Análisis de Las Necesidades Financieras - SMNYL - Guía Rápida - Huerta
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Las cinco grandes metas de la vida
1. La garanta de un gran retiro, cmodo, y totalmente libre de preocupaciones, sin compromisos en el estilo de vida, y sin la angustia de que se acabe el dinero.
2. La necesidad / deseo de intervenir de manera significativa en la vida econmica de nuestros hijos, creando un patrimonio mientras vivimos.
3. Poder pagar, todo o parte del costo de la educacion de nuestros nietos.
4. Poder proporcionar cuidados de calidad a nuestros seres queridos en sus ltimos aos.
5. Poder dejar una donacin importante a una escuela querida, iglesia, etc.
Mi papel
Un consultor
Que resuelve problemas-Ayudndole a lograr una variedad de metas econmicas a largo plazo.
ANLISIS DE NECESIDADES FINANCIERAS
Dinero disponible cuando se necesita .
BienesPersonales
Negocios / Prestaciones
Seguros deVida
Programasdel Gobierno
Necesidades deefectivo al fallecer
Fondo inmediato de dineroFondo para liquidar deudas
Fondo de emergenciaFondo para hipoteca/renta
Fondo para el cuidadohijos/hogar
Fondo para educacin
Obstculospotenciales en vida
ImpuestosInflacin
Malas inversionesInvalidez
Ahorrar para gastarFalta de disciplina
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Como coordinador
-Ayudndole a coordinar asuntos personales y de negocios-conservando el patrimonio.-Programas para el retiro.-Fondos para la educacin.-Decisiones familiares en planeacin de la sucesin patrimonial.
Como asesor
-Teniendo una amplia perspectiva de la situacin.-Trabajando con sus otros colaboradores y consejeros.
Cubriendo su necesidad econmica
Objetivos en la etapa de acumulacin
-Continuar ahorrando y aumentando el patrimonio.-Proteger sus ahorros y lo que tenga destinado para el retiro.-Planear cmo reemplazar sus ingresos en el retiro.
Objetivos en la etapa de retiro
-Retiro duradero, cmodo y sin preocupaciones.-Mantener su nivel de vida.-Asegurar que nunca se acabe el dinero.-Dejar un patrimonio significativo.
Crear cimiento s
-Proteger el estilo de vida familiar.-Cubrir las crecientes necesidades de su familia.-Empezar un plan de ahorro.
-Seguro de vida.
Protecc in
Aumentar el patrimoni o
-Continuar ahorrando y aumentar su patrimonio.-Proteger sus ahorros y lo que tenga destinado para el retiro.-Planear cmo va a reemplazar sus ingresos en el retiro.
-Seguro de vida.
Acumulacin
Disfrutar el patrimoni o
-Generar ingresos.-Vivir bien en el retiro.-Dejar un patrimonio.-Proteger sus planes de retiro.
-Seguro de vida.
Retiro