcantarillado, Recolección deBasura, servicio de telefonía fija y móvil, Internet, Servicios Bancarios, Postal, Salud, Educativos,hasta nivel Secundaria e Infraestructura carretera.

2. Diagrama de distribución de áreas (indicar: superficie del terreno, deinfraestructura, dimensiones y distribución de mobiliario y equipo). Esta imagense adjunta directamente al sistema.

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3. Componentes requeridos para la ejecución del proyecto (incluir y describir losolicitado al programa y la aportación de los socios: infraestructura, superficie deterreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripción de equipos,variedades, razas y otros).



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Para la puesta en marcha de este proyecto se requiere de la inversión para la compra demercancía de abarrotes en general, así como de artículos que son de primera necesidad en lacomunidad con un costo de $89,855.61 pesos; además del mobiliario y equipos que consisten enlo siguiente: Una Báscula Electrónica Comercial marca Rhino Mod. Bar-8, Una Vitrina CremeraMarca Metalfrio Mod. Ve-150, Un Refrigerador Vertical Marca Torrey Mod. R.16, Cinco Estantesde 120x30 cms. Un Cajón de Dinero Marca Front; con un costo de $54,550.00 pesos; Material

para Construcción que se utilizará para la remodelación del Local, con un costo de $35,594.39 pesos resultando un Total de $ 180,000.00 pesos. Esta cantidad será la que se solicite alprograma FAPPA. El grupo cuenta con un terreno y construcción de 4.00x5.00 metros (20 M²)mismo que será la aportación del grupo para poner en marcha el proyecto. La mano de obra parala remodelación del local también será aportación del grupo de trabajo “Súper Corrales”.

IV.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercialización.

1. ¿Cómo se llevará a cabo el proceso productivo o de comercialización?(Mencionar todas las actividades requeridas y necesarias a realizar por el grupo

desde la adquisición de la materia prima o insumos hasta la venta del productofinal, justificando los conceptos de inversión solicitados).

NOTA: La información consultada en Internet para el proceso productivo es válida,

siempre y cuando se tomen únicamente parámetros técnicos que se adapten a las

características del lugar y del proyecto, y se citen las páginas consultadas en la

bibliografía. Los parámetros técnicos contemplados en el proceso productivo deben

verse reflejados en la memoria de cálculo de la corrida financiera.

Para poder brindar el servicio de venta de abarrotes, que son de suma importancia para losclientes; en primer lugar es necesario recurrir a la compra de los diversos productos a los

proveedores, quienes se encargaran de abastecernos de lo que necesitemos para ofrecer una granvariedad de productos de la canasta básica a los potenciales clientes.Para lograr establecer la tienda de abarrotes en esta localidad, es de suma importancia contar conproducto suficiente para poder solventar las necesidades de los potenciales clientes.Calendarización de las actividades y mantenimiento de acuerdo al giro: Para la comercialización de los productos es necesario:

1.- Comprar los diferentes productos que se ofertaran en la tienda de abarrotes, esteabastecimiento se realizará de forma semanal o quincenal, de acuerdo a la visita de losproveedores.

2.- Se realizará el acomodo de la mercancía para mejor exhibición.3.- La venta de los productos se realizará de lunes a domingo, en un horario de 6:00 am a

10:00 pm. Para esta actividad se tendrá que establecer un horario de trabajo, en el cual

participarán todos(as) los(as integrantes del grupo; dicho horario quedará establecido dela siguiente manera:Las actividades diarias que se tendrán que realizar son:

A las 6:00hrs. Apertura del negocioDe 6:10 a 6:25 hrs. Aseo del localDe 6:10 a 21:50hrs. Venta al público

A las 22:00 hrs. Cierre del localPara la realización de las actividades anteriores se dividirán en dos horarios de 6:00am a 2:00pm yde 2:00pm a 10:00pm y se implementara de manera rotativa para que todas las socias y sociosparticipantes activamente en el proyecto; cada socia o socio cubrirá los dos turnos los días que se



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les asigne a cada una de ellas o ellos.Se asignara una tarea en específica a cada socia o socio como son las ventas al cliente, acomodo yaseo del local, encargadas de caja y otra y otro más que realice las tareas administrativas ycontables en la compra y manejo de la mercancía, según sean los gustos y preferencias en elconsumo de productos de abarrotes en general.

IV.4 Programa de trabajo. Incluir un cronograma de actividades (mínimamente de un año)en el que se desarrollen los procesos generales para el proyecto; por ejemplo: inicio delproyecto, capacitaciones, entrega de reportes, estadíos de producción, temporadas deventas, mantenimiento a los equipos y locales, adquisición de suministros e insumos,actividades complementarias.

ACTIVIDAD MESES1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1).-Recepción del Recurso Solicitado X2).- Acondicionamiento del Local X3).-Capacitaciones X X X 4).-.Adquisición de las Mercancías de Abarrotes

En General, así como Mobiliario y Equipo X5).-Acomodo de las Mercancías X6).-Puesta en marcha del proyecto. X7).-Adquisición de Mercancías e Insumos X X X X X X X X X X X X 8). Temporadas de Ventas X X X X X X X X X X X X 9).-Mantenimiento de Equipo y Local X X10).-Comprobación del Recurso. X 11).- Reportes de Avance del proyecto. X X X X

IV.5 Identificación de proveedores de materia prima e insumos.

Concepto Proveedor Ubicación FrecuenciaMercancías de

Abarrotes en GeneralCEISA Hermosillo, Sonora Mediante inventarios

Mensuales.Energía Eléctrica C.F.E. Baviácora, Sonora Bimensual

Agua Potable OOMAPAB Baviácora, Sonora Mensual

IV.6 De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas ydisponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

1. Programa de administración de recursos humanos.Nota: Reflejarlo en la mem oria d e cálcu lo d e la co rrid a financ iera.

Nombre del Integrante Actividad Jornales Salario



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Requeridos (Anual)

porJornal

Marco Antonio Corrales Córdova Administración 65 $ 118.35María de Jesús Ruiz Miranda Atención al Cliente-Caja 60 $118.35Herlinda Córdova Vázquez Aseo y Limpieza 60 $118.35

Marco Antonio Corrales Ruiz Acomodo de Mercancía 60 $118.35Yesenia Guadalupe Corrales Ruiz Compras 60 $118.35Ramón Roberto Ruiz Miranda Inventarios 60 $118.35*Las socias(os) trabajarán 60 días por año, rotándose en las Labores cotidianas que se relacionancon la Tienda de Abarrotes, independientemente que cada socia(o) tenga asignada una actividad.

2. Programa de capacitación y asistencia técnica.

Temas Objetivos DuraciónNombre del

AsesorTaller de

Administración yFinanzas

Conocer: sobre Administración yFinanzas

Serán 3 Talleres de4 horas de duracióncada uno.

Jorge IgnacioYocupicio Meléndez

Taller deComercialización

Conocer: Oferta,demanda Precios yCostos



Taller sobreSalubridad e Higiene

Conocer: SobreNormas Sanitarias eHigiene



VI.7 Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto yacciones para solventarlos (identificar los factores climáticos, condiciones del suelo,financieros, económicos, etc. ¿Cómo pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué acciones setomarán para mitigar el daño latente de cada riesgo identificado?).



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Factores de Riesgo.SÍNTESIS DE LOS RIESGOS DEL PROYECTO

(A =ALTO, M =MEDIO, B =BAJO y NA =NO APLICA)

TIPO DERIESGOS

CALIFICACIN ESTRATEGIA PARA MINIMIZAR EL

IMPACTO

A M B NA

Comerciales X Se implementará y se pondrá en marchaun programa de comercialización conproductos de buena calidad con el fin deque tenga aceptación el producto.

Abasto demateria prima*

X Se contara con convenios con lasdistribuidoras o casas comercializadoras.

Financieros X Se capacitara a todos los integrantes delgrupo para solucionar este factor

Administrativos X Se contara con asesoría administrativa ycontable.

VI.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y área de influencia del

proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales,fiscales, etc.). De las normas citadas ¿Qué procesos o acciones aplican al proyectoproductivo? ¿Qué acciones se tomarán para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas máximo).

Para darle normatividad a la tienda de abarrotes, se dará alta al negocio ante la Secretaría deHacienda y Crédito Público (SHCP) bajo el esquema de pequeño contribuyente.Permisos Municipales.- se solicitará y se obtendrá el permiso para operar la tienda.Permisos Sanitarios.- se solicitará y obtendrá el permiso correspondiente ante la SSA

Así mismo se aplicaran normas sanitarias mediante un cuadro de días en que se aseará y se

limpiará la tienda de abarrotes para llevar un control y repartiese esta labor.



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(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad arealizar justificar el por qué no genera un impacto negativo)

V.1 Valoración de los posibles impactos al medio ambiente.

Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejoradel medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgánicos e inorgánicos: ¿Cuáles son los desechosorgánicos e inorgánicos que genera el proyecto o la actividad y qué manejosustentable se les dará? ¿El manejo de estos desechos lleva algún proceso ycosto? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).

Como se observa en el cuadro anterior el impacto al medio ambiente es prácticamente nulo, yaque no se afecta suelo, agua, aire, vegetación y fauna, se considera como impacto al paisaje eldesperdicio de los contenedores donde se entrega la mercancía así como las envolturas de losproductos que se pudieran consumir dentro del mismo abarrote por lo que se implementara unpequeño programa de reciclado de materiales como lo son: cartón, envolturas plásticas yembaces pet.

2. La fuente de abastecimiento de agua: ¿De dónde y cómo se abastecerá deagua al proyecto? ¿Este abastecimiento tiene algún costo? Proponer medidasaplicables y adecuadas al proyecto que permitan el ahorro y uso eficiente de esterecurso.

En la Población de Baviácora se cuenta con agua potable entubada, para este proyecto seabastecerá del vital líquido por este conducto teniendo un costo de $100.00 pesos Mensuales.Se aplicaran las medidas adecuadas para el ahorro del vital líquido ya que se utilizaráúnicamente para el regado de plantas que se encuentran en el solar donde se ubica el proyecto,para el regado de banqueta y para el lavado y limpieza de pisos y paredes del local.

3. La conservación y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algún impactonegativo sobre el suelo, ¿Qué acciones se realizarán para mitigar el impactonegativo?

En este punto también se considera nulo el impacto negativo que pudiera afectar al suelo, puesno se manejara nada que pudiera contaminar el suelo, ya que el giro del negocio es comercio y

solo se venderá producto de la canasta básica para el consumo humano.

4. Flora y/o fauna nociva: ¿Cuál es la flora y/o fauna nociva de la región quepudiesen afectar al proyecto? ¿Qué medidas de prevención, control yseguimiento se implementarán para mitigar su efecto en la producción?



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Por ser una Localidad rodeada de terrenos de enmontado por el norte, sur y por el este, por eloeste se localiza el mar, es común en este tipo de establecimientos la plaga de roedores quepudieran perjudicar el proyecto para disminuir las mermas por este tipo de plaga se calendarizaraun programa de fumigado o eliminación de plaga para lo que se contara con algún especialista.

V.2 El uso adecuado de flora, fauna u otros recursos: ¿En la actividad a realizar dentrodel proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? ¿Cómo? En caso de que afecte,¿qué medidas se tomarán para mitigar el impacto negativo?

Como ya se mencionó la flora y fauna no se verá afectada por la puesta en marcha de esteproyecto pero también se mencionó que la posible contaminación al entorno seria por desechosde empaques en los que se traslada los artículos que se comercializaran en el abarrote para loque se implementara un pequeño programa de reciclado de materiales tales como cartón, pet,envolturas, y diversos desechos que pudiera generar el negocio que en realidad son mínimos yde fácil manejo.

VI. Referencias bibliográficas consultada acerca del giro del proyecto (3 consultasmás importantes).

1).- El impacto de las tiendas OXXO sobre las tiendas de abarrotes.

Autores: Estibaliz Pinto, Gina Mayela Bastida, Izcaret de la Parra y Sara Patricia Nieva.

2).-Deudas, Drogas, Fiado y Prestado en Tiendas de Abarrotes Rurales.

Autor: Magdalena Villareal. CIESAS.

3).-Encuestas realizadas con personas que son propietarios de Tiendas de Abarrotes en la

localidad de Baviácora.

VII. Análisis Financiero

(Archivo de Excel) VII.1 Presupuesto de inversión: diferenciar y desglosar la aportación del Programa yde los socios/as.

VII.2 Cálculos técnicos.

VII.2.1 Memorias de cálculo de las necesidades de mano de obra (pago de jornales,salarios o sueldos), parámetros técnicos, insumos y/o materias primas acordes a los



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volúmenes de producción (indicar concepto, frecuencia,volúmenes y precio de compra).

VII.3 Proyección financiera mínima a cinco años.

VII.3.1 Cálculo de costos (producción, distribución, administrativos y mantenimiento).

VII.3.2 Proyección de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.

VII.3.3 Proyección de ingresos. (Determinando volúmenes y precios).

VII.3.4 Estado de resultados.

VII.3.5 Flujo de efectivo.

VII.4 Análisis de rentabilidad.

VII.4.1 Cálculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.

VII.4.2 Cálculo de indicadores: VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno)y Relación Beneficio Costo utilizando la tasa de actualización mínima del 10%.

Nota: La hoja de cálculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar loscálculos y fórmulas que se presentan dentro del horizonte del análisis financiero.



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FORMATO DE ANÁLISIS FINANCIERO

VII.1 PRESUPUESTO DE INVERSI N: Diferenciar y desglosar la aportación del Programa y de los socios/as.

Conceptos Unidad Cantidad Costo Unitario Montos Programa Socios TotalActivo Fijo

Activo Diferido

Capital De Trabajo

Total

VII.2 CÁLCULOS TÉCNICOS

VII.2.1 MEMORIAS DE CÁLCULO (COSTOS Y VENTAS)

*EjemploEspecificar parámetros técnicos y productivos de acuerdo al proceso productivoDesglosar costos de producción Desglosar costos de distribución Desglosar costos administrativos Desglosar costos de mantenimiento Desglosar ventas



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VII.3 PROYECCIÓN FINANCIERA

VII.3.1 CALCULO DE COSTOS

Costos Del Proyecto Costos Año Año Año Año AñoConcepto Semana/Mes/Ciclo 1 2 3 4 5

Total

VII.3.2 PROYECCIÓN DE COSTOS TOTALES

Costos Fijos Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Total



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Costos Variables Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Total

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Costos FijosCostos VariablesCostos Totales

VII.3.3 PROYECCIÓN DE INGRESOS

Concepto VolumenPrecio

UnitarioVENTAS

Semana/Mes/Ciclo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Total

VII.3.4 ESTADO DE RESULTADOS

Conceptos Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5( + ) VentasCostos FijosCostos Variables( - ) Costos Totales( = ) Utilidad Bruta



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( - ) Depreciación( = ) Utilidad Antes De Impuestos( - ) Impuestos( = ) Utilidad Del Ejercicio

DEPRECIACIÓN

Activo Fijo Valor Original Tasa Años DepreciaciónAnual Valor Rescate

TOTAL

VII.3.5 FLUJO DE EFECTIVO

Conceptos / Año Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5( + ) Ventas

( + ) Valor De Rescate

( = ) Ingresos TotalesCostos Fijos

Costos Variables( = ) Costos Totales



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Compra Activo FijoCompra Activo DiferidoCompra Capital De Trabajo

( = ) Saldo Final

VII.4 ANÁLISIS DE RENTABILIDAD

VII.4.1 PUNTO DE EQUILIBRIOConceptos / Año Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

VentasCostos Fijos

Costos VariablesCostos TotalesPunto De Equilibrio $Punto De Equilibrio %INTERPRETACIÓN

TASA DE ACTUAL IZACIÓN 10%



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Año Ingresos CostosFlujo deEfectivo

Tasa(1+T)-N

IngresosActualizados

EgresosActualizados

Año 0Año 1Año 2Año 3Año 4

Año 5Total

VANTIRB/C

CRITERIO DE DECISIÓN E INTERPRETACIÓN:



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ANEXO B. Formulación del Proyecto Productivo PROMETE 1.docx

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