22210630 El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala...
18
22210630 El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala (CHN)
Transcript of 22210630 El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala...
22210630 El Crédito Hipotecario Nacional
de Guatemala (CHN)
Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 1
1
El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala - 22210630
EL CRÉDITO HIPOTECARIO NACIONAL DE GUATEMALA (CHN)
El Crédito Hipotecario Nacional (CHN) es una institución de apoyo financiero, que participa en el
desarrollo económico del país; opera como banco comercial e hipotecario, ofreciendo un portafolio
integral de productos y servicios, tales como: afianzadora, aseguradora, almacenadora, fideicomisos y
préstamos.
CUADRO 1
PRESUPUESTO DE INGRESOS
(Montos en Quetzales)
CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO
2016
APROBADO
2017
MULTIANUAL
2018 2019 2020 2021
TOTAL: 565,000,000 565,000,000 581,950,000 598,900,000 625,000,000 651,000,000
14
INGRESOS DE OPERACIÓN 329,593,419 332,992,700 342,982,481 352,972,262 348,617,700 358,442,700
2
Venta de Servicios 324,493,419 327,092,700 336,905,481 346,718,262 344,814,700 352,440,700
90 Otros servicios 324,493,419 327,092,700 336,905,481 346,718,262 344,814,700 352,440,700
9
Otros Ingresos de Operación 5,100,000 5,900,000 6,077,000 6,254,000 3,803,000 6,002,000
10 Otros ingresos de operación 5,100,000 5,900,000 6,077,000 6,254,000 3,803,000 6,002,000
15
RENTAS DE LA
PROPIEDAD 235,406,581 232,007,300 238,967,519 245,927,738 276,382,300 292,557,300
1
Intereses 235,406,581 232,007,300 238,967,519 245,927,738 276,382,300 292,557,300
10 Por préstamos internos 150,832,497 164,550,001 169,218,314 173,886,627 199,015,415 211,557,416
30 Por depósitos 14,350,663 8,901,569 9,168,616 9,435,663 10,835,595 11,539,910
31 Por depósitos internos 14,200,663 8,762,105 9,024,968 9,287,831 10,665,831 11,359,111
32 Por depósitos externos 150,000 139,464 143,648 147,832 169,764 180,799
40 Por títulos y valores 70,223,421 58,555,730 60,580,589 62,605,448 66,531,290 69,459,974
41 Por títulos y valores internos 70,223,421 58,555,730 60,580,589 62,605,448 66,531,290 69,459,974
CUADRO 2
CLASIFICACIÓN ECONÓMICA DE LOS RECURSOS
(Montos en Quetzales)
CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO
2016
APROBADO
2017
MULTIANUAL
2018 2019 2020 2021
TOTAL: 565,000,000 565,000,000 581,950,000 598,900,000 625,000,000 651,000,000
1.1 Ingresos Corrientes 565,000,000 565,000,000 581,950,000 598,900,000 625,000,000 651,000,000
1.1.5 Ingresos de Operación 329,593,419 332,992,700 342,982,481 352,972,262 348,617,700 358,442,700 1.1.6 Rentas de la Propiedad 235,406,581 232,007,300 238,967,519 245,927,738 276,382,300 292,557,300
Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021
2
22210630 - El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala
2
CUADRO 3
GASTO SEGÚN ESTRUCTURA PROGRAMÁTICA, PRODUCTO Y META
(Montos en Quetzales)
PR
OG
RA
MA
SU
BP
RO
GR
AM
A
PR
OY
EC
TO
AC
TIV
IDA
D
OB
RA
PR
OD
UC
TO
SU
BP
RO
DU
CT
O
DESCRIPCIÓN APROBADO
2017
META
CANTIDAD UNIDAD DE
MEDIDA
TOTAL: 565,000,000
01 Actividades Centrales 193,558,618
00 Sin Subprograma
000 Sin Proyecto
001 000 Dirección y Coordinación 192,846,200 002 000 Servicios de Tesorería 712,418
11
Servicios de Captación 142,188,314
00
Sin Subprograma
000
Sin Proyecto
001 000 Dirección y Coordinación 517,439
1 Dirección y coordinación 517,439 12 Documento
002 000 Servicios de Captación de Depósito 141,670,875
1 Clientes beneficiados con el manejo de depósitos en
cuentas bancarias 141,670,875 145,000 Persona
12
Servicios de Colocación y Recuperación de
Financiamiento 17,000,185
00
Sin Subprograma
000
Sin Proyecto 001 000 Dirección y Coordinación 4,350,654
1 Dirección y coordinación 4,350,654 12 Documento
002 000 Servicio de Financiamiento 12,649,531
1 Clientes beneficiados con créditos bancarios 12,649,531 11,500 Persona
13
Servicios de Productos Corporativos 208,579,279 00
Sin Subprograma
000
Sin Proyecto
001 000 Dirección y Coordinación 769,630
1 Dirección y coordinación 769,630 12 Documento
002 000 Servicios de Seguros 199,923,370
1 Clientes beneficiados con seguros diversos 199,923,370 5,065 Persona 003 000 Servicios de Fianzas 3,845,375
1 Clientes beneficiados con el servicio de fianzas 3,845,375 3,133 Persona
004 000 Servicios de Almacenes de Depósito 4,040,904
1 Clientes beneficiados con servicio de almacenaje 4,040,904 1,400 Persona
14 Otras Operaciones de Banca 3,483,604 00 Sin Subprograma
000 Sin Proyecto
001 000 Dirección y Coordinación 827,503
1 Dirección y coordinación 827,503 12 Documento
002 000 Servicios de Administración de Fideicomisos 2,656,101
1 Clientes beneficiados con la administración de
fideicomisos 2,656,101 20 Persona
99 Partidas no Asignables a Programas 190,000
00 Sin Subprograma
000 Sin Proyecto 001 000 Aportes y Cuotas a Organismos 190,000
Nota: La categoría Actividades Centrales no muestra producción por ser de apoyo a los demás programas; asimismo las Partidas no Asignables a Programas por incluir aportes
Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 3
3
El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala - 22210630
CUADRO 4
RECURSO HUMANO
DESCRIPCIÓN NÚMERO DE PUESTOS
2016 2017
TOTAL (A+B): 928 966
A. PERSONAL PERMANENTE 878 916
Directivo 92 92
Profesional 104 106
Técnico 12 12
Administrativo 576 604
Operativo 94 102
B. PERSONAL SUPERNUMERARIO 50 50
CUADRO 5
PRESUPUESTO POR TIPO DE GASTO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTO
(Montos en Quetzales)
CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO
2016
APROBADO
2017
MULTIANUAL
2018 2019 2020 2021
TOTAL (A+B): 565,000,000 565,000,000 581,950,000 598,900,000 625,000,000 651,000,000
31 Ingresos propios 565,000,000 565,000,000 581,950,000 598,900,000 625,000,000 651,000,000
A. FUNCIONAMIENTO 553,017,240 549,759,152 566,709,152 583,659,152 610,100,000 636,110,000
31 Ingresos propios 553,017,240 549,759,152 566,709,152 583,659,152 610,100,000 636,110,000
B. INVERSIÓN 11,982,760 15,240,848 15,240,848 15,240,848 14,900,000 14,890,000
31 Ingresos propios 11,982,760 15,240,848 15,240,848 15,240,848 14,900,000 14,890,000
Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021
4
22210630 - El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala
4
CUADRO 6
CLASIFICACIÓN ECONÓMICA DEL GASTO
(Montos en Quetzales)
CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO
2016
APROBADO
2017
MULTIANUAL
2018 2019 2020 2021
TOTAL: 565,000,000 565,000,000 581,950,000 598,900,000 625,000,000 651,000,000
2.1 Gastos Corrientes 553,017,240 549,759,152 566,709,152 583,659,152 610,100,000 636,110,000
2.1.2 Gastos de Operación 541,900,407 538,358,200 555,308,200 572,258,200 598,413,000 624,305,000
2.1.2.1 Remuneraciones 120,707,475 125,091,600 125,091,600 125,091,600 125,091,600 125,091,600
2.1.2.2 Bienes y Servicios 303,218,465 293,774,995 310,724,995 327,674,995 329,746,400 347,175,400
2.1.2.8 Intereses de Instituciones Públicas Financieras 117,974,467 119,491,605 119,491,605 119,491,605 143,575,000 152,038,000
2.1.3 Rentas de la Propiedad 3,560,526 3,260,952 3,260,952 3,260,952 3,343,000 3,377,000
2.1.3.2 Arrendamiento de Tierras y
Terrenos 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
2.1.3.3 Derechos sobre Bienes Intangibles 3,550,526 3,250,952 3,250,952 3,250,952 3,333,000 3,367,000
2.1.5 Impuestos Directos 1,545,000 1,545,000 1,545,000 1,545,000 1,582,000 1,598,000
2.1.7 Transferencias Corrientes 6,011,307 6,595,000 6,595,000 6,595,000 6,762,000 6,830,000
2.1.7.1 Al Sector Privado 1,509,000 1,235,000 1,235,000 1,235,000 1,266,000 1,279,000
2.1.7.2 Al Sector Público 4,502,307 5,360,000 5,360,000 5,360,000 5,496,000 5,551,000
2.2 Gastos de Capital 11,982,760 15,240,848 15,240,848 15,240,848 14,900,000 14,890,000
2.2.1 Inversión Real Directa 11,982,760 15,240,848 15,240,848 15,240,848 14,900,000 14,890,000
2.2.1.1 Formación Bruta de Capital Fijo1/
8,057,360 11,607,750 11,607,750 11,607,750 11,335,000 11,325,000
2.2.1.4 Activos Intangibles 3,925,400 3,633,098 3,633,098 3,633,098 3,565,000 3,565,000
1/ Equipamiento institucional.
CUADRO 7
PRESUPUESTO POR PROGRAMA Y CATEGORÍA EQUIVALENTE
(Montos en Quetzales)
CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO
2016
APROBADO
2017
MULTIANUAL
2018 2019 2020 2021
TOTAL: 565,000,000 565,000,000 581,950,000 598,900,000 625,000,000 651,000,000
01 Actividades Centrales 194,552,977 193,558,618 210,508,618 227,458,618 223,400,000 238,359,000
11 Servicios de Captación 139,779,166 142,188,314 142,188,314 142,188,314 166,843,000 175,540,000
12 Servicios de Colocación y Recuperación de Financiamiento 16,767,925 17,000,185 17,000,185 17,000,185 17,325,000 17,484,000
13 Servicios de Productos
Corporativos 210,268,727 208,579,279 208,579,279 208,579,279
213,662,000 215,807,000
14 Otras Operaciones de Banca 3,461,205 3,483,604 3,483,604 3,483,604 3,573,000 3,610,000
99 Partidas no Asignables a Programas 170,000 190,000 190,000 190,000 197,000 200,000
Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 5
5
El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala - 22210630
CUADRO 8
PRESUPUESTO POR TIPO DE GASTO, GRUPO Y RENGLÓN
(Montos en Quetzales)
CÓDIGO CONCEPTO APROBADO
2016
APROBADO
2017
TOTAL (A+B): 565,000,000 565,000,000
A. FUNCIONAMIENTO 553,017,240 549,759,152
ADMINISTRACIÓN 517,393,850 514,072,415
0 SERVICIOS PERSONALES 91,095,392 95,999,863
011 Personal permanente 56,801,772 58,609,887
013 Complemento por antigüedad al personal permanente 1,270,500 1,561,200
014 Complemento por calidad profesional al personal permanente 636,000 708,000
015 Complementos específicos al personal permanente 4,347,000 4,452,000
021 Personal supernumerario 1,504,800 1,560,000
023 Interinatos por licencias y becas 2,742,000 3,207,000
027 Complementos específicos al personal temporal 150,000 150,000
029 Otras remuneraciones de personal temporal 1,828,080 1,778,400
041 Servicios extraordinarios de personal permanente 4,315,000 4,068,400
042 Servicios extraordinarios de personal temporal 50,000 40,000
061 Dietas 2,000,000 2,000,000
063 Gastos de representación en el interior 288,000 288,000
071 Aguinaldo 5,771,217 5,984,095
072 Bonificación anual (Bono 14) 5,032,773 5,218,258
073 Bono vacacional 1,476,887 1,501,677
079 Otras prestaciones 2,881,363 4,872,946
1 SERVICIOS NO PERSONALES 238,951,779 233,685,147
111 Energía eléctrica 3,369,000 2,741,000
112 Agua 575,000 582,700
113 Telefonía 4,279,004 3,802,800
114 Correos y telégrafos 284,000 281,000
121 Divulgación e información 7,357,000 7,466,000
122 Impresión, encuadernación y reproducción 480,000 362,000
131 Viáticos en el exterior 550,000 340,000
133 Viáticos en el interior 1,373,000 1,063,000
141 Transporte de personas 279,000 249,000
142 Fletes 4,007,000 2,825,000
151 Arrendamiento de edificios y locales 9,127,300 8,900,000
155 Arrendamiento de medios de transporte 900,000 650,000
158 Derechos de bienes intangibles 3,550,526 3,250,952
168 Mantenimiento y reparación de equipo de cómputo 1,429,569 946,000
169 Mantenimiento y reparación de otras maquinarias y equipos 1,159,100 1,209,000
171 Mantenimiento y reparación de edificios 6,994,400 10,299,800
174 Mantenimiento y reparación de instalaciones 1,622,000 1,229,000
183 Servicios jurídicos 2,116,500 2,163,000
184 Servicios económicos, contables y de auditoría 500,000 500,000
185 Servicios de capacitación 697,000 1,192,000
186 Servicios de informática y sistemas computarizados 6,242,495 5,284,125
189 Otros estudios y/o servicios 2,924,700 1,994,700
191 Primas y gastos de seguros y fianzas 116,081,244 118,974,150
193 Comisiones a colocadores de pólizas 27,216,562 19,333,595
194 Gastos bancarios, comisiones y otros gastos 6,222,726 5,984,925
196 Servicios de atención y protocolo 1,100,000 1,058,000
197 Servicios de vigilancia 12,805,000 14,182,900
Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021
6
22210630 - El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala
6
CÓDIGO CONCEPTO APROBADO
2016
APROBADO
2017
199 Otros servicios no personales 13,815,000 14,923,000
Resumen de otros renglones del grupo 1,894,653 1,897,500
2 MATERIALES Y SUMINISTROS 6,886,800 6,085,800
211 Alimentos para personas 777,000 725,000
233 Prendas de vestir 1,398,800 1,453,800
241 Papel de escritorio 533,000 497,000
247 Especies timbradas y valores 521,000 515,000
262 Combustibles y lubricantes 1,105,000 820,000
266 Productos medicinales y farmacéuticos 250,000 250,000
267 Tintes, pinturas y colorantes 121,000 139,000
291 Útiles de oficina 425,000 236,000
292 Útiles de limpieza y productos sanitarios 198,000 209,000
297 Útiles, accesorios y materiales eléctricos 399,000 288,000
298 Accesorios y repuestos en general 110,000 100,000
299 Otros materiales y suministros 275,000 231,000
Resumen de otros renglones del grupo 774,000 622,000
8 OTROS GASTOS 119,519,467 121,036,605
811 Impuestos directos 1,545,000 1,545,000
881 Intereses de instituciones públicas financieras bancarias 117,974,467 119,491,605
9 ASIGNACIONES GLOBALES 60,940,412 57,265,000
912 Siniestros y gastos conexos 46,200,000 46,200,000
991 Créditos de reserva 14,740,412 11,065,000
DESARROLLO HUMANO 26,077,083 26,646,737
0 SERVICIOS PERSONALES 26,077,083 26,646,737
051 Aporte patronal al IGSS 6,787,544 7,029,106
052 Aporte patronal al Intecap 636,133 658,795
055 Aporte para clases pasivas 18,653,406 18,958,836
TRANSFERENCIAS CORRIENTES 9,546,307 9,040,000
4 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 9,546,307 9,040,000
411 Ayuda para funerales 156,000 152,000
413 Indemnizaciones al personal 3,000,000 1,900,000
415 Vacaciones pagadas por retiro 535,000 545,000
416 Becas de estudio en el interior 278,000 158,000
417 Becas de estudio en el exterior 150,000 80,000
419 Otras transferencias a personas individuales 755,000 655,000
435 Transferencias a otras instituciones sin fines de lucro 10,000 10,000
437 Transferencias a empresas privadas 160,000 180,000
453 Transferencias a entidades descentralizadas y autónomas no financieras 400,000
455 Cuota sostenimiento Superintendencia de Bancos 4,502,307 4,960,000
B. INVERSIÓN 11,982,760 15,240,848
INVERSIÓN FÍSICA 11,982,760 15,240,848
3 PROPIEDAD, PLANTA, EQUIPO E INTANGIBLES 11,982,760 15,240,848
322 Equipo de oficina 763,360 1,275,700
324 Equipo educacional, cultural y recreativo 49,000 48,200
325 Equipo de transporte 1,245,000 907,000
326 Equipo para comunicaciones 1,000,000 893,450
Presupuesto de Ingresos y Egresos de las Entidades Descentralizadas del Estado para el Ejercicio Fiscal 2017 y Multianual 2017-2021 7
7
El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala - 22210630
CÓDIGO CONCEPTO APROBADO
2016
APROBADO
2017
328 Equipo de cómputo 3,000,000 5,940,800
329 Otras maquinarias y equipos 2,000,000 2,542,600
381 Activos intangibles 3,925,400 3,633,098
CUADRO 9
APORTES POR TRANSFERENCIAS CORRIENTES
(Montos en Quetzales)
CÓDIGO DESCRIPCIÓN APROBADO
2016
APROBADO
2017
TOTAL: 4,672,307 5,550,000
4 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 4,672,307 5,550,000
435 Transferencias a otras instituciones sin fines de lucro 10,000 10,000
Sindicato de Trabajadores, CHN 10,000 10,000
437 Transferencias a empresas privadas 160,000 180,000
Asociación de Banqueros 160,000 160,000
Cámara de Comercio 20,000
453 Transferencias a entidades descentralizadas y autónomas no
financieras 400,000
Superintendencia de Administración Tributaria (Sat) 400,000
455 Cuota sostenimiento Superintendencia de Bancos 4,502,307 4,960,000
Superintendencia de Bancos (Sib) 4,502,307 4,960,000
