4-Ana María H. de Alba

Consulting Services for Management & Banking

Beneficiario Real Siempre Existen

Maneras de Identificarlo

Presentado por: Ana María H. de Alba

22 de agosto 2013

© 2013: CSMB – All Rights Reserved

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Índice

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INFORMACIÓN A COMPARTIR

1.  Qué se debe entender por “Beneficiario Real”

2.  ¿Quién nos exige identificar al Beneficiario Real?

3. Mecanismos utilizados para ocultar al beneficiario real

4.  Riesgo de NO identificar 5. Mecanismos utilizados para identificar al

beneficiario real 6. Métodos Alternativos 7. Caso de Estudio

Que se debe entender como “Beneficiario Real”

  GAFI lo define como:

Beneficiario final se refiere a la(s) persona(s) natural(es) que finalmente posee(n) o controla(n) a un cliente y/o la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacción. Incluye también a las personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica.

  La palabra “finalmente” es la clave en la identificación del beneficiario real.

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Quien Nos Exige Identificarlos?


 El estándar Internacional (FATF-GAFI) recomienda que los países:

1.  Mantengan registros públicos y actualizados de los beneficiarios finales y de los que mantienen el control de las estructuras jurídicas, incluyendo los fideicomisos (Recomendación 24 y 25); y

2.  Emitan leyes que de manera explicita exijan identificar y conocer al beneficiario “real” (ej. persona natural) de las estructuras jurídicas conforme a la Recomendación 10 del FATF-GAFI y que dicho requisito se implemente rigurosamente

Mecanismos Utilizados para Ocultar al Beneficiario Real


 Las estructuras complejas son uno de los vehículos que permiten encubrir la identidad de los “propietarios” de fondos y activos, quienes se esconden detrás de múltiples capas jurídicas (ej. fundaciones, sociedades, corporaciones, fideicomisos, etc.);

 Las corporaciones multinacionales pueden tener cientos y hasta miles de subsidiarias escondidas a través del mundo; y

 Con frecuencia estas estructuras complejas se utilizan para transferir y administrar fondos ilícitos, como los que generan los activos adquiridos por medio de la corrupción y otros crímenes

Riesgos de NO Identificar

  Riesgo de Reputación

  Riesgo Operacional

  Riesgo Legal (OFAC, CISADA)

  Riesgo Financiero


Y hablando de riesgo…. ¿Cuál es el riesgo de no identificar?

Beneficiario Real


 Pero……¿Cómo los identificamos?

Mecanismos Utilizados para Identificar al Beneficiario Real


 Pelamos y pelamos hasta llegar al corazón………

Mecanismos Utilizados para Identificar al Beneficiario Real


 Utiliza el Internet como herramienta de investigación:

 NO es necesario contar con una gran cantidad de datos para encontrar información;

 Utiliza la mayor cantidad de información para garantizar que la(s) persona(s) identificadas son los beneficiarios reales (la información acumulada sirve para confirmar el perfil de la persona)

 Si el cliente no tiene huellas en las paginas del Internet, considéralo como una alerta

Por qué el Internet


  Herramienta accesible y gratuita que se debe utilizar inteligentemente

  Al cierre del 2012 existían más de 634 millones de páginas en el Internet, de las cuales el 43% están alojadas en EE.UU.

  Cada año se añaden aproximadamente 51millones de páginas

  Los Navegadores más utilizados son:

  Chrome (36% de los usuarios)

  Internet Explorer (30% de los usuarios)

  Firefox (20% de los usuarios)

  Safari (8% de los usuarios)

  El resto se reparten entre Opera y otros

Técnicas de Búsqueda


  Los motores de búsqueda y directorios más completos y respetables son:

o  Yahoo o  Google o  Bing

  Existen mega-motores de búsqueda que brindan la oportunidad de realizar búsquedas en varios motores a la misma vez: o  www.search.com o  www.dogpile.com

Técnicas de Búsqueda


  Al hacer las búsquedas:

  Si se ingresan palabras en inglés, generalmente se obtienen mejores y/o mayores resultados

  Encierra las palabras de tu búsqueda en “comillas” para obtener resultados que contengan todas las palabras en el orden que las busques

  Utiliza “operadores” tales como AND, OR, y NOT (Y, O y NO) para perfeccionar las búsquedas y no perder tiempo intentando página por página

  Utiliza portales y páginas Web de fuentes creíbles o respetadas por la comunidad internacional

Métodos Alternativos


 Cuando las búsquedas en Internet no sea suficiente, o el riesgo lo amerite, considera métodos alternativos tales como:

o  Servicios de investigación privada (investigación en registros públicos, inteligencia local, etc.)

o  Herramientas como World Compliance, LexisNexis, o Reuters para identificar vínculos corporativos

o  Profesionales reconocidos, con alta experiencia, y alcance global que produzcan:

  Un análisis completo,

  Un Informe

  Soluciones

Caso de Estudio

  En enero del 2013 un banco multinacional nos pide identificar al beneficiario final de un cliente que desean vincular: “JSC Belarusian Potash Company (BPC)”

  Las búsquedas de Internet divulgaron que la entidad es la suplidora “única” de fertilizadores de potasa que fabrican dos empresas, una de la Republica de Belarús y la otra de la Federación Rusa;

  Las listas especiales NO nombraron a ninguna de las tres empresas como sujetos sancionados


  Una investigación de registros públicos reveló que BPC es 100% propiedad del fabricante de la Republica de Belarús (bajo nuevo nombre en el 2010).

  La investigación nos llevó a identificar a los beneficiarios finales de las dos fabricantes (seguimos pelando la cebolla…)

  El fabricante de la Republica de Belarús resultó ser una subsidiaria 100% propiedad de una empresa de petróleo del Estado, la cual está sujeta a sanciones de los EEUU por cuenta de OFAC

  El beneficiario final estaba sujeto a la Orden Ejecutiva 13405 emitida en el 2007 por ser de la “propiedad o control” del Presidente Alexander Lukashenko

  El Fabricante de Belarús entró en las listas de OFAC, en Julio del 2013

Preguntas


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